Работа с системой QUIK : ВТБ

Работа с системой QUIK : ВТБ Инвестиции

Что такое робоэдвайзер?

Чтобы оказать клиенту профессиональную поддержку при создании портфеля банк разработал эксклюзивную систему «Робоэдвайзер», в переводе с английского языка означает «робот-советник» – суть системы в его услугах. Он начинает действовать после заполнения онлайн-анкеты клиентом и помогает подобрать портфель, ориентируясь, на сумму вложения, распределяя ее эффективно.

Учитывая характеристики, робот-советник выдает персональную модель из пяти действующих. Каждый пакет имеет процентную ставку доходности с момента запуска:

  1. Ультра-консервативный – 5,92%.
  2. Консервативный – 13,58%.
  3. Умеренный – 16,66%.
  4. Агрессивный – 19,46%.
  5. Ультра-агрессивный – 25,04%.

Инвестор имеет право отказаться или частично принять предложенные инструменты. Получить мнение от эксперта можно в режиме офлайн с услугой персонального Советника в лице одного из штатных аналитиков ВТБ.

Система Робоэдвайзера имеет дополнительное преимущество, это помощь в ребалансировки, пользователь получает оповещение с рекомендациями по перераспределению инвестиций.

Базовые

Мой онлайн

СборСтоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера)0,05%
С ценными бумагами (биржи)0,01 %
С валютой по 1 усл.е.До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е.1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ0 ₽

Инвестор стандарт

СборСтоимость
С ценными бумагами и инвалютой (брокера)0,0413%
С ценными бумагами (биржи)0,01 %
С инвалютой по 1 усл.е.До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С инвалютой по 1 000 усл.е.1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно.

Профессиональный стандарт

Сбор за сделкиСтоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера)до 1 млн ₽: 0,0472%;

1 – 5 000 000 ₽: 0,0295%;

5 – 10 000 000 ₽: 0,02596%;

10 – 50 000 000 ₽: 0,02124%;

50 – 100 000 000 ₽: 0,0195%;

более 100 000 000 ₽: 0,015%.

С ценными бумагами (биржи)0,01 %
С валютой по 1 усл.е.До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е.1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно.

Быстрый ввод заявки

Для быстрого ввода заявки выделите нужную строку в окне котировок и дважды щелкните по ней левой клавишей мыши. На экране появится форма «Ввод заявки» с частично заполненными полями. Вызвать форму можно также, нажав клавишу F2 или кнопку Работа с системой QUIK : ВТБ

Вы можете поставить заявку в очередь: на покупку — ниже рыночной цены, на продажу — выше. При этом ваша цена не должна отличаться от рыночной больше чем на 10%, иначе система отклонит заявку.

Если вы хотите, чтобы ваша заявка была удовлетворена сразу, то ваша цена на покупку должна быть выше рыночной, а на продажу — ниже. Или в окне подачи заявки необходимо указать что она «рыночная».


Будьте внимательны при выставлении заявки: значение в поле «Количество» указывается в лотах, не превышайте доступные вам на текущий момент средства, иначе система выдаст сообщение об ошибке («Превышен лимит»).

Рыночный тип заявки также необходимо указывать при выставлении заявки в послеторговый аукцион (с 18:40 до 18:50).

Втб инвестиции: как пользоваться, сколько можно заработать. обзор 2020

ВТБ Инвестиции

За последние несколько десятков лет российская сфера инвестирования перестала быть доступной только избранным и сегодня предлагает возможность получать доход на сделках с финансовыми активами практически каждому. Произошло это за счет стремления крупных брокеров привлечь как можно больше клиентов за счет упрощения доступа к инструментам для инвестиций.

Одним из них стал сервис ВТБ Инвестиции, который сегодня позволяет зарегистрировать брокерский счет онлайн и торговать, используя мобильное приложение с удобным и понятным интерфейсом, роботизированным советником и инвестидеями от экспертов ВТБ Капитал.

В данной статье мы в деталях разберем, что представляют собой ВТБ Инвестиции, как пройти регистрацию в этом сервисе, какие в нем присутствуют тарифы и как можно зарабатывать с его помощью.

ВТБ Инвестиции — это брокерский сервис, через который российский банковский гигант ВТБ предоставляет своим частным клиентам инвестиционные услуги по разным финансовым рынкам. По числу клиентов и обороту средств входит в ТОП-5 рынка брокеров РФ. Лицензия на ведение брокерской деятельности получена в 2003 году.

Через ВТБ Инвестиции россияне могут самостоятельно проводить торговые сделки с акциями и облигациями (в т. ч. иностранными), валютами, фьючерсами и фондами.

Клиенты ВТБ имеют возможность совершать инвестиции в финансовые активы путем открытия обычного брокерского счета или же ИИС (индивидуального инвестиционного счета), дающего право на получение налоговых вычетов от государства при максимальном вложении 1 млн рублей в год.

Для торговли может использоваться подключенный к системе OnlineBroker веб-терминал, который доступен в Личном кабинете на сайте lk.biznes-bolika.ru, или инвестиционно-торговая платформа QUIK, но в настоящее время большинство инвесторов предпочитают мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции.

Официальный сайт ВТБ Инвестиции

Использование ВТБ Инвестиции

Как пользоваться ВТБ Инвестиции: 

  1. Открыть брокерский счет.
  2. Пополнить баланс.
  3. Выбрать категорию биржевых активов для инвестирования.
  4. Покупать и продавать доступные активы, в том числе основываясь на инвестиционных идеях сервиса.

