Брокерский счёт и ИИС: открыть инвестиционный счёт в банке ВТБ

Содержание

9 нет двухфакторной аутентификации в приложении.
Вечно бесплатная «120 дней без %» от «Открытия», 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 1000 руб. за «Альфа-Карту», 2000 руб. за Tinkoff Drive, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Пользу» от «Хоум Кредит», 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за кредитку «ОТП Банка», «1 год без %» от «Альфа-Банка», вечно бесплатная Tinkoff Black , вечно бесплатная Tinkoff Platinum , бесплатная «Мультикарта» от «ВТБ», бесплатная My Life от «УБРиР»
Втб инвестиции: как пользоваться, сколько можно заработать. обзор 2020
Втб реализовал мгновенное пополнение брокерского счета
Если нужна помощь в инвестициях
Комиссии за перевод ценных бумаг
Не могу пополнить брокерский счет
Перевод денег с карт других банков без комиссий
Перевод ценных бумаг
Раздел меню «биржа»
Раздел меню «главный»
Совершение сделок на биржевом рынке с помощью приложения
Согласие на обработку персональных данных
Состоятельным клиентам
Выводы

9 нет двухфакторной аутентификации в приложении.

Войдя в приложение «ВТБ Мои Инвестиции», можно сразу же совершать сделки, дополнительной защиты нет. В приложении «Сбербанк Инвестор», к примеру, для совершения сделки нужно еще ввести PIN, который придет по смс.

Вечно бесплатная «120 дней без %» от «Открытия», 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 1000 руб. за «Альфа-Карту», 2000 руб. за Tinkoff Drive, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Пользу» от «Хоум Кредит», 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за кредитку «ОТП Банка», «1 год без %» от «Альфа-Банка», вечно бесплатная Tinkoff Black, вечно бесплатная Tinkoff Platinum, бесплатная «Мультикарта» от «ВТБ», бесплатная My Life от «УБРиР»

Втб инвестиции: как пользоваться, сколько можно заработать. обзор 2020

За последние несколько десятков лет российская сфера инвестирования перестала быть доступной только избранным и сегодня предлагает возможность получать доход на сделках с финансовыми активами практически каждому. Произошло это за счет стремления крупных брокеров привлечь как можно больше клиентов за счет упрощения доступа к инструментам для инвестиций.

Одним из них стал сервис ВТБ Инвестиции, который сегодня позволяет зарегистрировать брокерский счет онлайн и торговать, используя мобильное приложение с удобным и понятным интерфейсом, роботизированным советником и инвестидеями от экспертов ВТБ Капитал.

В данной статье мы в деталях разберем, что представляют собой ВТБ Инвестиции, как пройти регистрацию в этом сервисе, какие в нем присутствуют тарифы и как можно зарабатывать с его помощью.

ВТБ Инвестиции — это брокерский сервис, через который российский банковский гигант ВТБ предоставляет своим частным клиентам инвестиционные услуги по разным финансовым рынкам. По числу клиентов и обороту средств входит в ТОП-5 рынка брокеров РФ. Лицензия на ведение брокерской деятельности получена в 2003 году.

Через ВТБ Инвестиции россияне могут самостоятельно проводить торговые сделки с акциями и облигациями (в т. ч. иностранными), валютами, фьючерсами и фондами.

Клиенты ВТБ имеют возможность совершать инвестиции в финансовые активы путем открытия обычного брокерского счета или же ИИС (индивидуального инвестиционного счета), дающего право на получение налоговых вычетов от государства при максимальном вложении 1 млн рублей в год.

Для торговли может использоваться подключенный к системе OnlineBroker веб-терминал, который доступен в Личном кабинете на сайте lk.broker.biznes-bolika.ru, или инвестиционно-торговая платформа QUIK, но в настоящее время большинство инвесторов предпочитают мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции.

Официальный сайт ВТБ Инвестиции

Как пользоваться ВТБ Инвестиции:

Открыть брокерский счет.
Пополнить баланс.
Выбрать категорию биржевых активов для инвестирования.
Покупать и продавать доступные активы, в том числе основываясь на инвестиционных идеях сервиса.

На каждом из перечисленных этапов взаимодействия с ВТБ Инвестициями имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть их более детально.

Открыть брокерский счет для торговли через ВТБ Инвестиции всегда можно через офис банка, предоставив необходимые документы. Также это можно сделать это через раздел Инвестиции в кабинете на сайте.

В этом случае вам даже не придется заполнять вручную заявку, так как большая часть личных данных подтянется автоматически из профиля клиента ВТБ.

Если при этом речь идет об открытии счета типа ИИС, предусматривающего получение налоговых вычетов, нужно подтвердить, что он у вас ранее не был открыт через другого брокера. Обработка поданной заявки обычно занимает не более нескольких минут, после чего открытый счет можно пополнить прямо в приложении ВТБ-онлайн, используя балансы привязанных к нему банковских карт.

