Инвестиции в ценные бумаги для начинающих | Инвестирование в акции, Облигации и ETF на пальцах.

Инвестиции в ценные бумаги для начинающих | Инвестирование в акции, Облигации и ETF на пальцах. Инвестиции

Куда вложить деньги в 2021 году, чтобы не прогореть

Первым делом — главные правила грамотного инвестора:

1. Не вкладываетесь в один-единственный проект, даже если он вам кажется на 200 % надежным.2. Не инвестируйте в те проекты, принцип работы которых вы не понимаете. Отзывы знакомых, завлекающие видеоролики, яркие буклеты не должны влиять на вас.3.

Помните, что решения должны приниматься на холодную голову. Не рубите сгоряча, не концентрируйтесь только на одной прибыли. Подумайте прежде всего, какими могут быть убытки и их последствия.4. Перед тем как действовать, обязательно имейте в голове четкий план ( парочку запасных).5. Принимайте все решения только единолично. Чувствуйте, что ответственность за успех и неудачу лежит целиком на вас.

С условием непростой кризисной обстановки на конец 2020 года можно выделить несколько надежных направлений для инвестиций:

• Банковский вклад — простой и понятный пассивный доход.• Ценные бумаги — акции, облигации, фьючерсы и опционы. Вам достаточно открыть счет через посредника — брокера.• Валюта — покупка зарубежной валюты по низкой цене и продажа по более высокой.

• ИИС — открытие индивидуального брокерского счета для самостоятельных торгов на бирже.• Драгоценные металлы — от золота и серебра до палладия и платины.• Стартап — вложения в начинающий бизнес-проект.• Франшиза — открытие собственного бизнеса по готовой схеме, предоставляемой франчайзи.• В себя — будущая пенсия, получение ценных профессиональных навыков, которые сулят хороший доход в будущем.

Итак, у нас есть свободная сумма 100 000 рублей, наша цель ее преумножить. Рассмотрим все варианты вложений этой суммы доступные на сегодня.

Лайфхак для инвестора: что купить на иис под конец года

В чем преимущества ИИС перед обычным брокерским счетом? Какие бумаги купить перед Новым годом? Какой тип льгот выбрать: А, Б или подождать новые?

Индивидуальный инвестиционный счет позволяет частному инвестору торговать, как на обычном брокерском счете, но при этом получать налоговые льготы. Однако, чтобы их получить, нужно соблюдать некоторые ограничения. Например, не выводить деньги со счета в течение трех лет. В противном случае преимуществами счета будет воспользоваться нельзя.

Льготы бывают типа А и Б. С помощью первого варианта вы сможете получить налоговый вычет. Государство вернет вам 13% от суммы, которую внесли на ИИС в течение года. Но не больше ₽52 тыс. в год. Тип Б позволяет вам не платить налог 13% с прибыли, которую вы заработаете, торгуя на ИИС. Эта прибыль может быть любого размера. Однако вносить на ИИС можно не более ₽1 млн в год. И чтобы получить хороший доход с такой суммы, инвестору придется постараться.

Как получить максимум выгоды от ИИС

Финансовый консультант Наталья Смирнова советует открывать ИИС под конец года, если вы планируете использовать налоговую льготу типа А. В этом случае вы сможете получить вычет в самое ближайшее время: «Например, вы открываете ИИС в декабре и кладете на счет сумму до ₽400 тыс. Тогда уже в январе следующего года вы сможете подавать декларацию в налоговую, чтобы получить налоговый вычет. И спустя максимум 4,5 месяца после подачи декларации вы получите 13% от того взноса, который сделали под конец года».

Финансовый консультант Игорь Файнман напоминает, что после трех лет ИИС можно не закрывать и продолжать пользоваться преимуществами счета, ведь налоговые льготы сохраняются: «У меня ИИС уже шесть лет, и я ежегодно получаю налоговый вычет».

Эксперт также объяснил, кому какой тип льгот подойдет больше. Тип А будет выгоден, если у вас есть любой источник дохода с НДФЛ. В таком случае налоговый вычет хорошо увеличит доходность по ИИС. А если вы работаете индивидуальным предпринимателем и платите налоги по УСН или у вас просто нет НДФЛ, тогда надо брать тип Б. На этом типе вы не будете платить налоги с прибыли, которую заработаете на ИИС.

