Сравнение бокеров Тинькофф инвестиции и Сбербанк инвестор – Блог об инвестициях и финансовых активах

Сравнение бокеров Тинькофф инвестиции и Сбербанк инвестор – Блог об инвестициях и финансовых активах Инвестиции
Содержание
  1. Что купить
  2. Советы начинающим инвесторам
  3. Диаграммы и котировки
  4. Еще чуть-чуть…
  5. Использовать бонусы для новых продавцов и запускать рекламные кампании на маркете
  6. Как работать с тинькофф инвестициями
  7. Какой бирже больше доверяют клиенты?
  8. Маржинальная торговля
  9. Мобильное приложение тинькофф инвестиции
  10. Открытие брокерского счета в сбербанке и тинькофф
  11. Плюсы и минусы брокера «тинькофф»
  12. Плюсы и минусы инвестиций
  13. Плюсы и минусы тинькофф инвестиции
  14. Портфель
  15. Привлекать подписчиков плюса кешбэком за покупки
  16. Приводить клиентов самостоятельно и платить за привлечение заказа всего 1 рубль
  17. Пример
  18. Сравнение тарифных планов на брокерское обслуживание в tinkoff
  19. Тарифы и комиссии
  20. Тарифы на маржинальную торговлю
  21. Тарифы сбербанк
  22. Тарифы тинькофф инвестиции
  23. Тарифы тинькофф инвестиций
  24. Участвовать в акциях маркета и запускать собственные без дополнительных плат
  25. Чем примечателен сервис инвестиции от тинькофф?
  26. Заключение

Что купить

Вторая вкладка меню в нижней части экрана мобильного приложения Тинькофф Инвестиций «Что купить».

Раздел содержит много кнопок и полезной информации:

  1. Здесь можно выбрать актив – валюту, акции, фонды, фьючерсы, облигации или структурные ноты.
  2. Под перечнем активов доступны три кнопки: «Отобрать акции», «Собрать портфель» и «Календарь инвестора».
  3. В этом же разделе видны все недавно просмотренные активы, популярные инструменты и актуальная информация, где собраны рекомендации Тинькофф банка по покупке.
  4. Если интересуют инвестиционные идеи, они сгруппированы в два раздела: что покупают и что продают.
  5. В разделе «Что купить» Тинькофф предлагает инвесторам разные стратегии. Такие как высокодоходные облигации, фонды, рублевые облигации, акции роста, еврооблигации в евро, облигации с высоким рейтингом и авиакомпании.
  6. В этой же вкладке собраны рекомендации аналитиков Тинькофф и топ-5 акций для покупки в текущем месяце.
  7. В разделе «Взлеты и падения» вкладки «Что купить» для пользователей мобильного приложения Тинькофф Инвестиции брокер собирает топ-15 активов, которые выросли или упали сильнее всего. Список обновляется в режиме реального времени.
  8. Еще ниже расположены рекомендации по портфелю ИИС. В них входят дивидендные акции российских, иностранных и американских компаний, высокодоходные облигации в долларах, китайские акции и корпоративные облигации в рублях.
  9. Здесь же размещены разделы посвященные фондам компании Тинькофф.
  10. Если прокрутить экран, ниже видны лидеры торгов, мировые фондовые индексы, информация по дивидендам на текущей неделе и отдельно по акциям РФ и США.
  11. Новичкам будет полезен раздел «С чего начать».
  12. Здесь же Тинькофф сгруппировал лидирующие активы по валютам: самые дешевые и самые дорогие, так в долларах, так и в рублях.

В самом низу вкладки «Что купить» размещены коллекции и каталог инструментов.

Советы начинающим инвесторам

После того как брокерский счет открыт, владелец может совершать различные сделки – покупать валюту, акции, облигации и т.п.

Открывают брокерский счет в Тинькофф банке в течение 2-х дней после того, как все необходимые бумаги подписаны. Об открытии владелец получает сообщение на телефон и письмо на электронную почту.

Информация о проведенных сделках становится доступной в мобильном приложении и в браузере на сайте финансовой организации.

Устанавливать какие-либо дополнительные программы и регистрировать ключей доступа не нужно. Все операции подтверждаются одноразовым паролем, который банк присылает владельцу в сообщении на мобильный телефон.

Пользователи сервиса Тинькофф Инвестиции считают его достаточно удобным, простым и многофункциональным.

Для совершения необходимой операции, владелец заходит в нужный раздел сервиса – «Облигации», «Валюта» или «Акции».

В Тинькофф Инвестициях можно покупать акций и зарубежных компаний. Чтобы минимизировать потери при конвертации, рекомендуют открыть валютный счет в Tinkoff Black.

Диаграммы и котировки

Графики из мобильных приложений брокеров функционально ограничены. В них нет индикаторов (объема, RSI, MACD и так далее). Но мне индикаторы не всегда нужны, чтобы принять решение о покупке/продаже.

  • «Альфа»: пожалуй, самый удобный график в виде японских свечей. Тут можно рисовать линии, уровни поддержки, а таймфрейм менять от минуты до месяца. Имеется зум пальцами.


«Альфа Директ». С планшета удобно юзать

  • Сбербанк: у приложения нет горизонтальной ориентации на планшете, а графики ни о чем. Минимальный таймфрейм составляет 1 день.