Последний по счету, но по факту наиболее часто используемый вариант регистрации брокерского счета — через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции. После установки его из Google Play или App Store (в зависимости от ОС вашего гаджета), во время первого запуска вам будет предложено войти в уже существующий или открыть новый брокерский счет. Также доступен вариант с входом в демо-режим для ознакомления с функционалом приложения и приобретения навыков торговли с использованием виртуальных средств (доступ выдается на 30 дней).

При запуске открытия нового брокерского счета нужно уточнить, как бы вы хотели провести данную операцию — через ВТБ-онлайн (описано выше) или прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. При выборе последнего варианта вы увидите, какие документы потребуются для успешного завершения данной процедуры.

Оформление заявки на открытие брокерского счета в приложении ВТБ Мои Инвестиции осуществляется в виде общения с чат-ботом. Ему нужно сообщить ваши Ф.И.О., пол, дату и место рождения, адрес электронной почты и номер телефона, который будет использоваться в качестве логина для входа. Также потребуется указать номер паспорта, данные по регистрации гражданина РФ, а также ваш ИНН или СНИЛС.

После ввода всех необходимых данных останется дать согласие на ведение электронного документооборота с помощью кода из СМС, которое приложение отправит на указанный вами номер телефона. Когда заявка на открытие брокерского счета в ВТБ Инвестиции будет обработана, в чате появится уведомление об этом (обычно в течение нескольких минут).

Затем можно будет войти в приложение с использованием номера телефона и пароля, который вы получите в СМС. При первом входе потребуется установка PIN-кода для доступа к приложению в будущем. Также вам будет предложено включить опцию авторизации в ВТБ Мои Инвестиции через Touch ID — с помощью отпечатка пальца (если такая функция поддерживается устройством). После этого вы получите доступ к своему брокерскому или ИИС счету (смотря какой был открыт) с возможностью пополнить его и приступить к инвестированию в биржевые активы.

По сути, этот вариант открытия брокерского счета самый удобный, поскольку все действия по регистрации, пополнению счета и проведению сделок с биржевыми активами выполняются внутри одного и того же мобильного приложения.

Прежде чем приступить к торговле через ВТБ Инвестиции, стоит ознакомиться с основными элементами интерфейса и функциями мобильного приложения. Представленные в нем разделы сгруппированы на нескольких вкладках, размещенных на горизонтальной панели внизу экрана:

Главный — здесь отображается оценочная стоимость всего инвестиционного портфеля клиента, котировки основных рыночных активов и список всех открытых брокерских и ИИС счетов. В верхних углах экрана расположены кнопки для доступа к последним уведомлениям и истории операций. Если пролистать немного вниз, можно увидеть ленту свежих новостей и аналитики.

Под общей стоимостью активов присутствуют две кнопки — действия (финансовые операции) и переключатель валюты. Для просмотра деталей отдельных счетов можно выбирать их из списка или просто пролистывать экран вправо, чтобы перемещаться между ними по очереди.

Витрина — раздел с инвестиционными идеями, которые можно использовать для выбора активов для покупки и расчета ожидаемой доходности по ним. Идеи разбиты по категориям Фонды, Обмен валюты, Акции, Облигации (отображается ТОП лучших идей).

Если перейти на вкладку «Все идеи», вы увидите полный список, который для удобства можно сортировать по доходности или по дате. Нажав на любую из идей, можно ознакомиться с ее содержимым, графиком предлагаемого для инвестирования актива и перейти непосредственно к его покупке.

Чат-бот — роботизированная поддержка, которая даст ответы на общие вопросы по работе с ВТБ Инвестициями (как по приложению, так и непосредственно по сделкам с активами). Вопросы можно задавать в произвольной форме. Ответы бот выдает заранее заготовленные, которые ближе всего подходят по смыслу.

Биржа — основной функциональный раздел приложения, через который осуществляется вся работа с инвестициями. Все активы здесь разбиты по категориям — Размещения, Акции, Облигации, Валюта, Иностранные акции, Фьючерсы, Еврооблигации и Фонды. Кстати, несмотря на отсутствие в этом списке опционов, их все же можно найти в приложении через функцию поиска (если вы знаете конкретное название).

Кроме названий активов, для каждого из них отображается текущая стоимость, а также ее изменение в валюте и процентах за торговую сессию. Выбор одного из активов открывает страницу с детальными данными по нему — график, соотношение спроса и предложения, объем торгов, минимальная и максимальная цена за рассматриваемый период.

Здесь же можно установить уведомление на достижение курсом актива определенного значения, ознакомиться с последними инвестиционными идеями и приступить к открытию сделки по покупке или продаже.

При открытии новой заявки нужно указать количество лотов, стоимость которых может изменяться в зависимости от актива (обычно от 1 до 1000$), а также курс, по которому должен сработать ордер. Здесь же можно использовать переключатель «Купить по рыночной цене». Если все детали сделки устраивают, остается лишь нажать кнопку «Подтвердить». После этого ордер появится в Истории операций на вкладке Заявки.

