Зачем нужны однодневные облигации? — вопросы от читателей

Почему клиенты, которые успели сами перевести активы к другому брокеру, не могут их продать?

Источник в банке, не попавшем в список SDN, сказал «РБК Инвестициям»: «Российские активы продать нельзя, так как нет торгов. Иностранные на СПБ Бирже продать будет нельзя, пока Euroclear не начнет обслуживать переводы бумаг».

«Мы и раньше говорили клиентам, что текущее ограничение по продажам иностранных бумаг напрямую не связано с «Открытие Инвестиции». Причина в ограничениях по расчетам через инфраструктуру Euroclear», — подтвердил Юрий Маслов.

«Внешние западные контрагенты временно остановили операции с компаниями из России. Из-за этого мы вынуждены приостановить торговлю иностранными ценными бумагами. По сделкам, которые были заключены ранее, сейчас проводятся расчеты», — сообщал РБК представитель «Атона».

Россияне столкнулись с ограничениями на продажу иностранных бумаг

В то же время на СПБ Бирже нет ограничений по бумагам, по которым идут торги, заявлял ранее представитель площадки. «Ограничений на возможность совершения операций российских клиентов на бирже нет», — указал регулятор. СПБ Биржа работает по режиму, определяемому Банком России, с учетом особенностей работы иностранных площадок и возможностей доступа к иностранной ликвидности.

«РБК Инвестиции» направили запрос в пресс-службу Россельхозбанка, однако на момент публикации ответ еще не поступил.

Следите за новостями компаний в нашей группе в сети «ВКонтакте»

Ценная бумага, привязанная к акциям определенной компании и выпущенная банком (банком-депозитарием).Главная возможность, которую дает инвестору депозитарная расписка, это возможность практически владеть акциями иностранной компании, но при этом оставаться в рамках законодательства банка-депозитария. Например, американская депозитарная расписка (АДР) на акции российской компании — это, с одной стороны, американская ценная бумага, торговля которой регулируется американским законодательством, с другой стороны, она дает право на долю прибыли и право голоса на собрании акционеров российской компанииЛицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. ПодробнееИнвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. ПодробнееБрокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг.Подробнее

Биржевые фонды втб капитал управление активами

Доходность пифов втб капитал управление активами: цена и расчетная стоимость пая

Если нужна помощь в инвестициях

Попробуйте робота-советника — бесплатный сервис, который подберет персональный портфель ценных бумаг и будет присылать советы о том, как им управлять. Стратегии создают лучшие управляющие ВТБ, а робот оптимизирует их специально под ваши задачи. Начать можно с 50 000 ₽.

Индивидуальные стратегии. Робот собирает персональный портфель ценных бумаг с учетом вашего отношения к риску и ваших жизненных задач: накопить на автомобиль, квартиру, пенсию или просто увеличить вложения.

Помогаем достичь цели. Похожие сервисы у многих брокеров просто собирают портфель. Наш робот будет постоянно следить за вложениями и присылать советы, как управлять портфелем. Это поможет вам добиться поставленной цели.

Помощь робота бесплатна. Мы берем только обычную комиссию за сделки по тарифу. Начать можно с 50 000 ₽.

Как работает:

1. Проходите опрос, чтобы определить свой инвестиционный профиль.

2. Указываете цель.

3. Робот подбирает ценные бумаги.

4. Пополняете счет, если нужно.

5. Робот следит за вашими бумагами и присылает советы, когда какие-то из них нужно продать.

— ликвидные акции российских компаний;

— ликвидные государственные облигации; 

— биржевые фонды ВТБ. 

Состав портфеля определяется на основе прохождения анкеты инвестиционного профиля:

Ультраконсервативный — 100% облигаций;

Консервативный — 70% облигаций, 30% акций;

Умеренный — 50% акций, 50% облигаций;

Агрессивный — 70% акций, 30% облигаций;

Ультраагрессивный — 100% акций.

Чтобы формировать оптимальные портфели наши управляющие используют подход core-satellite. Это означает, что портфель делится на две части — основной набор ценных бумаг, которые покупаются на долгосрочную перспективу и короткие тактические инвестиционные идеи.

Например, 7 акций покупаются, чтобы держать их в течение года или больше (если не произойдет сильных изменений в бизнесе компаний или на рынке), а 3 акции — чтобы попытаться получить дополнительную доходность на коротком промежутке времени — за несколько месяцев.

Чтобы оценить эффективность робота-советника, мы сравниваем доходность его портфелей с бенчмарками — портфелями с таким же долями классов активов, но на основе индексов: индекса совокупного дохода государственных облигаций РФ и индекса Мосбиржи полной доходности «брутто».

