Как открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкция

Как открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкция Инвестиции
Содержание
  1. Почему не получается купить акцию через тинькофф инвестиции
  2. Что такое иис и зачем он нужен
  3. Где найти информации о компании-эмитенте
  4. Где следить за ростом акций
  5. Иис тинькофф — как заработать на инвестициях 2021
  6. Инструкция: как купить валюту в tinkoff инвестиции?
  7. Как выбрать тариф иис
  8. Как купить валюту в тинькофф инвестициях? | — блог о самостоятельных путешествиях и заработке в интернете!
  9. Как открыть инвесткопилку
  10. Как оформить валютный счет
  11. Как покупать акции через тинькофф инвестиции
  12. Как получить дивиденды
  13. Как формируется валютный курс в тинькофф-банке
  14. Можно ли обналичить валюту с брокерского счета?
  15. Нюансы использования иис
  16. Особенности иис в тинькофф инвестиции
  17. Перевод ценных бумаг в тинькофф
  18. Покупка валюты
  19. Получение налогового вычета
  20. Порядок проведения транзакции
  21. Тарифы в тинькофф инвестиции
  22. Тинькофф жидко обо@лся с шоу лотереей.
  23. Закрытие иис в тинькофф инвестиции и вывод денег
  24. Отзывы о иис в тинькофф инвестиции
  25. Вывод денег от продажи

Почему не получается купить акцию через тинькофф инвестиции

Не получится купить акции через брокера только в трех случаях:

  • акций нет в списке доступных активов;
  • вы пытаетесь провести сделку в нерабочие часы фондовой биржи;
  • вам недоступна сделка, так как у вас нет статуса квалифицированного инвестора.

У Тинькофф Инвестиции выход на две российские биржи, у которых разные графики работы. Даже выходные и праздничные дни у этих двух площадок могут отличаться. Это происходит потому, что работа Московской биржи зависит от российских праздников, а Санкт-Петербургской от выходных в иностранных государствах.

Некоторые сделки недоступны частным инвесторам без статуса квалифицированного. Чтобы получить такой статус должны быть выполнены некоторые условия:

  • сумма активов не менее 6 млн рублей;
  • опыт работы в компании, которая работала с ценными бумагами или деривативами – 2 года, если организация наделена статусом квалифицированного инвестора или 3 лет в остальных случаях;
  • квалификация в области экономики, которая подтверждена документами;
  • количество сделок с деривативами на сумму более 6 млн рублей за предшествующие 4 квартала, причем в каждом месяце не менее одной сделки, а их общее число превышает 40.

Тинькофф брокер помогает получить статус квалифицированного инвестора, если это необходимо. Те бумаги, которые недоступны для частных инвесторов без статуса, помечены специальным значком.

При попытке провести сделку, появится сообщение. Но большинству частных инвесторов, которые только выходят на фондовый рынок, статус не нужен. Поэтому если сделка не проходит по этой причине, поищите альтернативный актив со схожими характеристиками.

Что такое иис и зачем он нужен

Низкий порог входа. Можно начать инвестировать даже с 10 ₽ — примерно столько стоит один пай фондов «Вечного портфеля» от управляющей компании Тинькофф Капитал. Большинство облигаций стоят около 1000 ₽.

Помощь в подборе активов. Подборки акций и облигаций можно найти в приложении в разделе «Что купить». Там наши аналитики собирают данные о самых привлекательных компаниях — например, тех, что занимаются облачными вычислениями, производством роботов или разработкой вакцины от COVID-19.

А если вы точно знаете, что ищете, подберите акции в скринере — это специальный фильтр, помогающий отобрать бумаги по множеству параметров: по дивидендному доходу, капитализации, финансовому рынку или принадлежности к производственному сектору.

Широкий диапазон доступных ценных бумаг. С ИИС в Тинькофф на Московской бирже можно купить акции, облигации и еврооблигации российских компаний, а также 8 основных мировых валют и ряд биржевых фондов — ETF. На Санкт-Петербургской бирже можно купить еврооблигации российских компаний, а также акции многих американских, немецких и китайских компаний.

Круглосуточная поддержка. Если у вас останутся вопросы, вы можете задать их в чате приложения Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте biznes-bolika.ru. Отвечаем круглосуточно, в любой день недели — без праздников и выходных.

Где найти информации о компании-эмитенте

Перед покупкой акции изучите информацию об эмитенте. Нажмите на выбранный актив и переключайтесь по вкладкам:

  1. «Детали». Здесь можно посмотреть график изменения цены на акцию в разрезе одного дня, недели, месяца, полугода, года или всего срока с момента выпуска бумаги. Оставляйте заметки для самого себя и настраивайте уведомления, например на падение или рост цены, в денежном или процентном виде. Например, вам могут прислать оповещение при достижении цены 250 рублей или падении на 10% от текущей стоимости или при любых других значениях.
  2. детали акции

  3. «Обзор». Содержит краткое описание компании, и того чем она занимается. Здесь же указана страна, где ведется бизнес, и биржа на которой можно купить акцию.
  4. «Стакан» показывает все предложения и цены в реальном времени, как со стороны продавцов, так и со стороны покупателей.
  5. «Пульс». В этой вкладке видны все публикации о выбранной ценной бумаге, которые оставили пользователи социальной сети Тинькофф брокера.
  6. «Прогнозы». Здесь собраны консенсус-прогнозы разных аналитических центров мира с рекомендациями, что делать с активом – покупать, держать или продавать. Каждый аналитический центр указывает прогнозную цену и динамику изменения цены в денежном выражении и в процентах.
  7. прогнозы аналитиков

  8. «Финансовые показатели». Эти данные можно использовать для фундаментального анализа, на основании которого можно принять собственное решение покупать акцию или нет.
  9. «Дивиденды». Вкладка содержит таблицу с датами, суммой и доходностью от дивидендов, которые уже получены акционерами или только планируются к выплате.
  10. «Новости». Здесь публикуют информацию все информационные агентства, на которые вы подписаны. В первую очередь это Тинькофф Журнал и Tinkoff Investments. Если хотите добавить другие новостные агентства, пройдите на вкладку «Пульс» в главном меню, затем «Каталог»/»Каналы». Установите галочки рядом с теми, которые вам интересны. Например, это могут быть Ведомости, Интерфакс, RNS или Reuters.
  11. «Идеи». На этой вкладке указан горизонт, предположительная доходность актива и предпосылки, на которых они основаны.