Про бизнес: Инвестиции в нематериальные активы

Пополнить счет в ВТБ Инвестиции можно несколькими способами. Такая функция присутствует в инвестиционном разделе в кабинете на веб-сайте брокера и в мобильной версии ВТБ-онлайн. Еще можно переводить деньги с карты или по реквизитам со счета любого стороннего банка (до 100 000 рублей в месяц).

Но гораздо проще делать это прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Для этого на вкладке Главный под строкой суммарной стоимости всех активов нужно нажать на кнопку Действия и выбрать пункт Пополнить. Затем выбираете один из трех вариантов — со счета в банке ВТБ, с банковской карты, по реквизитам. В первом случае перевод средств занимает 10–15 минут. В остальных обычно обрабатывается в течение дня, но может затянуться и до трех суток.

Вывод средств с брокерского счета ВТБ Инвестиции осуществляется аналогично — через меню Действия/Вывести. После этого потребуется выбрать карту, на которую нужно зачислить деньги, и подтвердить операцию вывода с помощью кода из СМС. Поступают выведенные деньги на счет в банке обычно до 18:00 следующего после создания заявки дня.

При выводе средств брокер автоматически удерживает с клиента налоги от заработка по российским облигациями и акциям. А вот если деньги получены в результате операций с иностранными ценными бумагами и обмену валют, они зачисляются на счет в банке в полной мере, так как за этот вид дохода налоги нужно уплачивать самостоятельно.

По умолчанию при открытии брокерского счета клиенты ВТБ Инвестиции получают базовый тариф «Мой онлайн» с очень простыми и выгодными условиями.

За обслуживание счета и депозитарий плата отсутствует.

Также можно подключить пакет «Инвестор стандарт», в котором будет немного уменьшенная брокерская комиссия (0,0413%), но при этом присутствует ежемесячная плата за обслуживание в размере 150 рублей (если была минимум одна сделка с ценными бумагами).

Еще один вариант — пакет «Профессиональный стандарт», в котором комиссия брокера изменяется в зависимости от дневного торгового оборота (от 0,0472% до 0,015%). Комиссионные сборы за обслуживание счета составляют 150 руб. в месяц.

Более детально с существующими вариациями тарифов ВТБ Инвестиции можно ознакомиться в соответствующем разделе на сайте брокера.

Как заработать на ВТБ Инвестиции:

Пополнить свой брокерский счет.
Выбрать актив для покупки в разделе «Биржа».
Оформить и подтвердить сделку.
Дождаться роста курса актива и продать его, чтобы зафиксировать прибыль по сделке.

Теперь рассмотрим процесс заработка на ВТБ Инвестициях более детально.

Основная суть получения прибыли в этом сервисе, как и при любых других спекуляциях с биржевыми активами, заключается в совершении покупки по дешевой цене с последующей продажей по более дорогой. Принимать решение об открытии сделок при этом можно самостоятельно или принимая во внимание идеи из раздела Витрина, предложенные экспертами сервиса. Во втором случае вы сможете заранее оценить возможный размер прибыли и риски.

Активировать этот инструмент можно через ленту советов, которая по умолчанию отображается над списком счетов. Для сбора портфеля через робоэдвайзора нужно заполнить небольшую онлайн-анкету. В зависимости от выбранного пользователем типа инвестиционного профиля и своевременности выполнения полученных советов, годовая доходность портфеля в среднем может составлять от 10 до 20%.

Кроме основного дохода от покупки/продажи биржевых активов, можно получать дополнительную прибыль путем приобретения акций компаний, за обладание которыми предусмотрено регулярное получение дивидендов, а также облигаций с выплатой купонов.

Непосредственный процесс проведения сделок описан выше в разделе по ознакомлению с ВТБ Мои Инвестиции. Кроме просмотра простого линейного графика и наличия кнопок «Купить» и «Продать», никакими другими инструментами вроде набора технических индикаторов, это приложение, к сожалению, порадовать не может.

Обилие отзывов об этом брокере в сети говорит о том, что он достаточно популярен в среде российских инвесторов. Однако, нельзя сказать, что все им довольны. Комментарии встречаются как позитивные, так и крайне отрицательные.

Например, нередко встречаются отзывы, из которых следует, что быстрое открытие брокерского счета не гарантирует столь же быстрый доступ к торговым инструментам ВТБ Инвестиций — бывают случаи, когда присланные сервисом данные для входа мобильное приложение принимать отказывается. При этом к техподдержке в таких ситуациях достучаться очень сложно.

Встречаются проблемы с невозможностью приобрести акции иностранных компаний якобы из-за недостатка каких-то прав. При этом российские ценные бумаги можно купить беспрепятственно, а поддержка ничего вразумительного на подобные жалобы ответить не может.

Еще один недостаток, часто упоминаемый во многих отзывах, ограниченный набор торговых инструментов, в частности отсутствие тейк-профит и стоп-лосс ордеров при работе с активами Санкт-Петербургской биржи. Также некоторые жалуются на блокировку личного кабинета после попыток вывода средств.