В октябре Центробанк предложил третий вариант льгот по ИИС. Его можно сочетать со счетами первого или второго типа. Если вы выберете этот вариант ИИС, деньги нельзя будет вывести со счета в течение десяти лет, при этом в год можно будет вносить любую сумму. Также можно будет получит налоговый вычет, а средства на счет, кроме вас, сможет вносить работодатель. Окончательные условия третьего типа ИИС еще не приняты, концепцию дополнительно обсудят 30 ноября.

«Новый тип ИИС на десять лет — это четкий сигнал государства о том, что пенсии больше не будет. Государство предлагает нам самостоятельно копить на пенсию, чтобы мы не рассчитывали в старости на Пенсионный фонд России. Я уверен, что третий тип ИИС — это пенсионный вариант накоплений. Он похож на накопительные пенсионные счета в США. Его оттуда и копируют», — считает Игорь Файнман.

Какие ценные бумаги  покупать на ИИС под конец 2020 года

Какую стратегию инвестирования выбрать, зависит от срока и риск-профиля инвестора, говорит Наталья Смирнова. По ее словам, сейчас фондовые рынки на подъеме на фоне новостей о вакцинах и президентских выборах в США. Благодаря этому неопределенность стала меньше и рынки растут. Перед праздниками также может быть предновогоднее ралли, хотя гарантий нет, говорит эксперт. Вот какие бумаги она советует купить, если вы собираетесь открыть ИИС под Новый год.

Можно включать в портфель

Биржевые фонды на акции

Желательно, чтобы доля акций в портфеле ИИС не превышала сейчас 15%. Я бы не покупала сейчас акции на всю сумму. Если есть желание инвестировать на три года и больше и имеется крупная сумма, я бы в акции вложила около 10–15%, при этом лучше, если сейчас это будут фонды акций, а не отдельные бумаги. Например, фонд акций на индекс S&P 500, акции глобального рынка и Китай.

Биржевые фонды российских корпоративных облигаций

Я бы выбрала сейчас облигации  со сроком погашения не больше, чем через пять лет. 80% от портфеля вложила бы в фонды российских корпоративных облигаций. В этих бумагах я бы подождала какое-то время и потом уже продала, например в январе или марте, и вместо фондов облигаций начала постепенно покупать акции, подгадывая просадки на рынке.

ETF денежного рынка FXMM

Этот фонд практически как депозит. Если инвестор хочет консервативно вложиться в какой-то инструмент и в нем ждать момент, когда выгодно будет инвестировать в акции, то это FXMM. Если хочется потенциальную доходность побольше, тогда лучше выбрать биржевой фонд на корпоративные облигации российских компаний.

Про бизнес:  Привлечение инвестиций в российскую экономику

Не стоит включать в портфель

ОФЗ

ОФЗ я бы не покупала сейчас. С 2021 года вводится налог на весь купон 13%, и ИИС от этого налога не убережет. Поэтому большого смысла включать в портфель государственные облигации нет. Доходность по ОФЗ и так мизерная, а сейчас будет еще хуже.

Отдельные акции

Инвестировать в отдельные отрасли и компании сейчас опасно. Неизвестно, какая быстрее будет восстанавливаться. Например, IT-сектор сильно вырос за 2020 год. И с учетом того, что появится вакцина, инвесторы могут постепенно перекладывать деньги в традиционные отрасли. И акции IT-компании могут снижаться.

Биржевые фонды на облигации с долгим сроком погашения

В фонды облигаций со сроком погашения больше десяти лет я бы в данный момент не советовала вкладывать, потому что длинные облигации сейчас немного опасны. Доходность маленькая, к тому же при повышении ставки такие фонды будут проседать в цене.

В сервисе «РБК Инвестиции » можно купить или продать акции, облигации или валюту. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на больших комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. ПодробнееДолговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.

Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

◻важная рекомендация:

Лучше всего инвестировать в облигации со средней доходностью надежных эмитентов, чем высокодоходные Субординированные (высокорисковые) облигации. Самыми надежными являются облигации госзайма (ОФЗ).Инвестиции в ценные бумаги для начинающихИнвестиции» мы размещаем большое количество различных публикаций по данной тематике.

