Что такое краткосрочные инвестиции и как составить балансовый отчет для краткосрочных инвестиций | Liteforex

Краткосрочные инвестиции: основные риски

Основной и, в принципе, единственный риск краткосрочного инвестирования в том, что проанализировать рынок намного сложнее, что способствует точному предположению будущего движения актива. Но в то же время, возможность заработать также высока.

Что такое инвестиции, вложенные на короткий срок

Вложения на небольшой период времени — это инвестиции до года в определенный проект, целью которого является преумножение вложенного капитала, отсюда и название «краткосрочные».

Проще говоря, быстрые инвестиции предполагают, что после вложения финансовых средств куда-либо (это может быть и чужой бизнес, и какой-то проект в сети интернет, и различного рода ценные бумаги) по истечении 12-ти месяцев, инвестор ждет не только возвращения вложенных им средств, но и заранее установленный процент от первоначального взноса.

Прежде чем, прибегнуть к краткосрочным вкладам, нужно спрогнозировать предстоящий инвестиционный период, благо, что это достаточно короткий временной отрезок.

Основные виды

Чем выше степень ликвидности актива, тем больше он подходит для краткосрочного инвестирования.

Одним из обязательных условий будет инвестиционный горизонт, не превышающий 12 месяцев. Какие активы под него попадают?

В сфере прямых вложений таких активов крайне мало.

С точки зрения инвестиций в краткосрочном периоде инвесторы могут рассматривать:

• франчайзинг
• индустрия информационных технологий
• проекты со сроком окупаемости меньше 12 месяцев.

В большей мере заданному условию отвечают финансовые инструменты. Причина в том, что большинство таких инструментов нацелены на закрытие сделки в периоде от нескольких часов до нескольких месяцев.

Наиболее распространенные активы, использующиеся инвесторами при осуществлении краткосрочных финансовых инвестиций:

1. банковские депозиты (невысокий уровень прибыли и риска)
2. государственные и частные ценные бумаги (чаще всего выбирают государственные в силу их большей надежности)
3. вложения в дебиторскую задолженность
4. депозиты, осуществленные на основании договора инвестиционного товарищества.

Отличные инструменты, подходящие для начинающих инвесторов, решивших себя попробовать в быстрых инвестициях можно найти прямо в интернете. На сегодняшний день этот рынок активно развивается, и на нём появилось приличное количество игроков, зарекомендовавших себя и успевших заработать положительную деловую репутацию.

Востребованными и известными на сегодняшний день краткосрочными инвестициями в интернете считают:

1. передача средств под управление управляющим компаниям
2. ПИФы (весьма эффективный и надежный источник дохода, главное правильно определиться с фондом)
3. рынок «Форекс» (перспективный вид заработка. В случае самостоятельной инвестиционной деятельности от инвестора требуются знания и опыт торгов)
4. бинарные опционы
5. HYIP (небезопасный способ вложений, сопровождающийся запредельно высокими рисками и шикарной доходностью. Существует такие проекты не больше нескольких месяц, поэтому ключевым моментом здесь будет насколько быстро инвестор в него зашёл и как быстро вышел).

Советы для начинающих инвесторов по краткосрочным вложениям денег

На сегодняшний день существует множество форумов и блогов, где инвесторы делятся своим опытом и дают советы людям, которые только решили вступить на путь заработка с помощью инвестиций. Если проанализировать подобные ресурсы, то можно свести все эти рекомендации и советы к следующему списку:

1. Нарабатывать опыт, лучше всего, используя небольшие счета и соответственно не ставить на кон все свои сбережения, таким образом, даже прогорев, часть капитала можно сберечь.
2. Необходимо практиковаться в составлении прогнозов, стараться развивать интуитивное чутье.
3. В обязательном порядке нужно тщательно изучать новости на финансовом рынке.
4. Необходимо следить за появлением новых компаний и проектов и их деятельностью, особенно это касается зарубежных предприятий.
5. Нужно постоянно вести активный поиск новых идей для создания собственного бизнес-проекта.
6. Накопленные средства лучше всего распределить на несколько активов. Данное правило будет способствовать получению доходов в максимально возможных размерах.
7. Перед тем как вложить деньги, необходимо сопоставить приоритеты в денежном эквиваленте и размер собственных сбережений.

