Как пользоваться ИИС: как торговать на бирже, продавать и покупать акции

Как пользоваться ИИС: как торговать на бирже, продавать и покупать акции Инвестиции
Содержание
  1. 1 высокие комиссии за сделку.
  2. 1 простота открытия брокерского счёта.
  3. 10 риск неполного исполнения сделки.
  4. 11 ограниченный набор инструментов.
  5. 12 бумага может пропасть из «тинькофф инвестиций».
  6. 13 нет информации по дивидендам иностранных компаний.
  7. 14 платные карты «тинькофф блэк».
  8. 15 риск отключения от платформы «тинькофф инвестиции».
  9. 16 требование продублировать поручения на бумажном носителе.
  10. 2 нерыночные котировки.
  11. 2 простота покупки акций, облигаций и валюты.
  12. 3 единая комиссия на все операции.
  13. 4 брокер пользуется вашими бумагами.
  14. 5 возможность купить валюту по выгодному курсу.
  15. 5 отображение нереальной доходности облигаций.
  16. 6 технические сбои.
  17. 8 двойная конвертация при покупках бумаг в валюте.
  18. 9нельзя выставить заявку на покупку или продажу по своей цене.
  19. В чем выгода
  20. Как купить валюту в тинькофф инвестициях? | — блог о самостоятельных путешествиях и заработке в интернете!
  21. Как начать инвестировать
  22. Как пользоваться иис
  23. Как пополнить карту тинькофф
  24. Как продавать и покупать ценные бумаги и валюту через брокерский счет
  25. Как снять деньги с брокерского счета
  26. О приложении
  27. Особенности покупки валюты на бирже тинькофф
  28. Покупка валюты
  29. Сервис тинькофф инвестиции. достоинства
  30. 7 ограничения на вывод средств с брокерского счёта.
  31. Вывод

1 высокие комиссии за сделку.

Комиссия «Тинькофф Инвестиций» в 0,3%, минимум 99 руб. является очень высокой. При сумме сделки менее 33 000 руб. комиссия в процентном выражении будет вообще драконовской. Например, при покупке 1 облигации за 1000 руб. придётся раскошелиться на 99 руб. комиссии, а это почти 10% от сделки.

UPD: 05.12.2020На тарифе «Инвестор» сейчас только одна комиссия – 0,3% за сделку.

1 простота открытия брокерского счёта.

Для того, чтобы покупать акции и облигации через «Тинькофф Инвестиции», нужно открыть брокерский счёт. Сам «Тинькофф» брокерские услуги не оказывает, он посредник, партнёром банка здесь выступает ООО «Компания БКС».

Заявку на открытие брокерского счёта нужно оформить на сайте. Если у вас нет дебетовой карточки «Тинькофф Банка», то одновременно с документами на открытие брокерского счета вам привезут рублевую карту «Tinkoff Black». Обычно данная процедура занимает 2-5 дней, но иногда случаются задержки.

10 риск неполного исполнения сделки.

В «Тинькофф Инвестициях» не видно стакана котировок, т.е. нет возможности оценить спрос и предложение на выбранную бумагу. Если ликвидность ценной бумаги низкая, то вполне вероятно, что ваша заявка не сможет исполниться полностью, а минимальную комиссию в 99 руб. никто не отменял:

11 ограниченный набор инструментов.

С помощью «Тинькофф Инвестиции» можно купить далеко не все акции и облигации, которые торгуются на бирже. Придётся выбирать из предложенного сервисом списка.

Например, если вы очень консервативный инвестор и предпочитаете покупать ОФЗ с гарантированной государством доходностью и различными сроками погашения, то «Тинькофф Инвестиции» вам точно не подойдут. На платформе «ТИ» доступен всего один выпуск ОФЗ 26207 с погашением в 2027 году.

12 бумага может пропасть из «тинькофф инвестиций».

Список бумаг, которые можно купить или продать с помощью платформы «Тинькофф Инвестиции» может не только увеличиваться, но и сокращаться. Если «домохозяйка» купит такую акцию, то для ее реализации придется обращаться непосредственно в БКС:

13 нет информации по дивидендам иностранных компаний.

«Домохозяйкам» было бы гораздо удобнее, если бы платформа «Тинькофф Инвестиции» предоставляла данные о размере и датах выплаты дивидендов по иностранным акциям, а также привела бы статистику за последние 10-15 лет.

14 платные карты «тинькофф блэк».

Карты «Тинькофф Блэк» требуют соблюдения некоторых условий для бесплатности (наличие вклада в соответствующей валюте либо минимального неснижаемого остатка в 30 000 руб./1000$), иначе обслуживание стоит 99 руб./месяц (1 USD/месяц).

