УК Сбер Управление Активами. Инвестиции: ПИФы, ИИС, доверительное управление.

Как купить биткоин через сбербанк — что нужно знать перед покупкой?

Если у вас есть рубли на карте Сбербанка, которые вы хотите обменять на Bitcoin, то в первую очередь вам необходимо определиться с тем, где вы будете хранить криптовалюту. Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо проанализировать, с какой целью вы покупаете крипту.

) — отличный вариант для долгосрочного хранения криптовалюты, периодического проведения крупных платежей. Но вот для приёма большого количества микротранзакций (например, получения заработка с пула при майнинге) он не подходит.

Предлагаем кратко ознакомиться с целевым назначением каждого типа кошельков в таблице ниже:

Конечно чисто теоретически можно купить Биткоины со Сбербанка и завести их на любой кошелек, но хранилище, выбранное по целевому назначению будет лучшим решением и исключит в будущем неудобство, необходимость перевода средств на другой бумажник с повторной оплатой комиссии и другие неприятные моменты.

Депозиты в сбербанке: гарантированные инвестиции с защитой

Если риск — это не ваше и при слове «инвестиции» вас коробит, остановитесь на депозитных вкладах. Да, это тоже инвестиции, причем безрисковые, своего рода защита ваших средств. Сколько положите, столько заберете, плюс проценты набегут. Процесс оформления инвестиционного депозита не отнимет много времени.

Сегодня у Сбербанка есть ряд вкладов: 

• «Сохраняй» (можно пополнять счет и снимать деньги в любой момент);
• «Пополняй» (только пополнение, снятие невозможно);
• «Умножай» (нельзя ни пополнять счет, ни снимать с него). 

Есть специальные вклады для пенсионеров и даже инвестиции для школьников.

Если вы хотите позаботиться о будущем своих детей, откройте вклад СберKids. Вклад открывают на имя ребенка, и все деньги на счету — его. 

С 14 лет ребенок может снимать проценты по вкладу, а с 18 лет пользоваться всей суммой. Такой вклад нельзя арестовать. При разводе родителей денежные средства не делят. Вклад могут пополнять дедушки и бабушки ребенка. Счет можно открыть в рублях или долларах.

Если вас интересует вопрос, куда вложить деньги под проценты пенсионерам, обратите внимание на вклад «Пенсионный Плюс». Ставка по вкладу — 3,67 %. Чтобы открыть счет, нужен всего 1 рубль. Срок вклада — 3 года с возможностью пополнения.

Закрыть инвестиционный депозит так же просто, как и открыть. Однако, если нарушить сроки вклада, можно потерять проценты. 

Плюсы и минусы инвестирования через брокера «Сбербанк Инвестиции»

*«Доходный курс Онлайн» — это программа, которая сочетает в себе страхование жизни и инвестиции в ценные бумаги, при этом полностью исключает риск потери вложенного капитала. Вы решаете, какую сумму и на какой срок вы хотите вложить, и выбираете подходящую вам стратегию. Часть суммы работает на защиту вашего взноса, а часть — на получение дохода.

Запаздывают ли графики и подгрузка котировок в сбербанке инвестор в сравнении с реальными торгами?

Я хочу сравнить насколько отстает реальная торговля в приложении от реальных торгов?

На скрине из Сбербанк Инвестор на  17-32 мск котировка акций Сбербанка 257,13

Мне понадобилось несколько минут, чтобы сделать скрин из программы Quik, где уже не демо-версия подобия площадки, а реальный терминал Quik, где торги проходят в реальном времени без каких-либо задержек.

В Quik на 17-34 мск показывает текущую котировку акций Сбербанка  257,08.

Цена за 2 минутки изменилась, но в целом ничего не отстает от реальных торгов. Это плюс!

Как выбрать тариф для инвестирования с минимальной комиссией

Прежде чем начать торговлю, нужно выбрать тариф для обслуживания вашего брокерского счета. Сбербанк предлагает на выбор два тарифа. При регистрации брокерского счета у всех по умолчанию стоит «Инвестиционный». Однако на самом деле этот тариф подходит для продвинутых инвесторов. За него берут комиссию выше. При объеме сделок до миллиона рублей комиссия составляет 0,3 % от суммы сделки.