Что касается прогнозов относительно краткосрочных вкладов, то тут инвесторы сходятся во мнении, что инвестировать лучше всего в производственные материалы, производство сырья и естественно покупать драгоценные металлы. К слову сказать, драгоценности всегда актуальны, как бы не обстояли дела в той или иной стране, они всегда в цене.

• Акции различных компаний, особенно это касается тех организаций, деятельность которых связана с медицинскими услугами частной направленности (стоматология, педиатрия и так далее).
• Ценные бумаги предприятий, которые только начинают набирать обороты. Естественно, прежде чем инвестировать, нужно убедиться в перспективности таких новичков на рынке.
• Бумаги, которые предлагает государство. Например, это могут быть облигации в казначейской структуре. Однако в этом случае минимальные риски сопряжены с минимальными доходами.
• Вложение в фонд пайщиков. Земля ровно точно так же, как и золото — всегда в цене. Проанализировав ситуацию земельного фонда, можно оформить заявку с целью выкупа пая. Затем инвестор приобретает статус владельца части собственности фонда пайщиков, открытого на базе того или иного предприятия. Доход такого предприятия будет поделён между инвесторами в заранее установленном процентном соотношении. Если все пойдет гладко, деньги можно будет вывести уже через пару месяцев.

Disney (nyse: dis)

Всемирная развлекательная компания Walt DisneyCompany управляет несколькими сегментами, в том числе международным потребителем, студийными развлечениями, курортами и парками, а также медиа-сетями. Компания демонстрирует значительный потенциал роста за счет прибыли на акцию, бизнеса прямых продаж и активов Fox под своим брендом.

Microsoft (nasdaq: msft)

Многие эксперты позиционируют Microsoft как «лучшую в области технологий» из-за ее услуг хранения и вычислений, основных финансовых показателей, возможностей платформы, а также ее приложений для фронт-офиса и производительности. Это в дополнение к его продвинутым технологиям, каналам распространения и большой клиентской базе. Корпорация Microsoft должна стабильно расти в своем коммерческом бизнесе, составляющем более 60% ее доходов.

T-mobile us (nasdaq: tmus)

Те, кто хотят вложиться в краткосрочные инвестиции в 2021 году, T-Mobile примечательный вариант. С 2021 года доля T-Mobile на рынке быстро увеличивалась, поскольку компания реструктурировала себя как «не-операторскую», решив устранить болевые точки в отрасли, включая нечастные обновления устройств, превышение тарифов, международный роуминг и многое другое.

Эксперты ожидают, что компания принесет большой доход инвесторам за счет выкупа акций со стороны компании, значительному увеличению маржи и высокой степени операционного левериджа, а также созданию большого объема свободного денежного потока (FCF) в течение следующих нескольких лет.

Варианты краткосрочного инвестирования:

1. Краткосрочные банковские депозиты, депозиты до востребования, высокодоходные сберегательные счета. Депозиты сроком на 7-30 дней и депозиты, которые могут быть сняты по первой же просьбе клиента.

Преимущества:

• Надежность. Банковские депозиты в фиксированном лимите застрахованы. Например, в США этим занимается Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC).
• Небольшой порог входа.

Недостатки:

• Низкая доходность, не всегда перекрывающая даже инфляцию.

Еще один пример краткосрочных инвестиций — депозитные сертификаты. Это ценные бумаги, эмитируемые банками и подтверждающие внесение вкладчиком денег на банковский счет.

2. P2P-кредитование. Существуют микрофинансовые организации и платформы, где одни физические лица кредитуют других физических лиц. Период инвестирования — от нескольких дней до нескольких месяцев.

Преимущества:

• Доходность в сравнении с банковскими депозитами в несколько раз выше.

Недостатки:

• Высокие риски. Подобные депозиты не страхуются, есть высокая вероятность невозвратов кредитов и банкротства платформы, есть примеры, когда под подобными платформами маскировались финансовые пирамиды.

Альтернативой может быть краудлендинг — P2B-кредитование. Инвесторы — физические лица, заемщики — юридические лица. Здесь вероятность возврата кредита выше, чем в Р2Р-кредитовании, потому больше вероятность вернуть депозит с прибылью. Но дольше период инвестирования — от 1 месяца и более.

