Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервиса

Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервиса Инвестиции
Содержание
  1. Почему для инвестиций стоит выбрать сбербанк?
  2. 1 высокие комиссии за сделку и депозитарное обслуживание.
  3. 7 возможность открытия иис.
  4. Возможности
  5. Высокие комиссии и другие недостатки брокера
  6. Где посмотреть дивиденды?
  7. Демо-счет
  8. Депозиты в сбербанке: гарантированные инвестиции с защитой
  9. Дополнительные опции от сбера
  10. Инвестиции в драгоценные металлы
  11. Как вывести деньги?
  12. Как купить валюту?
  13. Как найти и купить акции?
  14. Как подключить маржинальную торговлю?
  15. Как покупать и продавать ценные бумаги
  16. Как пополнить брокерский счет?
  17. Какие инструменты доступны для торговли на фондовом рынке?
  18. Какие услуги доступны для инвесторов в сбере?
  19. Обзор интерфейса
  20. Отслеживание рынка и условия для заработка
  21. Покупка и продажа акций
  22. Приложение «сберинвестор» – инвестиционный инструмент сбербанка в кармане
  23. Регистрация в приложении «сбербанк инвестор»
  24. Регистрация и вход
  25. Таблица. комиссии и тарифы
  26. Тарификация
  27. Типы заявок
  28. Уровни риска в торговле через приложение «сбербанк инвестор»
  29. Формирование дохода от инвестиций
  30. Через “сбербанк онлайн”
  31. Через мобильное приложение
  32. Отзывы пользователей
  33. Вывод денег со «сбербанк инвестор»

Почему для инвестиций стоит выбрать сбербанк?

Инвестиции — это вложение денег с целью получить прибыль. Инвестировать можно в акции, облигации, недвижимость, валюту. Просто положить деньги на счет под проценты — тоже инвестиция. 

Начать путь инвестора может каждый гражданин России с 18 лет. Для этого нужно выбрать брокера. Брокер — это тот, через кого вы будете совершать свои денежные операции. Сбербанк — это как раз брокер. Брокерский счет — это ваш кошелек, где хранятся ваши активы.

Инвестировать в Сбербанке легко, даже если ваши финансовые познания минимальны. У Сбербанка масса разнообразных инвестпроектов. Можно выбрать готовое решение, вам не придется следить за котировками, высчитывать проценты на налоги. Всё это за вас делает брокер.

1 высокие комиссии за сделку и депозитарное обслуживание.

Комиссия Сбербанка за сделки при небольших оборотах высоковата, собственно, именно из-за нее у всех и возникают основные претензии к брокеру. Например, у «ВТБ» комиссия за сделку на фондовом рынке составляет 0,0413% ( 105 руб./мес. за депозитарий при наличии сделок и 1 лота акций «ВТБ», если акций «ВТБ» нет, то будет 150 руб./мес.)

против 0,165-0,125% у Сбера ( 149 руб. в месяц, в котором были сделки на фондовом рынке, за депо), у «ПСБ» — 0,05% ( с осени 2022 появилась небольшая комиссия за компенсацию услуг вышестоящих депозитариев, в среднем составляет несколько рублей в месяц)

За покупку валюты у Сбера надо заплатить 0,3%, у «ПСБ» за покупку валюты на сумму более эквивалента в 100 000 руб. установлена комиссия в 0,1%, у «Открытия» на «Конверсионном» тарифе комиссия составляет 0,03875% 0,02% за вывод валюты на банковский счет.

UPD: 16.04.2022С апреля 2022 в Сбербанке действуют вполне конкурентные тарифы на брокерское обслуживание, хотелось бы, конечно, еще чуть пониже.

Теперь при дневном обороте до 1 млн руб. комиссия за сделку на Фондовой секции составит 0,06%, при обороте от 1 млн руб. до 50 млн руб. — 0,035%. На Валютной секции комиссия была снижена с 0,3% до 0,2%.

UPD: 06.09.2022С сентября 2022 депозитарная комиссия в 149 руб./мес. была отменена.

7 возможность открытия иис.

Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке открывается точно так же, как и обычный брокерский счет (Сбер как раз предлагал нам его открыть), методика покупки ценных бумаг и комиссии ничем не отличаются от обычного брокерского счета.

ИИС в Сбербанке не обязательно пополнять сразу при открытии, он вполне может побыть нулевым до часа Х (например, до пополнения в конце третьего года и начале четвертого и последующего получения двух вычетов, подробнее читайте в статье «Как открыть ИИС и купить ОФЗ. Считаем доходность облигаций»).

На ИИС Сбербанка можно сделать так, чтобы купоны и дивиденды зачислялись не на сам ИИС, а сразу на банковский счет.

