Личный кабинет Тинькофф Инвестиции — регистрация, вход и обзор кабинета, тарифы и открытие ИИС

Что такое тинькофф инвестиции

Сервис Тинькофф Инвестиции изначально позиционировался как лёгкий доступ на рынок акций. Он ориентирован на долгосрочного игрока, не заинтересованного в спекуляции и не склонного тратить время на технический и фундаментальный анализ активов. Его популярность объясняется также и тем, что при сотрудничестве с этим банком не надо ходить в офис: все документы оформляются онлайн, а доставляет их курьер.

В отличие от большинства брокеров, Тинькофф не предлагает использовать терминал Quik и другие торговые платформы. Заявки подаются непосредственно на его сайте или в мобильном приложении. Подробный разбор достоинств и недостатков компании в моем отзыве о Тинькофф Инвестиции на блоге. Статья была написана более трех лет назад. Стоит отметить три ключевых изменения, произошедшие с тех пор:

Несмотря на расширение, ассортимент активов, которыми располагает данный сервис, по-прежнему уступает предложениям других лидеров рынка. Например, здесь нельзя торговать фьючерсами и опционами. Из валют доступны только доллар и евро.

Акция «портфель без убытков»

Не самые выгодные условия обслуживания Тинькофф пытается компенсировать яркими акциями. Такими, как например, «Портфель без убытков» — проводится по состоянию на начало 2021 года. Любой клиент, открывающий брокерский счет в Тинькофф, получает возможность сформировать портфель ценных бумаг общей стоимостью не более 100 тысяч рублей.

При этом если та или иная бумага через месяц упадет в цене, то Тинькофф обещает вернуть убыток, перечислив разницу на карту Tinkoff Black.

Наверное, такое предложение может оказаться выгодным для начинающих инвесторов. Где еще можно попробовать свои силы на реальном, а не виртуальном счете, и, если получится, забрать прибыль, а нет — по крайней мере, не понести убытков?

Однако такого рода акции даже если, возможно, и привлекают новых клиентов, в целом играют отрицательную роль для рынка, приучая инвесторов не отвечать за свои действия. Все-таки те, кто приходит на фондовый рынок, должны отчетливо понимать, что инвестиции на фондовом рынке связаны с рисками.

В личном кабинете

В десктопной версии ЛК на сайте банка следует зайти в раздел «Инвестиции» и нажать на кнопку «Открыть счет».

для увеличения нажмите на картинку

Откроется короткая форма заявки на брокерский счет. После ввода ФИО и телефона банк отправит сообщение для верификации номера. Если заявитель уже владеет дебетовой картой банка, следует отметить галочкой пункт «Я клиент Тинькофф».

Новым клиентам будет дополнительно предложено выпустить карту. Данный продукт необходим для пополнения и вывода средств с брокерского счета без комиссии. Дело в том, что для зачисления денег подойдет карта любого банка, но вывод доступен только на Tinkoff Black.

для увеличения нажмите на картинку

Следует заполнить серию и номер паспорта, дату рождения и другие данные и нажать «Продолжить», а затем ввести код подтверждения и кликнуть «Подписать анкету».

Банк снова пришлет код подтверждения в СМС, а затем предложит согласовать время встречи с представителем банка.

После чего клиенту будет доступен личный кабинет брокера. Если на бирже выходной день или заявление было отправлено после 19:00 по МСК, счет активируют на следующий рабочий день, уведомив владельца в СМС.

для увеличения нажмите на картинку

Тем, кто планирует торговать акциями американских компаний, рекомендуется заполнить форму W-8BEN. Она действует в течение 3 лет и подтверждает, что гражданин РФ не является налоговым резидентом США (с которого брокер обязан удерживать 30% в счет уплаты налогов).

В приложении

Регистрация также доступна в приложении Тинькофф Инвестиции. При первом входе будет предложено зарегистрироваться по номеру телефона и ввести код подтверждения.