Новичку лучше выбрать тариф «Самостоятельный». Здесь нет платы за обслуживание счета. Комиссия при сделках на фондовом рынке до миллиона — 0,06 %. Плюс при всех сделках к этой сумме придется добавить еще 0,01 %. Это комиссия биржи. 

Торговать на валютном рынке дороже. Процент берут от суммы, на которую вы наторговали за день. По инвестиционному тарифу это 0,2 %, по самостоятельному — 0,02 %.

На срочном рынке Московской биржи берут плату за контракт. Эта цена одинаковая для обоих тарифов. За каждую срочную сделку вы платите по 50 копеек, за принудительное (по инициативе брокера) закрытие позиций — 10 рублей.

На внебиржевом рынке комиссию тоже берут как процент от оборота за день. Для самостоятельного тарифа при покупке облигаций комиссия равна 0,17 %, для инвестиционного — 1,5 %. При продаже цифры будут одинаковые — 1,5 %. 

Важно! Ваши сбережения лежат на депо-счете. Это настоящий счет (в отличие от демо-счета). За ведение этого счета брокер берет 149 рублей в месяц. Если сделок не было, ничего не берут.

Деньги с депо-счета удобно выводить на карты Сбербанка. Это без комиссии. Если же вы переведете их на карту другого банка, с вас возьмут 2 % комиссии от суммы перевода.

Как купить bitcoin на бирже

Практически на каждой бирже можно купить
биткоин, но мы сейчас рассмотрим самые популярные из них.

Эхмо – старая и надежная биржа, которая работает уже с 2022 года, и имеет звание «Лучшая биржа 2022 г.». Ее можно пополнить разными платежными системами, такими как Advcash, Perfect Money, Payeer, Webmoney и т. д. Верификация на бирже не обязательна, кроме биткоина доступно еще 137 криптовалют, есть русский язык.

Binance – еще одна хорошая биржа для покупки криптовалюты. Главное ее преимущество – это небольшая комиссия за транзакции, всего 0,1%. Также есть своя внутренняя валюта BNB, русский язык, надежная защита и доступно множество валютных пар.

BitMEX – достоинство этой биржи в том, что в ней есть возможность торговать с использованием кредитного плеча 100%. Но по сравнению с Эхмо и Binance здесь интерфейс немного сложнее и поэтому биржа больше подойдет уже опытным трейдерам.

С преимуществ также стоит выделить небольшие комиссии за транзакции, высокий объем торгов, множество валютных пар, русский язык и возможность торговать на демо счете. То есть для новичков предоставлена прекрасная возможность потренироваться перед реальной торговлей.

KuCoin – мене популярная, но также хорошая биржа со многими преимуществами, среди которых можно выделить высокую защиту, достаточно простой сайт, небольшую комиссию за переводы, русский язык, круглосуточную службу поддержки и наличие внутренней валюты токена. Для покупки BTC нужно перейти в раздел «Рынки».

Преимущества

• Возможность торговать на биржах в режиме реального времени, а на некоторых проектах, таких как BitMEX можно взять кредитное плечо;
• Широкий выбор криптовалютных пар, можно покупать не только Биткоин, а и другие монеты;
• Высокая надежность старых проверенных бирж. С новыми непроверенными биржами лучше не работать;

Недостатки

• Небольшой выбор способов пополнения. Но в каждой бирже по-разному, к примеру, в Exmo способов хватает, а в BitMEX можно пополнить баланс только с помощью BTC;
•  Есть комиссии за транзакции;
• Иногда бывают задержки при пополнении счета.

Как открыть счёт в сбербанк инвестор?

Для открытия брокерского счёта необходимо зайти в Сбербанк Онлайн. Если же его у вас нет, то можно открыть брокерский счёт с визитов отделение. Но лично мне этот вариант вообще не нравится. Поэтому лучше просто заведите Сбербанк Онлайн, если его у вас ещё нет. Там, в разделе «Прочее«, необходимо выбрать «Брокерское обслуживание«.

Далее нажимаете «Открыть брокерский счёт» и выбираете тип счёта: Основной счёт или ИИС.

Если вы не знаете, что такое ИИС, то вот материал об этом:

Что такое Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС)?

После чего начинаем заполнять заявку. Выбираем интересующие рынки.

Определяемся с тарифом. Важно! Я настоятельно рекомендую сразу выбрать «Самостоятельный«. Ниже в описании тарифов я объясню почему.

