- Доход по облигациям: из чего складываются суммы?
- Доходность и условия
- Каким образом вывести деньги с брокерского счета
- Каталог инвестиционных инструментов для физических лиц — сбербанк
- Мобильное приложение
- Получение налогового вычета по ндфл
- Процедура оформления инвестиционного депозита
- Сбербанк инвестор – как пользоваться, регистрация и вход в личный кабинет
- Суть предложения
- Тарифы на брокерское обслуживание в сбербанк инвестиции
Доход по облигациям: из чего складываются суммы?
Это документ, предоставляемый организацией-заемщиком в качестве подтверждения займа. Если инвестировать средства таким образом, предполагается, что вкладчик дает деньги в долг. Облигация – ценная бумага, подтверждающая право получить прибыль в виде процентов, определенных до оформления сделки.
Часто спрашивают о том, что значит инвестировать в облигации Сбербанка. Эмитент занимает у вас деньги, это приводит к увеличению активов за счет привлечения дополнительных средств. За пользование ими вам выплачивается часть прибыли. Сумма фиксированная, известная на момент инвестирования, выплачивается в обязательном порядке. Помешать этому могут только форс-мажорные обстоятельства. Долговые ценные бумаги классифицируются:
- по номиналу;
- по рыночной стоимости;
- по сроку кредитования;
- по размеру и типу купонов;
- по периодичности выплат;
- по 2 видам доходности;
- по оферте и дюрации;
- по кредитному рейтингу.
Если говорить утрировано, инвестировать в долговые облигации — занять деньги эмитенту под проценты. Но, в отличие от кредита, конечная сумма денег, перечисляемая заемщику в виде вознаграждения, рассчитывается иначе. Текущая доходность по купону равна отношению объема годовых купонных выплат к стоимости приобретенной ценной бумаги, умноженному на 100%.
Доходность и условия
Схема работы инвестиций для физических лиц заключается в следующем:
- инвестор (вкладчик) вносит сумму на счет;
- предварительно он решает, какой объем этих денег он готов предоставить для рисковой части, которая пойдет на развитие новой программы;
- остальная часть денег называется гарантийной;
- после размещения средств на счете управляющая компания, т. е. Управление активами Сбербанка, вкладывает гарантийную часть денег в облигации и вклады;
- срок действия инвестиционного вклада — от 3 лет;
- в течение этого срока инвестору начисляется часть прибыли, соответствующая размерам рисковой части;
- по окончании действия соглашения инвестор получает свои деньги вместе с накопившейся прибылью.
Открывается инвестиционный счет на следующих условиях:
- деньги в отечественной валюте;
- сумма — от 1000 до 1000000 (в рублях), дополнительные взносы — от 10000, за год счет может пополняться не более чем на миллион;
- минимальный срок — от 3 лет;
- доходность определяется активностью команды, которой поручено развитие данной программы.
Средний доход по инвестициям — 10-12%. Поскольку при этом осуществляется страхование инвестора, то часть дохода идет на оплату страховых платежей.
При переводе денег на счет онлайн минимальная сумма 50000, дополнительные взносы — от 10000. Годовое пополнение не превышает 1000000.
При этом вкладчик может действовать самостоятельно, выбирая любые ценные бумаги на основании собственных аналитических выкладок. Есть также возможность использовать материалы аналитических отделов банка. Для этого открывается брокерский счет.
Второй вариант — это воспользоваться знаниями и опытом управляющих, предоставляемых банком.
В этом случае инвестору не придется самостоятельно вникать в тонкости фондовых операций, т. к. все будет делать компания.
Каким образом вывести деньги с брокерского счета
Прежде чем вывести деньги с ИИС нужно детально изучить условия проведения такой операции.
Во-первых, при выводе финансов индивидуальный инвестиционный счет автоматически закрывается.
