Приложение ВТБ Мои Инвестиции : ВТБ

Приложение ВТБ Мои Инвестиции : ВТБ Инвестиции
Содержание
  1. 1 возможность получения бесплатной карты.
  2. 10 дополнительная информация в личном кабинете.
  3. 10 риск изменения тарифов.
  4. 11 можно открыть иис.
  5. 12 отсутствие комиссии за неактивность.
  6. 13 отсутствие комиссии за сделку со своими бпиф.
  7. 14 бесплатный робоэдвайзор.
  8. 15 надежность брокера.
  9. 16 остатки на брокерском счете учитываются в «втб привилегии».
  10. 2 проблемы с открытием брокерского счета.
  11. 3 низкие комиссии за сделку и услуги депозитария.
  12. 3 платное пополнение с карты в приложении.
  13. 4 большой ассортимент бумаг.
  14. 5 простота совершения сделок.
  15. 6 возможность купить/продать валюту от 1 у.е.
  16. 6 неочевидные комиссии.
  17. 7 есть стакан котировок.
  18. 7 некомпетентность сотрудников.
  19. 8 необходимость посещения отделения.
  20. 9 краткая информация о ценных бумагах.
  21. 9 нет двухфакторной аутентификации в приложении.
  22. Вечно бесплатная «120 дней без %» от «Открытия», 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 1000 руб. за «Альфа-Карту», 2000 руб. за Tinkoff Drive, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Пользу» от «Хоум Кредит», 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за кредитку «ОТП Банка», «1 год без %» от «Альфа-Банка», вечно бесплатная Tinkoff Black , вечно бесплатная Tinkoff Platinum , бесплатная «Мультикарта» от «ВТБ», бесплатная My Life от «УБРиР»
  23. Возможности приложения. разделы меню.
  24. Для тех, кто инвестирует сам
  25. Дополнительный доход в удобном приложении
  26. Если нужна помощь в инвестициях
  27. Если нужно выгодно обменять валюту
  28. Инвестиции для новичков
  29. Как пользоваться приложением втб мои инвестиции в период санкций. инструкция.
  30. Раздел меню «биржа»
  31. Раздел меню «главный»
  32. Раздел меню «лента»
  33. Раздел меню «прочее»
  34. Совершение сделок на биржевом рынке с помощью приложения
  35. Состоятельным клиентам
  36. Трейдерам
  37. 5 немоментальный вывод денежных средств с брокерского счета.
  38. Вывод
  39. Памятка для новых клиентов
  40. Выводы
  41. Вывод средств с брокерского счета в приложении
  42. 1 комиссия при выводе средств после сделок купли-продажи валюты.

1 возможность получения бесплатной карты.

Для комфортной работы с брокерским счетом желательно иметь карту банка «ВТБ» и, конечно, доступ в интернет-банк. Как это часто бывает, кредитные организации не особо афишируют наличие у себя в линейке бесплатных карточек, стараясь предложить клиентам более выгодные для себя продукты.

Тем не менее, в банке «ВТБ» можно открыть пакет услуг «Базовый» (в который входит 3 мастер-счета в рублях, долларах и евро) и получить 1 бесплатную моментальную карточку. Карту можно оформить и в валюте, но разумнее остановиться именно на рублевой.

10 дополнительная информация в личном кабинете.

В личном кабинете без электронной подписи можно совершать сделки, но делать это очень неудобно, так что мы ограничимся только его информационными возможностями. Подавать неторговые поручения через ЛК можно только с ЭЦП.

Вот список неторговых поручений, которые не будут доступны в личном кабинете без электронной подписи:

10 риск изменения тарифов.

Учитывая, что раньше у «ВТБ» всегда была комиссия за депозитарий, логично предположить, что в будущем, когда они наберут достаточное количество клиентов, она опять вернется.

Так что я бы рассматривал текущие тарифы без комиссии за депозитарку как приятный бонус, а не как что-то постоянное.

Брокеры прекрасно знают, что большинство клиентов со своими портфелями ценных бумаг никуда не денутся, поскольку перенос их к другому брокеру — это совсем не быстрая операция, и к тому же довольно дорогая. А продавать бумаги тоже не все захотят, особенно те, кто рассчитывает на отмену налога с дохода при владении бумагой больше 3-х лет.

11 можно открыть иис.

Индивидуальный инвестиционный счет в «ВТБ» открывается точно так же, как и обычный брокерский счет («ВТБ» как раз предлагал нам его открыть), методика покупки ценных бумаг и комиссии ничем не отличаются от обычного брокерского счета.

Для ИИС в «ВТБ» доступна Фондовая секция Московской биржи, Срочный рынок и, с недавних пор, Валютная секция Московской биржи и Санкт-Петербургская биржа.

ИИС в «ВТБ» необязательно пополнять сразу при открытии, он вполне может побыть нулевым до часа Х (например, до пополнения в конце третьего года и начале четвертого и последующего получения двух вычетов, подробнее читайте в статье «Как открыть ИИС и купить ОФЗ. Считаем доходность облигаций»).

Можно сделать так, чтобы купоны и дивиденды зачислялись не на сам ИИС, а сразу на банковский счет.

12 отсутствие комиссии за неактивность.

У «ВТБ» нет абонентской платы за ведение брокерского счета или за какие-либо дополнительные услуги (например, за торговый терминал), так что нет сделок — нет комиссии.

13 отсутствие комиссии за сделку со своими бпиф.