15 риск отключения от платформы «тинькофф инвестиции».

Стоит иметь в виду, что клиента могут просто отключить от сервиса «Тинькофф Инвестиции», причин может быть масса:

16 требование продублировать поручения на бумажном носителе.

Компания «БКС» может попросить продублировать поручения, отданные с помощью платформы «Тинькофф Инвестиции» и подтвержденные смс-паролем, на бумажном носителе, причём для их предоставления в офис отводится 5 дней. Исполнить данное требование в срок не так уж и просто, особенно если в вашем городе нет представительства «БКС Брокер»:

2 нерыночные котировки.

Цены на бумаги в сервисе «Тинькофф Инвестиции» отличаются от текущей цены покупки/продажи на бирже.

Например, «ТИ» предлагал нам купить акции «Газпрома» по 124,02 руб., в то время как лучшее предложение на продажу на бирже было 123,96 руб. (для сравнения был взят стакан котировок из программы webquik «Промсвязьбанка»). Разница, может, и не такая существенная, но всё же:

2 простота покупки акций, облигаций и валюты.

Для покупки акций, облигаций или валюты через сервис «Тинькофф Инвестиции» не требуется устанавливать какое-либо дополнительное программное обеспечение на свой ПК.

Про бизнес:  4. Ускорение технологического развития Российской Федерации, увеличение количества организаций, осуществляющих технологические инновации, до 50 процентов от их общего числа (Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации М.А. Акимов, Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации Д.Н. Козак, Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации Ю.И. Борисов) ["Основные направления деятельности Правительства РФ на период до 2024 года" (утв. Правительством РФ 29.09.2018)] - последняя редакция | База НПА

Интерфейс сервиса действительно прост и интуитивно понятен, покупка ценных бумаг очень похожа на покупки в обычном интернет-магазине.

Нужно всего лишь зайти в интересующий раздел: «Акции», «Облигации» или «Валюта», и выбрать то, что мы хотим купить:

3 единая комиссия на все операции.

В «Тинькофф Инвестициях» установлена единая комиссия на всё, что можно купить или продать через данный сервис.Размер комиссии составляет 0,3% от суммы сделки, но не менее 99 руб.

4 брокер пользуется вашими бумагами.

Клиент не может запретить «БКС брокеру» пользоваться клиентскими деньгами и ценными бумагами. Галочка о том, что вы на это согласны, проставляется в документах автоматически, отказаться от этого пункта нельзя:

5 возможность купить валюту по выгодному курсу.

Сервис «Тинькофф Инвестиции» позволяет купить валюту практически по биржевому курсу и вывести её без комиссии на валютную карту «Tinkoff Black». Комиссия в 0,3%, минимум 99 руб., конечно, немного кусается, но всё-таки это получается выгоднее, чем конвертировать валюту в интернет-банке «Тинькофф», где спред тоже весьма приемлемый.

https://www.youtube.com/watch?v=-ZhzekZooPo

Например, когда на бирже валюта продавалась по 56,3250, «Тинькофф Инвестиции» предлагал цену 56,3750 (для сравнения курса был взят стакан котировок у «Открытие брокер» из терминала Quik):

5 отображение нереальной доходности облигаций.

Понятное дело, что сервис «Тинькофф Инвестиции» не обязан никого учить, как правильно посчитать реальную доходность ценных бумаг. Однако «ТИ» позиционирует себя как сервис, рассчитанный на новичков, поэтому некоторые пояснения всё-таки хотелось бы видеть.

Например, возьмём облигацию «Бинбанка» (ISIN кодRU000A0JVBS1), «домохозяйка» увидит текущую доходность в 13,07% и доходность к погашению в 14,6% и подумает, что именно такую доходность она и получит от своих инвестиций.

6 технические сбои.

«Тинькофф Инвестиции» – это посредник, а, как известно, чем больше посредников, тем больше вероятность возникновения каких либо проблем. Причём, «БКС» и «Тинькофф» могут гонять клиента друг к другу вместо оперативного решения возникающих вопросов:

8 двойная конвертация при покупках бумаг в валюте.

Чтобы покупать акции или облигации в валюте и заплатить комиссию в 0,3% только один раз, нужно использовать валютную (долларовую) карту «Тинькофф Блэк».

Если покупать с рублёвой карточки, то будет ещё одна комиссия в 0,3% за сделку покупки валюты:

9нельзя выставить заявку на покупку или продажу по своей цене.