Во-вторых, если операция по выводу совершена до истечения 3 лет (с момента открытия счета), то инвестор не сможет воспользоваться налоговыми льготами. Если он их уже получил – придется вернуть. Итак, процедура вывода денег с ИИС в приложении Сбербанка имеет следующий вид:
- Необходимо зайти в приложение Сбер Инвестор и выбор вкладки «Прочее».
- На открывшейся странице нужно выбрать вкладку «Переводы и выводы».
- Далее нужно нажать на кнопку «Вывести», ввести в соответствующее поле код из SMS и нажать «Продолжить».
- Системой будет сформировано поручение на вывод денег. Здесь нужно указать сумму и нажать на кнопку «Отправить».
После выполнения всех шагов на экране появится сообщение о том, что поручение успешно отправлено. В течение нескольких часов деньги будут зачислены на счет.
Каталог инвестиционных инструментов для физических лиц — сбербанк
Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2021г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г
Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.biznes-bolika.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.
Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ознакомиться по ссылке.
Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.
Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка:(http://www.sberbank.com/ru/compliance/ukipk).
АО «Сбербанк Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https://www.sberbank-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34.
Страховые услуги оказывает ООО «Сбербанк Страхование жизни», Лицензия на осуществление страхования СЖ № 3692 (вид деятельности — добровольное страхование жизни) выдана Банком России без ограничения срока действия, адрес: 121170, Москва, ул. Поклонная, д. 3 корп. 1, Сайт: sberbank-insurance.ru. ПАО Сбербанка выступает агентом страховой компании на основании договора. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2021 г
Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» (0 ). Доступно для бесплатного скачивания в официальных магазинах приложений для использования на мобильных устройствах iPhone® (являются товарными знаками компании Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах) и мобильных платформах Android® (является зарегистрированным товарным знаком Google Inc.). Разработчиком мобильного приложения «Сбербанк Инвестор» является ООО «АРКА Текнолоджиз», ОГРН 1055407002452, адрес 630007, г. Новосибирск, ул. Коммунистическая, 2. Права на использование предоставлены ПАО Сбербанк по лицензии. За пользование Мобильным приложением «Сбербанк Инвестор» комиссия не взимается. Размер комиссии за совершение сделок уточняйте по ссылке.
Мобильное приложение управляющей компании АО «Сбербанк Управление Активами», доступно с для бесплатного скачивания в официальных магазинах приложений для использования на мобильных устройствах iPhone® (являются товарными знаками компании Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах) и мобильных платформах Android® (является зарегистрированным товарным знаком Google Inc.). Разработчиком мобильного приложения «Сбербанк Управление Активами» является АО «Сбербанк Управление Активами», ОГРН 1027739007570, адрес 123317, г. Москва, Пресненская набережная, дом 10. Права на использование предоставлены ПАО Сбербанк по лицензии. За пользование Мобильным приложением «Сбербанк Управление Активами» комиссия не взимается. Размер комиссии за совершение сделок доверительного управления активами уточняйте на сайте управляющей компании: www.sberbank-am.ru
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Банк не несет никакой ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате произведенных Вами, основываясь на информации, приведенной на настоящем сайте, инвестиций. Вы должны произвести свою собственную оценку рисков, не полагаясь исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены. Мы рекомендуем Вам самостоятельно получить правовую, налоговую, финансовую, бухгалтерскую и другие необходимые профессиональные консультации в отношении последствий приобретения финансовых инструментов, продуктов или услуг, рассматриваемых в настоящем документе. Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2021г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.
«Простые инвестиции» – услуга по доверительному управлению денежными средствами, предоставляемая ООО «УК «ФинЭкс Плюс». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14002-001000 от 29.11.2021г. Основной государственный регистрационный номер 1075024006144. Получить подробную информацию и ознакомиться с правилами доверительного управления можно по тел.: 8 800 234-18-04 и по адресу: 123317, г. Москва, Пресненская набережная, д.8, стр.1, помещение-IN, комната 7, МФК «Город Столиц», Северный блок. Информация раскрывается на сайте http://www.finxplus.ru.