для увеличения нажмите на картинкудля увеличения нажмите на картинку

Затем пользователю нужно будет придумать короткий код для последующих авторизаций и откроется страница личного кабинета брокера.

для увеличения нажмите на картинкуувеличить картинку

До активации набор опций сервиса будет ограничен. Изготовление карты Tinkoff Black займет 2-3 дня, после договор на подпись привезут по удобному адресу. Представитель банка попросит паспорт для подтверждения личности клиента, сфотографирует первую страницу и разворот с регистрацией по месту жительства. После активации откроется доступ к полному функционалу брокерского счета.

Другие возможности личного кабинета

Вкратце пройдемся по остальным вкладкам личного кабинета Тинькофф Инвестиций:

• Настройки. Здесь вы можете настроить уведомления о цене на какие-либо акции, отображение овернайтов, подтверждение операций кодом из СМС и так далее.
• Каталог. В этом разделе – все облигации и акции, доступные вам для покупки. Если кликаете на определенную бумагу – получаете развернутую статистику по этой бумаге и компании, ее выпустившей.
• Что купить. Раздел, в котором собраны различные инвестиционные идеи. Отлично подходит для новичков, потому что позволяет за несколько часов собрать стабильный и солидный портфель. Есть помощник – активируете его, отвечаете на вопросы, получаете рекомендации.
• Терминал. Недоступен на базовом тарифе, но есть «хинт» – можете перейти на тариф «Трейдер», посмотреть на функционал терминала и вернуться обратно на базовый тариф, пока вы не проводите операции – комиссия за обслуживание не списывается. Терминал – это инструмент, который позволяет держать всю необходимую информацию в одном месте. В окне терминала вам одновременно доступны: график выбранного актива, список активов, список ваших заявок, инструменты для покупки/продажи, новости. Если вы – активный торговец, в «Терминале» вы можете совершать все операции и получать всю информацию, необходимые для торговли.

Закрытие счета

В случае, если инвестиционный счет окажется не нужен, закрывать его не обязательно, так как при отсутствии операций комиссия не взимается. Но лучше это сделать, потому кто знает, как правила будут действовать в будущем.

Иис в тинькофф

Помимо обычного счета, в Тинькофф можно открыть также и индивидуальный инвестиционный счет, или ИИС. При помощи него можно получить либо налоговый вычет в размере до 52 тысяч рублей в год, либо, на выбор, не платить налоги на прибыль, полученную от инвестиций на фондовом рынке.

Тинькофф обещает открыть ИИС в течение двух рабочих дней. Заявку можно подать в приложении «Тинькофф Инвестиции» прямо онлайн. Для это надо уже быть существующим клиентом брокера.

Как войти в личный кабинет тинькофф инвест

Как и в случае с регистрацией, вам нужно зайти вот сюда: , после чего указать свой номер телефона, код из СМС и обычный пароль от личного кабинета.

Как открыть брокерский счет в тинькофф с картой

Если у клиента уже есть дебетовая карта Black банка Тинькофф, то открыть брокерский счет можно онлайн. Достаточно подать заявку и получить подтверждение.

Как открыть брокерский счет с большей выгодой

Тем, у кого друзья или знакомые пользуются любым сервисом банка, стоит пройти регистрацию по рекомендательной ссылке. Получить реферальную ссылку можно в личном кабинете во вкладке «Бонусы», в разделе «Друзьям».

для увеличения нажмите на картинку

После активации брокерского счета рекомендовавший знакомый получит бесплатную акцию или 1000 рублей бонусами, а новый клиент Тинькофф Инвестиции сможет месяц торговать на бирже без комиссии.

для увеличения нажмите на картинку

Отличия от мобильного приложения

Основное отличие – в мобильном приложении нет терминала, который очень удобен для активных трейдеров. Если вы много времени проводите на бирже – смело пересаживайтесь на десктопный личный кабинет, будете быстрее работать. Еще один плюс – работа с клавиатурой и мышью, это тоже повышает вашу скорость.