Возможности

Приложение для компьютера называется QUIK. Зарегистрированный клиент получает полный доступ к данным рынка в реальном времени. Для работы системы требуется бесперебойное подключение к интернету, в противном случае графики могут строиться с некоторым запозданием.

Сбербанк Инвестор, обзор возможностей:

  • контроль над доходом с главного экрана;
  • покупка ценных акций и их продажа в любое время;
  • управление бумагами по заранее составленному плану;
  • посещение специального раздела с новостными статьями и рекомендациями, составленными опытными аналитиками;
  • получение инструкции по горячей линии в любое время суток;
  • отправка неторговых просьб из меню приложения.

Важно. Для ознакомления с интерфейсом и работой приложения доступен демо-режим. Сбербанк Инвестор обучение не требует затрат собственных средств и позволяет потренироваться в покупке акций и анализе рынка.

Высокие комиссии и другие недостатки брокера

Основные слабые стороны брокерского обслуживания в «Сбербанк Брокер», в числе которых и тарифы:

  1. Для инвесторов, желающих сэкономить на комиссионных и обслуживании, более привлекательными будут другие брокеры. Сбербанк гарантирует высочайший уровень надежности, а потому может позволить себе не демпинговать на ценах. В случае мелких оборотов комиссия у Сбера выше, чем у других: 0,06% и 149 рублей в месяц против 0,0413% и 105 рублей у ВТБ или 0,057% в Открытие.
  2. Еще один недостаток связан с нестабильной работой приложения. Это отмечают пользователи, открывавшие демо-счет или реальный ИИС, однако, наблюдается она при большой активности рынка, при одновременной подаче заявок от множества трейдеров.
  3. Не всегда удается добиться оперативной обратной связи со службой поддержки. Некоторые участники говорят о том, что в течение суток с момента обращения так и не получили ответа на свой запрос.
  4. Отсутствие выхода на биржу Санкт-Петербурга. К этой площадке Сбербанк доступа не предоставляет.

В целом, можно сказать, что Сбербанк Инвестор является удобным брокером для людей, которые живут не в крупных городах, где отделения сбербанка наверняка найдутся.

В мегаполисах конкуренцию Сбербанку вполне могут, и составляют, другие брокеры.

Также он хорошо подходит для инвесторов, которые покупают активы на длительный срок. Для активной торговли данный брокер — не самый лучший вариант.

На сегодня это все! Не забывайте подписываться на обновления блога, ведь в ближайшие дни нас с Вами ожидают новые интересные материалы. Всем пока!

Где посмотреть дивиденды?

В приложении «Сбер Инвестор» по акциям можно просматривать историю дивидендных выплат. Чтобы получить сведения, перейдите в карточку выбранной ценной бумаги. Зайдите на вкладку “дивиденды”. Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаСбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаЗдесь вы сможете узнать дату отсечки и сумму выплаты.

Демо-счет

Для начинающих пользователей в “СберИнвестор” предусмотрена возможность изучить интерфейс и научиться совершать сделки на фондовой биржи с помощью демо-версии приложения. Это виртуальный счет с ненастоящими деньгами, на которые можно покупать акции. Чтобы воспользоваться бесплатным демо-счетом, откройте приложение и нажмите на ссылку в правом верхнем углу экрана “Демо”. Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаПосле этого вам будет предоставлен доступ к приложению.

Депозиты в сбербанке: гарантированные инвестиции с защитой

Если риск — это не ваше и при слове «инвестиции» вас коробит, остановитесь на депозитных вкладах. Да, это тоже инвестиции, причем безрисковые, своего рода защита ваших средств. Сколько положите, столько заберете, плюс проценты набегут. Процесс оформления инвестиционного депозита не отнимет много времени.

Сегодня у Сбербанка есть ряд вкладов: 

  • «Сохраняй» (можно пополнять счет и снимать деньги в любой момент);
  • «Пополняй» (только пополнение, снятие невозможно);
  • «Умножай» (нельзя ни пополнять счет, ни снимать с него). 

Есть специальные вклады для пенсионеров и даже инвестиции для школьников.

Если вы хотите позаботиться о будущем своих детей, откройте вклад СберKids. Вклад открывают на имя ребенка, и все деньги на счету — его. 

С 14 лет ребенок может снимать проценты по вкладу, а с 18 лет пользоваться всей суммой. Такой вклад нельзя арестовать. При разводе родителей денежные средства не делят. Вклад могут пополнять дедушки и бабушки ребенка. Счет можно открыть в рублях или долларах.

Если вас интересует вопрос, куда вложить деньги под проценты пенсионерам, обратите внимание на вклад «Пенсионный Плюс». Ставка по вкладу — 3,67 %. Чтобы открыть счет, нужен всего 1 рубль. Срок вклада — 3 года с возможностью пополнения.

