Основные факторы, влияющие на перспективы инвестиции в конкретную криптовалюту
Выбирая криптовалюту для инвестирования в 2022 году, нужно понимать, что “любые инвестиции сопряжены с риском, а вложения в цифровые активы — особенно. Зато в случае успешной сделки “все риски окупаются с лихвой.
Итак, выбирая криптовалюту для покупки, нужно обращать внимание на:
- Команду, занимающуюся продвижением и развитием этого криптовалютного проекта.За каждым продуктом всегда стоит целая команда людей, и чем громче их имена, тем выше шансы того, что проект с ходу привлечет большое внимание общественности. Разработчики криптовалюты по умолчанию являются специалистами в данной области, но ключевое значение имеет тот опыт, который они уже имеют, и наличие успешно реализованных схожих проектов.Чем скиловее, опытнее и авторитетнее команда разработчиков, тем степень доверия к продукту будет выше.
Однако, встречается, что люди, стоящие за криптовалютным проектом, предпочитают оставаться инкогнито: нет ни имен, ни места их нахождения, ни каких-либо других данных о создателях. И наоборот, авторы проекта могут вести с пользователями максимально открытый диалог, делиться целями и планами, вести социально активную профессиональную деятельность, участвуя в различных митапах и конференциях. Логично, что во втором случае у инвестора гораздо больше резонных причин вложить свои деньги именно в такой проект.
- Преимущества и перспективность технологий, лежащих в основе криптовалюты.Как правило, в сети можно найти подробную информацию о проекте от его разработчиков. Но нужно понимать, что эти первичные данные исходят непосредственно от создателей, людей, максимально заинтересованных в том, чтобы их криптовалюта стала популярной и приносила доход. Поэтому не стоит принимать за чистую монету все, что вы прочитали на официальном сайте криптовалюты, ведь там вполне могут быть маркетинговые уловки.Важно почерпнуть более объективную информацию о внедренных в систему технологиях из других проверенных источников, где эксперты области делают свои прогнозы относительно перспектив развития данной монеты и анализируют именно те идеи, которые разработчики вложили в свой проект по факту.
Так как со временем это будет катастрофически важно для успеха ваших инвестиций.
- Обсуждения и отзывы о криптовалюте на авторитетном форуме Bitcoin Talk.Именно здесь был опубликован самый первый код самой первой криптовалюты биткоин, именно на этом форуме и сейчас сконцентрирована основная активность вокруг той или иной цифровой валюты. Чем больше внимания участники форума уделяют определенной криптовалюте, чем больше информации о ней имеется и чем активнее ее обсуждают, тем больше шансов, что она будет жить и развиваться еще долгое время.Активное обсуждение криптовалюты и интерес к ней со стороны действующих и потенциальных инвесторов — это явный маркет перспективности этого цифрового актива.
- Сайт проекта и социальная активность сообщества.Современный, мультиязычный, интуитивно понятный и удобный интерфейс — важная составляющая любого проекта или бизнеса. Новичку сложно с ходу сориентироваться в нюансах работы с криптовалютой, поэтому разработчики должны предлагать продукт, с которым будет легко и эффективно работать даже начинающим пользователям. Для более продвинутых важен расширенный функционал и наличие инструментов для аналитических и статистических данных.В-общем, удобный, функциональный и лаконичный сайт — must. Более того, сейчас у каждого криптовалютного проекта есть свои группы в популярных социальных сетях, где регулярно публикуются все новости о монете.Чем выше активность в этих пабликах и чем масштабнее сообщество, объединяющее поклонников этой цифровой валюты, тем она имеет большую инвестиционную привлекательность для потенциальных покупателей.
- Как часто пампится криптовалюта.Памп — это искусственное раздувание цены на криптовалюту с целью вызвать интерес к росту курса и увеличить спрос, а затем продать активы по более высокой стоимости.
Как правило, этот спекулятивный трюк инициируют крупные игроки рынка и для него выбирают популярную и стабильную валюту, на которой можно точно заработать. Почему данный критерий важен для потенциального инвестора? Все дело в том, что те крупные трейдеры, которые и провоцируют пампинг, владеют гораздо большей информацией, чем простые пользователи.
И частый пампинг той или иной криптовалюты говорит о том, что это хороший инструмент для заработка.Вложения в этот актив наиболее выгодны в момент, когда рыночная стоимость его токенов находится на относительно на низком уровне. Тогда есть все шансы заработать на курсе во время очередного пампа.
«рекорды рынка недвижимости 2021»: топ-10 лучших новостроек москвы
В 2021 году эксперты прогнозируют замедление роста цен на недвижимость. В связи с окончанием пандемии COVID-19 увеличатся объемы сдачи в эксплуатацию новых объектов: по сравнению с предыдущим годом рынок ожидает рост сразу на 50%
Рекордно дешевая ипотека под 6,5% годовых позволила чаще рассматривать премиальные варианты жилья и привела к увеличению числа сделок, ориентированных на улучшение жилищных условий. Квартиры повышенного уровня комфорта составят до 40% от общего числа объектов в строящихся домах; также постепенно снижается спрос на студии и малогабаритные двушки.
Ежегодная международная премия «Рекорды Рынка Недвижимости 2021» помогает определить не только потенциал лучших проектов, но и тенденции рыка недвижимости как в столице, так и в других регионах России и стран СНГ.
Сегодня очевидно: потенциальные клиенты все чаще обращают внимание на такие дополнительные опции при покупке квартиры, как наличие подземной парковки, охраняемая территория вокруг дома и частный двор, возможность индивидуальной планировки, наличие большого количества зеленых насаждений в районе, пешая доступность фитнес-центров, школ творчества, языковых курсов, площадок для выгула собак и других нетиповых объектов инфраструктуры. Сегодня премия «Рекорды Рынка Недвижимости 2021» предлагает вашему вниманию лучшие строящиеся комплексы в пределах Москвы.