Под управлением компании «ВТБ Капитал» на данный момент есть 5 биржевых ПИФов (подробнее можно посмотреть тут), которые можно купить или продать без стандартной комиссии за сделку (0,05% на тарифе «Мой онлайн»), нужно будет отдать только комиссию биржи (0,01%). Мелочь, конечно, а приятно:)

14 бесплатный робоэдвайзор.

В приложении «ВТБ Инвестиции» можно воспользоваться услугами робоэдвайзора, который подберет ценные бумаги, соответствующие вашему риск-профилю (он определяется после заполнения анкеты в приложении). Сервис бесплатен, чтобы он стал доступен, на счете должно быть от 50 000 руб. или от 1000 $.

15 надежность брокера.

Денежные средства на брокерских счетах не застрахованы АСВ, поэтому лучше останавливать свой выбор на надежных брокерах. Объективных критериев надежности, конечно, не существует, но на данный момент крайне трудно поверить в то, что с «ВТБ» что-то может случиться.

16 остатки на брокерском счете учитываются в «втб привилегии».

Остатки на брокерском счете «ВТБ» учитываются для выполнения критериев бесплатности пакета «ВТБ Привилегия» (основные плюшки — это 2 бесплатных прохода в бизнес-залы аэропортов (при остатках от 5 млн руб. — 8 бесплатных проходов), страховка на всю семью при совместном путешествии, «Мультикарта» с кэшбэком до 4,5% на все при больших оборотах).

2 проблемы с открытием брокерского счета.

Частенько встречаются отзывы людей, которые раньше не были клиентами «ВТБ», о проблемах с дистанционным открытием брокерского счета. Моментальную карту и доступ в интернет-банк «ВТБ» они успешно получают, а при попытке открыть брокерский счет появляется сообщение с требованием обратиться в офис для уточнения места рождения (хотя оно корректно указано при заключении договора комплексного банковского обслуживания):

3 низкие комиссии за сделку и услуги депозитария.

Раньше базовым тарифом для инвесторов в «ВТБ» был «Инвестор стандарт» с комиссией за сделку 0,0413% ( 0,01% комиссия биржи) и платой за депозитарий в 150 руб./мес.

Летом 2022 появился новый тариф «Мой онлайн» без депозитарной комиссии, но с чуть большей комиссией за сделку 0,05% ( 0,01% комиссия биржи, минимум 1 копейка) и именно его теперь предлагают новым клиентам. Старые клиенты тоже без проблем могут на него перевестись.

3 платное пополнение с карты в приложении.

Помимо бесплатного способа пополнения брокерского счета (через интернет-банк «ВТБ» или межбанком по реквизитам), брокерский счет можно пополнить с карты через приложение «ВТБ Инвестиции», но за деньги:

4 большой ассортимент бумаг.

В приложении «ВТБ Мои Инвестиции», на мой взгляд, самый широкий набор доступных инструментов для торговли среди всех подобных приложений других брокеров. Помимо акций и облигаций на Московской бирже, здесь есть и еврооблигации (в том числе и в евро), и иностранные акции с Санкт-Петербургской биржи, и фьючерсы с опционами, и валютная секция с возможностью купить/продать валюту от 1 у.е., а также обменять евро на доллары и наоборот напрямую без предварительной конвертации в рубли. Кроме этого можно покупать ETF и БПИФ, торгующиеся на Московской бирже, в долларах и евро, а не только в рублях.

5 простота совершения сделок.

Создатели всех подобных приложений для инвестиций стараются сделать их интуитивно понятными практически любому человеку. У клиента должно сложиться впечатление, что торговать на бирже очень просто. Для решения данной задачи некоторые брокеры (например, Сбербанк) даже урезали функционал, убрав графики, стакан котировок, различные инструменты для торговли.

«ВТБ» же пошел другим путем, постаравшись уместить в приложение «ВТБ Мои Инвестиции» все по-максимуму, как следствие, получилась некоторая перегруженность информацией для новичка.

Тем не менее, совершение сделок в приложении «ВТБ Инвестиции» — это совсем не сложный процесс.

6 возможность купить/продать валюту от 1 у.е.

Для примера работы приложения воспользуемся одной из его фишек, а именно покупкой валюты неполными лотами. В отличие от многих брокеров, «ВТБ» через свое приложение позволяет обменивать доллары и евро от 1 у.е., а не от 1000 у.е.

Комиссия за такие операции составляет 0,05% комиссия биржи (1 руб. за сделку).

6 неочевидные комиссии.

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» позиционируется как рассчитанное для новичков, а значит, было бы неплохо, чтобы клиентов в явной форме предупреждали о возможных дополнительных комиссиях при совершении некоторых операций.

Например, можно сообщать, что при покупке ГДР (глобальных депозитарных расписок) клиента ждут дополнительные расходы на депозитарий.

Еще неочевидна, например, комиссия в 600 руб. за подписание формы W8-BEN (она подтверждает, что вы не являетесь налоговым резидентом США):

7 есть стакан котировок.

У «ВТБ» в приложении можно посмотреть стакан котировок, что особенно важно при работе с не очень ликвидными инструментами, например, с еврооблигациями и корпоративными облигациями.

Для открытия стакана нужно в окошке «Настроение трейдеров» выбрать строчку «Подробнее (очередь заявок)»:

7 некомпетентность сотрудников.

В сети много отзывов о неоперативной и некачественной работе сотрудников в отделениях, а также на горячей линии:

8 необходимость посещения отделения.

В плане развития дистанционных сервисов брокерское обслуживание «ВТБ» пока хромает, многие операции доступны только в офисе, особенно без электронной подписи, которую опять же можно сделать только в отделении.