Про бизнес:  Расчет показателя чистого приведенного дохода - Инвестиционный анализ

Закрыть инвестиционный депозит так же просто, как и открыть. Однако, если нарушить сроки вклада, можно потерять проценты. 

Плюсы и минусы инвестирования через брокера «Сбербанк Инвестиции»

ПлюсыМинусы
У брокера большая сеть филиалов по всей стране.Существенный недостаток брокера сегодня его клиенты могут торговать только на Московской бирже, на Санкт-Петербургской нет. 
Всегда быстро и удобно снять или положить деньги на счет, подключить дополнительные опции.Прогноз не всегда может быть оправдан.
Ошибочно рассчитывать при покупке ценных бумаг только на письма рекомендательного характера от брокера. 

Придется самому проанализировать продукт, изучить новости, перспективы, причины подъема или спада стоимости ценных бумаг. 

У Сбербанка много банкоматов.Если взглянуть на отзывы реальных вкладчиков, то можно увидеть, что новичкам сложно разобраться в программе, а служба поддержки не всегда мобильно реагирует на вопросы. 
У клиентов есть возможность досрочного расторжения брокерского договора.
Можно оформить *страховку с возможностью заработать на инвестициях и сохранить свой первоначальный взнос. 

*«Доходный курс Онлайн» — это программа, которая сочетает в себе страхование жизни и инвестиции в ценные бумаги, при этом полностью исключает риск потери вложенного капитала. Вы решаете, какую сумму и на какой срок вы хотите вложить, и выбираете подходящую вам стратегию. Часть суммы работает на защиту вашего взноса, а часть — на получение дохода.

Дополнительные опции от сбера

Зафиксировать полученный доход. Если вы инвестируете со Сбером, то в любой момент, как только получите первую прибыль, сможете зафиксировать ее размер. Тогда уже никакие обстоятельства не изменят размер дохода.

Поменять фонд. В случае появления более выгодной программы вложения денег можно сменить фонд и сохранить при этом уже полученные средства на счету.

Ручная фиксация. Доходы от акций или дивиденды позволяют в перспективе увеличивать размер прибыли.

Получить часть дохода. Если наступил страховой случай, можно получить часть прибыли до окончания срока инвестиций.

Автопилот. На инвестсчете можно самостоятельно указать параметры, которые фиксируют средства, полученные от вклада.

Увеличить сумму вклада. В течение года можно добавлять средства к инвестициям (сумма пополнения в год ограничена миллионом рублей). 

Воспользоваться этими опциями можно в приложении «Сбербанк Инвестор» или на официальном сайте банка. 

Инвестиции в драгоценные металлы

Монеты, слитки и счета — все это инструменты для долгосрочных инвестиций. У Сбербанка более 2 800 памятных монет. Выбрать их можно на сайте. Также есть инвестиционные монеты, их можно купить или продать в офисах банка. Операции с монетами, в отличие от слитков, не облагают НДС, для их продажи не нужны никакие справки и сертификаты.

Банк покупает такие монеты в любом состоянии, даже с царапинами и без капсул.

Можно открыть обезличенный металлический счет и начать с покупки всего 0,1 грамма. Металл хранится на счете, в любой момент его можно продать. Можно купить золото, серебро или платину в слитках, начиная с покупки 1 грамма. Исторически металлы всегда дорожают. Например, золото за последние 10 лет подорожало вдвое.

Как вывести деньги?

Чтобы вывести деньги с брокерского счета, авторизуйтесь в приложении, перейдите на вкладку “Портфель”. В правом верхнем углу кликните на “кошелек”. Выберите тип операции “Вывести”. Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаВ неторговом поручении брокеру укажите сумму и счет, с которого необходимо перечислить деньги и нажмите на кнопку “Вывести”. Денежные средства могут быть выведены только на банковский счет или карту, которые были указаны в анкете при заключении брокерского договора. Изменить счет для вывода средств вы можете через веб-версию личного кабинета “Сбербанк Онлайн” в разделе “Брокерское обслуживание”.

Как купить валюту?

Перейдите в раздело “Рынок”. Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаВыберите раздел “Валюты” и тип валюты (доллары или евро). Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаКликните по кнопке “Купить”. Укажите количество лотов и цену. Обратите внимание, что валюта продается лотами. 1 лот равен 1000 долларов или Евро. 

Как найти и купить акции?

Поиск ценных бумаг может быть осуществлен в каталоге или через поисковую строку. Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаДля этого необходимо перейти на вкладку “Рынок”. В поисковой строке введите название актива или тикер (например, GAZP).

Как подключить маржинальную торговлю?

