Инвестиционные продукты от Альфа-Банк — каталог инвестиционных инструментов

Инвестиционные продукты от Альфа-Банк — каталог инвестиционных инструментов Инвестиции
Содержание
  1. От альфа-директ к альфа-инвестиции: что изменилось
  2. Подходит ли альфа-инвестиции для начинающих
  3. Что в итоге?
  4. Альфа поток: как работает сервис для инвестиций в развитие малого бизнеса
  5. Аналоги в других банках
  6. Графики акций онлайн в телефоне
  7. Доход от покупки облигаций
  8. Иис «российские акции»
  9. Иис «управляемые облигации»
  10. Инвестиции в индексные портфели etf
  11. Инвестиции в обеспеченное будущее с альфа консалтинг
  12. Инвестиции в пиф под руководством альфа капитал
  13. Инвестиции для клиентов альфа банка: виды вложений и как это работает
  14. Инвестиционные продукты от альфа-банк — каталог инвестиционных инструментов
  15. Индивидуальный инвестиционный счет
  16. Как вывести деньги
  17. Как закрыть счет у брокера
  18. Как зарабатывать на инвестициях
  19. Как купить акции в альфа-инвестициях
  20. Как открыть инвестиционный счет
  21. Как работает сервис для инвестирования альфа банк?
  22. Как создать иис
  23. Как стать клиентом компании
  24. Китайские акции
  25. Контроль за капиталом
  26. Мобильное приложение альфа-инвестиции
  27. Накопительное страхование жизни
  28. Облигации альфа банка
  29. Общая информация
  30. Паевые инвестиционные фонды
  31. Плюсы и минусы
  32. Плюсы и минусы инвестиций с альфа-капитал
  33. Преимущества и риски альфа инвестиций
  34. Сколько можно заработать
  35. Тарифы
  36. Тарифы брокера
  37. Тарифы на обслуживание в альфа-инвестициях
  38. Фонд «ликвидные акции»

От альфа-директ к альфа-инвестиции: что изменилось

Альфа-Инвестиции – это новое название более раннего продукта Альфа-Директ. Новая версия запущена в апреле 2021 года. Сейчас наименование Альфа-Директ используют, когда хотят обособить работу в торговом терминале брокера Альфа, хотя его тоже переименовали. Поменялось не только имя, произошли и другие перемены:

  • пользователь может сам настраивать главный экран и добавлять те инструменты, которыми пользуется чаще всего;
  • в «Портфеле» можно просмотреть статистику по выплатам и сделкам, а также аналитику по отдельным активам;
  • инвестор сразу видит, для какого инструмента нужно обязательное тестирование. Пройти сам тест и отправить ответы тоже можно в приложении. Количество попыток для прохождения – не ограничено;
  • добавлена информация об эмитенте ценной бумаги в раздел котировок;
  • стакан цен на акции предоставлен пользователям в режиме реального времени;
  • в разделе «Календарь инвестора» появились даты выплаты купонов по облигациям;
  • в «Прогнозах» стало больше рекомендаций и инвестиционных идей для новичков и более опытных инвесторов.

После проведения ребрендинга брокер Альфа отметил, что итоговое число клиентов перевалило за 1 млн. Большинство действующих клиентов также оценили удобство нового приложения.

Подходит ли альфа-инвестиции для начинающих

По оценкам и отзывам самих пользователей брокер Альфа-Инвестиции подходит для новичков. Об это же свидетельствуют и высокий рейтинг мобильного приложения, который опубликован на сайте компании.

Однако фактические цифры немного не совпадают с заявленными на сайте. Оценка в Google Play 4,5 балла и в App Store – 4,6. Основной негатив пользователей связан с тем, что не отображаются комиссии, исчезает история сделок и приходится долго ждать вывод средств с брокерских счетов.

Что в итоге?

При грамотном подходе и распределении финансовых вливаний по разным активам любые инвестиции для клиентов Альфа Банка могут оказаться прибыльными и заслуживать положительных отзывов. Если у вас нет достаточного опыта, начинайте с малого, пользуйтесь помощью финансовых консультантов или обращайтесь ко мне. Любые вопросы по теме, которую мы обсуждали сегодня, можно задать ЗДЕСЬ.

По любым вопросам, связанным с инвестициями, можете обращаться ко мне!

Опрос

Как выдумаете, выгодно ли вкладывать деньги в драгметаллы? Рискнули бы вы своими сбережениями?

  • Однозначно выгодно. Никакого риска здесь не вижу, поэтому постоянно вкладывают деньги в драгметаллы.
  • Я не доверяю банкам, поэтому предпочитаю покупать драгметаллы в виде слитков и украшений. Храню дома.
  • Выгодно, но только в перспективе. Инвестиции в драгоценные металлы долгосрочные, поскольку стоимость активов растет довольно медленно.
  • Нет, не выгодно. Предпочитаю вкладывать деньги в другие активы.