Например, в Сбербанке или «Тинькофф Брокер» (лидеры по количеству открытых брокерских счетов) действительно все возможно сделать онлайн.

9 краткая информация о ценных бумагах.

В приложении есть краткое описание всех инструментов, в том числе дивидендный и купонный календарь:

Про бизнес:  Экономисты страны полагают, что зависимости потребительских расходов и инвестиций от... - Все знания

9 нет двухфакторной аутентификации в приложении.

Войдя в приложение «ВТБ Мои Инвестиции», можно сразу же совершать сделки, дополнительной защиты нет. В приложении «Сбербанк Инвестор», к примеру, для совершения сделки нужно еще ввести PIN, который придет по смс.

Вечно бесплатная «120 дней без %» от «Открытия», 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 1000 руб. за «Альфа-Карту», 2000 руб. за Tinkoff Drive, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Пользу» от «Хоум Кредит», 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за кредитку «ОТП Банка», «1 год без %» от «Альфа-Банка», вечно бесплатная Tinkoff Black, вечно бесплатная Tinkoff Platinum, бесплатная «Мультикарта» от «ВТБ», бесплатная My Life от «УБРиР»

Возможности приложения. разделы меню.

Меню мобильного приложения состоит из нескольких разделов: Главный, Витрина, Лента, Биржа и Прочее.

Далее подробно рассмотрим каждый из разделов.

Для тех, кто инвестирует сам

Витрина. В этом разделе регулярно публикуются подборки лучших ценных бумаг, которые отобрали наши аналитики. Активы подбираются на основе фундаментального и количественного анализа, а также на основе внутренней оценки соотношения риска и доходности бумаг. Кроме того, вы можете задать свои параметры и найти рекомендации, которые подходят именно вам.

Новости и аналитика. В приложении публикуются эксклюзивные обзоры самых важных событий на рынке от аналитиков инвестбанка ВТБ Капитал. Эксперты делают разборы финансовых отчетов со своими комментариями. 

Рекомендации мировых экспертов по иностранным акциям. В карточках акций США можно посмотреть, какую цену прогнозируют ведущие мировые аналитики, которые работают в крупнейших банках и инвестиционных компаниях. Если нажать на имя эксперта, появится статистика успешности его рекомендаций.

Дивидендный и купонный календари. Показывают, какие будут дивиденды и купоны по ценным бумагам на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Кроме того, можно посмотреть календарь выплат по своему портфелю.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции : ВТБ

Дополнительный доход в удобном приложении

Приложение ВТБ Мои Инвестиции : ВТБ

Установить приложение на Android

Инструкция: как установить ВТБ Мои Инвестиции на смартфон с Android

Если нужна помощь в инвестициях

Попробуйте робота-советника — бесплатный сервис, который подберет персональный портфель ценных бумаг и будет присылать советы о том, как им управлять. Стратегии создают лучшие управляющие ВТБ, а робот оптимизирует их специально под ваши задачи. Начать можно с 50 000 ₽.

Индивидуальные стратегии. Робот собирает персональный портфель ценных бумаг с учетом вашего отношения к риску и ваших жизненных задач: накопить на автомобиль, квартиру, пенсию или просто увеличить вложения.

Помогаем достичь цели. Похожие сервисы у многих брокеров просто собирают портфель. Наш робот будет постоянно следить за вложениями и присылать советы, как управлять портфелем. Это поможет вам добиться поставленной цели.

Помощь робота бесплатна. Мы берем только обычную комиссию за сделки по тарифу. Начать можно с 50 000 ₽.

Как работает:

1. Проходите опрос, чтобы определить свой инвестиционный профиль.

2. Указываете цель.

3. Робот подбирает ценные бумаги.

4. Пополняете счет, если нужно.

5. Робот следит за вашими бумагами и присылает советы, когда какие-то из них нужно продать.

— ликвидные акции российских компаний;

— ликвидные государственные облигации; 

— биржевые фонды ВТБ. 


Состав портфеля определяется на основе прохождения анкеты инвестиционного профиля:

Ультраконсервативный — 100% облигаций;

Консервативный — 70% облигаций, 30% акций;

Умеренный — 50% акций, 50% облигаций;

Агрессивный — 70% акций, 30% облигаций;


Ультраагрессивный — 100% акций.

Чтобы формировать оптимальные портфели наши управляющие используют подход core-satellite. Это означает, что портфель делится на две части — основной набор ценных бумаг, которые покупаются на долгосрочную перспективу и короткие тактические инвестиционные идеи.

Например, 7 акций покупаются, чтобы держать их в течение года или больше (если не произойдет сильных изменений в бизнесе компаний или на рынке), а 3 акции — чтобы попытаться получить дополнительную доходность на коротком промежутке времени — за несколько месяцев.

Чтобы оценить эффективность робота-советника, мы сравниваем доходность его портфелей с бенчмарками — портфелями с таким же долями классов активов, но на основе индексов: индекса совокупного дохода государственных облигаций РФ и индекса Мосбиржи полной доходности «брутто».

Приложение ВТБ Мои Инвестиции : ВТБ

Если нужно выгодно обменять валюту

На бирже самый выгодный курс обмена валют. Именно на основе биржевого курса определяется цена покупки и продажи валюты в банках и обменных пунктах.

Обмен от 1 $, 1 €, 1 £ и 1 ₣. У большинства брокеров можно обменивать валюту на бирже начиная от 1 000 и на сумму кратную 1 000. Купить 300 или 1 500 не выйдет. Через ВТБ Мои инвестиции можно обменять любое количество валюты: 1 или 29 999.

