Тинькофф инвестиции: как зарегистрироваться, инструкция

Тинькофф инвестиции: как зарегистрироваться, инструкция Инвестиции

Что купить

Вторая вкладка меню в нижней части экрана мобильного приложения Тинькофф Инвестиций «Что купить».

Раздел содержит много кнопок и полезной информации:

  1. Здесь можно выбрать актив – валюту, акции, фонды, фьючерсы, облигации или структурные ноты.
  2. Под перечнем активов доступны три кнопки: «Отобрать акции», «Собрать портфель» и «Календарь инвестора».
  3. В этом же разделе видны все недавно просмотренные активы, популярные инструменты и актуальная информация, где собраны рекомендации Тинькофф банка по покупке.
  4. Если интересуют инвестиционные идеи, они сгруппированы в два раздела: что покупают и что продают.
  5. В разделе «Что купить» Тинькофф предлагает инвесторам разные стратегии. Такие как высокодоходные облигации, фонды, рублевые облигации, акции роста, еврооблигации в евро, облигации с высоким рейтингом и авиакомпании.
  6. В этой же вкладке собраны рекомендации аналитиков Тинькофф и топ-5 акций для покупки в текущем месяце.
  7. В разделе «Взлеты и падения» вкладки «Что купить» для пользователей мобильного приложения Тинькофф Инвестиции брокер собирает топ-15 активов, которые выросли или упали сильнее всего. Список обновляется в режиме реального времени.
  8. Еще ниже расположены рекомендации по портфелю ИИС. В них входят дивидендные акции российских, иностранных и американских компаний, высокодоходные облигации в долларах, китайские акции и корпоративные облигации в рублях.
  9. Здесь же размещены разделы посвященные фондам компании Тинькофф.
  10. Если прокрутить экран, ниже видны лидеры торгов, мировые фондовые индексы, информация по дивидендам на текущей неделе и отдельно по акциям РФ и США.
  11. Новичкам будет полезен раздел «С чего начать».
  12. Здесь же Тинькофф сгруппировал лидирующие активы по валютам: самые дешевые и самые дорогие, так в долларах, так и в рублях.

В самом низу вкладки «Что купить» размещены коллекции и каталог инструментов.

Акции и бонусы

Еще один нюанс, который вызывает негативные отзывы, проводимые акции. Брокер Тинькофф всегда лаконично формулирует условия розыгрышей – пакет акций на сумму до 25 000 рублей за прохождение обучение, бонус до 1 000 рублей или акция на сумму до 10 000 рублей за приглашение друга.

Однако многие другие брокеры вообще ничего не обещают и редко что дарят. Поэтому если вы идете в инвестирование не за призами и бонусами, а для реализации своих финансовых целей, разочарования будет меньше.

Дополнительный нюанс, который касается подарков от Тинькофф Инвестиций, – акции, которые дарят клиенту не входят в его портфель. Их придется продать до истечения определенного времени, иначе они сгорят. При продаже акций деньги зачисляют на брокерский счет.

В чем подвох тинькофф инвестиций

Брокер Тинькофф Инвестиции один из самых лучших и клиентоориентированных в России. Но некоторые особенности сотрудничества с ним все же вызывают нарекания у пользователей.

Другие вкладки

Последняя кнопка нижнего меню мобильного приложения Тинькофф Инвестиции называется «Еще». С помощью нее можно вызвать дополнительные вкладки:

  1. Настройки. Здесь можно настроить уведомления, параметры входа и авторизации в приложение, отключить смс-подтверждение части сделок, скрыть овернайты и выбрать тему оформления.
  2. Профиль. В этой вкладке можно настроить профиль в Пульсе, прочитать о текущих акциях и бонусах, изменить тарифный план и подписать форму W-8BEN. Здесь же можно проверить какой инвестиционный профиль, вам присвоен роботом-советником: консервативный, умеренный или агрессивный. Если вы не согласны с результатами теста по определению риск-профиля, пройдите его еще раз. От этого зависят советы, которые вам будет давать робот при формировании портфеля.
  3. Инфо. Через вкладку доступны 5 разделов: «Учебник инвестиций», «Помощь», «Обратная связь», «О приложении» и ссылки на социальные сети брокера Тинькофф Инвестиции.

