Приложение ВТБ Мои инвестиции | Инвестиции в Банке ВТБ

Что ждет пифы и etf

Управляющий активами CRESCO Finance Степан Сумин отметил, что не ожидает закрытия большого числа ПИФов, поскольку «наблюдает активность и зантересованность клиентов». Также, по его словам, ETF привлекают внимание нерезидентов. Наряду с акциями и облигациями  на Московской бирже с 28 февраля не торгуются паи биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) и иностранных ETF .

Ряд управляющих компаний временно приостановили операции выдачи, обмена и погашения инвестиционных паев. Компании объяснили эту меру желанием защитить интересы их владельцев, которые могут понести убытки, так как в текущих рыночных условиях правильный расчет справедливой стоимости пая сильно искажен или невозможен.

Деньги можно вывести сразу

Если покупали или продавали валюту стандартными лотами по 1 000 у.е в режиме торгов TOD, то средства можно сразу перевести на карту банка (подробнее о выводе денежных средств). Если покупали или продавали валюту по 1 у.е, то средства можно перевести на карту банка на следующий рабочий день.

Для тех, кто инвестирует сам

Витрина. В этом разделе регулярно публикуются подборки лучших ценных бумаг, которые отобрали наши аналитики. Активы подбираются на основе фундаментального и количественного анализа, а также на основе внутренней оценки соотношения риска и доходности бумаг. Кроме того, вы можете задать свои параметры и найти рекомендации, которые подходят именно вам.

Новости и аналитика. В приложении публикуются эксклюзивные обзоры самых важных событий на рынке от аналитиков инвестбанка ВТБ Капитал. Эксперты делают разборы финансовых отчетов со своими комментариями. 

Рекомендации мировых экспертов по иностранным акциям. В карточках акций США можно посмотреть, какую цену прогнозируют ведущие мировые аналитики, которые работают в крупнейших банках и инвестиционных компаниях. Если нажать на имя эксперта, появится статистика успешности его рекомендаций.

Дивидендный и купонный календари. Показывают, какие будут дивиденды и купоны по ценным бумагам на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Кроме того, можно посмотреть календарь выплат по своему портфелю.

Дополнительный доход в удобном приложении

Установить приложение на Android

Инструкция: как установить ВТБ Мои Инвестиции на смартфон с Android

Если нужна помощь в инвестициях

Попробуйте робота-советника — бесплатный сервис, который подберет персональный портфель ценных бумаг и будет присылать советы о том, как им управлять. Стратегии создают лучшие управляющие ВТБ, а робот оптимизирует их специально под ваши задачи. Начать можно с 50 000 ₽.

Индивидуальные стратегии. Робот собирает персональный портфель ценных бумаг с учетом вашего отношения к риску и ваших жизненных задач: накопить на автомобиль, квартиру, пенсию или просто увеличить вложения.

Помогаем достичь цели. Похожие сервисы у многих брокеров просто собирают портфель. Наш робот будет постоянно следить за вложениями и присылать советы, как управлять портфелем. Это поможет вам добиться поставленной цели.

Помощь робота бесплатна. Мы берем только обычную комиссию за сделки по тарифу. Начать можно с 50 000 ₽.

Как работает:

1. Проходите опрос, чтобы определить свой инвестиционный профиль.

2. Указываете цель.

3. Робот подбирает ценные бумаги.

4. Пополняете счет, если нужно.

5. Робот следит за вашими бумагами и присылает советы, когда какие-то из них нужно продать.

— ликвидные акции российских компаний;

— ликвидные государственные облигации; 

— биржевые фонды ВТБ. 

Состав портфеля определяется на основе прохождения анкеты инвестиционного профиля:

Ультраконсервативный — 100% облигаций;

Консервативный — 70% облигаций, 30% акций;

Умеренный — 50% акций, 50% облигаций;

Агрессивный — 70% акций, 30% облигаций;

Ультраагрессивный — 100% акций.

