ВТБ Робот-советник. Итоги 3 месяцев: статистика портфеля. Видео

Зачем подключать робота-советника

Получить дополнительный доход. Потенциальная доходность портфелей под управлением робота-советника составляет до 21 % годовых в рублях в зависимости от вашей готовности к риску. 

Сэкономить время. Чтобы инвестировать самостоятельно, нужно тратить много времени на анализ ценных бумаг. С нашим сервисом понадобится 10–15 минут в месяц — зайти в приложение раз в две недели и выполнить рекомендации робота-советника.

Легко начать инвестировать. Ценные бумаги для вашего портфеля поможет подобрать робот-советник. Начать инвестировать можно с 5 000 ₽.

Как подключить и отключить робота советника

Подключить робота-советника можно, воспользовавшись приложением «Мои Инвестиции ВТБ». Это нетрудно сделать, воспользовавшись приведенной ниже инструкцией.

1. На главном экране открываем раздел «Подтвердить инвестиционный портфель».
2. Приложение предложит вам пройти анкету, состоящую из 13 вопросов.
3. На основании ответов клиента робот подберет тип портфеля. Если вы согласны, то нужно лишь нажать «подтвердить». Или придется заполнять анкету заново, если хочется получить другой портфель.
4. Далее робот предложит собрать ваш портфель в зависимости от полученного вида. Также система определит потенциальный доход. В случае согласия с роботом нажимаем на «Подтвердить».
5. Робот предложит счет для подключения 50 000 рублей (это минимально возможная сумма для функционирования робота). Нажимаем «Далее». После 5 пункта выйдет окно «Предупреждение». Это нормально и нужно для того, чтобы оповестить клиентов об условиях работы алгоритма.
6. Далее робот-советник проанализирует подходящие для вас компании и предложит приобрести их акции. Нажимаем «Выполнить рекомендацию».

Соглашаясь на все советы робота , можно без труда собрать свой первый качественный портфель суммой в 50 тысяч рублей.

Отключить робота-советника не сложнее, чем подключить.Для этого стоит использовать то же приложении ВТБ, что и при подключении:

1. Выбираем счет, находящийся под контролем робота;
2. Спускаемся в самый низ страницы;
3. Открываем «Настройка робота-советника»;
4. Далее выбираем «Отключить портфель».

Таким образом, ВТБ создал отличного помощника для своих клиентов. Робот-советник «ВТБ Инвестиции» выполняет целый ряд задач, консультирует, увеличивает прибыль инвесторов. Однако пока не все пользователи остались довольны от использования робота. Некоторые инвесторы называют его «деревянным» и «не гибким к изменениям на  рынке».

Сервис находится в разработке, поэтому пока имеет свои недочеты, над которыми работают специалисты.Тем не менее, это бесплатный сервис, который всегда можно отключить. Поэтому лучше попробовать его подключить и опробовать в деле, чтобы самостоятельно оценить все достоинства и недостатки.

Как подключить робота-советника

1) В приложении ВТБ Мои Инвестиции откройте раздел «Прочее» → «Робот-советник». 

2) Выберете счет, на который хотите подключить робота-советника: брокерский, ИИС или субсчет. 

3) Пройдите короткую анкету, чтобы определить ваш инвестпрофиль, и укажите финансовую цель.

4) После этого робот-советник предложит вам несколько стратегий. Выберете подходящую и начните инвестировать.

Как робот-советник учитывает ваши задачи

Определяет ваш инвестиционный профиль. Инвестиционный профиль — это ваше отношение и готовность к риску, а также соответствующая им возможная доходность инвестиций. Чтобы определить инвестпрофиль, нужно заполнить анкету: есть ли у вас сбережения, планируете ли снимать деньги досрочно, был ли опыт в инвестициях. Анкета состоит из 9 вопросов и займет 5–7 минут. Всего есть три инвестиционных профиля:

— Консервативный

— Умеренный

— Агрессивный

Узнает вашу финансовую цель. После того, как вы пройдете анкету на инвестиционный профиль, понадобится указать вашу финансовую цель. Робот-советник предложит вам на выбор: «крупная покупка», «пенсия», «финансовая подушка» или «просто инвестировать».

Предлагает подходящие стратегии. После того, как робот-советник узнал ваш инвестиционный профиль и финансовую цель, он предложит вам одну из 10 стратегий, которые больше всего подойдут под ваши задачи.

Как устроен робот-советник

Персональный портфель для каждого инвестора собирается на основе одной из 25 стратегий. В каждой стратегии разные активы в разных пропорциях. Активы и их доли в стратегиях отбирают лучшие управляющие ВТБ. 

Например, в одной стратегии будет 80 % фондов ВТБ из долларовых облигаций и золота и 20 % акций иностранных компаний и фондов иностранных акций. В остальных стратегиях будут другие активы и пропорции. Задача робота-советника — подобрать конкретные ценные бумаги под ваши финансовые цели и инвестпрофиль, а затем сохранить их в правильных пропорциях в портфеле.

Как формируются портфели в стратегиях в робота-советника

Портфели в стратегиях робота-советника формируются на основе одно из четырех подходов:

1) Ценные бумаги выбирают управляющие ВТБ на основе своей экспертизы

Сколько стратегий: 5

Из чего состоят: акции, облигации, фонды

Валюта: рубли

Доступно для инвестпрофиля: агрессивный, умеренный, консервативный

Для выбора ценных бумаг управляющие используют всю экспертизу ВТБ: отчеты инвестбанка ВТБ, инвестидеи от отдела брокерской аналитики, консенсус-прогнозы Bloomberg и свой опыт. Стратегии делятся на две части — основной набор ценных бумаг, которые покупаются на долгосрочную перспективу и короткие тактические инвестиционные идеи. Этот подход называется Core-Satellite.