3. Казначейские облигации, государственные и муниципальные облигации.

Преимущества:

• Имеют минимальный уровень риска, гарантируются государством.

Недостатки:

• Имеют доходность, сравнимую с уровнем инфляции.

4. Активы фондовых рынков: акции, корпоративные облигации, фьючерсы на сырьевые активы и т.д. Например, краткосрочные стратегии могут подразумевать покупку акций накануне публикации финансовой отчетности — краткосрочная торговля по фундаментальному анализу.

Преимущества:

• Большой выбор инструментов, позволяющий создать сбалансированный диверсифицированный инвестиционный портфель.
• Сравнительно умеренные риски.

Недостатки:

• Относительно невысокая в краткосрочном периоде доходность.

5. Инвестиционные фонды, фонды краткосрочных инвестиций, краткосрочные паевые инвестиционные фонды. Подразумевают передачу денег в доверительное управление. Основные инвестиционные активы управляющий компаний — активы фондовых рынков, металлы и активы товарно-сырьевых рынков, банковские депозиты, недвижимость и т.д.

Преимущества:

• Жестко регулируются законодательством с целью минимизации рисков инвестирования.
• Имеют сравнительно небольшой порог входа.
• Инвестору не нужно разбираться в финансовой специфике и анализе рынка.

Недостатки:

• Не гарантируют доходность, могут принести убыток.

6. Покупка иностранной валюты. В банках, обменниках, торговля валютными парами на биржевых или внебиржевых рынках.

Преимущества:

• Для простого обывателя — возможность защитить деньги от краткосрочной гиперинфляции.
• Для активного трейдера-инвестора — возможность заработать на краткосрочных курсовых колебаниях.

Недостатки:

• Для простого обывателя — защита от инфляции, о доходности речь не идет. Отсутствие гарантий — есть риск убытка.
• Для активного трейдера — относительно высокий риск.

7. Пассивное инвестирование на Форексе: социальный трейдинг и другие варианты. Предусматривает открытие счета у брокера и копирование сделок профессиональных трейдеров на свой счет.

Преимущества:

Недостатки:

• Нужны знания риск-менеджмента и трейдинга. Инвестор должен уметь разбираться в торговой статистике и типах стратегий.

8. Инвестиции в высоколиквидные активы. Все, что может принести быструю краткосрочную прибыль. Например, инвестиции в IPO, в инвестиционные и коллекционные монеты.

Преимущества:

• Возможная доходность за 1-30 дней — 10% и более.

Недостатки:

• Высокие риски переоценки перспектив актива.
• Сложность поиска перспективных активов.

9. Криптовалюты. Волатильность криптовалют составляет 0,5-5% в день — один из самых высокодоходных, но высокорисковых инструментов для краткосрочных инвестиций.

Преимущества:

• Высокая доходность. Чтобы окупить маржу и комиссии, бывает достаточно нескольких дней.

Недостатки:

• Высокие риски. Волатильность до 5% в день означает, что инвестор может получить не менее высокий убыток.
• Сложность прогнозирования и непредсказуемость влияющих на цену институциональных инвесторов.
• Высокая маржа.

10. Хайп-проекты (HYIP). Финансовые онлайн-пирамиды, которые не скрывают своей сути — любимый краткосрочный инвестиционный актив тех, кто любит «пощекотать нервы» и ставит в первую очередь целью удовольствие от азарта. Подробнее о том, что такое HYIP и как на этих проектах зарабатывать, вы можете прочесть в обзоре «Финансовая пирамида: быть или не быть?»

Преимущества:

• Доходность может составлять 100% и более за несколько дней.

Недостатки:

• Вероятность заработать такая же, как выиграть в казино или лотерею.

Этот список — только лишь некоторые примеры краткосрочных инвестиций с разным уровнем риска. Думаю, будет интересно, если кто-то из читателей поможет его расширить, добавив свои предложения в комментариях.

