Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ (ИИС) – открытие, работа, пополнение

Индивидуальный инвестиционный счет ВТБ (ИИС) – открытие, работа, пополнение Инвестиции
Содержание
  1. Почему завести иис выгоднее, чем хранить деньги на банковском счёте
  2. Почему клиенты, которые успели сами перевести активы к другому брокеру, не могут их продать?
  3. 9 нет двухфакторной аутентификации в приложении.
  4. Вечно бесплатная «120 дней без %» от «Открытия», 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 1000 руб. за «Альфа-Карту», 2000 руб. за Tinkoff Drive, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Пользу» от «Хоум Кредит», 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за кредитку «ОТП Банка», «1 год без %» от «Альфа-Банка», вечно бесплатная Tinkoff Black , вечно бесплатная Tinkoff Platinum , бесплатная «Мультикарта» от «ВТБ», бесплатная My Life от «УБРиР»
  5. Вычет какого типа лучше выбрать
  6. Дивиденды по акциям банка втб (пао)
  7. Дивиденды. учитываем особенности
  8. Как выбрать дивидендные акции
  9. Комиссии за перевод ценных бумаг
  10. Этапы развития втб
  11. Отзывы о втб капитал инвестиции / банк втб, мнения пользователей и клиентов брокера

Почему завести иис выгоднее, чем хранить деньги на банковском счёте

Иногда люди боятся заводить ИИС: ведь если активно торговать на бирже и покупать акции, можно потерять деньги. Но ИИС подходит и тем, кто нацелен на получение небольшого, но гарантированного пассивного дохода. Для этого можно купить облигации государственного займа (ОФЗ): риски в этом случае будут минимальными, а доход выше, чем по банковскому вкладу.

Например, у Игоря есть 400 000 ₽, с которых он хочет получать пассивный доход. Он выбирает, куда лучше вложить деньги, и рассматривает два варианта:

  • открыть трёхлетний банковский вклад с ежегодной капитализацией процентов под 4 % годовых;

  • открыть ИИС, купить ОФЗ с доходностью 4,5 % годовых, получать налоговые вычеты типа А и реинвестировать их.

Посмотрим, что выгоднее.

Год

На вкладе в начале года

Доход

На ИИС в начале года

Доход по ОФЗ

Вычет типа А

2020

400 000

16 000

400 000

18 000

52 000

2021

416 000

16 640

470 000

21 150

6 760

2022

432 640

17 305,6

497 910

22 405,95

878,8

Итого

449 945,5

49 945,5

1 367 910

61 555,95

59 638,8

Почему клиенты, которые успели сами перевести активы к другому брокеру, не могут их продать?

Источник в банке, не попавшем в список SDN, сказал «РБК Инвестициям»: «Российские активы продать нельзя, так как нет торгов. Иностранные на СПБ Бирже продать будет нельзя, пока Euroclear не начнет обслуживать переводы бумаг».

«Мы и раньше говорили клиентам, что текущее ограничение по продажам иностранных бумаг напрямую не связано с «Открытие Инвестиции». Причина в ограничениях по расчетам через инфраструктуру Euroclear», — подтвердил Юрий Маслов.

«Внешние западные контрагенты временно остановили операции с компаниями из России. Из-за этого мы вынуждены приостановить торговлю иностранными ценными бумагами. По сделкам, которые были заключены ранее, сейчас проводятся расчеты», — сообщал РБК представитель «Атона».

Россияне столкнулись с ограничениями на продажу иностранных бумаг

В то же время на СПБ Бирже нет ограничений по бумагам, по которым идут торги, заявлял ранее представитель площадки. «Ограничений на возможность совершения операций российских клиентов на бирже нет», — указал регулятор. СПБ Биржа работает по режиму, определяемому Банком России, с учетом особенностей работы иностранных площадок и возможностей доступа к иностранной ликвидности.

«РБК Инвестиции» направили запрос в пресс-службу Россельхозбанка, однако на момент публикации ответ еще не поступил.

Следите за новостями компаний в нашей группе в сети «ВКонтакте»

Ценная бумага, привязанная к акциям определенной компании и выпущенная банком (банком-депозитарием).Главная возможность, которую дает инвестору депозитарная расписка, это возможность практически владеть акциями иностранной компании, но при этом оставаться в рамках законодательства банка-депозитария. Например, американская депозитарная расписка (АДР) на акции российской компании — это, с одной стороны, американская ценная бумага, торговля которой регулируется американским законодательством, с другой стороны, она дает право на долю прибыли и право голоса на собрании акционеров российской компанииЛицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. ПодробнееИнвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. ПодробнееБрокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг.Подробнее

9 нет двухфакторной аутентификации в приложении.