Если общения в чате недостаточно, можно позвонить на телефон горячей линии для инвесторов и трейдеров в Тинькофф банке 8 800 755 27 56. Также можно заказать звонок по телефону или оставить отзыв о работе приложения или брокера. Эти действия доступны в разделе «Инфо»-«Обратная связь».

Зачем вовремя обновлять личные данные?

Номер телефона — понадобится, чтобы войти в личный кабинет, подтвердить операции или настройки, подписать документы, если захотите открыть новый счет. Телефон — ваш основной идентификатор для банка, поэтому укажите номер, к которому есть доступ только у вас.

E-mail — понадобится, чтобы получать выписки по счету, справки и важные сообщения, например об изменении ставок по вкладу. Если вы пользуетесь сервисами Тинькофф, то на e-mail придет и другая информация, например билеты из Тинькофф Путешествий или курс от Тинькофф Инвестиций.

Паспорт — нужен по условиям банка, без него мы не сможем обслуживать ваши счета. Еще это удостоверение личности — сотрудник банка или службы безопасности может спросить данные паспорта, чтобы точно понять, что это вы, и защитить счет от мошенников. А если захотите оформить новую карту или кредит, с устаревшими данными это будет дольше: придется сначала обновить данные.

Адрес регистрации и проживания — понадобится, чтобы быстро назначить встречу с представителем банка или получить бумажные документы, например справку для посольства. Для этого удобно дополнительно указать адрес проживания, если живете не по прописке. Еще адрес могут спросить сотрудники банка, чтобы проверить вашу личность.

Место работы — поможет получить одобрение по кредиту или кредитной карте, а еще ускорит оформление встречи с представителем банка, если захотите получить карту на работе.

Про бизнес:  Приказы Минэкономразвития Алтайского края

Регион платежей — эта информация нужна для службы безопасности: так мы защищаем вашу карту от мошенников. Если заметим подозрительный платеж, совершенный в непривычном регионе, приостановим действие карты и свяжемся с вами. Если покупку или платеж действительно совершаете вы, без проблем разблокируем карту.

Инвестор

Комиссия за сделку – 0,3%. На этом тарифе бесплатное обслуживание брокерского счета. Инвестору доступен базовый каталог ценных бумаг, а также рекомендации робота-советника и онлайн-поддержка в чате. Тариф подходит для клиентов, которые совершают небольшое число сделок. Если операций по счету будет слишком много, комиссия окажется не самой выгодной.

Как выйти на фондовый рынок через тинькофф банк

Для выхода на фондовый рынок, нужен брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Чтобы открыть его в Тинькофф банке:

  1. Закажите карту Тинькофф Black. Если у вас такая карта уже есть, оформлять еще одну не надо. Карта нужна, чтобы выводить суммы с индивидуального инвестиционного или брокерского счета. Никаких других способов у инвесторов нет. Перевести деньги на ИИС и брокерский счет в Тинькофф банке можно бесплатно со счетов или карт в других банках.
  2. Подайте заявку на открытие брокерского счета или ИИС через мобильное приложение или официальный сайт. Счет откроют в течение суток после проверки банком.

Подать заявку онлайн

Тинькофф банк периодически проводит розыгрыши среди своих клиентов, поэтому при открытии брокерского счета или ИИС можно получить подарки или бонусы. Так в период с 5 июля по 29 августа 2021 проходила акция «Получи миллион за открытие брокерского счета».

Как зарабатывать на тинькофф инвестициях

Часто новички задаются вопросом о том, как зарабатывать в Тинькофф Инвестиции и с чего начать. Владельцы брокерского счета могут получать доход с покупки и продажи ценных бумаг. Деньги можно вложить в следующие виды финансовых инструментов:

Акции– это доля от компании (отечественной или иностранной). После приобретения акции пользователь становится совладельцем выбранной организации и имеет право на получение части прибыли (дивидендов).

Вкладываясь в акции, инвестор имеет возможность заработать на росте их стоимости. К примеру, ценная бумага была куплена за 100 рублей, в дальнейшем ее цена выросла до 170 рублей. Продав такую акцию, доход инвестора составит 70 рублей.

Облигации – это разновидность долговой ценной бумаги. Принцип: государство или частная компания выпускает облигацию для того, чтобы взять деньги в долг. Инвестор приобретает такую ценную бумагу. В дальнейшем вложенные средства ему возвращаются вместе с процентами.