Варианты краткосрочных инвестиций

Помимо акций, существуют множество других направлений:

• Сберегательные счета в банках
• Форекс рынок
• Криптовалюта
• Фонды краткосрочных облигаций и ETF
• 5-летние казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции
• Муниципальные облигации и корпоративные облигации

Долгосрочные инвестиции

Вложение на долгий срок может приносить хорошую прибыль. Например, можно купить паи фонда с агрессивной стратегией. Несмотря на случающиеся провалы стоимости, паи таких фондов могут значительно вырасти в течение нескольких лет. Вам не нужно думать об их волатильности, когда ваша стратегия нацелена на долгосрочное инвестирование. Разберем основные правила поведения:

1. Делая вложение на срок от десяти лет, вам нужно выбрать, какой уровень риска допустим. Ведь у 20-летнего молодого человека есть много времени. Даже при неудачной рискованной инвестиции он сможет начать всё заново. А вот в 50-летнем возрасте рисковать уже поздновато. Лучше выбрать финансовые инструменты с более стабильными результатами, хоть они и дадут меньший доход.
2. Меньше смотрите на колебания цен на рынке. Стоимость акций может падать, это естественный процесс. Но не нужно паниковать и продавать их при низкой стоимости. Так вы только потеряете деньги. Через некоторое время рынок придёт в норму, и стоимость акций пойдёт в рост. В этом и заключается преимущество долгосрочного инвестирования. Просто ждите, когда стоимость ваших акций и фондов будет максимальной.
3. Определите цель, для которой вы вкладываете деньги. Если это выход на пенсию, или накопление денег на образование детей, то можно смело делать долгосрочные инвестиции. Однако, такая цель, как отпуск за границей — вам не подойдёт. Ведь есть риск, что ко времени отпуска ваши финансовые инструменты будут на спаде, и продавая их, вы только потеряете деньги. Вот та причина, по которой долгосрочные инвестиции должны быть иными, чем краткосрочные.

Инвестиции в нестрогом понимании

В обычном общении инвестициями, в том числе краткосрочными, часто называют банковские вклады и покупку валюты. На самом деле, в мире финансов эти инструменты не принято считать инвестициями вообще. По мнению профессиональных финансистов, валюты и вклады являются частью денежного, а не инвестиционного рынка.

Но в бытовом представлении, конечно, такая ошибка вполне допустима, тем более, что начинающий инвестор так или иначе выбирает, что для него лучше, сравнивая риски и доходность вкладов с покупкой валюты или инвестициями в ценные бумаги.

Как зарабатывают на краткосрочных инвестициях?

Краткосрочное инвестирование в акции очень непредсказуемо. Акции — даже самые лучшие — колеблются в краткосрочной перспективе. На помощь приходит технический анализ, который предоставляет возможность определить приблизительное движение актива по графику.

Как инвестировать на короткий срок?

Социальный трейдинг — один из самых привлекательных вариантов краткосрочного инвестирования по нескольким причинам:

• Низкий порог входа: минимальный депозит — 50 долл. США.
• Достаточно базовых знаний экономики и трейдинга. Вы автоматически копируете сделки профессиональных трейдеров, не вникая в суть их стратегии и не следя за новостями.
• Вы можете в любой момент отключиться от сигналов трейдера.

От вас требуется:

Начинающим краткосрочным инвесторам рекомендую выбирать трейдеров по следующим критериям:

• По уровню риска — «1», «2».
• По количеству копирующих инвесторов — более 100.
• По сроку торговли — от 6 месяцев.
• По длительности удержания сделки в рынке — до нескольких часов внутри дня.
• По уровню доходности — чем больше, тем лучше.

Подробнее о том, как выбирать трейдеров для копирования сделок, вы прочтете в обзоре о социальном трейдинге.

Как составить балансовый отчет для краткосрочных инвестиций

Балансовый отчет — это отчетность компании, которая отражает ее финансовое состояние на дату за фиксированный период. Баланс состоит из двух частей:

1. Активы — ресурсы, которыми владеет и распоряжается компания и от которых ожидает получить выгоду в будущем. Это то, что компании принадлежит или то, что компании должны другие лица. Например, деньги или дебиторская задолженность. К активам относятся:

• Внеоборотные активы — ресурсы с низкой ликвидностью. Недвижимость, основные средства, включая оборудование, нематериальные активы, капитальные вложения и т.д.
• Оборотные активы — ресурсы с высокой ликвидностью. Текущие краткосрочные финансовые инвестиции: в депозиты, ценные бумаги и т.д.; дебиторская задолженность; деньги; запасы. Термин «дебиторская задолженность» также известен как товарный кредит.