Далее выбираем счёт для вывода денежных средств.

Определяемся с возможностью овернайта. Лично я даю согласие на него, потому что не вижу в этом никаких минусов.

Определяемся, будем ли мы использовать маржу в торгах. В принципе, тут не важно, что мы выберем, потому что потом, после открытия счёта, можно будет эти настройки изменить в личном кабинете.

Ещё раз определяемся с необходимость открытия Индивидуального инвестиционного счёта.

То, что мы выбираем в следующем поле вообще, по сути, ни на что не влияет. Так что тут не шибко важно, что мы выберем.

Дальше заполняем анкету инвестора и свои паспортные данные.

После чего подтверждаем открытие счёта и подписываем его при помощи СМС.

Вот, в общем-то и всё. Счёт будет открыт в течение дня. Осталось только пополнить его и начать торговать.

Как расторгнуть договор брокерского обслуживания

Я попробовала закрыть свой брокерский счет Сбербанк через личный онлайн кабинет и у меня не получилось. Там это не предусмотрено. Нет даже такой функции.

Это связано  с тем, чтобы подстраховаться от мошенников.

Для закрытия брокерского счета придется обязательно идти в офис Сбербанка в вашем городе. И причем не в любой офис, а именно в тот, который имеет отдел брокерского обслуживания.

Важно! Обычно в крупном городе такой офис один на весь город.

Узнать какой офис занимается брокерским обслуживанием именно в вашем городе можно здесь .

Если вы не нашли офис брокерского обслуживания Сбербанка в этом списке, то можно позвонить на номер 900 и уточнить конкретно № отделения, адрес и часы приема граждан.

Важно! Обычно отвечает голосовой робот. Нужно дождаться, когда он скажет всю автоматическую информацию и на предложение: «Чем я могу Вам помочь?» Вам нужно сказать фразу: «Соединить с брокером».

Поэтому, как торговать на бирже через Сбербанк я вам показала,  а вы решайте торговать или поискать другого брокера! А следующий шаг, после открытия брокерского счета, это научиться правильно выставлять стоп-лоссы, ограничивающие убытки, простые заявки на открытие позиции. Очень важно понимать, что часто бывает на рынке-не срабатывание и хорошо поставленных стоп-лоссов.

Я об этом как раз рассказываю  в своей новенькой группе Вконтакте на своем примере, когда получила мощный убыток, после не сработки стоп-лосса. Подписывайтесь, там я все такие нюансы своей торговли буду показывать и рассказывать. А трейдинг без практики-бесполезная трата времени!

Низкий уровень риска в торговле через сбербанк инвестор

При переходе по вкладке «Идеи» нам выпадают  три уровня инвестиций вместе со Сбербанком. По умолчанию у меня сразу открыт «Низкий уровень инвестиций». Что тоже, скорей всего, не просто так. Это  должно заинтересовывать   клиентов любого социального уровня). Потому и сразу пишут, что доход выше, чем в банке и с учетом инфляции.

И любой человек, скорей всего подумает, что это отличный вариант  инвестиций.

Он скажет: «Ведь с этими акциями все так сложно и нет гарантии заработка, а здесь гарантированный доход.»

Начнем с облигаций  в Сбербанке Инвестор. Вот пример первого попавшего предложения в «Низких уровнях инвестиций»:

Давайте  самый первый из перечня раскроем и посмотрим.

Неплохой вариант для  инвестора, который ничего не соображает в инвестициях. И ждать всего год. Вот такие примерно инвестиционные идеи предлагает Сбербанк Инвестор в «Низкий уровень  риска» .

И здесь представлены следующие инвестиционные идеи:

Покупка биткоинов в платежных системах

Payeer – платежка работает на рынке уже достаточно долго, мы сами зарегистрированы в ней с 2022 года.

Для покупки биткоинов вам сначала нужно
перейти на главную страницу, и зарегистрироваться, если у вас еще нет аккаунта. После этого необходимо
пополнить баланс, можно в рублях, гривнах или долларах. Ну и завершающий этап,
переходим в раздел «Биржа» и указываем направления покупки. Слева «Payeer USD» справа «Bitcoin».

Подробный обзор про эту платежную систему со скриншотами о том, как в ней зарегистрироваться, пополнить счет и покупать биткоины мы писали здесь.