Подключить маржинальную торговлю можно в личном кабинете “Сбербанк Онлайн” через компьютер. В новом интерфейсе в левом меню откройте раздел “Инвестиции и пенсии” и кликните по номеру счета. После этого откроется раздел “Брокерское обслуживание”.Кликните по ссылке “Параметры счета”. Далее в разделе “Торговля” нажмите на кнопку “Изменить”.Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаПоставьте галочку напротив пункта “использовать заемные средства для фондового рынка” и нажмите на кнопку “Продолжить”. Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаПосле этого нажмите на кнопку “Отправить заявление”.

Как покупать и продавать ценные бумаги

Самые большие неудобства для инвесторов скрываются именно в процедуре купли-продажи ценных бумаг. Есть 2 возможности: мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” и торговая платформа QUIK. Остановимся подробнее на первом варианте, потому что второй не зависит от брокера – программа одинаковая для всех.

К сожалению, компьютерной версии собственной торговой платформы у Сбербанка нет, только мобильное приложение, которое мало кому нравится. Главные недостатки – это отсутствие биржевого стакана, где можно посмотреть актуальные цены спроса и предложения на ценные бумаги, и особенности формирования рыночной цены.

Рассмотрим на скринах, как купить акцию (продажа проводится аналогично).

Шаг 1. Вход в приложение происходит по номеру договора и паролю. Надо выбрать вкладку “Рынок”.

Шаг 2. Из предложенного списка акций, облигаций, фондов и валюты выбираем нужную позицию. Я для примера взяла привилегированную акцию Сбербанка.

Шаг 3. Изучаем аналитику по выбранному инструменту и нажимаем кнопку “Купить”.

Шаг 4. А теперь самый важный момент. Внимательно читаем, что написано в самом низу экрана. Рыночная цена устанавливается как цена последней сделки 2 %. На скрине ниже цена последней сделки была 217,61 руб. Цена по рынку будет – 221,96 руб.

Если вы оставите галочку в поле (она стоит по умолчанию), то купите акцию за 221,96 руб. Если галочку уберете, то сможете выставить свою цену, как минимум уменьшив ее на 2 %. Я всегда ориентируюсь на биржевой стакан. У Сбербанка его нет, поэтому приходится смотреть у другого моего брокера.

Не рекомендую в приложении “Сбербанк Инвестор” покупать или продавать акции “по рынку”. Всегда пользуйтесь лимитированной заявкой, т. е. самостоятельно назначайте цену. Такой проблемы не будет, если пользоваться платформой QUIK (там есть стакан). Но не все новички ею пользуются.

Как пополнить брокерский счет?

Перейдите в раздел “Портфель” и кликните по значку с изображением кошелька, Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаразмещенному в верхнем правом углу экрана. Затем выберите тип операции “Пополнить”. Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервисаУкажите сумму пополнения, счет, куда необходимо зачислить деньги и кликните по кнопке “Пополнить”.

Деньги зачисляются на брокерский счет в рабочие дни с 07:00 до 23:50 по московскому времени. Как правило, денежные средства поступают в течение нескольких минут. При пополнении счета в нерабочие дни деньги будут зачислены на следующий рабочий день. 

Какие инструменты доступны для торговли на фондовом рынке?

“Сбер Управление Активами” предоставляет доступ к ценным бумагам, обращающимся на Московской фондовой бирже. Каталог торговой платформы для удобства инвесторов разделен на следующие разделы:Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервиса

  • Избранное (сюда попадают активы, отмеченные инвестором звездочкой)
  • Акции (российские и иностранные)
  • Облигации (корпоративные, государственные, муниципальные, еврооблигации)
  • Фонды (ETF, БПИФ, ЗПИФ)
  • Валюты (Евро, доллары).

Напомним, что с 1 октября 2021 года законодательством РФ введено требование об обязательном тестировании неквалифицированных инвесторов для отдельных категорий инвестиционных инструментов с повышенным уровнем риска. В каталоге такие активы отмечены специальным желтым значком. Для доступа к этим ценным бумагам потребуется пройти тест, состоящий из 7 вопросов.

Какие услуги доступны для инвесторов в сбере?

Со Сбербанком можно торговать на фондовом и валютном рынках, покупать и продавать акции и облигации в иностранной валюте, иметь доступ к фьючерсам и опционам (это рисковые активы для грамотных инвесторов).

Про бизнес:  Управление бизнесом — топ-100

Всего Сбербанк предлагает семь видов услуг для инвесторов:

  • акции российских компаний на Московской фондовой бирже;
  • облигации российских компаний;
  • товарные фьючерсы;
  • опционные контракты на фьючерсы, акции, фондовые индексы и иностранную валюту;
  • операции с еврооблигациями на внебиржевом рынке;
  • акции иностранных компаний (США, Европа);
  • инвестиции по секторам экономики ETF.