«Сбербанк Инвестор». Торгуй!

  • «Тинькофф»: график переключается из скользящих средних на японские свечи. Таймфрейм от пяти минут до месяца. Рисовать нельзя. Зума нет.


🔎 Тинькофф Инвестиции. Кружки – сделки по AMD. Сам график так себе

Еще чуть-чуть…

Факты, которые не вошли в другие разделы.

В «Альфе» торговля на валютной бирже ведется лотами по 1000 долларов или евро. Если лотов меньше 50, то взымается дополнительная комиссия 50 рублей. Курсы TODay и TOMorrow.

В «Тинькофф» покупается хоть $1.

В «Альфе» самая длинная рабочая сессия. Это удобно на смартфонах без Face ID и отпечатка пальцев, где надо постоянно вводить пароль. Android-версия более удобная, чем iOS.

В «Сбербанке» нельзя торговать с двух устройств одновременно. Про отсутствие горизонтальной ориентации писал выше.

У «Сбербанка» самое большое проскальзывание, когда сделка по рыночной цене.

«Альфа» высылает приглашения принять участие в собрании акционеров через Национальный расчетный депозитарий. Стоимость услуги 135 рублей. «Сбербанк» предлагает то же самое, но за 1500 рублей. «Тинькофф» письма не шлет, никуда не приглашает.

Все брокеры периодически подвисают, в приложение войти нельзя или портфель не загружается.

Приложение «Сбербанка» периодически завершает работу на стадии покупки.

В «Тинькофф» не хватает объема торгов, как у «Альфы».

На первую сделку в «Тинькофф» купите рублевую акцию. Я купил Apple, теперь обслуживание счета списывается с долларового счета.


«Тинькофф Инвестиции», списание комиссии за обслуживание

Использовать бонусы для новых продавцов и запускать рекламные кампании на маркете

Рекламные кампании — это инструмент продвижения товаров внутри Маркета. С его помощью товары можно сделать заметнее среди прочих предложений, при этом платить нужно только тогда, когда пользователь купил товар и получил его.

Как работает. Продавец указывает ставку — процент от цены товара — которую готов направить на продвижение. Товары со ставками получают отметку «Спонсорский товар», находятся выше в результатах поиска Маркета и по категории, попадают в блок «Популярные предложения» и топ-6 на карточке товара. Место показа зависит от ставки, цены и условий доставки.

Есть две причины, почему стоит попробовать этот инструмент. Во-первых, ставка назначается в процентах от стоимости товара и начинается от 0,5%, а в личном кабинете есть рекомендации по ставкам для каждой категории. Ставка в процентах, а не в рублях помогает лучше считать экономику продаж и учитывать стоимость продвижения в конечной цене.

Во-вторых, платить нужно только в том случае, если пользователь перешел на карточку товара, оформил заказ и получил его. То есть не за клики, не за переходы, не за добавление в корзину — а именно за продажу, то есть доставленный и оплаченный покупателем товар.

Также важно качественно заполнять карточку товара — правильно указывать характеристики и добавлять больше фото. По данным исследований Маркета, товары, на карточках которых больше фотографий и характеристик, чаще добавляют в корзину.

Пример. Оля и Василий продают одинаковые детские комбинезоны. Оля решила продвигать свой товар и назначила ставку 5% для продвижения. Комбинезоны Оли стали заметнее, поскольку стали показываться в рекламных местах, а значит, и шансов на их покупку больше.

Почему выгодно использовать. Продавцы, которые впервые регистрируются на Маркете, получают 10 000 бонусов на продвижение — их можно потратить на оплату рекламных кампаний. 1 бонус — 1 рубль.

Как работать с тинькофф инвестициями

После регистрации в сервисе я перешел в личный кабинет Тинькофф и вошел во вкладку «Инвестиции». На главной странице показаны баланс брокерского счета, рекомендации и инвест-идеи. В будущем здесь также появятся сведения о купленных бумагах.

Как работать с Тинькофф Инвестициями

В разделе «Каталог» вы можете ознакомиться с доступными инвестиционными инструментами и приобрести интересующие.

Каталог

Здесь же вы можете изучить информацию о каждой бумаге, ознакомиться с новостями и прогнозами крупных аналитиков.

Новости и прогнозы

В разделе «Идеи» представлены сведения о перспективных бумагах, на которые стоит обратить внимание.

Идеи

Выбрав одну из идей, вы получите связанную с ней новость и примерный прогноз.

Новость и прогноз

Тем, кто не знает, с чего начать инвестировать, подойдет сервис «Советник». Он поможет составить примерный пакет бумаг с учетом бюджета, ожидаемой доходности, личных предпочтений и других параметров.

Советник

После этого можно изучить более подробную статистику по портфелю и купить предложенные бумаги, либо собрать другой портфель.

Доходность

Чтобы пополнить счет, достаточно нажать соответствующую кнопку на главной странице и указать нужную сумму. Деньги спишутся с Тинькофф Блэк и моментально зачислятся на счет.

