Стратегия «Дивидендные акции» — Сбербанк Управление Активами

Что такое дивиденды простыми словами

Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет между акционерами. Когда вы покупаете акции компании на бирже, вы получаете право на дивиденды по этим акциям до тех пор, пока остаетесь акционером.

Гипотетический пример. У компании выпущено 100 акций. Вы купили на бирже одну акцию. Чистая прибыль компании за год составила 100 Р и будет выплачена акционерам в виде дивидендов. В результате выплаты вам полагается 1 Р, а из-за налогов вы получите 87 копеек.

Вы держите акции, а компания выплачивает вам часть прибыли деньгами.

Реальный пример. Акционерный капитал «Норильского никеля» состоит из 158 245 476 акций. По результатам шести месяцев 2021 года компания направила 122 802 000 000 Р на дивиденды. На одну акцию пришлось 776,02 Р.

Если у инвестора есть 6 акций, ему выплатили 4656,12 Р дивидендов. Из начисленных и выплаченных компанией дивидендов с инвестора удержали 13% в виде налога — 605 Р, поэтому в итоге осталось 4051,12 Р:

Еще реальный пример. По итогам 2021 года компания МТС трижды выплачивала дивиденды. Сначала в октябре 2021 года выплатила 8,68 Р за первые полгода, в январе 2020 — 13,25 Р за первые девять месяцев, а в июле 2020 — 20,57 Р по итогам всего 2021 года.

Законодательство не определяет минимальный размер дивидендов или обязанность регулярно их выплачивать. Их могут выплачивать по результатам года, полугодия, квартала или по особым случаям. Или не выплачивать вообще, если деньги нужны компании на другие цели, например на развитие.

Сколько выплачивать дивидендов и когда — решают акционеры компании, ориентируясь на рекомендации совета директоров.

Алгоритм открытия счета

Существует три варианта:

1. Отделение Сбербанка. Учтите, что если это не специальное отделение, которых по стране мало, вам будет предоставлена возможность открыть счет в управляющей компании, что считается невыгодной историей для клиента. Поскольку этот брокерский счет с заведомо навешанным ДУ, этот счет нужно будет пополнить на сумму около 90 тыс. рублей, и соответственно вы переплатите за комиссию. Помните, что вы не обязаны пополнять брокерский или индивидуальный счет при открытии, эта услуга навязана сотрудниками Сбербанка.
2. Приложение Сбербанк Инвестор. Здесь есть свои нюансы, например, через софт по умолчанию присваивают тариф инвестиционный и придется ждать несколько дней, чтобы его сменить. Через приложение если вы пополняете брокерский счет, деньги идут дольше, чем через аккаунт на сайте.
3. Персональный кабинет Сбербанк online. Самый удобный вариант.

Кнопка для открытия счета на сайте спрятана. Рассмотрим алгоритм действий:

1. Находим вкладку «Прочее».
2. Далее находим «Брокерское обслуживание».
3. Где расположена кнопка «Открыть брокерский счет».

Обратите внимание, что компания предоставляет на выбор тип рынка:

• фондовый − приобретение различных активов;
• валютный − для приобретения/ продажи валюты, такой как: евро, долларов;
• срочный − для работы с инструментами, которые отличаются повышенным риском. Галочку можно поставить, за обслуживание на срочном рынке платить не нужно, но эта история сопряжена с повышенными рисками и новичкам не всегда будет легко работать.

Все дивиденды компании за последние 10 лет

Привилегированные акции

Дивидендная доходность акций сбербанка

В обращении находятся два типа акций Сбербанка — обыкновенные и привилегированные. Напомним, что обыкновенные акции, в отличие от привилегированных, дают право голоса на общем собрании акционеров. За эту возможность приходится платить. Обычно обыкновенные акции стоят дороже привилегированных. При этом размер дивидендов по ценным бумагам двух типов одинаковый.

Таким образом, дивидендная доходность отличается, по привилегированным акциям она выше.