«Тинькофф Инвестиции» предлагает продать или купить ценную бумагу или валюту по предлагаемой цене здесь и сейчас. В отличие от обычного торгового терминала, здесь нельзя выставить заявку по цене, которая вас устроит, и ждать исполнения сделки. То же касается и ограничения убытков, нельзя установить цену, при которой состоится автоматическая продажа вашей ценной бумаги при падении цены.

UPD: 20.02.2022В новой версии мобильного приложения «Тинькофф Инвестиции» появилась возможность выставлять лимитные заявки. Заявка действует в течение торгового дня:

В чем выгода

Большинство россиян привыкли менять валюту в кассах отделений банков или обменных пунктах.

Любой из этих методов предполагает потерю денег из-за неблагоприятного обменного курса, который может значительно превышать официальный курс Центрального банка.

Банки продают валюту по более высокой цене, чем курс Центрального банка, хотя покупают ее по более низкой цене. Так они зарабатывают деньги на спреде, то есть на разнице.

Чем больше сумма сделки, тем более ощутимы убытки для пользователя. Выгодно покупать валюту прямо на биржевом рынке, где курс ниже.

Для участия в обмене валюты вам необходимо открыть брокерский счет, который открывает специальный посредник – брокер.

Как купить валюту в тинькофф инвестициях? | — блог о самостоятельных путешествиях и заработке в интернете!

Самый выгодный способ покупки валюты в 2020 году — это покупка валюты на бирже. Сейчас это может сделать любой человек, точно также как и купить акции, всё делается онлайн и с минимальным количеством документов при регистрации.

Первое что нужно сделать, это выбрать брокерскую компанию, с которой вы будете работать. Сделать это легко, воспользуйтесь поиском, почитайте тарифы и посмотрите отзывы. Также немаловажным моментом является ввод и вывод денег, убедитесь чтобы вам было удобно это делать.

Я пользуюсь сервисом Тинькофф Инвестиции (при регистрации по ссылке вы получите акцию в подарок).

В другом посте я уже писал почему, но повторю ещё раз важные для меня преимущества:

  • Можно покупать акции и облигации российских и зарубежных компаний;
  • Можно выгодно покупать валюту и тут же выводить её к себе на карту;
  • Связь с другими продуктами Тинькофф, доступ из одного личного кабинета;
  • Красивое и очень простое приложение под iOS.
Про бизнес:  Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие ОФЗ, ETF, акции и облигации по мнению аналитиков :: Новости :: РБК Инвестиции

Сделать это очень просто и сейчас я расскажу как!

Переходим в сервис Инвестиции (в левом вертикальном меню вашего личного кабинета), а далее по ссылкам Каталог > Валюта.

Здесь выбираем валюту, которую необходимо приобрести — Евро или Доллар США.

Как пользоваться ИИС: как торговать на бирже, продавать и покупать акции
Курс Долларов США и Евро на бирже в Тинькофф Инвестициях

Заявки на покупку/продажу можно создать только в рабочее время биржи, когда торги открыты.

На открывшейся странице видим график изменения курса и стоимость покупки и продажи. Если всё устраивает, нажимаем Купить.

Как пользоваться ИИС: как торговать на бирже, продавать и покупать акции
График курса Евро в Тинькофф Инвестициях

Вводим количество лотов, выбираем карту с которой будет производиться покупка (заранее её нужно пополнить) и нажимаем кнопку Купить.

Обратите внимание на комиссию за сделку. Получается что покупать маленькие суммы не очень выгодно, и покупка валюты на бирже становится оправданной только при покупке примерно от 1000 лотов.

Как пользоваться ИИС: как торговать на бирже, продавать и покупать акции
Покупка Евро на бирже

Валюта куплена. Теперь она отобразится в вашем Портфеле. Но как же теперь её вывести, чтобы она оказалась на карте?

Это очень просто, на странице Портфель рядом с кнопкой Пополнить есть кнопка Ещё, нажимаем её и в выпадающем списке переходим по ссылке Вывести.

Как пользоваться ИИС: как торговать на бирже, продавать и покупать акции
Вывод валюты с брокерского счёта
Как пользоваться ИИС: как торговать на бирже, продавать и покупать акции
Вывод средств с брокерского счёта

Здесь всё просто, в Откуда выбираем валюту которую будем выводить, а в Куда карту на которую будем выводить (в данном случае долларовый или евровый счёт дебетовой мультивалютной карты Tinkoff Black.

Нажимаем Перевести и получаем необходимую сумму на своём счету!

Откройте счёт в Тинькофф Инвестициях и получите акцию в подарок!