Чтобы формировать оптимальные портфели наши управляющие используют подход core-satellite. Это означает, что портфель делится на две части — основной набор ценных бумаг, которые покупаются на долгосрочную перспективу и короткие тактические инвестиционные идеи.

Например, 7 акций покупаются, чтобы держать их в течение года или больше (если не произойдет сильных изменений в бизнесе компаний или на рынке), а 3 акции — чтобы попытаться получить дополнительную доходность на коротком промежутке времени — за несколько месяцев.

Чтобы оценить эффективность робота-советника, мы сравниваем доходность его портфелей с бенчмарками — портфелями с таким же долями классов активов, но на основе индексов: индекса совокупного дохода государственных облигаций РФ и индекса Мосбиржи полной доходности «брутто».

Если нужно выгодно обменять валюту

На бирже самый выгодный курс обмена валют. Именно на основе биржевого курса определяется цена покупки и продажи валюты в банках и обменных пунктах.

Обмен от 1 $, 1 €, 1 £ и 1 ₣. У большинства брокеров можно обменивать валюту на бирже начиная от 1 000 и на сумму кратную 1 000. Купить 300 или 1 500 не выйдет. Через ВТБ Мои инвестиции можно обменять любое количество валюты: 1 или 29 999.

Нет комиссии за вывод. За обмен валюты биржа берет комиссию в 1 рубль за сделку и плата по вашему тарифу. Вывод на банковский счет — до 300 тысяч рублей в месяц бесплатно, затем комиссия 0,2%.

Запуск торгов в фондовой секции мосбиржи

По решению Банка России Московская биржа временно приостановила торги на фондовом рынке с 28 февраля. Глава «Тинькофф Инвестиции» ожидает возобновления торгов в фондовой секции 14–15 марта. «Все мы в предвкушении того, что надо открывать спот, надо открывать рынок акций. По нашей информации, 14–15 марта он откроется», — сказал Дмитрий Панченко.

«Рынок надо открывать, когда это минимизирует риски для финансовой системы», — отметил Андрей Шенк из «Открытие Инвестиции». Представитель «ВТБ Мои Инвестиции» также сказал, что считает правильным постепенное возобновление торгов, начиная с гособлигаций и корпоративных облигаций.

Ранее Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) заявила, что в первую очередь может быть открыт рынок гособлигаций, также ее участники не видят препятствий для одновременного старта сделок на рынке акций. «Ведомости» сообщали, что Банк России совместно с Мосбиржей обсуждает план поэтапного возобновления торгов ценными бумагами со следующей недели.

Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. ПодробнееРегламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. ПодробнееДолговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.

Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Иностранные акции

Российские инвесторы столкнулись с ограничениями на торги иностранными акциями — клиенты подпавших под санкции брокеров не могут купить или продать ценные бумаги , торгующиеся на СПБ Бирже. Ранее о подобных сложностях также сообщали брокеры, которым удалось избежать санкций.

«Поскольку закрыты торги на Мосбирже и нет доступа к иностранным рынкам, причем не только для подсанкционных брокеров, сейчас наши клиенты не могут ни купить, ни продать валютные инструменты, еврооблигации, иностранные акции», — заявил директор департамента инвестиционного консультирования «Открытие Инвестиции» Андрей Шенк в эфире программы «Индекс недели» на РБК ТВ.

Представитель брокера пояснил, что причина — в нарушении инфраструктуры финансового рынка в целом: «Национальный расчетный депозитарий (НРД) имеет счет в Euroclear, глобальном депозитарии, где хранятся иностранные бумаги. Сейчас бумаги иностранных компаний находятся в периметре НРД, их можно будет переводить между разными брокерами, но не продать».

Российские брокеры столкнулись с ограничениями иностранных контрагентов на закрытие позиций, из-за которых их клиенты не могут продать иностранные бумаги через зарубежные биржи. Euroclear (европейская клиринговая организация, которая в том числе обеспечивает расчеты с ценными бумагами. — РБК) остановила автоматическую обработку всех операций с российскими контрагентами.