Нет комиссии за вывод. За обмен валюты биржа берет комиссию в 1 рубль за сделку и плата по вашему тарифу. Вывод на банковский счет — до 300 тысяч рублей в месяц бесплатно, затем комиссия 0,2%.

Инвестиции для новичков

Прежде чем начать куда-то вкладываться, советую определиться с тем, что вы хотите от инвестиций получить в конечном итоге. Например, будете вы трейдером, или долгосрочным инвестором, или копите на пенсию. Нужны ли вам зарубежные акции. Какой объем вы планируете инвестировать.

Опишу свою идею: Я считаю, что на данный момент дивидендная доходность акций выше доходности от аренды недвижимости и более надежная, ликвидная, с ними меньше проблем. Лучше купить акции и получать с них дивиденды, чем копить на квартиру, расплачиваться с ипотекой. Также лучше купить акции и снимать квартиру, чем жить в своей квартире. У своей квартиры слишком много рисков: вам сложнее поменять место работы, у вас могут оказаться проблемные соседи и т.д. Имея дивидендный доход вы можете при желании уехать хоть заграницу, и жить там. То есть моя цель инвестиций- получить денежный поток с дивидендов, достаточный для аренды желаемой квартиры, и я готов вкладывать в это средства, которые при иных обстоятельствах я бы откладывал бы на покупку этой квартиры или ипотеку. Я не собираюсь выводить средства с брокерского счета, выводить планирую только дивиденды. Кроме того, необходимо накопить средства и на собственную пенсию. Если считать среднюю пенсию 15 тысяч в месяц, при дивидендной доходности порядка 12% годовых, то надо вложить капитал под эти цели около 1.5 млн рублей.

Кстати, интересно было бы узнать Ваше мнение по поводу данной идеи.

О брокерских счетах

Есть обычные брокерские счета, а есть ИИС – индивидуальный инвестиционный счет.

ИИС может быть только один одновременно у одного человека. Сам по себе он бесплатен, и рекомендую его открыть на вас и ваших родственников с белой зарплатой, потому что особую ценность он представляет через три года. Через него можно получать налоговые вычет с 400к рублей дохода в год, то есть 13% = 52к рублей. Ну если у вас есть такая белая зарплата, с которой этот вычет можно получить. Вывести деньги с ИИС можно только закрыв этот счет. А закрыть его можно только через три года после открытия или позже. В течении этих трёх лет держать деньги на ИИС не обязательно. Пока что вам его надо просто открыть, что бы он созрел через три года.

Брокерских счетов можно делать сколько угодно.

Итак. Приступим к выбору брокера. Лично я пользуюсь тремя брокерами, и о них я вам и расскажу. На что стоит обращать внимание при выборе:

1. Тариф, комиссии

2. Удобство торговли

3. Удобство ввода и вывода

4. Доступные бумаги

5. Премиальные пакеты банка

Сбербанк

Если у вас нет счета в банке, то заведите бесплатную карту.

Отключите всякие платные SMS оповещения. Мобильный SMS банк, подключите мобильное приложение. В мобильном приложении на главной странице найдите вкладку инвестиции и щелкните по плюсику, там вам предложат открыть Основной брокерский счет или ИИС. Заполняйте запрошенные данный и открывайте счет. Вы получите номер брокерского счета и пароль. Сможете использовать его в приложении «инвестор» от сбербанка.

Комиссия по сделкам: 0.17% с оборота Раз в месяц платится 149 руб. если была проведена хоть одна сделка. Плюс дополнительные всякие комиссии за справки, если они вам понадобятся.

Так как есть разовая комиссия, то лучше копить и инвестировать суммами хотя бы в 10 тысяч рублей раз в два месяца, чем каждый месяц по 5 тысяч.

Если накопите 1.5 млн рублей (в Москве 2.5 млн) в ценных бумагах, то станете привилегированным клиентом:

https://www.sberbank.ru/ru/person/sb_premier

То есть сможете проходить в бизнес зал в аэропорту, иметь хорошую страховку и т.д.

Из минусов:

-Большая комиссия

-Вывести деньги с брокерского счета невозможно через мобильное приложение

-Карточку сбербанка нельзя пополнить с карты другого банка

-Высокая цена доллара и евро

Из плюсов:

-Хорошие условия премиального пакета

-Бесплатная карточка

ВТБ

Вам надо открыть счет, получить какую-то платную карту, иначе будет неудобно пополнять счет с других банков. Хотя можно просто открыть банковский счет и получить доступ в личный кабинет. Пополнять счет через банковский перевод.

В мобильном приложении банка откройте вкладки «Продукты», там заказать новый продукт. И закажите брокерский счет или ИИС.

Зайдите на сайт ВТБ, и найдите там номер своего брокерского счета. Пароль вам вышлют в SMS.

Установите приложение «Инвестиции» от ВТБ. Также имеет смысл поставить «ВТБ Акционер». Потом приобретите хотя бы одну акцию ВТБ, чтобы получить скиду по комиссиям.

Тариф:

Комиссия по сделкам: 0.03% с оборота Раз в месяц платится месячная комиссия, если была проведена хоть одна сделка. Месячная комиссия 105 рублей, если есть хоть одна акция ВТБ, а её обязательно стоит купить (менее 400 рублей стоит лот акций). Вполне реально снизить комиссию до 60 рублей, если закупитесь акций ВТБ тысяч на 60. Акции весьма перспективные, так что все равно их рекомендую. Таким образом, комиссии в ВТБ весьма выгодные.