Альфа поток: как работает сервис для инвестиций в развитие малого бизнеса

Инвестиции в развитие малого бизнеса для пользователей банка доступны с удобным сервисом Альфа Поток. Принцип его работы довольно прост: физические лица, имеющие определенные сбережения, передают их представителям малого бизнеса под процент. По сути, это то же кредитование, но в роли кредитора тут выступает общество, а заемщиками являются частные предприниматели. Альфа Поток – лишь посредник в подобных сделках и площадка для встречи соискателей.

Минимальный порог входа для таких инвестиций – 10 000 рублей. Уровень доходности – до 30%. Процентные выплаты можно получать каждую неделю.

Но есть у подобных вкладов и один существенный недостаток. Все инвестиционные риски ложатся на самих инвесторов, поэтому вкладываться по максимуму в один проект крайне не рекомендуется.

Аналоги в других банках

Предложения других финансовых организаций по облигациям:

Название банкаОписаниеРейтинг
Альфа банкДоходность от 6,21 до 8,05%. Комиссия по тарифу – от 0,011%. Сумма от 100 руб.⭐⭐⭐⭐⭐
ОткрытиеДоходность от 8,54%. Комиссия по тарифу – от 0,5%. Сумма от 1000 руб.⭐⭐⭐⭐☆
ТинькоффДоходность от 8,13%. Комиссия по тарифу – от 0,025%. Сумма от 100 руб.⭐⭐⭐⭐⭐
СбербанкДоходность от 5,64%. Комиссия по тарифу – от 0,25%. Сумма от 1000 руб.⭐⭐⭐⭐☆

Вывод: лучшие варианты: Альфа и Тинькофф банк.

Графики акций онлайн в телефоне

После того как я открыл график тоже слегка был удивлен. Как будто я открыл торговый терминал QUIK. Дизайн свечей и период открылся в немного устаревшем морально виде. Почему бы не открыть период за пол года хотя бы? У меня на экране просто отобразился тренд вверх.

Биржевой стакан котировок вроде работает нормально, претензий нет. Но когда нажимаешь купить, то внизу на плашке открывается не самый приятный дизайн Два кружочка «sell» и «buy». Есть возможность выставления стоп-лимита или тейк-профита. Поэтому претензий к разновидности заявок тоже нет.

Доход от покупки облигаций

Стабильный регулярный доход с минимальными колебаниями по цене можно получать при инвестировании в облигации:

  • РЖД
  • ПИК
  • ОФЗ 26228, 26229
  • Магнит
  • МТС

Доходность по облигациям выше, чем по банковским депозитам, и достигает до 9,9% годовых в рублях. Инвестировать можно от 1000 рублей, приобретая государственные и корпоративные облигации. Как это работает:

  • Инвестор дает собственные деньги компании, государству в долг
  • Через время получает процент дохода от номинальной стоимости облигаций

Даты получения выплат известны заранее – 1 раз в 3,6,12 месяцев. Продать облигации онлайн можно в любое время, при этом новый накопленный доход будет получать новый владелец, а выплаченная ранее прибыль останется у вас.

Иис «российские акции»

ИИС «Российские акции» — стратегия инвестирования денег на отечественном рынке. По мнению управляющих Альфа-Капитала, российские ценные бумаги по состоянию на май 2021 года все еще не в достаточной степени отреагировали на положительную динамику цен на энергоресурсы, и поэтому сохраняется потенциал для дальнейшего роста. За прошлый год индекс вырос на 15%, а дивидендная доходность в среднем составила около 6%.

Для того, чтобы воспользоваться ситуацией в этом сегменте, клиенту достаточно оформить ИИС и вложить сумму, начиная всего от 1000 рублей. При этом на данный продукт достаточно необременительные тарифы: всего 0,125% от стоимости активов за управление в квартал плюс 5% за успех, то есть от прибыли, если она есть. Все по-честному: 0% за ввод или вывод средств, 0% за проведение биржевых сделок.

Иис «управляемые облигации»

Вообще-то облигации, чаще всего, воспринимаются инвесторами как инструмент, дающий небольшой, но стабильный доход за счет купонов или изначально заложенной доходности к погашению. И только профессионалы способны заработать на этом инструменте еще и дополнительные деньги за счет активного управления — изменения их биржевой стоимости.

Именно на это и рассчитана предлагаемая стратегия «Управляемые облигации», в основе которой инвестиции в долговые бумаги крупнейших российских эмитентов. Сумма вложений — всего от 100 рублей, то есть практически, начиная с любой суммы. Ввод и вывод средств бесплатно, комиссии за сделки нет. Стоимость управления 0,5% в год плюс 10% от заработанной прибыли.

Эта стратегия рассчитана на тех, кто хотел бы получить доход выше предлагаемого по банковским вкладам, но при этом без рисков, связанных, например, с рынком акций. То есть это вариант для консервативных инвесторов, который изначально подходит кому угодно.

Инвестиции в индексные портфели etf

Для формирования инвестиционного портфеля можно вкладывать средства в российские и зарубежные рынки, получая доход:

  • Потенциальный (как разница между покупкой и продажей)
  • Дополнительный (как разница в курсах рубля и валюты)

Среди готовых наборов акций и облигаций:

  • FXGD на золото с доходностью 47% за 2020 год
  • FXUS на акции США с доходностью 45% за 2020 год
  • FXCN на акции Китая с доходностью 48% за 2020 год

Преимущества ETF: низкий порог вступления (для покупки одной акции достаточно 2000-3000 рублей), возможность покупки драгоценных металлов, получение пассивной прибыли от перепродажи. 

