«Комплексные инвестиции» утверждают, что вкладчикам банка «Югра» вернут все вложенное : Новости Накануне.RU

"Комплексные инвестиции" утверждают, что вкладчикам банка «Югра» вернут все вложенное :  Новости Накануне.RU Инвестиции

Алексей хотин играет на «превышенцах»

Вкладчики разорившегося банка «Югра» рискуют быть обманутыми по второму кругу, и эта угроза всё более реальна. В нашем распоряжении оказались документы, свидетельствующие о том, что бывший собственник банка Алексей Хотин развернул бесцеремонную кампанию по покупке лояльности активистов, возглавляющих неформальные объединения вкладчиков и группы в социальных сетях. Агитация за Хотина и против Центробанка, как следует из документов (копии имеются в редакции), была далеко не бескорыстной, при этом договорные обязательства вернуть вклады касались лишь узкого круга тех самых активистов.

В прессе уже появлялись сообщения о том, что бывший владелец «Югры», фактически обанкротивший этот банк путем вывода активов на подконтрольные компании с дальнейшей «переброской» в офшоры, теперь пытается всеми доступными способами установить контроль над комитетом кредиторов. Данный комитет при определённых условиях может стать крайне эффективным инструментом давления на конкурсного управляющего банка, который пытается вернуть «безнадёжные» долги – 240 млрд руб., выданных в качестве кредитов аффилированным с Хотиным предприятиям. Для этого АСВ и Центробанку необходимо обратить в наличность активы компаний, выступавших заёмщиками, поручителями и залогодателями, – хотя бы тех из них, которые не успел обанкротить сам Хотин.

Экс-банкир, между тем, несмотря на домашний арест, активно играет на опережение: за одну только ночь, предшествовавшую майским праздникам, в федеральном реестре арбитражных дел было зарегистрировано 95 исков о банкротстве компаний-должников банка «Югра», поданных третьими юрлицами, очевидно, связанными с Хотиным.

Параллельно ведется настоящая битва за «голоса» вкладчиков, чьи сбережения в «Югре» превышали 1,4 млн руб. – сумму, возврат которой гарантирует государство. Лазейку в законодательстве, позволяющую использовать этих «превышенцев», Хотин нащупал давно, однако факты, свидетельствующие о подобных манипуляциях, стали известны лишь этой весной.

Первым публичным признанием олигарха в этой деятельности стала публикация в «Ведомостях» от 20 мая, в которой сообщалось, что связанное с Хотиным АО «Комплексные инвестиции» готово частично выкупить требования по вкладам «превышенцев», о чем сообщило в письме на имя одного из активистов – Михаила Долматова. До этого еще один неформальный лидер вкладчиков Николай Николаев признался, что получал от структур Хотина ежемесячную «зарплату» за свою активность в соцсетях – там он называет себя «администратор и борец», – направленную, в первую очередь, на критику действий временной администрации банка. Несмотря на то, что оба активиста работают сейчас в одном направлении, между ним и Долматовым развернулась своего рода негласная война: каждый пытается привлечь на свою сторону, в свою группу, как можно больше «превышенцев»: похоже, от этого зависят размеры получаемых гонораров.

Про бизнес:  Нормативный коэффициент эффективности капитальных вложений

О том, что круг «агентов влияния» Хотина не ограничивался Николаевым и Долматовым, свидетельствуют копии договоров цессии (переуступки прав требования долга), заключенные еще с несколькими активистами от лица юридической конторы «Бизнес Лигал Компани». Имена этих людей – Зиля Бараева (сумма вклада с учетом процентов на дату договора 3 560 506,74 руб.), Анастасия Бараева (6 185 243,47 руб.), Людмила Шевченко (41 723 058,64 руб. – не спрашивайте, что побудило человека хранить такую сумму в одной «корзине»).

В приложении к каждому договору содержится одно очень показательное условие, похожее не то на постановку задачи, не то на шантаж. 50% от указанных сумм вкладчики – цеденты получают сразу, наличными, а оставшиеся 50% – лишь после того, как будет сформирован комитет кредиторов ПАО Банк «Югра», «в который войдут лица, указанные Цессионарием». То есть, получается, при ином исходе событий полной суммы своих сбережений «агенты влияния» не получат!

Особого интереса заслуживает фигура Зили Бараевой. Эта столичная дама опубликовала в соцсетях сотни постов, в которых уверяла всех, что работает исключительно в интересах вкладчиков. Более того, утверждала, что представители Хотина предлагали больше в два раза денег, чем у нее зависло в «Югре», но ради общего дела она якобы гордо отказалась от этой «подачки». И вот перед нами копия договора, свидетельствующего о том, что госпожа Бараева на пару со своей однофамилицей (не исключено, что родственницей), бессовестно обманывала своих товарищей по несчастью.