Любую акцию или фонд можно добавить с избранное или поделиться информацией о ней через соцсети и мессенджеры.

Где следить за ростом акций

Все ваши купленные ценные бумаги и доли в фондах отражаются в портфеле.

Вы можете просмотреть:

  • наименование компании;
  • количество штук;
  • цену;
  • динамику – рост или падение стоимости акции в денежном выражении и в процентах.
Про бизнес:  Эксперты назвали главные рынки для вложений в недвижимость в 2022 году :: Деньги :: РБК Недвижимость

Если цифры зеленые – цена на актив растет, если красные – падает. Стоимость портфеля видна в верхней части главного экрана. Ее можно отражать в рублях, долларах или евро. Ниже показано вырос объем портфеля или уменьшился – в денежном эквиваленте и процентах.

Чтобы посмотреть прирост портфеля в динамике, перейдите на вкладку «Портфельная аналитика». В дополнительных полях под диаграммой указаны:

  • доход за минусом налогов и комиссии;
  • выплаченные купоны;
  • сумма пополнения;
  • оборот – сумма общей стоимости всех купленных и проданных ценных бумаг;
  • открытые позиции;
  • рост или падение портфеля за текущую дату и за все время.

Обратите внимание, положительная динамика и рост портфеля еще не означают доход. Чтобы зафиксировать прибыль, ценные бумаги надо продать. То же самое касается и убытка – красный цвет еще не означает, что активы пора продавать. Не спешите совершать сделки, если они не продиктованы какими-то серьезными причинами. Не поддавайтесь панике, тогда вы сможете гораздо эффективнее инвестировать, чем те, кто не умеет совладать с эмоциями.

На вкладке «Баланс» можно проверить сбалансированность портфеля по активам, компаниям, отраслям и валютам. Если робот мобильного приложения Тинькофф Инвестиции выявляет нарушения в пропорции, он дает рекомендации, какого типа активы желательно докупить.

Но вам не обязательно следовать этим советам. Если вы считаете, что с пропорциями все в порядке, и вас все устраиваете, повторно пройдите тест на определение Инвестиционного профиля. Возможно, ваше отношение к риску изменилось, тогда пропорции бумаг будут другими, как и рекомендации робота-советника.

Иис тинькофф — как заработать на инвестициях 2021

Тинькофф ИИС 

Индивидуальные инвестиционные счета — относительно новый инструмент для инвестирования в долгосрочной перспективе. ИИС появились в России в 2022 году, но настоящий прорыв случился в 2022-м. Эксперты связывают это с низкой доходностью по банковским депозитам, попаданием вкладов под налогообложение с 2021-го и повышением уровня финансовой грамотности населения.

Если вы один из тех, кто задумывается об инвестировании через ИИС, данная статья поможет разложить по полочкам все возможные нюансы — что это, как работает, в чем отличие от брокерского счета, какие есть плюсы и минусы. 

Инвестиции в Тинькофф банке

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это такой брокерский счет, по которому действует льготное налогообложение нескольких видов и ряд ограничительных условий. Запуск этого инструмента был проведен государством для популяризации среди граждан долгосрочных инвестиций в ценные бумаги. Механизм налоговых вычетов стал способом поощрить выбор именно этого вида счета.

Отличия ИИС от классического брокерского счета сводятся к следующему:

  • Открыть может только частное лицо — налоговый резидент РФ;
  • Разрешено иметь единственный счет данного типа;
  • ИИС следует держать открытым три года, чтобы оформить налоговый вычет (тип определяется самостоятельно);
  • Валюта счета — рубль;
  • Частичный вывод денег с ИСС ранее истечения трехлетнего срока без потери права на налоговый вычет невозможен, но разрешено менять брокера или управляющую компанию;
  • Максимальная сумма пополнения за год — 1 млн рублей.

Заработок на ИИС складывается из инвестиционного дохода (как на обычном брокерском счете) и возврата 13% НДФЛ, гарантированного государством. Инвестирование в любом случае выгоднее на эти 13%. Существующие при этом риски частично застрахованы. Это отличный вариант для тех, кто предпочитает инвестировать на долгий срок с целью приумножения капитала, а не только ради сохранения и защиты денег от инфляции.

Виды ИИС в Тинькофф банке

В мире инвестиций Тинькофф Банк можно назвать новичком. Но с агрессивной стратегией продвижения. Поэтому, несмотря на то что лицензия на осуществление брокерской деятельности получена только в 2022, количество клиентов уже перевалило за 1 миллион и продолжает стремительно увеличиваться.

Открыть ИИС в этом банке можно только удаленно, через сервис Тинькофф Инвестиции. При этом банк предлагает единственный вид ИИС (с самостоятельным управлением), но с разными тарифами. 

В Тинькофф для открытия инвестиционного счета подойдет любая сумма. Ограничений по минимальному пополнению не установлено. Количество пополнений также не регламентировано (главное, чтобы сумма по итогам года не превысила 1 млн руб.).

Допустимо сформировать инвестиционный портфель хоть на 5 000 рублей, хоть на миллион — кому какой депозит под силу. По сути, можно даже попробовать себя в инвестировании, начав с 10 рублей (именно столько стоит пай фонда Тинькофф Капитал). 