2. Пассивы — обязательства компании перед другими лицами. Это та задолженность, которая в будущем приведет к оттоку из компании денег. К пассивам относятся:

• Капитал — уставной капитал, резервный капитал, результаты переоценки, нераспределенная прибыль.
• Краткосрочные и долгосрочные обязательства — кредиторская задолженность, заемные средства и т.д.

Баланс всегда уравновешен — левая часть баланса всегда равна правой:

Активы = Обязательства Собственный Капитал

К краткосрочным инвестициям в балансовом отчете относятся:

• Депозиты сроком до 1 года.
• Покупка ценных бумаг: акций компаний, государственных и корпоративных облигаций, вклады в депозитные сертификаты и т.д.
• Выдача краткосрочных кредитов.

Все описанное выше с бухгалтерской точки зрения применимо к юридическим лицам — компаниям. Но также это все имеет непосредственное отношение и к частным инвесторам. Принцип формирования балансового отчета инвестиционного портфеля заключается в диверсификации активов, их «разносе по срокам» с разным уровнем ликвидности, разным уровнем риска и доходностью.

Балансовый отчет портфеля с построчно разбитыми активами позволяет систематизировать информацию:

• Привести уровень доходности к одному знаменателю. Например, выразить всю доходность в «% годовых».
• Сравнить уровень риска за разные периоды и соотнести риск убытка по активам между собой.
• Определить наиболее прибыльные и наиболее убыточные в краткосрочном периоде инструменты.

Периодический пересмотр портфеля краткосрочных инвестиций и изменение его состава называется ребалансировкой.

Ключевые моменты

• Краткосрочные инвестиции – это рыночные ценные бумаги или высоколиквидные активы, предназначенные для обеспечения безопасной временной стоянки для избыточных денежных средств.
• Краткосрочные инвестиции также могут относиться к холдингам, которыми компания владеет, но намерена продать в течение года или (если долг) подлежит погашению в течение года.
• CD, счета денежного рынка и казначейские векселя являются распространенными типами краткосрочных инвестиций с низким уровнем риска.

Краткая справка

Если у вас есть избыток денежных средств, их использование для погашения долга с более высокими процентами может быть более выгодным, чем вложение их в краткосрочные инвестиции с низким уровнем риска, но с низкой доходностью.

Краткосрочные инвестиции

Как можно понять из названия, такой тип инвестиций делается с расчётом на возврат денег в течение трёх лет. Это может быть тогровля акциями, краткосрочные облигации, паевые инвестиционные фонды.

Из-за короткого срока вложений, такие инвестиции несут определённые риски. Как пример — колебания курса акций и паёв. Поэтому, прежде чем заниматься данным типом инвестиций, изучите основы работы фондовых рынков. Будьте внимательны при подборе финансовых инструментов.

Кроме того, следует максимально диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Во-первых, распределите его на акции компаний из разных отраслей. Во-вторых, покупайте акции как мелких компаний, так и крупных. Под такую стратегию вполне попадает покупка паев ПИФов. Паевой инвестиционный фонд сам диверсифицирует портфель своих клиентов.

Краткосрочные инвестиции в акции

Отличное практическое правило при краткосрочных инвестициях в акции — диверсифицировать свои вложения, покупая разные типы акций в разных секторах. Ниже приведены восемь лучших краткосрочных акций для инвестирования прямо сейчас:

• Wolt Disney (DIS)
• T-Mobile (TMUS)
• Microsoft (MSFT)

Краткосрочные инвестиции с хорошей прибылью в интернете

Поскольку интернет уже давно стал неотъемлемой частью нашей жизни, люди научились зарабатывать на его просторах, причем многим удаётся сколотить неплохой капитал. Существует три основных способа краткосрочных капиталовложений в сети, рассмотрим их в виде сравнительной таблицы:

Все эти инвестиции в интернете отличаются одной общей чертой — инвестору нужен опыт, который нарабатывается годами. В противном случае риск прогореть — крайне высок. Такие виды заработка — сродни игре, кроме опыта нужны удача и интуиция, к слову сказать, последнюю можно хорошо «подтянуть», если посвятить этому занятию львиную долю своего времени.