Если накопите 1.5 млн рублей (в Москве больше) в ценных бумагах, то станете привилегированным клиентом, но уровень привилегий тут значительно хуже, чем в Сбербанке. Тут даже накопительный счет предлагают с доходом от 0% годовых. «Очень выгодно» (сарказм). А что бы разобраться в их бонусной системе можно задолбаться читать договоры. Хотя есть и положительные отличия, например техпомощь автолюбителям. Короче, как банк с премиальным обслуживанием — это очень плохой вариант, а как брокер – самый лучший для Московской биржи. Регулярно проводит собрание для инвесторов и акционеров, и угощает фуршетом. Рекомендую.

Про бизнес:  Государственные инвестиции — Премьер БКС

Тинькофф

Заказываем дебетовую карту блек от Тинькоффа. Как получите, то обращаемся к оператору через чат, что бы поменял тариф. По умолчанию выбран тариф, где надо держать 30к на счету, или платить 99 рублей в месяц. Но можно сменить тариф, где платить за обслуживание не придется, однако придется пожертвовать процентами на остаток по карте при суммах меньше 100к. Таким образом – обслуживание карты становится полностью бесплатное. Но не обналичивайте с карты маленькие суммы меньше 3к рублей. И изучите прочие нюансы в тарифах.

В приложении Тинькоффа открываем новый продукт, и там выбираем брокерский счет. Открываем его. Устанавливаем приложение «Инвестиции» от Тинькоффа.

Комиссия по сделкам: 0.3% с оборота Раз в месяц платится 99 руб. если была проведена хоть одна сделка. Всякие справки бесплатные.

В Тинькофф вы можете покупать прям на бирже евро, доллары и даже таиландские баты по рыночной цене, уплатив комиссию с оборота 0.3%. Причем сделки можно совершать малыми суммами. По такому тарифу вы не купите валюту ни в одном банке.

Также в Тинькоффе вы можете покупать акции компаний США за доллары по одной штуке. В том же ВТБ вас пустят на этот рынок только с несколькими десятками тысяч долларов.

Из недостатков. Пока софт в разработке, и нельзя указывать желаемую сумму в заявке на покупку акций, можно только покупать по рыночной цене. То есть функционал торгов не полноценный. Это не очень удобно, но техподдержка обещает до апреля 2022 года эту функцию реализовать. Рекомендую этого брокера как дополнительного для иностранных акций. Или если у вас маленькие вложения, и вы не претендуете на премиальные пакеты банков ВТБ и Сбербанка.

Также не стоит смотреть на данные аналитики в приложении Тинькофф инвестиций. Там очень неполная информация, которая вводит в заблуждение.

Есть референтные ссылки при регистрации, так что можете объединиться с друзьями, что бы на этих референтных ссылках заработать.

Выводы

Используйте сбербанк, если хотите крутой премиальный банковский пакет (Райфайзен тоже хорош, но он для тех, у кого денег достаточно, я по своему уровню не дотягиваю)

Используйте ВТБ, если хотите низкие комиссии и посещать качественные конференции

Используйте Тинькофф, если хотите покупать валюту и акции компаний США.

Или используйте все сразу.

Есть еще другие брокеры, но я ими не пользовался. Если кто-то обладает опытом пользования  другими брокерами, то было бы не плохо в комментариях рассказать об этом опыте.

На этом все. Если интересно, то далее могу рассказать об интересных дивидендных бумагах на данный момент с точки зрения фундаментального анализа. Какие основные проблемы у этих компаний и перспективы. А также, какие сайты можно использовать для аналитики.

Как пользоваться приложением втб мои инвестиции в период санкций. инструкция.

Как я уже писал в предыдущем посте, Apple блокирнул доступ к приложению ВТБ Мои Инвестиции на Айпадах и Айфонах. 

https://smart-lab.ru/blog/779862.php

В том числе и на моём Айпаде, которым я с большим удовольствием пользовался. 
Чтобы продолжить пользоваться приложением, нужно его установить на устройство (планшет или смартфон) с операционной системой Андроид. 
Но устанавливать приложение нужно не из Плеймаркета, иначе Google тоже может его заблокировать. 
Лучший вариант — это установить приложение непосредственно с сайта ВТБ. 
Для этого необходимо:

1. На устройстве с операционной системой Андроид (смартфон или планшет) зайти в приложение Телеграм. 
2. При помощи Поиска найти канал ВТБ Мои Инвестиции (можно просто ввести буквы втб). 
3. Тапнуть по закреплённому сообщению. 
4. В сообщении найти заголовок — Для пользователей смартфонов на Андроид. 
5. Тапнуть по строке — Скачать АРК-файл ВТБ Мои Инвестиции. (файл размещён на сайте vtb.com). 
Прямая ссылка на скачивание. 
https://vtb.com/apk/vtbmi.apk
6. Скачать файл и установить приложение на устройство. 
7. Войти в приложение привычным способом. 
8. Охренеть от увиденного (ну, это у кого как получится, я лично охренел, у меня минус 50%).

UPD-1

Второй вариант для обхода санкций — это установить на Айфон или Айпад мобильный QUIK X. 
Это приложение мне тоже очень нравится, я им пользуюсь у брокера Сбер. 
В этом приложении есть возможность торговать через нескольких брокеров. 
Инструкция по авторизации в этом приложении тоже есть в вышеуказанном сообщении на канале ВТБ в Телеграм. 