Мы собрали эти данные за последние пять лет в сводную таблицу.

Как видно из этих данных, по крайней мере в последние два года дивидендная доходность и тех, и других акций Сбербанка оказалась выше, чем ставки по вкладам. При этом надо помнить, что дивиденды не гарантированы. А кроме того, никто не может сказать, сколько будет стоить ценная бумага через год, котировки могут меняться.

С другой стороны, понятно, что услугами Сбербанк, системообразующей кредитной организации, люди будут пользоваться в любом случае, вне зависимости от пандемии коронавируса или чего-то другого.

Даже более того, любая нестабильность, как показывает история, приведет к тому, что и физические, и юридические лица предпочтут перевести свои счета именно в Сбербанк. Поэтому из всех возможных вариантов при любой будущей ситуации покупка акций этой кредитной организации не является такой уж рискованной.

Дивидендная доходность и дивидендная политика

Дивидендная доходность — это отношение выплачиваемых дивидендов к цене акции. Например, если акция стоит 100 Р, мы владели акцией на протяжении года и сумма выплачиваемых за год дивидендов по этой акции составляет 1 Р, то дивидендная доходность равна 1% годовых.

Посчитать доходность можно по-разному. Можно считать размер дивидендов относительно текущей цены акции, а можно ориентироваться на цену, по которой когда-то купили акции. Первый способ правильнее, поскольку позволяет адекватно сравнивать дивидендную доходность разных бумаг — и неважно, есть они в вашем портфеле или нет.

Дивидендная доходность — вещь неоднозначная. Выплаты дивидендов могут неравномерно распределяться во времени, меняться в зависимости от ситуации в экономике и внутренних факторов в компании.

Прошлая дивидендная доходность служит ориентиром. Но в конце концов нас интересует будущая доходность. Для определения будущей доходности нужно знать, каков будет размер дивидендов и будут ли дивиденды вообще. Для этого нужно знать дивидендную политику.

Дивидендная политика — это набор правил, по которым компания определяет размер выплачиваемых дивидендов.

Одни компании четко заявляют, что не планируют выплачивать дивиденды в ближайшие годы. Другие дают витиеватые формулировки, из которых трудно сделать конкретные выводы. Третьи дают конкретные ориентиры в цифрах: 75% чистой прибыли, 50% свободного денежного потока, не менее 28 Р на акцию.

Дивиденды по акциям банка втб (пао)

Инвестирование в российские акции для физических лиц — сбербанк

Как платить налоги с продажи акций и дивидендов в тинькофф инвестиции?

Прибыль от инвестиций подлежит налогообложению. Доход считается полученным, если денежные средства поступили на специальный брокерский счёт клиента.

Вы купили валюту на бирже и продали её по более выгодному курсу?

С разницы потребуется самостоятельно заплатить налог величиной 13%. Аналогичный сбор предусмотрен при получении прибыли от продажи российских ценных бумаг. Ставка по дивидендам зависит от источника доходов.

Если прибыль была получена от иностранной компании, размеры налогового сбора определяются законодательством страны, в которой она зарегистрирована. Если ставка меньше представленной в Российской Федерации, инвестор самостоятельно доплачивает её разницу в ТО ФНС.

Списание налогов осуществляется двумя способами:

• с брокерского счёта в последний рабочий день года;
• при выводе денежных средств на дебетовую карточку.

Стоит отметить, что дивиденды поступают на счёт уже с учётом вычета предусмотренного налога. Соответствующий сбор при продаже ценных бумаг списывается в течение года. Расчёт величины налогов осуществляется специалистами компании Тинькофф.

Отчётность при получении дохода от инвестирования также отправляется в ФНС автоматически. Исключение составляет, например, прибыль от покупки и продажи валюты.

В некоторых случаях возможно оформить налоговый вычет, чтобы вернуть часть удержанного налога. Для получения более подробной консультации рекомендуется обратиться к специалистам компании Тинькофф.

