Заработок на инвестициях от 10 рублей: варианты вложений

Что выбрать: бкс или «тинькофф инвестиции»?

ООО «Компания БКС» — один из крупных российских брокеров. Все компании подобного рода можно посмотреть в программе QUIK, скачав которую пользователь открывает для себя больше 30 функциональных решений. Например, доступ к многим биржевым рынкам и режимам торгов.

Таблица 5 – Сравнение 2 гигантов

У каждого брокера свои нюансы, какой выбрать – решать клиентам.

Что следует знать об инвестировании

Если единственный доход — это зарплата, которая ежемесячно поступает на карту, то инвестиции с их высокими рисками и отсутствием гарантий пугают. Но есть несколько правил, которые нужно знать всем новичкам перед тем, как вложить деньги:

1. Сумма инвестирования. Теоретически можно начать и с 10 руб. Но такие вложения не принесут ощутимую прибавку к зарплате даже при высокой доходности. Лучше формировать пассивный доход, располагая несколькими десятками тысяч рублей.
2. Регулярное инвестирование. Чтобы инструмент начал обрастать сложным процентом, нужно реинвестировать полученный доход и вкладывать свободные деньги.
3. Диверсификация. Вложения следует направлять в разные активы. При противоположном подходе увеличивается риск потерять деньги.
4. Чем больше риска, тем выше доход. Самые прибыльные инвестиционные предложения приведут к финансовому краху, если ситуация будет складываться неблагоприятно. Новичкам лучше вкладываться в менее рискованные инструменты, а полученный доход инвестировать более агрессивно.
5. Инвестиции в знакомые сферы. На фондовом рынке больше прибыли получают инвесторы, которые изучали финансы. Недостаток знаний можно восполнить самостоятельно: читать биржевую литературу, пройти краткосрочные курсы.

Что почитать: подборка книг по инвестированию

Литературы по инвестированию достаточно, чтобы разобраться новичку в этом сложном процессе. Приведем лишь некоторые книги, написанные опытными инвесторами для новичков.

Джон Дж. Мэрфи «Визуальный инвестор. Как выявлять рыночные тренды»

Автор подробно рассказывает о методах графического анализа. Ведь графики помогают принимать решение без сложных формул, длительных расчетов.

Визуальный способ – это лучший вариант понять, какие графики растут, какие падают, где намечается скачок, плато. Именно от этого зависит принятие решения об инвестировании или продаже акций в краткосрочной или долгосрочной перспективе.

Уильям Бернстайн «Манифест инвестора: Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному»

В книге подробно рассказано, как создать долгосрочную стратегию, чтобы приготовиться к неожиданному обвалу рынка и выиграть. В книге даны основы инвестирования и создания портфеля, устойчивого к непредвиденным обвалам рынка.

Бабайкин «На пенсию в 35 лет»

Автор книги – частный инвестор, который живет только на пассивный доход от вложений. В книге он подробно рассказывает о своем опыте, не скрывая негативных моментов и приводя примеры для новичков.

Книга написана для начинающих инвесторов и знакомит читателей с азами инвестирования, выбором стратегии и особенностями работы с акциями, ценными бумагами. Написана живым языком.

Григорий Баршевский «Хочешь выжить? Инвестируй! 65 шагов от нуля до профи»

Книга о том, как самостоятельно позаботиться о своей финансовой независимости и застраховать свою жизнь от неприятностей.

Эта книга рассчитана на новичков, которые могут инвестировать небольшие деньги на протяжении длительного периода времени. Даны рекомендации людям до 45 лет по созданию пассивного дохода и раннего выхода на пенсию, независимо от государственного срока.

Дмитрий Лебедев «Деньги делают деньги / От зарплаты до финансовой свободы»

Автор создал эту книгу на основе собственного опыта инвестирования и отзывов его клиентов.

В книге приведены реальные примеры, даны рабочие рекомендации по выбору видов активов, стратегии инвестирования. Есть глава, в которой говорится о том, на что следует обратить внимание человеку с российским паспортом и так далее.

Но этот список литературы можно продолжать, так как постоянно выходят новые книги успешных авторов-инвесторов. Важно выбирать ту литературу, которая написана живым языком с яркими примерами, ценными рекомендациями и практическими советами по успешному инвестированию небольших сумм.

Что ещё почитать: Как открыть Яндекс Кошелек,Как купить биткоины за рубли пошаговая инструкция,Бенефициар кто это.

Как я начал инвестировать, вложив 40 000 р, и получил 15% за 9 месяцев

Диверсификация капиталовложений

Финансовые рынки отличаются нестабильностью и непредсказуемостью. Распределение риска между несколькими активами позволяет уменьшить последствия неправильного прогноза, снижает волатильность, предоставляет больше возможностей для возврата вложений.

