Купить акции российских компаний онлайн для физических лиц в Банке ВТБ — инвестиции в акции в Москве и всей России

Выплаты задерживаются: что говорят частные инвесторы о дивидендах по иностранным бумагам

Раймондас, который учится в музыкальном колледже, рассказал «РБК Инвестициям», что должен был получить дивиденды по бумагам Aramark Holdings, поставщика продуктов питания, услуг по управлению недвижимостью и подбору персонала.

«До сих пор не получил», — отметил инвестор. По данным портала Investing, размер дивидендов по этим акциям — $0,11, а дата выплаты эмитентом — 2 марта.

По словам Раймондаса, он пользуется услугами брокера «Тинькофф Инвестиции». В приложении брокера говорится, что «начисление дивидендов ориентировочно в течение 1–2 месяцев» по биржевым инструментам. Инвестор также рассказал, что 23 марта получил дивиденды по акциям инвесткомпании Invesco. Согласно данным Investing, выплата эмитентом также приходилась на 2 марта.

Елена, руководитель отдела продаж, сообщила «РБК Инвестициям», что пользуется услугами брокеров БКС и Interactive Brokers. По ее словам, у нее также был счет у брокера ВТБ, однако теперь ее бумаги перевели к брокеру Альфа-Банка. «С 24 февраля прекратилось поступление дивидендов от американских компаний в моем портфеле. Обычно дивиденды выплачиваются от трех до 14 дней с даты выплаты», — отметила инвестор.

Она назвала список акций, по которым с даты выплаты дивидендов компаниями прошло от 18 до 32 дней. «То есть выплаты задержаны», — сказала Елена. Среди них бумаги таких компаний, как Starbucks, Intel, Pfizer, Chevron, Exxon, NVIDIA, McDonalds и многих других.

«Судя по отчетам брокеров, депозитарий БЭБ («Бест Эффортс Банк». — Прим. «РБК Инвестиций») у перечисленных бумаг», — отметила инвестор.

По ее словам, единственное зачисление за последний месяц — дивиденды Citigroup. «Дата выплаты была 25 февраля, поступление на счет 28 марта, то есть прошло 32 дня. Брокер БКС. Брокер ВТБ — зачислений нет. Хотя Citigroup там также в портфеле есть», — рассказала Елена.

Редактор «РБК Инвестиций» также столкнулся с невыплатой дивидендов по иностранным акциям — бумагам компаний Intel и Aflac. Он пользуется услугами «Тинькофф Инвестиции». По его словам, квартальная выплата по акциям Intel в размере $0,37 на акцию должна была поступить 1 марта, а дивидендная отсечка — 4 февраля.

Что произошло с дивидендами?

Европейская клиринговая система Clearstream 24 марта заблокировала счета Национального расчетного депозитария (НРД), который выполняет функции центрального депозитария в России. Из-за этого инвесторам не приходят выплаты по бумагам. В НРД отметили, что «решение о возобновлении выплат будет приниматься Clearstream по итогам рассмотрения компетентными регулирующими органами Люксембурга запрошенных документов и сведений в отношении НРД».

Кроме того, не выплачиваются доходы, которые поступают на счет НРД в другой международной клиринговой организации — Euroclear. Последняя ждет разъяснений от регулирующих органов из-за санкций, введенных против России. «После снятия ограничения доходы будут перечислены депонентам в стандартном режиме», — говорится на сайте Национального расчетного депозитария.

На инвестиционных форумах и в чатах обсуждается вопрос выплаты дивидендов по иностранным бумагам. Некоторые инвесторы говорят, что им не приходят выплаты по иностранным акциям, а ряду других, наоборот, дивиденды  поступали.

Глава СПБ Биржи Роман Горюнов в интервью Tinkoff Private Talks 26 марта говорил, что задержка в выплате дивидендов связана в целом с тем, что расчеты по долларам какое-то количество времени были затруднены. Для того чтобы расчетный депозитарий биржи мог перечислить дивиденды инвесторам, нужно, чтобы сам депозитарий получил средства, отметил он.

«Здесь, мне кажется, мы должны сейчас к тому, что происходят какие-то задержки временные, относиться немножко более сдержанно, потому что мы должны понимать, что сейчас в целом на финансовом рынке механизмы, которые стандартно работали, они несколько нарушены. Поэтому, наверное, возможны какие-то задержки с теми или иными транзакциями», — отметил Горюнов.