Величину заработка на облигациях характеризует такой показатель, как доходность к погашению. Это годовые проценты, которые получит инвестор в случае, если не продаст ценную бумагу раньше срока ее погашения.

ETF – набор активов, которые инвестор может купить или продать на бирже. Как правило, состав такого имущества представлен акциями и облигациями различных компаний.

Ключевые преимущества ETF: возможность вложения в самые разные ценные бумаги при минимальном капитале, инвестору не нужно самостоятельно принимать решение о выборе компаний, благодаря обширной диверсификации риск потери средств минимален.

ИСЖ – расшифровывается, как инвестиционное страхование жизни. При выборе такого варианта пользователь имеет возможность заработать на деньгах, внесенных за страхование.

Средства, перечисленные страхователем, компания вкладывает в ценные бумаги. В дальнейшем возможен один из таких сценариев:

Как видно из описанной схемы, при вложении свободных финансов в ИСЖ практически отсутствует риск потери инвестиций.  Таким образом, для того, чтобы начать зарабатывать на инвестициях, нужно пройти регистрацию в приложении Тинькофф Инвестиции, после чего можно вкладывать деньги. При отсутствии необходимого опыта начинать лучше с небольших сумм.

Как изменить телефон и другие личные данные?

Номер телефона, e-mail и регион платежей — можно изменить самостоятельно в приложении. Для этого нажмите на свое имя на главном экране → «Ваши данные» → выберите данные, которые хотите изменить. Если меняете телефон, понадобится подтвердить новый номер кодом из СМС.

Нажмите на свое имя на главном экране приложения → «Ваши данные» → выберите e-mail или регион платежей, чтобы изменить

Данные паспорта — тоже можно изменить самостоятельно в приложении, но нужно приложить скан документа. Для этого нажмите на свое имя на главном экране → «Паспорт» в блоке «Документы» → «Редактировать».

Понадобится фото разворотов с ФИО, текущей пропиской и сведениями о ранее выданных паспортах. Данные сами обновятся за несколько дней. Если до этого вы удаляли данные паспорта из приложения, добавьте его как обычный документ: выберите «Добавить документ» → «Паспорт РФ» → «Мой паспорт».

Если вы не хотите менять данные через приложение, просто позвоните в банк по номеру 8 800 555-777-8 и скажите роботу: «Поменять данные паспорта».

Нажмите на свое имя на главном экране приложения → «Паспорт» → «Редактировать»

Место работы и адрес — можно изменить двумя способами:

Какие еще данные можно загрузить в приложение?

Чтобы документы всегда были под рукой, их можно отсканировать и загрузить в приложение Тинькофф. Так можно сохранить QR-код, СНИЛС, ИНН, страховку на машину, свидетельство о рождении, полис ОМС и другие документы — полный список можно посмотреть в приложении.

Чтобы загрузить документ или посмотреть, что еще можно сохранить, нажмите на свое имя на главном экране → «Добавить документ» → выберите нужный документ → загрузите фото и заполните данные. Через несколько дней данные загрузятся в систему.

Комиссия

Второй подвох – высокая комиссия за сделки 0,3% на тарифе «Инвестор». У некоторых других брокеров можно найти более низкие ставки для новичков. Но этот недостаток будет несущественным для тех, кто проводит мало сделок и покупает бумаги для долгосрочного хранения.

Помните, что в погоне за самыми низкими комиссиями за сделку можно проглядеть другие условия брокеров, которые бьют по вашему карману. Такие как стоимость обслуживания счета, плата за размещение бумаг на депозитарном счете или платные пополнения и вывод средств с брокерского счета.

Личный кабинет брокера тинькофф инвестиции

Войти в личный кабинет инвестора можно одним из двух способов:

Налогообложение

Последний подвох кроется в том, что клиенту, придется самостоятельно платить налоги с доходов, полученных за рубежом. Такое положение вещей нельзя назвать недостатком в работе именно брокера Тинькофф Инвестиции. С такой же ситуацией сталкиваются все российские инвесторы, которые получают прибыль по иностранным активам.

Про бизнес:  Эффект мультипликатора Кейнса: как работает мультипликативный эффект в экономике?

О том, как избежать налогообложения, какие льготы положены инвестору или как уменьшить налогооблагаемую базу, читайте в отдельной статье Бробанка.