Как правильно открыть ИИС в Тинькофф банке

Тинькофф Банк позиционирует себя как полностью дистанционный. Поэтому открывается индивидуальный инвестиционный счет только в режиме онлайн, как для действующих, так и для новых клиентов.

Схема открытия для новых клиентов банка:

  1. Заходим на официальный сайт.
  2. Переходим в раздел «Тинькофф Инвестиции».
  3. Нажимаем кнопку «Открыть счет».
  4. Заполняем заявку (потребуется только паспорт и 3 минуты свободного времени). Обязательно указываем актуальный номер телефона (на него в дальнейшем приходят СМС с кодами для подтверждения действий и важные уведомления).
  5. Вводим код, полученный в СМС, в специальное поле (это служит подтверждением намерений).
  6. Ожидаем звонка сотрудника банка и согласования времени визита курьера. В некоторых случаях могут запросить ИНН.
  7. Ожидаем курьера с дебетовой картой Tinkoff Black и пакетом документов, которые необходимо подписать.
  8. Дожидаемся подтверждения открытия счета (в СМС и личном кабинете).
Открытие ИИС новым клиентом Тинькофф

Схема открытия ИИС для тех, кто уже является клиентом банка Тинькофф:

  1. Заходим на официальный сайт.
  2. Переходим в раздел «Тинькофф Инвестиции».
  3. Нажимаем кнопку «Открыть счет».
  4. В анкете ставим галочку напротив пункта «Я клиент банка».
  5. Указываем номер телефона, привязанный к дебетовой карте. Персональная информация подтягивается автоматически.
  6. Вводим в специальное поле код, полученный в СМС.
  7. Дожидаемся формирования пакета документов и подписываем их удаленно, тоже с помощью кода из СМС.
  8. Получаем подтверждение об успешном открытии счета и приступаем к пополнению счета и торговым операциям.
Открытие ИИС существующим клиентом банка Тинькофф

В процессе открытия необходимо подтвердить, что у пользователя не открыто других ИСС.

Заработок на ИИС в Тинькофф банке

Банк Тинькофф предлагает владельцам ИИС два тарифных плана:

  1. Инвестор. Автоматически к этому тарифу подключаются все новые инвесторы. Предназначен для клиентов, ведущих минимальную трейдерскую активность и вкладывающих небольшие суммы. Комиссия за сделки не самая приятная (0,3%), но отсутствует плата за обслуживание брокерского счета. Больше подходит для тех, кто делает ставку на налоговый вычет.
  2. Трейдер. Вариант для опытных инвесторов, совершающих много биржевых сделок, обладающих теоретическими знаниями и практическими навыками торговли на бирже. Комиссия за сделки в 10 и более раз меньше, чем в тарифе «Инвестор». Есть ежемесячный платеж за обслуживание.
  3. Премиум. Для тех, кто может выделить под инвестиции миллионы рублей. Основная комиссия такая же, как и в предыдущем тарифе. Но при сделках с зарубежными ETF и акциями она будет значительно выше — 0,25–2%. Плата за обслуживание зависит от размера портфеля.
Про бизнес:  Особенности кредитных организаций с иностранными инвестициями в России

Тарифы разрешено менять в любой момент при смене инвестиционной стратегии (в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте).

Более детально ознакомиться с их условиями можно в соответствующем разделе на сайте банка Тинькофф.   

Стратегии инвестирования в ИИС Тинькофф банка

Но для тех, кто испытывает трудности с самостоятельным формированием инвестиционного портфеля, доступны полезные инструменты:

  • Робот-советник. После подключения необходимо пройти тест из трех вопросов, который определит инвестиционный профиль. Результаты теста подписываются владельцем ИИС и сохраняются в настройках;
  • Бесплатный курс для новичков «А как инвестировать»;
  • Готовые коллекции. Это сбалансированные наборы ценных бумаг, сформированные банковскими аналитиками, имеющими большой практический опыт. Наборы сформированы по определенным принципам (российские и иностранные ценные бумаги, стабильно выплачивающие дивиденды компании, по сфере деятельности и пр.);
  • Скринеры для удобного отбора активов. Доступны различные фильтры (отрасль, дивидендные выплаты и пр.). В условиях пандемии отдельно выделены компании, занимающиеся разработкой вакцины от COVID-19;
  • Внутренняя социальная сеть, в которой инвесторы и трейдеры могут общаться между собой, обмениваться опытом и наработками. 

Сколько реально можно заработать на ИСС Тинькофф, смотрите в видео ниже: 

Сколько можно заработать в ИСС Тинькофф
Вывод средств из ИИС Тинькофф банк

Ее, кстати, доставляют вместе с документами при открытии ИИС. 

Процесс пополнения интуитивен и выполняется через меню «Пополнить» в электронном кабинете инвестора. Все что нужно указать при этом — счет зачисления, сумма и способ ее внесения.

Пополнение ИИС в кабинете инвестора Тинькофф

Вывод проводится таким же образом через соответствующее меню. Набор данных, которые заполняются, аналогичен.

Пополнение с карт, эмитированных другими банками, идет с уплатой комиссии согласно действующим тарифам. Деньги на счет поступают мгновенно. Вывод обычно тоже происходит быстро, но по регламенту о может занимать до 3 рабочих дней.

Активы для инвестирования в Тинькофф банке 

Пополнять ИИС допустимо исключительно рублями, но после не запрещено покупать на бирже валюту. Кроме того, можно инвестировать в следующие финансовые инструменты, представленные на Московской и Санкт-Петербургской бирже:

  1. Акции (на Московской — только российские, на СПБ — еще и иностранные);
  2. Облигации;
  3. Валюту;
  4. Структурные ноты;
  5. ETF;
  6. БПИФ.

Покупка и продажа активов может производиться через «Каталог» в личном кабинете инвестора или же через торговый веб-терминал, работать с которым будет привычно инвесторам с опытом биржевых спекуляций.