Первый участник рейтинга топ-10 лучших новостроек Москвы — это ЖК «LIFE-Кутузовский» на берегу реки Сетунь от группы компаний «Пионер». Комплекс объединяет девять жилых корпусов и десятки комфортабельных планировок. Дома стоят посреди настоящего природного парка. На нижних этажах располагаются коммерческие помещения. В жилом комплексе предусмотрена насыщенная инфраструктура, которая расположена по внешнему периметру зданий. У покупателя квартир есть возможность выбрать светлую или темную отделку. Двухуровневый подземный паркинг и парковочные карманы по периметру квартала обеспечивают свободу для прогулок, а удобные выезды на Кутузовский проспект и Можайское шоссе избавляют от необходимости терять время в пробках. Пешком за десять минут можно дойти до станции «Давыдково». Самые маленькие квартиры (49 кв. м) уже проданы, на текущий момент доступны квартиры от 90 кв. м. Цена за квадратный метр стартует от 302,7 тыс. руб. Класс: бизнес.
Жилой квартал homecity от PPF Real Estate Russia — следующий участник нашего рейтинга. Он возведен на границе лесопарка неподалеку от станции метро «Румянцево» с учетом экологических требований. Лаконичные корпуса высотой в шесть — девять этажей с системой раскрытых дворов позволяют организовать зоны для работы и отдыха. Трехметровые потолки и большая площадь остекления способствуют соблюдению баланса воздуха и света в каждом помещении на комфортном для проживания уровне. Международный инвестор и девелопер PPF Real Estate Russia сделал ставку на западные традиции семейных комплексов с учетом современных требований комфорта. homecity входит в комплексное освоение территории Comcity, где торговая галерея с кафе, ресторанами, салонами красоты, аптекой, домом быта соседствуют с офисами класса А. Добраться до ЖК из центра можно всего за 30 минут на транспорте. Через комплекс проходит широкий бульвар с цветущими растениями и зонами отдыха; в парке «Говоровский лес» любители природы смогут заниматься спортом и гулять на свежем воздухе. Станция метро «Румянцево» расположена в десяти минутах ходьбы. Площадь самой маленькой квартиры — 38 кв. м. Цена вопроса — от 184 тыс. руб. за квадратный метр. Класс: бизнес.
Продолжает рейтинг жилой комплекс «мой адрес На Вавилова 52» от КП «УГС», располагающийся по одноименному адресу на юго-западе Москвы. Комплекс построен по индивидуальному проекту со встроенно-пристроенным детским садом на 75 мест и открытой террасой на уровне второго этажа. В ЖК предусмотрено всего 211 квартир, что обеспечивает комфортное проживание при минимальном количестве соседей. Дополнительное преимущество — современная архитектура и яркое исполнение фасадов домов, которые выгодно выделяют его на фоне городского пейзажа. Внутренняя территория закрыта, дополнительный уют в ней создают благоустроенный двор и продуманная сеть тротуаров с декоративным освещением пешеходных пространств. На первых этажах будут расположены собственный детский сад и досуговый центр для детей и взрослых, на внешний бульвар откроют свои двери магазины и летние кафе. Жилой дом расположен в 2,5 км от ТТК и в пешей доступности от станций метро «Академическая» и «Университет». Цена за квадратный метр при покупке двухкомнатной квартиры начинается от 248 тыс. руб. Класс: комфорт.
«LIFE-Варшавская» в районе Москворечье-Сабурово, еще один проект от ГК «Пионер» в нашем рейтинге, может похвастаться собственными бульваром и сквером, а также современным подходом к организации общественного и досугового пространства. Архитектурная концепция разработана бюро Nikken Sekkei, и устройство жилого комплекса явно сделано с оглядкой на японские системы технологичности. Идеология смарт-квартала позволяет продвигать такие приоритеты, как комфорт, безопасность и энергоэффективность. В центре объекта будут построены общеобразовательная школа со стадионом, библиотекой с современными исследовательскими лабораториями и три детских сада на 480 мест. Станция метро «Варшавская» расположена в 100 м от корпусов. В комплексе имеется возможность покупки машино-места. Площадь квартир-студий начинается от 31 кв. м. Цена за квадратный метр стартует от 200 тыс. руб. Класс: бизнес.
Жилой комплекс «мой адрес На Береговом» — еще один проект КП «УГС» и яркий представитель рейтинга топ-10 лучших новостроек Москвы по версии премии «Рекорды Рынка Недвижимости». Уникальное расположение домов в историческом районе Москвы на первой линии Москвы-реки с живописным природным окружением привлекают покупателей. Комплекс построен по индивидуальному проекту и включает в себя две очереди строительства: Северный квартал — четыре корпуса (дома введены в эксплуатацию, ведется реализация квартир) и Южный квартал — шесть корпусов (ввод в эксплуатацию запланирован на третий квартал 2021 года). На территории комплекса возведен собственный детский сад на 300 мест, предусмотрены досуговый центр для детей и взрослых, магазины и кафе. Для удобства жителей построен подземный паркинг на 790 машино-мест. Покупателям доступны квартиры с чистовой отделкой и квартиры с улучшенной отделкой под ключ. Жилой комплекс «мой адрес На Береговом» расположен в 1,5 км от ТТК и в пешей доступности от двух станций метро — «Фили» и «Шелепиха». Стоимость квадратного метра стартует от 218 тыс. руб. Класс: комфорт.
Следующий участник нашего рейтинга — жилой комплекс «Архитектор» от ГК «ФСК». Он представляет собой возвышающиеся над окружающими зданиями впечатляющие башни в Обручевском районе Москвы рядом со станцией метро «Калужская». Архитектура зданий разработана проектной организацией «ИНГРАД проект». На первых этажах комплекса, помимо почтовой комнаты, колясочной и ресепшен, предусмотрены коворкинг, зоны отдыха, детская комната и коммерческие помещения. Покупателям предоставляется возможность покупки машино-места. Свободный от транспорта двор имеет два уровня, занятых площадками для игр, спорта и отдыха. Рядом с комплексом расположены три парковые зоны. В ЖК предусмотрено большое разнообразие планировок (64 варианта). Квартиры предлагаются без отделки, с отделкой white box и дизайнерским ремонтом, также есть система «Умная квартира». Большинству будущих жильцов доступны панорамные виды. Метраж в представленных к продаже квартирах варьируется от 42 до 143 кв. м. Цены за квадратный метр начинаются от 273,1 тыс. руб. Класс: бизнес.
