Заработок на инвестициях от 10 рублей: варианты вложений

Заработок на инвестициях от 10 рублей: варианты вложений Инвестиции

Что выбрать: бкс или «тинькофф инвестиции»?

ООО «Компания БКС» — один из крупных российских брокеров. Все компании подобного рода можно посмотреть в программе QUIK, скачав которую пользователь открывает для себя больше 30 функциональных решений. Например, доступ к многим биржевым рынкам и режимам торгов.

Таблица 5 – Сравнение 2 гигантов

ФункцияБКСТинькофф
Открытие счетаЗаполнив и отправив форму онлайн, надо поехать в филиал БКС, там подписать договор.После отправления заявки онлайн на дом приезжает курьер, привозит документы.
Пополнение счетаЧерез банкомат БКС, их мало в городе.Банкоматов данного банка хватает.
Неполадки, глюкиСлучаются периодически. Служба поддержки работает медленно.Случаются изредка, надо звонить в справочную или онлайн-поддержку.
Часы торговли10:00 – 23:0010:00 – 01:45
Служба поддержкиЕсть проблемы с принятием звонков, долго работают операторыПроще и быстрее.
Тарифы0,3% — простой, одна ставка у всех площадокСм.выше

У каждого брокера свои нюансы, какой выбрать – решать клиентам.

Что следует знать об инвестировании

Если единственный доход — это зарплата, которая ежемесячно поступает на карту, то инвестиции с их высокими рисками и отсутствием гарантий пугают. Но есть несколько правил, которые нужно знать всем новичкам перед тем, как вложить деньги:

  1. Сумма инвестирования. Теоретически можно начать и с 10 руб. Но такие вложения не принесут ощутимую прибавку к зарплате даже при высокой доходности. Лучше формировать пассивный доход, располагая несколькими десятками тысяч рублей.
  2. Регулярное инвестирование. Чтобы инструмент начал обрастать сложным процентом, нужно реинвестировать полученный доход и вкладывать свободные деньги.
  3. Диверсификация. Вложения следует направлять в разные активы. При противоположном подходе увеличивается риск потерять деньги.
  4. Чем больше риска, тем выше доход. Самые прибыльные инвестиционные предложения приведут к финансовому краху, если ситуация будет складываться неблагоприятно. Новичкам лучше вкладываться в менее рискованные инструменты, а полученный доход инвестировать более агрессивно.
  5. Инвестиции в знакомые сферы. На фондовом рынке больше прибыли получают инвесторы, которые изучали финансы. Недостаток знаний можно восполнить самостоятельно: читать биржевую литературу, пройти краткосрочные курсы.
Что следует знать об инвестировании
Инвестирование требует регулярности и изучения трейдинговой сферы.

Что почитать: подборка книг по инвестированию

Литературы по инвестированию достаточно, чтобы разобраться новичку в этом сложном процессе. Приведем лишь некоторые книги, написанные опытными инвесторами для новичков.

Джон Дж. Мэрфи «Визуальный инвестор. Как выявлять рыночные тренды»

Автор подробно рассказывает о методах графического анализа. Ведь графики помогают принимать решение без сложных формул, длительных расчетов.

Визуальный способ – это лучший вариант понять, какие графики растут, какие падают, где намечается скачок, плато. Именно от этого зависит принятие решения об инвестировании или продаже акций в краткосрочной или долгосрочной перспективе.

Уильям Бернстайн «Манифест инвестора: Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному»

В книге подробно рассказано, как создать долгосрочную стратегию, чтобы приготовиться к неожиданному обвалу рынка и выиграть. В книге даны основы инвестирования и создания портфеля, устойчивого к непредвиденным обвалам рынка.

Бабайкин «На пенсию в 35 лет»

Автор книги – частный инвестор, который живет только на пассивный доход от вложений. В книге он подробно рассказывает о своем опыте, не скрывая негативных моментов и приводя примеры для новичков.

Книга написана для начинающих инвесторов и знакомит читателей с азами инвестирования, выбором стратегии и особенностями работы с акциями, ценными бумагами. Написана живым языком.

Григорий Баршевский «Хочешь выжить? Инвестируй! 65 шагов от нуля до профи»

Книга о том, как самостоятельно позаботиться о своей финансовой независимости и застраховать свою жизнь от неприятностей.

Эта книга рассчитана на новичков, которые могут инвестировать небольшие деньги на протяжении длительного периода времени. Даны рекомендации людям до 45 лет по созданию пассивного дохода и раннего выхода на пенсию, независимо от государственного срока.

Дмитрий Лебедев «Деньги делают деньги / От зарплаты до финансовой свободы»

Автор создал эту книгу на основе собственного опыта инвестирования и отзывов его клиентов.

В книге приведены реальные примеры, даны рабочие рекомендации по выбору видов активов, стратегии инвестирования. Есть глава, в которой говорится о том, на что следует обратить внимание человеку с российским паспортом и так далее.

Но этот список литературы можно продолжать, так как постоянно выходят новые книги успешных авторов-инвесторов. Важно выбирать ту литературу, которая написана живым языком с яркими примерами, ценными рекомендациями и практическими советами по успешному инвестированию небольших сумм.