Если у вас остались или появились вопросы пишите их в комментариях. Надеюсь статья была для вас полезна. Успешных вам инвестиций и всего доброго. 

5 видов ценных бумаг, о которых нужно знать

Ценные бумаги делятся на разные виды и я рекомендую новичкам обратить внимание именно на те, у которых фиксированный доход:

  1. Облигации — при покупке по сути даете в долг государству или компании, которые ее выпустили. Вы становитесь покупателем, кто ее выпустил — эмитентом. Получаете определенный процент от номинальной стоимости ценной бумаге. И после окончания срока действия облигации деньги к вам вернуться. Подробнее читайте в статье «В чем разница акций и облигаций»
  2. Депозитный сертификат — выпускается кредитной организацией и является свидетельством о том, что у них хранятся денежные средства, ценные бумаги, драгоценные металлы. Является подтверждением права вкладчика на получение депозита, то есть вклада.
  3. Вексель — это ценная бумага, которая обязывает уплатить долг. Бывают 2 видов: простой — нужно просто вернуть в установленный срок занятые деньги, переводной — деньги возвращаются третьему лицу, которое указано в векселе.
  4. Ваучеры (приватизационные чеки) — ценная бумага, которая выдается на предъявителя и дает ему право обменять ее на определенные блага, которые оговорены в условиях ваучера.

Кроме того есть ценные бумаги с нефиксированным доходом:

  1. Акции — ценная бумага, которая выпускается акционерным обществом и дает вам право на получение дивидендов. При покупке от 51% можете принимать участие в управлении компанией. Много информации написал в статье «Инвестиции в акции для начинающих»)

Новичкам рекомендую начинать с облигаций и акций — здесь больше возможностей для дохода и проще разобраться. Но сначала давайте разберем еще один очень важный вопрос.

Банковский вклад на 100 тысяч рублей

Идея вложений не самая лучшая, однако имеет место быть. Схема получения пассивного дохода здесь проста:

1. Выбор надежного банка, консультация с банковским специалистом. Открытие банковского счета.2. Выбираете подходящий для себя вклад с капитализацией процентов — обратите внимание на ставку, возможность пополнения/снятия, периодичность выплаты процентов.3. Отдаете банку свои 100 000 рублей на хранение.4. Получаете прибыль в виде ежемесячно начисляемых процентов.

Самый большой плюс от такого вложения — вы знаете заранее, какой обретете доход за заданный период времени. Вы можете попросить рассчитать его операциониста или произвести расчеты самостоятельно на сайте банка в разделе «калькулятор вкладов».

Минус: в 2020 году выгодность такого инвестирования заметно упала. Если в былые годы в банках можно было найти выгодное предложение с 15-20 % годовых, то сегодня максимум — 5-6 % годовых.

Главные плюсы банковского вклада:• Стабильный доход — банк обязуется начислять проценты каждый месяц.• Ваши сбережения находятся в безопасности — банк отвечает за их сохранность.• Вы не тратите время — достаточно единожды положить деньги на счет.• Вклады до 1,4 млн рублей обязательно застрахованы: если случится дефолт, вам возместят потери.

Минус один, но очень существенный: в реалиях 2020 — 2021 года на вкладах вы много не заработаете. Ощутимая прибыль только у вкладчиков с «кругленькими» суммами на счету. Вложение 100 000 рублей позволит вам только покрыть убытки от инфляции.

Вложения в себя

Первым делом задумайтесь о своей будущей пенсии. Ведь сегодня средний размер пенсионного обеспечения в России — всего 15 500 рублей. Вариантов вложений тут несколько:

1. Открытие долгосрочного «пенсионного» вклада с обязательной капитализацией процентов.2. Вложения в надежные облигации федерального займа.3. Обращение к НПФ — негосударственным пенсионным фондам. Схема проста: вы вкладываете деньги, управляющий аппарат фонда инвестирует их в долгосрочные проекты. Сама по себе доходность невысокая, но достаточная, чтобы обеспечить себе в будущем хорошую прибавку к пенсиону.