Исключительно интересный проект в нашем рейтинге — жилой район ÁLIA от девелоперской компании ASTERUS. Новый жилой район бизнес-класса возводится на живописном берегу Москвы-реки в окружении девяти парков и природных зон. Проект реализуется в градостроительной концепции WORK.LIVE.PLAY.LEARN, направленной на создание такого городского пространства, где запроектировано абсолютно все для полноценной и комфортной жизни, работы, развития и отдыха жителей современного мегаполиса. Непосредственно на территории жилого района предусмотрены аптеки, магазины, кафе, рестораны, химчистки, прачечные и другие объекты бытового сервиса. Для маленьких жителей будут функционировать два детских сада и две школы с просторными помещениями, современным оборудованием, собственными площадками. Для профессионалов и любителей откроется многофункциональный пятиэтажный спортивный комплекс «Чкалов Арена». Благоустройство территории предусматривает не только ландшафтный дизайн, но и собственный парк, набережную, организацию площадок для занятий спортом на свежем воздухе, детские игровые и спортивные площадки, зоны для выгула домашних питомцев. Станции метро «Спартак» и «Тушинская» находятся в семи — десяти минутах ходьбы. В настоящий момент в продаже квартиры площадью от 24,65 кв. м, стоимость квартир — от 10 млн руб., средняя стоимость 1 кв. м — 246 тыс. руб. Класс: бизнес.
Еще один интересный участник рейтинга — жилой квартал «Октябрьское поле» от компании «РГ — Девелопмент». Комплекс представляет собой благоустроенный городской район на северо-западе Москвы с продуманной собственной инфраструктурой и общественными пространствами. Уже введены в эксплуатацию шесть корпусов и два детских сада. До 2024 года завершится строительство еще десяти жилых корпусов, школы, детских садов, поликлиники. На первых этажах зданий разместятся объекты торговли и услуг. Жилой квартал со всех сторон окружен парками и зелеными зонами. В 15 минутах ходьбы от квартала расположена станция метро «Октябрьское Поле». Цена за квадратный метр начинается от 230 тыс. руб.
Следующий представитель, заслуживающий внимания нашего рейтинга, — городские кварталы «Ривер Парк» — жилой комплекс бизнес-класса, расположенный на территории района Нагатинский Затон, на берегу Москвы-реки, рядом с музеем-заповедником «Коломенское». Это единственный столичный проект, в котором от ближайших домов до воды нужно пройти всего 20 м, чтобы попасть на живописную прогулочную набережную длиной 1,5 км. Красивый природный пейзаж дарит умиротворение и позволяет снять напряжение. Наблюдать прямо из квартиры открытое водное пространство, любоваться восходами, закатами и радугами мечтают многие, но сегодня это редкость в плотно застраиваемом городе. Общая площадь территории «Ривер Парк» — 29 га. Из них только 30% земли занимают жилые дома высотой от 9 до 19 этажей. Реализация проекта ведется в два этапа. Строительство первой фазы уже завершено. Сегодня реализуется вторая фазы проекта — еще четыре жилых корпуса, корпуса с апартаментами, образовательный центр, торгово-развлекательный центр, паркинг, а также второй участок набережной и зоны рекреации. Территория между зданиями включает в себя школу, детский сад, детские площадки с зонами игр для детей младшего и школьного возрастов, спортивные площадки. На набережной — прогулочная зона, велодорожки и инновационная спортплощадка Punto fit, предназначенную для занятий на открытом воздухе, здесь есть даже видеоуроки для тренировок. Для жильцов предусмотрены подземные и наземные паркинги. Станции метро «Кленовый бульвар» и «Нагатинский затон» будут в пределах семи минут ходьбы. Размер квартир — от 33 кв. м, цены стартуют от 255 тыс. руб. за квадратный метр. Класс: бизнес.
Одной из главных премьер года по праву может считаться жилой квартал Shagal от Группы «Эталон». Это первая очередь масштабного проекта развития территории ЗИЛ-Юг. В основу проекта заложена концепция 15-минутной пешеходной доступности всех основных сервисов и общественных пространств. Главной особенностью жилого квартала станет соседство разных типологий застройки и форматов жилья — от таунхаусов до небоскребов. Автором архитектурной концепции выступило российское архитектурное бюро Buromoscow. Клиентам предлагаются квартиры различных форматов с потолками высотой от 3 м, свободными планировками и уникальными видами на воду и благоустроенную зону набережной Шагала. Одним из основных преимуществ является транспортная доступность: квартал возводится в окружении станций метро «Технопарк», «ЗИЛ», «Нагатинская». Площадь квартир начинается от 50 кв. м. Стоимость квадратного метра на сегодняшний день — от 214 тыс. руб. Класс: бизнес.
«Жители больших городов все трепетнее относятся не только к своему личному жилому пространству, но и ко всему, что его окружает. Поэтому ежегодная международная премия «Рекорды Рынка Недвижимости 2021» продолжит свои исследования и поможет самым взыскательным жителям столицы найти не только идеальный дом, но и свою улицу, и свой личный квартал», — говорит Анна Маркина, руководитель ежегодной международной премии «Рекорды Рынка Недвижимости».
Обзор: 15 лучших инвестиционных идей с низким уровнем риска в 2021 году
Резюме: В этой статье мы расскажем об оптимальных инвестициях в 2021 году. Темы актуальны для текущего года и включают практические советы от наших аналитиков: как инвестировать, тенденции, которые полезно знать инвестору, лучшие активы фондовых рынков, приносящие доход инвестиции и лучшие отрасли для инвестирования
Как инвестировать в 2021 году?