Что ещё почитать: Как открыть Яндекс Кошелек,Как купить биткоины за рубли пошаговая инструкция,Бенефициар кто это.

Как я начал инвестировать, вложив 40 000 р, и получил 15% за 9 месяцев

Я не готовился инвестировать. Просто с 2022 в свободное время, когда был студентом, часто читал Т—Ж, biznes-bolika.ru, Inc и следил за жизнью крупных компаний. Потом в феврале 2020 года увидел рекламу Тинькофф-инвестиций и подумал, а почему нет. Деньги есть, почему бы не инвестнуть.

Пополнил брокерский на 10 000 рублей и доверился автонастройке Тинькофф — через неделю котировки пошли вниз. Понял, что инвестор из меня никакой. Потом прочитал, что есть разные стратегии и выделил для себя две:

  1. Срубить по-быстрому денег на разнице купли/продаже — это вроде бы называется шортить.
  2. Долгосрочно.

Понял, что мне больше нравится второй вариант. Решил купить акции, которые по публикациям и отчётам посчитал недооцененными и которые падают, и купил их…

В период июнь—октябрь 2020 докупал акции на два счёта: ИИС и основной счёт. Для себя понял, что хочу накопить через 3-5 лет большую финансовую подушку. Поэтому долгосрочные дивидендные акции решил покупать на ИИС, чтобы не было соблазна их вывести и чтобы реализовывать права на вычет А — возвращать до 52 000 рублей.

В итоге хроники счетов.

Основной счёт. Начал медленно докупать акции VEON по 1,3 и 1,4 доллара и в итоге набрал 100 акций. Сейчас они стоят 1,88 доллара за акцию ( 37.28%). Почитал про бизнесы VEON (Билайн) в других странах и понял, что за счёт развития бизнеса и технологий 5G акции вырастут в долгосроке. Плюс у VEON хорошая дивидендная политика: 11% годовых при этом в долларах. Но из-за коронавируса они на год поставили паузу на выплату дивидендов. Но когда они их объявят, стоимость акций может вырасти до 3-4 $ за одну штуку.

Недавно продал 25 акций и на них купил фондовые бумаги. Плюс набрал:

  1. 100 штук Тинькофф NASDAQ Biotech ( 4.46%) = 10.07 $
  2. 100 штук Тинькофф S&P 500 ( 6.34%) = 10.06 $
  3. 500 штук Тинькофф индекс IPO ( 6.32%) = 49.55 $ — на них и потратил большую часть денег от продажи VEON.

Фонды взял как защитные активы, чтобы диверсифицировать портфель.

ИИС. Осенью купил 1 акцию Huntington Bancshares за 12 долларов, сейчас 16.48 ( 37.33% или 4.48 долларов) = 16.48 $. Взял, потому что у них была длинная стадия роста, но потом они резко упали из-за пандемии и должны были отрасти у компании сильная дивидендная политика. Дивиденды платят 4 раза в год.

Набрал 30 акций Детского Мира по 116 рублей, сейчас 136.36 ( 17.53% или 607 рублей) = 4091 рубль. Быстро растут, только положительные прогнозы от всех брокеров и изданий хорошие дивиденды. Пригодятся в долгосроке. Несколько раз ходил в магазины ради интереса, покупал игрушки племянникам и детям невесты. Очень понравился продукт. Сильные прогнозы на 150-170 рублей.

50 акций Ростелекома П по 86.4 рубля, сейчас 93.25 ( 7.82% или 343 рубля) = 4657 рублей. Есть знакомый, который работает в компании, и он рассказал, что компания сильно изменилась и быстро развивается. Решил вложиться в долгосрок, плюс по прогнозам реальная цена 110-120 рублей Ростелеком П.

20 акций Сбербанка П по 198.99 рублей, сейчас 261.93 рубля ( 31.67% или 1260 рублей) = 5240. Когда Сбер анонсировал СберКонф, по анонсам понял, что планируется что-то очень большое, и решил взять на всякий случай и не жалею. СберКонф, конечно, так себе прошла, но идея с экосистемой и сильные показатели стимулируют рост. Скорее всего оставлю в долгую. Плюс Сбером пользуюсь с 2022 года и видел, как Сбер изменился — думаю, Греф и его команда еще даст всем прикурить.

Совкомфлот покупал по 98 рублей и усреднил до 94.59, сейчас 100 акций по 91.32 (-3.45% или 326 рублей) = 9128. Рассчитываю на сильный отскок акций после объявления дивидендов в долгосроке, пока всё очень печально:(

Еще есть облигации Евроторга — 2 штуки на 2000 рублей, но их взял просто пока они на дне из-за недавних «концертов» в Беларуси, чтобы получать купоны и вкладывать их в фонды.

Фонды Тинькофф:

  1. 150 штук Тинькофф NASDAQ, сейчас выросли на 21.15% и стоят 15.12 $ ( 2,64$).
  2. 200 Тинькофф iMOEX сейчас выросли на 23.58% и стоят 1197 рублей ( 229 р).
  3. 235 Тинькофф Золото сейчас упали на 1.57 $ и стоят 16.85 $ (-1.52$). Докупаю на сдачу, чтобы сформировать небольшую подушку безопасности.