Пополнение счета

Для эксперимента я решил купить несколько акций QIWI. Для этого перешел на страницу бумаги и нажал кнопку «Купить». Указал несколько лотов и выбрал счет, с которого спишутся деньги. После, как при обычном платеже в интернет-банке, подтвердил операцию SMS-кодом. Акции сразу же перешли на брокерский счет.

Акции

Покупать и продавать бумаги можно только в часы работы биржи. Каждая площадка имеет свое расписание торгов – уточните его заранее. Если вы по какой-то причине не можете следить за расписанием – нажмите кнопку «Уведомить» на странице интересующей вас бумаги. Тинькофф отправит вам SMS, когда торги начнутся.

Про бизнес:  [Заявки] Поведение тэйк-профит и стоп-лосс на постмаркете и премаркете | Терминал | Тинькофф Инвестиции

Какой бирже больше доверяют клиенты?

Большой элемент доверия — количество клиентов. Тинькофф на первом месте и обгоняет Сбербанк очень незначительно.

Ведущие операторы зарегистрированные клиенты
Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных клиентов

Если смотреть статистику по числу активных клиентов, то здесь Тинькофф опять на первом месте и в несколько раз обгоняет Сбербанк. Активными считаются клиенты, которые делают минимум одну операцию в месяц.

Ведущие операторы активные клиенты
Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов

Еще одна статистика по Индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС), здесь Тинькофф на 2 месте и уступает Сбербанку.

рейтинг участников торгов ИИС
Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных ИИС

Статистика говорит о том, что оба брокера являются самыми крупными в России и пользуются доверием населения. В статье попробуем разобраться, кому стоит отдать предпочтение и где открыть брокерский счет.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля с использованием кредитного плеча позволяет проводить сделки на суммы, многократно превышающие общий капитал трейдера.

«Альфа»:торговля с заемными средствами подключена по умолчанию для российских акций. Как ее отключить, не нашел. Это пару раз сыграло со мной злую шутку.

Недавно фиксировал прибыль по 510 акциям «Сбербанка», но запамятовал, что 1 лот = 10 акций (торговля ведется лотами). Вбил 510 — и продал 5 100 штук. Брокер услужливо подставил свое плечо на 888 тысяч рублей.


«Альфа Директ». Когда хотел продать 510 акций «Сбербанка». Плечо на 888 тысяч рублей. Комиссия 1600 рублей курсовая разница.

В последнем обновлении «Альфа Директа» указывается количество акций в лоте на первом экране покупки, а то подобных мне, видимо, было много.

Американскими акциями с плечом торговать в «Альфе» нельзя. Такие дела.

«Сбербанк»: маржиналка подключается по забросу в «Сбербанке.Онлайн», решения ждать пару дней. Не подключал.

«Тинькофф»: маржинальная торговля включается триггером в настройках. Активация моментальная — это видно по появившимся лимитам.


«Тинькофф Инвестиции». Доступно к покупке: три акции Аэрофлота  (с плечом 3533)

Вывод: с «Альфой» можно уйти в отрицательный баланс.

Мобильное приложение тинькофф инвестиции

Управлять инвестициями можно не только через личный кабинет, но и в мобильном приложении, доступном для iOS и Android. В приложении доступны те же функции, что и в браузерной версии сервиса. Во вкладке «Портфель» отображаются баланс брокерского счета и уже купленные бумаги.

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции

Здесь также работает «Советник» — он поможет собрать подходящий портфель.

Советник 2

Во вкладке «Каталог» вы можете изучить и приобрести акции, облигации и другие инструменты.

Каталог 2

Во вкладке «Лента» вы найдете последние биржевые новости, прогнозы и идеи для инвестиций.

Лента

Через приложение вы можете быстро купить любые интересующие вас бумаги — самостоятельно или через «Советника».

Покупка

В приложении можно получить актуальную информацию о каждой бумаге — от графика котировок до связанных с ней новостей. Информация обновляется в реальном времени.

Информация по бумагам

В целом, приложение выглядит таким же удобным, как и личный кабинет для браузера. Ничего лишнего и вся информация под рукой — отлично подходит для оперативного управления инвестициями.

Открытие брокерского счета в сбербанке и тинькофф

Открыть брокерский счет в Сбербанке можно тремя способами: с визитом в отделение, через «Сбербанк Онлайн» и «Сбербанк Инвестор». Для действующих клиентов банковского учреждения проще всего воспользоваться одним из онлайн способов. Благодаря им Вы не только сэкономите время, но и деньги.

Так как при открытии счета в отделении сотрудники банка сообщат, что минимальная сумма пополнения — 90 тысяч рублей. При открытии через дистанционные каналы требование к сумме не выставляется, а это значит, что Вы можете пополнить счет на ту сумму, которую желаете.

Даже если Вы не являетесь клиентом Банка, не стоит спешить в отделение для открытия брокерского счета. Чтобы стать клиентом достаточно быть обладателем дебетовой карты. К примеру, сейчас отлично пользуются спросом «Золотая карта» и «Классическая», каждую из них можно оформить онлайн, а когда карточка будет готова забрать ее в отделении (взяв с собой паспорт).

После получения карты регистрируемся в интернет-банкинге «Сбербанк Онлайн» и открываем брокерский счет. Карта новому клиенту действительно не помешает, ведь ему все равно нужно куда-то выводить деньги с брокерского счета.

