Все паевые инвестиционные фонды Альфабанка и стоимость ПИФов

Все паевые инвестиционные фонды Альфабанка и стоимость ПИФов Инвестиции

Зпиф «профессиональный инвестиционный альянс»

Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:

► Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, должны составлять не менее 6 миллионов рублей. При расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются следующие инструменты:

§ государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги;
§ акции и облигации российских эмитентов;
§ государственные ценные бумаги иностранных государств;
§ акции и облигации иностранных эмитентов;
§ российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги;
§ инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных инвестиционных фондов;
§ ипотечные сертификаты участия;
§ заключаемые на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

► Лицо имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:
§ не менее 2 (двух) лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в силу закона;
§ не менее 3 лет в иных случаях

► Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

► Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество:
§ денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях и суммы начисленных процентов;
§ требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;
§ ценные бумаги, перечисленные в п1, в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление

► Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)

Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из следующих требований:
§ Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей.
§ Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние 4 (четыре) квартала в среднем не реже 5 (пяти) раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 50 миллионов рублей.
§ Имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей.
§ Имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.
§ завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.

Квалифицированными инвесторами в силу закона являются юридические лица, указанные в части 2 статьи 51.2, Федерального закона «О рынке ценных бумаг» N 39-ФЗ, а именно:

  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг
  • Клиринговые организации;
  • Кредитные организации;
  • Акционерные инвестиционные фонды (АИФ);
  • Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (УК ПИФ/НПФ);
  • страховые организации;
  • Негосударственные пенсионные фонды (НПФ);
  • Некоммерческие организации в форме фондов, которые относятся к инфраструктуре поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, единственными учредителями которых являются субъекты Российской Федерации и которые созданы в целях приобретения инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, привлекающих инвестиции для субъектов малого и среднего предпринимательства, — только в отношении указанных инвестиционных паев;
  • Банк России;

1. Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»;

2. Агентство по страхованию вкладов;

3. Государственная корпорация «Российская корпорация нанотехнологий», а также юридическое лицо, возникшее в результате ее реорганизации;

4. Международные финансовые организации, в том числе Мировой банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;

5. Иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными законами.

Список всех фондов ук

Ниже приведены основные показатели работы паевых инвестиционных фондов.

Про бизнес:  Дисконтирование: как принимаются решения об инвестициях | Элитариум
НазваниеТикер ISINНомер регистрацииДата регистрацииТипСтратегияРиск-профильРискКомиссия УК, %Доходность за 3 года, %Первоначальное вложение, руб.Последующие взносы (от какой суммы), руб.Количество пайщиковПокупка онлайнМинимальный срок вложенияДосрочное снятие
Альфа-Капитал БалансRU000A0JRXP9500 -9410334413.04.06ОткрытыйАкции и облигации передовых российских эмитентов3Процентный, кредитный, ценовой2,85810010012 340есть1Есть
«Альфа-Капитал Облигации Плюс095 -5989349221.03.03ОткрытыйВысоколиквидные облигации2Процентный, кредитный1,53310010015 496есть1Есть
Альфа-Капитал Ликвидные акцииRU000A0HNST4387 -7848385018.08.05ОткрытыйАкции с высокой ликвидностью4Ценовой3,16110010024 971есть1Есть
Альфа-Капитал Индекс МосБиржи695-9412191612.12.06ОткрытыйАкции из состава индекса Мосбиржи4Ценовой, валютный1,3561001008 183есть1Есть
Альфа-Капитал РезервRU000A0ERNL0094 -5989364821.03.03ОткрытыйФонд облигаций3Процентный, кредитный1,5321001005 969есть1Есть
Альфа-Капитал РесурсыRU000A0JRXH6698 -9412175012.12.06ОткрытыйЛиквидные акции нефтегазовых и металлургических компаний4Ценовой3,58210010021 672есть1Есть
Альфа-Капитал Золото908 -9412672407.08.07ОткрытыйАкции зарубежных инвестфондов, обеспеченных золотом3Ценовой, валютный2,5241001003 691есть1Есть
Альфа-Капитал Глобальный баланс907-9412648607.08.07ОткрытыйОблигации и акции4Процентный, кредитный, валютный, ценовой3,5-4,181001002 726есть1Есть
Альфа-Капитал ЕврооблигацииRU000A0HNSU2386-7848361418.08.05ОткрытыйФонд иностранных облигаций3Процентный, кредитный, валютный1,325,51001006 046есть1Есть
Альфа-Капитал ТехнологииRU000A0JRXG8699-9412183312.12.06ОткрытыйАкции лидеров Hi-Tech4Ценовой, валютный3,55910010011 549есть1Есть
Альфа-Капитал Акции ростаRU000A0JRXM6697-9412199712.12.06ОткрытыйАкции, в расчете на курсовой рост5Ценовой, валютный3,7491001001 241есть1Есть
Альфа-КапиталRU000A0ERNJ4034-1881097505.04.99ИнтервальныйЛиквидные акции,  облигации4Ценовой, валютный, процентный, кредитный3,83810001001 044 921есть1Есть
Альфа-Капитал Эс энд Пи 500AKSP369119.03.19БиржевойСледование за индексом S&P 500 через паи ETF5Ценовой, валютный0,69650650719есть3Есть
Технологии 100AKNX359113.11.18БиржевойСледование за индексом NASDAQ через паи ETF5Ценовой, валютный0,696506502 829есть3Есть
Европа 600AKEU359208.08.19БиржевойСледование за Shares STOXX Europe 600 (DE) через паи ETF5Ценовой, валютный0,6975075046есть3Есть