Что касается положительных отзывов, то основными преимуществами ВТБ Инвестиций многие считают невысокие комиссии, быструю и простую онлайн регистрацию, широкий выбор доступных для торговли активов и наличие возможности покупать акции иностранных компаний.

Часто упоминается о том, что интерфейс приложения ВТБ Мои Инвестиции не совсем интуитивно понятен и отсутствует стакан ордеров. Но при этом из-за отсутствия платы за обслуживание и невысокие комиссионные сборы, данную площадку все же рекомендуют для долгосрочных инвестиций, но не для регулярных спекуляций.

Изучив отзывы о ВТБ Инвестиции, можно прийти к выводу, что это брокер достаточно высокого уровня, но при этом у него имеются довольно заметные недостатки, с которыми вполне можно мириться, учитывая невысокие комиссии и большой выбор инвестиционных активов.

Втб реализовал мгновенное пополнение брокерского счета

ВТБ совместно с платежными системами VISA, Mastercard и Мир реализовал мгновенное пополнение брокерского счета, открытого в «ВТБ Мои Инвестиции», с карты любого банка. Максимальная комиссия за операцию составляет 0,4% от общей суммы, что является одним из самых низких тарифов на рынке. За пополнение с карт ВТБ комиссия не взимается.

Моментальное пополнение счета сделало процесс инвестирования через мобильное приложение «ВТБ Мои Инвестиции» еще удобнее. Теперь пользователь может скачать его, открыть брокерский счет, пополнить его и приступить к сделкам на рынках капитала всего за несколько минут.

Сегодня приложением регулярно пользуются более 100 тысяч клиентов. Ежедневно через него открывается более трех тысяч новых брокерских счетов. Общий оборот совершенных через «ВТБ Мои Инвестиции» сделок уже превысил 1,3 трлн руб.

Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ, прокомментировал: «Мы стремимся создать максимально удобную инвестиционную платформу для наших клиентов. Процесс инвестирования с „ВТБ Мои Инвестиции“ становится простым, понятным, абсолютно прозрачным и быстрым. С момента, когда у клиента появилось желание вложить средства в рынок капитала, до его реализации теперь проходит всего несколько минут. Клиентоориентированность и работа с цифровыми технологиями являются ключевыми приоритетами стратегии ВТБ».

«Обеспечение эквайрингом мобильной платформы „ВТБ Мои Инвестиции“ — это важный шаг в развитии цифровизации для нашего банка. Мы всегда предлагаем клиентам лучшие решения на рынке и гарантируем полную безопасность всего цифрового клиентского пути. Уверен, пользователи оценят скорость и удобство реализованного банком сервиса», — отметил Алексей Киричек, руководитель департамента эквайринга, вице-президент ВТБ.

Платформа «ВТБ Мои Инвестиции» запущена в эксплуатацию летом 2022 года. Она позволяет решить 99% инвестиционных задач клиентов и представляет собой полноценный торговый терминал. С ее помощью можно покупать и продавать ценные бумаги, валюту, фонды — всего более 3500 инструментов. Пользователь может видеть финансовый результат каждой операции и всего портфеля, а также отслеживать изменения котировок биржевых инструментов в режиме реального времени.

Данный проект реализован совместно с системным интегратором PAYMO.

Если нужна помощь в инвестициях

Попробуйте робота-советника — бесплатный сервис, который подберет персональный портфель ценных бумаг и будет присылать советы о том, как им управлять. Стратегии создают лучшие управляющие ВТБ, а робот оптимизирует их специально под ваши задачи. Начать можно с 50 000 ₽.

Индивидуальные стратегии. Робот собирает персональный портфель ценных бумаг с учетом вашего отношения к риску и ваших жизненных задач: накопить на автомобиль, квартиру, пенсию или просто увеличить вложения.

Помогаем достичь цели. Похожие сервисы у многих брокеров просто собирают портфель. Наш робот будет постоянно следить за вложениями и присылать советы, как управлять портфелем. Это поможет вам добиться поставленной цели.

Помощь робота бесплатна. Мы берем только обычную комиссию за сделки по тарифу. Начать можно с 50 000 ₽.

Как работает:

1. Проходите опрос, чтобы определить свой инвестиционный профиль.

2. Указываете цель.

3. Робот подбирает ценные бумаги.

4. Пополняете счет, если нужно.

5. Робот следит за вашими бумагами и присылает советы, когда какие-то из них нужно продать.

— ликвидные акции российских компаний;

— ликвидные государственные облигации;

— биржевые фонды ВТБ.

Состав портфеля определяется на основе прохождения анкеты инвестиционного профиля:

Ультраконсервативный — 100% облигаций;

Консервативный — 70% облигаций, 30% акций;

Умеренный — 50% акций, 50% облигаций;

Агрессивный — 70% акций, 30% облигаций;

Ультраагрессивный — 100% акций.