В остальном же отличий нет – десктопный личный кабинет Тинькофф Инвестиций по функционалу полностью повторяет приложение.

Плюсы и минусы лк тинькофф инвест

Основной плюс, как мы уже отмечали выше – терминал. Если касаться общих плюсов, то Тинькофф Инвестиции – сервис с больших количеством инструментов для работы с ценными бумагами и другими активами. Кроме того, среди конкурентов Тинькофф Инвестиции – самый информативный сервис.

Из минусов можно отметить только то, что Тинькофф Инвестиции обязуют вас иметь другие продукты банка – для того, чтобы пополнять брокерский счет или снимать с него деньги, вам нужно иметь счет или карточку в Тинькофф.

Портфель

Портфель – это вкладка, на которой отображаются ваши текущие активы. Выглядит она вот так:

В верхней части – настройки отображения. Если вы нажмете на «Все счета», то сможете выбрать один конкретный счет, информацию по которому хотите увидеть. «Стоимость в рублях» можно переключить на «Стоимость в долларах» или «Стоимость в евро». Статистику можно отображать за все время или за текущий день.

Кнопка «Торговля без ограничений» указывает на то, что у вас подключен платный тариф, который эту самую торговлю без ограничений разрешает. Если нажмете на кнопку – откроется окно маржинальной торговли (торговли на деньги брокера).

Ниже выбора счетов – кнопка «Пополнить». Нажимаете – открывается меню пополнения. Выбираете карту или счет, с которых хотите списать деньги, выбираете счет, на который хотите зачислить деньги, указываете сумм, пополняете. Обратите внимание, что пополнять инвестиционный счет Тинькофф Инвестиций можно только с карточки/счета Тинькофф.

Кнопка «Еще» скрывает дополнительные функции:

• Вывести. Можно перевести деньги с брокерского счета на обычный. Работает так же, как и пополнение, выводить можно только на карточку банка.
• События. Все финансовые операции, произошедшие на вашем счету. Здесь, кстати, указывается комиссия брокера за операции, что отличает Тинькофф Инвестиции от других банков – остальные эту информацию скрывают.
• Заявки. Тут располагаются все ваши заявки по стоп-лоссу и тейк профиту. Стоп-лосс – это инструмент, который позволяет вам автоматически продавать акции, если их цена упала ниже выбранного вами значения. Тейк профит – обратный инструмент, акции продаются тогда, когда они выросли выше определенной цены. Обратите внимание, что заявки на стоп-лосс и тейк профит «живут» до закрытия биржи – на следующий рабочий день вам придется вручную эти заявки пересоздавать.
• О счете. Очень важное меню. Здесь можно подписать форму W-8BEN, получить реквизиты своего счета, получить налоговый или брокерский отчет, сменить тариф, включить или выключить маржинальную торговлю.
• Аналитика. Последний пункт в выпадающем меню. Позволяет вам детально проанализировать свой портфель. Аналитику можно получить по активам, компаниям, отраслям, валютам и всему портфелю. На диаграммах будут показаны доли того или иного типа активов в вашем портфеле.

Также в портфеле можно быстро посмотреть состояние всех своих счетов, как в российских рублях, так и в зарубежной валюте.

Чуть ниже состояния счетов – предложение открыть индивидуальный инвестиционный счет, если вы этого еще не сделали. ИИС – это особый вид счета, «спонсируемый» государством. Суть индивидуального инвестиционного счета в том, что если вы производите какие-либо действия с активами, но в течение 3 лет не выводите прибыль – вам либо возвращают часть подоходного налога, либо освобождают вас от подоходного налога вообще.

Наконец, в самой нижней части страницы портфеля есть дополнительный информационный раздел – «Инвестиционные идеи». В этом разделе собраны инвестиции, которые «одобрены» аналитиками банка. Если вы – новичок, и не знаете, с чего начать, инвестиционные идеи вам очень пригодятся – с высоким шансом вы вложитесь по этим идеям «в плюс», и на основе аналитики своей небольшой, но стабильной прибыли вы сможете дальше развиваться в этой сфере.