PerfectMoney – следующая достойная платежная система. С ее помощью можно смело инвестировать деньги в высокодоходные компании, а также выводить с них прибыль. В отличие от Вебмани, здесь счета не блокируют за участия в таких проектах. Информация проверена на собственном опыте, поскольку мы сами инвестируем регулярно через нее деньги.

Но самое главное, что в этой платежке появилась возможность создать BTC кошелек. Переходим на сайт, регистрируемся, и в разделе «Мои счета» кликаем «Добавить счет» – выбираем «Bitcoin».

Advcash – еще одна надежная платежная система славиться в первую очередь своей картой. Снимать деньги с карты можно в любом банкомате мира. Есть отличная реферальная программа 20% от всех транзакций. Обновление – сейчас карты неработают.

Для покупки регистрируемся и переходим в раздел «Перевод средств» – «В электронную валюту».

Кроме BTC доступно также несколько других монет: Litecoin, Ethereum, Ripple, Zcash и т. д.

Преимущества

• Высокая надежность и скорость операции;
• Легкий процесс покупки доступен даже новичкам;
• Возможность инвестировать криптовалюту в другие проекты;
• Покупка без верификации.
• Доступно множество заявок.

Недостатки

• Комиссии за пополнения платежных систем и покупку BTC;
• Нет большого выбора криптовалюты (но биткоин есть везде).

Пополняем брокерский счет в интернет-банке сбербанк

1.  Заходим через компьютер в Сбербанк-онлайн
2. В Меню выбираем-Брокерское обслуживание
3. Выбираем пункт-Пополнить счет
4. Выбираем торговую площадку
5. Указываем счет, откуда списать сумму денег
6. Указываем сумму списания

Если подзабыли информацию про торговые площадки, вот вам напоминалочка:

1. На срочном рынке проходят операции с фьючерсами и опционами
2. На фондовом рынке проходят операции с акциями и облигациями
3. На валютном рынке проходят операции с долларами США и евро
4. На внебиржевом рынке  проходят операции с акциями иностранных компаний и еврооблигаций.

Пополняем брокерский счет в мобильном приложении сбербанка

Здесь пополнение брокерского счета даже удобней и можно сделать в любой момент.

1. Заходим со своего телефона по паролю в Сбербанк и выбираем  пункт «Платежи»-«Остальные»

2.В поисковой строке вручную с помощью виртуальной клавиатуры набираем фразу-Пополнение брокерского счета.

3.Появится окно для заполнения нужных анкетных данных: наименование рынка ( где вы собираетесь проводить торговые операции),  код брокерского договора.

Всю финансовую операцию подтверждаем через sms.

Продаем и покупаем акции через сбербанк инвестор

Чтоб продать или купить акции того же Сбербанка, нужно нажать на кнопку: зеленую или оранжевую. Выше на скрине эти кнопки хорошо видны, но я еще раз для вас крупным планом продублирую:

И думаете, вы после этого купите акции? Нет! Перекидывает в окно, где нужно вести код из sms, который должен прийти на телефон. Пока я этот sms в ленте телефона нашла, пока ввела, прошла целая вечность.

Для спекуляций вообще не подходит Сбербанк Инвестор!

Если брать инвестирование,  смысл в самом названии приложения, то тоже не подходит. По таким графикам я не знаю, как можно принимать решение. Да даже на таком маленьком экране, если у меня монитор компьютера как у среднего по размеру телевизора.

Зато во вкладке «Идеи» нижнего меню,  сразу предлагаются продукты инвестирования:низкого, среднего и высокого уровня.

Процесс покупки

Для покупки биткоина рекомендуем использовать ресурс Матби. Причем купить там можно не только биткоины, но и другие монеты. Там же их допускается и хранить, ведь Матби — это еще и кошелек с трехфакторной аутентификацией: по пин-коду, коду из смс и email. Кошелек создается автоматом как только приобретается какая-либо криптовалюта. 

Если покупаем биткоины на Матби, то сначала регистрируемся там. Это делается либо по номеру телефона, либо по email. Затем вводится код подтверждения. Все делается за минуту. После завершения регистрации остается только пополнить счет одним из множества доступных способов и можно закупаться “криптой”.

Есть еще несколько способов купить bitcoin через Сбербанк. Самый простой – воспользоваться услугами обменника. Найти подходящий обменник можно через сервис Bestchange.