Торговля активами в веб-терминале Тинькофф Инвестиций
Получение налогового вычета при открытии ИИС Тинькофф

Налоговый вычет бывает двух типов:

  • На взносы. Хороший вариант для тех, кто официально трудоустроен и платит НДФЛ 13%. С суммы, внесенной на ИИС, можно вернуть 13%. Такой налоговый вычет разрешено оформлять каждый год. Максимальный возврат за календарный год — 52 000 рублей;
  • На доход. Предпочтителен для тех, кто не получает регулярный доход и для активных трейдеров. В данном случае прибыль, полученная от успешного инвестирования за 3 года, освобождается от налогообложения.

Когда появляется возможность оформить налоговый вычет, в личном кабинете или в мобильном приложении появляется соответствующее уведомление. Все документы в сервисе Тинькофф Инвестиции формируются автоматически. Справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ, договор брокерского обслуживания и справку о зачислении средств на ИИС легко скачать в личном кабинете.

За весь период действия ИИС разрешено применить только один тип налогового вычета. Большинство инвесторов выбирают вычет на доход, поскольку он дает гарантированную прибыль 13% (мало кто может предложить аналогичную доходность на старте инвестирования). 

Как закрыть ИИС Тинькофф

В банке Тинькофф счет не закрывается автоматически при выводе средств. Закрыть ИИС допустимо несколькими способами:

  1. Посетить офис брокера в Москве.
  2. Отправить по почте нотариально заверенное заявление.
  3. Позвонить по телефону в call-центр и сообщить о своем решении.
  4. Совершить необходимые действия через мобильное приложение или в личном кабинете.

Если на ИИС размещены активы (акции, облигации, паи или валюта), то перед закрытием счёта необходимо их конвертировать в рубли по рыночной цене.

Преимущества и недостатки ИИС Тинькофф

Плюсы ИИС:

Минусы ИИС у Тинькофф:

В целом, ИИС от Тинькофф Банк — это доступный вариант долгосрочного инвестирования для физических лиц, который выделяется на фоне конкурентов упрощенной процедурой открытия в режиме онлайн.

Да, здесь нет доверительного управления, и поэтому инвестиционный портфель формируется владельцем счета самостоятельно. Но в большинстве случаев предоставляемых банком аналитических инструментов будет вполне достаточно, чтобы даже новичок без особого риска смог сделать первые успешные шаги в долгосрочных инвестициях.

Заработать на ИИС от Тинькофф можно двумя способами: совершать биржевые операции с доступными активами и дополнительно получать налоговый вычет. Теоретически можно не проводить никаких торговых операций, а пополнять счет ежегодно на 400 000 и возвращать каждый год 52 000 руб. Таким образом ИИС становится источником получения почти пассивного дохода, который по уровню выгоды (при умелом выборе активов) в несколько раз превосходит привычные банковские депозиты.

Читайте также:

ИИС Сбербанк: как стать инвестором через самый популярный банк РФ 

Пассивный доход: 21 способ самого эффективного заработка 

Как инвестировать в акции и что нужно знать

Инструкция: как купить валюту в tinkoff инвестиции?

Загрузите мобильное приложение Tinkoff → откройте вкладку «Что купить» → выберите раздел «Валюта».Вкладка Что купитьВкладка ВалютаКак открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкцияДоллар СШАКоличество лотовКак открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкцияСообщение об успешной покупкеВкладка ПортфельКак открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкция

Как выбрать тариф иис

Чтобы выбрать подходящий вам тариф и платить по нему минимальную комиссию за сделки с ценными бумагами:

  1. Оцените, как часто и на какую сумму вы планируете покупать или продавать ценные бумаги или валюту.
  2. Старайтесь не менять тариф слишком часто — это бесплатно, но каждый раз после этого будет начинаться новый расчетный период по вашему ИИС. На тарифе «Трейдер» после первой сделки в каждом расчетном периоде будет списываться месячная плата за обслуживание.
Про бизнес:  Собственный капитал предприятия: как рассчитать, что к нему относится и как он отражается в балансе — Бухонлайн

Например, вы подключили тариф «Трейдер» 2 июля — в этот день на вашем ИИС начался новый расчетный период, который закончится 1 августа. Если 10 июля вы купите несколько ценных бумаг, с вас спишут плату за обслуживание — 290 ₽.

Допустим, 15 июля вы решили, что вам больше подходит тариф «Инвестор» и перешли на него, а 20 июля передумали и снова вернулись на тариф «Трейдер». Тогда после переключения тарифа на вашему счету опять начался новый расчетный период, который теперь закончится 19 августа.

Если 21 июля вы захотите купить какие-то ценные бумаги, то с вашего ИИС опять спишется 290 ₽ за обслуживание счета. Получится, что из-за частой смены тарифов в течение одного календарного месяца вы дважды заплатите комиссию за обслуживание.

Как купить валюту в тинькофф инвестициях? | — блог о самостоятельных путешествиях и заработке в интернете!

Самый выгодный способ покупки валюты в 2020 году — это покупка валюты на бирже. Сейчас это может сделать любой человек, точно также как и купить акции, всё делается онлайн и с минимальным количеством документов при регистрации.

Первое что нужно сделать, это выбрать брокерскую компанию, с которой вы будете работать. Сделать это легко, воспользуйтесь поиском, почитайте тарифы и посмотрите отзывы. Также немаловажным моментом является ввод и вывод денег, убедитесь чтобы вам было удобно это делать.

Я пользуюсь сервисом Тинькофф Инвестиции (при регистрации по ссылке вы получите акцию в подарок).

В другом посте я уже писал почему, но повторю ещё раз важные для меня преимущества:

  • Можно покупать акции и облигации российских и зарубежных компаний;
  • Можно выгодно покупать валюту и тут же выводить её к себе на карту;
  • Связь с другими продуктами Тинькофф, доступ из одного личного кабинета;
  • Красивое и очень простое приложение под iOS.