Инвестиции в обеспеченное будущее с альфа консалтинг

Альфа Консалтинг предлагает своим клиентам инвестиции в будущее, обучение основам инвестирования и консультационную помощь на любом этапе вложений. Такие инвестиции доступны для пользователей Альфа Банка сразу по трем тарифам:

  • «Консервативный» – тариф, обещающий 28% доходности. Максимальная сумма – 50 тыс. долларов.
  • «Умеренный» – возможность приумножать свой капитал на 36%. Доступны вложения от 50 до 150 000 долларов.
  • «Расширенный» – тариф с доходностью от 38%. Минимальная сумма – 150 000 долларов.
Про бизнес:  ИСТОЧНИКИ И МЕТОДЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИЙ, Источники финансирования инвестиций: понятия и классификация - Инвестиции

Все тарифы по инвестициям в обеспеченное будущее с компанией Альфа Консалтинг предполагают наличие ежемесячной капитализации.

Инвестиции в пиф под руководством альфа капитал

ПИФ – паевой инвестиционный фонд, предлагающий участникам совместные вложения в определенные категории активов. Каждый фонд имеет свою ориентацию, что в разы упрощает выбор лучшего варианта для получения стабильного дохода. Альфа Банк предлагает для инвестиции порядка 15 ПИФов, каждый из которых заслуживает, как негативные, так и позитивные отзывы.

Минимальный порог инвестиций под началом управляющей компании Альфа Капитал составляет 1000 рублей, что, по отзывам клиентов, позволяет стать пайщиком сразу в нескольких фондах, диверсифицируя свой портфель. Для дистанционных вложений минимальная сумма – 5000 рублей.

Купить пай можно в отделении финансового учреждения или через мобильное приложение, созданное для удаленных инвестиций и использования других возможностей клиентами Альфа Банка. Помимо обозначенной стоимости вам придется оплатить целый ряд дополнительных комиссий. Это процент:

  • от стоимости чистых активов;
  • за обслуживание депозитария;
  • за расходы на имущество фонда;
  • за надбавку при покупке активов на сумму до 500 тыс. рублей;
  • за скидку от доходов за паи, погашенные в течение года.

Вариантов дополнительных отчислений немало, и их перечень зависит от особенностей работы каждого фонда. По отзывам продвинутых и начинающих вкладчиков, работающих с Альфа инвестициями, оплата всевозможных комиссий значительно снижает доходность от приобретенных паев. Также существенным недостатком считается отсутствие страховой защиты для пайщиков.

Вложение в драгметаллы – один из самых простых способов приумножить сбережения из расчета на долгосрочную перспективу. Начинающие и продвинутые вкладчики с Альфа инвестициями могут открыть обезличенный металлический счет (ОМС) и покупать драгоценные металлы по более доступной цене.

На ОМС может храниться «виртуальное» золото, серебро, платина, палладий. Клиентам не приходится покупать драгоценные металлы физически, они просто вносят деньги на счет, отмечают тип металла и его вес, после чего баланс конвертируется в граммы драгметаллов и закрепляется за вкладчиком. При этом можно:

  • получать стабильный доход от роста стоимости металлов;
  • экономить, приобретая драгметаллы по цене, максимально приближенной к расценкам мирового рынка;
  • в отличие от приобретения слитков не оплачивать НДС;
  • не тратить деньги на хранение и транспортировку физических активов.

Также условные металлы на специальном счете защищены от повреждений, которые в разы снижают стоимость реального золота, палладия, платины, серебра.

По отзывам клиентов, минимальный порог инвестиций в драгоценные металлы с Альфа Банком вполне приемлем для всех категорий вкладчиков, в том числе и для начинающих. Для старта достаточно приобрести по 1 грамму золота, палладия и платины или 100 грамм серебра. Открыть ОМС можно в любом отделении финансового гиганта.

Инвестиции для клиентов альфа банка: виды вложений и как это работает

Альфа инвестиции – проект, который работает на благо своих клиентов, ведь это один из крупнейших игроков российского инвестиционного рынка с довольно широким перечнем предлагаемых услуг. Найти подходящие инструменты для инвестирования здесь могут, как продвинутые трейдеры, так и начинающие вкладчики. Приумножать свой капитал можно с помощью:

  • паевых инвестиционных фондов – ПИФов;
  • вложений в драгметаллы;
  • предлагаемых одним из старейших финучреждений брокерских услуг;
  • управления частным капиталом;
  • депозитарных услуг;
  • инвестирования с защитой капитала;
  • вложений в малый бизнес с доходностью до 30%.

Тарифы и уровень дохода Альфа инвестиций зависит от особенностей выбранной стратегии и степени ее риска. Чем более рискованным является проект, тем больше прибыли он приносит. Для уменьшения рисков отзывы опытных вкладчиков и экспертов однозначны: нельзя сосредотачиваться на одном инвестиционном инструменте, необходимо распределять свои сбережения по активам с разной степенью риска.