Однодневные облигации втб — вечные гости книги первичных заявок

Операции с валютой

Инвестор сейчас может купить валюту на бирже. Торги на валютном рынке проходят в обычном режиме. Но при этом брокер спишет обязательную комиссию 12% за покупку валюты. Комиссия установлена для долларов США, евро и английских фунтов стерлингов. Кроме того, валюту нельзя будет вывести по двум причинам:

• вывод средств с ИИС запрещен и любая попытка снять деньги приведет к закрытию счета и потере права на налоговую льготу, если счету еще не исполнилось три года;
• вывести валюту с ИИС возможно не у всех брокеров.

Даже если вы закроете ИИС и захотите вывести валюту до сентября 2022 года, то сможете снять максимум 10 000 долларов США. При этом будут учтен вывод валюты со всех счетов, которые открыты одному человеку.

Обратите внимание, если вы купите евро, то до сентября 2022 года не сможете их снять. Евро проконвертируют в доллары. Лимит на снятие останется прежним — 10 000 долларов. Если захотите снять больше этой суммы, валюту проконвертируют в рубли по действующему курсу на момент выдачи.

Если вы не планируете снимать доллары или евро, то их можно купить на бирже и хранить на ИИС до закрытия счета. К примеру, в личном кабинете инвестора в Тинькофф эта операция проходит в обычном режиме. В отношении этого брокера нет санкций.

1. Войдите в раздел «Что купить». Перейдите на вкладку «Валюта». Выберите доллары США.
2. В режиме торгов «Лучшая цена» можно покупать по 1 единице валюты. Укажите нужное количество и подтвердите сделку.



3. Перейдите на вкладку нижнего меню «Портфель». Нажмите кнопку «Операции». Проверьте зачисление на ИИС валюты и комиссию, которую списал брокер за свои услуги и для оплаты 12% от суммы сделки.

Доллары США будут зачислены на ИИС. Таким же образом можно купить евро и фунты стерлингов.

По всем тарифам

Подробная информация о тарифах

Тарифы на услуги на финансовых рынках (Приложение 9)

Коэффициент достаточности средств

Стоит ли использовать иис и брокерский счет одновременно

Возможно, вам будет удобно совместить ИИС и обычный брокерский счет. Как именно распределить средства между счетами, зависит от того, сколько денег вы планируете вкладывать, в какие активы, на какой срок и на какой налоговый вычет можете рассчитывать.

Вот несколько ситуаций и то, как можно разделить деньги между разными видами счетов.

Пример 1. Предположим, у вас белая зарплата, и вы можете получать вычет на взнос, тип А, возвращая до 52 000 Р НДФЛ каждый год. В таком случае можно вносить на ИИС до 400 000 Р в год.

Остальные деньги, то есть все сверх 400 000 Р в год, можно инвестировать через обычный брокерский счет. Если надо будет продать какие-то бумаги с брокерского счета, вы сможете применить вычет по сроку владения и освободить полученный доход от НДФЛ полностью или частично, а деньги можно легко вывести.

Если брокер не позволяет получать купоны и дивиденды на внешний счет вместо ИИС, тогда на ИИС типа Б можно держать акции и доли в фондах, чтобы доход от продажи не облагался налогом даже при краткосрочных сделках. На брокерском счете — облигации и дивидендные акции, доход от которых вы без проблем сможете выводить, а также акции и доли в фондах, которые будете держать больше трех лет.

Пример 3. Рано или поздно вы, вероятно, захотите вложить часть денег через иностранный брокерский счет. Это даст вам доступ к дополнительным инструментам, в том числе сотням ETF, платящих дивиденды.

На ИИС тогда можно будет держать облигации российских компаний и органов власти, а также акции компаний или паи фондов, которые есть на Московской и Санкт-Петербургской биржах. На иностранном брокерском счете — активы, к которым нет доступа на российских биржах.

Кроме этих трех примеров возможны и другие комбинации счетов или иное распределение средств на них. Как все организовать, зависит от ваших целей, возможностей и предпочтений.

Тарифы маржинального кредитования (совершения необеспеченных сделок)

Перенос позиции на следующий торговый день осуществляется специальными сделками РЕПО, внебиржевыми сделками купли-продажи иностранной валюты и не требует от вас никаких дополнительных действий.

• При заключении сделки для переноса маржинальной позиции на следующий торговый день:
• за привлечение денежных средств в рублях («длинная» позиция по ценным бумагам и валюте) – в размере 25,0% годовых;
• за привлечение ценных бумаг, рассчитываемых в рублях («короткая» позиция по ценным бумагам) – в размере 13% годовых;
• за привлечение ценных бумаг, рассчитываемых в иностранной валюте (короткая позиция)» — 9% годовых;
• за привлечение иностранной валюты («короткая» – по долларам США и евро) – в размере 13% годовых;
• за привлечение долларов США («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 1) – в размере 4,5% годовых;
• за привлечение евро («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 1) – в размере 2% годовых;
• за привлечение долларов США («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными в список 2) – в размере 7% годовых;
• за привлечение евро («длинная» позиция, обеспеченная ценными бумагами, включенными  в список 2) – в размере 2% годовых;