Как начать инвестировать

Выбрав понравившуюся вам бумагу, вы попадете на ее экран. Там вы сможете найти информацию, которая поможет принять решение, стоит ли вкладывать свои деньги в этот актив.

Главная часть карточки — график изменения цены. Этот график можно посмотреть в разрезе дня, недели, месяца, 6 месяцев, года, а также за всё время, что бумага торгуется на бирже.

При этом вы увидите, что во время работы биржи текущая цена на бумагу постоянно меняется — даже в течение нескольких секунд. На это влияет постоянно меняющийся баланс спроса и предложения по этой бумаге. Если желающих купить ее много, цена на бумагу будет идти вверх, а если мало, то, наоборот, снижаться.

Как пользоваться иис

Аукционы открытия и закрытия — это специальные режимы на Московской бирже, которые помогают определить справедливые цены на акции в момент старта или завершения торгов.

Аукцион открытия — минимизирует вероятность манипулирования ценой первой сделки в самом начале торгов. Например, если бы Мосбиржа просто запускала основные торги, то участники с первыми заявками могли бы получить некоторые преимущества, так как именно их заявки определяли бы спрос и предложение.

Во время аукциона открытия идет сбор заявок участников торгов на покупку и продажу ценных бумаг — обычно это происходит за 10 минут до начала основных торгов. Затем биржа рассчитывает суммарный спрос и суммарное предложение и на основе определенных алгоритмов устанавливает стартовую рыночную цену.

В ходе аукциона открытия можно выставлять как рыночные, так и лимитные заявки. Сделки по заявкам, выставленным в аукционе открытия, заключаются не сразу, а по окончании аукциона открытия. Лимитные заявки, не исполненные во время аукциона открытия, переносятся в режим основных торгов.

Аукцион закрытия — призван определить справедливую цену закрытия торгов. На эту цену потом ориентируются фонды, которые рассчитывают по ней стоимость своих активов, а еще эта цена будет признана официальной ценой закрытия. Она также используются в расчетах значений биржевых индексов и стоимости активов внутри биржевых фондов. Аукцион закрытия защищает инвесторов от возможных манипуляций, когда самая последняя заявка может неожиданно резко изменить цену бумаги.

Аукцион закрытия делится на 2 фазы по 5 минут и проходит в последние 10 минут после окончания основной сессии. В фазу сбора заявок можно выставлять рыночные и лимитные заявки (заявку «по лучшей цене» выставлять нельзя). После того как цена аукциона закрытия будет определена, можно выставлять только лимитные заявки и только по цене аукциона закрытия.

Как пополнить карту тинькофф

Внести деньги на карту Тинькофф Блэк можно через банкомат, а также с карты другого банка, не выходя из дома.

Например, если у вас дебетовая карта Сбербанка, вы можете привязать ее в приложении «Тинькофф Инвестиции» и без комиссии переводить деньги с одной карты на другую, нажав кнопку «Пополнить»/«С карты другого банка».

Следует отметить, что кредитные карты не могут быть привязаны.

Как продавать и покупать ценные бумаги и валюту через брокерский счет

Некоторые ценные бумаги в Тинькофф Инвестициях можно покупать и продавать в том числе и в выходные дни. Это позволяет не ждать понедельника и совершать операции с нужными бумагами, даже когда биржи закрыты. Заявки исполняются на внебиржевом рынке между покупателями и продавцами, а брокер выступает посредником.

Ничего специально подключать и настраивать не придется: просто открываете приложение Тинькофф Инвестиций, выбираете бумаги, доступные для торгов в выходные и совершаете операцию — комиссия за сделку тоже стандартная.

Про бизнес:  Как я провожу анализ баланса: часть 2 |

Ограничения — торговать в выходные дни можно только на брокерском счете, для клиентов с ИИС они недоступны. Торги по выходным доступны в мобильном приложении и торговом терминале Тинькофф Инвестиций. Возможность совершать сделки в личном кабинете на biznes-bolika.ru появится чуть позже.

Время торгов — в выходные дни можно торговать с 10 до 21 часов. В будущем возможно расширение торговых часов. При этом возможны паузы и остановки торгов в случаях повышенной волатильности, выхода новостей, отсутствия предложения со стороны контрагентов и других факторов.

Доступные бумаги — на данный момент клиенты Тинькофф смогут торговать в выходные некоторыми наиболее ликвидными ценными бумагами с Санкт-Петербургской биржи. Точный список доступных ценных бумаг можно посмотреть в приложении Тинькофф Инвестиций, в разделе «Что купить» → «Торгуем по выходным».