Вот в целом и всё:

  1. Брокерский счёт за 9 месяцев — 15 261 р ( 3049 р или 24.56%).
  2. ИИС за 9 месяцев — 29 927 р ( 2478 р или 9%).
  3. Всего: 45 129 рублей ( 13.80% или 5472.48 р).

Диверсификация капиталовложений

Финансовые рынки отличаются нестабильностью и непредсказуемостью. Распределение риска между несколькими активами позволяет уменьшить последствия неправильного прогноза, снижает волатильность, предоставляет больше возможностей для возврата вложений.

Способы диверсификации инвестиционного портфеля:

  • вкладывать средства в разные виды активов: валюту, ценные бумаги, коммерческую и жилую недвижимость;
  • инвестировать с помощью разных инструментов: опционов, облигаций, акций;
  • вкладывать капитал в предприятия разных секторов экономики;
  • разделять деньги между разными по степени надежности активами (с высокой и низкой прибыльностью).
Про бизнес:  Индивидуальный инвестиционный счет - открыть ИИС онлайн | Тинькофф Инвестиции
Заработок на инвестициях диверсификация
Диверсификация инвестиций предполагает финансовые вложения в различные виды активов.

Правила разделения риска:

  1. Инвестиционный портфель не должен содержать большое количество ценных бумаг компаний, которые зависят от одного и того же показателя: стоимости продукции, рынка сбыта, курса валюты.
  2. Сферы деятельности предприятий, активы которых включены в портфель, должны отличаться друг от друга.
  3. Лучше ограничивать число инструментов, т.к. чем их больше, тем сложнее и дольше процесс анализа и контроля.

Основная цель при формировании портфеля — стремление увеличить доход и уменьшить возможный риск.

Как научиться инвестировать, если вы новичок

Начинающему инвестору сложно сделать первые шаги самостоятельно. Необходимо разбираться во многих нюансах, выбирать надежную площадку.

Одна из таких площадок – это Тинькофф инвестиции. Здесь можно приобрести ценные бумаги, валюту и не только.

В 2022 году Тинькофф стал брокером, то есть счета инвесторов открываются в банке Тинькофф.

Этот сервис облегчает процесс инвестирования и предоставляет дополнительные инструменты для автоматизации. Один из таких виртуальных помощников – робот, который помогает принять решение о покупке или продаже ценных бумаг, валюты, выбрать вариант для лучшего инвестирования.

Для начинающих инвесторов доступен бесплатный курс от площадки сразу после открытия счета любого типа. Четкий пошаговый план работы показан на понятных примерах. За каждый пройденный урок начинающий инвестор получает акцию в подарок.

После прохождения обучения у каждого участника будет свой пакет акций стоимостью до 25 000 рублей. Общая стоимость полученных акций зависит от результатов теста, который предлагается пройти на каждом шаге обучения.

После этого можно начинать работать самостоятельно. Полученную прибыль легко перевести на счет в банке Тинькофф и распоряжаться при помощи дебетовой карты.

Полезные ссылки: Ключевые показатели эффективности это,Что показывает индекс потребительских цен,Что такое капитализация вклада в банке.

Как открыть тинькофф инвестиции

Чтобы открыть Тинькофф инвестиции необходимо пройти несколько простых шагов:

  • Переходите на сайт Тинькофф Банка,
  • Заполняете анкету, указывая реальные данные,
  • Подтверждаем внесенные данные и ожидаете звонка от менеджера банка.

Дальше, как повезет — могут позвонить и сразу договориться на встречу для подписания договора и передачи карты Tinkoff Black или как в вышеописанном случае.

Дебетовая карта Tinkoff Black привязывается к счету Тинькофф Инвестиции. С нее производится пополнение и вывод средств. Тарифы на карту указаны ниже.

После подписания договора и получения карты, необходимо установить два приложения:

  • Тинькофф Банк, где производится пополнение карты для брокерского счета,
  • Тинькофф Инвестиции, в котором происходят все торговые операции по финансовым инструментам.

Вводите в приложение Тинькофф инвестиции данные карты и ждете открытия брокерского счета.

Как уже поняли, может быть быстро — в течение 1-2 дней, а может медленно и печально 🙂 У нескольких моих партнеров, заявка на открытие брокерского счета обрабатывалась по 3-5 недель и более.

После открытия можно пополнять счет с полученной дебетовой карты и знакомиться с терминалом.

Первый раздел«Брокерский счет» — это ваш портфель, где по порядку отображаются приобретенные акции, а внизу свободные средства в рублях и в валюте.

Второй раздел «Что купить» представляет собой информационно аналитический портал, который включает в себя:

Третья вкладка «Лента» — это новостная лента, где выкладываются новости, прогнозы и посты трейдеров, на которых вы подписались в пульсе (чате по каждой акции).

Четвертый раздел «Помощь»- расскажет о начале работы с инвестициями. Можно почитать ответы на самые популярные вопроса типа: что такое маржинальная торговля или как купить первые активы, как платить налоги и т.д. Если ответа на свои вопросы не нашли, напишите его в чат техподдержки.

По собственному опыту консультанты вряд ли вам помогут. Они задолбают вас абсолютно невнятными вопросами по ситуации до тех пор, пока у вас не пропадет желание что-либо спрашивать. Так что рекомендую обращаться только в крайних случаях.