Например, 7 акций покупаются, чтобы держать их в течение года или больше (если не произойдет сильных изменений в бизнесе компаний или на рынке), а 3 акции — чтобы попытаться получить дополнительную доходность на коротком промежутке времени — за несколько месяцев.

2) Ценные бумаги выбираются на основе классического подхода к управлению портфелем от экономистов Ф. Блэка и Р. Литтермана и экспертизы управляющих ВТБ

Сколько стратегий: 4

Из чего состоят: биржевые фонды ВТБ

Валюта: рубли

Доступно для инвестпрофиля: агрессивный, умеренный, консервативный

Подход всемирно известных экономистов Ф.Блэка и Р. Литтермана к созданию портфеля называется «глобальная аллокация». Основная идея в том, как инвесторы во всем мире распределили деньги по активам и странам, а также в каких долях: то есть сколько всего вложено в акции, облигации, золото и так далее. Если большинство людей в мире сделали определенный выбор, значит он достаточно верный.

Полученные стратегии мы улучшаем с помощью внутренней экспертизы ВТБ Капитал Инвестиции. Например, если считаем, что какой-то рынок акций более перспективен, мы увеличим его долю в портфеле. Это дает более высокую потенциальную доходность.

3) Ценные бумаги выбирает искусственный интеллект

Сколько стратегий: 1

Из чего состоят: акции российских компаний и фонды российских акций

Валюта: рубли

Доступно для инвестпрофиля: агрессивный

Искусственный интеллект — единственная стратегия, которой управляют не люди, а алгоритм. Он ищет наилучшее соотношение разных активов, чтобы для каждого клиента собрать портфель с максимальной доходностью при минимальном риске. 

Чтобы алгоритм соблюдал правила диверсификации, профессиональные управляющие ВТБ устанавливают ограничения. После того, как алгоритм собирает портфель, управляющие проверяют, какие ценные бумаги выбрал алгоритм и в каких пропорциях.

Ограничения для алгоритма:

— портфель собирается только из самых ликвидных акций российских компаний на Московской бирже;

— доля каждой акции в портфеле не более X %, сектора — не более Y %. Это нужно, чтобы обеспечить диверсификацию;

— ограничение на риск — Z %;

— алгоритм пересматривает портфель минимум 1 раз в месяц.

Алгоритм создала специальная команда ВТБ. В нее вошли физики и математики со степенью кандидата наук и опубликованными статьями в известных мировых научных журналах, а также лучшие портфельные управляющие ВТБ Капитал Инвестиции.

Какие есть портфели у робота-советника в втб

На сегодняшний день робот предлагает клиентам шесть видов портфелей. Диапазон широк: «ультраконсервативная» (в него входят только облигации), консервативная, сбалансированная, агрессивная и «ультраагрессивная» (в портфеле только акции) стратегии.

В портфель робота-советника будут входить:

Когда робот-советник присылает рекомендации

Робот-советник присылает рекомендации, как управлять портфелем: какие бумаги купить, какие продать, когда и на сколько стоит пополнить счет, чтобы успеть добиться своей финансовый цели в срок. Но решение следовать этим советам или нет принимаете вы. Робот-советник не совершит никаких действий со счетом, если вы их не подтвердите.

Робот-советник присылает рекомендации если:

1) Управляющие обновили список лучших ценных бумаг в стратегии. Наши аналитики постоянно следят за рынком, строят прогнозы и корректируют рекомендации для портфелей. Например, во время кризиса портфель станет более консервативным: доля облигаций вырастет, а акций станет меньше.

2) Вы пополнили счет и доля свободных денег в вашем портфеле стала больше 2 % и 2 000 ₽. В этом случае, робот автоматически рассчитает, в каких долях вам нужно купить ценные бумаги, чтобы соблюсти баланс диверсификации, и попросит их приобрести.

3) Вы хотите подключить робота-советника к счету, на котором у вас уже есть валюта или какие-то ценные бумаги. Либо вы самостоятельно купили ценную бумаги на счет, к которому уже подключен робот-советник. В таких случаях робот попросит их продать, потому что они могут не подходить под стратегию, которую вы выбрали.

Можно ли заработать с помощью робота-советника?

Получить больше прибыли, используя робота, действительно можно. Все потому, что он обладает рядом преимуществ, которые уберегают инвестора от ошибок и делают его действия более продуманными.

Достоинства робота-советника:

Эффективность стратегий —  это заслуга сопоставления прибыльности портфелей с бенчмарками.

Бенчмарк —  это биржевой индикатор, значения у которого помогают провести оценку общего положения дел на рынке или определенном его сегменте.

Сколько можно заработать с помощью робота-советника

Чтобы оценить эффективность стратегий, мы сравниваем их доходность с бенчмарками — стратегиями с таким же пропорциями активов, но на основе индекса. Например, сбалансированный портфель, который состоит из 50% акций и 50% облигаций, сравнивается с бенчмарком, который состоит из 50% индекса совокупного дохода государственных облигаций РФ и 50% индекса Мосбиржи акций РФ полной доходности «брутто».

Втб робот-советник. итоги 3 месяцев: статистика портфеля. видео