Войдя в приложение «ВТБ Мои Инвестиции», можно сразу же совершать сделки, дополнительной защиты нет. В приложении «Сбербанк Инвестор», к примеру, для совершения сделки нужно еще ввести PIN, который придет по смс.

Вечно бесплатная «120 дней без %» от «Открытия», 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 1000 руб. за «Альфа-Карту», 2000 руб. за Tinkoff Drive, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Пользу» от «Хоум Кредит», 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за кредитку «ОТП Банка», «1 год без %» от «Альфа-Банка», вечно бесплатная Tinkoff Black, вечно бесплатная Tinkoff Platinum, бесплатная «Мультикарта» от «ВТБ», бесплатная My Life от «УБРиР»

Вычет какого типа лучше выбрать

Начинающим инвесторам подойдет вычет типа А: он даёт гарантированный доход до 52 000 ₽ в год и не зависит от успешности инвестиций.

Вычет типа Б подойдёт тем, кто зарабатывает на инвестициях более 400 000 ₽ в год — например ежегодно вносит на ИИС максимальные суммы (1 млн ₽) и собирается инвестировать на срок больше трёх лет. Также его выбирают те, кто не платит НДФЛ или уже вернул уплаченный налог с помощью других вычетов, например, на лечение.

Можно выбрать тип вычета не сразу, а через некоторое время после открытия счёта. Когда видно, сколько денег получается зарабатывать на бирже, можно посчитать и решить, стоит ли оформлять вычет типа А или можно рассчитывать на вычет типа Б.

Елена работает по трудовому договору и зарабатывает 500 000 ₽ в год. Работодатель платит за неё НДФЛ в размере 65 000 ₽ в год. В 2022 году Елена открыла ИИС и внесла 600 000 ₽. На ценных бумагах в тот год она заработала 30 % годовых. В 2020 году она решила выбрать, какой тип налогового вычета ей подойдёт.

Год

На счету в начале года

Доход

На счету в конце года

Вычет типа А

Вычет типа Б

2022

600 000

180 000

780 000

52 000

23 400

2020

780 000

234 000

1 014 000

0

30 420

2021

1 014 000

304 200

1 318 200

0

39 546

Итого

718 000

52 000

93 366


За три года Елена рассчитывает заработать 718 000 ₽ на операциях с ценными бумагами. Ей стоит подождать до закрытия ИИС, а затем воспользоваться налоговым вычетом типа Б — тогда она сможет вернуть 93 366 ₽.

Дивиденды по акциям банка втб (пао)

Дивидендные выплаты по результатам 2022 года в 2022 году по привилегированным акциям составили 90 276 222 руб., по привилегированным акциям типа А — 17 838 815 203 руб. 89 коп.

Тип акций Год
выплаты
По итогам
года
Размер дивиденда
на одну акцию
(руб.)
Общая сумма
выплаченных
дивидендов,
млрд руб.
Размер
выплаченных
дивидендов
(% от чистой
прибыли по РСБУ)
Привилегированные
акции
202220220,0001324931506849322,83614,41
202220220,000004217766683853140,0900,18
Привилегированные
акции типа А
202220220,0058033072602731717,83936,30

Привилегированные акции первого и второго типа

Дивидендные выплаты по результатам 2022 года в 2022 году по привилегированным акциям первого типа составили 11 129 974 453 руб., по привилегированным акциям второго типа — 18 100 658 853 руб. 45 коп.

Тип акций Год
выплаты
По
результатам
Размер
дивиденда
на одну
акцию (руб.)
Общая сумма
выплаченных
дивидендов,
млрд руб.
Размер
выплаченных
дивидендов
(% от чистой
прибыли по РСБУ)
Привилегированные
акции первого типа
20222022 года0,0005211,13016
Привилегированные
акции второго типа
20229 месяцев 2022 года0,0058136917,871
20222022 года0,0058884918,10126
Про бизнес:  Технико-экономическое обоснование: что это такое, как написать, отличие ТЭО от бизнес-плана примеры ТЭО проекта и кредита

Общая сумма выплаченных дивидендов по всем выпускам акций в 2022 году составила 44 394 466 671 руб. 14 коп.

Привилегированные акции первого и второго типа

Дивидендные выплаты по результатам 2022 года в 2022 году по привилегированным акциям первого типа составили 11 804 188 555 руб. 41 коп., по привилегированным акциям второго типа — 16 952 578 170 руб. 61 коп.