Редактор «РБК Инвестиций» 26 марта спросил о задержке выплаты дивидендов в службе поддержки брокера «Тинькофф Инвестиции », услугами которого он пользуется. Менеджер ответил, что период выплаты доходов по иностранным бумагам «действительно может быть увеличен».

«Увеличение срока связано с задержками на стороне иностранных депозитариев. Выплаты дивидендов в соответствии с действующим законодательством будут произведены в полном объеме по мере поступления средств из иностранных депозитариев, в том числе и дальнейших выплат», — отметили в поддержке.

Мы поговорили с инвесторами, которые владеют дивидендными иностранными акциями, а также с профессиональными участниками торгов. Разбираемся, что происходит и стоит ли ждать выплат.

9 нет двухфакторной аутентификации в приложении.

Войдя в приложение «ВТБ Мои Инвестиции», можно сразу же совершать сделки, дополнительной защиты нет. В приложении «Сбербанк Инвестор», к примеру, для совершения сделки нужно еще ввести PIN, который придет по смс.

Даты закрытия реестров и дивиденды : втб

Дивиденды по акциям банка втб (пао)

Если нужна помощь в инвестициях

Попробуйте робота-советника — бесплатный сервис, который подберет персональный портфель ценных бумаг и будет присылать советы о том, как им управлять. Стратегии создают лучшие управляющие ВТБ, а робот оптимизирует их специально под ваши задачи. Начать можно с 50 000 ₽.

Индивидуальные стратегии. Робот собирает персональный портфель ценных бумаг с учетом вашего отношения к риску и ваших жизненных задач: накопить на автомобиль, квартиру, пенсию или просто увеличить вложения.

Помогаем достичь цели. Похожие сервисы у многих брокеров просто собирают портфель. Наш робот будет постоянно следить за вложениями и присылать советы, как управлять портфелем. Это поможет вам добиться поставленной цели.

Помощь робота бесплатна. Мы берем только обычную комиссию за сделки по тарифу. Начать можно с 50 000 ₽.

Как работает:

1. Проходите опрос, чтобы определить свой инвестиционный профиль.

2. Указываете цель.

3. Робот подбирает ценные бумаги.

4. Пополняете счет, если нужно.

5. Робот следит за вашими бумагами и присылает советы, когда какие-то из них нужно продать.

— ликвидные акции российских компаний;

— ликвидные государственные облигации; 

— биржевые фонды ВТБ. 

Состав портфеля определяется на основе прохождения анкеты инвестиционного профиля:

Ультраконсервативный — 100% облигаций;

Консервативный — 70% облигаций, 30% акций;

Умеренный — 50% акций, 50% облигаций;

Агрессивный — 70% акций, 30% облигаций;

Ультраагрессивный — 100% акций.

Чтобы формировать оптимальные портфели наши управляющие используют подход core-satellite. Это означает, что портфель делится на две части — основной набор ценных бумаг, которые покупаются на долгосрочную перспективу и короткие тактические инвестиционные идеи.

Например, 7 акций покупаются, чтобы держать их в течение года или больше (если не произойдет сильных изменений в бизнесе компаний или на рынке), а 3 акции — чтобы попытаться получить дополнительную доходность на коротком промежутке времени — за несколько месяцев.

Чтобы оценить эффективность робота-советника, мы сравниваем доходность его портфелей с бенчмарками — портфелями с таким же долями классов активов, но на основе индексов: индекса совокупного дохода государственных облигаций РФ и индекса Мосбиржи полной доходности «брутто».

Инструкция для инвестора: как платить налоги по дивидендам

Как выбрать дивидендные акции

Не все компании выплачивают дивиденды. И даже если в прошлом году те или иные акции обеспечивали высокий дивидендный доход, это не гарантирует, что в будущем он не уменьшится.

Обратите внимание, в каком секторе экономики работает компания. Иногда случается просадка всего сектора, например так было недавно на фоне пандемии в транспортной сфере. Акции транспортных компаний упали, и дивиденды практически все компании перестали выплачивать.

Традиционно большие дивиденды платят крупные стабильные компании, которые не планируют ещё больше расширять бизнес, — например нефтегазовые. А так называемые компании роста — например представители IT-сектора — часто вообще отказываются от дивидендов, потому что рассчитывают на бурный рост своего бизнеса и всю прибыль вкладывают в дело.