Пятый раздел — это профиль в пульсе, доступ к бонусам и акциям, тесты на соответствие вашего портфеля инвестиционным целям и выбранный тариф.

Если вы еще новичок в инвестициях, то вам на помощь придут профессионалы фондового рынка Инвестиционного клуба Индекс, которые подскажут и обучат инвестировать прибыльно и с умом.

Какой тариф тинькофф инвестиции выбрать

Давайте все рассчитаем. У вас есть условные 200 000 рублей, которые вы хотите вложить в акции Apple на год.

На тарифе инвестор вы платите 99 рублей за обслуживание, потом 0.3% комиссий с каждой операции. Допустим, что вы вложили на год, а стоимость акций не изменилась, вы огорчились и решили забрать свои деньги. Итого:

  1. 200 000 руб – 99 руб = 199 901 руб – сразу же
  2. 199 901 – 0.3% = 199 301 руб – обмен на доллары
  3. 199 301 – 0.3% = 198 701 руб – покупка акций Apple
  4. 198 701 – 0.3% = 198 101 руб – продажа акций Apple
  5. 198 101 – 0.3% = 197 501 руб – обмен обратно на рубли.
  6. 197 501 – 99 руб = 197 402 руб – списание комиссии через год

Результат печален….

Теперь посмотрим то же самое на тарифе трейдер.

  1. 200 000 – 290 руб = 199 610 руб
  2. 199 610 – 0.05% = 199 510 руб – обмен на доллары
  3. 199 510 – 0.05% = 199 410 руб – покупка акций Apple
  4. 199 410 – 0.05% = 199 310 руб – продажа акций Apple
  5. 199 310 – 0.05% = 199 210 руб – обмен обратно на рубли
  6. 197 027 – 290 руб = 198 920 руб – списание комиссии через год

Расчет произведен с учетом того, что вы не платите комиссию тогда, когда движений по счету не делаете. Вот теперь и думайте кто тут инвестор, а кто банк своими деньгами накормил. Очевидно, что тариф трейдер выгоднее при любом раскладе, если вы торгуете хотя бы на какую-то более менее значительную сумму. А если вы еще и делаете это достаточно часто, то выгода становится больше на порядок!

Ловушка

Может хоть акция «Приведи друга нормально сработает» — подумал я. Дайка отправлю ссылку другу — ведь и он, и я должны получить акцию в подарок. В условиях сказано, что для этого друг должен купить акций на 10000 рублей. Может на этот раз повезет. Друг зарегистрировался по ссылке и началось:

  • Ему позвонил менеджер и начал настойчиво просить заполнить новую заявку под предлогом, что предыдущая слетела. Естественно, он отказался. Ежедневные звонки с переоформлением ему поступали 5 дней.
  • После очередного отказа карту все-таки выпустили, но менеджер, который должен был привезти карту, переносил встречу 2 раза. При этом о переносах предупреждали буквально за 1 час, т.е. человек переносил дела, чтобы остаться дома для получения.
  • Получив карту открытие счета заняло еще 15 рабочих дней, на все вопросы в техподдержку, почему так долго и когда откроют счет, сотрудники ответить ничего не могли.

Данная ситуация, как выяснилось, не единична, что подтверждается отзывами на форумах.

По переносам встречи от менеджера.

Но даже если вы все быстро получили, это не значит, что вам также быстро откроют доступ к сервису.

Такие ситуации не редкость.

Для сравнения, открытие брокерского счета у Финам у этого же друга заняло 1,5 рабочих дня вместе с проверкой документов, которая также осуществляется онлайн. В результате доступ к сервису друг получил только через 5 недель хотя к тому моменту на 80% депозита уже купил акции в Финам и даже успел заработать 10% от депозита.

В качестве подарка друг получил акции МТС на сумму 1800 руб., а я 1 ценную бумагу General Electric стоимостью 420-490 руб. и кучу претензий от друга, какую «шарашкину контору я ему посоветовал».

Как вы уже поняли, никакими 20000 рублей даже «не пахнет», по сути вы практически бесплатно рекламируете компанию, а потом тратите нервы, извиняясь перед друзьями. После этого случая Тинькофф Инвестиции никому не рекомендую. 

При написании данной статьи выяснилось, это нам еще повезло. Бывает так.

Но может это все компенсируется отличными условиями. Поэтому давайте рассмотрим, как зарабатывать в приложении Тинькофф инвестиции.

Преимущества и недостатки

Давайте сосредоточимся на том, что выгодно отличает сервис, а что пока проседает.

Преимущества:

  • очень простой интерфейс приложений. Новичкам с ним разобраться будет проще, чем с Quick — более привычная в России платформа для управления инвестиционными инструментами;
  • еще один бонус для новичков — банк разработал простые инвестиционные курсы для тех, кто делает первые шаги на бирже или только хочет начать их делать. Простые объяснения базовых терминов инвестирования, короткие уроки, образные сравнения для лучшего понимания;
  • простая покупка финансовых инструментов. Дополнительные терминалы не нужны. Все сделки проходят в личном кабинете, процедура подтверждается с помощью смс-уведомления;
  • нет скрытых комиссий, все расходы на создание и обслуживание сервиса заключены в комиссиях разных тарифов;
  • тарифы можно менять неограниченное количество раз.