Прежде чем мы перейдем к рассмотрению инвестиционно привлекательных в 2021 году отраслей, следует учесть два важных правила.Во-первых, лучшая инвестиционная стратегия – это разнообразие активов. Создание широко диверсифицированного портфеля – снизит риск убытков. Портфель должен включать в себя сочетание акций, облигаций, ETF и т.д. Если одна инвестиция упадет, вторая отрасль резко просядет, то пострадает только часть портфеля. Убыток не обернется крахом, потому что оставшиеся активы непременно сыграют на повышение.
Во-вторых, целесообразно составить инвестиционный план и следовать ему. Он понадобится для того, чтобы не принимать скоропалительных решений, основанных на эмоциях, когда во время падения рынка вы вдруг решите вытащить свои деньги, а после нервно будете наблюдать, как рынок снова уравновесится и даже поднимется. Мы часто повторяемся. И на этот раз тоже будем последовательны и снова напомним, что долгосрочные инвестиции – самая безопасная и гарантированно прибыльная стратегия.
Экономические триггеры 2021 года, которые стоит знать
Основные тенденции рынка, которые тревожат инвесторов в 2021 году – это страх перед рецессией и неопределенные сроки восстановления экономики; рост корпоративных доходов бизнеса; растущий фондовый рынок; политика нового президента Байдена и возвращение США на международные рынки.
Опасения по поводу рецессии 2020 года подтвердились, когда миру явился коронавирус. В начале 2020 года, уровень безработицы в США был на рекордно низком уровне, но потребительские расходы резко возросли.
2021-ый стал пиковым годом рецессии для экономики США, поскольку COVID-19 продолжает распространяться по стране со скоростью лесного пожара. Многие малые и средние предприятия пока работают с ограничениями.
Свет в конце тоннеля принесет только эффективная вакцина от COVID-19 и ее повсеместное распространение. Сроки рецессии во многом будут зависеть от того, как быстро будет запущен процесс вакцинации.
Кроме того, тарифные войны между США и Китаем – пока в активной фазе, и будут продолжать влиять не только на экономическое взаимодействие указанных стран, но и на глобальных игроков в целом.
Неудивительно, что финансовые показатели бизнеса резко упали в первом и втором кварталах 2020 года из-за пандемии. По мере того, как число случаев заражения COVID-19 начало уменьшаться, предприятия начали открываться заново, и люди стали тратить больше денег. Третий квартал 2020 года показал значительный рост корпоративной прибыли в США.
С 2021 года до конца десятилетия наибольший рост ожидается в сфере здравоохранения и социальной помощи. Эта тенденция связана с большим количеством стареющих бэби-бумеров, людей, живущих дольше, и большего количества пациентов с хроническими заболеваниями.
Экономические приоритеты президента Байдена
Самые противоречивые президентские выборы в истории США положили конец гигантской неопределенности 2020 года: Джо Байден стал президентом Соединенных Штатов.
Сегменты рынка, на которые больше всего повлияет политика Джо Байдена – это здравоохранение, энергетика и финансы. Те, кто инвестирует в эти сектора, должны иметь четкое представление о том, как президентство Байдена может влиять на их вложения в 2021 году.
Возможно ли V-образное восстановление экономики США?
В середине 2020 года Morgan Stanley Research и эксперты RealWealth предсказали V-образное восстановление экономики в следующем году. Эта команда экономистов и сейчас стоит на том, что ВВП находится на оптимистичном пути и вырастет на 6,4% к концу года. Прогноз идет вразрез с незначительным подъемом глобального рынка, но Morgan Stanley доказывает, что мировая экономика вполне устойчива и может справится с постлокдауном.
«Урок 2020 года, который также применим к 2021 году, заключается в том, что цикличность обычно выигрывает, – признается Эндрю Шитс, главный стратег Morgan Stanley. – Мы считаем, что в 2021 году будет наблюдаться доходность акций с поправкой на риск и прибылью выше среднего».
В то время как восстановление экономики продолжается, мы не совсем понимаем, как себя поведет экономика во время 3-й волны коронавируса. В краткосрочной перспективе (следующие 6 месяцев) существует гораздо больше неопределенностей, чем в долгосрочной (следующие 12 месяцев).
Стабильные активы фондового рынка
Здоровье фондового рынка в текущем 2021 году в значительной степени зависит от эффективности и распространения вакцины от COVID-19, о чем мы упоминали уже выше. Но акции уже реагируют на происходящую вокруг вакцинацию, устремляясь вверх и ожидая завершения этого процесса до конца года. Инвесторы корректируют свои инвестиции в акции с учетом президентских заявлений о вливаниях в здравоохранение, чистую энергетику и социальный сектор. Отметим, что наряду с заявлениями из Овального кабинета, стоит следить за состоянием глобальной экономики и финансовыми отчетами компаний.
Рекомендуемые акции фондового рынка – 2021:
Список приоритетных отраслей и финансовых продуктов в 2021 году:
- Энергетические трубопроводы
- Инвестиционные фонды в сфере недвижимости
- Дивидендные акции
- Акции телекоммуникационных компаний США
- Конвертируемые облигации
- Бросовые облигации
- Облигации Muni, освобожденные от налогов
- Облагаемые налогом облигации Muni
Недооцененный сектор энергетики
Производители энергетических трубопроводов – являются недооцененным сектором энергетики, но продолжают приносить высокие доходы. С прогнозируемым потенциалом роста инвесторы могут получить дивиденды в размере 5 – 9%. Поскольку все меньше людей инвестируют в этот «немодный» сектор с развитием альтернативных видов энергетики, акции можно купить дешево. США сильно нуждаются в энергетической инфраструктуре, глобальный спрос продолжает расти на «зеленые» технологии, и сектор остается в тени.