Тип акций

Год
выплаты

По
результатам

Размер
дивиденда
на одну
акцию (руб.)

Общая сумма
выплаченных
дивидендов,
млрд руб.

Размер
выплаченных
дивидендов
(% от чистой
прибыли по РСБУ)

Привилегированные
акции первого типа

2022

2022

0,000551499742855177

11,804

11,656

Привилегированные
акции второго типа

2022

2022

0,00551499742855177

16,952

16,74

Общая сумма выплаченных дивидендов по всем выпускам акций в 2022 году составила 73 515 884 641 руб. 13 коп.

Привилегированные акции первого и второго типа

Объявленные дивиденды по результатам 2022 года в 2022 году по привилегированным акциям первого типа составили 5 164 109 976 руб. 47 коп., по привилегированным акциям второго типа — 7 416 433 382 руб. 68 коп.

Тип акций

Год
выплаты

По
результатам

Размер
дивиденда
на одну
акцию (руб.)

Общая сумма
объявленных
дивидендов,
млрд руб.

Размер
объявленных
дивидендов
(% от чистой
прибыли по РСБУ)

Привилегированные
акции первого типа

2022

2022

0,00024127074137541

5,164

2,236

Привилегированные
акции второго типа

2022

2022

0,0024127074137541

7,416

3,212

Общая сумма объявленных дивидендов по всем выпускам акций в 2022 году составила 26 820 000 000 руб. 00 коп.

Привилегированные акции первого и второго типа

Дивидендные выплаты по результатам 2022 года в 2020 году по привилегированным акциям первого типа составили 4 144 091 328 руб. 02 коп., по привилегированным акциям второго типа — 5 951 534 224 руб. 87 коп.

Тип акций

Год
выплаты

По
результатам

Размер
дивиденда
на одну
акцию (руб.)

Общая сумма
выплаченных
дивидендов,
млрд руб.

Размер
выплаченных
дивидендов
(% от чистой
прибыли)

Привилегированные
акции первого типа

2020

2022

0,000193614774199896

4,144

2,102

Привилегированные
акции второго типа

2020

2022

0,00193614774199896

5,952

3,019

Привилегированные акции первого и второго типа

Дивидендные выплаты по результатам 2020 года в 2021 году по привилегированным акциям первого типа составили 99 473 005 руб. 27 коп., по привилегированным акциям второго типа — 142 858 095 руб. 64 коп.

Тип акций

Год
выплаты

По
результатам

Размер
дивиденда
на одну
акцию (руб.)

Общая сумма
выплаченных
дивидендов,
млрд руб.

Размер
выплаченных
дивидендов
(% от чистой
прибыли)

Привилегированные
акции первого типа

2021

2020

0,00000464744667268237

0,0995

1,687

Привилегированные
акции второго типа

2021

2020

0,0000464744667268237

0,1429

2,423

Привилегированные акции первого и второго типа

Дивидендные выплаты за счет распределения нераспределенной прибыли Банка ВТБ (ПАО) прошлых лет в 2021 году по привилегированным акциям первого типа составили 5 889 520 070 руб. 62 коп., по привилегированным акциям второго типа — 8 458 230 645 руб. 50 коп.

Тип акций

Год
выплаты

По
результатам

Размер
дивиденда
на одну
акцию (руб.)

Общая сумма
объявленных
дивидендов,
млрд руб.

Привилегированные
акции первого типа

2021

Нераспределенной прибыли Банка ВТБ (ПАО) прошлых лет

0,000275162395893807

5, 8895

Привилегированные
акции второго типа

2021

Нераспределенной прибыли Банка ВТБ (ПАО) прошлых лет

0,00275162395893807

8,4582

Общая сумма выплаченных дивидендов по всем выпускам акций в 2021 году составила 14 347 750 716 руб. 12 коп.

Дивиденды. учитываем особенности

Дивиденды — это отличный способ для инвесторов увидеть стабильный поток прибыли от своих инвестиций. Хотя мир дивидендных инвестиций может показаться консервативным, существуют нюансы и обязательная информация, изучив которую инвестор сможет создавать долгосрочные активы.

Чтотакоедивиденды

Дивиденды — часть заработанных компанией средств, которую получают ее владельцы. Покупая даже одну акцию, инвестор фактически становится совладельцем бизнеса. Полученную прибыль компания распределяет между владельцами в зависимости от количества их акций. Поэтому часто идет речь о сумме дивидендов на акцию.