Учитывайте дивидендную политику компании. Дивидендная политика — это те правила, по которым компания определяет размер дивидендов. У разных организаций она разная. Кто-то использует базовую формулировку, указанную в законе, — просто пишет, что компания вправе выплачивать дивиденды.

Инвесторы могут изучить дивидендную политику компании на её сайте в соответствующем разделе — например вот дивидендная политика банка ВТБ.

Смотрите историю дивидендных выплат. Если компания стабильно и регулярно платит дивиденды на протяжении нескольких лет, можно надеяться, что она продолжит делать это в будущем. Историю дивидендных выплат тоже можно найти на сайте компании — например здесь опубликована история выплат банка ВТБ.

Диверсифицируйте инвестиционный портфель. Не вкладывайте все деньги в акции одной компании, даже если она выглядит надёжным источником дивидендного дохода. Формируйте инвестиционный портфель из акций разных организаций.

Как зарабатывают на дивидендах

Инвесторы выбирают разные стратегии, чтобы заработать на дивидендах.

Купить акции до даты отсечки. Кажется, что логичнее всего приобретать акции незадолго до даты закрытия реестра, чтобы сразу после покупки получить дивидендную выплату. Но покупать акции в последний день перед дивидендами не логично — вы получите дивиденд, но и стоимость акций упадёт на следующий день. Например, если дивиденд по акции Сбербанка 10 ₽, в последний день она стоит 200 ₽, то завтра акция упадет до 190 ₽.

Это происходит, потому что дивиденды — это деньги, которые ещё недавно были частью имущества компании. Когда дивиденды выплачивают, денег у компании становится меньше, а значит, её акции дешевеют.

Например, капитализация компании (стоимость всех её акций) — 100 млн ₽. Руководители бизнеса решили выплатить 1 млн ₽ в качестве дивидендов. После выплаты капитализация компании составила 99 млн ₽.

Фактически дивиденды не добавляют доход акционеру — они, скорее, позволяют перераспределить деньги между компанией и инвестором. Благодаря выплате дивидендов инвестор постепенно возвращает те деньги, которые вложил.

Купить бумаги до того, как компания объявит о выплате дивидендов. Инвесторы поступают так, если рассчитывают, что компания заплатит дивидендов больше, чем ожидается. Если так и случится, то цены на акции могут вырасти.

Собрать портфель из дивидендных акций, чтобы постоянно получать пассивный доход. Однако инвестор может зарабатывать не только на дивидендах, но и на изменении цены акций. Если вы выбираете эту стратегию, помните: чем выше дивиденды, тем меньше дохода инвестор заработает на росте цен.

Почему это происходит? Чаще всего, если компания платит большие дивиденды, это означает, что она не планирует использовать эти деньги другим образом — на рост и развитие бизнеса. Если бизнес не будет расти, акции не будут дорожать.

Например, привилегированные акции «Сургутнефтегаза» приносят большие дивиденды — в 2022 году они составили около 15 % от стоимости ценной бумаги. Зато стоимость самой акции за 5 лет почти не изменилась. То есть заработать на росте цены акции не получится, а вот на дивидендах — да.

Размер дивидендов по привилегированным акциям «Сургутнефтегаза» за последние 5 лет

За последние 5 лет цена привилегированной акции Сургутнефтегаза практически не изменилась — около 40 ₽

Компания Apple платит сравнительно небольшие дивиденды — всего 0,20 $ при цене акции около 130 $. Дело в том, что владельцы компании предпочитают вкладывать прибыль в развитие бизнеса. Поэтому за последние 5 лет её акции выросли в цене.

Так менялась цена на акции компании Apple за последние 5 лет

Как купить акции?

Для покупки ценных бумаг необходимо:

1. Перейти на вкладку «Котировки».
2. Выбрать нужный финансовый инструмент и кликнуть по нему.
3. Нажать на кнопку «Купить».
4. В заявке укажите цену и количество лотов (можно установить свою ставку или установить ползунок напротив пункта «Купить по рыночной цене»), кликнуть по кнопке «Купить».
5. Подтвердить операцию.

После выполненных действий заявка будет сформирована и отобразится на вкладке «История операций» >»Заявки».

Кстати, история операция находится в разделе «Портфель» в верхнем правом углу (значок с изображением круговой стрелки).

Как посмотреть налоги с дивидендов в личном кабинете втб

Для получения данной информации, стоит зайти в личный кабинет брокера в ВТБ.