Потенциально прибыльные инвестиции в энергетические трубопроводы:
- Enterprise Products Partners (EPD)
- Kinder Morgan (KMI)
- Energy Transfer (ET)
- J.P. Morgan Alerian Index MLP
Инвестиционные фонды недвижимости
Инвестиционный фонд недвижимости или REIT– это компания, которая владеет недвижимостью, приносящей доход, и в большинстве случаев самостоятельно управляет ею. REIT могут разделяться по типам недвижимости: коммерческие, офисные, квартирные, складские, торговые, больничные и гостиничные. Частные лица могут приобрести инвестиционный траст в рамках более крупных вложений в недвижимость. Прибыль REIT неоднородна и зависит от специализации, к примеру, промышленные и квартирные – принесли высокие дивидендные выплаты в прошлом году.
Процентные ставки по ипотечным кредитам остаются чрезвычайно низкими, что также делает отрасль недвижимости привлекательной площадкой для инвестиций. Поскольку заимствование денег сейчас доступно и недорого, все большее число людей предпочитает покупать недвижимость.
Инвестиционные фонды недвижимости предоставляют людям простой способ инвестировать в недвижимость, не покупая недвижимость самостоятельно.
Соучредитель компании Fundamental Income в Фениксе Крис Бербах рекомендует инвестировать в чистую аренду REIT. Чистая аренда означает, что недвижимость сдается в аренду одним арендаторам, который оплачивает арендную плату и все расходы на недвижимость. Он говорит, что «они обеспечивают более высокую дивидендную доходность и лучший рост, чем обычные REIT». Инвесторы могут получить хороший денежный поток на отдельных рынках, что делает REIT одной из лучших инвестиций в 2021 году.
Инвестиции в REIT для рассмотрения:
- Global Net Lease (GNL)
- WP Carey Inc. (WPC)
- Pacer Benchmark Industrial Real Estate SCTR ETF (INDS)
- STORE Capital (NYSE: STOR)
- Prologis (PLD)
- AvalonBay Communities (AVB)
Из-за невероятного дефицита жилья в США эксперты прогнозируют, что строительство жилья в 2021 году будет расширяться, поскольку продажи жилья и спрос на аренду не замедлились из-за пандемии, а наоборот.
Строительные акции для рассмотрения:
- KB Home: (KBH)
- M.D.C. Holdings, Inc.: (MDC)
- NVR, Inc: (NVR)
- Taylor Morrison Home Corporation: (TMHC)
- Toll Brothers, Inc.: (TOL)
- TRI Pointe Group Inc: (TPH)
Дивидендные акции
Дивидендные акции лучше искать по всему миру, потому что они могут иметь доходность выше американских. Даже если позиции доллара будут ослабевать, международные инвестиции помогут сохранить ваши ставки. Так, крупнейшие европейские нефтяные компании возвращаются к своим прежним позициям, также многих инвесторов привлекают телекоммуникационные акции Канады и Азии.
Лучшие дивидендные акции для рассмотрения:
- Royal Dutch Shell (RDS.B)
- BP (BP)
- China Mobile (CHL)
- BCE (BCE)
Акции телекоммуникационных компаний США
Телекоммуникационный сектор США отличается высокой доходностью и относительно низким порогом входа. По сравнению с потенциальным коэффициентом прибыли, цена акций невысокая. Перспективы телекоммуникационных акций США в 2021 году выглядят оптимистичней, чем в прошлом.
5 Акций телекоммуникационных компаний США для рассмотрения:
- Verizon Communications (VZ)
- AT&T (T)
- Comcast (CMCSA)
- Walt Disney (DIS)
- Alphabet (GOOGL)
Индексные фонды
Хорошей альтернативой традиционным банковским продуктам или облигациям остаются индексные фонды – S&P 500 и Nasdaq-100, несмотря на их высокую волатильность.
- Nasdaq-100 – отличный выбор для инвесторов, которые хотят иметь доступ к крупнейшим и лучшим технологическим компаниям без необходимости выбирать победителей (Apple, Facebook, Microsoft) и проигравших.
- S&P 500 – основан примерно на 500 крупнейших американских компаниях, в числе которых находятся Amazon и Berkshire Hathaway.
- Как почти все фонды, S&P 500 и Nasdaq-100 предлагают немедленную диверсификацию, позволяя владеть долями входящих в них компаний.
- В фонды входят компании из всех отраслей, что делает их более устойчивыми, чем отдельные инвестиции.
- Индексы могут приносить около 10% годовых.
- Фонды являются отличным вариантом для начинающего инвестора, который ищет диверсифицированные вложения и может оставаться в них не менее 3-5 лет.
Риски
Фонды S&P 500 и Nasdaq-100 – одни из менее рискованных способов инвестирования в акции, поскольку состоят из ведущих компаний рынка и диверсифицированы. Конечно, они волатильней, чем облигации или любые банковские продукты, и не застрахованы государством, но с течением времени индексы показывают неплохие результаты.
Фонды закрыли 2020 год около рекордных максимумов после сильного отскока и начали уверенно 2021 год.
Ликвидность
S&P 500 и Nasdaq-100 – являются высоколиквидными фондами, и инвесторы смогут купить или продать их в любой рабочий день.
Конвертируемые облигации или convertible bond
Часто забывают, что convertible bond – это гибрид акций и облигаций. Конвертируемые облигации предназначены для того, предоставлять владельцам право обмена на акции того же эмитента, давать инвесторам возможность повышать стоимость акций и защищать облигации. Существует два распространенных типа конвертируемых облигаций: традиционные облигации с фиксированной датой погашения и «обязательные» конвертируемые облигации, которые заменяют акции.
Традиционные convertible bond имеют большую защиту. К примеру, технологические и биотехнологические компании также предлагают этот вид вложений, потому что стоимость заимствований очень низкая. Обязательные convertible bond часто обеспечивают более высокую доходность, чем традиционные. Сектор электроэнергетики предлагает инвесторам обязательные конвертируемые облигации с типичным сроком погашения в три года.