UPD-2

Второй вариант установки приложения ВТБ, не зависяшего от прихотей Google — это установка приложения ВТБ из Huawei Appgallery.
Для этого надо скачать АРК-файл Huawei Appgallery и установить приложение Appgallery.
Скачивать отсюда. 
https://consumer.huawei.com/ru/mobileservices/appgallery/

Потом найти приложение ВТБ и установить.
Но! В рекомендациях ВТБ такого варианта нет, возможно они просто о нём забыли. 

UPD-3

Альтернативный доступ к ВТБ Мои Инвестиции. Гайд. 
https://www.vtb.ru/-/media/Files/personal/online-servisy/guide_vtbmi.pdf

Доступ к брокерскому счёту через приложение QUIK X. Гайд. 
https://www.vtb.ru/-/media/Files/personal/online-servisy/guide_iquik_x.pdf

Прямая ссылка на скачивание приложения ВТБ Мои Инвестиции. 
https://vtb.com/apk/vtbmi.apk

Важная информация от брокера ВТБ. 
https://www.vtb.ru/product/otvety/vazhnoe

Раздел меню «биржа»

Этот раздел отображает все ценные бумаги, с которыми работает брокер ВТБ. А работает он со всеми бумагами, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербуржской биржах, кроме акций TCS Group Holding PLC (на момент публикации статьи). Открывается сразу с избранного.

При первом входе в раздел Избранное Вы увидите все валюты, а также перечень ценных бумаг-рекомендаций от ВТБ – и акции, и облигации, и фонды. Убрать их можно, только заходя в каждую строчку и отжимая звёздочку, означающую «избранное». Собрать перечень бумаг под свои предпочтения можно через добавление в избранное (на странице бумаги) нажатием справа от названия неизменной звездочки.

На скриншоте видно уже отредактированный список, без предложений ВТБ. Замочки на «иконках» означают, что данные бумаги сейчас уже не торгуются в соответствии с нерабочим временем биржи. В списке избранных бумаги можно менять местами, чтобы в самом начале были самые «важные».

Далее в верхнем меню раздела Биржа можно посмотреть вкладку «Размещения» — приложение предоставляет информацию о предстоящем выпуске новых ценных бумаг. При нажатии заинтересовавшей Вас бумаги выйдет более подробная о ней информация, и приложение предложит Вам поучаствовать в предварительной покупке по определенной цене.

Напоминаем, что участие в IPO предполагает высокие риски. Впоследствии цена финансового актива может как вырасти, так и упасть, поэтому рекомендуется либо проводить подробный фундаментальный анализ «новых публичный компаний», либо вовсе отдать предпочтение компаниям с достаточной историей торгов на бирже. Про первичные размещения мы писали в нашей статье «IPO компании — механизм, примеры, стратегии».

После вкладки «Размещения» уже идут вкладки со всеми видами ценных бумаг, которые можно тут же купить при наличии свободных средств на Вашем брокерском счете и при условии рабочего для биржи времени: здесь и акции, и валюта, и облигации, и иностранные акции, и фьючерсы, и еврооблигации, и фонды.

Если Вы уже знаете, какую компанию хотели бы просмотреть в приложении, можно легко найти её с помощью поиска (лупа в правом верхнем углу). Все бумаги, выпущенные данной компанией, выйдут при наборе первых же букв названия.

Нажимая на строку с ценной бумагой, мы видим график изменения её цены и другие данные. ВТБ Мои Инвестиции предлагает такую функцию, как настройка Оповещений. Когда цена достигнет той цены, которую Вы задали в данном окошке, приложение уведомит Вас Push-сообщением, т.е. необязательно самостоятельно следить круглосуточно за графиками цен.

Данные уведомления собраны под значком звонка в левом верхнем углу раздела Биржа.

Раздел меню «главный»

Та самая страница, с которой открывается приложение. Здесь мы сразу видим сумму средств на всех счетах (в национальной валюте). Если полистать ниже, то видим каждый субсчет по отдельности. Вверху слева под значком «синяя стрелка» копятся все уведомления от ВТБ: новости о размещениях ценных бумаг, о предстоящей выплате дивидендов от компании из Вашего портфеля, о выполнении покупки/продажи ценных бумаг с вашего брокерского счета и т.п.

Справа вверху значок «часы» – история операций. Тут только покупка/продажа, общая сумма сделки, НО! при этом информацию о комиссии с данной сделки Вы не видите, также как и зачисление дивидендов и купонов по облигациям! Примечание: тут снова выручает приложение ВТБ Онлайн — зайдя в брокерский счет, история открывается тут же, в самом низу можно выбрать интересующий вас период. Данные полные – тут и приходы, и покупки, и продажи, и комиссии, и выводы денег.

Кнопка «Действия» создана для управления свободными деньгами: пополнить счет, перевести средства между субсчетами, вывести с брокерского счета. Соседняя кнопка показывает, сколько же Ваш брокерский счет «стоит» целиком, а также все ваши ценные бумаги в долларах/евро/рублях. Приложение не отображает стоимость ценных бумаг в соответствующей валюте, а только в той, которую выбрали.

Увидеть аналитику портфеля можно кликнув по значку «кружок» справа от суммы средств на счете. К сожалению, открывается она только с главной первой странички и не разбита по субсчетам. Всё, что Вы держите у брокера ВТБ, будет собрано в один «котелок» и проанализировано приложением исходя из общих сумм.


Под счетами на главном экране можно найти «Истории» от брокера ВТБ – тут довольно интересные новости современно поданы в виде ярких видео-роликов.