Открыть брокерский счет через «Сбербанк Онлайн» после входа можно в 3 клика:

  • Выбираем в меню раздел «Каталог».
  • Спускаемся на этой странице вниз до пункта «Инвестиции» и выбираем продукт «Брокерский счет».
  • Жмем на кнопку «Открыть брокерский счет».

Открытие брокерского счета в Тинькофф происходит только онлайн. Для оформления достаточно заполнить онлайн анкету на официальном сайте. Для новых клиентов курьер доставит документы и дебетовую карту «Блэк».

Действующие клиенты, которые являются держателями карты «Блэк», могут не встречаться с курьером и подписать необходимые документы при помощи цифровой подписи (кодом из СМС).

Плюсы и минусы брокера «тинькофф»

Достоинства сервиса «Тинькофф Инвестиции»:

  • Несколько выгодных тарифов. Быстрое открытие брокерского счёта. Действующие клиенты открывают удалённо за несколько минут, новым на следующий день привозят договор.
  • Дружелюбный интерфейс приложения для торговли. Есть развлекательные элементы.
  • Бесплатное обслуживание. Условия брокера «Тинькофф» предполагают снятие и пополнение без комиссии.
  • Проводятся акции, в период которых снижается комиссия. На тарифе «Трейдер» при выполнении условий предоставляется премиальная карта в подарок.
  • Есть курс по инвестициям, пройдя который, клиенты получают вознаграждение.
  • Возможность открыть до 10 брокерских счетов, не считая ИИС и «Инвесткопилки».
  • Возможность покупать валюту от 1 у.е.

Тем, кто хочет разобраться в инструментах фондовой биржи и принципах торговли, «Тинькофф» предлагает обучающие материалы.

Есть и несколько минусов:

  • комиссии брокера «Тинькофф» выше, чем у других компаний, оказывающих услуги на основе брокерской лицензии;
  • если купить акции, а потом их же продать, комиссию спишут за каждую сделку отдельно;
  • упрощённый интерфейс не помогает разбираться в фондовых финансовых рынках;
  • нет возможности открыть субсчёт, чтобы учитывать на нём часть активов, когда нужно разделять стратегии.

Важно! Брокерский счёт, открытый в «Тинькофф», не подходит для биржевых спекуляций. Это финансовый инструмент для долгосрочного инвестирования.

Плюсы и минусы инвестиций

После использования сервиса и изучения отзывов я могу отметить такие преимущества:

  • Открыть счет в Инвестициях и пользоваться им очень просто. Действующему клиенту банка достаточно оставить заявку, новому — подписать договор и получить карту. Все операции проводятся в интернет-банке или мобильном приложении. Операции можно проводить в рублях или в валюте
  • Комиссия взимается только за операции с брокерским счетом. Платить за обслуживание не нужно — при отсутствии операций сервис будет бесплатным. Исключение — тариф Премиум: комиссия по нему взимается каждый месяц
  • Как и все зарегистрированные брокеры, Тинькофф выступает налоговым агентом. Он сам уплатит НДФЛ с дохода от инвестиций. Также при необходимости банк поможет получить налоговый вычет – для этого будет необходим индивидуальный инвестиционный счет
  • Бумаги, которые вы приобретаете, будут принадлежать вам. Если Тинькофф Инвестиции по какой-то причине прекратят работу, то вы сможете перевести их на счет к другому брокеру
  • Тинькофф предоставляет вполне качественную поддержку пользователям — особенно это будет полезно тем, кто сталкивается с инвестициями впервые. В сервисе можно найти подробную и актуальную информацию о каждой бумаге и советы по инвестициям. Есть «Советник», который помогает составить портфель акций исходя из целей и бюджета. В приложении удобно следить за новостями биржи и аналитикой

Впрочем, у сервиса есть несколько существенных недостатков. Кому-то они могут показаться незначительными, а кому-то — очень серьезными:

  • Сервис доступен только клиентам Тинькофф. Переводить деньги на брокерский счет и выводить их с него можно только с помощью карты Тинькофф Блэк. Тем, кто не интересуется другими продуктами банка, Тинькофф Инвестиции не подойдут. При этом обслуживание карты платное — оно стоит 99 рублей в месяц
  • Комиссия за операции на базовом тарифе очень высокая — 0,3% с каждой операции. При этом она взимается как за покупку или продажу бумаг, так и за обмен валюты. Есть тариф с более низкой комиссией, но обслуживание по нему стоит дороже
  • Специалисты отмечают, что котировки некоторых бумаг в Инвестициях и на бирже могут не совпадать. Также я заметил несколько неактуальных прогнозов и инвест-идей давностью в несколько недель или месяцев. Поэтому советую вам дополнительно проверять стоимость бумаг и прогнозы в нескольких источниках — например, у других брокеров
  • В сервисе не хватает инструментов для более профессиональных инвесторов и трейдеров — закупки по собственному курсу, кредитного плеча, информации о других сделках по той же бумаге; а также некоторых других типов бумаг (например, фьючерсов или опционов). Но этот недостаток, скорее всего, временный — Тинькофф обещает реализовать эти функции в будущем, если они будут востребованы
  • Также при работе с сервисом возможны различные технические проблемы — от «исчезновения» денег и акций до ошибок при выводе денег. Но Тинькофф следит за сообщениями об ошибках и оперативно устраняет их

Весной 2022 года Тинькофф подготовил крупное обновление для Инвестиций. Теперь можно просмотреть подробную аналитику по собранному портфелю и создавать уведомления о достижении цены. «Советник» может предложить варианты портфеля активов на основе нескольких стратегий — консервативной, умеренной или агрессивной.