Недостатки:

  • высокая комиссия за сделки, особенно на тарифе «инвестор». Другие брокеры берут меньше;
  • котировки и другие очень важные новости биржи обновляются не оперативно, из-за этого клиенты могут потерять на сделках. Рекомендуем при принятии важных решений использовать данные и аналитику и из других источников;
  • нет важных средств для управления процессами — нельзя установить свою цену, кредитное плечо. Хотя разработчики сервиса говорят о том, что в будущем такие средства появятся;
  • технические неполадки сервиса, из-за которых могут слетать сделки.
Про бизнес:  Гид по инвестициям: что нужно, чтобы получить деньги на создание и развитие компании | Rusbase

Преимущества и недостатки tinkoff инвестиций

Заработок на Тинькофф Инвестициях имеет свои нюансы, стоит их узнать заранее, перед принятием решения.

Таблица 4

ПреимуществаНедостатки
Простой механизм – Тинькофф банк давно известен, это не новая фирма. Бумаги привозит курьер. Подписание договора происходит классическим образом.Большая комиссия – 0,3% с проведенной сделки, когда у других условия лояльнее – 0,03-0,04%.
Налоговый вычет удобен – декларацию составляет и предоставляет брокер.Небольшой список вариантов для инвестирования – 80 разновидностей облигаций, 97 – видов акций, у конкурентов 600 компаний акционеров, также доступны облигации от 120-140 стран.
Вместо специальных программ мобильное приложение.Инвестор осуществляет операции только с вложением собственных средств, т.е. демо счет не предусмотрен.
Инвестор мало участвует в обработке сделок.Начисление акционного дохода происходит по графику.
Активы приобретаются на имя вкладчика. Даже исчезновение посредника не повлияет на финансовое положение владельца акций.
Различные бонусы от банка, доступ к финансовым новостям.

Для новичков условия максимально подходящие, не нужно скачивать сложные программы, обучаться и рисковать деньгами. Есть безрисковые вложения владельцам ИИС.

Реально ли заработать?

На самом деле зарабатывать на инвестировании вполне реально. Но самостоятельные шаги без обучения могут привести к неприятным моментам. Ведь всегда важно держать руку на пульсе и следить за котировками выбранных акций, ценных бумаг.

Ведь в самом начале инвестирования новички могут столкнуться со следующими сложностями:

  • Выбор доверительного управления. Это самый простой способ инвестирования, когда средства отдаются управляющему в полное распоряжение. Но в этом случае нет возможности отслеживать действия управляющего и давать рекомендации по следующим шагам. Поэтому инвестирование может не принести никакой прибыли после окончания сотрудничества с управляющим.
  • Определиться с площадкой для инвестирования. Не все приложения и программы могут быть понятны новичку с первого взгляда. Можно сделать досадные ошибки и потерять вложения. Программа для торговли должна быть удобной и понятной. Конечно, лучший вариант – это наличие обучения с тренером или предоставление видео-уроков по работе с площадками.
  • Не подходящая стратегия заработка на инвестировании. Все зависит от первоначального пакета и дальнейших действий. Новичок может быть не готов к активным продажам и покупкам.

Поэтому разбираться в тонкостях инвестирования можно долго, теряя при этом деньги, время и терпение. Самый оптимальный вариант – пройти обучающий курс, хотя бы бесплатно. В этом случае уже во время обучения будет понятно, какую стратегию выбрать, что делать в первую очередь, за чем следить.

Как часто нужно отслеживать рост или падение выбранных акций, ценных бумаг и нужно ли вообще это делать. Все это реально отслеживать при помощи мобильного приложения. Но необходимо только в случае активной работы на бирже ценных бумаг, валюты.

Сколько можно заработать на иис за три года

Если вы все еще не решились открыть ИИС, сегодня для этого лучший день.

ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) — это брокерский счет с налоговыми льготами. Им можно пользоваться как обычным брокерским счетом: внесли деньги — покупаете на них любые ценные бумаги — получаете доход.

Вот в чем главное преимущество ИИС: если вы получаете белую зарплату, ИИС поможет вернуть часть налога, который за вас платит работодатель. Вернуть можно 13% от внесенного на ИИС за год: положили на счет 100 000 рублей — вернули из налоговой 13 тысяч. Важное условие: вернуть можно не больше, чем за вас заплатили налогов, и не больше 52 000 Р в год. Эти деньги вы получите в любом случае, вне зависимости от того, какие ценные бумаги купите на эти 100 тысяч и какой доход они вам принесут.

Важное ограничение: счет должен быть открыт минимум три года — только тогда можно будет закрыть его и забрать деньги. Поэтому важно открыть счет как можно раньше: срок отсчитывается с момента открытия, а не первого пополнения. Даже если сейчас вы не готовы инвестировать, можно просто открыть счет на всякий случай — с этого момента начнется отсчет трех лет. И если вы потом решите инвестировать, деньги на счете придется держать уже не так долго. А если так и не решите — ничего не потеряете, потому что обслуживание пустого счета бесплатное.