Как получить дивиденды по акциям

Чтобы получать дивиденды, нужно быть владельцем акций на определенную дату — дату фиксации реестра. Если знать ее заранее, то можно успеть купить акции и быстро получить дивиденды. Но часто акции дорожают, как только компания утверждает размер дивидендов, поэтому лучше покупать акции еще раньше.

Реестр — это список акционеров компании с информацией о количестве принадлежащих им акций. Фиксация нужна, потому что на бирже кто-то постоянно покупает и продает акции. Поэтому для удобства компания говорит: «Все, вот кто в такую-то дату будет акционером — тем заплатим. Кто не акционер в ту дату — пардон, в следующий раз».

Фиксация реестра под дивиденды «Норильского никеля» за шесть месяцев 2021 года состоялась 27 сентября 2021 года. Все, кто был владельцем акций на эту дату, получили право на дивиденды.

Обычно акции растут, когда компания утверждает размер дивидендов. Могут упасть, если дивиденды окажутся ниже, чем ожидалось. Могут не отреагировать, если размер дивидендов такой же, как ожидали аналитики и участники торгов.

Если у вас договор с российским брокером, вы купили акции через него и попали в реестр, то дивиденды зачисляются на брокерский счет без каких-либо дополнительных действий с вашей стороны.

Брокер не мгновенно обработает выплаты — может потребоваться несколько дней на распределение денег по брокерским счетам и ИИС акционеров. В итоге дивиденды вы получите примерно через 2—4 недели после того, как компания сформирует реестр акционеров.

9 октября 2021 года дивиденды «Норникеля» поступили инвесторам, кто владел акциями по состоянию на 27 сентября 2021 года. Перед этим с дивидендов удержали налоги. О завершении выплат «Норникель» отчитался 6 ноября 2021 года.

Как посмотреть налоги с дивидендов в личном кабинете втб

Для получения данной информации, стоит зайти в личный кабинет брокера в ВТБ.

Простая инструкция, которая поможет узнать, сколько брокеру нужно уплатить:

1. Заходим в свой личный кабинет.

2. Переходим по вкладке «Отчёты» и в левом нижнем углу находим надпись «Налоги», здесь следует нажать «Запрос отчёта».

3. В открывшемся окне ищем пункт «Тип отчёта», где нужно выбрать «Подоходный налог».
4. Нажимаем «подать поручение».
5. Открывается вот такое окошко:

Здесь выбираем необходимый период, клиента, пункт «подоходный налог». Далее сохраняем выбранные данные

Как узнать размер дивидендов и дату фиксации реестра

Чтобы быть в курсе, сколько и когда компания будет платить, нужно следить за экономическими новостями. Размер дивидендов и дату выплаты можно найти на сайте самой компании, на сайте биржи или на сайте обязательного раскрытия информации.

Вот где будут искать информацию о дивидендах акционеры «Норильского никеля»:

1. В карточке «Норильского никеля» на сайте Московской биржи.
2. На сайте центра обязательного раскрытия корпоративной информации.
3. На сайте «Норильского никеля» в разделе для инвесторов и акционеров.

Следить за собраниями акционеров. Обычно размер дивидендов и решение об их выплате являются пунктами повестки общего собрания акционеров. Такие собрания бывают годовыми (годовое общее собрание акционеров — ГОСА) и внеочередными (внеочередное общее собрание акционеров — ВОСА). Хотя собрания могут и не включать вопрос выплаты дивидендов.

Прежде чем провести ВОСА или ГОСА, совет директоров утверждает рекомендуемый размер дивидендов. Мол, ребята, прибыли столько, предлагаем акционерам выплатить вот столько. На собрании ребята-акционеры, скорее всего, с этим согласятся. Когда состоится собрание — будет опубликовано на сайте компании.

Российские компании, как правило, контролируются мажоритарным акционером — это один или несколько человек, которые имеют достаточную долю в компании, чтобы единолично принимать решение за всех акционеров. В таких компаниях нам, миноритарным акционерам, участвовать в голосовании бессмысленно.