Простая инструкция, которая поможет узнать, сколько брокеру нужно уплатить:

1. Заходим в свой личный кабинет.

2. Переходим по вкладке «Отчёты» и в левом нижнем углу находим надпись «Налоги», здесь следует нажать «Запрос отчёта».

3. В открывшемся окне ищем пункт «Тип отчёта», где нужно выбрать «Подоходный налог».
4. Нажимаем «подать поручение».
5. Открывается вот такое окошко:

Здесь выбираем необходимый период, клиента, пункт «подоходный налог». Далее сохраняем выбранные данные

Когда брокер втб спишет налоги?

Сумма налога рассчитывается каждый налоговый период. В инвестициях —  это один календарный год.

Через несколько минут после сохранения данных появится отчет:

Открываем отчет и просматриваем. Там вы найдете информацию по:

Для тех, кому пользоваться сайтом на персональном компьютере по тем или иным причинам кажется неудобным, можно посмотреть информацию о налогах в мобильном приложении «Мои инвестиции».

Таким образом, инвестирующим клиентам ВТБ следует знать о налоговой системе своего банка. Налоги списываются по ряду причин, в том числе в случае получения дивидендов. Чаще всего брокер выполняет всю работу за вас: сам рассчитывает процесс денежного взимания, сам перенаправляет деньги в налоговую. Однако в некоторых ситуациях, инвестору придется сделать это самому.
Для просмотра информации о ваших налогах или для их уплаты, удобно будет воспользоваться представленными выше инструкциями со скриншотами. Также помните, что ВТБ устроил льготы для своих клиентов, инвестирующих больше 1 года, 3 или 5 лет. Получайте прибыль и не переживайте: ВТБ Инвестиции налог на дивиденды иностранных компаний и российских корпораций возьмет на себя, сам займется перерасчетом и при необходимости напомнит о задолженности.

Сколько времени зачисляются средства?

В соответствии с внутренним регламентом брокера, деньги зачисляются не позднее следующего рабочего дня.

Обычно зачисление денежных средств через офис банка занимает несколько часов, а через интернет-банк или мобильный банк  15 минут.

Предусмотрена ли Комиссия за пополнение брокерского счета?

Банк ВТБ не берет комиссию за пополнение брокерского счета. При переводе денег из стороннего банка, отправитель может списать комиссию согласно своим тарифам.

Для пополнения брокерского счета через мобильное приложение необходимо;

1. Открыть вкладку “Портфель”.
2. Слева от суммы инвестиций нажать на кнопку с изображением кошелька.
3. Выбрать функцию «Пополнить»

Как подать заявку на покупку/продажу ценной бумаги?

Подать заявку можно 2 способами:

• через торговый терминал
• по телефону 8(800) 200 6277 (звонок по России бесплатный), 7 (495) 797 9345. Для этого потребуется номер соглашения, Код с карты переменных кодов или СМС-код.

История операций будет отображаться на первой вкладке «Портфель». Необходимо кликнуть по иконке с изображением круговой стрелки в правом верхнем углу. Здесь предусмотрены опции —

1. Сделки
2. Заявки (неторговый поручения)
3. Предыдущие заявки.

Как посмотреть структуру портфеля?

Чтобы посмотреть структуру портфеля, сделайте свайп влево (проведите пальцем по экрану справа налево)

Состоятельным клиентам

Попробуйте услугу «Персональный советник» — это профессиональный инвестиционный консультант, который успешно торгует на финансовых рынках больше 10 лет, с опытом управления активами от 1 млрд рублей. Советник будет предлагать вам индивидуальные инвестиционные рекомендации, чтобы вы могли получить лучшую доходность.

Составит оптимальную стратегию. Советник позвонит вам и детально обговорит: в какой валюте вы хотите инвестировать,на каких рынках, в какие ценные бумаги, предполагаемые уровни доходности и риска. И чтобы предложить вам лучшие торговые идеи, советники используют всю экспертизу ВТБ: отчеты инвестбанка ВТБ, инвестидеи от отдела брокерской аналитики, консенсус-прогнозы Bloomberg и свой опыт.

Сэкономит время. С персональным советником не нужно самим следить за новостями мира и компаний: если произойдет что-то срочное и важное, он с вами сразу же свяжется и предложит план действий. Общаться с советником можно так часто, насколько вам удобно: раз в месяц, неделю или несколько раз в день.