Графикцен — во время торгов в выходной день доступен только в разрезе от пяти минут до одного дня. На недельном и месячном графиках данных о сделках в выходные дни не будет.

Операции с ценными бумагами в выходные дни проходят по индикативным котировкам — то есть ценам, по которым контрагенты брокера на внебиржевом рынке готовы купить или продать актив.

По степени надежности сделки по таким котировкам не отличаются от обычных сделок на бирже: вы покупаете и продаете настоящие ценные бумаги, а после сделки информация появится в отчетах брокера и в депозитарии с учетом режима торгов.

Маржинальная торговля — эта услуга также доступна для торгов в выходные, но есть две важные особенности:

Как снять деньги с брокерского счета

Перевод денег с брокерского счета на мультивалютную карту Тинькофф Блэк осуществляется путем открытия валютного счета.

В приложении нужно выбрать «Реквизиты счета»/«Добавить счет»/«Открыть счет в новой валюте».

Это может быть доллар, евро или другая валюта (на выбор дается 30 валют). Вы можете снять наличную валюту в банкоматах-партнерах Тинькофф Банка.

Это все на сегодня.

О приложении

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции часто называют идеальным для старта новичкам. Функционал действительно максимально упрощен, есть полезные опции вроде биржевого стакана, лимитированной заявки, движений по счету, новостей о компаниях и выплачиваемых ими дивидендах, мнения аналитиков и многое другое.

Особенности покупки валюты на бирже тинькофф

Прежде чем приступить к активным действиям будет полезным ознакомиться с некоторыми особенностями.

  • Купить валюту возможно лишь в часы работы биржи. Биржа работает с понедельника по пятницу с 10:00 до 23:49. Учтите, что она также не работает в праздничные дни в России и за границей;
  • В данный момент продаются 8 валют: доллар (американский и гонконгский), евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, японская иена, китайский юань, турецкая лира;
  • На счета Тинькофф выводятся доллары и евро;
  • У Тинькофф валюту можно купить не только лотами, доступны и меньшие суммы;
  • Сумма комиссии за покупку валюты будет стандартной для вашего тарифа. Если вы покупаете крупные сумму, возможно, вам будет выгоднее перейти на тарифный план с абонентской платой за обслуживание. На таких тарифных планах комиссия за сделки гораздо меньше.

Например, на тарифе «Трейдер» комиссия всего 0,05%, в то время как в базовом тарифе — 0,3% от операции. Обычно уже после первых покупок валюты ежемесячный платеж окупается.

Покупка валюты

Непосредственно покупка предполагает несколько простых шагов:

  1. Заходим в личный кабинет на сайте Тинькофф Инвестиции.
  2. В левом вертикальном меню будет сервис Инвестиции.
  3. Выбираем «Каталог» — «Валюта».
  4. Выбираем валюту – доллар США или Евро.Как пользоваться ИИС: как торговать на бирже, продавать и покупать акции
  5. На открывшейся странице появится график изменения курса и стоимости покупки и продажи. Если котировки устраивают, нажимаем кнопку «Купить».
  6. Далее нужно ввести количество лотов и карту, с которой будет осуществляться оплата. Снова жмем «Купить».

Сделка совершена, и теперь она отобразится в Вашем Портфеле.

Сервис тинькофф инвестиции. достоинства

Данный обзор немного устарел и касается, в основном, сервиса «Тинькофф Инвестиции» при посредничестве «БКС-Брокер». Сейчас «Тинькофф» открывает клиентам брокерские счета самостоятельно через «Тинькофф Брокер». Обновленный обзор сервиса «Тинькофф Инвестиции» читайте в статье «Тинькофф Инвестиции 2.0 от Тинькофф Брокер: ловушка для домохозяек».

7 ограничения на вывод средств с брокерского счёта.

Сумма вывода с брокерского счета ограничена 2 млн. рублей в день (15 тыс. долларов США или евро), срочный перевод возможен, если требуемая сумма не превышает 75% от находящихся на брокерском счете денежных средств. Если сумма больше, то вывод может занимать два рабочих дня. Выводить деньги можно только 1 раз в день:

Вывод

Платформа «Тинькофф Инвестиции» получилась довольно удобной, купить и продать ценные бумаги с её помощью действительно очень просто. Своих поклонников данный сервис точно найдёт, особенно среди фанатов «Тинькофф Банка». К тому же проект постепенно совершенствуется.

Обновленный обзор сервиса «Тинькофф Инвестиции» читайте в статье «Тинькофф Инвестиции 2.0 от Тинькофф Брокер: ловушка для домохозяек».

Оцените статью
Бизнес Болика