Когда будут собрания, на какую дату будет фиксироваться реестр — пишут в разделе «Для инвесторов» или «Инвесторам и акционерам» на сайте компании.

В случае с дивидендами «Норильского никеля» за шесть месяцев 2021 года процесс был таким:

Подписаться на новости компаний. Ни сайт Московской биржи, ни сайты обязательного раскрытия информации не позволяют подписаться на новости компаний. А проверять новости вручную — это неудобно, особенно если компаний несколько. Но есть способы получать новости на электронную почту, например через сайт Лондонской биржи и через собственные службы компаний по работе с инвесторами и акционерами (Investor Relations).

Нужно бесплатно зарегистрироваться и затем в личном кабинете в разделе Email Alerts включить подписки на новости компаний:

Если вы хотите самостоятельно инвестировать в акции, то так или иначе будете сталкиваться с английским: на сайте LSE, в документах эмитентов, на телеконференциях компаний для инвесторов. К сожалению, если у вас нет хотя бы минимального знания языка, то поезд глобализации экономики уходит без вас.

Подписка через Investor Relations компании. У любой компании, чьи акции торгуются на бирже, есть раздел для инвесторов и акционеров на сайте. В таком разделе бывает возможность подписаться на новости для инвесторов. Еще там обязательно должна быть контактная информация службы по работе с инвесторами. Если подписки нет, попросите добавить ваш адрес в рассылку сообщений для инвесторов. Меня всегда подписывали.

Помимо работы с документами компаний, можно пользоваться готовыми подборками данных о дивидендах. Вот пара примеров: сервис инвестиционной компании «Доходъ» и сервис компании БКС.

Когда брокер втб спишет налоги?

Сумма налога рассчитывается каждый налоговый период. В инвестициях —  это один календарный год.

Через несколько минут после сохранения данных появится отчет:

Открываем отчет и просматриваем. Там вы найдете информацию по:

Для тех, кому пользоваться сайтом на персональном компьютере по тем или иным причинам кажется неудобным, можно посмотреть информацию о налогах в мобильном приложении «Мои инвестиции».

Таким образом, инвестирующим клиентам ВТБ следует знать о налоговой системе своего банка. Налоги списываются по ряду причин, в том числе в случае получения дивидендов. Чаще всего брокер выполняет всю работу за вас: сам рассчитывает процесс денежного взимания, сам перенаправляет деньги в налоговую. Однако в некоторых ситуациях, инвестору придется сделать это самому.
Для просмотра информации о ваших налогах или для их уплаты, удобно будет воспользоваться представленными выше инструкциями со скриншотами. Также помните, что ВТБ устроил льготы для своих клиентов, инвестирующих больше 1 года, 3 или 5 лет. Получайте прибыль и не переживайте: ВТБ Инвестиции налог на дивиденды иностранных компаний и российских корпораций возьмет на себя, сам займется перерасчетом и при необходимости напомнит о задолженности.

Оформление заявки в тинькофф инвестиции

Как указывалось выше, для использования сервиса потребуется открытие брокерского счёта. С этой целью потенциальный клиент должен следовать приведённой ниже инструкции:

1. заполнить онлайн-запрос на официальном сайте компании;
2. выбрать удобное место и время для встречи с представителем банка;
3. подписать соответствующие документы, предоставив специалисту гражданский паспорт, и получить дебетовую карточку от Тинькофф Банка;
4. дождаться уведомления о готовности счёта, присланного в СМС-сообщении и на электронную почту.

Если вы уже являетесь клиентом Тинькофф Банка и имеете активную дебетовую карту (например, Tinkoff Black), процесс оформления счёта упрощается.

Подписать заявку можно через мобильное приложение либо с помощью СМС. Как правило, процедура открытия брокерского счёта занимает около двух рабочих дней.