Главные достоинства НПФ:

• Так как обращение в НПФ — дело сугубо добровольное, каждый фонд вносит привлекательные условия для будущих клиентов, чтобы они обратились именно к нему. Вкладчики сами решают вопросы о размере вкладов, периодичности их отчисления, возможности наследования будущей пенсии родственниками и т.д.

Но помните и о рисках:

• НПФ не столь надежны, как банки: добровольные отчисления фондам не подлежат обязательному страхованию. Поэтому в случае дефолта или банкротства конкретного НПФ вы можете легко потерять все свои сбережения.• Надежность фонда вам придется проверить самостоятельно.

Если же вам не нужно беспокоиться о будущей пенсии, свободные 100К рублей можно вложить в собственное профессиональное развитие:

• Качественная электроника, современный ноутбук, смартфон для вашей работы.• Покупка специализированной литературы.• Получение второго образования, прохождение курсов или краткосрочных обучающих программ.• Покупка личного автомобиля, облегчающего дорогу на работу.• Участие в тематических семинарах, тренингах, вебинарах и конференциях по своему делу.

Про бизнес:  Экономическая эффективность утепления стен каркасного дома

Не забывайте и о вложениях в свое хорошее самочувствие, ведь здоровье — это самое ценное, что есть у человека. Лишние деньги можно направить на экологичные продукты, здоровый образ жизни, поездки на природу, покупку снаряжения для занятий спортом, абонемент на сеансы с тренером в тренажерном зале или бассейне.

С точки зрения финансистов, вложения в себя — самые спорные. Ведь инвестиции вполне могут не окупиться: вы не найдете достойную работу по новой профессии, а дорогой курс обучения по факту окажется «пустышкой». Но с другой стороны, это самые дальновидные инвестиции.

—Автор обзора: Ксения Сафонова — предприниматель , бизнес-консультант, открывала ряд женских стартапов с нуля, сейчас ведет консалтинговый бизнес в Канаде.

Вложить деньги в валюту

В последние десятилетия интерес к валютным вложениям не ослабевает и со стороны начинающих, и со стороны опытных инвесторов. Если у вас есть лишние 100 тыс. рублей, можно выбрать для себя одну из двух схем:

1. Консервативная. Вы вкладываетесь в несколько самых стабильных валют на рынке, следите за прогнозами экспертов. Как только курс доходит до своего пика, вы обмениваете обратно на рубли.2. Рискованная. Имеется ввиду торговля на «Форексе». Выбор только для тех, кто имеет знания, навыки и личный опыт игры на бирже. Удача и метод «слепого тыка» здесь не лучшие помощники — чаще всего рисковые новички теряют свои сбережения.

Если вам по душе большой риск, то можно обратить внимание и на криптовалюту. Но даже эксперты сегодня не могут дать более-менее точные прогнозы относительно ее будущего: одни пророчат инвесторам скорую прибыль в сотни и тысячи процентов, а другие — скорую «отставку с рынка».

Однако в ближайший год те же биткоины останутся популярными, как и прежде. Конечно, при инвестировании не стоит делать основной упор на криптовалюту, но держать небольшую часть сбережений в биткоинах и «эфире» вполне рационально.

Доходность и риски

Инвестиции обладают двумя ключевыми качествами, которые имеет прямую взаимосвязь. Это доходность и риск. Чем выше риск, с которым связана инвестиция, тем выше может быть потенциальная доходность. И наоборот — относительно надежные инвестиции никогда не позволяют рассчитывать на высокий заработок.

Например, банковский вклад, который тоже вполне можно считать инвестицией, или покупка государственных облигаций — это вложения с низким риском. Банковские вклады страхуются, а в случае с гособлигациями гарантом возврата денег выступает государство. Но и доходность таких инвестиций ниже, чем потенциальная доходность акций, на которые могут повлиять самые разные причины от рыночных до корпоративных.

Для иллюстрации связи рисков с доходностью можно привести другой пример. Облигации с 10-летним сроком погашения приносят покупателю больший доход, чем, например, трехлетние облигации. Здесь действует следующий принцип: чем выше срок погашения облигации, тем больший риск берет на себя инвестор (все-таки за 10 лет даже с гособлигациями многое может произойти) и соответственно тем больше его нужно за этот риск вознаграждать.