Раздел меню «лента»

Здесь собраны новости из ресурса Интерфакс и аналитика от ВТБ-Капитал. Для инвестора информация нужная и полезная, читать в приложении довольно удобно, нежели искать источники в браузерах с рекламой. С помощью фильтра можно быстро найти последнюю информацию относительно интересующей Вас страны, отрасли или эмитента.

Про бизнес:  Реферат/Курсовая Особенности создания и деятельности организаций с иностранными инвестициями

Раздел меню «прочее»

Сюда вошли все оставшиеся функции, которые не попадают под группировку выше указанных разделов меню. Здесь и «данные профиля» (можно сменить пользователя/пароль и узнать условия своего тарифа), и «настройки» (например, настройка быстрого входа и подтверждение операций по отпечатку пальца, поменять фон на темный, выбрать какие уведомления вам нужны, время блокировки экрана) и т.д.

«Робот-советник» и «Персональный советник» – это продукты брокера ВТБ, по задумке призванные помогать инвестору. Надо понимать, что настроены они под мышление аналитиков ВТБ. Робот-советник – это бесплатная версия, Персональный – платная. В конце презентаций расположены кнопки «Подключить» и «Прочитать договор».

Важная кнопка в «Прочем» — « Новый субсчет». Иначе как из этого меню новый субсчет никак в приложении не открыть. Открытый субсчет тут же добавится на главный экран, а вот в приложении ВТБ Онлайн отображаться не будет, там Вы будете лишь видеть общую сумму в определенной валюте со всех субсчетов.

«Неторговые поручения» хранят информацию о выводе денег с брокерского счета, «Реестры поручений» — все действия, которые вы совершали с ценными бумагами за месяц, и фактический входящий и исходящий остаток по количеству ценных бумаг.

«Аналитика портфеля» дублирует ту же кнопку, которая находится на главном экране справа от суммы Ваших средств на брокерском счете. В разделе Главный (см. выше) эта кнопка уже рассмотрена.

Совершение сделок на биржевом рынке с помощью приложения

Итак, у нас выделены средства для инвестирования. Будем считать, что Вы уже определились, какие ценные бумаги хотите купить. Теперь целенаправленно заходим в раздел «Биржа» и с помощью поиска набираем наименование нужной нам бумаги. Из списка выбираем искомое (в нашем примере – простые акции Сбербанк):

Приложение открывает график торгов, можно смотреть и выбрать периоды для графика: 1 день, 7 дней, месяц, год, 5 лет и всю историю торгов ценной бумаги. За выбранный период указывается минимум стоимости и максимум. Также на самом графике можно посмотреть торги по часам и даже минутам.

Ниже можно настроить оповещения о том, что цена достигла заданной Вами суммы (приложение само уведомит Вас, и это освобождает от постоянного мониторинга за графиком).  К некоторым бумагам выходят рекомендации о покупке/продаже от различных аналитиков.

Вверху над графиком есть важная информация о дивидендах и финансовых показателях компании, а также новости и обзор, касающиеся данной компании. А в правом верхнем углу под кнопкой «История» копятся все действия, которые Вы совершали с данной ценной бумагой.

Чтобы купить или продать данную бумагу, надо нажать на соответствующую кнопку «Купить» под графиком. Кнопки показываются только в рабочее время биржи. Приложение выдаст поле для указания цены, по которой Вы хотите продать/купить бумагу, при этом вы будете видеть сумму своих свободных средств и сумму покупки с комиссиями брокера и биржи – это позволяет сориентироваться, хватает ли Ваших денег на данную покупку.

Приобретенные акции тут же появляются в списке на главном экране субсчета, сумма свободных средств соответственно меняется. На главном экране Вы будете видеть, насколько изменилась цена данной бумаги с момента Вашей покупки (красным отображается падение в стоимости, зелёным – рост).

Состоятельным клиентам

Попробуйте услугу «Персональный советник» — это профессиональный инвестиционный консультант, который успешно торгует на финансовых рынках больше 10 лет, с опытом управления активами от 1 млрд рублей. Советник будет предлагать вам индивидуальные инвестиционные рекомендации, чтобы вы могли получить лучшую доходность.

Составит оптимальную стратегию. Советник позвонит вам и детально обговорит: в какой валюте вы хотите инвестировать,на каких рынках, в какие ценные бумаги, предполагаемые уровни доходности и риска. И чтобы предложить вам лучшие торговые идеи, советники используют всю экспертизу ВТБ: отчеты инвестбанка ВТБ, инвестидеи от отдела брокерской аналитики, консенсус-прогнозы Bloomberg и свой опыт.

Сэкономит время. С персональным советником не нужно самим следить за новостями мира и компаний: если произойдет что-то срочное и важное, он с вами сразу же свяжется и предложит план действий. Общаться с советником можно так часто, насколько вам удобно: раз в месяц, неделю или несколько раз в день.

Поможет разобраться. Если вы начинаете инвестировать, советник объяснит, как устроены финансовые рынки и как правильно себя вести на них в различных ситуациях. Если что-то пойдет не по плану, например, у компании выйдет плохой отчет, резко начнут дешеветь акции, то советник убережет от продажи бумаг на эмоциях, расскажет о причинах низкой прибыли и откорректирует стратегию.

Сколько стоит.

Минимальная стоимость обслуживания — 20 000 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. При этом брокерская комиссия изменится до 0,2% от суммы сделки. Со счета раз в месяц будет списываться та сумма, которая больше. Например, если за месяц комиссия от сделок — 15 тысяч, с вас спишут минимальную комиссию — 20 тысяч. Если комиссия по сделкам — 25 тысяч, спишут 25 тысяч, потому что эта сумма больше, чем минимальная.