У инвесторов часто возникают вопросы о размере дивидендов, как долго их ждать и что стоит знать для роста доходов. Тема дивидендов проста, однако стоит изучать ее последовательно. Рассмотрим весь путь дивидендов: от источника до момента, как их можно потратить.

Источник дивидендов — акция

Итак, акция дает долю в бизнесе и право на часть прибыли. В целом это и есть ее суть. Купить акции и другие ценные бумаги можно на бирже — электронной площадке для торговли. Доступ к ней дает брокер, открыв вам счет в офисе или дистанционно.

Важно знать, что компания не обязана выплачивать дивиденды, особенно если отсутствует прибыль. Исключение — запись в уставе. Обращаем внимание, что существуют компании, в том числе крупные, которые вообще не платят дивиденды.

Бывает и наоборот: когда топ-менеджмент компании может принять решение о выплате дивидендов из нераспределенной прибыли прошлых лет или даже взяв займ.

Отличие инвестиций на бирже от традиционных банковских продуктов в том, что стоимость ценных бумаг постоянно меняется. Цена акции зависит от финансового положения компании, ожиданиях будущих результатов, спроса и предложения на бумагу.

Привилегированные или обыкновенные

Выше рассматривались ситуации по обыкновенным акциям. Если по ним выплата дивидендов не обязательна, то по привилегированным часть полученной прибыли всегда должна идти на дивиденды. Нюанс в том, что право голоса в компании такие акции не дают. Не все компании выпускают оба типа акций.

Выбираем акции

Сначала определим список компаний, которые стабильно платят дивиденды и успешно ведут бизнес. Таких компаний больше, чем может показаться. Пошаговый план действий таков:

— Открываем дивидендный календарь;

— Изучаем дивидендную историю (цель: найти компанию со стабильной динамикой выплат);

— Знакомимся с дивидендной политикой (от каких условий зависит размер дивидендов);

— Оцениваем финансовые результаты компании.

Дивидендная политика обычно публикуется на сайте компании. Часто дивиденды составляют определенный процент от чистой прибыли, однако могут быть привязаны и к другим показателям.

Конечно, можно не читать дивполитику компании, а просто дождаться оглашения размера дивидендов. Однако понимание финансовых итогов и дивидендной политики в совокупности позволяют спрогнозировать размер дивидендов заранее.

Покупаем акции и получаем дивиденды

После выбора бумаг можно задуматься о покупке акций, но не стоит торопиться. Обязательно нужно разобраться, когда и в какие сроки компания платит дивиденды.

Сначала совет директоров дает рекомендации: определяет размер дивидендов и так называемую дату дивидендной отсечки. Ее также называют датой закрытия реестра акционеров. Чтобы претендовать на получение дивидендов, нужно являться владельцем акций на эту дату. Затем на общем собрании акционеров проходит голосование. Публикация его итогов происходит на сайте компании и в других источниках. Например, на странице эмитента в Центре раскрытия корпоративной информации: e-disclosure.ru

Приведем пример из практики и рассчитаем дивидендную доходность:

18 октября 2022 г. компания Магнит объявила о выплате дивидендов за последние 9 месяцев работы. Об этом было объявлено на сайте Центра раскрытия: 

«В соответствии с рекомендациями предлагается выплатить дивиденды по обыкновенным именным акциям ПАО «Магнит» в размере 15 000 332 342,45 руб. (Пятнадцати миллиардов трёхсот тридцати двух тысяч трёхсот сорока двух рублей 45 копеек), что составляет 147,19 руб. (Сто сорок семь рублей 19 копеек) на одну обыкновенную акцию».

Цена 1 акции на тот момент составляла около 3600 руб. Соответственно, дивидендная доходность при покупке за эту цену составила бы (147,19 / 3600) * 100 = 4,09%.

Дивидендный сезон в РФ

Компании платят дивиденды с разной периодичностью: один раз в квартал, полугодие, год. При этом период выплаты может быть разным, но чаще всего в России это происходит по итогам года. Это время принято называть «Дивидендным сезоном».

Первый поток рекомендаций по размеру дивидендов поступает в марте, последний — в конце мая. Даты закрытия большинства реестров выпадают на период с конца апреля и до второй половины июля. Часто компании следуют установленным правилам и предпочитают устанавливать отсечки в те же даты, что и в прошлые годы.

Пик дивидендного сезона —период со второй половины июня и до середины июля. В это время закрываются реестры многих крупных российских компаний.