Чтобы формировать оптимальные портфели наши управляющие используют подход core-satellite. Это означает, что портфель делится на две части — основной набор ценных бумаг, которые покупаются на долгосрочную перспективу и короткие тактические инвестиционные идеи.

Например, 7 акций покупаются, чтобы держать их в течение года или больше (если не произойдет сильных изменений в бизнесе компаний или на рынке), а 3 акции — чтобы попытаться получить дополнительную доходность на коротком промежутке времени — за несколько месяцев.

Про бизнес: Классификация инвестиционных проектов

Чтобы оценить эффективность робота-советника, мы сравниваем доходность его портфелей с бенчмарками — портфелями с таким же долями классов активов, но на основе индексов: индекса совокупного дохода государственных облигаций РФ и индекса Мосбиржи полной доходности «брутто».

Комиссии за перевод ценных бумаг

Перевод от другого брокера в ВТБ. Брокер ВТБ Инвестиции не берет комиссию за зачисление бумаг от другого брокера на ДЕПО-счет в ВТБ. Но комиссию может взять тот брокер, от которого вы делаете перевод. Кроме того, плату за перерегистрацию возьмет Национальный расчетный депозитарий. Его комиссия — 65 рублей за одну компанию-эмитента.

К примеру, за перерегистрацию 250 акций «Детский мир», 120 ОФЗ и 15 акций Лукойла, с вас должны взять 195 рублей. Однако брокер ВТБ берет на себя эти платежи. Клиенту ничего не придется платить за перерегистрацию.

Если ценные бумаги до ВТБ хранились не у брокера, а у другого профессионального участника рынка, – реестра или регистратора, комиссии за перерегистрацию могут быть значительно выше. У некоторых компаний они доходят до десятков тысяч рублей. Сумму платежа рассчитывает и выставляет бывший регистратор.

Перевод бумаг внутри ВТБ. Бумаги можно перевести с одного брокерского счета на другой внутри ВТБ. В этом случае вы заплатите 250 рублей за одно поручение.

Перевод бумаг из ВТБ другому брокеру. Если переводить акций и облигаций из ВТБ другому брокеру возьмут такие комиссии:

За перевод бумаг – 500 рублей.
За перерегистрацию в Национальном расчетом депозитарии – 65 рублей за одного эмитента.
Если перевод в иностранный депозитарий – 450 рублей.

Обратите внимание на комиссии нового брокера за зачисление и перерегистрацию бумаг. Иногда дешевле продать все активы и пополнить новый брокерский счет деньгами, чем переводить акции и облигации.

Брокер ВТБ списывает все комиссии с 19:00 предыдущего дня до 19:00 текущего. Сумму для уплаты комиссии блокируют, для того чтобы списать ее в день расчета по сделке. То есть на следующий рабочий день после сделки, независимо от режима торгов Т 1 или Т 2 вы увидите сумму остатка в портфеле за минусом заблокированной комиссии. В реальности деньги уйдут со счета в день расчета по сделке.

Не могу пополнить брокерский счет

Есть проблема с пополнением брокерского счета, которая никак не решается. Исходные данные:

1. Открыт Брокерский счет в банке ВТБ
2. Открыт ИИС в банке ВТБ
3. Открыта дебетовая карта в банке ВТБ
4. Открыты 3 мастер счета (рубли, доллары США, евро)
5. В приложении ВТБ Онлайн отображается рублевый брокерский счет и счета ИИС в 5 валютах.

Пытаюсь пополнить брокерский счет в валюте евро и сделать это не могу. Почему — никто мне не может внятно объяснить.
Куда еще писать или звонить — я не знаю.

Куда я обращался:

— В чат приложения ВТБ Онлайн. Отвечает робот, ничего добиться не получается.
— В КЦ по номеру 1000. Помочь не смогли, отправили в поддержку брокерского обслуживания.
— Поддержка брокерского обслуживания, по телефону, не помогла, отправили в брокерскую поддержку по почте. Письмо написал, ни ответа, ни привета, ни номера обращения.
— Позвонил опять по телефону — переключили на техническую поддержку ВТБ Онлайн. Там не помогли «у вас все в порядке, все должно работать». «Если не работает — пишите по почте, там помогут». Написал по почте. Ответа нет, номера обращения нет.

Сотрудники банка ВТБ, проснитесь. Вам не нужны клиенты или просто всем пофиг? Вы не понимаете как работают брокерские счета? Я не могу внести средства на счет — это не просто критичная проблема, а ужас. Знаете что такое срочные позиции, маржинальное кредитование итд?

Перевод денег с карт других банков без комиссий

При открытии вклада или накопительного счета вам необязательно носить наличные из банка в банк. Воспользуйтесь услугой моментального перевода денег без комиссии из любого банка в ВТБ.

Услуга перевода денежных средств в рублях предоставляется по номеру банковской карты в интернет-банке или мобильном приложении ВТБ-Онлайн.

Для совершения перевода вам необходимы:

Карта Действующая дебетовая карта платежных систем Visa, MasterCard, МИР, выпущенная кредитной организацией РФ. банка, с которой планируете перевести деньги;
Карта банка ВТБ, на которую планируете зачислить деньги.