Сделать это очень просто и сейчас я расскажу как!

Переходим в сервис Инвестиции (в левом вертикальном меню вашего личного кабинета), а далее по ссылкам Каталог > Валюта.

Здесь выбираем валюту, которую необходимо приобрести — Евро или Доллар США.

Как открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкция
Курс Долларов США и Евро на бирже в Тинькофф Инвестициях

Заявки на покупку/продажу можно создать только в рабочее время биржи, когда торги открыты.

На открывшейся странице видим график изменения курса и стоимость покупки и продажи. Если всё устраивает, нажимаем Купить.

Как открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкция
График курса Евро в Тинькофф Инвестициях

Вводим количество лотов, выбираем карту с которой будет производиться покупка (заранее её нужно пополнить) и нажимаем кнопку Купить.

Обратите внимание на комиссию за сделку. Получается что покупать маленькие суммы не очень выгодно, и покупка валюты на бирже становится оправданной только при покупке примерно от 1000 лотов.

Как открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкция
Покупка Евро на бирже

Валюта куплена. Теперь она отобразится в вашем Портфеле. Но как же теперь её вывести, чтобы она оказалась на карте?

Это очень просто, на странице Портфель рядом с кнопкой Пополнить есть кнопка Ещё, нажимаем её и в выпадающем списке переходим по ссылке Вывести.

Как открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкция
Вывод валюты с брокерского счёта
Как открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкция
Вывод средств с брокерского счёта

Здесь всё просто, в Откуда выбираем валюту которую будем выводить, а в Куда карту на которую будем выводить (в данном случае долларовый или евровый счёт дебетовой мультивалютной карты Tinkoff Black.

Нажимаем Перевести и получаем необходимую сумму на своём счету!

Откройте счёт в Тинькофф Инвестициях и получите акцию в подарок!

Как открыть инвесткопилку

По решению Банка России торги биржевыми фондами (ETF и БПИФ) на Московской Бирже не проводились с 28 февраля 2022 года и были возобновлены с ограничениями 29 марта.

С 30 марта в ограниченном режиме возобновлены торги фондами «Вечного портфеля» в рублях. Это значит, что в часы проведения торгов этими фондами можно вывести деньги с рублевого счета Инвесткопилки. Мы следим за событиями и оперативно информируем клиентов об актуальном расписании торгов акциями, облигациями и паями биржевых фондов в нашем официальном канале в Телеграме.

На данный момент Банк России не сообщал о возобновлении торгов фондами «Вечного портфеля» в долларах и евро. Вывести деньги с валютных счетов Инвесткопилки вы сможете, когда такие торги будут разрешены.

Если вы переводили деньги на счет Инвесткопилки в валюте (ручное или автопополнение) уже после приостановки биржевых торгов 28 февраля, эти средства не были инвестированы в фонды. Мы реализовали механизм их вывода: выберите счет Инвесткопилки в приложении Тинькофф → «Вывести».

При указании суммы вывода приложение покажет, сколько неинвестированных денег доступно для снятия. Иногда при выводе денег может появиться сообщение «Недостаточно средств на счете. Возможно, средства находится в авторизации» — это значит, что вы указали для вывода сумму, которая превышает размер неинвестированных средств на счете вашей Инвесткопилки.

Когда Московская Биржа возобновит торги фондами «Вечного портфеля» в долларах и евро, при желании вы сможете вывести деньги с валютных счетов Инвесткопилки, эти средства поступят на соответствующий валютный счет вашей карты Tinkoff Black.

При этом важно помнить, что обналичить эти поступления в валюте временно не получится. По новому правилу Банка России,временно с валютного счета можно снять только доллары, лимит — 10 000 $, но не больше той суммы, которая была на ваших валютных счетах 9 марта в 00:00. Лимит действует полгода — до 9 сентября.

В то же время доллары и евро, выведенные со счета Инвесткопилки, можно конвертировать в рубли (по курсу на день конвертации) либо использовать их, чтобы открыть вклад в Тинькофф.

Как оформить валютный счет

Можно посетить отделение банка, где сотрудники оформят все в считанные минуты. А можно открыть валютный счет самостоятельно. Для этого следует:

  1. Зайти на официальный сайт банка.
  2. Перейти в раздел «Дебетовые карты».
  3. Выбрать Tinkoff Black.
  4. Нажать «оформить карту».
  5. Заполнить анкету (это самый важный этап, будьте внимательны при вводе данных).
  6. Дождаться звонка менеджера.
  7. Договориться о встрече с курьером.
  8. Забрать свою карту.

После получения карты надо зарегистрировать ее в интернет-банкинге. После этого вы, как владелец счета в Тинькофф, сможете проводить различные операции., в том числе и через интернет-банкинг.  Чтобы зарегистрироваться, нужно:

  • зайти на сайт банка;
  • зарегистрироваться в интернет-банкинге;
  • войти в свой личный кабинет (запишите пароль, чтобы не потерять);
  • выбрать карту и перейти в «Действия».
  • нажать «Сделать карту мультивалютной».
  • выбрать нужную карту;
  • выбрать желаемую валюту (поставить «галочку»);
  • нажать «применить»;
  • дождаться код в смс;
  • ввести его в открывшееся «поле».
как купить доллары в Тинькофф банке
Тинькофф работает с различной валютой

Как покупать акции через тинькофф инвестиции

Если решили купить акцию или долю в фонде, нажмите кнопку «Купить». При совершении сделки видно, на какой из счетов проходит сделка – брокерский или ИИС.