Инвестиционные продукты от альфа-банк — каталог инвестиционных инструментов


telegramvkvktwitteryoutubeyoutube

© 2001-2022. АО «Альфа-Банк», официальный сайт. Генеральная лицензия Банка России № 1326 от 16 января 2022 г. АО АЛЬФА-БАНК является участником системы обязательного страхования вкладов.Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами.Центр раскрытия корпоративной информации.Информация профессионального участника рынка ценных бумаг.Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк. Ул. Каланчевская, 27, Москва, 107078.АО «Альфа-Банк» использует файлы «cookie» с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. Если вы не хотите, чтобы ваши пользовательские данные обрабатывались, пожалуйста, ограничьте их использование в своём браузере.

Индивидуальный инвестиционный счет

Данный счет могут открыть физические лица. По нему возвращается 13% от государства в виде преференций. Таким образом, подоходный налог, который взимается со всех граждан Российской Федерации, может обойти граждан. Это очень удобно и экономит много средств. Для оформления необходимо определиться с инвестиционной стратегией подать заявление. Особенности:

  • самая маленькая сумма инвестиций – 10 000 рублей;
  • готовые стратегии для инвестирования;
  • возврат 13% от внесенной суммы посредством налогового вычета;
  • оформление онлайн.

Как вывести деньги

Чтобы вывести деньги с брокерского счета, в приложении Альфа-Инвестиции перейдите в раздел управления средствами — «Портфель», затем выберите опцию «Перевести». Убедитесь, что выключена опция увеличения лимита вывода за счет плеча, чтобы не оказаться случайным должником Альфа Банка.

Эта опция предназначена не для быстрого кредитования, а для обеспечения ускоренного вывода средств по сделкам, которые уже прошли, но не закрылись по расчетам. Удобно, если вы больше не собираетесь торговать в этот же день, так как пропадает барьер в 1-2 дня после заключения сделки. Тем не менее, для безопасности лучше все же отключить.

Если у вас установлено приложение Альфа Банка, вы можете использовать его для упрощенного вывода денег на карту. Брокерский счет доступен для управления вместе с остальными счетами, но с урезанным функционалом по сравнению с сервисом Альфа-Инвестиции: пополнить счет или запросить вывод можно, а посмотреть акции или включить кредитное плечо нельзя. В остальном перевод средств ничем не отличается от обычных операций для мобильного банкинга.

Комиссия на все операции у Альфа-Инвестиций — 0%, однако если вы выводите деньги на счет другого банка, корреспондент может брать собственную комиссию. Среднее время зачисления средств — до 3-5 минут, но иногда вывод занимает до 5-6 часов. Если деньги не поступили в течение одного рабочего дня, звоните в поддержку.

Средства с ИИС выводятся только при закрытии индивидуального счета — это стандарт для инвестиционных счетов данного типа.

Как закрыть счет у брокера

На данный момент закрыть брокерский счет в Альфа-Инвестициях можно только при личном обращении в банк. Условия:

  • наличие документов, удостоверяющих личность;
  • отсутствие активов на счету;
  • все средства выведены на обычные счета или банковские карты.

Закрытие счета занимает не более 5 рабочих дней, обычно — не более одного рабочего дня.

Держатели счета ИИС могут не ходить в офис Альфа Банка, а закрыть счет дистанционно через приложение Альфа-Инвестиции. Единственное условие — отсутствие долгов и активных сделок любого типа на счету. При закрытии счета можно будет выбрать тип налогового вычета (для счетов от 3 лет и старше) и реквизиты, на которые будут выведены средства в полном объеме.

Как зарабатывать на инвестициях

В Альфа-Инвестиции можно вкладывать деньги в более чем 3 000 российских и зарубежных бумаг:

  • акции;
  • облигации;
  • ПИФы – паевые инвестиционные фонды;
  • ETF – биржевые фонды.

Брокер помогает новичкам освоить знания, связанные с торговлей на фондовой бирже. Если вникать в инвестиции не хочется, можно передать брокерский счет в управление, купить паи ПИФа, подключить программу ИЖС или вложить деньги в структурные ноты.

Альфа-Инвестиции берет в управление не только брокерские счета, но и ИИС. Доступны две стратегии:

  1. ИИС «Оптимальный». Управляющие будут вкладывать деньги в российские акции и облигации и «голубые фишки» США.
  2. ИИС «Сбалансированный». Портфель состоит из паевых фондов, которые инвестируют в российские акции и облигации. Состав бумаг устанавливает управляющая компания на основе анализа рынков.

Минимальная сумма для начала инвестирования по этим готовым стратегиям ограничена по сроку – от 3 лет и по сумме – от 10 тысяч рублей.

Информацию обо всех способах доверительного управления капиталом в Альфа-Инвестиции можно узнать по этой ссылке.

Как купить акции в альфа-инвестициях

Если вы не являетесь клиентом банка:

  1. Заполните онлайн-заявку на сайте (раздел «Частным лицам»-«Инвестиции»)
  2. Получите документы и бесплатную карту курьером
  3. Пополните брокерский счет
  4. Покупайте облигации, акции, валюту, паи в мобильном приложении, интернет-банке или банковском отделении

Клиент Альфа-Банка подает заявку на сайте, подписывает документы кодом из СМС или push-уведомления, после пополнения счета может сразу приступать к покупке облигаций, акций.