Зиля Бараева, как и Олег Шипилов, входит в группу доверенных лиц Николая Николаева. Вместе с «администратором и борцом» она на днях посетила офис АО «Комплексные инвестиции», который находится в бывшем операционном зале банка «Югра» на Китай-городе. Вот как описывает этот поход в своей группе во «ВКонтакте» сам Николаев (орфография и стилистика автора сохранены):

Про бизнес:  ЦБ сообщил о почти полной остановке притока иностранных инвестиций в Россию |

«Сегодня с Зилей и Людмилой мы сходили в бывший банк Югра на Лубянке (м. Китай город) и подробно пообщались с руководителем проекта по выкупу вкладов от «Комплексных инвестиций» Заславским Александром Марковичем. Долгое время он не хотел представляться, что дополнительно не вселяло доверия, но однако раскрыл тайну своей личности. Офис находится прямо внутри головного офиса банка Югра и всех принимают в зале, где обслуживали физлиц. Тот самый огромный мраморный зал. Всего в помещении было около 15 столов и около десятка человек. Однако, что самое интересное, за час нашего пребывания в после рабочее время не пришло ни одного вкладчика. Некоторые тезисы:


Представитель <Комплексных инвестиций> пояснил, что Хотин является 100% акционером их компании. Соответственно риски потенциальной неплатежеспособности.


Деньги приходят по графику и первые выплаты чуть ли не день в день со слов Заславского


Происхождение денег у <Комплексных инвестиций> на выплаты – это коммерческая тайна.


Гарантий по выплатам нет, всё на свой страх и риск»

Вспоминается фраза из известного мультфильма: «По-моему, эти пчёлы что-то подозревают…» Тем не менее, продолжают слетаться на «медовые» обещания Хотина.

Что дает это Хотину? Прежде всего, возможность безнаказанно и окончательно списать на счет государства долги размере более 200 млрд руб. Ведь даже если допустить невероятное, и Хотин рассчитается полностью со всеми «превышенцами»-физическими лицами, – это обойдется ему, по данным «Ведомостей», всего в 16 млрд руб. Причем, выведенных ранее из банка «Югра». Такова, по сути, цена покупки комитета кредиторов, который после этого по указке Хотина будет исправно вставлять палки в колеса временной администрации – то есть, АСВ и Центробанку. Общая же сумма кредитов, «растворившихся» в подконтрольных фирмах, оценивается в сумму около 200 млрд. И без солидарных усилий с комитетом кредиторов вернуть эти деньги станет практически нереально.

Но куда вероятнее другой сценарий развития событий: получив первые 50 процентов, активисты вряд ли дождутся оставшейся части своих вкладов. И уж точно ничего не светит остальным «превышенцам»: слишком очевидны стали странные, мягко скажем, игры, в том числе и со стороны купленных экс-владельцем «Югры» активистов, которые ради возврата своих денег вынуждены были, если судить по документам, пойти на откровенный обман доверившихся им вкладчиков.

Про бизнес:  Учетные чистые и валовые инвестиции

Важная информация — комплексные инвестиции

В связи с территориальной удаленностью большинства вкладчиков от г. Москвы, предлагаем вам воспользоваться дистанционным способом заключения договоров цессии.

Порядок взаимодействия следующий.

1) Копия паспорта цедента (стр.2,3,5,6,19), заверенная подписью вкладчика. Прописью пишется «Копия верна, дата подписания, ФИО вкладчика»;

2) Копия СНИЛС, заверенная подписью вкладчика . Прописью пишется «Копия верна, дата подписания, ФИО вкладчика» ;

3) Копия ИНН;

4) Реквизиты из банка для зачисления денежных средств, заверенные  банком;

5) Выписка с действующего банковского счета вкладчика, подтверждающая факт получения платежей от ГК АСВ (последний платеж),  заверенная синей печатью банка и подписью сотрудника банка, либо платежное поручение на конкретную сумму, полученную от ГК АСВ , заверенное синей печатью банка и подписью сотрудника банка;

6) Почтовый адрес вкладчика, куда будут направлены документы от ООО «Дерби», а также контактный номер телефона.

7) Рассчитанный вами размер требования.

8) Договоры вклада/счёта с ПАО БАНК «ЮГРА».

ООО «Дерби» на ваш электронный адрес направляет сканы следующих документов:

1) Договор цессии, подписанный ООО «Дерби» с синей печатью и неподписанный бланк

договора для распечатывания в  2-х экземплярах;

2) Заявление о заключении договора цессии для распечатывания в 2-х экземплярах.

После получения и ознакомления с документами, вам необходимо ПОДПИСАТЬ и направить КУРЬЕРСКОЙ ПОЧТОЙ в ООО «Дерби» по адресу 101000, г.Москва, Лубянский проезд д.27/1 стр.1,подъезд 4 следующий пакет документов:

1) Договор цессии — 2 экземпляра;

2) Заявление о заключении договора цессии — 2 экземпляра;

3) Копия паспорта цедента (стр.2,3,5,6,19), заверенная подписью вкладчика — 2 экземпляра;

4) Копия СНИЛС, заверенная подписью вкладчика — 2 экземпляра;

5) Копия ИНН, заверенная подписью вкладчика — 2 экземпляра;

6) Реквизиты из банка для зачисления денежных средств, заверенные  банком — 2 экземпляра;

7) Оригинал Выписки с действующего банковского счета вкладчика с последними выплатами от АСВ, заверенная синей печатью банка — 2 экземпляра (необходима для прохождения верификации в ГК АСВ);

8) Оригиналы договоров вклада/счёта с ПАО БАНК «ЮГРА».

Документы, доставленные курьером, принимаются в рабочие дни с 10:00 до 17:00

Обращаем внимание, что в настоящий момент оформление договоров цессии дистанционным способом ПО ДОВЕРЕННОСТИ не производится.

Оцените статью
Бизнес Болика