Помимо комиссии за управление приготовьтесь к уплате вознаграждения депозитарию (до 1%), комиссиям за вход (до 1,4%) и выход (до 1,5%) из паевого фонда, прочим расходам (до 0,5%).

Умные вложения. как устроен пиф и в каких случаях он лучше акций

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это инвестиция, защищенная от резких взлетов и обвалов. В составе ПИФа может быть множество акций и облигаций разных компаний, а управлением активами занимаются опытные трейдеры

Помимо акций, облигаций, валюты и банковских депозитов инвестор может вложить деньги в ПИФ  — паевой инвестиционный фонд. Такой фонд защищает инвестора от значительного падения цен, а также перекладывает часть ответственности на профессиональных управляющих. Вот как это работает.

Что такое ПИФ и пай

Если облигация  — это долговая расписка, а акция — свидетельство о доле собственности в компании, то пай — это документ, который свидетельствует о праве на долю в имущественном фонде. Такой фонд формируется из взносов участников специально с инвестиционной целью. Именно поэтому такой фонд называется паевым инвестиционным фондом (ПИФом).

С точки зрения законодательства, ПИФ — коллективный инвестиционный имущественный комплекс. Пай представляет собой ценную бумагу, удостоверяющую право собственности на часть имущества фонда. Каждый пай наделяет владельца одинаковым объемом прав.

ПИФ не является юридическим лицом, а имущество фонда передано в доверительное управление специальной организации: профессиональному участнику рынка ценных бумаг  — управляющей компании.

Управляющая компания вкладывает средства фонда не в одну ценную бумагу, а в целый спектр отдельных финансовых и инвестиционных активов. Такими активами могут быть, например, акции (в этом случае говорят, что это ПИФ акций), облигации (ПИФ облигаций), ипотечные закладные (ипотечные фонды), художественные ценности (фонды художественных ценностей) и другие инструменты.

Про бизнес:  Госполитика против будущего: как Минфин и Центробанк жертвуют инвестициями ради макроэкономической стабильности |

Также управляющая компания может вкладывать средства фонда частично в акции, частично в облигации, а частично в другие инструменты. В этом случае ПИФ называется фондом смешанных инвестиций. Привлекая деньги в ПИФ через размещение паев, управляющая компания обязана опубликовать характер активов фонда.

Стоимость имущества фонда изменяется благодаря получению дивидендов по акциям, процентов по облигациям, а также из-за изменения рыночной стоимости активов, в которые вложены средства фонда. Соответственно изменяется стоимость пая.

Стоимость пая равна стоимости имущества, деленную на количество паев фонда.

Если рыночные котировки ценных бумаг, составляющих имущество ПИФа, растут, то растет стоимость имущества фонда, и, соответственно, стоимость пая. Верно и обратное: стоимость имущества ПИФа снижается из-за падения котировок. В этом случае стоимость пая тоже уменьшается.

Чтобы этого не допустить, управляющая компания может оперативно менять состав имущества фонда, что часто позволяет если и не избежать потерь полностью, то, по крайне мере, их минимизировать.

Как заработать на покупке пая

Доход инвестора складывается из разницы стоимости пая. Если управляющая компания размещает средства в растущие активы, управляет фондом так, что средства перекладываются из снижающихся активов в растущие, если фонд от вложений получает дивиденды  или купоны, то имущество фонда будет увеличиваться. Соответственно, на каждый пай будет приходиться большая сумма активов фонда и стоимость пая будет расти.

В чем преимущества ПИФов

Говоря кратко, основные преимущества вложения в ПИФ — доступность и снижение риска вложений. Допустим, инвестор хотел бы купить себе в портфель акции нескольких компаний, в числе которых ЛУКОЙЛ, «Башнефть», «Трансконтейнер» и «Фосагро». Для покупки хотя бы одной из этих акций потребуется несколько тысяч рублей. Чтобы сформировать портфель из этих четырех акций (по одной каждого эмитента ), потребуется около 14 тыс. руб.

В то же время на меньшую сумму можно купить пай ПИФа, активы которого состоят из гораздо большего ассортимента акций — в том числе тех, которые недоступны для покупки инвестору с небольшим капиталом.