При оформлении заявки на покупку выберите тип покупки:

  1. Лучшая цена – выборка происходит из цен, которые доступны рынке.
  2. Лимитная заявка – вы самостоятельно устанавливаете цену, выше которой не готовы заплатить за акцию. Такой тип заявки ограничен по времени. Она аннулируется в конце рабочего дня биржи, если не появится ни одного подходящего предложения от продавцов.
  3. Рыночная заявка. Лучшая доступная цена меняется очень быстро, поэтому ваша заявка может быть исполнена одновременно у нескольких продавцов по разным ценам. Такой тип заявки ориентирован на самые выгодные для вас предложения.
  4. Стоп-маркет. Покупка бумаги пройдет, когда цена достигнет той стоп-цены, которую вы укажете по рыночному предложению.
  5. Стоплимит. При росте цены до стоп-цены, активируется заявка по той цене, которую вы указали. Если до конца дня не будет ни одного подходящего встречного предложения, заявка аннулируется.
  6. Тейк-профит. При падении цена на акцию до стоп-цены активируется лимитная заявка на покупку по этой же цене. Этот тип заявки не ограничен по времени. И действует до срабатывания или отмены. Если заявка сработала, она активна до конца дня, но если не будет подходящих предложений, она аннулируется.

Как получить дивиденды

По облигациям компании платят купоны, а по акциям – дивиденды. Но выплата дивидендов – не обязательное условие. Решение остается за руководством компании. Если собрание акционеров принимает решение платить дивиденды, утверждается график. Если хотите получить этот дополнительный доход по ценным бумагам, покупайте дивидендные акции не позже, чем за три дня до даты закрытия реестра акционеров.

Сумму дивидендов зачисляют владельцам акций на брокерский счет или ИИС в течение разных периодов:

  • от 8 до 18 рабочих дней после даты закрытия реестра для российских компаний;
  • от 15 рабочих дней до нескольких месяцев для зарубежных компаний.

Доход от акций и облигаций в Тинькофф Инвестициях поступает на тот же брокерский счет или ИИС, с которого была куплена бумага. При поступлении денег придет уведомление на мобильный телефон.

С поступившего дохода брокер самостоятельно удержит налог в размере 13%, за исключением дивидендов от зарубежных эмитентов. С этот дохода вы платите налог самостоятельно.

Обязательно учтите налоговую ставку той страны, в которую инвестируете. Например, при вложении денег в акции компании на Кипре, с вас ничего не удержат при зачислении дивидендов, поэтому в российскую ФНС придется заплатить все 13%. При получении дивидендов от акций США, с вас вычтут 10%, если подписана форма W-8BEN.

В РФ придется доплатить только разницу между ставками – 3% НДФЛ. Если W-8ВEN не подписана, в США удержат 30%, тогда в РФ ничего платить не надо, но подавать декларацию 3-НДФЛ все равно придется. Подписать и отправить форму W-8ВEN можно через вкладку «Еще» в разделе «Профиль».

Как формируется валютный курс в тинькофф-банке

Формирование обменной цены валюты – сложный процесс. Значения на бирже меняются ежеминутно. Курс предсказать можно лишь приблизительно. При этом учитываются:

  • курс международных бирж;
  • цена на Московской валютной бирже, как ориентир для остальных банков;
  • допустимая маржа для конкретных операций, регулируемая Центробанком;
  • индивидуальный курс банковских организаций, который устанавливается в зависимости от объема имеющихся в запасе наличных и безналичных средств.
обмен валюты Тинькофф банк
Тинькофф банк предлагает услуги обмена валюты

В Тинькофф используется небольшая надбавка. Это выгодно для проведения валютных операций. Только для юрлиц ставка едина на все действия. Имеет значение лишь сумма транзакции. В Tinkoff Bank на сегодняшний день можно купить-продать:

  • USD;
  • EUR;
  • GBP (фунты стерлингов).

В дальнейшем планируется расширение перечня используемых валют для сделок.

Можно ли обналичить валюту с брокерского счета?

Рассмотрим, как можно снять валюту. Изначально нужно перевести доллары на мультивалютную карту Тинькофф Блэк с брокерского счета, как описывалось выше. Затем нужно поменять функцию активной карты с рублевого вида на долларовый. Активной считается тот счет, около которого находится значок пластиковой карты.Список счетовНастройкиКак открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкцияСвязанные картыСвязать с другим счетомКак открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкцияДолларовый счетСмена активных картКак открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкция

Теперь в банкомате можно получить доллары.

В статье мы разобрали, как можно купить валюту, какие комиссии возникают при этой операции. А также посмотрели, как вывести доллары с брокерского счета Тинькофф на карту или обналичить.

Нюансы использования иис

В теории средствами на счету можно распоряжаться самому или, как вариант, доверить это дело специалисту. Но в Тинькофф Инвестиции не предусмотрены услуги по Доверительное управление — это передача активов в управление лицу, которое будет осуществлять различные инвестиционные или торговые действия, направленные на приумножение капитала.»>доверительному управлению, а значит, определять стратегию действий вправе лишь сам клиент.

В Тинькофф позаботились, чтобы клиентам было максимально просто управлять деньгами на счету:

Как работает сервис
Как работает сервис

Прибыль можно получать несколькими способами.

  1. Не покупать/продавать ценные бумаги, а получать гарантированный доход от налогового вычета.
  2. Изучить суть брокерских Сделка — это операция по покупке или продаже финансового инструмента.»>сделок, чтобы впоследствии зарабатывать на их заключении.
Способы получения прибыли
Способы получения прибыли

Особенности иис в тинькофф инвестиции

ИИС создается для того, чтобы торговать на Биржа — это централизованный финансовый рынок, на котором торгуются ценные бумаги (акции), облигации, деривативы и прочие финансовые инструменты.»>бирже. Т. е. данный инструмент помогает покупать и продавать ценные бумаги (Облигация – это эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента.»>облигации, Акция — это ценная бумага, которая относится к определенной компании и позволяет получать дивиденды держателю данной акции.»>акции и Валюта — это денежная единица страны.»>валюту).