Конвертируемые инвестиции для рассмотрения:
- Tesla (TSLA)
- DTE Energy (DTE)American Electric Power (AEP)
Бросовые (мусорные) облигации
Названные «мусорными» бросовые или высокодоходные облигации имеют кредитный рейтинг ниже инвестиционного уровня. Они обладают большим риском дефолта. «Мусорные» облигации – это ценные бумаги спекулятивной категории с низким кредитным рейтингом. Это значит, что данные инвестиционные инструменты отличаются плохой финансовой репутацией, они высокорисковые, но вместе с тем – высокодоходные. Выпускаются с высокой процентной ставкой для привлечения покупателей и ради выкупа собственных компаний, находящиеся накануне банкротства. Работа с мусорными»облигациями – своего рода инвестиционный экстрим. Но это также и более высокая доходность, чем в случае с безопасными акциями. Для сравнения: ожидаемая доходность по обычным «безопасным» облигациям — не более 10 % годовых, зато гарантированно. В то время как доход по купонам мусорных облигаций может составлять 150-200 %, но шансы на то, что компания погасит свои долги – весьма низкие, гарантий никаких. Тем не менее, многие инвесторы специализируются на покупке мусорных облигаций, рассчитывая со временем получить значительную прибыль. Именно этой отличительной чертой мусорные облигации привлекают инвесторов.
В 2022 году мусорные облигации принесли самую высокую доходность за все десятилетие. Существует такое понятие, как «более качественные» мусорные облигации с низкой доходностью и с меньшим риском дефолта. Мусорные облигации сильно пострадали в 2020 году, но медленно восстанавливаются и будут стремиться продолжать эту тенденцию в текущем году.
Бросовые облигации для рассмотрения:
- Vanguard High-Yield Corporate fund (VWEHX)
- iShares iBoxx High Yield Corporate (HYG)
- SPDR Bloomberg Barclays High Yield (JNK)
Муниципальные облигации или muni bonds – освобождены от налогов
Муниципальная облигация – это долговая ценная бумага, выпущенная государством, муниципалитетом или округом для финансирования своих капитальных затрат, включая строительство шоссе, мостов, школ. Муниципальные облигации пару лет назад приносили инвесторам доходность 6 – 11%. Прогнозируемая доходность в этом году muni bonds составляет 2 – 3%. Есть мнение экспертов, что 2021-ый может оказаться годом, когда муниципальные облигации снова заявят о себе во весь голос.
Казначейские облигации или TIPS
Казначейские облигации, выпущенные правительством, являются одной из самых безопасных инвестиций в мире. Но и доходность от них составляет смешные 1,5%, что ниже текущего уровня инфляции – 2%. По ценным бумагам, защищенным от инфляции, средняя доходность составляет 2,3% (по 30-летним облигациям). Имея ничем не примечательный доход, преимущества TIPS состоят в том, что имеют низкую стоимость и могут выступить в роли надежной брони от растущей инфляции.
Рекомендации, к которым можно присмотреться:
- iShares TIPS Bond (TIP)
- iShares Short Treasury (SHV)
- iShares 20 Year Treasury Bond (TLT)
7 лучших отраслей экономики – 2021 для инвестирования
В то время как большинство предприятий борется за восстановление, ряд отраслей чувствует себя уверенно. Сдерживаемый спрос способствует медленному возвращению упавших секторов. А наиболее существенные выгоды ощутимы в так называемых «циклических секторах».
Отрасли, в которых ожидается наибольший рост во втором полугодии 2021 года:
Биотехнологии
Биотехнологии – это отрасль, которая сосредоточена на манипулировании живыми организмами для создания коммерческих продуктов. Чего ждать от отрасли? Биотехнологическая промышленность производит продукцию для четырех основных секторов: 1) здравоохранение (медицинское); 2) растениеводство и сельское хозяйство; 3) непищевое (промышленное) использование сельскохозяйственных культур и других продуктов (биоразлагаемые пластмассы, растительное масло, биотопливо); 4) окружающая среда.
Спрос на средства индивидуальной защиты (СИЗ) был огромным на протяжении всей пандемии. Не подготовленные к удовлетворению беспрецедентного спроса больницы и медицинские работники вынуждены были работать с ограниченными ресурсами. Клиники, больницы теперь уже точно позаботятся о том, чтобы хорошо укомплектоваться. И поскольку у большинства СИЗ есть срок годности, то спрос будет оставаться стабильным. Это значит, что и в следующем году компании, производящие СИЗ, могут рассчитывать на высокую прибыль.
Итак, биотехнологии работают в четырех огромных отраслях, многие из которых быстро растут.
Инвестиции в биотехнологии для изучения:
- iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB)
- SPDR S&P Biotech ETF (XBI)
- Sanofi (SNY)
- Pfizer (PFE)
- GlaxoSmithKline (GSK)
- AbbVie (ABBV)
- Merck (MRK)
- BioNTech (BNTX)
Образовательные технологии
Технологии в образовании уже стали растущим сектором во всем мире, и в будущее они смотрят с оптимизмом. Сложности того, что система государственного образования медленно внедряет новые технологии, имеют место быть из-за отсутствия государственного финансирования и, в меньшей степени, нежелания «старой гвардии» принимать новшества. Внезапный рост ed-tech ускорился из-за пандемии и будет наращивать объемы в 2021 году.
Кроме того, технологии электронного обучения будут расширяться, предоставляя больше возможностей для проведения занятий и дистанционного обучения. Ожидается, что онлайн-сертификация и повторное обучение будут масштабироваться, и все больше людей будут выбирать виртуальное обучение вместо очного.
Онлайн-платформы для встреч также показали значительный скачок в этом году и продолжат набирать темпы в оставшемся 2021 году.