Сколько на самом деле платят клиенты тинькофф

Все новые участники торговли для начала получают от Тинькофф тарифный план «Инвестор», по которому надо платить 0.3% от любой сделки на бирже с акциями. При этом компания уверяет, что в этот процент включено все, в том числе и комиссия биржи.

На самом деле компании Тинькофф все-таки приходится платить в месяц какой-то минимум за удовольствие оставаться клиентом этой организации — 99 рублей за «Черную» карту.

По расчетам самой организации, следующий тарифный план становится выгоден, если инвестор вкладывает в фондовый рынок сумму от 116 тысяч рублей. В линейке тарифов он называется «Трейдер» и предназначен для тех, кто совершает сделки чаще или вкладывает больше денег. Цена трансакции ниже, 0.05%, но при этом взимается дополнительная сумма — 290 рублей ежемесячно.

Чтобы получить бесплатное обслуживание по тарифу «Трейдер», надо держать на счете более 2 млн рублей или совершать операции на сумму 116 тысяч рублей.

В итоге получается, что по крайней мере, для мелких инвесторов Тинькофф предлагает обслуживание дороже, чем Сбербанк и ВТБ вместе взятые. И это еще без учета ежемесячной стоимости «Черной карты».

Тинькофф обещает бесплатное снятие денежных средств. Действительно, удобно, когда вывести деньги с биржи можно в любую минуту, если, конечно, открыт обычный счет, а не ИИС, который можно закрыть только полностью.

Однако в таком случае деньги инвестора поступят не куда-нибудь, а на карту, снятие с которой возможно либо в банке Тинькофф по внутренним правилам, либо в любом банкомате, но уже с более, чем серьезной комиссией.

Скринер в личном кабинете тинькофф инвестиций

Скринер – это недавно появившийся инструмент, который позволяет вам быстро искать нужные активы. Доступен он вот здесь: . Заходите, выбираете метрики для сравнения (больше 30 фильтров), получаете список интересующих вас акций и всю информацию по ним.

Сравнение с личными кабинетами конкурентов

Тинькофф Инвестиции на голову опережает другие личные кабинеты (среди банков, по крайней мере). У него – адекватная комиссия, нет путаницы с тарифами (пламенный привет Альфа-Банку), все движения по счету отражаются в статистике, в личном кабинете можно найти много полезной информации, даже на базовом тарифе вам дают на выбор большой набор ценных бумаг, как российских, так и иностранных.

Вывод

Тинькофф Инвестиции – мощная платформа для работы с ценными бумагами. У нее есть 2 версии: мобильная и десктопная (сайт).

Мобильная версия больше подходит для трейдеров-любителей – у нее есть весь основной функционал, она всегда находится под рукой.

Десктопная версия в основном нужна опытным трейдерам – в ней есть терминал, который позволяет быстро получать необходимую информацию и проводить покупку/продажу активов.

Подводим итоги

У Тинькофф, пожалуй, самая короткая и простая процедура подачи заявки на открытие брокерского счета. Большинство его параметров проставляются по умолчанию. Загружать сканы паспорта и обращаться к помощи портала Госуслуги для подтверждения личности не требуется.

Среди главных преимуществ этого брокера – оперативность и хорошая клиентская поддержка. Также привлекает своей простотой интерфейс сайта. Главный недостаток – сравнительно большое вознаграждение за сделку (0.3% на момент выхода инструкции). При этом его тарифы прозрачны и не содержат скрытых комиссий.

Знаю, что среди читателей немало клиентов банка Тинькофф и сервиса Тинькофф Инвестиции, в частности. Расскажите в комментариях, понятен ли вам алгоритм открытия брокерского счёта? Также поделитесь, считаете ли вы его тарифы стоящими того, чтобы пользоваться таким услугами.

30.01.2020