На каждом из перечисленных этапов взаимодействия с ВТБ Инвестициями имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть их более детально.

Как зарегистрироваться в ВТБ Инвестиции

Открыть брокерский счет для торговли через ВТБ Инвестиции всегда можно через офис банка, предоставив необходимые документы. Также это можно сделать это через раздел Инвестиции в кабинете на сайте.

Открытие брокерского счета на сайте ВТБ 

В этом случае вам даже не придется заполнять вручную заявку, так как большая часть личных данных подтянется автоматически из профиля клиента ВТБ.

Регистрация счета через приложение ВТБ-онлайн 

Если при этом речь идет об открытии счета типа ИИС, предусматривающего получение налоговых вычетов, нужно подтвердить, что он у вас ранее не был открыт через другого брокера. Обработка поданной заявки обычно занимает не более нескольких минут, после чего открытый счет можно пополнить прямо в приложении ВТБ-онлайн, используя балансы привязанных к нему банковских карт.

Открытие ИИС через ВТБ-онлайн 

Последний по счету, но по факту наиболее часто используемый вариант регистрации брокерского счета — через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции. После установки его из Google Play или App Store (в зависимости от ОС вашего гаджета), во время первого запуска вам будет предложено войти в уже существующий или открыть новый брокерский счет. Также доступен вариант с входом в демо-режим для ознакомления с функционалом приложения и приобретения навыков торговли с использованием виртуальных средств (доступ выдается на 30 дней).

При запуске открытия нового брокерского счета нужно уточнить, как бы вы хотели провести данную операцию — через ВТБ-онлайн (описано выше) или прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. При выборе последнего варианта вы увидите, какие документы потребуются для успешного завершения данной процедуры.

Вход и создание счета в ВТБ Мои Инвестиции 

Оформление заявки на открытие брокерского счета в приложении ВТБ Мои Инвестиции осуществляется в виде общения с чат-ботом. Ему нужно сообщить ваши Ф.И.О., пол, дату и место рождения, адрес электронной почты и номер телефона, который будет использоваться в качестве логина для входа. Также потребуется указать номер паспорта, данные по регистрации гражданина РФ, а также ваш ИНН или СНИЛС.

Данные для открытия счета в ВТБ Мои Инвестиции  

После ввода всех необходимых данных останется дать согласие на ведение электронного документооборота с помощью кода из СМС, которое приложение отправит на указанный вами номер телефона. Когда заявка на открытие брокерского счета в ВТБ Инвестиции будет обработана, в чате появится уведомление об этом (обычно в течение нескольких минут).

Затем можно будет войти в приложение с использованием номера телефона и пароля, который вы получите в СМС. При первом входе потребуется установка PIN-кода для доступа к приложению в будущем. Также вам будет предложено включить опцию авторизации в ВТБ Мои Инвестиции через Touch ID — с помощью отпечатка пальца (если такая функция поддерживается устройством). После этого вы получите доступ к своему брокерскому или ИИС счету (смотря какой был открыт) с возможностью пополнить его и приступить к инвестированию в биржевые активы.

Вход в приложение ВТБ Мои Инвестиции

По сути, этот вариант открытия брокерского счета самый удобный, поскольку все действия по регистрации, пополнению счета и проведению сделок с биржевыми активами выполняются внутри одного и того же мобильного приложения.

Мобильное приложение ВТБ Инвестиции

Прежде чем приступить к торговле через ВТБ Инвестиции, стоит ознакомиться с основными элементами интерфейса и функциями мобильного приложения. Представленные в нем разделы сгруппированы на нескольких вкладках, размещенных на горизонтальной панели внизу экрана:

  • Главный — здесь отображается оценочная стоимость всего инвестиционного портфеля клиента, котировки основных рыночных активов и список всех открытых брокерских и ИИС счетов. В верхних углах экрана расположены кнопки для доступа к последним уведомлениям и истории операций. Если пролистать немного вниз, можно увидеть ленту свежих новостей и аналитики.
Про бизнес:  Как рассчитать доходность облигаций - формула для расчёта

Под общей стоимостью активов присутствуют две кнопки — действия (финансовые операции) и переключатель валюты. Для просмотра деталей отдельных счетов можно выбирать их из списка или просто пролистывать экран вправо, чтобы перемещаться между ними по очереди.

Главный экран приложения ВТБ Мои Инвестиции 
  • Витрина — раздел с инвестиционными идеями, которые можно использовать для выбора активов для покупки и расчета ожидаемой доходности по ним. Идеи разбиты по категориям Фонды, Обмен валюты, Акции, Облигации (отображается ТОП лучших идей).
Инвестидеи в ВТБ Мои Инвестиции 

Если перейти на вкладку «Все идеи», вы увидите полный список, который для удобства можно сортировать по доходности или по дате. Нажав на любую из идей, можно ознакомиться с ее содержимым, графиком предлагаемого для инвестирования актива и перейти непосредственно к его покупке.