По условиям и обслуживанию договоров, заключенных с ООО СК «Сбербанк страхование», вы можете обратиться по телефону 8-800-555-555-7, на электронную почту ks@sberins.ru или направить письменное обращение по адресу: 115093, Россия, г. Москва, ул. Павловская, д.7.
По условиям и обслуживанию договоров, заключенных с Акционерным обществом «Негосударственный Пенсионный Фонд Сбербанка», вы можете обратиться в АО «НПФ Сбербанка», позвонив по номеру 8 800 555-00-41 (бесплатный звонок по России), направив письменное обращение по адресу: 115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31Г.
По условиям и обслуживанию договоров, заключенных с ООО СК «Сбербанк страхование жизни», вы можете обратиться в страховую компанию, позвонив по 7 (499)707-07-37 или направить письменное обращение по адресу: 121170, Москва, ул. Поклонная, д. 3 корп. 1, на электронную почту cs@sberinsur.ru.
По условиям и обслуживанию договоров, заключенных с Акционерное общество «Сбербанк Управление Активами», вы можете обратиться в Акционерное общество «Сбербанк Управление Активами», позвонив по номеру телефона 8 (495) 5000 100 , 8 (800) 1003 111 или направить письменное обращение по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на электронную почту info@sberbank-am.ru.
Мобильное приложение
Если Вы пользуетесь услугами Сбербанка (к примеру, имеете дебетовую пластиковую карту), то у Вас наверняка есть мобильное приложение. В любом случае его легко установить из Google Play или App Store.
Раньше процесс открытия счета в приложении Сбербанк состоял из 8 шагов. Сегодня эта процедура максимально упрощена и состоит всего из 3 этапов.
Для начала находим раздел «Инвестиции и пенсии», нажимаем на значок « », выбираем «Брокерский счет» и «Открыть».
В этом же разделе Вы увидите другие предложения от банка:
Если хотите самостоятельно управлять своими инвестициями, то просто проигнорируйте эти разделы и выбирайте «Брокерский счет».
В новом окне еще раз нажимаем «Открыть счет».
Алгоритм дальнейших действий:
Первой появляется вкладка, где нужно выбрать тариф, установить тумблер в нужное положение, указав, являетесь ли Вы налоговым резидентом РФ, а также выбрать страну рождения. Обратите внимание: предлагается два тарифа: Инвестиционный (он стоит по умолчанию)
и Самостоятельный. Ниже я проведу обзор условий по обоим из них.Следующий шаг — проверка контактных данных (номера телефона и адреса электронной почты) и выбор карточного счета для вывода средств.На завершающем этапе предлагается дополнительно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).
При этом Вы должны подтвердить, что не имеете открытого ИИС в другой компании, либо обязуетесь закрыть его в ближайшие 30 дней (это основные условия открытия индивидуального инвестиционного счета). Напомню, что ИИС дает право на получение налогового вычета до 52 тысяч в год.
Далее Вы подтверждаете всю указанную ранее информацию (тариф, номер телефона, почту, счет для вывода), ставите галочку напротив соглашения с условиями и нажимаете «Подтвердить».
После этого останется лишь дождаться смс об открытии счета, установить приложение Сбербанк Инвестор и пополнить счет.
Получение налогового вычета по ндфл
Налоговые отчисления можно вернуть , т. к. инвестиции — это особый вид вложений, для которых предусмотрены налоговые льготы. 
По законодательству гражданин, оформивший добровольное медицинское страхование, может вернуть 13% от вложенной суммы при условии официального трудоустройства и легального дохода.
Возвращать деньги можно в соответствии с выбранным типом счета инвестиции:
- С вычетом ежегодно. Удобно, если есть возможность выплачивать НДФЛ с дохода от работы. Максимальная сумма к возврату — 52000 руб. При этом права на полученные вычеты сохраняются только при условии функционирования счета не менее 3 лет. Если счет закрывается раньше, то придется вернуть все налоги и выплатить пеню.
- Доходы вычитаются за 3 года. В этом случае верхнего предела суммы возврата нет. Идеальный вариант при торговле ценными бумагами.