Драгоценные металлы

На сегодня есть смысл инвестировать в четыре разновидности драгметаллов:

• Золото и серебро — надежность этих активов подтвердила многовековая история человечества. Однако эксперты советуют вкладываться в золото и серебро лишь на долгий период — краткосрочные инвестиции не принесут ощутимой прибыли.• Палладий и платина — эти драгметаллы появились лишь недавно на рынке: можно воспользоваться возрастающим интересом к новому способу инвестирования.

Так, на 100 000 рублей вы сегодня можете приобрести один из вариантов:

• 3 золотых слитка весом по 10 г.• 28 серебряных слитков.• 1 платиновый слиток весом 50 г.

Помимо слитков, можно купить золотые или серебряные монеты. Есть и более современный вариант — открыть ОМС (обезличенный металлический счет) в банке.

Вложения в драгметаллы — это неоспоримые плюсы:

• Высокая надежность: даже в условиях острого финансового кризиса то же золото не сильно упадет в цене.• Что бы не случилось в мире, драгоценные металлы не могут на 100 % обесцениться.• Согласно статистике последних лет, цена на золото и другие драгметаллы верно растет.

Есть и два минуса:

• На драгоценных металлах прибыль получить гораздо сложнее, чем на тех же акциях.• Если вы вкладываетесь не на длительный срок, есть риск, что продадите ценные металлы по цене меньше той, за которые их приобрели.

Какие бывают инвестиции

Понятие инвестиций не ограничивается частными инвестициями в ценные бумаги или производные финансовые инструменты. В широком смысле термин «инвестиции» можно распространить на любые вложения частным лицом или компанией будь то деньги, материальные средства или нематериальные активы.

Основные классы инвестиций:

  • Реальные инвестиции. К ним относят, например, покупку уже готового бизнеса; приобретение нематериальных активов, таких как патенты, авторские права, товарные знаки и прочее; строительство, реконструкции, капитальный ремонт. 
  • Финансовые инвестиции. К ним относится покупка ценных бумаг или производных финансовых инструментов.
  • Спекулятивные инвестиции. В этом случае главной особенностью инвестиции является ставка на доход за счет изменения цены актива. Действует принцип «купить дешевле, продать дороже». Предметом спекулятивных инвестиций могут быть акции, а кроме них — валюта, драгоценные металлы, облигации.
  • Венчурные инвестиции. Так называют вложения в молодые компании на долгий срок. Венчурные инвестиции связаны с высоким риском полностью потерять вложения, но также они могут принести инвесторам сверхприбыль. Пример успешной венчурной инвестиции — вложения фонда SoftBank в молодую компанию Alibaba в 2000 году. После выхода Alibaba на IPO в 2021 году доля SoftBank выросла с $20 млн до $74 млрд. Пример провальной венчурной инвестиции — банкротство медицинского проекта Theranos, который привлек от венчурных инвесторов не менее $500 млн перед своим крахом.
  • Портфельные инвестиции. Это вложения не в один вид актива (например, акцию конкретной компании), а сразу в несколько, которые формируются в виде портфеля из нескольких ценных бумаг.
  • Интеллектуальные инвестиции. Так называют вложения средств в интеллектуальный продукт. Таковым может являться подготовка специалистов, научные разработки, объекты интеллектуальной собственности, творческий потенциал группы людей.

Противоположностью инвестиции является дивестиция. Так в экономике называют сокращение актива. Дивестицией можно назвать продажу части существующего бизнеса — компании так поступают в случае, если хотят сосредоточиться на основном направлении своей деятельности.

Дивестиции могут совершаться, в том числе, по морально-этическим причинам. В последние годы к дивестициям связанных с нефтяной промышленностью активов призывают экологические активисты.

Иногда дивестиция становится результатом антимонопольной политики. Один из таких случаев произошел в 1984 году, когда власти США обязали телекоммуникационную корпорацию AT&T разделить и продать одно из подразделений.

Обеспеченность

    Обеспеченные
— это самые надежные облигации. Инвестор купивший данный тип облигаций с наибольшей вероятностью сохранит вложенные средства. Надежность таких облигаций обеспечивается за счет залога, в виде активов компании-эмитента: недвижимости, оборудования и ценных бумаг. Либо, за компанию-эмитента может поручится другая компания или даже государство.  