Акции, на которые обратить внимание на платформах ed-tech, электронного обучения и онлайн-встреч, включают в себя:
- K12 Inc.: (LRN)
- Arco Platform: (ARCO)
- Bright Horizons Family Solutions: (BFAM)
- Global X Education ETF: (EDUT)
- Chegg: (CHGG)
- Dell Technologies: (DELL)
- Zoom Video: (ZM)
- DocuSign: (DOCU)
- Slack: (WORK)
Страхование жизни и здоровья
Глобальная пандемия унесла жизни сотен тысяч и, естественно, принесла финансовую пользу отрасли страхования жизни и медстраха. Поскольку все еще большое количество людей нуждаются в медицинской помощи или, по крайней мере, в безопасности медицинского страхования, страхование жизни находится в круге первостепенных интересов человечества. Не говоря уже о массовом спросе на онлайн-медицинские услуги и визиты к врачам. Тенденция изоляции сведет к минимуму необходимость пациентов посещать врачей лично и предложит альтернативные решения в формате онлайн.
Акции страхования жизни и здоровья для рассмотрения:
- UnitedHealth Group: (UNH)
- Intuitive Surgical: (ISRG)
- Danaher: (DHR)
- Idexx Laboratories: (IDXX)
- Johnson & Johnson: (JNJ)
- Align Technology: (ALGN)
- Teladoc Health: (TDOC)
Искусственный интеллект (ИИ)
Одна из лучших инвестиций в 2021 году – это технологии в области искусственного интеллекта. Снова Тесла, спросите вы? Не знаю, как вы, но мы пока плохо представляем машины в московских пробках, которые будут самостоятельно ездить. Суть в том, что мы пока находимся у самой поверхности возможностей ИИ.
Эксперты рынка прогнозировали в прошлом году, что основными драйверами развития ИИ-2021 станут 5G и облачные технологии. С учетом того, что технологии ИИ не стоят на месте и в них соревнуются такие игроки, как США и Китай, инвестиционная привлекательность продолжает расти.
В оставшемся 2021 году ожидается быстрый рост следующих подсекторов ИИ: видеоигры, потоковые сервисы развлечений, онлайн-фитнес, кибербезопасность, экологически чистые технологии.
Инвестиции в ИИ для рассмотрения:
- Alphabet’s Google (NASDAQ:GOOG; NASDAQ: GOOGL)
- Netflix (NFLX)
- Baidu (NASDAQ: BIDU)
- NVIDIA (NASDAQ: NVDA)
Разведка и хранение нефти и газа
2020-ый был тяжелым годом падения спроса и цепи поставок для традиционной энергетики. Ожидается, что акции энергетических компаний восстановятся наряду с увеличением спроса на хранение нефти и газа в 2021 году.
Инвестиции в нефть и газ для рассмотрения:
- Williams Cos.: (WMB)
- Phillips 66: (PSX)
- Diamondback Energy: (FANG)
- ConocoPhillips: (COP)
- Matador Resources (MTDR)
- SPDR S&P Oil & Gas Equipment & Services ETF (XES)
Отдых и гостеприимство – путешествия, отели и авиакомпании
Индустрия отдыха и гостеприимства, пожалуй, пострадала больше всех из-за пандемии. Поскольку мир, по существу, закрылся, и посетители не летали в отели, Airbnb, казино и тематические парки, компании понесли огромные убытки в 2020 году, но в 2021-ом начинают возвращаться к прежним позициям.
Если предположить, что вакцинация резко положит конец COVID-19, у индустрии путешествий и авиакомпаний есть все шансы закрыть год благополучно. Поскольку в 2020 году все поездки были отменены, то людям не терпится взять отпуска в 2021 году.
Туристические, гостиничные и авиационные акции, которые следует рассмотреть в этом году, включают:
Инвестиции в окружающую среду, социальную сферу и управление
Экологическая, социальная и управленческая деятельность или ESG привлекают, в первую очередь, финансовой отдачей и результатами социальных и экологических достижений. Этот тип инвестирования поддерживает устойчивое, ответственное и результативное инвестирование. В период с 2005-2022 гг. инвестиции, основанные на ESG, увеличились на 6,417%, и ожидается, что динамика сохранится и в 2021 году.
Примеры инвестиций в ESG:
- Инвестор: Grey Ghost DOEN Social Ventures Cooperatief.
Объект инвестиций: Beam Money Private Limited
Целевое воздействие: Расширение доступа к услугам финансовых транзакций для небанковских клиентов. - Инвестор: Calvert Foundation.
Объект инвестиций: Craft3
Целевое воздействие: Увеличение экономических возможностей в неблагополучных общинах. Найдите их полный профиль здесь. - Инвестор: FMO.
Объект инвестиций: Clean Energy
Целевое воздействие: Увеличение использования возобновляемых источников энергии и доступа к ним на развивающихся рынках Азии.
Мнение аналитиков Megatrends
Сколько денег можно инвестировать – спросите вы. Чем больше денег вы захотите вложить (по умолчанию действует правило, где инвестируемые деньги должны быть не последними), тем выше вероятность того, что потребуется тщательное исследование более рискованных и прибыльных инвестиций. Возможно, потребуется время для изучения конкретной акции или отрасли, чтобы выявить потенциально более высокоприбыльные активы.
Понимание отличительных тенденций этого года должно облегчить принятие решения о лучших инвестициях в текущем году. Независимо от того, являетесь ли вы фанатом фондового рынка, ищете приносящие доход инвестиции или заинтересованы в расширении портфеля, вам следует провести тщательный мониторинг с помощью надежного финансового консультанта. Мы живем в быстро меняющееся время с невероятным количеством интересных возможностей, чтобы вкладывать свои деньги и прокладывать свой путь к финансовой независимости. Для получения более подробной информации об инвестициях в различные секторы посетите наши разделы на сайте (Блог/Идеи) или подпишитесь на рассылку.