Краткосрочные инвестиции: признаки

Как правило, краткосрочные инвестиции характеризуются более высоким уровнем надежности. Принято считать, что чем на менее продолжительное время мы вкладываем свои деньги, тем меньше наш риск.

Ценные бумаги, например, облигации, одного эмитента отражают этот факт: чем меньше времени остается до погашения, тем дороже становится инструмент и меньше их доходность.

В редких случаях встречаются ситуации, когда это правило нарушается, и «короткие» деньги оказываются дороже «длинных». Классический пример — период уплаты налогов. Обычно профессиональные участники стараются заработать на подобном дисбалансе дополнительные деньги, так называемую арбитражную прибыль, и рынок очень быстро возвращается в привычное русло.

Краткосрочные финансовые вложения и их опасность

Воротилы мира инвестиций уже давно ведут споры о том, существую ли риски на коротком временном интервале и насколько они велики. И если по первому аспекту, инвесторы сходят во мнении, что естественно опасность прогореть существует, то вот относительно величины рисков споры так и не утихают.

Проекты, связанные с наибольшим уровнем риска — самые высокодоходные и данный факт отрицать глупо.

А уж прогорят ли Ваши инвестиционные вложения или нет, зависит от того, что и куда Вы вкладываете. Естественно, очень рискованный проект может порадовать своего вкладчика баснословным доходом.

Для большей наглядности давайте составим сводную таблицу инвестиционных вложений с максимальной и минимальной степенью риска:

Для того чтобы свести и без того огромные риски к среднему показателю, прежде чем окончательно выбрать инвестиционный проект, который априори является краткосрочным, необходимо проанализировать рыночную ситуацию, взвесить все «ЗА» и «ПРОТИВ», а еще лучше получить квалифицированную консультацию у опытных инвесторов выбранной области.

Ликвидность краткосрочных инвестиций

На короткий период времени найти свободные активы значительно легче, чем на много лет. Видимо, именно поэтому инструменты на рынке краткосрочных инвестиций значительно более ликвидные.

Конечно, самые ликвидные активы — это всевозможные государственные ценные бумаги, от уже упомянутых краткосрочных облигаций Казначейства США до ОФЗ, ожидающих скорого окончания срока. Еще более высокую ликвидность обычно демонстрирует межбанковский рынок, где кредитные организации совершают сделки напрямую друг с другом, одалживая деньги на день по так называемой ставке over night.

Интересно, что похожая картина почти всегда наблюдается и на рынке производных ценных бумаг: ближайший к погашению фьючерсный контракт, то есть обязательство поставить тот или иной актив в будущем — обычно самый ликвидный.

Плюсы и минусы

Краткосрочные инвестиции доступны не только компаниям и
профессиональным инвесторам, но и физическим лицам. В этом заключается главное
преимущество «быстрых» вложений. Дополнительно предприниматели получают
возможность:

• осуществлять работу с малым объемом наличных средств;
• изымать капитал из оборота по первому требованию;
• осуществлять вклады сразу в несколько привлекательных объектов;
• защитить сбережения от инфляции (обесценивания) при неблагоприятной экономической ситуации;
• возможность получать прибыль ежемесячно.

Но вместе с тем, существуют недостатки:

1. Чтобы получить ощутимый доход, необходимо вложить не менее 10 000$, в противном случае довольствоваться очень скромными дивидендами;
2. Краткосрочные инвестиции находятся в прямой зависимости от политической и экономической ситуации в стране;
3. Перечень рисков обширный и требует изучения.

Чтобы защитит основной капитал, и получить желаемую прибыль,
необходимо понимать саму суть инвестиций и не пожалеть денег на консультацию у
опытных предпринимателей.  

Правильный баланс

Когда речь идёт об инвестициях, важно учитывать их баланс именно для вас, и именно для вашей ситуации. Даже если на данный момент вам важны краткосрочные инвестиции с большой прибылью, выделите часть денег для долгосрочного инвестирования. Это защитит вас, даст небольшую подушку безопасности на случай неудачи.