Обзор интерфейса

Интерфейс состоит из следующих вкладок:Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервиса

    • “Новости”. Сюда транслируются все последние события, касающиеся финансовых рынков. Здесь же вы найдете аналитические обзоры от команды SberCIB Investment Research и ежедневный обзор о ситуации на фондовой бирже.
    • “Рынок”. В этом разделе размещен каталог инвестиционных инструментов, доступных для торговли. Здесь же размещены инвест-идеи, предложения от Сбере с готовыми инвестиционными решениями, лидеры роста и падения.
    • “Портфель”. На этой вкладке отображается текущее состояние активов и свободных средств на брокерском счете.Также здесь размещен учебник для новичков, где можно ознакомиться с основными понятиями фондового рынка. Внизу экрана добавлена кнопка “”настроить ленту”, с помощью которой можно настроить отображение групп активов, списка ценных бумаг в портфеле, инвест-идей, ближайших выплат и учебника.
    • “Чат”. Через чат осуществляется круглосуточная связь со службой поддержки Сбера. где можно задать вопросы по продуктам и услугам и обратиться с целью решения возникшей проблемы.
    • “Профиль”. На первой вкладке “Настройки”  можно узнать свой тарифный план и изменить его, настроить уведомления, параметры входа в приложение. Здесь же размещен раздел с тестами для неквалифицированных инвесторов для доступа к отдельным инвестиционным инструментам с высоким уровнем риска. На вкладке “Информация” размещены ответы на наиболее часто задаваемые вопросы, контакты и сведения о приложении. включая инструкцию по его использованию.

Отслеживание рынка и условия для заработка

Система позволяет делать инвестиции с мобильного телефона и приложения на компьютере. Кодовая таблица отображает состояние акций, облигаций, фондов и валюты.

Для получения информации по рынку с помощью смартфона:

  1. Запускаем приложение на устройстве.
  2. Кликаем по иконке «Рынок».Вкладка рынок Sberbank
  3. Выбираем любую из ссылок в верхней части экрана и отслеживаем курс акций.Отслеживание текущего рынка Sberbank

Важно. Биржа работает с 9:00 до 18:00 по московскому времени. В нерабочее время информация о торговых позициях может быть неверна. Такие операции, как отменить заявку или приобрести новые акции работают только в часы работы биржи.

Для покупки:

  1. Запускаем приложение.
  2. Переходим в меню «Рынок».
  3. После ознакомления с состоянием продаж нажимаем на нужную строку.Переход в акции Sberbank
  4. Для приобретения кликаем по клавише «Купить».Кнопка купить Sberbank

Далее указывается сумма покупки, заявка автоматически передается в Московскую биржу.

Важно. Для полноценной работы требуется подключение к сети. В противном случае возможны проблемы с сервисом при подтверждении операции или получении данных для составления графика.

Перед совершением крупных сделок нужно пройти обучение, просмотреть видео о брокерских операциях в интернете и изучить интерфейс приложения. Вывод заработанных денег доступен из меню приложения и защищен СМС кодом и подтверждением по почте.

Пользователи часто интересуются Сбербанк Инвестором и спрашивают, что это. При понимании рынка и умении вовремя продать или купить акции, клиенты банка могут заработать внушительные суммы и вывести их на личный счет. Для использования  сервиса нужно заключить договор со Сбербанком и зарегистрироваться в системе.

Покупка и продажа акций

Чтобы приобрести актив, нужно войти в раздел «Рынок». Здесь нужно выбрать подходящую акцию. Под названием ценной бумаги находятся клавиши «Продать» и «Купить». С их помощью и выполняются основные операции. Приложение срабатывает достаточно медленно, поэтому его неудобно использовать для спекуляции.

Возможности для торговли
«Сбербанк Инвестор» располагает большим выбором вариантов инвестирования.

Приложение «сберинвестор» – инвестиционный инструмент сбербанка в кармане

Приложение «СберИнвестор» – инвестиционный инструмент СберБанка В мае 2021 года брокер Сбер обновил прежнее инвестиционное приложение Сбербанк Инвестор, запустив абсолютно новый сервис для вложения капитала «СберИнвестор». Программа отличается простым и удобным управлением, учетная запись привязана к Сбер ID, а для старта достаточно минимальной суммы – всего 1 000 руб. Платформа работает со смартфонами на Android и iOS, за открытие брокерского счета комиссия не взимается.