Карту ВТБ с доступом к ВТБ-Онлайн вы можете получить в любом офисе банка абсолютно бесплатно при предъявлении паспорта.

Совершить перевод легко:

Войдите в ВТБ-Онлайн. Откройте меню «Переводы». Выберите операцию «С карты на карту».
Выберите карту списания. Укажите реквизиты карты другого Банка РФ: номер, срок действия и код с обратной стороны карты.
Выберите карту зачисления, дебетовую карту ВТБ, привязанную к мастер-счету.
Укажите сумму перевода. Ограничения: не более 100 тыс. руб. за один перевод, не более 300 тыс. руб. в сутки. В случае необходимости перевода большей суммы можно повторить операцию.
Нажмите «Продолжить» и подтвердите операцию через смс или push-код, отправленный вам на телефон.

Вот и все. Зачисление денежных средств на карты ВТБ происходит моментально.

После того, как деньги поступили на счет карты (мастер-счет), открываете вклад или накопительный счет в ВТБ-Онлайн. При открытии указываете в качестве источника средств мастер-счет, на который были зачислены деньги.

Источник

Перевод ценных бумаг

Перевод акций или облигаций в депозитарий ВТБ от другого брокера, депозитария или регистратора проходит в два этапа. Оформите поручения:

На списание. Это поручение подавайте у того регистратора или брокера, где хранятся ваши ценные бумаги на текущий момент. Укажите в документе реквизиты своего счета ДЕПО у брокера ВТБ и реквизиты депозитария ВТБ.
На зачисление. Заполните документ в одном из офисов ВТБ, где предоставляют инвестиционные услуги. Укажите реквизиты счета списания и депозитария, из которого переводите бумаги. В одном документе могут быть указаны только бумаги одного типа.

К примеру, для перевода обыкновенных акций, привилегированных акций и облигаций одного выпуска Сбербанка нужны 3 поручения, несмотря на то, что эмитент один.

При переводе ценных бумаг от брокера ВТБ другому брокеру также нужны минимум два поручения:

в офисе ВТБ, где проводят операции инвесторов – на отправку ценных бумаг;
у нового брокера, куда вы планируете перевести ценные бумаги – на их зачисление.

Бумаги зачисляют на брокерский счет на следующий рабочий день. Но не всегда удается соблюсти эти сроки. Обратите внимание, какие сроки указывает новый брокер.

В отдельных ситуациях доступ к ценным бумагам и сделкам с ними может быть заблокирован до 2-3 недель, пока депозитарии и брокеры завершат обмен документами между собой. Учитывайте этот момент особенно при переводе бумаг на ИИС. Если не закрыть первый ИИС в течение месяца, налоговая посчитает это нарушением срока.

Действующие реквизиты для перевода с или на счета ДЕПО для клиентов ВТБ брокера на 18 октября 2021 года. Актуальную информацию на дату вашей сделки смотрите по ссылке.

Раздел меню «биржа»

Этот раздел отображает все ценные бумаги, с которыми работает брокер ВТБ. А работает он со всеми бумагами, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербуржской биржах, кроме акций TCS Group Holding PLC (на момент публикации статьи). Открывается сразу с избранного.

При первом входе в раздел Избранное Вы увидите все валюты, а также перечень ценных бумаг-рекомендаций от ВТБ – и акции, и облигации, и фонды. Убрать их можно, только заходя в каждую строчку и отжимая звёздочку, означающую «избранное». Собрать перечень бумаг под свои предпочтения можно через добавление в избранное (на странице бумаги) нажатием справа от названия неизменной звездочки.

На скриншоте видно уже отредактированный список, без предложений ВТБ. Замочки на «иконках» означают, что данные бумаги сейчас уже не торгуются в соответствии с нерабочим временем биржи. В списке избранных бумаги можно менять местами, чтобы в самом начале были самые «важные».

Далее в верхнем меню раздела Биржа можно посмотреть вкладку «Размещения» — приложение предоставляет информацию о предстоящем выпуске новых ценных бумаг. При нажатии заинтересовавшей Вас бумаги выйдет более подробная о ней информация, и приложение предложит Вам поучаствовать в предварительной покупке по определенной цене.

Напоминаем, что участие в IPO предполагает высокие риски. Впоследствии цена финансового актива может как вырасти, так и упасть, поэтому рекомендуется либо проводить подробный фундаментальный анализ «новых публичный компаний», либо вовсе отдать предпочтение компаниям с достаточной историей торгов на бирже. Про первичные размещения мы писали в нашей статье «IPO компании — механизм, примеры, стратегии».

После вкладки «Размещения» уже идут вкладки со всеми видами ценных бумаг, которые можно тут же купить при наличии свободных средств на Вашем брокерском счете и при условии рабочего для биржи времени: здесь и акции, и валюта, и облигации, и иностранные акции, и фьючерсы, и еврооблигации, и фонды.