И помните, что инвестиции — это обязательная составляющая накопления богатства. Не стоит избегать их, как будто это не ваша сфера. И не стоит их бояться. Лучше изучайте все возможные варианты краткосрочного и долгосрочного инвестирования.

Если есть возможность, обратитесь к финансовому консультанту. Его помощь в подборе инвестиционной стратегии никогда не будет лишней!

Пример балансового отчета для краткосрочных инвестиций

Как сформировать балансовый отчет для краткосрочных инвестиций и оптимизировать его, рассмотрим на примере копирования сделок в социальном трейдинге.

Шаг 1. Формируем начальный баланс. Добавляем в портфель 3-х трейдеров, соответствующих следующим критериям:

• Уровень риска — не выше 3.

• Возраст счета — от 6 месяцев.

• Количество подписчиков-инвесторов — не менее 50.

• Доходность за 1 месяц — от 3%.

Это консервативный портфель с минимальным уровнем риска. В идеале имеет смысл также диверсифицировать портфель по типу стратегий и активов. Например, одновременно копировать сделки тех, кто работает по валютным парам, рыночным ценным бумагам и товарно-сырьевым активам.

Шаг 2. Составляем балансовый отчет. Это не тот баланс, в котором есть активы и пассивы, это таблица для ведения учета краткосрочных инвестиций и ребалансировки.

Мой рабочий капитал — 100 долл. США, горизонт инвестирования — 1 месяц. Перед тем, как его распределить, просматриваю кривые доходности за три месяца всех трех трейдеров и активы, которыми они торгуют. С активами все ок — разные валютные пары и изредка копирование сделок других трейдеров. Кстати, всегда в прибыль. С кривой доходности интереснее:

1. Gerakan Rahsia:

При сравнительно небольшом уровне риска «2» эквити восходящая, но нестабильна.

2. Leophamtrader:

Здесь уровень риска ­«3». И хотя на трех месяцах эквити восходящая, на более длинном периоде видна нестабильность торговли.

3. NoDamage:

При уровне риска «3» и на интервале 3 месяца, и 6 месяцев кривая депозита стабильно восходящая.

В третьего трейдера инвестируем 50% как наиболее успешного и стабильного, 20% — во второго и 30% — в первого, как трейдера с наименьшим риском.

Шаг 3. Проводим ребалансировку краткосрочных инвестиций. Так как горизонт инвестирования — 1 месяц, портфель пересматриваем каждую неделю. Есть три варианта ребалансировки:

• Вывести прибыль от наиболее успешного трейдера и за ее счет нарастить по нему же объем позиции — реинвестировать.
• Пополнить депозит и нарастить позицию по трейдеру, который за неделю ушел в убыток в расчете на то, что просадка временная.
• Вывести прибыль от наиболее прибыльного инвестора и реинвестировать ее в менее успешного. Здесь работает принцип «Доходность в текущем периоде не гарантирует доходности в будущем. Рынок цикличен, убыток в текущем периоде может принести прибыль в следующем».

Через неделю видим следующий результат:

Первый и третий трейдеры сработали за неделю в плюс, хотя и не дотянули до среднемесячного результата. У второго трейдера убыток — уровень интереса к нему падает. Но в целом инвестиции за неделю принесли прибыль.

Различия во времени вложений

Долгосрочные инвестиции предполагают вложение денег на срок от 10 лет и более. Как пример, это накопление денег для выхода на пенсию. Вы просто вкладываете деньги, не рассчитывая изымать их в ближайшие годы. Преимущество такой стратегии в том, что на большом промежутке времени рынки более стабильны и предсказуемы.

• акции крупных компаний. Они, как правило, стабильны, и имеют тенденцию к постепенному росту. Иногда цена акций может падать, но в долгосрочном плане всё равно будет наблюдаться рост.
• индексные фонды. Отражая общее состояние рынка, они также склонны к росту. Большинство стран стабильно улучшают экономические показатели, а значит, идет постепенный рост индексов. Чем и пользуются индексные фонды.