ИИС отличается от брокерского счета, к примеру, тем, что вы можете возвращать налоговый вычет. Получить таким образом можно не более 52 000 рублей (причем на счету должно быть минимум 400 000). Для действия налогового вычета счет нельзя закрывать в течение 3-х лет.

ИИС в Тинькофф Инвестиции
ИИС в Тинькофф Инвестиции

Есть и другие ограничения, а именно:

Счет для инвестирования с преимуществами
Счет для инвестирования с преимуществами

Перевод ценных бумаг в тинькофф

Перевод исполнят, когда центральный депозитарий получит встречные поручения от обоих брокеров:

  • поручение на вывод бумаг — от брокера, у которого сейчас находятся ваши активы;
  • поручение на зачисление бумаг — от Тинькофф.

Брокеры могут подать поручения в центральный депозитарий только после того, как получат их от вас. Когда поручения исполнят, ценные бумаги отобразятся в вашем портфеле на брокерском счете в Тинькофф в течение 3 рабочих дней.

Поручение, направленное в Тинькофф Инвестиции, можно отслеживать в личном кабинете на biznes-bolika.ru. Для этого выберите раздел «Инвестиции» → «Брокерский счет» → «О счете» → «Список поручений». Поручение появится в списке через полчаса после подписания.

Если поручение зависло в статусе «На исполнении» больше 2 рабочих дней, значит, что-то пошло не так. Вот несколько возможных причин.

Старый брокер или реестр отклонил ваше поручение. Причины могут быть разными, но чаще всего поручения отклоняют и не передают их в вышестоящий депозитарий, если они заполнены неправильно. Например, вы подали поручение на перевод определенного количества бумаг, но на вашем брокерском счете их меньше, чем указано.

Устаревшие паспортные данные. Если у вас изменились паспортные данные и вы не обновили их у брокера, после проверки данных в системе депозитарный перевод могут отклонить.

Ошибки в поручениях. Практически любая ошибка при заполнении может привести к тому, что вышестоящий депозитарий примет такое поручение, но не сможет его исполнить из-за несовпадения данных. Например, не совпадают даты расчетов, неправильно указан референс или неверно указаны ФИО депонента. Еще раз проверьте оба встречных поручения и убедитесь, что все данные в них указаны без ошибок, а даты сделки и расчетов и/или референс совпадают.

Неправильные реквизиты счета депо. Эта ошибка не столь очевидна, как опечатки в фамилии или в названии ценной бумаги. У брокера в вышестоящем депозитарии всегда открыто несколько счетов для разных целей. Ваши бумаги учитываются только на одном из них, поэтому несовпадение счетов депо в поручениях тоже может привести к отказу в депозитарном переводе.

Покупка валюты

Непосредственно покупка предполагает несколько простых шагов:

  1. Заходим в личный кабинет на сайте Тинькофф Инвестиции.
  2. В левом вертикальном меню будет сервис Инвестиции.
  3. Выбираем «Каталог» — «Валюта».
  4. Выбираем валюту – доллар США или Евро.Как открыть ИИС в Тинькофф Инвестиции : подробная инструкция
  5. На открывшейся странице появится график изменения курса и стоимости покупки и продажи. Если котировки устраивают, нажимаем кнопку «Купить».
  6. Далее нужно ввести количество лотов и карту, с которой будет осуществляться оплата. Снова жмем «Купить».

Сделка совершена, и теперь она отобразится в Вашем Портфеле.

Получение налогового вычета

Есть две схемы прохождения налогового вычета:

Самым популярным среди Физик – это физическое лицо.»>физических лиц является именно первый вариант.

Возврат НДФЛ
Возврат НДФЛ

Ниже приведен четкий алгоритм для возврата денег:

Что необходимо для получения налогового вычета
Что необходимо для получения налогового вычета

Порядок проведения транзакции

Порядок приобретения валюты не помешает рассмотреть подробно. Если валютного счета еще нет, надо начать с его открытия. Нужно зайти в личный кабинет, выбрать карту, нажать «Действия», затем – «Сделать мультивалютной», выбрать валюту и «Применить».

Осталось выбрать номер счета, куда будут переводиться деньги и нажать «Пополнить». Отдельно указать сумму для списывания в рублях. Система автоматически «купит» за указанную рублевую сумму доллары (или другую валюту) и положит их на валютный счет.

конвертация валют Тинькофф
Клиент может самостоятельно подключить мультивалютный счет

Тарифы в тинькофф инвестиции

Таблица. Основные тарифы, которые действуют в банке.

НаименованиеКраткое описание
«Инвестор»Это тариф для клиентов, выбравших Торговые стратегии — каждый начинающий трейдер в первую очередь сталкивается с вопросом выбора и развития наиболее подходящей ему торговой системы. Обычно новички стараются найти уже готовые прибыльные решения, чтобы скопировать их. Но зачастую не уделяют изучению найденных алгоритмов должного внимания, что в корне неверно и значительно повышает риск неудачи уже на старте.»>стратегию с минимальным заключением сделок, т. е. с получением дохода от налогового вычета. Выгоды тарифа в том, что все операции бесплатны и нет никакой абонентской платы. Только за совершение сделок взымается Комиссия — это сумма денег (как правило, определенный процент), которая взымается с пользователя ЭПС за осуществление транзакции.»>комиссия – 0,3% за одно соглашение.
«Трейдер»Вариант для опытных Инвестор — это организация или физическое лицо, которое осуществляет вложение личных средств в какой-либо проект или объект с целью получения прибыли.»>инвесторов. Здесь более низкая комиссия за совершение сделок (от 0,025% до 0,05%), но предусмотрена абонентская плата – 250 рублей в месяц. Если за расчетный период сделок не было, эти деньги не списываются.

Важно! Для того чтобы тариф «Трейдер» был бесплатным, на счету должно храниться не менее 2 млн. рублей. Есть и другой способ – стать владельцем премиальной карты Тинькофф.