Про бизнес:  Расчет индекса доходности | Современный предприниматель

Появилось больше инструментов для профессионалов, доступных на «Трейдере» и «Премиуме» — биржевой терминал, в котором можно следить за котировками, торговля по стоп-лоссу и тейк-профиту (закрытие сделки при достижении минимальной или максимальной цены). Тинькофф развивает сервис и старается сделать его удобным для разных категорий инвесторов — это не может не радовать.

Плюсы и минусы тинькофф инвестиции

Среди плюсов можно отметить

Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.

  • Относительно дорогое обслуживание по сравнению со многими другими брокерами. Причем это заключается не только в размере комиссий от сделок, но также и в проценте за плечевое кредитование, и вообще за все. Трейдеры, в частности, жалуются в сети на то, что, когда ЦБ снижает процентную ставку, Тинькофф не торопится следовать за ним, предлагая клиентам частичные займы для торговли на бирже в деньгах и в бумагах на прежних условиях.
  • Ежемесячная плата за карту Tinkoff Black. Подарок при подписании договора обходится новым клиентам в почти сто рублей списания за обслуживание.
  • Есть только один способ получить деньги обратно — через карту. А если потом их приходится снять, то сделать это можно, в частности, в регионах, только в других кредитных организациях, например, в Сбербанке. Ряд пользователей пишут в своих отзывах, что это непростая операция. Например, для снятия с карт сторонних эмитентов может быть установлен лимит в размере 5 тысяч рублей за один раз. И в итоге чтобы получить на руки, например, 50 тысяч, клиенту надо десять раз подряд вставить карту, ввести ПИН код, определить сумму, получить ее, забрать карту и начать операцию с самого начала, выслушивая недовольство других людей, стоящих в очереди к банкомату.

Портфель

Запуск приложения Тинькофф Инвестиции всегда начинается с экрана «Портфель».

Здесь доступны несколько вкладок и функций:

  1. Сверху расположена вкладка «Все счета». Если по ней щелкнуть, появится информация обо всех брокерских и инвестиционных счетах инвестора. Здесь же можно открыть новый счет без обращения в банк и других дополнительных действий.
  2. В правом верхнем углу расположена шестеренка, при щелчке на которую можно вызвать вкладку, пополнения счета и вывода. А также настроить автопополнение, включить или отключить маржинальную торговлю и овернайт. Здесь же размещена вкладка «Отчеты».
  3. Вкладка Пополнение счета, Вывод, Автопополнение, Отчеты в приложении Тинькофф Инвестиции

  4. На экране «Портфель» видна вся сумма на брокерском счете. Ее можно отобразить в рублях, долларах или евро.
  5. Под суммой показано, на сколько вырос портфель в денежном эквиваленте и в процентах. Можно выбрать два варианта отображения – за все время или за сегодня.
  6. С главного экрана можно перейти в разделы: «Операции», где сгруппированы события и активные заявки, «Пополнить» и «Избранное», в котором можно добавить группу активов для отслеживания.
  7. Ниже расположена кнопка «Портфельная аналитика». Если щелкнуть по ней, вы увидите стоимость портфеля в виде диаграммы, а также доход, с учетом комиссий и налогов. Ниже расположена информация о полученных купонах по облигациям, сумме пополнения и оборотах. Здесь же можно просмотреть баланс в разрезе активов, компаний, отраслей и валют. Если портфель плохо сбалансирован в разделе «Активы» роботвайзер подскажет, чего не хватает.

    Активы и Портфельная аналитика в Тинькофф Инвестиции

    Также рекомендации от робота-советника можно найти в разделе «Отрасли».

  8. Рекомендации от робота-советника в разделе Отрасли Тинькофф Инвестиции

  9. Последний блок – активы, которые находятся в портфеле. Они собраны в группы: акции, облигации, фонды, фьючерсы и валюты.

Если вы зашли и уже работаете в приложении некоторое время, перейти на главный экран можно по щелчку с правом нижнем углу, где написано «Портфель».

Привлекать подписчиков плюса кешбэком за покупки

Продавцы на Маркете могут участвовать в программе лояльности и предлагать этой аудитории скрытую скидку — кешбэк баллами Плюса.

Как работает. Подписчики Плюса будут получать кешбэк за покупки ваших товаров в виде баллов Плюса. Стоимость участия в программе лояльности — от 0,7% стоимости товара в зависимости от категории. Продавец может не только участвовать в программе и предлагать кешбэк на все свои товары, но и повышать процент кешбэка и выдавать его на определенные группы товаров или категории. Максимальный кешбэк, который может получить пользователь — 25%.

Товары с кешбэком будут видны и в результатах выдачи, и по фильтру «Кешбэк Плюса». На бейдже кешбэка Плюса будет указано количество баллов, которое пользователь получит за покупку — так товар становится заметнее и может получить дополнительный вес для ранжирования в карточках.