Российские акции: лидеры в каждом секторе в 2022
Несмотря на все изменения, важным моментом в составлении инвестиционных портфелей продолжает оставаться выбор сильных и перспективных компаний, а также соблюдение принципов здоровой диверсификации, в том числе по отраслям.
Нефтегазовая отрасль: Газпром, Лукойл и Роснефть
Акции Газпрома сейчас оценены относительно дешево, учитывая рекордные цены на газ. Из-за низких запасов спрос на топливо в ближайшей перспективе должен оставаться повышенным. Дивидендная доходность Газпрома по итогам 2021 г. ожидается около 12–15% — больше среднерыночных значений, и особенно высоко для голубой фишки.
Лукойл и Роснефть выигрывают от высоких цен на нефть. В IV квартале стоимость барреля скорректировалась относительно пиков III квартала, но остается для нефтяников более чем комфортной.
Основные факторы инвестиционной привлекательности Лукойла: щедрая дивидендная политика, а также активизировавшийся недавно buyback. Дивдоходность акций в 2022 г. ожидается около 8–11%. Обратный выкуп создает в акциях дополнительный спрос, благодаря чему они должны показывать динамику лучше рынка.
Роснефть интересна за счет реализации проекта Восток Ойл. Это крупный привлекательный актив с оценкой в 70 млрд евро при текущей капитализации Роснефти около 73 млрд евро.
Потребительский сектор: М.Видео и Белуга
Ключевой фактор привлекательности М.Видео на следующий год — ожидаемая высокая дивдоходность (13–16%). На текущий момент М.Видео по основным стоимостным мультипликаторам является одной из самых дешевых бумаг сектора и торгуются в среднем на 22% ниже медианы по конкурентам.
Акции Белуги в 2021 г. показали самую сильную динамику по отрасли. В 2022 г. акции могут еще вырасти, хотя, вероятно, скорость подъема замедлится. Компания поставила перед собой амбициозную задачу по удвоению выручки к 2024 г. Белуга отмечает, что по итогам 2021 г. рост укладывается в рамки стратегии и цель выглядит достижимой.
Из интересных бумаг также выделим Детский мир и Ленту.
Сектор телекоммуникаций: МТС
У компании большие планы, включая IPO МТС Банка, возможную продажу башенного бизнеса и принятие новой дивидендной политики. Конкретики по дивидендам на следующий год сейчас нет, однако менеджмент МТС дал понять, что осознает важность дивидендов для инвесторов.
Энергетический сектор: ОГК-2, Энел Россия, Ленэнерго-ап
В кейсе ОГК-2 важны ожидаемые крупные дивиденды по итогам 2021 г., дивдоходность может составить 11–13%. В перспективе высокие выплаты по акциям должны сохраниться.
Привилегированные акции Ленэнерго также интересны с прицелом на дивиденды. Выплаты по префам регламентированы уставом, поэтому вероятность отказа от дивидендов низкая. По итогам 2021 г. ожидаемая дивидендная доходность 11–13%.
Бумаги Энел Россия привлекательны в свете роста спроса на экологичную энергию. Сейчас компания реализует масштабную инвестпрограмму по строительству ВЭС. В перспективе акции также интересны из-за ожидаемых высоких дивидендов в 2023 г. — этот момент может постепенно закладываться в котировки уже в 2022 г.
Стоит также обратить внимание на акции Интер РАО. Компания остается одной из наиболее дешевых бумаг в секторе.
Финансовый сектор: Сбербанк и ВТБ
Оба банка интересны за счет ожиданий крупных дивидендов по итогам 2021 г. Дивдоходность ВТБ ожидается вблизи 14–18%, Сбербанка — около 9% для обыкновенных акций и 10% для привилегированных.
Металлургия и добыча: ММК, Северсталь, Мечел-ап, Распадская
Спрос на продукцию сталеваров остается высоким, а цены комфортными. Даже после прошедшей коррекции их ожидаемая дивидендная доходность находится на топовых для рынка уровнях. Дополнительным драйвером для акций ММК может стать включение в индекс MSCI.
Благоприятная конъюнктура на рынке угля позволяет ожидать роста в привилегированных акциях Мечела и бумагах Распадской. В фокусе крупные дивиденды на горизонте 12 месяцев.
Химическая отрасль: КуйбышевАзот и ФосАгро
На 2022 г. взгляд на химическую отрасль умеренно позитивный. У КуйбышевАзот сильный диверсифицированный портфель, а финансовые результаты ожидаются рекордными. По мультипликаторам акции компании выглядят дешево по сравнению с ближайшими российскими и зарубежными конкурентами.
ФосАгро продолжает демонстрировать высокие операционные и финансовые результаты. Высокие цены на удобрения позволяют ожидать относительно высоких дивидендов в 2022 г., однако стоит учитывать риски коррекции цен на удобрения весной–летом 2022 г.
Информационные технологии: Яндекс и HeadHunter
У Яндекса широко диверсифицированный портфель активов, высокие темпы роста бизнеса. Недавно компания начала активно развиваться в сегменте e-commerce, который в перспективе может стать сильным драйвером роста группы.
HeadHunter в 2021 г. сильно улучшил финансовые результаты за счет восстановления рынка после острой фазы «коронакризиса», а также активности на M&A рынке. Дополнительную поддержку бумагам оказывает buyback.
Транспортный сектор: Globaltrans
Компания продолжает восстанавливаться после пандемии. В 2022 г. ожидается дальнейший рост экономической активности и улучшение финансовых результатов.
Строительный сектор: ПИК и Самолет
В следующем году спрос на жилье ожидается не таким высоким, повторить успехи последних 2 лет будет сложно. Рынок постепенно приходит к насыщению, а фактор льготной ипотеки поддерживает спрос уже не так сильно.
Одним из лидеров могут оказаться акции ПИК, как самого крупного представителя отрасли. Если заявленные менеджментом высокие темпы роста финансовых показателей ГК Самолет сохранятся, бумаги также могут расти быстрее рынка.
Подробнее про лидеров российского рынка здесь.