Сколько это стоит
Сколько это стоит

Помимо указанных выше, никаких дополнительных комиссий в банке нет. При смене финансовой стратегии тариф можно сменить – через Личный кабинет — это кабинет инвестора в инвестиционном проекте, который становится доступным после регистрации.»>личный кабинет на сайте или в приложении.

Тинькофф жидко обо@лся с шоу лотереей.

Кратко, суть… думаю многие слышали про акцию, купи фонды Тинька, за каждую 1000 получи билеты и принять участие в розыгрыше. Раздавалось 100 млн. по 1 млн в руки.

Что же увидели по факту и в чем основные косяки:

  1. номера билетов пришли не всем, до сих пор от тех поддержки удалось получить ответ что все вопросы будут решаться после праздников, а вы пока можете посмотреть у себя в почте, в спаме, корзине — ну да, а люди не догадались
  2. хотя фонды покупались на разную сумму и в разное время, но номера были присвоены по порядку
  3. Для надежности могли сделать покупку фондов до числа 27го, а затем еще 3 дня проверять и решать все вопросы с номерами билетов сделать кнопку подтвердить получение поставит meckjdbt не продавать до 30го, а так получилось что розыгрыш шол, а некоторые даже номеров не знали
  4. для отбора победителей использовались какие-то сайты генераторы случайных чисел и ведущий при этом упорно говорил что это сделано для того чтобы Тинькофф не был обвинен в потасовках — только не понятно почему ведущий считает что с владельцами самых популярных сайтов никто не мог связаться заранее и договориться внести правки в алгоритм выбора, наивный ей-богу
  5. отдельно о самом ведущем и гостях — не знаю кто как, но рассчитывал увидеть интересное шоу, а не слушать балобольство растянутое на 2.5 часа хрен пойми кого, как минимум Васили и Яна смотрелись бы более гармонично в данной роли, можно было отдельно позвать Киру
  6. учитывая сколько времени было потрачено, было бы интереснее смотреть просто как выпадают шары с номерами, а вообще люди смотрели со всей страны и у многих была уже ночь — возвращаемся к пункту 5, слушать балобольство хер пойми кого мало кому хотелось

Данный пост написан для того чтобы привлечь внимание ответственных за вчерашнее «ШОУ» людей, чтобы они получили обратную связь, сделали выводы и в следующий раз сделали лучше.Для понимания, являюсь клиентом Тинькова уже очень давно и только положительное впечатление от сервисов, за исключением парочки, ожидал что и тут будет на уровне, но как-то слили… не особо ожидал выигрыша, но было просто интересно поучаствовать, посмотреть… увы

Закрытие иис в тинькофф инвестиции и вывод денег

При необходимости вы в любой момент можете закрыть счет. Но не забывайте, что при досрочном закрытии (менее 3-х лет) можно позабыть о праве на налоговый вычет. Выберите один из способов начать процедуру деактивации:

Обратите внимание! Нельзя Частичное закрытие – это закрытие позиции в неполном объеме; например, 0.5 лота из 2.0.»>частично снять деньги – только всю сумму после того, как счет закроют. Не забывайте об этом.

Успейте оформить возврат в течение 3-х лет
Успейте оформить возврат в течение 3-х лет

Финансы поступят на дебетовую карту Тинькофф. Если были приобретены Ценная бумага – это документ или запись в реестре, удостоверяющий (с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов) имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении.»>ценные бумаги, то их нужно будет продать перед закрытием.

Деньги поступят на счет в течение 3 рабочих дней. Комиссия — это сумма денег (как правило, определенный процент), которая взымается с пользователя ЭПС за осуществление транзакции.»>Комиссии за перевод не предусмотрено.

Отзывы о иис в тинькофф инвестиции

Самая большая проблема, если верить отзывам владельцев ИИС – это частые сбои в работе приложения «Тинькофф Инвестиции». Ввиду данных проблем порой не получается вовремя закрыть Сделка — это операция по покупке или продаже финансового инструмента.»>сделку купли-продажи Акция — это ценная бумага, которая относится к определенной компании и позволяет получать дивиденды держателю данной акции.»>акций.

Пользователи отмечают частые сбои в работе приложения
Пользователи отмечают частые сбои в работе приложения

Вывод денег от продажи

Вывести деньги с брокерского счета можно в любое время дня и ночи, как в будни, так и в выходные и праздничные дни. Количество операций не ограничено. Максимальная сумма – 5 млн рублей или в эквиваленте в долларах или евро.

Единственный способ вывода – дебетовая карта Tinkoff Black. Если захотите отравить деньги в другой банк, для вывода все равно потребуется карта Тинькофф банка. А вот с нее уже можно отправлять деньги по любым реквизитам.

Когда вы подадите распоряжение на вывод средств со счета, брокер Тинькофф Инвестиции удержит подоходный налог в размере:

  • 13% от суммы полученного дохода, если прибыль меньше 5 млн рублей;
  • 15% , если прибыль превысила 5 млн рублей с суммы превышения.

К примеру прибыль за 2021 год составила 8 млн рублей. С 5 млн рублей снимут 650 тысяч, а с 3 млн 450 тысяч. Итого брокер удержит 1,1 млн рублей налогов.

Брокер высчитывает и удерживает НДФЛ в момент сделки, от которой вы получаете прибыль. Но фактически он его списывает при выводе средств с брокерского счета или в начале следующего календарного года, если выводов с брокерского счета не было ни разу в отчетном году.

Чтобы вывести деньги, щелкните по значку шестеренка, в правом верхнем углу экрана «Портфель» и нажмите вкладку вывести. Брокер не берет комиссию за вывод средств с брокерского счета или ИИС. Но есть ограничение по ИИС, если вы попытаетесь вывести деньги с этого счета до истечения 3 лет с даты его открытия, он автоматически закроется и право на налоговые вычеты будет утрачено.

Оцените статью
Бизнес Болика