Учитываем особенности:

Когда покупать акции, чтобы получить дивиденды

В день покупки акции не поступают на счет инвестора. Обычно зачисление на счет происходит на второй рабочий день с открытием торгов на бирже в 10:00 МСК. В этот же момент происходит списание денежных средств за бумаги. Таким образом, для получения дивидендов акции нужно покупать за 2 торговых дня до даты отсечки реестра.

Про бизнес:  Как зарабатывать деньги на бирже новичку? Начать инвестировать на фондовом рынке

В нашем кейсе с Магнитом также была объявлена дата закрытия реестра:

«Установить следующую дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов: 10 января 2020 г.».

Соответственно, последний день покупки акций — это дата «8 января». Если бы выплата происходила 11 января (понедельник), то последним днем покупки являлся четверг — 9 января. Выходные и праздничные дни не учитываются, поскольку торги не проводятся. Неторговые дни можно отлеживать на сайте Московской биржи.

Дивидендный гэп

Гэп (Gap) означает разрыв и его можно увидеть на графике цены. Он формируется после наступления дивидендной отсечки, то есть покупка этих акций уже не дает возможность получить дивиденды. Это становится возможным после следующего решения компании.

Дивидендный гэп показывает сначала цену акции с возможностью получения утвержденных дивидендов, а затем без. Это происходит чтобы инвесторы понимали, что акция больше не дает дивиденды, и ее цена падает примерно на их размер.

В нашем примере указан график цены на акции Магнита до отсечки и после. 08.01.2020 инвесторы покупали акции с правом на получение дивидендов. 09.01.2020 такой возможности уже не было, поэтому торги на бирже открылись с ценой значительно ниже.

Инвестирование дивидендов привлекательно на длительных горизонтах времени. Успешным компаниям для восстановления цены всегда необходимо время.

Как быстро можно получить дивиденды

Стандартно дивиденды поступают в течение 25 рабочих дней с даты отсечки реестра. Повлиять на срок может использование кредитных денег, но в ряде ситуаций займ увеличивает потенциальную прибыль инвестора.

Похожая ситуация с распространенной услугой «Займы Овернайт». Владельцу бумаг предлагается отдать их брокеру в займ за плату, с гарантией возврата на следующий день. В займ бумага отдается в неторговое время и не несет рисков потери.

Если на дату отсечки ценные бумаги обеспечивали займ или находились в займах «Овернайт», то срок зачисления дивидендов может быть увеличен.

Читайте также: Маржинальное кредитование и плечи. Что нужно знать инвестору

А если открыта позиция шорт перед отсечкой

Начинающий инвестор может подумать: «если после отсечки цена сильно падает, то почему бы мне на этом не заработать». Позиция шорт позволяет зарабатывать на падении цены — ценные бумаги занимаются у брокера для их дальнейшей продажи. Если инвестор находился в позиции шорт на дату отсечки реестра, то дивиденды будут списаны с его счета.

Возьмем тот же пример с дивидендами Магнита, которые составили 147,19 руб. Допустим мы открыли позицию шорт на 1 акцию перед дивидендной отсечкой. После этой даты у вас списали 147,19 руб., но итоговый результат будет иной. Ваш заработок на падении цены составляет размер дивидендного гэпа — около 120 руб. Мы закрыли сделку сразу после его наступления, и итоговый результат составил 120 — 147,19 = -27,19 руб.

Дивидендный гэп не всегда равен сумме дивидендных выплат. Все зависит от спроса и предложения на акции.

Что с налогами

Дивиденды по российским ценным бумагам поступают на счет очищенными от налога. По ним применяется ставка — 13%.

Ставка налога по дивидендам зарубежных акций может разниться. При покупке зарубежных акций на Санкт-Петербургской бирже НДФЛ по умолчанию составляет 30%. Избежать этой ставки можно через подачу формы W-8BEN в офисе компании БКС. В таком случае ставка составит всего 10% и будет удержана автоматически. Для соблюдения законодательства РФ еще 3% дохода нужно заплатить самостоятельно в налоговой службе.

Валюта дивидендов бывает разной

Не по всем российским акциям дивиденды поступают в рублях.

Например, золотодобывающая компания Полиметалл зачисляет дивиденды в долларах.

Валюту дивиденда можно узнать в сообщении компании, о чем говорилось выше. В иностранной валюте также платят дивиденды по ГДР (глобальные депозитарные расписки). Это бумага, которая дает право на акцию, торгующуюся за границей. 