Инвесторы могут совершать операции с иностранными ценными бумагами на СПБ Бирже. Однако у клиентов «ВТБ Мои Инвестиции» операции по покупке и продаже иностранных бумаг полностью ограничены на фоне западных санкций, потому что брокер не может гарантировать исполнение расчетов по тем сделкам, которые будут совершать клиенты.

Если бумаги хранятся за пределами НРД, продать акции возможность есть. Избежавший санкций брокер «Тинькофф Инвестиции» сталкивается только с ограничениями российского регулятора. «Мы функционируем в нормальном режиме: СПБ Биржа  для клиентов доступна, доступны покупки и продажи, наши активы хранятся на СПБ Бирже, а не в НРД, поэтому расчеты идут и клиенты чувствуют себя комфортно», — сказал глава «Тинькофф Инвестиции» Дмитрий Панченко.

С 24 февраля США внесли в список SDN российские банковские группы ВТБ, «ФК Открытие», Промсвязьбанк, Совкомбанк и Новикомбанк. Их активы в американской юрисдикции находятся под блокировкой, также для них запрещены долларовые транзакции и проведение любых операций с американскими контрагентами.

Клиенты втб после санкций не могут вывести валюту со счетов

Комиссии минимальны

Если покупать или продавать валюту по 1 $ или 1 €, комиссия биржи за покупку до 999 у.e. — 0,0015%, но не менее 1 ₽. Также брокер возьмет комиссию за сделку по вашему тарифу.

Если покупать или продавать валюту стандартными лотами по 1 000 у.е., комиссия биржи за покупку: от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015%. Также брокер возьмет комиссию за сделку по вашему тарифу.

Маржинальное кредитование

Маржинальное кредитование — это когда вы берёте у брокера в долг деньги или ценные бумаги под процент. Заём дается под залог активов на вашем счёте.

Например, эта услуга позволяет купить акции, если у вас не хватает денег и пополнить счет позже. Кредит дается под залог активов на вашем счете.
Маржинальное кредитование в течение торгового дня — бесплатно. Если занимаете деньги или бумаги на больший срок, берется комиссия.

Возможность брать активы в долг доступна автоматически, когда вы открываете брокерский счет.

Маржинальные торги

«Пока рынок закрыт, инвесторы могут закрыть маржинальную позицию путем доначисления денежных средств в рублях, а валюту покупать при необходимости на бирже», — порекомендовал Шенк из «Открытие Инвестиции». «Когда открывались маржинальные позиции, инвестор брал на себя определенные риски, и эти риски в какой-то степени реализовались», — заявил Шенк, добавив, что брокеры не могут взять на себя убытки по рисковым позициям.

«Маржинальный клиент как профессиональный участник, который готов брать повышенные риски, в первую очередь должен думать о том, чтобы исполнить обязательства перед брокером», — уверен Клещев из «ВТБ Мои Инвестиции». Клиент не может закрыть позиции на СПБ Бирже, потому что брокер не может гарантировать, что расчеты клиента произойдут, поэтому решение принято в пользу всех клиентов, а не тех, кто имеет маржинальные позиции.

Увеличение комиссии за перенос непокрытой позиции во время приостановки торгов представитель «Открытие Инвестиции» объяснил повышением ключевой ставки Центрального банка.

Обмен валюты

Российские инвесторы по-прежнему могут покупать валюту через брокера. С 4 марта Банк России снизил комиссию за покупку валюты через брокерские компании до 12% для физических и юридических лиц. «Открытие Инвестиции» допускает не только продажу, но и покупку валюты, однако Андрей Шенк напомнил о комиссии и уточнил: «Этого делать не нужно: покупать валюту с таким спредом — это не очень правильная стратегия».