Недостатки

Из минусов большинство пользователей отмечают, что нужна карта Тинькофф банка, за которую надо платить. Но брокер настолько качественно обходит этот недостаток, что инвесторы все меньше обращают на него внимание. Достаточно сформировать портфель, стоимость которого не будет опускаться ниже 50 000 рублей, и пользователю ничего не придется платить банку.

Второй минус – самостоятельная оплата налогов по дивидендам, полученным от инвестиций в зарубежные инструменты. Если подписать форму W8-BEN и подтвердить, что вы не являетесь налоговым резидентом США, брокер снимет только 10% по американскому законодательству, остальные 3% придается внести в декларацию 3-НДФЛ. Если форму не подписывать, с дохода снимут 30% налога, тогда в российскую налоговую службу ничего не придется платить.

Перечень недостатков гораздо скромнее, чем преимуществ, поэтому Тинькофф Инвестиции развиваются самыми быстрыми темпами на рынке брокерских услуг.

Плюсы и минусы мобильного приложения

Основные плюсы мобильного приложения Тинькофф Инвестиции:

  • выбор из нескольких тарифов для разного типа инвестирования – «Инвестор», «Трейдер», «Премиум»;
  • удобный интерфейс с интуитивно понятной навигацией, с которой сможет разобраться даже новичок;
  • аналитика инвестиционного портфеля с рекомендациями робота-советника по балансировке;
  • доступ к социальной сети «Пульс», к которой подключены все клиенты брокера Тинькофф Инвестиции;
  • самостоятельное подключение или отключение маржинальной торговли;
  • выбор из нескольких типов активов – валюта, акции, фонды, фьючерсы, облигации, структурные ноты;
  • покупка валюты по биржевому курсу от 1 доллара или евро;
  • новости, прогнозы и идеи ведущих агентств: Ведомости, Reuters, Interfax, БКС Мой брокер, Финам, ВТБ Капитал, Сбербанк, Альфа и Атон;
  • много информации к каждому активу – детали, обзор, прогнозы, показатели, дивиденды, купоны, новости, идеи, события и обсуждения в «Пульсе»;
  • трансляция биржевого стакана к каждому инструменту в прямом эфире;
  • график к каждому инструменту, где можно добавить заметку или настроить оповещение при достижении заданной цены или изменении в процентах от текущей стоимости;
  • несколько типов заявок в зависимости от задач пользователя – лучшая цена, лимитная заявка, рыночная заявка, стоп-маркет, стоп-лимит и тейк-профит;
  • лучший инвестиционный сервис в мире по версии Global Finance;

Дополнительные возможности на пакете «Премиум» для квалифицированных инвесторов:

  • участие в IPO в первый день размещения;
  • доступ к мировым биржам и внебиржевым фондам;
  • обзоры команды аналитиков и отчеты по интересующим компаниям.

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции установили более 5 млн пользователей смартфонов на базе Android.

Основной недостаток приложения, о котором пишут пользователи, – сбои в работе. Самое большое количество негатива в адрес брокера от трейдеров в моменты высокой активности на фондовой бирже. У таких клиентов счет идет на доли секунд, поэтому они могут пострадать от любой заминки в работе сервиса.

Еще один минус мобильной версии – нет средств для технического анализа. Для активных трейдеров больше подойдет десктопная версия Тинькофф Инвестиции, в которую можно зайти с официального сайта брокера через любой браузер.

Подходит ли брокер тинькофф инвестиции для новичков

Брокер Тинькофф Инвестиции подходит как новичкам, так и более опытным инвесторам. Тем, кто только знакомится с инвестированием, Тинькофф предлагает пройти не только бесплатное обучение, но и дает шанс заработать на получении знаний. После каждого урока на брокерский счет поступает подарок – акция. Общая сумма подарков может достигать десятков тысяч рублей.

Приложение простое и интуитивно понятное. Тариф для новичков прозрачный, без скрытых комиссий. При выборе брокера Тинькофф можно погружаться в мир инвестиций без глубоких знаний. Но если вы хотите не только сохранить деньги, но и преумножить их, тогда вам все равно придется углублять свои умения и навыки, чтобы совершать прибыльные сделки.