Документы на налоговый вычет оформляются самостоятельно.
Процедура оформления инвестиционного депозита
Инвестиционный вклад оформляется только лично в некоторых отделениях Сбербанка. Удаленно это сделать нельзя.
Инвестор выбирает один из способов, предлагаемых банком:
- проведение инвестиции с брокерского счета
- инвестирование с помощью управляющего, предоставляемого банком.
Чтобы сделать инвестиции в Сбербанке, нужно:
- подобрать подходящее отделение;
- посетить его, при себе иметь паспорт;
- выбрать фонд, в который будет вложена рисковая доля капитала;
- заключить с банком соглашение.
При этом в зависимости от стратегии, которой намерен придерживаться вкладчик-инвестор, он действует разными способами:
- Брокерский индивидуальный инвестиционный счет — перевести на него деньги от 1 тыс. до 1 млн и вложить их:
- в облигации Сбербанка (безопасный и доходный способ с низким риском);
- в любые акции и другие активы фондового рынка;
- в готовые инвестиционные разработки.
- Открыть один инвестиционный счет с доверительным управлением — удобный способ для тех, кто сам не обладает достаточными знаниями. Отличается высокой ликвидностью активов, а также качеством управления средствами, которое обеспечивает команда Сбербанка.
- Воспользоваться минимально рисковой стратегией «Накопительная».
Деньги переводятся на счет любым удобным способом, вносятся наличными. После заключения договора клиенту предоставляются данные для использования Сбербанка Онлайн, внести деньги можно удаленно позже. Управление счетом осуществляется также онлайн.
Рекомендуется предварительно получить подробную консультацию, для чего можно воспользоваться любым способом связи со специалистами:
- по телефону горячей линии по России;
- по номеру для звонков из другой страны;
- по обратной связи — для этого нужно оставить заявку.
Сбербанк инвестор – как пользоваться, регистрация и вход в личный кабинет
Вложение средств в ценные бумаги, игры на фондовой бирже, брокерские сделки – действия, которые простому обывателю кажутся слишком сложными. Чтобы привлечь и опытных, и начинающих инвесторов, Сбер запустил приложение «Сбербанк Инвестор» с интуитивно понятным интерфейсом, отсутствием кучи настроек и возможностью получения более высокого дохода, чем на классических вкладах. Неоспоримым достоинством сервиса является демо-режим – перед инвестированием капитала можно зайти и посмотреть, как все устроено, по какому принципу работает (пройти бесплатное базовое обучение).
Приложение для инвестиций от Сбер стало заменой некогда популярного, но сложного в управлении терминала QUIK. Сервис работает со смартфона (требуется установка программы), является аналогом других продуктов, позволяющих торговать на биржах ценными бумагами, получая доход с дивидендов и разницы котировок. В «Сбербанк Инвестор» можно:
- торговать акциями, облигациями, валютой – продавать и покупать активы;
- просматривать отчет о вложенном капитале, включая наглядные графики;
- узнавать точные курсы валют и ценных бумаг в режиме реального времени;
- советоваться с опытными брокерами, следовать их стратегиям или создавать собственные модели.
Базовые инвестиционные решения доступны и в Сбер Онлайн (личный кабинет для физических лиц), но в отдельном приложении возможности шире, проще управлять активами, контролировать доходы и получать советы от специалистов в сфере брокерского дела.
Установка программы, работа в сервисе и открытие инвестиционного счета полностью бесплатны. Однако операции в системе проводятся платно на следующих условиях:
- комиссия по сделкам с ценными бумагами – от 0,001% до 1,5% в зависимости от вида актива, суммы, даты выпуска облигаций;
- подача поручения по телефону – 150 руб. за одну заявку (не взимается по первым 20 сделкам в месяц);
- услуги депозитария – 149 руб./в месяц, плата начисляется, если клиент в течение расчетного периода продавал либо покупал ценные бумаги;
- минимальная сумма для начала торговли – не установлена;
- лимит покупки валюты – от 1000 долларов;
- зачисление и вывод средств с брокерского счета – без комиссии.