Пример. Оля продает на Маркете лонгборды и скейтборды. Она подключилась к программе лояльности Плюса, покупатели ее товаров получают кешбэк. Минимальный кешбэк в ее категории — 3%, но Оля хочет больше привлекать покупателей, поэтому ставит 5% кешбэка. За каждый проданный и доставленный товар она заплатит 4% от его цены, один процент компенсирует Маркет.

Почему выгодно использовать. Продавец увеличивает шансы на привлечение лояльных покупателей, повышение конверсии и повторных продаж. По исследованиям Маркета, каждую вторую покупку совершали подписчики Плюса.

Это только часть инструментов Маркета для продвижения, и они подходят для любого продавца. Главное — настроить их под свои цели, тестировать как можно больше гипотез, а дальше следить за результатами и оптимизировать бюджеты.

Все возможности для продавцов и необходимая информация о старте продаж на Маркете — по ссылке.

Приводить клиентов самостоятельно и платить за привлечение заказа всего 1 рубль

Обычно продавцы платят за размещение товара на Маркете — от 2% от цены товара, все тарифы можно узнать тут. Но если продавец привел покупателя сам, комиссия составит 1 ₽.

Как работает. Продавец получает в личном кабинете специальные ссылки на товар или витрину магазина и размещает их на своем сайте, в соцсетях или внешних рекламных системах, например, в Директе или myTarget. Если человек перешел по этой ссылке и купил товар, продавец платит за размещение 1 ₽.

Пример. У продавца на Маркете — декоративные подушки за 3 000 ₽. В месяц он продал 100 подушек на 300 000 ₽. Стоимость размещения товаров в этой категории — 8%. Если покупатели сами нашли эти подушки, продавец заплатит 24 000 ₽. Если продавец сам привлек их сам через внешние рекламные ресурсы — 100 ₽.

Важно использовать именно специальную ссылку: переходя по ней, покупатель не увидит предложений других продавцов. А витрину магазина можно собрать в конструкторе под свой вкус и продвигать; в Метрике с подключенным модулем «Электронная коммерция» получится отслеживать количество посетителей витрины, добавления в корзину, покупки и другие показатели. В итоге продавцы могут создать аналог своего сайта на Маркете.

Почему выгодно использовать. Стоимость товара никак не влияет на условия — если продавец сам привел покупателя, размещение на Маркете будет стоить 1 ₽ за заказ и коврика для йоги, и кухонного гарнитура.

Пример

А. Сумма на счете 500 тысяч рублей.

Б. Хочу купить «Лукойла» по 4500 рублей.

В. Изучив график, принимаю решение поставить защитный стоп-приказ на уровне 4300 рублей.

Теперь подсчитаем: 2% х 500 тысяч рублей = 10 тысяч рублей. Это максимальный риск, допустимый в любой сделке в моем портфеле.

4500 рублей — 4300 рублей = 200 руб. Это риск по одной акции «Лукойла».

10 тысяч рублей / 200 рублей = 50. Это максимальный допустимый размер сделки, 50 акций. Лучше взять 48 штук, чтобы учесть комиссию и проскальзывание.

Возвращаемся к приложениям брокеров.

  • «Альфа»: тейк-профиты и стоп-лоссы доступны и не ограничены по времени. Менять нельзя, только закрыть и открыть новый приказ.

Отложенные ордера на покупку и продажу действуют в течение месяца, их можно выставлять даже когда биржа закрыта. Мало ли, в два часа ночи посетит Великая Идея…

  • «Сбербанк»: тейк-профит есть. Стоп-лосса нет. Брокер лишил клиентов своего мобильного приложения самого главного антирискового инструмента.
  • «Тинькофф»: Тейк-профиты и стоп-лоссы доступны и не ограничены по времени. Менять можно тапом по заявке.

Отложенные ордера на покупку и продажу действуют сутки и выставляются только во время торговой сессии. После закрытия биржи отложенные заявки аннулируются и на следующий день их приходится заново выставлять. Когда спекулируешь десятком бумаг, то это довольно муторно, долго.


«Тинькофф Инвестиции». Отложенные ордеры аннулировались после закрытия биржи

Из-за таких аннулированных заявок я много раз не успевал их выставить заново и упускал возможности на открытии следующего дня.

Вывод: «Альфа Директ» удобен для краткосрочных спекуляций и экономит время на торговле за счет долгих лимитных ордеров. «Сбербанк Инвестор» не подходит для активных спекуляций. Стопы и профиты проще ставить в интерфейсе «Тинькофф Инвестиций».

Сравнение тарифных планов на брокерское обслуживание в tinkoff

Брокер предлагает несколько вариантов брокерского обслуживания для физических лиц:

  • Трейдер.
  • Инвестор.
  • Премиум.

Они различаются величиной комиссии, выбором ценных бумаг, абонентской платой и другими характеристиками. Какой тариф выбрать?