Пример содержимого инвестиционной идеи 
  • Чат-бот — роботизированная поддержка, которая даст ответы на общие вопросы по работе с ВТБ Инвестициями (как по приложению, так и непосредственно по сделкам с активами). Вопросы можно задавать в произвольной форме. Ответы бот выдает заранее заготовленные, которые ближе всего подходят по смыслу.
Чат-бот в приложении ВТБ Мои Инвестиции 
  • Биржа — основной функциональный раздел приложения, через который осуществляется вся работа с инвестициями. Все активы здесь разбиты по категориям — Размещения, Акции, Облигации, Валюта, Иностранные акции, Фьючерсы, Еврооблигации и Фонды. Кстати, несмотря на отсутствие в этом списке опционов, их все же можно найти в приложении через функцию поиска (если вы знаете конкретное название).

Кроме названий активов, для каждого из них отображается текущая стоимость, а также ее изменение в валюте и процентах за торговую сессию. Выбор одного из активов открывает страницу с детальными данными по нему — график, соотношение спроса и предложения, объем торгов, минимальная и максимальная цена за рассматриваемый период.

Здесь же можно установить уведомление на достижение курсом актива определенного значения, ознакомиться с последними инвестиционными идеями и приступить к открытию сделки по покупке или продаже.

Раздел Биржа в ВТБ Мои инвестиции

При открытии новой заявки нужно указать количество лотов, стоимость которых может изменяться в зависимости от актива (обычно от 1 до 1000$), а также курс, по которому должен сработать ордер. Здесь же можно использовать переключатель «Купить по рыночной цене». Если все детали сделки устраивают, остается лишь нажать кнопку «Подтвердить». После этого ордер появится в Истории операций на вкладке Заявки.

Оформление сделки в ВТБ Мои Инвестиции 
Пополнение и вывод денег ВТБ Инвестиции

Пополнить счет в ВТБ Инвестиции можно несколькими способами. Такая функция присутствует в инвестиционном разделе в кабинете на веб-сайте брокера и в мобильной версии ВТБ-онлайн. Еще можно переводить деньги с карты или по реквизитам со счета любого стороннего банка (до 100 000 рублей в месяц).

Но гораздо проще делать это прямо в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Для этого на вкладке Главный под строкой суммарной стоимости всех активов нужно нажать на кнопку Действия и выбрать пункт Пополнить. Затем выбираете один из трех вариантов — со счета в банке ВТБ, с банковской карты, по реквизитам. В первом случае перевод средств занимает 10–15 минут. В остальных обычно обрабатывается в течение дня, но может затянуться и до трех суток.

Пополнение брокерского счета ВТБ Инвестиции

Вывод средств с брокерского счета ВТБ Инвестиции осуществляется аналогично — через меню Действия/Вывести. После этого потребуется выбрать карту, на которую нужно зачислить деньги, и подтвердить операцию вывода с помощью кода из СМС. Поступают выведенные деньги на счет в банке обычно до 18:00 следующего после создания заявки дня.

При выводе средств брокер автоматически удерживает с клиента налоги от заработка по российским облигациями и акциям. А вот если деньги получены в результате операций с иностранными ценными бумагами и обмену валют, они зачисляются на счет в банке в полной мере, так как за этот вид дохода налоги нужно уплачивать самостоятельно.

Тарифы ВТБ Инвестиции

По умолчанию при открытии брокерского счета клиенты ВТБ Инвестиции получают базовый тариф «Мой онлайн» с очень простыми и выгодными условиями.

За обслуживание счета и депозитарий плата отсутствует.

Также можно подключить пакет «Инвестор стандарт», в котором будет немного уменьшенная брокерская комиссия (0,0413%), но при этом присутствует ежемесячная плата за обслуживание в размере 150 рублей (если была минимум одна сделка с ценными бумагами).

Еще один вариант — пакет «Профессиональный стандарт», в котором комиссия брокера изменяется в зависимости от дневного торгового оборота (от 0,0472% до 0,015%). Комиссионные сборы за обслуживание счета составляют 150 руб. в месяц.

Более детально с существующими вариациями тарифов ВТБ Инвестиции можно ознакомиться в соответствующем разделе на сайте брокера.

Заработок на ВТБ Инвестициях

Как заработать на ВТБ Инвестиции: 

  1. Пополнить свой брокерский счет.
  2. Выбрать актив для покупки в разделе «Биржа».
  3. Оформить и подтвердить сделку.
  4. Дождаться роста курса актива и продать его, чтобы зафиксировать прибыль по сделке.

Теперь рассмотрим процесс заработка на ВТБ Инвестициях более детально.

Основная суть получения прибыли в этом сервисе, как и при любых других спекуляциях с биржевыми активами, заключается в совершении покупки по дешевой цене с последующей продажей по более дорогой. Принимать решение об открытии сделок при этом можно самостоятельно или принимая во внимание идеи из раздела Витрина, предложенные экспертами сервиса. Во втором случае вы сможете заранее оценить возможный размер прибыли и риски.

Активировать этот инструмент можно через ленту советов, которая по умолчанию отображается над списком счетов. Для сбора портфеля через робоэдвайзора нужно заполнить небольшую онлайн-анкету. В зависимости от выбранного пользователем типа инвестиционного профиля и своевременности выполнения полученных советов, годовая доходность портфеля в среднем может составлять от 10 до 20%.

Робоэдвайзор в приложении ВТБ Мои Инвестиции 

Кроме основного дохода от покупки/продажи биржевых активов, можно получать дополнительную прибыль путем приобретения акций компаний, за обладание которыми предусмотрено регулярное получение дивидендов, а также облигаций с выплатой купонов.