Встречаться с представителем банка нет необходимости, если у заявителя уже имеется дебетовая карта. Она требуется, чтобы в любое время моментально пополнять счёт для торгов на бирже и оперативно выводить с него денежные средства без оплаты комиссии.

Обслуживание дебетовой карточки является платным:

• 99 рублей в месяц – для Tinkoff Black;
• 1 990 рублей в месяц – для Tinkoff Black Edition.

В первом случае бесплатное обслуживание доступно при соблюдении одного из условий банка: наличии на карточном балансе не снижаемого остатка от 30 тыс. рублей или оформлении вклада от 50 тыс. рублей.

Абонентская плата у Tinkoff Black Edition отсутствует, если ежемесячные траты клиента превышают 200 тыс. рублей либо если не снижаемый остаток на всех счетах в Тинькофф Банке составляет 3 млн. рублей и более.

Обслуживание счёта в иностранной валюте – долларах США и евро – для обеих разновидностей карты осуществляется бесплатно.

Хороший продукт:онлайн заявка на кредитную карту Тинькофф.

Сервис «тинькофф инвестиции»

Преимущество данного сервиса в том, что стать инвестором может практически любой совершеннолетний гражданин России. Тинькофф Инвестиции позволяют получать пассивный доход, покупая и продавая ценные бумаги (облигации, акции и т. д.) либо иностранную валюту через интернет.

Чтобы начать пользоваться сервисом, понадобится брокерский счёт или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт), потому как обычный человек по закону не имеет права торговать на бирже напрямую.

Открытие специального счёта осуществляется за два рабочих дня. Клиенты Тинькофф Банка, имеющие активную дебетовую карту, смогут начать инвестировать быстрее.

Оформление счёта осуществляется бесплатно. Чтобы стать полноправным инвестором, достаточно приобрести любые ценные бумаги. Стоимость ежемесячного обслуживания брокерского счёта зависит от выбранного тарифа.

Если в течение месяца клиент ни разу не торговал, абонентская плата не взимается. При этом каждая сделка сопровождается списанием определённой комиссии.

К преимуществам сервиса относят:

• возможность дистанционного заключения договора;
• оперативное открытие брокерского счёта или ИИС;
• минимальные размеры комиссии за сделку;
• моментальный вывод денежных средств на карту в любой момент;
• управление инвестициями через мобильное приложение;
• минимальные риски;
• простоту работы с сервисом;
• покупку и продажу ценных бумаг либо валюты по рыночным ценам;
• отсутствие скрытых комиссионных сборов;
• возможность подбора идей для инвестирования с помощью специального Робота-советника;
• лояльные требования к будущим клиентам.

Тинькофф Инвестиции – универсальный инструмент для получения пассивного дохода, не выходя из дома. Клиентам предлагаются прозрачные условия обслуживания. Чтобы инвестировать, достаточно установить бесплатное приложение, предоставляющее доступ к прогнозам аналитиков, календарю дивидендов и иному функционалу.

Сроки выплат

На сайте организации указывается, что на их получение может рассчитывать любой владелец акций, который был включен в реестр до его закрытия. Данная дата определяется исходя из дня Общего собрания акционеров – в промежутке от 10 до 20 дней с этого момента.

Согласно политике организации, выплаты осуществляются безналичным расчетом. Срок определяется статусом акционера:

• номинальный держатель и доверительный управляющий получают денежные средства в течение 10 рабочих дней с момента закрытия реестра;
• другие – на протяжении 25 дней.

Реестр лиц, претендующих на часть прибыли компании, будет закрыт 16 июля.

Таблица 1. Дивидендные выплаты Сбербанка

Окончательное решение о размере дивидендов будет принято на Общем собрании.

Т 2 и «дивидендный гэп»

Если вы хотите купить акции, попасть в реестр под дивиденды и сразу их продать, учитывайте два момента: режим расчетов Т 2 на Московской бирже и то, как дивиденды учтены в цене акций.