Как именно происходит снижение рисков

Если не произносить непонятное слово «диверсификация », то снижение риска можно описать поговоркой «не держите все яйца в одной корзине». Вложение активов фонда не в один финансовый инструмент (то есть в акции или облигации одной компании), а сразу в несколько дает эффект распределения инвестиций по разным «корзинам». В итоге результат инвестиций некоторым образом усредняется.

С одной стороны, это не дает получить такую же доходность, какую мог бы обеспечить бурный рост одной ценной бумаги. С другой стороны, позволяет избежать тех убытков, которые инвестор понес бы в случае покупки самой подешевевшей акции из портфеля. А поскольку как удачное, так и неудачное вложение изначально связаны с некоторой долей неопределенности и риска, то в целом инвестиции  имущества фонда в различные активы защищают инвесторов от слишком больших потерь.

Кроме того, к положительным сторонам ПИФа стоит отнести профессиональное управление активами управляющей компанией. Зачастую у инвестора нет возможности, времени, опыта и знаний для управления своим портфелем.

Управляющая компания со штатом лицензированных сотрудников под надзором Центрального Банка занимается управлением активами фонда постоянно. Такие люди отслеживают все важные новости и изменения, происходящие с компанией, и могут вовремя «сбросить» бумаги, потерявшие привлекательность.

Какие недостатки есть у ПИФов

Пожалуй, основной недостаток ПИФа — постоянно выплачиваемое вознаграждение управляющей компании. Размер комиссии может колебаться от 0,5% до 5% стоимости чистых активов фонда. При этом вознаграждение выплачивается даже тогда, когда стоимость активов снижается. Иными словами, инвестор на стабильной основе платит управляющему без гарантии собственного заработка.

Второй недостаток — наличие надбавок и скидок. Они применяются для возмещения расходов по выдаче и погашению инвестиционных паев. При первичной выдаче паев управляющая компания или агент удерживает дополнительные к стоимости пая деньги — так называемую надбавку. Размер надбавки не может превышать 1,5% от стоимости пая.

При погашении пая управляющая компания также удерживает деньги — но теперь они называются скидкой. Размер скидки не может превышать 3% от стоимости пая.

Про бизнес:  Инвестиции : вопросы и ответы. - М.: ИД «Юриспруденция», - 256 с. -

Другой отрицательный момент инвестиций в ПИФ может обнаружиться при затяжном падении цен на фондовом рынке. Управляющие компании ПИФов не имеют права распродать все акции; они могут продать только часть активов. Центральный банк требует соблюдения оговоренной в инвестиционной декларации фонда о структуре активов. Поэтому стоимость паев фонда может снижаться несмотря на все усилия управляющей компании — просто из-за действующих в России законов

Какие бывают ПИФы

Если активы фонда состоят из биржевых ценных бумаг, то цена пая, как правило, держится в течение одного торгового дня и определяется по цене закрытия торгов предыдущего дня. Если активы состоят из небиржевых инструментов, то стоимость имущества пая оценивается независимыми оценщиками и может держаться неизменной более длительный срок. Либо стоимость рассчитываться по истечении определенного срока.

В связи с этим ПИФы бывают открытые, интервальные и закрытые. Пай открытого фонда можно купить и продать по цене, рассчитанной исходя из стоимости активов фонда, практически в любой момент. Активы открытого фонда являются, как правило, биржевыми товарами.

Паи интервальных фондов можно купить только в определенные заранее объявленные промежутки времени. Как правило, имущество интервальных фондов состоит из активов, переоценка которых возможна с некоторой периодичностью.

Наконец, если имущество фонда состоит из активов, чья оценка проводится экспертами и (или) представляет собой трудоемкий процесс, то такой ПИФ чаще всего будет закрытого характера (ЗПИФ — закрытый паевой инвестиционный фонд). Паи закрытого фонда не являются торгуемым товаром. Такой пай можно приобрести только при размещении и погасить по истечение срока существования фонда.

Надо заметить, что ПИФы имеют и другие аспекты разделения. Существуют ПИФы для квалифицированных инвесторов (профессиональных участников фондового рынка) и общедоступные ПИФы.

Перечень активов ПИФов регламентируется центральным банком. Активы для общедоступных ПИФов имеют более надежный характер — облигации и акции с определенным кредитным рейтингом и другими характеристиками надежности. Квалифицированным инвесторам центральный банк позволяет рисковать больше — а значит, в такие фонды может попадать и так называемый «неликвид».

Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться.
Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. ПодробнееДолговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.

Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. ПодробнееДивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.

Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.ПодробнееПаевый инвестиционный фонд, а сокращенно ПИФ, является инструментом, при котором инвестор помещает свои средства в фонд и получает за это «кусок» всех активов и, соответственно, прибыли.Подробнее

Оцените статью
Бизнес Болика