Мы написали калькулятор, который подскажет, сколько вы можете заработать на ИИС с учетом вычетов, комиссий и ожидаемой доходности от инвестиций: просто введите свои данные, а мы посчитаем, на какую доходность можете рассчитывать и какой тариф Тинькофф-инвестиций вам больше подходит. Но помните: инвестиции — не вклад, риски есть даже в надежных инструментах. Зато на налоговый вычет можно рассчитывать в любом случае.

Теперь вы знаете, какой доходности можно ждать от инвестиций. Осталось открыть брокерский счет и получить доступ к бирже. Проверенный вариант — Тинькофф-инвестиции, лидер Московской биржи по количеству активных клиентов.

Вот чего ждать от Тинькофф-инвестиций: удобного мобильного приложения, рекомендаций аналитиков, круглосуточной поддержки, тысяч бумаг в разных валютах и понятных цен. Обслуживание счетов, внесение и вывод средств бесплатны, вы платите только за сделки. На тарифе «Инвестор» — 0,3%, на тарифе «Трейдер» — 0,05% и 290 Р от первой сделки в месяц, когда торгуете. Если не торгуете, не заплатите ничего. Именно поэтому не стоит откладывать открытие ИИС: чем быстрее обзаведетесь бесплатным счетом, тем быстрее пройдут обязательные для налогового вычета 3 года.

Если же вы не можете выбрать, какие бумаги купить, пройдите наш бесплатный курс по инвестициям для начинающих. Там мы в деталях разбираем ИИС, учим выбирать бумаги и оценивать риски.

Открыть ИИС онлайн и бесплатно

Тарифы

Тарифы Тинькофф Инвестиции следующие:

ИнвесторТрейдерПремиум
Комиссия за сделки0,3%0,05% базовая комиссия

0,025% до закрытия биржи после того, как оборот за день достиг 200 тыс. рублей

0 руб., если не торгуете

0 руб., если у вас есть карта Tinkoff Black Edition

От 0,25% до 2% для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETF
Обслуживание брокерского счета0 руб., если не торгуете

99 руб. в остальные месяцы

0 руб., если оборот за прошлый расчетный период превысил 5 млн рублей

0 руб. для портфелей от 2 млн руб.

590 руб. в остальных случаях

3 тыс. рублей

1500 руб. для портфелей от 5 млн до 10 млн

0 руб. для портфелей от 10 млн руб.

Открытие, пополнение, закрытие счета, вывод денег, обслуживание в депозитарии и биржевая комиссияБесплатноБесплатноБесплатно
Каталог ценных бумагБазовый переченьБазовый переченьБазовый перечень

бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты

ПоддержкаВ чате и по телефонуВ чате и по телефонуПерсональный менеджер по инвестициям
Рекомендации и аналитикаРобот — советникРобот — советникИндивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф и помощь при формировании портфеля

Тинькофф инвестиции какой тариф выбрать

Тариф «Инвестор» подойдет новичкам и инвесторам с долгосрочными и среднесрочными стратегиями, торгующими без кредитного плеча. На данном тарифе не доступны внебиржевые бумаги и участие в IPO, но вы можете воспользоваться помощью робота-советника, а также имеете доступ к публикуемым инвест-идеям и прогнозам, публикуемым внутри карточки каждой акции.

Как выяснилось путем разбирательств, такой «глюк» приложения может случаться, если периодически включать-выключать маржинальную торговлю. Так же как и следующий. 

Проблему возможно решат, но это не точно 🙂

Нервы и время на общение с техподдержкой потратить придется.

В базовом тарифе вам доступен довольно широкий перечень торговых инструментов, но в то же время, вы не можете получить доступ к внебиржевым финансовым инструментам. Для их приобретения требуется тариф «Премиум».

Даже базовый перечь активов тарифа «Инвестор» закроет потребности 95% инвесторов, т.к. в нем присутствует достаточное количество акций российских и популярных зарубежных компаний.

Если вам не хватает внебиржевых ценных бумаг, а тариф «Премиум» пока не нужен, то рекомендую рассмотреть зарубежного брокера Roboforex, где вы можете приобретать внебиржевые зарубежные акции с минимальным депозитом. Для торговли, вам понадобиться счет .

Тариф «Трейдер» подойдет для активной краткосрочной торговли акциями в течение дня. Комиссии за сделку тут меньше — 0,05% за сделку и 0,025% ежедневный оборот по сделкам в день достигает 200000 руб.

Обслуживание бесплатно только в случаях:

  • отсутствия сделок в течение месяца,
  • наличия премиальной карты Тинькофф,
  • инвестиционный портфель превышает 2 000 000 руб.,
  • оборот по сделкам за прошлый месяц превысил 5 млн. рублей.

Во всех остальных случаях плата за обслуживание составляет 290 рублей в месяц.

Остальные условия схожи с тарифом «Инвестор». Доступа к внебиржевым бумагам нет, участие в IPO принимать не сможете. Доступ к идеям, прогнозам и возможность маржинальной торговли не ограничены.