Способы диверсификации инвестиционного портфеля:

• вкладывать средства в разные виды активов: валюту, ценные бумаги, коммерческую и жилую недвижимость;
• инвестировать с помощью разных инструментов: опционов, облигаций, акций;
• вкладывать капитал в предприятия разных секторов экономики;
• разделять деньги между разными по степени надежности активами (с высокой и низкой прибыльностью).

Правила разделения риска:

1. Инвестиционный портфель не должен содержать большое количество ценных бумаг компаний, которые зависят от одного и того же показателя: стоимости продукции, рынка сбыта, курса валюты.
2. Сферы деятельности предприятий, активы которых включены в портфель, должны отличаться друг от друга.
3. Лучше ограничивать число инструментов, т.к. чем их больше, тем сложнее и дольше процесс анализа и контроля.

Основная цель при формировании портфеля — стремление увеличить доход и уменьшить возможный риск.

Как научиться инвестировать, если вы новичок

Начинающему инвестору сложно сделать первые шаги самостоятельно. Необходимо разбираться во многих нюансах, выбирать надежную площадку.

Одна из таких площадок – это Тинькофф инвестиции. Здесь можно приобрести ценные бумаги, валюту и не только.

В 2022 году Тинькофф стал брокером, то есть счета инвесторов открываются в банке Тинькофф.

Этот сервис облегчает процесс инвестирования и предоставляет дополнительные инструменты для автоматизации. Один из таких виртуальных помощников – робот, который помогает принять решение о покупке или продаже ценных бумаг, валюты, выбрать вариант для лучшего инвестирования.

Для начинающих инвесторов доступен бесплатный курс от площадки сразу после открытия счета любого типа. Четкий пошаговый план работы показан на понятных примерах. За каждый пройденный урок начинающий инвестор получает акцию в подарок.

После прохождения обучения у каждого участника будет свой пакет акций стоимостью до 25 000 рублей. Общая стоимость полученных акций зависит от результатов теста, который предлагается пройти на каждом шаге обучения.

После этого можно начинать работать самостоятельно. Полученную прибыль легко перевести на счет в банке Тинькофф и распоряжаться при помощи дебетовой карты.

Полезные ссылки: Ключевые показатели эффективности это,Что показывает индекс потребительских цен,Что такое капитализация вклада в банке.

Как открыть тинькофф инвестиции

Чтобы открыть Тинькофф инвестиции необходимо пройти несколько простых шагов:

• Переходите на сайт Тинькофф Банка,

• Заполняете анкету, указывая реальные данные,
• Подтверждаем внесенные данные и ожидаете звонка от менеджера банка.

Дальше, как повезет — могут позвонить и сразу договориться на встречу для подписания договора и передачи карты Tinkoff Black или как в вышеописанном случае.

Дебетовая карта Tinkoff Black привязывается к счету Тинькофф Инвестиции. С нее производится пополнение и вывод средств. Тарифы на карту указаны ниже.

После подписания договора и получения карты, необходимо установить два приложения:

• Тинькофф Банк, где производится пополнение карты для брокерского счета,
• Тинькофф Инвестиции, в котором происходят все торговые операции по финансовым инструментам.

Вводите в приложение Тинькофф инвестиции данные карты и ждете открытия брокерского счета.

Как уже поняли, может быть быстро — в течение 1-2 дней, а может медленно и печально 🙂 У нескольких моих партнеров, заявка на открытие брокерского счета обрабатывалась по 3-5 недель и более.

После открытия можно пополнять счет с полученной дебетовой карты и знакомиться с терминалом.

Первый раздел«Брокерский счет» — это ваш портфель, где по порядку отображаются приобретенные акции, а внизу свободные средства в рублях и в валюте.

Второй раздел «Что купить» представляет собой информационно аналитический портал, который включает в себя:

Третья вкладка «Лента» — это новостная лента, где выкладываются новости, прогнозы и посты трейдеров, на которых вы подписались в пульсе (чате по каждой акции).

Четвертый раздел «Помощь»- расскажет о начале работы с инвестициями. Можно почитать ответы на самые популярные вопроса типа: что такое маржинальная торговля или как купить первые активы, как платить налоги и т.д. Если ответа на свои вопросы не нашли, напишите его в чат техподдержки.

По собственному опыту консультанты вряд ли вам помогут. Они задолбают вас абсолютно невнятными вопросами по ситуации до тех пор, пока у вас не пропадет желание что-либо спрашивать. Так что рекомендую обращаться только в крайних случаях.

Пятый раздел — это профиль в пульсе, доступ к бонусам и акциям, тесты на соответствие вашего портфеля инвестиционным целям и выбранный тариф.

Если вы еще новичок в инвестициях, то вам на помощь придут профессионалы фондового рынка Инвестиционного клуба Индекс, которые подскажут и обучат инвестировать прибыльно и с умом.

Какой тариф тинькофф инвестиции выбрать

Давайте все рассчитаем. У вас есть условные 200 000 рублей, которые вы хотите вложить в акции Apple на год.