Про бизнес:  Правовое регулирование иностранных инвестиций в России - Danilov & Partners

 ●   Необеспеченные — обладают меньшей надежностью по сравнению с обеспеченными. В случае банкротства эмитента, выплата средств владельцам облигаций будет проходить в общем порядке, и нет гарантии, что получится вернуть всю сумму инвестиций.

 ●   Субординированные необеспеченные — наиболее рискованный вид облигаций. Возврат средств при банкротстве компании, держателям таких облигаций происходит в последнюю очередь. В случае, если компания дошла до процедуры санации, Субординированные облигации обнуляются.

Облигации сбербанка.

На данный момент выпущены 3 вида облигаций доступных для покупки частному инвестору: Сбербанк БО3R, Сбербанк БО4R, Сбербанк БО6R. Давайте разберем каждую по порядку.
Сбербанк БО3R
имеет размер купона 8% годовых и дату погашения 08.12.2020. Номинальная стоимость одной облигации 1000 рублей.  

Сбербанк БО4R имеет размер купона 6,9% годовых и дату погашения 27.08.2021. Номинальная стоимость одной облигации 1000 рублей.

Сбербанк БО6R имеет размер купона 7,2% годовых и дату погашения 19.05.2023. Номинальная стоимость одной облигации 1000 рублей.

Ответ на вопрос: выгодно ли покупать облигации сбербанка физическому лицу? Тут все зависит от целей, если ваша цель максимальное увеличение капитала и вы готовы пойти на риск, то стоит приглядеться к более высокорисковым ценным бумагам — облигации Сбербанка явно не ваш вариант.

А вот в случае, если вы ищите инвестиционный инструмент схожий по надежности с банковским депозитом, но обладающий при этом большей процентной доходностью, то облигации Сбербанка соответствуют данным запросам, предлагая доходность 6,9%-8% годовых (доходность банковского вклада в России сейчас в среднем 5,5% в год). При этом надежность данных облигаций крайне высока — Сбербанк гарантирует 100% возврат денежных средств.

Открыть индивидуальный инвест-счет (иис)

Открытие инвестиционного индивидуального счета — это еще один способ вложения в акции. Только в данном случае вы торгуете на бирже самостоятельно, а не через профессионального брокера. Главное отличие ИИС от привычных брокерских счетов — в двух возможностях налоговых вычетов:

1. Возвращение 13 % от инвестированной суммы (однако не больше, чем перечисленный вами подоходный налог). Подходит для краткосрочных вложений — свои 13 000 (от вложенных 100 000 рублей) вы получите уже к следующему году.2. Освобождение всей прибыли по ИИС от налога для физлиц. Подходит для долгосрочных вложений.

Сегодня вы можете открыть личный ИС в любом из банков, получивших брокерские лицензии:

• «Сбербанк»;• «Открытие»;• УБРиР;• «Райффайзен»;• «Альфа-банк» и пр.

Главный «подводный камень» — открытие инвестиционного либо брокерского счета обязательно платное. Но вы платите не только за то, что откроете и будете использовать ИИС. Вам придется периодически отчислять всевозможные комиссии:

• консультации финансовых аналитиков;• % брокеру за организацию операций;• комиссии на самой бирже;• перевод ИИС на доверительное управление;• пополнение счетов;• вывод в наличные валюты и пр.

Главный плюс от ИСС — вы получите доход даже при небольшой инвестиции именно за счет введенных налоговых льгот. Но владельцев ИИС преследуют те же риски, что и инвесторов, работающих с брокерами. Вам никто не сможет обещать гарантированный доход, а в случае неудачи потери никак не покрываются. Что касается налогового вычета, важный момент: чтобы иметь право на льготы, нужно иметь открытый ИИС не менее, чем 3 года.

Портфель инвестиций и его диверсификация

Совокупность всех инвестиций, совершенных инвестором, называют инвестиционным портфелем. Инвестиционный портфель может состоять из акций одной единственной компании, однако аналитики и опытные инвесторы рекомендуют не тратить весь капитал на одну ценную бумагу.