Непосредственный процесс проведения сделок описан выше в разделе по ознакомлению с ВТБ Мои Инвестиции. Кроме просмотра простого линейного графика и наличия кнопок «Купить» и «Продать», никакими другими инструментами вроде набора технических индикаторов, это приложение, к сожалению, порадовать не может.

Отзывы трейдеров о ВТБ Инвестиции

Обилие отзывов об этом брокере в сети говорит о том, что он достаточно популярен в среде российских инвесторов. Однако, нельзя сказать, что все им довольны. Комментарии встречаются как позитивные, так и крайне отрицательные.

Например, нередко встречаются отзывы, из которых следует, что быстрое открытие брокерского счета не гарантирует столь же быстрый доступ к торговым инструментам ВТБ Инвестиций — бывают случаи, когда присланные сервисом данные для входа мобильное приложение принимать отказывается. При этом к техподдержке в таких ситуациях достучаться очень сложно.

Отрицательный отзыв о ВТБ Инвестиции 

Встречаются проблемы с невозможностью приобрести акции иностранных компаний якобы из-за недостатка каких-то прав. При этом российские ценные бумаги можно купить беспрепятственно, а поддержка ничего вразумительного на подобные жалобы ответить не может.

Недовольный комментарий о ВТБ Инвестиции

Еще один недостаток, часто упоминаемый во многих отзывах, ограниченный набор торговых инструментов, в частности отсутствие тейк-профит и стоп-лосс ордеров при работе с активами Санкт-Петербургской биржи. Также некоторые жалуются на блокировку личного кабинета после попыток вывода средств.

Отзывы недовольных клиентов ВТБ Инвестиции 

Что касается положительных отзывов, то основными преимуществами ВТБ Инвестиций многие считают невысокие комиссии, быструю и простую онлайн регистрацию, широкий выбор доступных для торговли активов и наличие возможности покупать акции иностранных компаний.

Положительный отзыв о ВТБ Инвестиции 

Часто упоминается о том, что интерфейс приложения ВТБ Мои Инвестиции не совсем интуитивно понятен и отсутствует стакан ордеров. Но при этом из-за отсутствия платы за обслуживание и невысокие комиссионные сборы, данную площадку все же рекомендуют для долгосрочных инвестиций, но не для регулярных спекуляций.

Отзыв о приложении ВТБ Мои Инвестиции

Изучив отзывы о ВТБ Инвестиции, можно прийти к выводу, что это брокер достаточно высокого уровня, но при этом у него имеются довольно заметные недостатки, с которыми вполне можно мириться, учитывая невысокие комиссии и большой выбор инвестиционных активов.

Читайте также: 

Тинькофф Инвестиции: как заработать на брокере крупного банка РФ 

Сбербанк Инвестиции: как зарегистрироваться и начать зарабатывать 

Как заработать в интернете: 24 проверенных способа

Демо-доступ : втб

Чтобы вы могли самостоятельно оценить возможности программ и качество используемого интернет-соединения, предлагаем вам воспользоваться бесплатным ознакомительным доступом к системам QUIK, iQUIK/iQUIK-HD, QUIK Android и WebQUIK. Внимание! Все эти системы используются для работы на Фондовом, Валютном и Срочном рынках игрового полигона Московской Биржи. 

  1. Пройдите регистрацию. После заполнения регистрационной анкеты на ваш электронный адрес вы получите письмо с персональными логином и паролем и инструкцией по настройке.
  2. Скачайте демо-версию системы QUIK
  3. Установите программу на свой компьютер.
  4. Настройте соединение, если доступ в интернет с вашего компьютера осуществляется через прокси-сервер.
  5. Для работы в демо-версии ‘iQUIK X’ и ‘QUIK Android X’ необходимо в поле ‘Адрес сервера’ ввести webquikdemo.vtb.ru
  6. Для входа в демо-версию систем WebQUIK используйте полученные в письме логин и пароль. Ссылка на вход в систему: https://webquikdemo.vtb.ru/

После получения по электронной почте уведомления об успешной регистрации (в течение суток с момента регистрации) вы можете использовать систему в течение месяца.

Администратор открывает вам игровой счет сроком на один месяц, задав величину доступных денежных средств и ценных бумаг.

Вы получаете с сервера информацию о ходе торгов (поток котировок ценных бумаг с игрового полигона Московской Биржи) и можете подавать заявки на покупку/продажу инструментов, торгующихся на Фондовом, Валютном и Срочном рынках. Технология подачи заявки и ее отображение в очереди заявок полностью соответствует той, что используется на основном контуре Московской Биржи.

В момент заключения сделки происходит соответствующее изменение остатков средств на вашем игровом счете.

Для владельцев пакета «прайм»

Инвестор «Прайм»

Сбор за сделкиСтоимость
С ценными бумагами и инвалютой (брокера)0,03455% от суммы.
С ценными бумагами (биржи)0,01 %
С инвалютой по 1 усл.е.До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С инвалютой по 1 000 усл.е.1 – 500 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно.
Про бизнес:  Понимание дивидендной доходности по акциям

Профессиональный «Прайм»

СборСтоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера)до 1 000 000 ₽: 0,04248%;

1 – 5 000 000: 0,02596%;

5 – 10 00 000 ₽: 0,02242%;

10 – 50 000 000 ₽: 0,01888%;

50 – 100 000 000 ₽: 0,015%;

более 100 000 000 ₽: 0,012%.