Про бизнес:  Экономический цикл – этап функционирования экономики, который

Как открыть инвестиционный счет

Чтобы стать инвестором, нужно пройти несколько важных этапов. Перед этим уже лучше заранее определиться с программой, стратегией и изучить все условия открытия брокерского счета. Процесс оформления происходит следующим образом:

После осуществления всех этих действий инвестиционный счет в банке можно считать открытым. Инвестор получит свои средства по окончании договора, а во время всего периода будут начисляться только проценты от вклада.

Таким образом, Альфа инвестиции представляют собой выгодные капиталовложения на хороших условиях. Специалисты не только помогут следить за счетами, но и будут подсказывать, как правильнее распоряжаться инвестициями. Большой перечень программ и уже готовых стратегий поможет инвестором вложить свои средства так, чтобы получить наибольший доход.

Как работает сервис для инвестирования альфа банк?

Клиенты могут работать с финансовыми инструментами через удобный сервис — Альфа-Директ. Через это приложение можно проводить следующие базовые операции:

  1. Покупка/продажа ценных бумаг — для совершения сделки нужно совершить переход в соответствующий раздел («Акции РФ», «Акции США» и т.д.), выбрать интересующий финансовый инструмент, выбрать вкладку «Заявка» и нажать кнопку «Купить» или «Продать».
  2. Вывод денег со счета — нужно кликнуть на значок доллара (правый верхний угол), выбрать раздел «Вывод средств», указать сумму и номер счета, на который поступят деньги и подтвердить операцию.
  3. Пополнение баланса — это можно сделать через приложение Альфа-Банк, выбрав разделы «Оплатить и перевести», а затем «Между своими счетами».
  4. Получение отчетов о деятельности — пользователям доступны три вида отчетов: по инвестиционному портфелю, налоговый и брокерский. Для получения доступа к этой информации нужно в верхнем меню личного кабинета выбрать раздел «Отчеты».
  5. Покупка валюты — переход в раздел под названием «Валюты», выбор вида денежной единицы (евро, доллар и т.д.), вкладка «Заявка» и нажатие кнопок «Купить»/«Продать».
  6. Активация электронной подписи — можно выполнить в разделе главного меню «Еще» — «Эл. подпись»

Таким образом, инвестиции альфа банк, для физических лиц несут широкий перечень возможностей. Здесь можно совершать операции с различными видами финансовых инструментов, и получать доход в несколько раз выше банковского вклада. Сделки совершаются через удобное приложение ALFA-Директ, имеющее широкий функционал.

Как создать иис

От обычного брокерского счета ИИС — или индивидуальный инвестиционный счет — отличается механизмом вывода средств мягкими условиями налогообложения. Для держателей ИИС доступно две программы налогообложения.

Первая программа с вычетом до 52 тысяч год (13%) может оформляться ежегодно и подходит для малых трейдеров или инвесторов, которые планируют держать ИИС не более 3 лет. Вторая программа дает больше выгоды активным трейдерам, так как компенсирует налог 13% без ограничений. Она доступна только для периодов от 3 лет и более, и оформляется при закрытии счета.

Открыть ИИС в Альфа-банке так же просто, как обычный брокерский счет. Заполните форму, подпишите документы — и приступайте к торговле. Обратите внимание: на такой счет вы сможете вносить только рубли. Валюту для покупки иностранных бумаг можно будет купить в приложении по специальному выгодному обменному курсу.

Как стать клиентом компании

Для того, чтобы начать инвестировать в Альфа-Банке, пользователю необходимо предварительно открыть брокерский счет. Предоставляется такая услуга бесплатно любому желающему. Порядок действий будет зависеть от следующего обстоятельства — является пользователь клиентом банка или еще нет.

Лица, которые уже являются клиентами этой финансовой компании, могут открыть брокерский счет через приложение Альфа-Директ. В этом случае нужно выполнить такие шаги:

В Альфа-Банке брокерский счет открывается мгновенно. Поэтому после его регистрации можно сразу приступать к проведению сделок.
Альфа банк - «100 дней без %»[credit_card][sale]

Китайские акции

Инвестиции в китайские акции — достаточно свежая идея для российского фондового рынка, но не для мировых финансовых институтов, которые оценили потенциал роста второй на планете экономики уже давно и успешно на ней зарабатывают.

Сложно сказать, каким чудом, но Китай один из первых успешно восстанавливается после мировой пандемии, и как раз сейчас самое время для многих — вкладывать в него деньги. С помощью Альфа-Капитала — это можно сделать на таких условиях: инвестиции в более чем 300 крупнейших китайских компаний, минимальная сумма — от 1 тыс. рублей. Стоимость управления 0,125% от средней стоимости активов в квартал плюс 10% от прибыли, если она есть.

И это, конечно, достаточно уникальная возможность для рядовых граждан вложить деньги в такие известные предприятия, как Alibaba, Baidu, JD(.)com и так далее, не тратя время на то, чтобы разбираться в особенностях этих компаний, а также китайской экономики.