ИнвесторТрейдерПремиум
Плата за брокерское обслуживание0 руб. при наличии премиальной карты, при обороте от 5 млн. р. И величине портфеля от 2 млн. р. При несоблюдении условий — 290 ₽/мес.Подписка 1990₽
Комиссия за сделку0,3%0,04% 0,025%
Доступ к биржамMOEX, SPBEX, NYSE, NASDAQ, LSEMOEX, SPBEX, NYSE, NASDAQ, LSEБазовый перечень

бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты

Доступные инструментыТолько популярные российские и зарубежные ценные бумагиТолько популярные российские и зарубежные ценные бумагиЛюбые ценные бумаги, внебиржевые инструменты, участие в IPO
PRO-сервисыРобот-советник, Инвестидеи, поддержка 24/7Робот-советник, Инвестидеи, поддержка 24/7Робот советник, инвестидеи, поддержка 24/7, персональные рекомендации,

карта Black Edition, подписка на «Ведомости», персональный менеджер, сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора

Тарифы и комиссии

Брокеры живут за счет комиссий, поэтому после открытия брокерского счета определяемся с тарифом, чтобы не переплачивать:

У брокеров комиссии и абонентская плата меняются в лучшую сторону, если оборот превышает определенную сумму. Чем больше торгует клиент, тем лучше живется брокеру. Если вы плюсе или минусе, то брокер всегда будет в плюсе.

«Альфа» и «Сбербанк» не показывают на экране приложений удержанную комиссию. Вот как выглядит карточка сделки в «Альфа Директе»:


Скриншот из «Альфа Директа». Продал 45 акций Группы ЛСР по 613,6 рублей = 27 612 рублей

В «Сбербанке» та же ситуация, комиссии не указываются.

А вот «Тинькофф» дает полную информацию по сделкам.


«Тинькофф Инвестиций», комиссии указаны

Чтобы узнать, сколько с вас удержали «Альфа» и «Сбербанк», надо с компьютера зайти в личный кабинет и создать отчет.

Вывод:

  1. У «Альфы» низкая комиссия за сделку.
  2. «Альфа» и «Сбер» не отображают комиссию в мобильном приложении.
  3. «Тинькофф» — самый дорогой из трех брокеров, зато максимально открытый.

Тарифы на маржинальную торговлю

Стоимость маржинальной торговли с кредитным плечом складывается из:

  • комиссии за сделку;
  • платы за перенос непокрытой позиции (взимается только если вы не закрыли позицию в течение дня, а также если сумма менее 3000 руб.).

Стоимость за перенос позиции зависит от суммы. Чем выше непокрытая позиция, тем больше плата.

Для торговли шорт в Тинькофф предлагаются следующие комиссии за использование кредитного плеча:

Сумма непокрытых позиций, руб.Комиссия, руб. в сутки
>5000
> 50 00025
>100 00045
>200 00085
>300 000125
>500 000205
>1 000 000380
>2 000 000750
>5 000 0001850
свыше 5 000 0000,037% от суммы

С подключенным премиальным сервисом Tinkoff Private (Digital-банк для состоятельных клиентов) плата составит:

Тарифы сбербанк

Сбербанк предлагает два основных тарифа — Самостоятельный и Инвестиционный. 

Рассмотрим комиссии за совершение сделок на Фондовом рынке Московской биржи. Именно на нем мы можем приобретать акции, облигации, фонды.

При объеме сделок до 1 млн. рублей комиссия составляет 0,06%. Получается, что со 100 тыс. рублей мы заплатим 60 рублей. Это очень недорого. На Инвестиционном тарифе придется заплатить существенно больше 0,3%. Это в 5 раз больше, чем на тарифе Самостоятельный.Odobrim.ru [loan service][lead] [sale]

комиссии за сделки Сбербанк Инвест
Комиссии за совершение сделок Сбербанк на фондовом рынке
  • Срочный рынок — это покупка фьючерсов, опционов. Не рекомендуется для новичков.
Комиссии за сделки на срочном рынке Сбербанк
Комиссии за совершение сделок в Сбербанке на срочном рынке
  • На внебиржевом рынке можно покупать акции и другие ценные бумаги в иностранной валюте.
Комиссии за сделки Сбербанк внебиржевой рынок
Комиссии за совершение сделок Сбербанк на внебиржевом рынке

Тарифы тинькофф инвестиции

За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.

Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так

Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.

Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей.

Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.

Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.

Тарифы тинькофф инвестиций

Примерные тарифы и условия Инвестиций представлены в таблице ниже:

Тариф

Инвестор

Трейдер

Премиум

Доступные инструменты для инвестиций

Акции российских и иностранных компаний, торгующиеся на Московской и Санкт-Петербургской биржах, Нью-Йоркской бирже и NASDAQ

Облигации, в том числе федерального займа

ETF-фонды российских и иностранных компаний

Иностранная валюта — доллары США, евро

Инвестиционное страхование жизни

Те же, что и на предыдущих тарифах плюс дополнительные бумаги и внебиржевые инструменты

Открытие и закрытие счета

Бесплатно

Обслуживание счета

Бесплатно при отсутствии операций в месяце

Иначе – 99 рублей в месяц

Бесплатно при выполнении одного из условий:

  • отсутствие операций в месяце
  • наличие премиальной карты Тинькофф
  • оборот от 5 млн. рублей в прошлом периоде
  • размер портфеля от 2 млн. рублей