Дивиденды поступили, что теперь

После поступления дивидендов на счет можно купить еще ценных бумаг или вывести денежные средства и потратить. На эту тему рекомендуем прочитать материал «В чем сила сложного процента?».

Если принято решение вывести деньги на банковский счет, важно помнить о налогах. В случае получения дохода от покупки/продажи ценных бумаг при выводе дивидендов удерживается НДФЛ.

Часто возникает вопрос: «налог с меня удержали автоматически при зачислении дивидендов на брокерский счет. Почему я должен снова платить его при выводе денег на банковский счет?».

После зачисления на брокерский счет дивиденды теряют свой статус. Они приравниваются к свободным деньгам на счете. Поэтому при выводе удерживается НДФЛ, но не за полученные дивиденды, а за доход от торговли ценными бумагами. По законодательству при выводе брокер обязан удержать НДФЛ.

Как избежать этой ситуации? На сайте БКС Онлайн в личном кабинете можно подключить услугу автоматического зачисления дивидендов сразу на банковский счет. Последовательность действий: на главной странице нажимаете на соглашение, справа внизу проходите по кнопкам Анкета клиента — Изменить — значок карандаша (напротив банковских реквизитов) — Счет зачисления доходов по ЦБ — ОК. Не забывайте подтвердить поручение смс-кодом.

Отмечаем, что дивиденды поступают на брокерским счет не зависимо от подключенной услуги, если акции на дату отсечки реестра находились в займах «Овернайт» или обеспечивали займ.

Что по итогу

Каждая компания подходит к этапу в развитии, когда начинает выплачивать дивиденды. Покупая акции, инвестор становится совладельцем компании пропорционально своей доле. Можно зарабатывать как на росте цены, так и на дивидендах.

Это один из самых понятных и выгодных способов получения стабильного дохода, прибыль, заработанная инвестором.

Учитывая специфику и нюансы инвестирования дивидендов, оценивая возможные рыночные риски и определяя горизонт инвестирования, дивидендные бумаги могут стать хорошим дополнением в портфеле инвестора.

БКС Брокер

Как выбрать дивидендные акции

Не все компании выплачивают дивиденды. И даже если в прошлом году те или иные акции обеспечивали высокий дивидендный доход, это не гарантирует, что в будущем он не уменьшится.

Обратите внимание, в каком секторе экономики работает компания. Иногда случается просадка всего сектора, например так было недавно на фоне пандемии в транспортной сфере. Акции транспортных компаний упали, и дивиденды практически все компании перестали выплачивать.

Традиционно большие дивиденды платят крупные стабильные компании, которые не планируют ещё больше расширять бизнес, — например нефтегазовые. А так называемые компании роста — например представители IT-сектора — часто вообще отказываются от дивидендов, потому что рассчитывают на бурный рост своего бизнеса и всю прибыль вкладывают в дело.

Учитывайте дивидендную политику компании. Дивидендная политика — это те правила, по которым компания определяет размер дивидендов. У разных организаций она разная. Кто-то использует базовую формулировку, указанную в законе, — просто пишет, что компания вправе выплачивать дивиденды.

Инвесторы могут изучить дивидендную политику компании на её сайте в соответствующем разделе — например вот дивидендная политика банка ВТБ.

Смотрите историю дивидендных выплат. Если компания стабильно и регулярно платит дивиденды на протяжении нескольких лет, можно надеяться, что она продолжит делать это в будущем. Историю дивидендных выплат тоже можно найти на сайте компании — например здесь опубликована история выплат банка ВТБ.


Диверсифицируйте инвестиционный портфель. Не вкладывайте все деньги в акции одной компании, даже если она выглядит надёжным источником дивидендного дохода. Формируйте инвестиционный портфель из акций разных организаций.

Комиссии за перевод ценных бумаг

Перевод от другого брокера в ВТБ. Брокер ВТБ Инвестиции не берет комиссию за зачисление бумаг от другого брокера на ДЕПО-счет в ВТБ. Но комиссию может взять тот брокер, от которого вы делаете перевод. Кроме того, плату за перерегистрацию возьмет Национальный расчетный депозитарий. Его комиссия — 65 рублей за одну компанию-эмитента.

Про бизнес:  Реальные инвестиции: что это и что к ним относится (вложения и виды)

К примеру, за перерегистрацию 250 акций «Детский мир», 120 ОФЗ и 15 акций Лукойла, с вас должны взять 195 рублей. Однако брокер ВТБ берет на себя эти платежи. Клиенту ничего не придется платить за перерегистрацию.