Ваши расходы состоят из двух частей:

1. 1. при заключении сделки Специального РЕПО с расчетами в рублях:
• 1.1.  ставка специальной сделки РЕПО:
  • для сделок РЕПО, первая часть которых является продажей ценных бумаг, 22,0% годовых;
  • для сделок РЕПО, первая часть которых является покупкой ценных бумаг, 6,5% годовых
• 1.2.  .комиссия за Специальные сделки РЕПО:
  • для сделок РЕПО, первая часть которых является продажей ценных бумаг, 25,0% годовых минус ставка специальной сделки РЕПО от суммы первой части сделки;
  • для сделок РЕПО, первая часть которых является покупкой ценных бумаг, 13% годовых минус ставка специальной сделки РЕПО от суммы первой части сделки.
2. При заключении сделки Специального РЕПО с ценными бумагами, включенными в список 1, с расчетами в иностранной валюте:
• 2.1.  ставки Специальной сделки РЕПО:
• с расчетами в долларах США 4,25% годовых от суммы первой части сделки;
• с расчетами в евро 1,75% годовых от суммы первой части сделки.
• 2.2.  комиссии за Специальные сделки РЕПО:
• для сделок РЕПО с расчетами в долларах США, первая часть которых является продажей ценных бумаг, 0,25% годовых от суммы первой части сделки;
• для сделок РЕПО с расчетами в евро, первая часть которых является продажей ценных бумаг, 0,25% годовых от суммы первой части сделки.
3. При заключении сделки специального РЕПО с расчетами в иностранной валюте:
• 3.1. ставки Специальной сделки РЕПО:
• 4,5% годовых от суммы первой части сделки
• 3.2. комиссии за Специальные сделки РЕПО:
• 4,5% годовых от суммы первой части сделки
4. При заключении сделки Специального РЕПО с ценными бумагами, включенными в список 2, с расчетами в иностранной валюте:
• 4.1.  ставки Специальной сделки РЕПО:
• с расчетами в долларах США 5% годовых от суммы первой части сделки;
• с расчетами в евро 1.75% годовых от суммы первой части сделки.
• 4.2.  комиссии за Специальные сделки РЕПО:
• для сделок РЕПО с расчетами в долларах США, первая часть которых является продажей ценных бумаг, 2% годовых от суммы первой части сделки;
• для сделок РЕПО с расчетами в евро, первая часть которых является продажей ценных бумаг, 0,25% годовых от суммы первой части сделки.
5. при заключении внебиржевых сделок по покупке/продаже иностранной валюты:
• 5.1. Ставка, учитываемая при расчете цен внебиржевых сделок с иностранной валютой:
• Для сделок по покупке иностранной валюты с датой расчетов, являющейся Торговым днем, следующим за датой заключения сделки 22,0% годовых;
• Для сделок по продаже иностранной валюты с датой расчетов, являющейся Торговым днем, следующим за датой заключения сделки 4% годовых.
• 5.2. Комиссия за внебиржевые сделки по покупке/продаже иностранной валюты:
• для сделок продажи иностранной валюты с датой расчетов, совпадающей с датой заключения сделки, 1/2 от разницы 25,0% годовых и ставки, учитываемой при расчете цен внебиржевых сделок по покупке иностранной валюты с датой расчетов, являющейся торговым днем, следующим за датой заключения сделки;
• для сделок покупки иностранной валюты с датой расчетов, являющейся рабочим днем, следующим за датой заключения сделки, 1/2 от разницы 25,0% годовых и ставки, учитываемой при расчете цены этой внебиржевой сделки;
• для сделок покупки иностранной валюты с датой расчетов, совпадающей с датой заключения сделки, 1/2 от разницы 13% годовых и ставки, учитываемой при расчете цен внебиржевых сделок по продаже иностранной валюты с датой расчетов, являющейся торговым днем, следующим за датой заключения сделки;
• для сделок продажи иностранной валюты с датой расчетов, являющейся рабочим днем, следующим за датой заключения сделки, 1/2 от разницы 13% годовых и ставки учитываемой при расчете цены этой внебиржевой сделки.
6. Специальные сделки валютный СВОП
   • 6.1. Для случаев применения к субсчету Клиента базовых ставок риска, по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым Банком “достаточно ликвидными”, в соответствии с Приложением №11 к Регламенту.
     • Для сделок, первой частью которых является продажа иностранной валюты за рубли, расходы Клиента состоят из 2х частей:
     • Для сделок, первой частью которых является покупка иностранной валюты за рубли, расходы Клиента состоят из 2х частей:
     • Для сделок, первой частью которых является покупка евро за доллары США, расходы Клиента состоят из 2х частей:
     • Для сделок, первой частью которых является продажа евро за доллары США, расходы Клиента состоят из 2х частей:

свернуть