При этом портфель будет диверсифицирован, что с небольшими суммами сделать самостоятельно очень сложно. При этом надо понимать, что большая часть китайских компаний в принципе недоступна для покупки клиентам ни на одной из российских бирж. Поэтому это уникальный продукт, который есть на текущий момент на российском рынке

Контроль за капиталом

Такой тип предполагает только внесение средств гражданином. Дальше все необходимые действия совершают сотрудники Альфа-Банка, в том числе и контролируют состояние счета. Вид отличается высокой доходностью. Всю ответственность за проводимые действия несет непосредственно банковская организация. Особенности:

  • разнообразие оборотных валют;
  • доступ к бонусным программам;
  • полный контроль за счетом;
  • предоставление индивидуального инвестиционного портфеля;
  • минимальный вклад – 500 000 рублей;
  • ежегодный доход – 19%.

Мобильное приложение альфа-инвестиции

Инвестировать у брокера Альфа-Инвестиции можно несколькими способами – через мобильное приложение, личный кабинет на сайте и торговый терминал. Наиболее востребованный вариант – мобильное приложение, у которого дружественный и интуитивно понятный интерфейс, а также доступ к большинству тех же функций, что и с сайта или торгового терминала.

Полный курс по работе в мобильном терминале Альфа-Инвестиции доступен по этой ссылке. Знания представлены в видео-формате, их можно изучать в любое удобное для вас время.

Накопительное страхование жизни

Готовый инвестиционный продукт позволяет накопить средства, который при необходимости можно использовать на лечение. Периодичность и размер вкладов определяются выбранной программой.

  • Максимальный страховой лимит составляет 10 миллионов рублей
  • Накопления гарантированно возвращаются в установленный договором срок вне зависимости от наступления страхового случая
  • Инвестиционный портфель при наличии выгодоприобретателя не делится между наследниками
  • Дополнительно клиент вправе рассчитывать на доход от инвестиций и медицинские услуги

В некоторые программы включены онкосканирование и генетические тесты, онлайн-консультации от врача-терапевта и помощь в поиске нужных лекарств, бесплатные услуги юриста.

Облигации альфа банка

Предусмотрен минимальный порог любого вида вложений покупки (облигации, акции) и пополнения в 100 рублей. Требуется выбрать продукт. Варианты: акции РФ, США, Европы, валюта, облигации, ETF. Так же нужно указать инвестиционную сумму и оформить операцию. Самые популярные инвестиционные продукты на март 2021 года прописаны в таблице:

Название компании и продуктСекторСтоимость на текущий момент
Акции СбербанкаЭкономика279,19 руб.
Акции ГазпромаЭнергетика222,95 руб.
Акции РоснефтиЭнергетика536 руб.
Акции США FordПотребительские товары12,18 долларов
Акции Европы AdidasТовары для спорта289,5 евро
Облигации Альфа банкаЭкономикаДоходность – 6,21%
ПИФ США — FXITIT-технологии5246 руб.

Можно приобрести валютные облигации, паевые инвестиционные фонды и другие активы.

Общая информация

Под Альфа инвестициями понимается совокупность паевых взносов в различные инвестиционные инструменты и получение дохода от них. Все инвесторы могут контролировать свои счета и производить с ними операции, не выходя из дома с помощью сайта или приложения.

  • консультируют инвесторов по программам и результативности вкладов;
  • помогают открыть счета физическим и юридическим лицам;
  • разрабатывают аналитическую программу.

Перед вкладом необходимо изучить характеристики, доходность, условия каждой организации, в активы которого будут вложены инвестиции. Альфа-Банк позволяет проинвестировать следующие отрасли и сферы общественной жизни:

  • строительство;
  • газовая отрасль;
  • торговля;
  • ликвидные акции;
  • нефтяная отрасль;
  • государственный сектор.

Инвесторы могут сами следить за состоянием своих счетов и контролировать операции по ним.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиции заключают в том, чтобы участники совместно вкладывали средства в определенные категории активов. Фонд занимается отбором, покупкой и продажей ценных бумаг:

  • Альфа-Капитал S&P 500 (доходность 65% за 1 год)
  • Европа 600 (доходность 52% за 1 год)
  • Технологии 100 (доходность 89% за 1 год)

Уровень доходности зависит от биржевых котировок, поэтому оценить реальный размер прибыли можно только в долгосрочной перспективе. Минимальная сумма инвестиций составляет 100 рублей.

Как на этом заработать:

  1. Создание паевого фонда управляющей компанией
  2. Покупка пая (онлайн или в офисе)
  3. Управленческая работа экспертов под наблюдением ЦентроБанка
  4. Получение участниками дохода от продажи пая

Продавать паи можно в мобильном приложении Альфа-Мобайл, в интернет банке или банковском отделении. После подачи заявки на продажу она будет подтверждена в течение 3 дней, после чего дается 10 рабочих дней на перечисление денег на банковский счет. С частных инвесторов взимается налог 13%, 30% с нерезидентов. Налог удерживается управляющей компанией, поэтому дополнительно сообщать ФНС не понадобится.