Сервис для инвестиций от СберБанка работает на платформе QUIK и предоставляет пользователю доступ к брокерскому счету с возможностью самостоятельного формирования портфеля активов. Приложение обладает рядом функциональных возможностей:

  • простой и понятный интерфейс – смогут разобраться даже новички;
  • наличие готовых инвестиционных решений – идеи с учетом ожидаемого уровня риска;
  • профессиональная аналитика, облегчающая работу с инструментами;
  • обучающий курс – базовый учебник с подсказками;
  • возможность торговли с любыми акциями на Московской бирже;
  • покупка и продажа валюты (евро и доллары США) по выгодному курсу;
  • вложения в бумаги со 100% возвратом средств, а также в государственные и корпоративные облигации;
  • доступ к российским и зарубежным акциям, рынку драгоценных металлов;
  • наличие производных финансовых инструментов.

Понятный интерфейс приложения Приложение позволяет инвестировать сбережения в активы с более высокой доходностью, чем предусмотрено по вкладам. Программа подходит и для начинающих, и для опытных игроков рынка.

Работать с брокерским счетом можно со смартфона в любой точке мира – регистрация бесплатная, но за торговые операции и иные виды сделок взимается комиссия в соответствии с тарифами компании. Чтобы зарегистрироваться, следуйте руководству:

  1. Установите приложение на телефон, скачав его через маркетплейс.
  2. На странице авторизации нажмите кнопку «Открыть брокерский счет».
  3. Заполните онлайн заявку – все поля в анкете.
  4. Запишите номер договора, заключенного с брокером.
  5. Повторно войдите в программу и кликните «Получить пароль».
  6. Пройдите дополнительную аутентификацию, введя код из СМС (поступит на привязанный номер телефона).

Простая аналитака Также открытие брокерского счета доступно в интернет-банк Сбера (не приложение). После регистрации вход осуществляется по номеру договора и паролю, для оценки возможностей системы предусмотрена демонстрационная авторизация без заполнения заявки.

Перед началом торговли инвестору рекомендуется изучить мануал (инструкция) и пройти курс обучения – торопиться с вложением капитала не стоит. Для совершения сделок на бирже через «СберИнвестор» выполните ряд шагов:

  1. Авторизуйтесь в личном кабинете – откроется главная страница.
  2. В нижней части экрана нажмите кнопку «Рынок».
  3. Выберите нужный финансовый инструмент – акции, облигации, фонды, валюта.
  4. Ознакомьтесь со списком продуктов – их ценой, динамикой, особенностями.
  5. Нажмите по одному из активов – откроются его подробные параметры.
  6. Кликните «Купить» либо «Продать», если инструмент уже находится в портфеле.
  7. Задайте нужное количество и подтвердите сделку.

Обучение инвестициям Пополнение, вывод средств и контроль финансов представлены во вкладке «Мои счета» (раздел «Денежные средства»). Внести деньги для инвестиций можно и через «Сбер Онлайн», перейдя к пункту меню «Прочее» и нажав «Брокерское обслуживание».

Сбер не является лидером инвестиционного рынка мобильных приложений – ведущие позиции здесь пока занимают брокеры ВТБ и Тинькофф, хотя компания и стремится стать лучше. В сравнении с конкурентами «СберИнвестор» по отдельным пунктам проигрывает, по другим, напротив, демонстрирует преимущества:

  • комиссия по торговым сделкам в СберБанке выше, чем у Тинькофф, БКС, Финам, Открытие, ВТБ;
  • плата за ведение счета отсутствует, в то время как у БКС, Финам, IT Capital обслуживание облагается комиссией;
  • Сбер не предоставляет доступа на Санкт-Петербургскую биржу, что заметно ограничивает возможности;
  • набор финансовых инструментов меньше, чем у конкурентов – ВТБ и Тинькофф;
  • если программа от Тинькофф ориентирована на новичков, от ВТБ – на профи, то сервис от Сбера подойдет всем участникам рынка.

Приложение «СберИнвестор» – удобная платформа для работы с брокерскими счетами, валютой, ценными бумагами. Понятный интерфейс, простое управление, готовые решения и пакеты, наличие аналитики и обучающего курса – ключевые особенности программы. При этом и открытие счета, и дальнейшие инвестиции осуществляются на 100% дистанционно, визит в офис не требуется.

Скачать с App StoreСкачать с Google Play

Регистрация в приложении «сбербанк инвестор»

Открыть счет можно путем личного обращения в офис или дистанционно.