Если Вы уже знаете, какую компанию хотели бы просмотреть в приложении, можно легко найти её с помощью поиска (лупа в правом верхнем углу). Все бумаги, выпущенные данной компанией, выйдут при наборе первых же букв названия.

Нажимая на строку с ценной бумагой, мы видим график изменения её цены и другие данные. ВТБ Мои Инвестиции предлагает такую функцию, как настройка Оповещений. Когда цена достигнет той цены, которую Вы задали в данном окошке, приложение уведомит Вас Push-сообщением, т.е. необязательно самостоятельно следить круглосуточно за графиками цен.

Про бизнес: Инвестор — СберБанк

Данные уведомления собраны под значком звонка в левом верхнем углу раздела Биржа.

Раздел меню «главный»

Та самая страница, с которой открывается приложение. Здесь мы сразу видим сумму средств на всех счетах (в национальной валюте). Если полистать ниже, то видим каждый субсчет по отдельности. Вверху слева под значком «синяя стрелка» копятся все уведомления от ВТБ: новости о размещениях ценных бумаг, о предстоящей выплате дивидендов от компании из Вашего портфеля, о выполнении покупки/продажи ценных бумаг с вашего брокерского счета и т.п.

Справа вверху значок «часы» – история операций. Тут только покупка/продажа, общая сумма сделки, НО! при этом информацию о комиссии с данной сделки Вы не видите, также как и зачисление дивидендов и купонов по облигациям! Примечание: тут снова выручает приложение ВТБ Онлайн — зайдя в брокерский счет, история открывается тут же, в самом низу можно выбрать интересующий вас период. Данные полные – тут и приходы, и покупки, и продажи, и комиссии, и выводы денег.

Кнопка «Действия» создана для управления свободными деньгами: пополнить счет, перевести средства между субсчетами, вывести с брокерского счета. Соседняя кнопка показывает, сколько же Ваш брокерский счет «стоит» целиком, а также все ваши ценные бумаги в долларах/евро/рублях. Приложение не отображает стоимость ценных бумаг в соответствующей валюте, а только в той, которую выбрали.

Увидеть аналитику портфеля можно кликнув по значку «кружок» справа от суммы средств на счете. К сожалению, открывается она только с главной первой странички и не разбита по субсчетам. Всё, что Вы держите у брокера ВТБ, будет собрано в один «котелок» и проанализировано приложением исходя из общих сумм.

Под счетами на главном экране можно найти «Истории» от брокера ВТБ – тут довольно интересные новости современно поданы в виде ярких видео-роликов.

Совершение сделок на биржевом рынке с помощью приложения

Итак, у нас выделены средства для инвестирования. Будем считать, что Вы уже определились, какие ценные бумаги хотите купить. Теперь целенаправленно заходим в раздел «Биржа» и с помощью поиска набираем наименование нужной нам бумаги. Из списка выбираем искомое (в нашем примере – простые акции Сбербанк):

Приложение открывает график торгов, можно смотреть и выбрать периоды для графика: 1 день, 7 дней, месяц, год, 5 лет и всю историю торгов ценной бумаги. За выбранный период указывается минимум стоимости и максимум. Также на самом графике можно посмотреть торги по часам и даже минутам.

Ниже можно настроить оповещения о том, что цена достигла заданной Вами суммы (приложение само уведомит Вас, и это освобождает от постоянного мониторинга за графиком). К некоторым бумагам выходят рекомендации о покупке/продаже от различных аналитиков.

Вверху над графиком есть важная информация о дивидендах и финансовых показателях компании, а также новости и обзор, касающиеся данной компании. А в правом верхнем углу под кнопкой «История» копятся все действия, которые Вы совершали с данной ценной бумагой.

Чтобы купить или продать данную бумагу, надо нажать на соответствующую кнопку «Купить» под графиком. Кнопки показываются только в рабочее время биржи. Приложение выдаст поле для указания цены, по которой Вы хотите продать/купить бумагу, при этом вы будете видеть сумму своих свободных средств и сумму покупки с комиссиями брокера и биржи – это позволяет сориентироваться, хватает ли Ваших денег на данную покупку.

Приобретенные акции тут же появляются в списке на главном экране субсчета, сумма свободных средств соответственно меняется. На главном экране Вы будете видеть, насколько изменилась цена данной бумаги с момента Вашей покупки (красным отображается падение в стоимости, зелёным – рост).

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

на получение от Банка по сетям электросвязи, в том числе посредством использования телефонной, подвижной радиотелефонной связи, в форме электронных писем, смс-сообщений, телефонных звонков, пуш-уведомлений и иных формах, информационных, рекламных и/или маркетинговых рассылок, содержащих предложения о товарах, работах, услугах Банка, организаций, входящих в группу компаний ВТБ, Партнёров Банка в соответствии с частью 1 статьи 18 Федерального закона от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе»;
на обработку персональных данных в целях продвижения товаров, работ, услуг Банка, организаций, входящих в группу компаний ВТБ, Партнёров Банка, с использованием и без использования средств автоматизации с совершением следующих действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), передача (предоставление, доступ), извлечение, использование, блокирование, удаление, уничтожение.