С ценными бумагами (биржи)0,01 %
С валютой по 1 усл.е.До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е.1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно.

Для владельцев пакета «привилегия»

Инвестор привилегия

Сбор за сделкиСтоимость
С ценными бумагами и инвалютой (брокера)0,03776% от суммы
С ценными бумагами (биржи)0,01 %
С инвалютой по 1 усл.е.До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С инвалютой по 1 000 усл.е.1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ150 ₽ в месяц – при совершении как минимум одной сделки. В остальных случаях – бесплатно.

Профессиональная привилегия

СборСтоимость
С ценными бумагами и валютой (брокера)до 1 мил. ₽: 0,04248%;

1 – 5 мил. ₽: 0,02714%;

5 – 10 мил. ₽: 0,0236%;

10 – 50 мил. ₽: 0,02006%;

50 – 100 мил. ₽: 0,01825%;

более 100 мил. ₽: 0,01440%.

С ценными бумагами (биржи)0,01 %
С валютой по 1 усл.е.До 999 усл.е. – 0,0015 %, от 1 ₽
С валютой по 1 000 усл.е.1 – 50 лотов: 50 ₽

>50 лотов: 0,0015 %

Плата за подсчеты по операциям с ЦБ150 ₽ в месяц – при заключении как минимум одного биржевого договора. В остальных случаях – бесплатно.

Замена заявки

Выделите нужную активную заявку и нажмите комбинацию клавиш Ctrl A или кнопку Работа с системой QUIK : ВТБ

При снятии заявки будьте внимательны: заявка уже может быть частично исполнена.

Все совершенные сделки по исполненым или частично удовлетворенным активным заявкам попадают в таблицу «Сделки» (Торговля > Сделки).

В системе предусмотрено множество функций, которые здесь не описаны. Например, вы можете строить графики по любым финансовым инструментам, экспортировать данные в современные программы технического анализа Metastock PRO и Omega Tradestation и проводить анализ в режиме реального времени, получать доступ к новостным лентам, работать с условными заявками типа стоп-лосс и многое другое. Все эти и другие возможности системы описаны в «Полном руководстве пользователя».

Иис или брокерский счёт

ИИС – это подвид брокерского счета, позволяющий вкладчику экономить на налоговых выплатах.

Законодательство предусматривает два типа экономии:

  • Налогоплательщик получает налоговый вычет раз в год – в размере 13% (но не более 52 000 рублей);
  • Инвестор не уплачивает налог с инвестированных средств.

Для получения максимального вычета владельцу инвестиционного портфеля необходимо вложить 400 000 рублей в год.

Чтобы сохранить право на вычет, инвестор должен помнить о трех правилах:

  • Вывод средств с ИИС запрещен на протяжении трех лет;
  • У пользователя может быть только один ИИС;
  • В год допускается вносить не больше миллиона рублей на баланс.

Всех этих ограничений у владельца обычного брокерского счета нет – как и налоговых льгот.

Среди других преимуществ брокерского счета можно назвать:

  • Активы: на ИИС хранятся только рубли, на БС – рубли, валюта, акции, облигации;
  • Ареал торговли: владельцы ИИС не могут торговать на форексе и покупать иностранные ценные бумаги (если те не введены в обращение на российском рынке);
  • Уплата НДФЛ: при наличии нескольких БС можно суммировать доходы по всем при подсчете НДФЛ – т.е. сальдировать его. С ИИС такая процедура запрещена.

Как вывести деньги?

  1. В Личном кабинете c помощью смс-кода или электронной подписи.
  2. В отделении Банка.
  3. По телефону клиентской поддержки 8(800)333-24-24 доб. 1 или 7 (495) 797–93–48, потребуется озвучить: номер Соглашения,полное ФИО, а также пройти sms-аутентификацию по доверенному телефону, внесенному в Анкету, или по кодовой таблице

Для вывода денежных средств через мобильное приложение необходимо;

  1. Зайти на первую вкладку «Портфель».
  2. Кликнуть по иконке с изображением кошелька (слева от общей суммы портфеля).Работа с системой QUIK : ВТБ
  3. Выбрать функцию «Вывести».
  4. Указать счёт для перечисления денежных средств.
  5. Подтвердить операцию СМС-паролем.

Сделки закрываются биржами до 2-х дней, поэтому клиент может видеть на счету доход, но вывести его пока не сможет. Транзакция перевода будет завершена в течение суток. Лимит без комиссии до 300 тыс. руб., свыше этой суммы – 0,2 %. Конвертация производится по курсу ЦБ РФ.

Как купить акции иностранных компаний

Клиент может инвестировать в зарубежные ценные бумаги с помощью робота-советника. Для этого ему необходимо подключить портфель в долларах (эта опция имеется в расширенной версии помощника). После этого роботу будет открыт доступ к рынку американских акций.

Вкладчик совершает покупку в несколько этапов:

  1. Пополняет баланс (с карты ВТБ, с банковской карты или через реквизиты).Работа с системой QUIK : ВТБ
  2. Выбирает интересующие активы и добавляет их в раздел «Мои».Работа с системой QUIK : ВТБ
  3. Создает заявку на покупку акций и выбирает ее цель.Работа с системой QUIK : ВТБ
  4. Выставляет цену, количество лотов и жмет кнопку «Купить».

Как купить акции?