Этот ресурс собирает данные тысячи обменников, и позволяет отобрать лучший по курсу или резерву.

Также здесь есть отзывы пользователей, которые дадут представление о криптосервисе.

Для определения места покупки идем на сайт Bestchange и в разделе «Отдадите» находим Sberbank. В графе «Получите», соответственно, выбираем bitcoin.

Bestchange сразу предоставит множество обменников. Их лучше отранжировать по размеру резервов.

Чем больше резервов, тем большей ликвидностью он обладает.

Это значит, что задержек при покупке возникать не должно.

В данный момент лучший по этому показателю обменник — ChangeMoney24. Переходим на его веб-страницу.

Находим необходимый вариант, а именно рублевая карта банка и биткоин.

Дальше понадобится только указать платежные данные, адрес кошелька биткоина, сумму покупки, а также личные данные среди которых ФИО, email и телефон.

После этого оператор обработает заявку, деньги спишутся со счета Сбербанка, а bitcoin – поступит на указанный кошелек.

Кроме биткоина на ChangeMoney24 через Сбербанк можно купить Ethereum и WEX. Комиссии при этом не снимаются, так как они заложены в курс.

Если ChangeMoney24 не подходит, можно купить BTC через другой обменник – КэшБанк.

Принцип здесь тот же. Переходим на сайт, находим Sberbank/bitcoin, вводим номер карты, адрес биткоин кошелька и сумму.

КэшБанк также обрабатывает ордера в течение 30 минут. Комиссия Кэшбанка постоянно меняется.

Третий обменник – Xchange. Он работает также, как и предыдущие два.

На веб-странице из вариантов обмена необходимо выбрать Сбербанк и bitcoin. Далее указываем номер карты, ФИО, почтовый ящик и кошелек биткоина.

Комиссия Xchange заложена в курс обмена. Сам процесс Xchange обещает провести за 15 минут.

‎сбербанк инвестор

Таблица. комиссии и тарифы

Будьте внимательны, в тарифе «Самостоятельный» произошли изменения с 1 февраля 2020 года.

Комиссии для заявок онлайн. Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС).

Комиссии для заявок, поданных по телефону. Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы.

При покупке и продаже биржевых паевых фондов и ETF со стандартными условиями обращения в ТС ФР МБ комиссия не взимается.

Комиссии при торговле на валютном рынке. Процент от оборота за торговый день, без учета комиссий торговой системы.

Комиссии на срочном рынке Московской биржи. Цена за контракт, без учета комиссий торговой системы.

Комиссии на внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС). Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода.

Ук сбер управление активами. инвестиции в пифы, иис, доверительное управление.

Установка на смартфон сбербанк инвестор

Для того, чтобы установить приложение  нужно зайти на сайт  и набрать  в поисковой строке «Сбербанк Инвестор».

Приложение Сбербанк Инвестор выглядит так в Play Markete:

Нажимаем-Установить, выбрав те мобильные устройства, которые привязаны к Google-аккаунту. Всю эту процедуру я делала со своего компьютера. И после этих манипуляций у меня автоматически на рабочем окне моего смартфона появился ярлык «Сбербанк Инвестор».

Теперь нажимаем на значок Сбербанк Инвестор уже на смартфоне. В окошке у нас спросят номер брокерского договора и пароль.

Невозможно работать в приложении Сбербанк Инвестор, если у вас нет брокерского договора со Сбербанком.

Ну, а если он у вас есть, то вводите номер договора, а пароль запрашиваете, нажав на кнопочку ниже «Получить пароль».

На скрине выше эта кнопочка подсвечивается оранжевым цветом.

Здесь система безопасности опять запросит у нас номер брокерского договора  и отправит sms. У меня не получилось с помощью пароля с первого раза зайти. Все зависло, хотя у меня и Android очень шустрый и правильно данные ввела. Система так и не отвисла.

Пришлось чуть позже заново вводить номер брокерского счета и пароль, присланный в формате sms. Вторая попытка была удачная и я в системе Сбербанк Инвестор, хотя не сразу. Пришло еще одно sms, где был пароль уже более сложный. Это временный пароль, сгенерированный автоматически системой.

https://www.youtube.com/watch?v=ktE1mkbyNUs

Вот после  этого я уже оказалась внутри системы. И сразу нажимаю на  нижнюю панель, выбирая «Рынок»-«Акции». Меня переносит сюда.