Если ценные бумаги до ВТБ хранились не у брокера, а у другого профессионального участника рынка, – реестра или регистратора, комиссии за перерегистрацию могут быть значительно выше. У некоторых компаний они доходят до десятков тысяч рублей. Сумму платежа рассчитывает и выставляет бывший регистратор.

Перевод бумаг внутри ВТБ. Бумаги можно перевести с одного брокерского счета на другой внутри ВТБ. В этом случае вы заплатите 250 рублей за одно поручение.

Перевод бумаг из ВТБ другому брокеру. Если переводить акций и облигаций из ВТБ другому брокеру возьмут такие комиссии:

  1. За перевод бумаг – 500 рублей.
  2. За перерегистрацию в Национальном расчетом депозитарии – 65 рублей за одного эмитента.
  3. Если перевод в иностранный депозитарий – 450 рублей.

Обратите внимание на комиссии нового брокера за зачисление и перерегистрацию бумаг. Иногда дешевле продать все активы и пополнить новый брокерский счет деньгами, чем переводить акции и облигации.

Брокер ВТБ списывает все комиссии с 19:00 предыдущего дня до 19:00 текущего. Сумму для уплаты комиссии блокируют, для того чтобы списать ее в день расчета по сделке. То есть на следующий рабочий день после сделки, независимо от режима торгов Т 1 или Т 2 вы увидите сумму остатка в портфеле за минусом заблокированной комиссии. В реальности деньги уйдут со счета в день расчета по сделке.

Этапы развития втб

Реорганизация. В 1997 году ЦБ РФ провел реорганизацию банка в открытое акционерное общество. В 2002 году правительство выкупило компанию у Центрального банка РФ и назначило новую команду менеджеров во главе с действующим президентом Андреем Костиным. Их цель — превратить банк в ведущий финансовый институт России.

M&A-сделки, часть 1. Чтобы выйти в лидеры российского рынка, менеджмент «Внешторгбанка» начал активно скупать конкурентов.

В 2004 году приобрели обанкротившийся «Гута-банк», на его основе в следующем году создали розничный банк «Внешторгбанк-24», который взаимодействовал с физлицами и индивидуальными предпринимателями и работал 24 часа в сутки.

В 2005 году присоединили Промышленно-строительный банк Санкт-Петербурга, с помощью него «Внешторгбанк» вышел на лидирующие позиции российского рынка банковских услуг.

IPO. В 2006 году «Внешторгбанк» и «Внешторгбанк-24» провели ребрендинг и сменили название на ВТБ и ВТБ-24. Эта аббревиатура расшифровывается как Внешний торговый банк. В 2007 году ВТБ провел первичное размещение своих акций по 13,6 копейки за бумагу, оно стало крупнейшим в Европе на тот момент международным банковским IPO.

Кризис. Крах мировой финансовой системы в 2008—2009 годах сильно ударил по ВТБ, котировки акций падали ниже двух копеек. Тем не менее банк даже в столь непростое время продолжал развиваться. В 2008 году ВТБ получил лицензию на ведение банковской деятельности в Китае и Индии, а также в этом году менеджмент решил консолидировать весь инвестиционный бизнес группы на базе «ВТБ Капитала».

M&A-сделки, часть 2. В 2022—2022 годах ВТБ продолжал вести агрессивную политику, скупая конкурентов, что позволило группе за три года вырасти в несколько раз: активы увеличились в 2,4 раза, а кредитный портфель — в 2,5 раза.

В 2022 году у РЖД приобрели «Транскредитбанк», который позже вошел в состав ВТБ-24. В 2022 году ВТБ купил Банк Москвы и обнаружил большие проблемы в балансе, после чего против бывших акционеров возбудили уголовное дело. В 2022 году ВТБ создал «Лето-банк», который специализировался на потребительском кредитовании в массовом клиентском сегменте.

SPO. В 2022 году государство дополнительно разместило на бирже 10% акций ВТБ на сумму 95,7 млрд рублей. В 2022 году уже сам ВТБ провел допэмиссию в размере 102,5 млрд рублей среди частных инвесторов, в этот момент доля государства уменьшилась до 60,9%.

В 2022 году менеджмент банка принял решение конвертировать субординированный кредит от ВЭБ в новые привилегированные акции первого типа в пользу Минфина РФ. В 2022 году ВТБ выпустил привилегированные акции второго типа, которые разместили по закрытой подписке в пользу Агентства по страхованию вкладов в рамках программы по докапитализации банка через ОФЗ. После чего доля государства выросла до 92,2%.