Для покупки ценных бумаг необходимо:

  1. Перейти на вкладку «Котировки».
  2. Выбрать нужный финансовый инструмент и кликнуть по нему.
  3. Нажать на кнопку «Купить».Работа с системой QUIK : ВТБ
  4. В заявке укажите цену и количество лотов (можно установить свою ставку или установить ползунок напротив пункта «Купить по рыночной цене»), кликнуть по кнопке «Купить».Работа с системой QUIK : ВТБ
  5. Подтвердить операцию.

После выполненных действий заявка будет сформирована и отобразится на вкладке «История операций» >»Заявки». Работа с системой QUIK : ВТБ

Кстати, история операция находится в разделе «Портфель» в верхнем правом углу (значок с изображением круговой стрелки).

Как пользоваться приложением втб мои инвестиции в период санкций. инструкция.

Как я уже писал в предыдущем посте, Apple блокирнул доступ к приложению ВТБ Мои Инвестиции на Айпадах и Айфонах. 

https://smart-lab.ru/blog/779862.php

В том числе и на моём Айпаде, которым я с большим удовольствием пользовался. 
Чтобы продолжить пользоваться приложением, нужно его установить на устройство (планшет или смартфон) с операционной системой Андроид. 
Но устанавливать приложение нужно не из Плеймаркета, иначе Google тоже может его заблокировать. 
Лучший вариант — это установить приложение непосредственно с сайта ВТБ. 
Для этого необходимо:

1. На устройстве с операционной системой Андроид (смартфон или планшет) зайти в приложение Телеграм. 
2. При помощи Поиска найти канал ВТБ Мои Инвестиции (можно просто ввести буквы втб). 
3. Тапнуть по закреплённому сообщению. 
4. В сообщении найти заголовок — Для пользователей смартфонов на Андроид. 
5. Тапнуть по строке — Скачать АРК-файл ВТБ Мои Инвестиции. (файл размещён на сайте vtb.com). 
Прямая ссылка на скачивание. 
https://vtb.com/apk/vtbmi.apk
6. Скачать файл и установить приложение на устройство. 
7. Войти в приложение привычным способом. 
8. Охренеть от увиденного (ну, это у кого как получится, я лично охренел, у меня минус 50%).

UPD-1

Второй вариант для обхода санкций — это установить на Айфон или Айпад мобильный QUIK X. 
Это приложение мне тоже очень нравится, я им пользуюсь у брокера Сбер. 
В этом приложении есть возможность торговать через нескольких брокеров. 
Инструкция по авторизации в этом приложении тоже есть в вышеуказанном сообщении на канале ВТБ в Телеграм. 

UPD-2

Второй вариант установки приложения ВТБ, не зависяшего от прихотей Google — это установка приложения ВТБ из Huawei Appgallery.
Для этого надо скачать АРК-файл Huawei Appgallery и установить приложение Appgallery.
Скачивать отсюда. 
https://consumer.huawei.com/ru/mobileservices/appgallery/

Потом найти приложение ВТБ и установить.
Но! В рекомендациях ВТБ такого варианта нет, возможно они просто о нём забыли. 

UPD-3

Альтернативный доступ к ВТБ Мои Инвестиции. Гайд. 
https://www.biznes-bolika.ru/-/media/Files/personal/online-servisy/guide_vtbmi.pdf

Доступ к брокерскому счёту через приложение QUIK X. Гайд. 
https://www.biznes-bolika.ru/-/media/Files/personal/online-servisy/guide_iquik_x.pdf

Прямая ссылка на скачивание приложения ВТБ Мои Инвестиции. 
https://vtb.com/apk/vtbmi.apk

Важная информация от брокера ВТБ. 
https://www.biznes-bolika.ru/product/otvety/vazhnoe

Как просматривать свой портфель и доступные кредитные средства

Для просмотра состояния портфеля, собственных средств, лимитов по маржинальным инструментам  используются таблицы:  «Позиции по деньгам» , «Позиции по инструментам» (Создать окно > Позиции по инструментам), «Клиентский портфель», «Состояние счета» . Эти таблицы можно открыть из меню «Состояние счета»


Основные поля этих таблиц:

  • Код клиента — идентификатор вашего счета в системе, его необходимо указывать при запросе кредита через трейдера, а также когда вы просите поставить или снять вашу заявку.
  • Входящий остаток — ваши личные средства по данному инструменту на начало торгов.
  • Входящий лимит — общий кредит, предоставленный вам в течение торговой сессии.
  • Текущий остаток — текущее состояние по данному инструменту.
  • Текущий лимит — остаток на текущий момент от входящего лимита, т.е. разница между входящим и текущим лимитами показывает вашу задолженность по кредиту.
  • Заблокировано — сумма зарезервированных средств под активные заявки и стоп-заявки.
  • Баланс — позиция по инструменту на текущий момент. Баланс = Текущий остаток – (Входящий остаток – Входящий лимит).
  • Доступно — количество доступных на текущий момент средств по данному инструменту = Текущий остаток Текущий лимит – Заблокировано.

Увеличить доступные средства или внести коррективы в распределение кредитов, предоставленных утром, вы можете в любой момент, связавшись с риск-менеджерами системы QUIK через встроенный сервис отправки сообщений (Сообщения > Послать сообщение трейдеру).

Маржинальное кредитование

Маржинальное кредитование — это когда вы берёте у брокера в долг деньги или ценные бумаги под процент. Заём дается под залог активов на вашем счёте.