Про бизнес:  Что такое иностранные инвестиции в экономике России - понятие, структура и развитие

Плюсы и минусы

Основные преимущества и недостатки вложений:

ПлюсыМинусы
Целевая доходность может доходить до 30%По ИИС минимальная сумма – 10000 рублей, которые может вложить не каждый. Также присутствует обязательная «защита»
Риски минимальны
Есть продукты для любого социального положения инвестора
Помощь специалистов и легкость управления

Основной риск – отсутствие прибыли.

Плюсы и минусы инвестиций с альфа-капитал

Среди достоинств Альфа-Капитала можно выделить следующие:

  • Консорциум Альфа-Групп относится к топу надежности организаций в России. Кстати, она представлена сегодня и за рубежом. Это действительно профессионалы самого высокого уровня.
  • Тарифы Альфа-Капитала — адекватные и реальные. В основном они ориентированы на то, чтобы клиенты зарабатывали и делились малой частью своей прибыли, а не отдавали часть своих денег при любом исходе, как у других компаний.
  • Действительно интересный продуктовый ряд, позволяющий выбрать то, что понятнее и ближе, но при этом охвачены, пожалуй, все основные и наиболее востребованные сегменты мировой экономики.

С другой стороны, как без недостатков. Главный из них такой:

  • Многое, из того, что предлагает Альфа-Капитал, можно сделать и самостоятельно, без оплаты тех же 10% от прибыли. За эти деньги, конечно, можно составить себе портфель и самому. Правда для этого придется тратить существенное количество времени, разобраться в особенностях, например, того же китайского рынка ценных бумаг, а так-же суммы инвестиций нужны гораздо большие, чтобы приобрести тот же набор компаний. И как говорилось ранее многие компании недоступны даже на наших биржах.
  • Предложения Альфа-Капитала ориентированы скорее на серьезных инвесторов, чем на трейдеров и спекулянтов. Для тех, кто хотел бы вкладывать на относительно длительный срок и серьезные, и небольшие суммы. Но при этом предлагаемые условия вряд ли окажутся интересными для тех, кто приходит просто «поиграть на бирже» и посмотреть, что из этого получится. Но даже начинающим трейдерам есть «лайфхак»: можно оформить продукт Альфа-Капитала на небольшую сумму и посмотреть, как работают профессиональные управляющие. Потом при наличии желания и времени этот опыт можно применить в самостоятельной торговле

В целом продукты Альфа-Капитала представляются интересными и более выгодными, но самое главное, очевидно более открытыми и понятными, чем у многих участников отечественного рынка. Они подходят тем, кто привык доверяться профессионалам и оплачивать их работу за выполненную услугу — преимущественно, по результатам.

Преимущества и риски альфа инвестиций

Выбрав ALFA инвестиции, клиент получает следующие преимущества:

  • доступ к московской и Санкт-Петербургской бирже, что дает возможность совершать сделки не только с акциями российских компаний, но и с иностранными ценными бумагами,
  • предоставление широкого перечня готовых инвестиционных идей,
  • удобное приложение, через которое можно совершать сделки с любой точки земного шара,
  • экспертная помощь при получении налоговых вычетов,
  • широкий выбор финансовых инструментов для инвестирования, в том числе продуктов с надежной защитой капитала (ИСЖ и НСЖ),
  • оказание депозитарных услуг (создание и ведение счетов депо, предоставление консультаций, оформление залоговых операций с ценными бумагами и т.д.),
  • бесплатное открытие и обслуживание брокерского счета,
  • начинать инвестировать в акции, облигации и валюту можно с любой суммы,
  • вывод денег в рабочие и выходные дни.

Инвестиционная деятельность всегда сопряжена с рядом рисков. Это правило также действует и для клиентов Альфа инвестиции. В целом, клиенты могут столкнуться со следующими видами рисков:

  1. экономический — возникает при переменах в экономической ситуации страны,
  2. рыночный — характеризуется неблагоприятным изменением стоимости финансового инструмента (например, падение цены на акцию конкретной компании),
  3. кредитный — неисполнение (исполнение ненадлежащим образом) своих обязательств эмитентом ценной бумаги,
  4. правовой — потери, возникшие в результате изменения законодательных норм РФ,
  5. налоговый — убытки, которые может понести инвестор в случае изменения порядка налогообложения доходов от инвестиционной деятельности,
  6. валютный — неблагоприятные колебания курса валют.

Сколько можно заработать

Конечно, заработок на фондовом рынке зависит от инструментов, в которые вкладываются деньги, и от риска, который принимает на себя инвестор. При этом стоит отметить, что, описывая свои продукты, специалисты Альфа-Капитала не дают каких-либо обещаний, стараясь не завышать ожидания инвесторов.

Понятно, что на надежных облигациях крупнейших отечественных предприятий можно заработать порядка 7-8%, на два-три процента больше, чем по вкладу в банк. Но вот что касается акций, то прогнозы управляющих также отличаются определенной консервативностью и даже сдержанностью.