Открыть счет в Тинькофф Инвестиции →

Портфель

Запуск приложения Тинькофф Инвестиции всегда начинается с экрана «Портфель».

Здесь доступны несколько вкладок и функций:

  1. Сверху расположена вкладка «Все счета». Если по ней щелкнуть, появится информация обо всех брокерских и инвестиционных счетах инвестора. Здесь же можно открыть новый счет без обращения в банк и других дополнительных действий.
  2. В правом верхнем углу расположена шестеренка, при щелчке на которую можно вызвать вкладку, пополнения счета и вывода. А также настроить автопополнение, включить или отключить маржинальную торговлю и овернайт. Здесь же размещена вкладка «Отчеты».
  3. Вкладка Пополнение счета, Вывод, Автопополнение, Отчеты в приложении Тинькофф Инвестиции

  4. На экране «Портфель» видна вся сумма на брокерском счете. Ее можно отобразить в рублях, долларах или евро.
  5. Под суммой показано, на сколько вырос портфель в денежном эквиваленте и в процентах. Можно выбрать два варианта отображения – за все время или за сегодня.
  6. С главного экрана можно перейти в разделы: «Операции», где сгруппированы события и активные заявки, «Пополнить» и «Избранное», в котором можно добавить группу активов для отслеживания.
  7. Ниже расположена кнопка «Портфельная аналитика». Если щелкнуть по ней, вы увидите стоимость портфеля в виде диаграммы, а также доход, с учетом комиссий и налогов. Ниже расположена информация о полученных купонах по облигациям, сумме пополнения и оборотах. Здесь же можно просмотреть баланс в разрезе активов, компаний, отраслей и валют. Если портфель плохо сбалансирован в разделе «Активы» роботвайзер подскажет, чего не хватает.

    Активы и Портфельная аналитика в Тинькофф Инвестиции

    Также рекомендации от робота-советника можно найти в разделе «Отрасли».

  8. Рекомендации от робота-советника в разделе Отрасли Тинькофф Инвестиции

  9. Последний блок – активы, которые находятся в портфеле. Они собраны в группы: акции, облигации, фонды, фьючерсы и валюты.
Про бизнес:  Самые перспективные криптовалюты на 2022 год от экспертов

Если вы зашли и уже работаете в приложении некоторое время, перейти на главный экран можно по щелчку с правом нижнем углу, где написано «Портфель».

Преимущества

При открытии брокерского счета в Тинькофф Инвестициях вы получаете:

  1. Онлайн-заявка и открытие брокерского счета. Не надо никуда ходить или ездить. Если нет карты Тинькофф Блэк для вывода средств, ее доставят на дом или по удобному адресу. Возможно бесплатное обслуживание карты, если держать на счетах, в том числе и брокерских в течение месяца сумму больше 50 000 рублей или в эквиваленте.
  2. Для открытия счета нужен только паспорт гражданина РФ и мобильный телефон.
  3. Нет платы за обслуживание брокерского счета, на тарифе «Инвестор» только комиссия за сделки. На двух других тарифах также возможно бесплатное ведение счета при соблюдении некоторых условий брокера.
  4. Нет скрытых комиссий. Тарифные планы достаточно простые, описание каждого умещается на одном листе. В них нет условий со звездочкой или дополнительных правил, которые приходилось бы запоминать и соблюдать.
  5. Бесплатные услуги депозитария.
  6. Круглосуточное пополнение и вывод средств без комиссии.
  7. Доступ к услугам робота-советника, который поможет собрать первый инвестиционный портфель или скорректировать уже имеющийся.
  8. Круглосуточная поддержка в чате.
  9. Мультивалютный счет. Проводить сделки можно в рублях, долларах и евро. Конвертация доступна в мобильном приложении.
  10. Подарки от брокера. Тинькофф Инвестиции постоянно поощряют своих клиентов. Дарят акции за обучение, приглашение друга, репосты в социальных сетях. Эти активы потом можно продать и на полученные деньги купить другие.
  11. Покупка фондов Тинькофф проходит без комиссии.
  12. Обновление персональных данных при их изменении проходит дистанционно.
  13. Через брокера можно выходить не только на Московскую, но и на Санкт-Петербургскую биржу. Это расширяет возможности инвесторов и дает доступ к активам зарубежных компаний.
  14. Сотрудничество с лидером рынка. Тинькофф банк входят в топ-3 банков по числу клиентов, а по количеству активных инвесторов брокер занимает первое место по данным Мосбиржи уже в течении нескольких месяцев.