Поможет разобраться. Если вы начинаете инвестировать, советник объяснит, как устроены финансовые рынки и как правильно себя вести на них в различных ситуациях. Если что-то пойдет не по плану, например, у компании выйдет плохой отчет, резко начнут дешеветь акции, то советник убережет от продажи бумаг на эмоциях, расскажет о причинах низкой прибыли и откорректирует стратегию.

Сколько стоит.

Минимальная стоимость обслуживания — 20 000 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. При этом брокерская комиссия изменится до 0,2% от суммы сделки. Со счета раз в месяц будет списываться та сумма, которая больше. Например, если за месяц комиссия от сделок — 15 тысяч, с вас спишут минимальную комиссию — 20 тысяч. Если комиссия по сделкам — 25 тысяч, спишут 25 тысяч, потому что эта сумма больше, чем минимальная.

Стоит ли инвестировать только в дивидендные акции

Предположу, что вы хотите дивидендную зарплату, чтобы не продавать акции и не беспокоиться из-за колебания их цены. Это популярный подход, но вряд ли стоит держать весь портфель в дивидендных акциях. Вот несколько причин:

1. Если портфель состоит только из акций, он может сильно подешеветь в кризис, а это неприятно. Часть портфеля можно вложить в менее рискованные облигации или даже банковские депозиты — так у вас будет меньше причин переживать. Правда, ожидаемая доходность портфеля тоже снизится.
2. Далеко не по всем акциям выплачиваются дивиденды. Портфель только из дивидендных акций может оказаться недостаточно диверсифицированным.
3. Если у компании возникнут финансовые проблемы, дивиденды могут уменьшить или вообще отменить. Заодно упадет цена акций.

Продавать активы психологически сложнее, но вообще нет принципиальной разницы, как вы получите доход: от продажи части ценных бумаг или в виде дивидендов. Продажа может быть даже выгоднее из-за налоговых вычетов.

Важно не слишком быстро тратить портфель. Ориентир такой. В первый год можно забрать из портфеля до 3,5—4% его стоимости. В последующие годы можно брать из него столько же, сколько и в прошлом году, каждый год увеличивая сумму на инфляцию за прошедший год.

При таком подходе портфеля почти наверняка хватит на 30 лет жизни или больше. Очень желательно, чтобы доля акций в портфеле была хотя бы 40—50%, при этом он должен быть хорошо диверсифицирован.

Вам могут пригодиться другие наши материалы по теме:

Жить только на дивиденды или периодически продавать небольшую часть активов — решать вам.

Стоит ли использовать иис и брокерский счет одновременно

Возможно, вам будет удобно совместить ИИС и обычный брокерский счет. Как именно распределить средства между счетами, зависит от того, сколько денег вы планируете вкладывать, в какие активы, на какой срок и на какой налоговый вычет можете рассчитывать.

Вот несколько ситуаций и то, как можно разделить деньги между разными видами счетов.

Пример 1. Предположим, у вас белая зарплата, и вы можете получать вычет на взнос, тип А, возвращая до 52 000 Р НДФЛ каждый год. В таком случае можно вносить на ИИС до 400 000 Р в год.

Остальные деньги, то есть все сверх 400 000 Р в год, можно инвестировать через обычный брокерский счет. Если надо будет продать какие-то бумаги с брокерского счета, вы сможете применить вычет по сроку владения и освободить полученный доход от НДФЛ полностью или частично, а деньги можно легко вывести.

Если брокер не позволяет получать купоны и дивиденды на внешний счет вместо ИИС, тогда на ИИС типа Б можно держать акции и доли в фондах, чтобы доход от продажи не облагался налогом даже при краткосрочных сделках. На брокерском счете — облигации и дивидендные акции, доход от которых вы без проблем сможете выводить, а также акции и доли в фондах, которые будете держать больше трех лет.

Пример 3. Рано или поздно вы, вероятно, захотите вложить часть денег через иностранный брокерский счет. Это даст вам доступ к дополнительным инструментам, в том числе сотням ETF, платящих дивиденды.

На ИИС тогда можно будет держать облигации российских компаний и органов власти, а также акции компаний или паи фондов, которые есть на Московской и Санкт-Петербургской биржах. На иностранном брокерском счете — активы, к которым нет доступа на российских биржах.

Кроме этих трех примеров возможны и другие комбинации счетов или иное распределение средств на них. Как все организовать, зависит от ваших целей, возможностей и предпочтений.