В приложении существуют два тарифных плана: «Самостоятельный» (минимальные комиссии) и «Инвестиционный» (подходит для новичков, предоставляется доступ к финансовой аналитике и советам профи).
Начать работу в приложении можно, открыв инвестиционный счет – сделать это удастся в отделении, обратившись с паспортом и заключив договор, а также дистанционно через Сбербанк Онлайн по инструкции:
- Авторизуйтесь в личном кабинете и откройте брокерский счет (раздел «Инвестиции», нужно заполнить заявку). Можно оформить обычный счет или ИИС с возможностью получения налогового вычета, но закрыть последний нельзя в течение трех лет.
- Переведите средства с карточки или счета через Сбер Онлайн.
- Установите мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» на Android либо iOS.
- Откройте программу и укажите номер брокерского счета в поле «Логин», нажмите «Получить пароль».
- Осуществляйте вход по логину и паролю, как и в стандартный интернет-банк от Сбер.
Также запросить пароль можно в службе поддержки клиентов, назвав номер счета и код из таблицы инвестора (присваивается автоматически). Доступна авторизация по Сбер ID, тогда дополнительную регистрацию проходить не нужно.
Скачать мобильное приложение
Сбербанк разработал подробную инструкцию для пользователей сервиса – мануал для каждой операционной системы занимает свыше 30 стр. В главном меню предусмотрены вкладки «Мои счета», «Рынок», «Идеи», «Заявки», «Прочее». Чтобы совершить сделку с активом:
- Перейдите в раздел «Рынок».
- Выберите нужную категорию – «Акции», «Акции США», «Облигации», «Фонды», «Валюта».
- Ознакомьтесь с предложениями, ценой и изменением котировок (положительное либо отрицательное значение).
- Нажмите по интересующей позиции и кликните «Купить» или «Продать».
- Задайте количество активов и подтвердите сделку.
Если заявка еще не исполнена, а пользователь передумал, можно зайти в раздел «Заявки», коснуться и удерживать пару секунд название операции, а затем нажать «Удалить». По всем операциям доступна аналитика, можно настроить автоматические уведомления при изменении котировок валюты или ценной бумаги.
Сервис от Сбер ориентирован на начинающих инвесторов – людей, которые хотят попробовать свои силы на фондовой бирже, ищут альтернативу банковским депозитам, не располагают крупными суммами. К числу плюсов «Сбербанк Инвестор» относятся:
- бесплатное открытие счета;
- надежный и проверенный брокер;
- простое управление с понятным интерфейсом;
- пополнение и снятие средств без комиссии;
- доступен ИИС;
- представлены уникальные обучающие и аналитические материалы.
Недостатки тоже есть – комиссии по операциям довольно высокие, предоставлен доступ не ко всем биржам, поэтому инвестор ограничен при проведении сделок, нет возможности оценить объем спроса и предложения из-за отсутствия стакана котировок.
Приложение «Сбербанк Инвестор» – достойная программа, позволяющая получать высокий доход при умелом подходе. Однако вкладчик должен понять, что работа на фондовых биржах – не азартная игра, а кропотливый труд с необходимостью повышения финансовой грамотности и умением держать «руку на пульсе». Конечно, инвестиции могут быть и пассивными по схеме «вложил и забыл», но такой подход нерационален, а результаты зачастую разочаровывают – вместо ожидаемого дохода получается убыток, так как никаких гарантий не предусмотрено.
Суть предложения
Гражданин приходит в Сбербанк и оформляет договор, по условиям которого личные сбережения кладут на счет. Инвестирование означает, что он депозитный. Сумма остается неприкосновенной и доступной для снятия по истечении срока действия вклада или в любой момент, если соглашение предполагает такую возможность. За это банк платит деньги согласно ставке, предусмотренной программой:
- «Выгодный вклад». Деньги кладут на срок от полугода до года. Если вкладывать на 6 месяцев, прибыль рассчитывается исходя из ставки 5,25% годовых. Если инвестировать на 9 месяцев, размер ставки составит 5,5%. Годичный вклад даст возможность заработать 5,75%. Частичное снятие невозможно, пополнение тоже. Пролонгация без перезаключения договора нецелесообразна, т. к. после истечения срока депозита ставка – 0,01%.