Тариф «Premium» подойдет для профессиональных инвесторов с внушительным капиталом. Основная привлекательность тарифа — доступ к внебиржевому рынку финансовых инструментов. За это придется доплатить суммой от 3 000 000 руб., тогда обслуживание для данного тарифа будет бесплатным или 3000 руб./мес. Снижение до 990 руб./мес. возможно со 2-ого мес., если на брокерском счете будет сумма от 1 до 3 млн. рублей.

На Премиум тарифе Тинькофф инвестиции комиссии за сделку:

  • на операции с ценными бумагами, доступными на всех тарифах — 0,025% с каждой сделки,
  • за внебиржевые акции и ETF — 0,25% за сделку,
  • внебиржевые еврооблигации — от 0,25% до 1%,
  • структурные ноты — 1%-4% за операцию,
  • участие в IPO — 2% за сделку.
  • За перенос позиций при маржинальной торговле на следующий день — от 25 рублей.
Про бизнес:  Что такое инвестиционная стоимость?

Также на данном тарифе доступна подписка на «Ведомости» и персональный менеджер.

Выбирая трейдерский тариф или маржинальную торговлю не забывайте ставить уровни стоп лосс и тейк профит. Разберу эти функции на реальном примере: вы приобрели акцию сбербанка за 189 рублей, но опасаетесь, что цена может упасть. Выставляем стоп лосс на уровень 180 рублей, а тейк профит на 210 рублей.

Также в приложении есть возможность устанавливать отложенные ордера или лимитные заявки. Например, вы хотите купить акцию Сбербанка по 180 рублей, а текущий курс 189 рублей. Для этого вам нужно нажать «Купить» и выставить лимитный ордер на 180 руб. По достижении ценой 180 рублей, сделка будет открыта.

Отложенные сделки работают только во время открытой торговой сессии, по ее закрытию, все такие ордера будут автоматически удалены. На следующий торговый день их нужно будет ставить заново.

По поводу комиссий не все так прозрачно судя по отзывам. 

Хеджирование

Хеджирование — способ ограничить риски. Они переносятся на тех участников рынка, которые готовы их принять, — спекулянтов. В результате хеджеры (инвесторы, которые занимаются хеджированием) получают стабильную цену, а спекулянты — прибыль.

Основные инструменты хеджирования:

  1. Фьючерс — договор на покупку товара с продолжительным сроком расчетов. Недостаток хеджирования с помощью фьючерсов — нужно следить, чтобы при росте цен, договорное обязательство не подорожало больше, чем первоначальная разница между стоимостью акции и фьючерса.
  2. Форвард — договор о продаже актива с фиксированной ценой.
  3. Своп — инструмент, который используется при обмене каких-либо товаров или условий между участниками сделки. С помощью свопа чаще всего фиксируют изменение процентной ставки, негативную динамику валютного курса, колебание цен на товар или рисковые стратегии на бирже.
  4. Опционы. Цена покупки опциона — это премия, которую инвестор платит за ограничение риска. В зависимости от рыночных условий можно либо воспользоваться правом покупки/продажи, либо не воспользоваться, если это невыгодно.
Заработок на инвестициях фьючерс
Фьючерс — один из способов ограничения рисков при инвестировании.

Тинькофф инвестиции отзывы стоит ли работать

Мой личный опыт работы с сервисом нельзя назвать положительным, но почитав Тинькофф Инвестиции отзывы на других сайтах я понял, что мне еще повезло — у других все намного «интереснее». Самое неприятное — это даже не косяки и баги приложения, а отношение персонала.

  • если вы еще не открывали счет в Тинькофф Инвестиции — не делайте этого, подыщите другую компанию. Я после поиска перешел в БКС брокер.
БКС Брокер — занимает лидирующие позиции по оборотам на Московской бирже.
  • Удобное пополнение с банковской карты любого банка,
  • Доступ на фондовый, валютный и срочный рынок Мосбиржи, Санкт-Петербургская биржа и международные площадки,
  • Торговля в привычных платформах Quik, Metatrader, TWS или собственном приложении,
  • Прогнозы и инвестиционные идеи от аналитиков банка,,
  • Выплата дивидендов,
  • Вывод средств без комиссий
  • Можно зарабатывать на падении акций.
Interactive Brokers — европейский брокер с собственным капиталом в 8,5 млрд.$
  • Удобное пополнение с банковской карты любого банка,
  • Доступ на биржи Америки и Европы, включая Мосбиржу, Африканские и Азиатские площадки,
  • Торговля в привычных терминалах,
  • Обучение от ведущих аналитиков компании,,
  • Выплата дивидендов,
  • Минимальный депозит 100$
  • Можно зарабатывать на падении акций.
  • для действующий клиентов, чтобы снизить риск потерь от сбоев сервиса лучше не использовать маржинальную торговлю и не торговать в шорт. Для иностранных акций лучше воспользоваться услугами зарубежных брокеров, приведенных выше.

Таким образом, сервис Тинькофф Инвестиции подходит только для среднесрочного и долгосрочного инвестирования в российские ценные бумаги. От данной категории людей практически нет негативных отзывов. На данный момент я придерживаюсь данной позиции в своих отчетах инвестора.

Если вы столкнулись с перечисленными ошибками, сразу дублируйте свои претензии на сайт Banki ru в раздел «Отзывы о банке Тинькофф». Там отзывы постоянно мониторят сотрудники и шансы, что ваш случай рассмотрят быстрее, возрастает.