Иначе – 290 рублей в месяц

В зависимости от суммы портфеля:

  • до 5 млн. рублей – 3 000 рублей в месяц
  • до 10 млн. рублей – 1 500 рублей в месяц
  • от 10 млн. рублей — бесплатно

Комиссия за операции

0,3%

0,04%

При обороте за день от 200 000 рублей – 0,025

0,025%

Для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETF – до 2%

Пополнение счета

Бесплатно

Вывод денег со счета

Бесплатно

Биржевая комиссия

Бесплатно

Обслуживание в депозитарии

Бесплатно

Дополнительно

Поддержка в чате и по телефону Робот-советник для автоматического подбора портфеля

Персональный менеджер

Рекомендации аналитиков Тинькофф

Маржинальная торговля

Участвовать в акциях маркета и запускать собственные без дополнительных плат

Скидки и акции — один из способов сделать товары заметнее и привлекательнее для покупателей: ваши карточки товаров со скидками попадают на страницы акций, выделяются яркими бейджами, могут стать выше в поисковой выдаче и привлечь больше покупателей. Все акции влияют на попадание в главное предложение в карточке товара, на которое приходится больше всего продаж.

Как работает. Механик много, вот основные:

  • Продавец может дать прямую скидку — от 5%. Раньше продавец был обязан рассчитывать скидку от максимальной старой цены. Ограничение старой цены не позволяло некоторым продавцам предоставлять скидки, например, после масштабных распродаж. Сейчас этого ограничения нет, и скидки могут предоставлять и участники распродаж, и продавцы новых товаров, по которым еще нет исторических данных о цене — цену для них можно будет назначить самостоятельно. Но скидки должны быть честными — Маркет следит за ними.
  • Быстрые флеш-акции длятся несколько часов. Товары получают бейдж с размером скидки и бейдж с таймером обратного отсчета окончания акции. Такая механика побуждает покупателей быстрее принимать решение о покупке.
  • «Самый дешевый товар в подарок». Скидка в размере стоимости самого дешевого товара в отчетах и чеке распределяется по остальным.
  • И Маркет, и продавец могут проводить акции с промокодами, по которому будет действовать скидка на товар или их группу.

Кейсы. Бренд подгузников YokoSun за два года утроил выручку, используя инструмент «Самый дешевый товар в подарок», а продавец спортивного питания «Ё|батон» нарастил выручку за два года в 4 раза, используя прямые скидки и акции с промокодами.

Продавец может создавать акции за свой счет и участвовать в акциях, которые субсидирует Маркет. При этом различные механики можно объединять — например, прямые скидки и промокод.

Чем примечателен сервис инвестиции от тинькофф?

Инвестиции в ценные бумаги почти не пользуются популярностью у россиян. Одним они кажутся слишком сложными, другие боятся рисков, третьи считают их мошенничеством. С другой стороны, многие люди интересуются инвестициями как более выгодной альтернативой вкладам, но не знают, с чего начать и как выбрать подходящие бумаги для вложений.

Сервис Тинькофф Инвестиции позиционируется как простой и понятный как профессионалу, так и новичку инструмент для покупки ценных бумаг — акций или облигаций, иностранной валюты и инвестиционного страхования жизни. Он предлагает не только удобный доступ к бирже, но и полезную информацию для тех, кто собирается или уже начал инвестировать.

Изначально сервис работал на базе БКС, одного из крупнейших брокеров в России.БКС проводил все операции, а Тинькофф отвечал за техническую часть и поддержку. С мая 2022 года Тинькофф получил свою лицензию брокера и начал предоставлять услуги инвестиций самостоятельно. Номер лицензии на брокерскую деятельность — 045-14050-100000.

Заключение

Итак, что касается мобильных приложений:

  • Как инвестор по российским бумагам (покупка на несколько лет вперед), выбираю «Сбербанк Инвестор». Инвестор не занимается спекуляциями, а периодически через равные промежутки времени покупает акции. В долгосрочной перспективе сэкономлю на брокерском обслуживании.
  • Как инвестор по американским акциям, выбираю «Тинькофф Инвестиции». Когда «Альфа» разберется с удержанием 30% на дивиденды и ценой в рублях, тогда поговорим.
  • Как краткосрочный спекулянт по российским акциям, отдаю голос «Альфа Директу».Меньшая комиссия за сделку, продолжительный срок хранения отложенных ордеров плюс моментальные уведомления не оставляют выбора.
  • В качестве скальпера (сделки закрываются через несколько секунд-минут), я откажусь от мобильных приложений и буду использовать торговые терминалы на компьютере. Выбор опять в пользу «Альфа Директа» из-за низких комиссий. Кроме того, «Альфа» бесплатно предоставляет торговых роботов.
  • Если я новичок на бирже, то лучший выбор — это «Тинькофф Инвестиции». Пусть комиссии и обслуживание счета выше, но зато сделано с любовью. Умеете включать микроволновку, тогда и тут разберетесь без труда.

Спасибо за прочтение!

#сбербанкинвестор#тинькоффинвестиции#альфадирект#инвестиции#облигации#акции

Про бизнес:  Сбербанк Инвестор: как пользоваться и возможности сервиса
Оцените статью
Бизнес Болика