Тем не менее, в действительности, например, на технологических компаниях можно было заработать в прошлом году 40 и более процентов в среднем, на акциях обычных сырьевых предприятий — от 15 процентов и более. При этом результаты фондов под управлением Альфа-Капитал оказались во многих случаях еще выше.

Тарифы

Альфа позволяет выбрать тариф оптимальный для каждого человека. Предоставляются бонусные купоны и помощь экспертов. Чтобы купить акции достаточно открыть брокерский счет и выбрать тариф, а потом самый привлекательный продукт. Инвестиционная тарифная сетка:

ОписаниеОбслуживаниеОперации с ценными бумагамиОперации с валютойОперации с фьючерсами
Тариф

«Альфа-Трейдер» для активных инвесторов

Бесплатноот 0,014%

для биржи

от 0,1%

вне биржи

от 0,011%от 0,5%

биржевого сбора

Тариф «S»

Для начинающих инвесторов

Бесплатно0,3%

(кроме фьючерсов)

0,3%от 0,5%

биржевого сбора

Также существует группа тарификаций «Персональный брокер», предложения для юридических лиц и спецакции для клиентов банка. Прежде чем начинать реальную торговлю на бирже можно открыть демо счет и протестировать сервис.

Тарифы брокера

Для клиентов банка, которые хотят попробовать торговлю на бирже, и не готовы платить за доступ к управлению финансовыми инструментами, Альфа-Инвестиции будут одной из лучших стартовых площадок. По состоянию на осень 2021 года доступны 4 тарифа:

  • Инвестор. Фиксированная повышенная комиссия в 0,3% на все операции, кроме фьючерсов. Для фьючерсов — динамическая комиссия до половины биржевого сбора. Тариф рекомендуют начинающим брокерам с объемом месячных инвестиций ниже 82 тысяч рублей. Платы за обслуживание нет, что логично, так как тариф разработан под участников рынка, которые покупают инструменты для длительного удержания.
  • Трейдер. Комиссия зависит от суммы ежедневных сделок: от 0,049% за операции на сумму ниже 100 тысяч рублей и до рекордных 0,014% за оборот более 100 млн. Есть награды за расчет по сделкам. Ежемесячное обслуживание — 199 рублей, но если трейдер не проводит операций, плата не снимается.
  • Советник. Брокерское обслуживание консультационные услуги. За доступ к консультациям брокер берет от 0,5% годовых на инвестиции, комиссия на сделки – от 0,1 до 0,2%. Фактическая стоимость советника рассчитывается индивидуально и зависит от выбранного уровня риска, доходности и других факторов.
  • Персональный брокер. Тариф открывается при портфеле стоимостью 10 млн рублей или более. Обслуживание бесплатное, все операции проводятся с поддержкой профессионального брокера и специальными комиссиями: от 0,14% для акций и от 0,011% для ценных бумаг.

Выбор тарифа зависит от того, насколько вы доверяете экспертам сервиса Альфа-Инвестиции. Для абсолютного большинства активных участников рынка со средним или высоким ежедневным оборотом оптимальным будет тариф «Трейдер»: минимальные комиссии на большинство операций плюс «превращение» в бесплатный инвестиционный кошелек на месяцы, когда вы не ведете торговлю.

Тарифы на обслуживание в альфа-инвестициях

Тарифы

S

M

L

XL

Стоимость обслуживания

0 ₽

290 ₽ в месяц при совершении операций, 0 ₽ без проведения операций

0 ₽

До 1,5% от суммы инвестиций

Кому подходит

Для начинающих инвесторов

Для активной торговли и инвестиций

Для инвесторов, которым требуется помощь. В услуги включены консультации экспертов

Для опытных инвесторов. В тариф включено постоянное сопровождение специалистов

Операции с ценными бумагами

0,3%

от 0,015%

0,75% для биржевого рынка

0,02% — 0,03% для биржевого рынка

Операции с валютой0,3% (кроме фьючерсов)от 0,011%от 0,011%от 0,011%
Операции с фьючерсами0,5% от биржевого сбора0,5% от биржевого сбора0,5% от биржевого сбора0,5% от биржевого сбора

Депозитарные услуги

0 ₽

0 ₽

0 ₽

0 ₽

Обработка поручений

300 ₽

300 ₽

300 ₽

300 ₽

Использование личного кабинета0 ₽0 ₽0 ₽0 ₽

Фонд «ликвидные акции»

Вернемся в Россию. «Ликвидные акции» — это ПИФ, вкладывающий деньги в голубые фишки Московской биржи — Газпром, Сбербанк, «Лукойл», «Норильский никель», и так далее. Их список известен, и даже состав портфеля в процентном отношении опубликован в открытом доступе.

Минимальный размер инвестиций 100 рублей. При этом комиссия за пополнение, так называемая надбавка при покупке пая, зависит от суммы: 1,4% до 500 тыс. рублей, затем 0,9% до 3 млн, и далее 0,5%.

За вывод средств инвестор также платит некоторую комиссию, которую на фондовом рынке принято называть скидкой при продаже пая. В Альфа-Капитале она зависит от срока инвестирования: 1,5% до года, 1% от одного до двух лет, далее 0%.

Оцените статью
Бизнес Болика