Трейдерам

Быстрые котировки и стакан. Данные в приложении отображаются с такой же скоростью, как в QUIK — без задержек. 

Стоп-заявки. В приложении доступны заявки стоп-лосс и тейк-профит, чтобы закрывать позиции, ограничивая убыток и фиксируя прибыль. 

Бесплатное маржинальное кредитование в течение торгового дня. Если занимаете деньги или бумаги больше, чем на день, берется комиссия. 

Приложение ВТБ Мои Инвестиции : ВТБ

5 немоментальный вывод денежных средств с брокерского счета.

Заявка на вывод денежных средств обработается только на следующий рабочий день, к тому же нужно учитывать режим торгов, за свой счет «ВТБ» (в отличие от «Тинькофф Брокер») моментально выводить деньги не будет (например, при покупке валюты на TOD деньги получится вывести только на следующий день, при покупке на TOM – через день):

Вывод

В целом, приложение «ВТБ Мои Инвестиции» получилось действительно удобным, функциональным и информативным, к количеству доступных инструментов претензий нет. Тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание вполне гуманные. Удобно, что в банке можно выпустить бесплатные карты, в том числе и в валюте.

Памятка для новых клиентов

Установить приложение на Android

Инструкция: как установить ВТБ Мои Инвестиции на смартфон с Android

Выводы

Приложение ВТБ Мои Инвестиции на сегодня одно из самых популярных. Брокер постоянно дорабатывает приложение. Действуют противоречивые мнения инвесторов относительно его удобства. Есть как ярые фанаты приложения, так противоположная группа критиков. Говорить, что оно удовлетворяет много инвесторских запросов, нельзя.

Из наиболее частых нареканий со стороны инвесторов:

  • Довольно неудобная аналитика: при том, что задумка со субсчетами хороша, проанализировать их по отдельности невозможно.

  • На главном экране элементарно не видно, какие бумаги в какой валюте.

  • Некоторые функции не выполнить без приложения ВТБ Онлайн, особенно это неудобно в плане истории операций.

  • Нет аналитики по общей сумме полученных дивидендов. Такой функции в принципе не предусмотрено ни в приложении, ни на сайте (личном кабинете), и даже у самого брокера в офисе получить проблематично и долго.

  • Сортировка ценных бумаг не позволяет ввести существенные параметры.

Несправедливым будет не упомянуть о выделяемых плюсах. Но эти плюсы нельзя рассматривать в отрыве от самого брокера – широкий выбор инструментов, лояльная тарифная политика. Если говорить о приложении, то приложение довольно современное, имеет интуитивно понятное меню.

Но вне зависимости от выбора мобильного приложения инвестору важно помнить, что мобильное приложение, как и торговый терминал для стационарного ПК («Программы для торговли на бирже») – это, прежде всего, инструменты для совершения сделок, но не полноценные инструмента аналитики.

Да, брокеры стараются добавить в мобильное приложение сервисы аналитики, но в большинстве случаев они на 100% не справляются с этой задачей.  Разумному инвестору, который прежде всего, сам принимает инвестиционные решения на основе анализов данных, а не слепо принимает рекомендации встроенных в приложение «советников», приходится использовать дополнительные источники информации (актуальных финансовых данных, рыночных мультипликаторов и т.д.).

В качестве полноценных инструментов аналитики для инвестора могут выступать специализированные сервисы, к примеру сервис Fin-Plan RADAR. В данном сервисе всю аналитику и расчеты можно производить нажатием нескольких кнопок, можно подобрать активы, подходящие под индивидуальные требования инвестора по риску и доходности, смоделировать портфель, увидеть его профиль по целому ряду показателей, произвести его ребалансировку.


О возможностях сервиса Fin-Plan RADAR и наших методиках выбора надежных финансовых инструментов мы рассказываем на наших открытых уроках для инвесторов. Записаться на очередной вебинар можно по ссылке.

Р/S: В нашей статье мы не претендуем на истину в последней инстанции. Имеющиеся суждения отражены на основании опыта наших клиентов и сторонних пользователей. В комментариях к данной статье Вы можете поделиться своим опытом и мнениями о приложении брокера ВТБ. Возможно, именно Ваш личный опыт будет полезен многим нашим читателям!

Вывод средств с брокерского счета в приложении

Для вывода средств со счета понадобится кнопка «Действия» с главного экрана приложения. Во всплывающем меню жмём «Вывести».

Выводить средства через приложение можно исключительно на счет ВТБ (в любой валюте). Указав сумму, нажимаете «Далее», подтверждаем операцию кнопкой «Подтвердить». При нажатии на неё придет смс с кодом. После введения кода операция считается подтвержденной.

Если с момента последнего выведения денег результатом инвестиционной деятельности была прибыль, то банк удержит НДФЛ за соответствующие операции!

Вывод средств в ВТБ без комиссии. Если нужен ускоренный вывод (приложение его предложит само) – будет дополнительная комиссия. Приложение перенаправит на сайт банка на страничку с тарифами.

1 комиссия при выводе средств после сделок купли-продажи валюты.

При выводе денежных средств, полученных после валютообменных операций, в размере до 300 000 руб./мес. комиссии нет без каких-либо условий.

А вот при больших суммах придется разбираться с тонкостями, считать сальдо, учитывать отлежку, либо просто платить 0,2% от положительного сальдо операций купли-продажи иностранной валюты, совершенных за 15 дней, предшествующих дню отзыва:

Оцените статью
Бизнес Болика