Отзывы о тинькофф инвестиции, мнения пользователей и клиентов брокера

Здравствуйте.

Нам правда жаль, что вам пришлось столкнуться со сложностями в работе сервиса. Извините за неудобства. Мы исправили причины максимально оперативно. Ведем постоянную работу над тем, чтобы подобные ситуации полностью исключить.

Показатель средней цены фьючерса носит информационный характер и не влияет на финансовый результат. С исполнением сделок все было в порядке, исполняли их согласно вашим поручениям. Если говорить про 25 марта, то зафиксированный убыток был связан с инвестиционным риском, а не с работой приложения. Движение цены по контракту на рынке не зависит от отображение средней цены. После того, как вы обнаружили задержку в обновлении информации по средней цене, вы продолжили наращивать позицию, то есть самостоятельно приняли решение. Причина этого убытка — падение цены фьючерса на рынке, но не работа наших сервисов.

28 марта у вас были кратковременные задержки в обновлении информации по фьючерсу. Мы быстро их исправили. Вы приняли решение держать позицию открытой, с целью дальнейшего извлечения прибыли, то есть самостоятельно приняли решение и инвестиционный риск. Расчет вариационной маржи производит клиринговый центр НКО НКЦ, сумма была правильная.

Мы не можем предложить компенсацию убытка, поскольку он возник не по нашей вине, а из-за изменения цены на рынке. Вы принимали решение на свое усмотрение с учетом инвестиционного риска. Если говорить про компенсацию упущенной выгоды — у нас нет такой практики. Цены на активы меняются. Возможно, вам удастся совершить сделку в будущем на более выгодных условиях.

На премиальном сервисе с вами работал менеджер, помогая с решением вопросов и отвечая в рабочее время. Если вы обращались, когда менеджера не было на месте, вам отвечал один из сотрудников выделенной линии поддержки. Такой подход обеспечивает обслуживание премиальных клиентов 24/7 соответствующего качества.

§

Здравствуйте.

Выводы проходили в рамках услуги «Вывод 24/7», так как не завершились расчеты на бирже по вашим сделкам. Это означает, что вы выводили деньги, которые еще не поступили с биржи за последние продажи. Фактически, вывод исполняем после поступления этих денег. В этот момент система повторно проверяет актуальный налог и проводит корректировки в большую или меньшую сторону.

Согласно НК РФ мы, как налоговый агент, обязаны удержать налог при выводе средств. Налог удерживаем в счет долга по маржинальному кредитованию на основании п. 27.12 Регламента оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк». Заметим также, что непокрытая позиция не является займом, в связи с чем это не средства брокера.
Мы не начисляем проценты, как это делается по кредитам и займам. Комиссию за непокрытую позицию удерживаем согласно тарифу.

Ограничение ЦБ, которое направлено на запрет увеличения непокрытой позиции, не противоречит удержанию налога, так как оно было направлено на запрет наращивания коротких позиций по ценным бумагам и покупку иностранной валюты с плечом. Это предписание не ограничивает удержание налога в счет долга по маржинальному кредитованию.

Мы переводим налог в ФНС в течение трех рабочих дней после фактического списания. Это соответствует п.9 ст. 226.1 НК РФ, где сказано, что налог перечисляется в ФНС не позднее месяца с даты его уплаты.
Фактическое удержание налога можно проверить в брокерском отчете в разделе «Операции с денежными средствами». Проверили все ваши отчеты, ошибок в удержании налога нет.

§

Здравствуйте.

Для нас всегда важно оперативно и правильно ответить на все вопросы. В редких случаях можем взять паузу, чтобы дать точное решение. Увы, в этом случае не все диалоги можем назвать идеальными, простите. Делаем все, чтобы приложение работало максимально стабильно. Наращиваем мощности, выпускаем обновления. Если что-то идет не так, оперативно выясняем причины и исправляем их. Так было и в вашей ситуации со входом. Мы уже проверили работу над ошибками и сделаем все, чтобы не допустить подобного в будущем.

Когда вы обратились к нам была сильная нагрузка на линию из-за большого количества обращений. Чтобы вы не ждали ответа свободного оператора, самую важную информацию прислал бот. Он отправил ссылку на наш телеграмм-канал с актуальными новостями, после чего дал выбор следующих опций, где была кнопка «Позвать оператора».

Изменение комиссии за перенос непокрытых позиций — вынужденная мера. Приняли такое решение, чтобы соответствовать экономической ситуации с учетом повышения ключевой ставки ЦБ до 20%. Мы вправе изменить условия тарифа по маржинальному кредитованию согласно пункту 28.3 Регламента оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк». Информацию об изменениях дополнительно направили клиентам на почту.

Маржин-колл сработал правильно, так как уровень ликвидного портфеля упал ниже минимальной маржи. В таком случае мы закрываем позиции до того момента, пока портфель не выйдет в зеленую зону. Сделать это мы можем в любое время, когда идут торги на бирже, для восстановления ликвидного портфеля и снижения рисков больших потерь. Чтобы этого избежать, рекомендуем наблюдать за маржинальными показателями в приложении или терминале.

Оцените статью
Бизнес Болика