Во втором случае выполняют такие действия:

Регистрация в Сбербанк Инвестор
Открытие счёта.
  1. Запускают приложение «Сбербанк Онлайн». Находят раздел «Прочее», пункт «Брокерские услуги».
  2. Нажимают клавишу «Открыть счет». Выбирают тип: индивидуальный или основной. Начинают заполнение заявки.
  3. Выбирают рынки, на которых будет вестись торговля. Указывают тарифный план.
  4. Вводят реквизиты счета, на который можно будет вывести средства. Задают возможность овернайта. Каких-либо недостатков эта процедура не имеет.
  5. Определяются, нужно ли применять маржу при торгах. Выбранный вариант значения не имеет, его можно изменять через раздел настроек «Личного кабинета».
  6. Подтверждают открытие индивидуального счета или отказываются от него. Вводят личные данные. Подписывают заявку с помощью поступающего в СМС кода. Счет откроется в течение суток. Остается внести деньги и начать зарабатывать.
Про бизнес:  Виды инвестиционных портфелей

Регистрация и вход

Для входа в приложение потребуется для начала открыть брокерский счет. Сделать это можно в личном кабинете “Сбербанк Онлайн”. Как заключить брокерский договор со Сбером мы уже рассказывали ранее.

Чтобы войти в программы, выполните следующие действия:

  1. Кликните по кнопке “Войти по Сбер ID”.Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервиса
  2. Введите пароль от Сбер ID.Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервиса
  3. Придумайте код безопасности.Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервиса
  4. Выберите уровень экспертности (Начинающий, Продвинутый или Эксперт).Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервиса

Таблица. комиссии и тарифы

Будьте внимательны, в тарифе «Самостоятельный» произошли изменения с 1 февраля 2020 года.

Комиссии для заявок онлайн. Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС).

Тариф «Самостоятельный»Тариф «Инвестиционный»
При объеме сделок до 1 000 000 ₽0,06 %0,3 %
1 000 001–50 000 000 ₽0,035 %0,3 %
50 000 001 ₽ и выше0,018 %0,3 %

Комиссии для заявок, поданных по телефону. Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы.

Тариф «Самостоятельный»Тариф «Инвестиционный»
При объеме сделок до 250 000 ₽0,3 %0,3 %
250 001–1 000 000 ₽0,06 %0,3 %
1 000 001–50 000 000 ₽0,035 %0,3 %
50 000 001 ₽ и выше0,018 %0,3 %

При покупке и продаже биржевых паевых фондов и ETF со стандартными условиями обращения в ТС ФР МБ комиссия не взимается.

Комиссии при торговле на валютном рынке. Процент от оборота за торговый день, без учета комиссий торговой системы.

Тариф «Самостоятельный»Тариф «Инвестиционный»
При объеме сделок до 100 000 000 ₽0,2 %0,2 %
100 000 001 ₽ и выше0,02 %0,2 %

Комиссии на срочном рынке Московской биржи. Цена за контракт, без учета комиссий торговой системы.

Тариф «Самостоятельный»Тариф «Инвестиционный»
За совершение срочных сделок0,5 ₽0,5 ₽
За принудительное закрытие позиций10 ₽10 ₽

Комиссии на внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС). Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода.

Тариф «Самостоятельный»Тариф «Инвестиционный»
Покупка любых инструментов, за исключением структурированных нот и структурных облигаций0,17 %1,5 %
Продажа любых инструментов, за исключением структурированных нот и структурных облигаций0,17 %0,1 %
Покупка структурированных нот и структурных облигаций1,5 %1,5 %
Продажа структурированных нот и структурных облигаций0,17 %0,1 %

Тарификация

Приложение для работы на рынке доступно для скачивания бесплатно. Владельцы компьютеров и ноутбуков могут загрузить Сбербанк Инвестор из официальной странички. Для гаджетов на Android и iOS система доступна во встроенном магазине приложений.

Перед тем как торговать акциями, пользователь должен ознакомиться с тарифами:

  • при вкладе до 50 тысяч рублей процент суточного оборота составит 0,165;
  • от 50 до 500 тысяч рублей – 0,125;
  • от 500 до 1 миллиона рублей – 0,075;
  • от 1 000 000 до 5 000 000 рублей – 0,045.

Получить более подробную информацию о вкладах можно на официальном сайте. Информация постоянно дорабатывается и меняется в зависимости от ситуации на рынке.

Для просмотра тарифов:

  1. Переходим на страничкуСбербанк Инвестора.
  2. Кликаем по ссылке «Тарифы и документы».Просмотр тарифов Sberbank
  3. Во всплывшем окне выбираем строку «Тарифы».Кнопка Тарифы Sberbank
  4. В открывшейся странице доступна последняя информация о комиссии за совершение сделок.Окно с комиссией Sberbank

Важно. Биржа автоматически списывает 10 рублей за каждый заключенный договор и 149 рублей ежемесячно за ведение журнала операций. При отсутствии действий в системе оплата не взимается.