- «Сохраняй». Можно инвестировать от 1 тыс. руб. Ставка – до 4,75%. Частичное снятие и пополнение запрещены. Разрешается инвестировать деньги на срок от 6 месяцев до 2 лет. Предполагается капитализация. До 100 тыс. руб. процент рассчитывается по ставке 2,95, до 400 тыс. – 3,15. Если инвестировать сумму больше, то расчет проводится исходя из 3,3% годовых.
- «Пополняй». Уже из названия программы видно, что пополнение возможно в любой момент. Частично снять деньги нельзя. Разрешается инвестировать на 3 месяца, максимум — на 3 года. При объеме вложений от 1 до 100 тыс. прибыль рассчитывается из 3,45% годовых. Ставка 3,65% предусмотрена при инвестировании суммы от 100 до 400 тыс. Если больше – 3,8%.
- «Управляй». В любой момент можно снять часть денег без потери процентов. Участники программы инвестируют на 6-12 месяцев. Минимальное вложение – 30 тыс. руб. До 100000 банк платит по ставке 3,15%. До 400000 – 3,35%, свыше – 3,5%. Пополнение также возможно. При пересечении указанных ранее границ процент пересчитывается со дня, когда клиент решил инвестировать дополнительный капитал.
Желающие получать больше денег должны соответственно и инвестировать крупные суммы. Для таких клиентов действует предложение вложить более 5 млн руб. При этом в рамках программы Сбер заплатит:
- «Лидер Сохраняй» — от 5,5% годовых.
- «Лидер Пополняй» – 5,05%.
- «Лидер Управляй» – 4,95%.
Инвестировать перечисленными способами просто и выгодно. Отзывы вкладчиков указывают на то, что среди преимуществ большое значение играет возможность зарабатывать на сбережениях, даже если вкладчик не имеет образования финансиста и опыта.
Тарифы на брокерское обслуживание в сбербанк инвестиции
Рассматривая тарифы на брокерское обслуживание клиентов с помощью Сбербанк инвестиции, расскажу о том, какие существуют группы сделок:
- на фондовом рынке Московской биржи;
- на том же фондовом рынке, но по заявке, поданной в телефонном режиме;
- на валютном рынке Московской биржи;
- на срочном рынке Московской биржи;
- на внебиржевом рынке ценных бумаг;
- с ОФЗ-н, размещенными до 01.05.2021 г. За сделки открытые после указанной даты комиссии не взымаются.
- РЕПО.
Процентная ставка за услуги в «Сбербанк Инвестиции»
| Сделка | Самостоятельный (различается в зависимости от суммы оборота) | Инвестиционный |
|---|---|---|
| На фондовом рынке Московской биржи | от 0,006 до 0,18% | 0,3% |
| На фондовом рынке Московской биржи с заявками по телефону | от 0,3% до 0,018% | 0,3% |
| На валютном рынке Московской биржи | 0,2 — 0,02% | 0,2% |
| На срочном рынке Московской биржи | 0,5 руб. за открытие контракта 10 рублей за принудительное закрытие контракта | Аналогично |
| На внебиржевом рынке ценных бумаг (за исключением структурных нот) | 1,5 — 0,17% | 1,5 — 0,1% |
| С ОФЗ-н | 1,5 — 0,5% | Аналогично |
| РЕПО | 0,001% для свободных ценных бумаг, 0,0045% для СпецРЕПО | 3% годовых, 0,0045% для СпецРЕПО, 0,001% для свободных ценных бумаг |
Предоставляется аналитическая поддержка для клиентов, которые работают в сегменте «Инвестиционный», с регулярной рассылкой и открытием доступа к порталу.