Число новых клиентов брокера Тинькофф Инвестиции постоянно растет. Кроме того, у него самое большое количество активных инвесторов, то есть тех, которых совершают как минимум одну сделку в отчетном периоде.

Преимущества и недостатки сотрудничества с тинькофф брокером

Плюсы и минусы мобильного приложения показывают не все нюансы брокера, поэтому рассмотрим отдельно преимущества и недостатки сотрудничества с Тинькофф Инвестициями.

Премиум

Базовая комиссия 0,025%, но при проведении сделок на внебиржевом рынке от 0,25% до 4%. Плата за ведение счета – 3 000 рублей в месяц. Обслуживание будет бесплатным, если собран портфель на сумму более 3 млн рублей. Если портфель от 1 до 3 млн рублей – ежемесячная плата 990 рублей.

Кроме базового перечня ценных бумаг инвестору с пакетом «Премиум» доступны бумаги мировых бирж и внебиржевые активы. Клиентов с премиальным тарифом ведут персональные менеджеры. Также они получают индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф банка и помощь в составлении портфеля.

Открытие и закрытие брокерских счетов, а также пополнение, вывод средств и депозитарное обслуживание у брокера Тинькофф Инвестиции бесплатное на всех тарифах.

Пульс

Социальная сеть для инвесторов и трейдеров, которые пользуются услугами брокера Тинькофф Инвестиции, называется «Пульс». Для удобства клиентов на главном экране вкладки размещен поиск по названию бумаги, имени инвестора, каналу или хэштегу. Ниже размещены три действия на выбор: «Мой профиль», «Новый пост» или «Каталог».

Робот-советник

Некоторые пользователи мобильного приложения отмечают, что инструкции робота-советника недостаточно персонализированы. Однако такие отзывы оставляют в основном инвесторы и трейдеры, которые уже хорошо разбираются в инструментах фондового рынка.

Для новичков рекомендации робовайзера чаще всего оказываются полезными. Они помогают избежать серьезных ошибок и учат балансировке портфеля. Советы робота напрямую зависят от риск-профиля инвестора, который присвоен по результатам прохождения теста в момент регистрации в мобильном приложении.

С учетом этих данных консервативному или умеренному инвестору не предложат высокорисковые акции. А при попытке купить слишком волатильную ценную бумагу в свой инвестиционный портфель, придет уведомление, что актив не соответствует установленному риск-профилю.

Помните, что предложения робота-советника нельзя считать инвестиционной рекомендацией. Вы полностью несете ответственность за принятые решения по покупке и продаже активов. Нет никаких гарантий, что портфель, сформированный по рекомендациям робовайзера, принесет прибыль.

Сбои в работе приложения

Третий нюанс, который вызывает много нареканий у пользователей брокера Тинькофф, – технические сбои и ошибки в отображении данных. Надо заметить, что команда Тинькофф круглосуточно работает со своими клиентами и всегда оперативно реагирует на любые сообщения. Все баги и сбои исправляют максимально быстро.

Обо всех исправлениях и доработках команда отчитывается при установке обновленной версии мобильного приложения. Служба поддержки не оставляет клиентов один на один с возникшей проблемой, поэтому постепенно ошибок в работе сервиса становится все меньше.

Тарифы на брокерское обслуживание физических лиц в тинькофф

У брокера Тинькофф Инвестиции три тарифных плана для частных клиентов.

Трейдер

Тариф подходит для активных инвесторов, которые совершают много сделок на бирже. Комиссия за сделку 0,05%, но при превышении торгового оборота 200 тысяч рублей за день, процент падает до 0,025. Ставка действует до закрытия биржи. Обслуживание счета бесплатное, при выполнении одного из трех условий:

  • нет сделок,
  • оформлена Премиальная карта,
  • оборот в прошлом месяце больше 5 млн рублей или портфель больше 2 млн рублей.

Если ни одного из условий не выполнено, плата за обслуживание – 290 рублей. Трейдеру доступен базовый каталог ценных бумаг, рекомендации и аналитика от робота-советника, а также онлайн-поддержка в чате.

Оцените статью
Бизнес Болика