Краткосрочные инвестиции — это вложение денег на срок до 3 лет. Вы покупаете что-то с целью продать через небольшой промежуток времени. По большому счёту, краткосрочные инвестиции являются разновидностью спекуляции, или торговли. Это не способ накопить, а попытка заработать максимум возможного.

Финансовые инструменты краткосрочного инвестирования:

• фонды денежного рынка;
• депозитные сертификаты;
• облигации со сроком до 3 лет;
• акции маленьких компаний.

Реальный пример краткосрочных инвестиций

В своем ежеквартальном отчете от 31 марта 2021 года Microsoft Corp. сообщила, что на ее балансе имеется 135 млрд долларов краткосрочных инвестиций . Самым большим компонентом были ценные бумаги правительства и агентств США, которые составили 108 миллиардов долларов.

Затем последовали корпоративные ноты / облигации на сумму 6,1 млрд долларов, иностранные государственные облигации на сумму 4,7 млрд долларов, ипотечные / обеспеченные активами ценные бумаги на сумму 3,8 млрд долларов, депозитные сертификаты (CD) на сумму 2 млрд долларов и муниципальные ценные бумаги на сумму 269 млн долларов.

Apple Inc. также держала краткосрочные инвестиции, перечисленные как рыночные ценные бумаги, на сумму 254 миллиарда долларов по состоянию на 31 марта 2021 года. Двумя основными инвестициями были корпоративные ценные бумаги, которые составляли 138 миллиардов долларов, и ценные бумаги Казначейства США / агентства, которые составляли 62,3 миллиарда долларов.

Инвестиции компании в коммерческие бумаги составили 17,4 миллиарда долларов, а паевые инвестиционные фонды – 800 миллионов долларов. У Apple также были ценные бумаги, не принадлежащие правительству США, на сумму 8,2 миллиарда долларов и сертификаты / срочные депозиты на сумму 7,3 миллиарда долларов.

Самые лучшие краткосрочные инвестиции

Какое направляе является лучшим – сказать сложно. Каждое из них имеет свой уровень риска и потенциальную прибыль. Каждый инвестор должен взвесить все за и против и определить, что ему больше подходит. К примеру, криптовалюта может в одночасье сделать вас миллионером, но в то же время риски довольно высоки. Акции – является лучшим направлением, куда можно вложить деньги на краткосрочной перспективе.

Сколько можно заработать на краткосрочных инвестициях

Банковские вклады, депозиты, сберегательные сертификаты и другие инструменты денежного рынка, если вкладывать на один год, могут принести инвестору на сегодня не более 4% годовых в рублях, до 2 процентов в долларах США и меньше 1% в евро.

По государственным ценным бумагам в прошлом году можно было заработать 5-7% годовых, по корпоративным облигациям в среднем 7-8% годовых. Еврооблигации дали инвесторам доход в около 4% в валюте.

Понятно, что доход на краткосрочных инвестициях не может быть очень большим. Прямо скажем, он сравнительно маленький, и далеко не всегда перекрывает реальный уровень инфляции. Но зато инструменты для краткосрочных инвестиций связаны с наименьшим уровнем риска.

Сколько можно заработать на краткосрочных инвестициях?

Учитывая, что фондовый рынок в среднем давал 15% доход в год, то можно предположить, что в короткие промежутки времени прибыль трейдера может быть, как очень высокой, так и низкой. Данный вопрос индивидуален и зависит от навыков трейдера, опыта и терпимости к риску.

Чем отличаются краткосрочные инвестиции?

Хотя большинство инвесторов слышали, как о краткосрочных, так и о долгосрочных инвестициях, многие по-прежнему не уверены, в чем разница, что они означают или какая инвестиционная стратегия им подходит. Долгосрочные инвестиции обычно предлагают повышенную вероятность максимизации прибыли в течение десятилетнего периода вместо того, чтобы принести инвесторам высокую прибыль всего за несколько лет. Инвестировать деньги в краткосрочной перспективе означает вложение на срок менее трех лет.

Вывод

Вложение денег с целью получения быстрой прибыли во все времена пользуется повышенной популярностью. Главное, избегать на первых этапах рискованных действий и постепенно наращивать капитал. Это поможет получить не только бесценный опыт, но и в несколько раз приумножить «свободные» средства, чтобы выйти на совершенно новый уровень материального положения.