Типы заявок

Инвесторам при заключении сделок доступны рыночные и условные (лимитные) заявки. В первом случае покупка ЦБ будет осуществлена по текущим котировкам на бирже. А во втором можно указать лимитную цену.Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервиса Сделка будет осуществлена при достижении порогового значения. К примеру, акции Аптечная сеть 36,6 на текущий момент стоят 13,67 руб. если выбрать рыночную заявку, то сделка будет совершена по текущей цене. А при выборе условной заявки можно указать минимальную цену. по которой вы хотели бы приобрести активы. К примеру 13,10 руб. если в течении торговой сессии цена снизится до этого показателя, то заявка будет исполнена. в противном случае по окончании торгового дня заявка будет автоматически удалена.

Уровни риска в торговле через приложение «сбербанк инвестор»

Все финансовые инструменты разделены на категории. Существуют активы с низким, умеренным или высоким уровнем риска. К первым относятся банковские облигации. Они несколько напоминают структурные инструменты. Через 2 года банк возвращает клиенту все вложенные деньги, однако начисление прибыли не является обязательным.

К активам со средним уровнем риска относятся ETF. В категорию рискованных вариантов входит платформа «СберКредо».

Доходность здесь достигает 17% годовых. Однако периодически выходят новости о закрытии платформы.

Инвестиционные риски
Помните, что любые инвестиции всегда связаны с риском потери денег.

Формирование дохода от инвестиций

Процесс формирования дохода достаточно прост: если вы купили акцию, например, за 5 тыс. рублей, то она может вырасти в стоимости на несколько процентов. Соответственно, ваш счёт вырастет на аналогичные проценты (если вы не используете кредитное плечо).

Когда вырастет акция? Это может произойти и через секунду, и через год. К тому же акция может и упасть в цене. Опытные инвесторы не советуют продавать акцию, по которой у вас имеется убыток: лучше дождаться пока она вырастет. А это обязательно должно произойти.

Через “сбербанк онлайн”

Открыть брокерский счет можно через “Сбербанк Онлайн”. Разберем этот процесс пошагово.

Шаг 1. Выберите вкладку “Прочее” и “Брокерское обслуживание”. Нажмите “Открыть брокерский счет”.

Шаг 2. Выбор торговых площадок (фондовый, валютный, срочный рынки), проставив галочки в соответствующих полях.

Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.

Шаг 4. Выбор счета, куда будет перечисляться ваша прибыль от реализации активов.

Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.

Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.

Шаг 7. Заявка на открытие ИИС. Если вы заявите о необходимости ИИС, то получите сразу два счета: основной брокерский и индивидуальный с налоговыми льготами. Это нормальная практика у всех брокеров. Вести торговлю вы можете только на ИИС, а на основном будет 0 руб. Никаких комиссий за содержание пустого счета платить не надо.

Шаг 8. Выбор цели открытия счета: сохранить накопления или получить дополнительный доход.

Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.

Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через “Сбербанк Онлайн” подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.

Через мобильное приложение

Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.

Шаг 1. Во вкладке “Инвестиции и пенсии” выберите “Брокерский счет”. Вам будут предлагать купить паевые фонды, пенсионные продукты и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, то не выбирайте другие предложения.

Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.

Шаг 3. Подтвердите свои персональные данные, страну рождения и налоговый статус. Они подгружаются автоматически.

Шаг 4. Выберите площадки для торговли. По умолчанию стоят галочки на фондовом и валютном рынках. Рекомендую там их и оставить. Срочный рынок – это торговля фьючерсами и опционами. Не стоит туда лезть без специальных знаний. В любой момент можно подключиться к возможности торговать на срочном рынке уже после заключения договора.

Шаг 5. Если вам нужен ИИС, он подключается на этом этапе. Если нет, то уберите галочку в поле. Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней).

Шаг 6. Выберите счет, на который будут выводиться деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.

Шаг 7. Подтвердите свои контакты для связи: телефон и электронную почту.

Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку “Открыть брокерский счет”.

Отзывы пользователей

Отзыв от Артура

Артур, 33 года, Москва

Отзыв от Любови

Любовь, 28 лет, Сочи

Вывод денег со «сбербанк инвестор»

Стоит помнить, что если вы продали акцию и получили доход, то получить деньги вы сможете не сразу. Инвесторам приходится работать в режиме «Т 2», что означает, что деньги на счету должны «отлежаться» два рабочих дня. Только после этого можно будет заказать вывод средств со счета.

Как правило, вывод средств с приложения «Сбербанк Инвестор» осуществляется в течение нескольких часов, но не позже следующего рабочего дня. Деньги поступают на счёт, который был указан в заявлении. Не стоит удивляться и спешить строчить жалобы, если вместо заказанных на вывод, скажем, 50 тыс. рублей, на счёт придёт на пару тысяч меньше: не забывайте о выплате налога в размере 13%.

Оцените статью
Бизнес Болика