Про бизнес:  Инвестиции в основной капитал: что это, виды, как привлечь, от чего зависит эффективность вложений, плюсы и минусы, советы, как привлечь деньги

Например, эта услуга позволяет купить акции, если у вас не хватает денег и пополнить счет позже. Кредит дается под залог активов на вашем счете. Маржинальное кредитование в течение торгового дня — бесплатно. Если занимаете деньги или бумаги на больший срок, берется комиссия.

Возможность брать активы в долг доступна автоматически, когда вы открываете брокерский счет.

Налогообложение дивидендов

Начиная с 01.01.2022, ставка НДФЛ по доходам в виде дивидендов для налогоплательщиков — налоговых резидентов Российской Федерации установлена в размере 13%, и 15% – для физических и юридических лиц, не являющихся налоговыми резидентами России.

Помогают инвесторам высчитать НДФЛ и выплатить его в бюджет бухгалтерские эксперты банка ВТБ. По завершении отчетного года до 15 января следующего года рассчитанная сумма налога списывается с брокерского счета. По иностранным торговым сделкам, налоговые обязательства клиент выполняет самостоятельно.

Не выплачиваются налог с дохода от облигаций:

  • по купонным выплатам ОФЗ, муниципальных структур;
  • компаний высокотехнологического профиля с правом владения свыше 1 года, список организаций опубликован на портале Московской биржи;
  • по корпоративным облигациям, эмиссия которых совершена после 2022 года, перечень отражен на портале российских бирж.

Обзор функций

Розничные клиенты все больше интересуются различными инвестиционными продуктами, ведь в целевую аудиторию теперь входят физические лица: от студентов до клиентов Private Banking. Учитывая этот аспект, банк внедрил максимальное количество управляющих функций:

  • быстрый доступ к широкому перечню срочных рынков (фьючерсов, опционов), ценных бумаг (акций, облигаций), валютных операций, паевых вкладов;
  • на интерфейсе отражается информационная лента от лучших аналитиков, что координирует в
  • торговле;
  • действует функция «биржевой стакан», которая позволяет клиентам быть в курсе цены и всех активных заявок на покупку или продажу, это способствует правильному прогнозу и установке Стоп Лосс;
  • ноу-хау «настроение инвестора» – этот индикатор суммирует запросы на брокерские операции, и тем самым показывает текущее настроение.

Благодаря прозрачности торговых сделок в Личном кабинете и в приложении «ВТБ Мои Инвестиции» доверие к банку и управляющим компаниям значительно возросло.

Режим т для ценных бумаг

На бирже существуют режимы торгов Т 2 и Т 1. Т X означает, что если вы купите ценную бумагу сегодня (T), фактически её владельцем вы станете на другой торговый день ( X).

В режиме Т 2 торгуются российские и иностранные акции, депозитарные расписки, ПИФы, ИСУ, ETF, еврооблигации Минфина РФ и корпоративные еврооблигации, номинированные в долларах США.

В режиме Т 1 торгуются ОФЗ. В режиме Т 0 торгуются муниципальные и корпоративные облигации, еврооблигации Минфина РФ и корпоративные еврооблигации, номинированные в любой валюте, кроме долларов США.

Робот-советник

Робот-советник выполняет две задачи: собирает персональный инвестиционный портфель и дает советы по управлению активами, которые хранятся в VTB инвестиции личный кабинет. Приложение создает портфели под разные цели и стратегии.

При формировании портфелей используется тактика core-satellite, предусматривающая деление активов на две категории:

  • Бумаги, работающие в долгосрочной перспективе (хранятся от года и больше);
  • Бумаги, выполняющие короткие тактические (хранятся до нескольких месяцев).

Усилия робота-советника направляются на то, чтобы распределить активы по классам самым выгодным способом – с учетом стартовой суммы. Он упорядочивает ВТБ инвестиции акции и выбирает самые безопасные стратегии вложений и распределения денег.

К примеру, если клиент с балансом в 40 000 рублей покупает акцию за 20 000 рублей, то соотношение между классами нарушается. Чтобы понизить зависимость портфеля от купленной акции, робот добавляет на эту сумму фонд акций, входящих в десятки ценных бумаг одновременно. Этот метод называется диверсификацией и позволяет снизить риски от вложения средств.

Портфель от робота содержит 6 – 20 ценных бумаг (точное количество зависит от вложенной суммы).

Робот-советник присылает уведомления пользователю в следующих случаях:

  • Управляющие изменили перечни лучших ценных бумаг: если в результате корректировки управляющих одна акция сменится на другую, робот попросит пользователя отметить это в своем портфеле.
  • В портфеле что-то поменялось: к примеру, изменилась ценность бумаг. Если пропорции между акциями и облигациями нарушатся, робот предложит продать избыток активов того или иного типа и восстановить равновесие.
  • Владелец кабинета пополнил баланс: на основании внесенных средств робот предложит купить ценные бумаги для сохранения баланса.
  • Владелец кабинета продает бумаги: если робот заметит, что в результате операций с активами портфель отличается от предложенного приложением, он предупредит пользователя.

Сколько времени зачисляются средства?

В соответствии с внутренним регламентом брокера, деньги зачисляются не позднее следующего рабочего дня.

Обычно зачисление денежных средств через офис банка занимает несколько часов, а через интернет-банк или мобильный банк  15 минут.