Настоящее время. В 2022 году на базе «Лето-банка» создали «Почта-банк», который использует огромную базу почтовых отделений. В 2022 году с целью повышения эффективности деятельности ВТБ-24 объединили с ВТБ. В 2022 году ВТБ присоединил к себе еще три банка: «Возрождение», «Запсибкомбанк» и «Саровбизнесбанк».

Отзывы о втб капитал инвестиции / банк втб, мнения пользователей и клиентов брокера

Узнал у знакомой о хороших условиях в ВТБ банке на ведение брокерского счета. 3 раза за день приходил в банк (из-за огромной очереди, уходил по делам, после моя очередь уже ушла), была суббота, в остальные дни банк работает до 19.00, в связи с этим нет возможности прийти в будни.

В итоге с третьего раза все-таки удалось ее получить, но придя домой, выполнив активацию карты,пополнив счет, скачал ВТБ инвестиции, в итоге прилетела надпись…
Читать далее

§

Оценка:
1

Оценка:
1

Оценка:
1

Оценка:
1

Оценка:
1

Оценка:
1

Оценка:
1

Вчера мне позвонила знакомая и сообщила о получении странной СМС-ки от ВТБ-Инвестиций. Я попросил ее переслать текст мне на почту и получил следующее: «…. , до 30.03.2022 мы переведем Ваш договор на брокерское обслуживание вместе с активами в Альфа-Банк. Если Вы хотите отказаться от перевода в Альфа-Банк, Вы можете отправить на номер 2424 цифру «0» до 23:59 мск 18 марта 2022 года. Банк ВТБ (ПАО)»
<…
Читать далее

Оценка:
1

Оценка:
1

2 марта обратилась в офис ВТБ в СПБ на Чкаловском пр.15 с целью закрытия ИИС. До этого обращалась еще в феврале два раза в это же отделение, но там вообще был неадекват, сотрудники ничего не могли сказать, тянули время, говорили ерунду, если не сказать вешали лапшу на уши и тп. Но с учетом санкций, сделала на это скидку.

2 марта, то есть спустя неделю, так как и ВТБ и брокер писали непрерывно, что все хорошо, никаких проблем с…
Читать далее

Оценка:
1

На  14.03.22 г. у меня была задолженность по маржинальному кредитованию порядка 1800 долларов при общей сумме портфеля в размере порядка 24000 долларов. Маржинальные позиции были исключительно по
бумагам Московской биржи, а значит, задолженность перед брокером была в рублях.  К тому же на счете в брокере у меня оставались свободными более 1000 долларов. Поэтому ситуация с незначительной суммой маржинального кредитования особого…
Читать далее

Оценка:
1

Оценка:
1

Оценка:
1

Проверяется

Оценка:
1

Оценка:
1
Проблема решена

Оценка:
1

Оценка:
2

Оценка:
3

Оценка:
1

Уже не секрет, что ВТБ заморозил средства своих клиентов для операций на СПБ биржи. По телефону предлагают либо ждать, либо переводить акции другому брокеру. С этой целью направился сегодня в офис Реутов, Носовихимнское шоссе. Прождав в очереди из 2 человек 40 минут, узнал, что ночью пришло тайное распоряжение, что переводить акции нельзя и технической возможности на это нет. В офисе руководства нет, запрет по телефону не подтверждают, отказ в…
Читать далее

Оценка:
1

12 марта 2022 г. приехала в офис г. Красноярск ул. Карла Маркса, 148а для перевода акций другому брокеру. Несмотря на то что, данный офис официально представляет инвестиционные услуги, специалисты совершенно не компетентные. Сперва сказали что это невозможно,  потом что сегодня нерабочий день для перевода акций, потом сказали приходите в 14 марта  но только не в наш офис  а на ул. Ленина, т.к. в их офисе нет доступа для этой…
Читать далее

Оценка:
1

К моему несчастью у меня брокером оказался ВТБ. Как санкции на ВТБ наложили на прошлой неделе пришло извещение, что надо продать все долларовые акции. как на свои деньги купленные, так на маржу. типа иностранные акции потеряли маржинальность. Но с пятницы НАСДАГ начал путь вверх, стоимость портфели в цене прибавил от 20-25%. Уровень достаточности раньше было 0,67, а теперь 9,99 показывал, понимал это неправильно. Ну думал где то около 1…
Читать далее

Оценка:
1

Оценка:
1

Проверяется

Оценка:
1

Оценка:
1

§

Оцените статью
Бизнес Болика