Т 2. Акции на Московской бирже торгуются в режиме расчетов Т 2. Это значит, что расчеты происходят на второй рабочий день ( 2) после даты совершения сделки (Т). Покупая акции на бирже, вы заключаете сделку, фиксируя количество акций и цену. Затем у вас есть два рабочих дня, чтобы принести деньги, а у продавца — чтобы принести акции.

Конечно, брокер не даст купить акции, если на брокерском счету нет денег. А вот если там лежат другие ценные бумаги, то вы вполне можете совершить сделку под их залог, и у вас будет два дня, чтобы перевести деньги из банка.

У отложенных расчетов есть и обратная сторона: если вы продали акции сегодня, то забрать у брокера деньги сможете только через два дня, когда произойдут расчеты по сделке.

В контексте дивидендов режим Т 2 значит, что для попадания в реестр «Норильского никеля» по состоянию на 1 октября 2021 года нам нужно было купить акции 27 сентября или раньше:

Дивидендный гэп. Когда проходит последний день, в который можно было попасть в реестр под дивиденды, цена акции, как правило, падает примерно на размер этих дивидендов.

Деньги как бы покидают компанию, поскольку в скором времени их выплатят попавшим в реестр акционерам. Поэтому те, кто купят акции позже, уже без права на дивиденды, захотят скидку на сумму дивидендов. Вчерашние же владельцы ничего не теряют: их акции подешевели, зато скоро придут дивиденды.

Например, последний день для попадания в реестр «Норильского никеля» под дивиденды был 27 сентября 2021 года. Цена закрытия в этот день была 11 830 Р. Цена открытия 28 сентября была 11 170 Р — на 660 Р ниже последней цены предыдущего дня при дивидендах 776,02 Р на акцию, или 675,19 Р после налогов.

В тот же день торги завершились на отметке 11 388 Р за акцию, то есть дивидендный гэп сократился с 660 Р до 442 Р. Полностью цена акций восстановилась к 20-м числам ноября.

Тарифы

Тинькофф предлагает три тарифных плана:

Внимание! Открытие и обслуживание неактивного счета, введение, выведение средств и остальные операции по всем тарифам бесплатны.

Тарифы тинькофф инвестиций

Если вы подали заявку и стали инвестором до 31 декабря 2021 года, обслуживание брокерского счёта осуществляется бесплатно в течение льготного периода.

Кроме этого, комиссия за каждую сделку также составит 0 рублей. Данная акция действует исключительно до конца этого года, после чего клиент переводится на иной тарифный план.

Клиентам доступно три тарифа:

• «Инвестор» (базовый);
• «Трейдер» (для активных торгов);
• «Премиум» (для более квалифицированных и опытных инвесторов).

Каждому клиенту гарантируется бесплатное оформление брокерского счёта, его пополнение и закрытие (при необходимости). Вывести денежные средства также можно бескомиссионно.

Какой тарифный план выбрать, решает сам клиент. Новые брокерские счета оформляются на базовом тарифе – «Инвестор».

Его замена не требуется, если в течение месяца совокупная сумма сделок не превышает 181 тыс. рублей. Остальные тарифные планы подходят более опытным и квалифицированным инвесторам.

Сменить тариф можно самостоятельно:

• через приложение для гаджетов в разделе «Профиль»;
• через личный кабинет клиента на официальном сайте.

Приложение доступно для бесплатного скачивания из онлайн-магазинов App Store и Google Play.

Для подтверждения смены тарифного плана необходимо ввести код из СМС-сообщения. Изменения начнут действовать уже через несколько минут.

Стоит помнить, что при каждой смене тарифа начинает отсчитываться новый расчётный период, за который списывается обязательная абонентская плата за обслуживание счёта.

Комиссионный сбор за приобретение или продажу валюты рассчитывается в той же валюте, в которой был оформлен брокерский счёт. Комиссия за инвестирование в ценные бумаги определяется в валюте, в которой они выставлены на торги.

Интересный продукт: карта рассрочки от банка Тинькофф.