Предусмотрена ли Комиссия за пополнение брокерского счета?

Банк ВТБ не берет комиссию за пополнение брокерского счета. При переводе денег из стороннего банка, отправитель может списать комиссию согласно своим тарифам.

Для пополнения брокерского счета через мобильное приложение необходимо;

  1. Открыть вкладку “Портфель”.
  2. Слева от суммы инвестиций нажать на кнопку с изображением кошелька.Работа с системой QUIK : ВТБ
  3. Выбрать функцию «Пополнить»

Как подать заявку на покупку/продажу ценной бумаги?

Подать заявку можно 2 способами:

  • через торговый терминал
  • по телефону 8(800) 200 6277 (звонок по России бесплатный), 7 (495) 797 9345. Для этого потребуется номер соглашения, Код с карты переменных кодов или СМС-код.

История операций будет отображаться на первой вкладке «Портфель». Необходимо кликнуть по иконке с изображением круговой стрелки в правом верхнем углу. Здесь предусмотрены опции —

  1. Сделки
  2. Заявки (неторговый поручения)
  3. Предыдущие заявки.

Как посмотреть структуру портфеля?

Чтобы посмотреть структуру портфеля, сделайте свайп влево (проведите пальцем по экрану справа налево)

Тарифы и комиссии за брокерское обслуживание

Инвестиционная программа ВТБ предлагает тарифные пакеты для начинающих и опытных инвесторов:

  • Базовый тариф «Мой онлайн» – этот тариф действует для всех пользователей, открывших счет на новой платформе «ВТБ Мои Инвестиции» с 01 июля 2022 года;
  • Привилегия – для профессиональных инвесторов с суммой портфеля до 1 млн. руб. и выше;
  • Прайм – клиенты категории Private Banking с особыми условиями сервиса.

В зависимости от оборотов в торговле действуют тарифы и комиссии на брокерское обслуживание:

УслугиБазовый «Мой онлайн»ПривилегияПрайм
ИнвесторПрофессиональныйИнвесторПрофессиональный
Комиссия брокера от суммы сделки, чем выше сумма, тем ниже процентная ставка0,05%0,03776%от 0,4248%-0,015%,0,03455%от 0,4248%-0,012%,
Комиссия биржи от суммы сделки0,01%0,01%0,01%
Комиссия обслуживания в месяц, если хоть одна сделка была150 руб.150 руб.

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Вывод денег с учётом режима торгов

Когда продадите ценные бумаги, деньги станут доступны для вывода тоже через два торговых дня.

Режим TOD и TOM для валюты. TOD (today, сегодня) означает, что валюта будет зачислена на счёт в этот же день, когда вы её купили. В этом режиме евро торгуется с 10:00 до 14:30 мск, а доллары США с 10:00 до 16:00 мск.

TOM (tomorrow, завтра) означает, что валюта будет зачислена на счёт на следующий день после покупки. В этом режиме доллары США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк и китайский юань торгуются с 10:00 до 23:50 мск.

Курс обмена валюты в режиме TOM обычно немного выгоднее.

Отзывы о втб мои инвестиции

В целом, большинство отзывов на форумах и специализированных сайтах положительные, но отрицательных тоже хватает. Например, списана большая сумма налога, чем надо. Достаточно часто пишут о том, что в приложении «ВТБ Мои инвестиции» сложно найти нужные функции, например, как отменить заявку на вывод средств или как пополнить баланс со счета в другом банке.

Брокер позволяет получать до 52 тысяч в рамках вычета НДФЛ от государства. Для того чтобы его получить, стоит открыть ИИС в банковском приложении «ВТБ 24», и в дальнейшем сотрудничать с брокером через приложение, которое имеет свои плюсы и минусы. Отмечу — не всегда, со слов инвесторов, консультации специалистов помогают в решении конкретной ситуации: например, как открыть ИИС в 2020 в ВТБ больше подскажет пошаговая инструкция, нежели консультант.

Сильные и слабые стороны фирменного приложения

ПреимуществаНедостатки
Понятный функционалВысокий уровень бюрократии, некоторые операции только в отделении
Наличие новостей, аналитикиДля аналитики инструментов используется только технический анализ
Работает служба поддержкиСудя по отзывам, не всегда советы грамотные и быстрые
Акцент на разбалансированности портфеляЧастые жалобы на некорректный размер вычитываемых налогов

Приложение ВТБ позволяет сделать ближе инвестиции для физических лиц. Само осознание того, что сотрудничаешь с брокером, что входит в 5-ку лидеров по оборотам торгов на Московской бирже, вызывает неплохое ощущение, но при этом в сети можно не всегда встретить только положительные отзывы о работе. Удобно, что вы ведете контроль и вкладываете средства в удаленном режиме.

Важно знать определенные нюансы, что такое трейдинг, делегируя средства для торговли на бирже. Брокер ВТБ предлагает управление активами для новичков и квалифицированных инвесторов, для которых минимальный порог составляет 100 тысяч рублей.

Наличие собственного приложения — это хорошая мировая практика. Подобные сервисы есть для отслеживания инвестиций клиентами Сбербанка, Тинькофф, Альфа. Подводя итог, скажу: используя сервис для смартфона или приложение для ПК, вы всегда можете проанализировать свои финансовые результаты по каждому отдельно взятому инструменту.

Оцените статью
Бизнес Болика