«ВТБ Мои Инвестиции» позволяет продавать валюту без ограничений, но возможность покупать валюту временно недоступна. Доллары и евро можно вывести на банковский счет в ВТБ, но не в другие банки.

Банк России ранее сообщил, что сейчас нельзя получить в виде наличных валюту, приобретенную на бирже через брокерскую компанию. Это связано с тем, что брокер не может выдать валюту напрямую. Сначала полученные средства нужно перевести на банковский счет, а потом запросить выдачу наличных уже с банковского счета.

Обменивайте, как вам удобно

У многих брокеров есть ограничение на минимальную сумму покупки валюты — от 1000 у.е. У нас можно покупать валюту начиная от 1 $, €, £, ₣.

Доступны к покупке и продаже за рубли: доллары США (USD), евро (EUR), фунты стерлингов (GBP), швейцарские франки (CHF) и китайский юань (CNY).

Режим т для ценных бумаг

На бирже существуют режимы торгов Т 2 и Т 1. Т X означает, что если вы купите ценную бумагу сегодня (T), фактически её владельцем вы станете на другой торговый день ( X).

В режиме Т 2 торгуются российские и иностранные акции, депозитарные расписки, ПИФы, ИСУ, ETF, еврооблигации Минфина РФ и корпоративные еврооблигации, номинированные в долларах США.

В режиме Т 1 торгуются ОФЗ. В режиме Т 0 торгуются муниципальные и корпоративные облигации, еврооблигации Минфина РФ и корпоративные еврооблигации, номинированные в любой валюте, кроме долларов США.

Состоятельным клиентам

Попробуйте услугу «Персональный советник» — это профессиональный инвестиционный консультант, который успешно торгует на финансовых рынках больше 10 лет, с опытом управления активами от 1 млрд рублей. Советник будет предлагать вам индивидуальные инвестиционные рекомендации, чтобы вы могли получить лучшую доходность.

Составит оптимальную стратегию. Советник позвонит вам и детально обговорит: в какой валюте вы хотите инвестировать,на каких рынках, в какие ценные бумаги, предполагаемые уровни доходности и риска. И чтобы предложить вам лучшие торговые идеи, советники используют всю экспертизу ВТБ: отчеты инвестбанка ВТБ, инвестидеи от отдела брокерской аналитики, консенсус-прогнозы Bloomberg и свой опыт.

Сэкономит время. С персональным советником не нужно самим следить за новостями мира и компаний: если произойдет что-то срочное и важное, он с вами сразу же свяжется и предложит план действий. Общаться с советником можно так часто, насколько вам удобно: раз в месяц, неделю или несколько раз в день.

Поможет разобраться. Если вы начинаете инвестировать, советник объяснит, как устроены финансовые рынки и как правильно себя вести на них в различных ситуациях. Если что-то пойдет не по плану, например, у компании выйдет плохой отчет, резко начнут дешеветь акции, то советник убережет от продажи бумаг на эмоциях, расскажет о причинах низкой прибыли и откорректирует стратегию.

Сколько стоит.

Минимальная стоимость обслуживания — 20 000 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. При этом брокерская комиссия изменится до 0,2% от суммы сделки. Со счета раз в месяц будет списываться та сумма, которая больше. Например, если за месяц комиссия от сделок — 15 тысяч, с вас спишут минимальную комиссию — 20 тысяч. Если комиссия по сделкам — 25 тысяч, спишут 25 тысяч, потому что эта сумма больше, чем минимальная.

Трейдерам

Быстрые котировки и стакан. Данные в приложении отображаются с такой же скоростью, как в QUIK — без задержек. 

Стоп-заявки. В приложении доступны заявки стоп-лосс и тейк-профит, чтобы закрывать позиции, ограничивая убыток и фиксируя прибыль. 

Бесплатное маржинальное кредитование в течение торгового дня. Если занимаете деньги или бумаги больше, чем на день, берется комиссия. 