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Состоятельным клиентам

Попробуйте услугу «Персональный советник» — это профессиональный инвестиционный консультант, который успешно торгует на финансовых рынках больше 10 лет, с опытом управления активами от 1 млрд рублей. Советник будет предлагать вам индивидуальные инвестиционные рекомендации, чтобы вы могли получить лучшую доходность.

Составит оптимальную стратегию. Советник позвонит вам и детально обговорит: в какой валюте вы хотите инвестировать,на каких рынках, в какие ценные бумаги, предполагаемые уровни доходности и риска. И чтобы предложить вам лучшие торговые идеи, советники используют всю экспертизу ВТБ: отчеты инвестбанка ВТБ, инвестидеи от отдела брокерской аналитики, консенсус-прогнозы Bloomberg и свой опыт.

Сэкономит время. С персональным советником не нужно самим следить за новостями мира и компаний: если произойдет что-то срочное и важное, он с вами сразу же свяжется и предложит план действий. Общаться с советником можно так часто, насколько вам удобно: раз в месяц, неделю или несколько раз в день.

Поможет разобраться. Если вы начинаете инвестировать, советник объяснит, как устроены финансовые рынки и как правильно себя вести на них в различных ситуациях. Если что-то пойдет не по плану, например, у компании выйдет плохой отчет, резко начнут дешеветь акции, то советник убережет от продажи бумаг на эмоциях, расскажет о причинах низкой прибыли и откорректирует стратегию.

Сколько стоит.

Минимальная стоимость обслуживания — 20 000 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. При этом брокерская комиссия изменится до 0,2% от суммы сделки. Со счета раз в месяц будет списываться та сумма, которая больше. Например, если за месяц комиссия от сделок — 15 тысяч, с вас спишут минимальную комиссию — 20 тысяч. Если комиссия по сделкам — 25 тысяч, спишут 25 тысяч, потому что эта сумма больше, чем минимальная.

Выводы

Приложение ВТБ Мои Инвестиции на сегодня одно из самых популярных. Брокер постоянно дорабатывает приложение. Действуют противоречивые мнения инвесторов относительно его удобства. Есть как ярые фанаты приложения, так противоположная группа критиков. Говорить, что оно удовлетворяет много инвесторских запросов, нельзя.

Из наиболее частых нареканий со стороны инвесторов:

Довольно неудобная аналитика: при том, что задумка со субсчетами хороша, проанализировать их по отдельности невозможно.
На главном экране элементарно не видно, какие бумаги в какой валюте.
Некоторые функции не выполнить без приложения ВТБ Онлайн, особенно это неудобно в плане истории операций.
Нет аналитики по общей сумме полученных дивидендов. Такой функции в принципе не предусмотрено ни в приложении, ни на сайте (личном кабинете), и даже у самого брокера в офисе получить проблематично и долго.
Сортировка ценных бумаг не позволяет ввести существенные параметры.

Несправедливым будет не упомянуть о выделяемых плюсах. Но эти плюсы нельзя рассматривать в отрыве от самого брокера – широкий выбор инструментов, лояльная тарифная политика. Если говорить о приложении, то приложение довольно современное, имеет интуитивно понятное меню.

Но вне зависимости от выбора мобильного приложения инвестору важно помнить, что мобильное приложение, как и торговый терминал для стационарного ПК («Программы для торговли на бирже») – это, прежде всего, инструменты для совершения сделок, но не полноценные инструмента аналитики.

Да, брокеры стараются добавить в мобильное приложение сервисы аналитики, но в большинстве случаев они на 100% не справляются с этой задачей. Разумному инвестору, который прежде всего, сам принимает инвестиционные решения на основе анализов данных, а не слепо принимает рекомендации встроенных в приложение «советников», приходится использовать дополнительные источники информации (актуальных финансовых данных, рыночных мультипликаторов и т.д.).

В качестве полноценных инструментов аналитики для инвестора могут выступать специализированные сервисы, к примеру сервис Fin-Plan RADAR. В данном сервисе всю аналитику и расчеты можно производить нажатием нескольких кнопок, можно подобрать активы, подходящие под индивидуальные требования инвестора по риску и доходности, смоделировать портфель, увидеть его профиль по целому ряду показателей, произвести его ребалансировку.

О возможностях сервиса Fin-Plan RADAR и наших методиках выбора надежных финансовых инструментов мы рассказываем на наших открытых уроках для инвесторов. Записаться на очередной вебинар можно по ссылке.

Р/S: В нашей статье мы не претендуем на истину в последней инстанции. Имеющиеся суждения отражены на основании опыта наших клиентов и сторонних пользователей. В комментариях к данной статье Вы можете поделиться своим опытом и мнениями о приложении брокера ВТБ. Возможно, именно Ваш личный опыт будет полезен многим нашим читателям!