Даже развитые экономики и крупные компании неизбежно сталкиваются с периодами спада и стагнации . Чтобы защититься от таких ситуаций, в инвестиционный портфель включают не только акции, но еще облигации, депозиты, биржевые фонды. Профессиональные инвесторы добавляют в портфель контракты на поставку товаров — фьючерсы.

К самой рискованной, но при этом самой доходной части портфеля относят акции. Биржевые фонды — золотая середина, связанная с относительно низким риском и высоким доходом. Защитная часть портфеля — облигации и депозиты, которые стабилизируют портфель в случае сильной волатильности , это самая надежная часть портфеля.

Помимо диверсификации по активам, портфель также важно распределить по секторам или отраслям экономики. Важность такого принципа хорошо прослеживается при внимательном изучении любого экономического кризиса. В такие периоды когда одни акции падают, другие растут. Это создает баланс и позволяет свести потери к минимуму.

Топ 5 самых популярных компаний на российском фондовом рынке:

1. Газпромгазпром голубая фишка 
2. Сбербанк Инвестиции в ценные бумаги для начинающих | Инвестирование в акции, Облигации и ETF на пальцах.
3. Норникель Инвестиции в ценные бумаги для начинающих | Инвестирование в акции, Облигации и ETF на пальцах.
4. Лукоил лукоил голубые фишки 
5. МТС 
Инвестиции в ценные бумаги для начинающих | Инвестирование в акции, Облигации и ETF на пальцах.

Каждая из выше приведенных компаний показывает стабильной стабильный рост стоимости своих ценных бумаг на протяжении долгих лет.С полным списком голубых фишек можно ознакомится кликнув по ссылке. 

К сожалению, при инвестировании в акции с депозитом в 10 000 рублей особо не разойдешься. Хотя на первый взгляд кажется: Стоимость 1 акции Газпром около 207 рублей, а Сбербанк 232 рублей, Роснефть стоит 402 рубля. На 10 000 рублей можно затарится по полной.

Но, к сожалению, на деле все выглядит несколько иначе. Акции на Московской бирже продаются не поштучно, а лотами. 1 лот содержит в себе некоторое количество акций. В итоге 1 лот содержащий в себе 10 акций компании Сбербанк, стоит порядка 2 320 рублей.

А 1 лот из 10 акций копании Роснефть, стоит около 4 020 рублей. Таким образом, с депозитом в 10 000 рублей собрать инвестиционный портфель из ценных бумаг обладающий достаточным уровнем диверсификации не получится. Но, в принципе, данный вариант вполне возможен, особенно если подбирать акции компаний подешевле.

Будут ли такие инвестиции достаточно эффективными — вопрос риторический. Если вы угадаете и вложите деньги в акции компаний которые будут расти — получите прибыль. Не угадаете — убыток. Но, к радости инвестора, с небольшим на капиталом на Московской Бирже все сильнее набирают обороты ETF — сравнительно молодые инвестиционные инструменты позволяющие всего за 1000 рублей вложить деньги сразу в 50 различных акций. Каким образом, разберемся ниже.

Трейдинг или инвестиции.

Трейдинг и инвестирование, по сути, являются двумя абсолютно разными концепциями работы с ценными бумагами. Трейдинг подразумевает активные спекуляции фондовыми активами с целью получения максимальной выгоды здесь и сейчас. В то время как инвестиции имеют длительный период отдачи, но при этом, не требуют большого количества активных действий с ценными бумагами.

Основное различие между трейдером и инвестором состоит в том что трейдер режет убытки, а инвестор их пересиживает.

Плюсы трейдинга
Свобода — вы сами себе начальник.

Высокая доходность — для многих людей трейдинг стал способом быстрого обогащения. 

Быстрое обучение — так как трейдер постоянно находится в гуще событий, активная торговля является отличным способом изучения всех биржевых законов и тонкостей работы с различными биржевыми активами.

-Минусы трейдингаРиски — по разным данным 86%-98% обнуляют свои депозиты.Эмоциональная нагрузка — активная биржевая торговля оказывает сильное психо-эмоциональное давление. Если речь идет о таком виде трейдинга как скальпинг подразумевающем большое количество краткосрочных сделок и постоянное удержание концентрации — нагрузка усиливается в разы.

Оцените статью
Бизнес Болика
Добавить комментарий