Как считается комиссия на вывод денег

Если вы купили или продали валюту и хотите вывести деньги в течение 15 календарных дней, то сумма до 300 000 ₽ в месяц будет без комиссии, свыше 300 000 ₽ — 0,2 % от суммы превышения.

Если вы купили или продали валюту и в течение 15 календарных дней не будете совершать никаких сделок с любой валютой, то вывод будет без комиссии на любую сумму.

Если вы выводите деньги после обмена валюты в течение 15 календарных дней, то сначала мы считаем сальдо по сделкам купли-продажи в валюте. Это разница между тем, сколько вы всего купили и продали валюты.

Например, если выводите доллары — считаем отдельно, сколько всего вы купили и продали долларов за последние 15 календарных дней.

Пример расчета: за последние 15 дней были сделки, сальдо положительное, комиссия не берется. Допустим, у вас были такие сделки:

• Продали: 1 000 $, купили: 65 000 ₽
• Продали: 1 950 000 ₽, купили 30 000 $
• Продали: 10 000 $, купили: 9 000 €
• Продали: 7 000 $, купили 455 000 ₽.
• Продали: 130 000 ₽, купили: 2 000 $.

Например, вы выводите 2 000 €. За предыдущие 15 календарных дней была только одна сделка с евро — покупка 9 000 €. Сальдо положительное: 9 000 €, поэтому учитываем сделку в бесплатном лимите. Сумма вывода меньше, чем сальдо, поэтому берем для расчета 2 000 €.

Пересчитываем в рубли по курсу ЦБ: 2 000 € * 70 ₽ = 140 000 ₽.

Выходит, при выводе вы израсходовали 140 000 ₽ из бесплатного лимита 300 000 ₽.

Пример расчета: за последние 15 дней были сделки, сальдо положительное, комиссия берется. Допустим, на следующий день вы выводите 5 000 $. За предыдущие 15 дней было продано 18 000 $ и куплено 32 000 $. Сальдо положительное: 14 000 $, поэтому учитываем сделку в бесплатном лимите. Сумма вывода меньше, чем сальдо, поэтому берем для расчета ее.

Пересчитываем в рубли по курсу ЦБ: 5 000 $ * 65 ₽ = 325 000 ₽.

Учитываем уже выведенные деньги: 325 000 ₽ 140 000 ₽ = 465 000 ₽. Лимит превышен на 165 000 ₽, с этой суммы берем комиссию за вывод в валюте вывода: 165 0000 ₽ /65 ₽ * 0,2% = 5,07 $.

Пример расчета: за последние 15 дней были сделки, сальдо отрицательное, комиссия не берется. Допустим, у вас были такие сделки:

• Продали: 2 000 $, купили: 130 000 ₽
• Продали: 65 000 ₽, купили 1 000 $
• Продали: 5 000 $, купили: 4 500 €
• Продали: 185 000 ₽, купили: 3 000 $
• Продали: 2 000 $, купили 130 000 ₽

Например, вы выводите 10 000 $. За предыдущие 15 дней было продано 9 000 $ и куплено 4 000 $.Сальдо отрицательное: -5000 $. Хотя сумма вывода в пересчете на рубли 650 000 ₽, комиссия не берется.

Вывод денег с учётом режима торгов

Когда продадите ценные бумаги, деньги станут доступны для вывода тоже через два торговых дня.

Режим TOD и TOM для валюты. TOD (today, сегодня) означает, что валюта будет зачислена на счёт в этот же день, когда вы её купили. В этом режиме евро торгуется с 10:00 до 14:30 мск, а доллары США с 10:00 до 16:00 мск.

TOM (tomorrow, завтра) означает, что валюта будет зачислена на счёт на следующий день после покупки. В этом режиме доллары США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк и китайский юань торгуются с 10:00 до 23:50 мск.

Курс обмена валюты в режиме TOM обычно немного выгоднее.

Памятка для новых клиентов

Установить приложение на Android

Инструкция: как установить ВТБ Мои Инвестиции на смартфон с Android