На тарифе инвестор вы платите 99 рублей за обслуживание, потом 0.3% комиссий с каждой операции. Допустим, что вы вложили на год, а стоимость акций не изменилась, вы огорчились и решили забрать свои деньги. Итого:

1. 200 000 руб – 99 руб = 199 901 руб – сразу же
2. 199 901 – 0.3% = 199 301 руб – обмен на доллары
3. 199 301 – 0.3% = 198 701 руб – покупка акций Apple
4. 198 701 – 0.3% = 198 101 руб – продажа акций Apple
5. 198 101 – 0.3% = 197 501 руб – обмен обратно на рубли.
6. 197 501 – 99 руб = 197 402 руб – списание комиссии через год

Результат печален….

Теперь посмотрим то же самое на тарифе трейдер.

1. 200 000 – 290 руб = 199 610 руб
2. 199 610 – 0.05% = 199 510 руб – обмен на доллары
3. 199 510 – 0.05% = 199 410 руб – покупка акций Apple
4. 199 410 – 0.05% = 199 310 руб – продажа акций Apple
5. 199 310 – 0.05% = 199 210 руб – обмен обратно на рубли
6. 197 027 – 290 руб = 198 920 руб – списание комиссии через год

Расчет произведен с учетом того, что вы не платите комиссию тогда, когда движений по счету не делаете. Вот теперь и думайте кто тут инвестор, а кто банк своими деньгами накормил. Очевидно, что тариф трейдер выгоднее при любом раскладе, если вы торгуете хотя бы на какую-то более менее значительную сумму. А если вы еще и делаете это достаточно часто, то выгода становится больше на порядок!

Ловушка

Может хоть акция «Приведи друга нормально сработает» — подумал я. Дайка отправлю ссылку другу — ведь и он, и я должны получить акцию в подарок. В условиях сказано, что для этого друг должен купить акций на 10000 рублей. Может на этот раз повезет. Друг зарегистрировался по ссылке и началось:

• Ему позвонил менеджер и начал настойчиво просить заполнить новую заявку под предлогом, что предыдущая слетела. Естественно, он отказался. Ежедневные звонки с переоформлением ему поступали 5 дней.
• После очередного отказа карту все-таки выпустили, но менеджер, который должен был привезти карту, переносил встречу 2 раза. При этом о переносах предупреждали буквально за 1 час, т.е. человек переносил дела, чтобы остаться дома для получения.
• Получив карту открытие счета заняло еще 15 рабочих дней, на все вопросы в техподдержку, почему так долго и когда откроют счет, сотрудники ответить ничего не могли.

Данная ситуация, как выяснилось, не единична, что подтверждается отзывами на форумах.

По переносам встречи от менеджера.

Но даже если вы все быстро получили, это не значит, что вам также быстро откроют доступ к сервису.

Такие ситуации не редкость.

Для сравнения, открытие брокерского счета у Финам у этого же друга заняло 1,5 рабочих дня вместе с проверкой документов, которая также осуществляется онлайн. В результате доступ к сервису друг получил только через 5 недель хотя к тому моменту на 80% депозита уже купил акции в Финам и даже успел заработать 10% от депозита.

В качестве подарка друг получил акции МТС на сумму 1800 руб., а я 1 ценную бумагу General Electric стоимостью 420-490 руб. и кучу претензий от друга, какую «шарашкину контору я ему посоветовал».

Как вы уже поняли, никакими 20000 рублей даже «не пахнет», по сути вы практически бесплатно рекламируете компанию, а потом тратите нервы, извиняясь перед друзьями. После этого случая Тинькофф Инвестиции никому не рекомендую. 

При написании данной статьи выяснилось, это нам еще повезло. Бывает так.

Но может это все компенсируется отличными условиями. Поэтому давайте рассмотрим, как зарабатывать в приложении Тинькофф инвестиции.

Преимущества и недостатки

Давайте сосредоточимся на том, что выгодно отличает сервис, а что пока проседает.

Преимущества:

• очень простой интерфейс приложений. Новичкам с ним разобраться будет проще, чем с Quick — более привычная в России платформа для управления инвестиционными инструментами;
• еще один бонус для новичков — банк разработал простые инвестиционные курсы для тех, кто делает первые шаги на бирже или только хочет начать их делать. Простые объяснения базовых терминов инвестирования, короткие уроки, образные сравнения для лучшего понимания;
• простая покупка финансовых инструментов. Дополнительные терминалы не нужны. Все сделки проходят в личном кабинете, процедура подтверждается с помощью смс-уведомления;
• нет скрытых комиссий, все расходы на создание и обслуживание сервиса заключены в комиссиях разных тарифов;
• тарифы можно менять неограниченное количество раз.

Недостатки:

• высокая комиссия за сделки, особенно на тарифе «инвестор». Другие брокеры берут меньше;
• котировки и другие очень важные новости биржи обновляются не оперативно, из-за этого клиенты могут потерять на сделках. Рекомендуем при принятии важных решений использовать данные и аналитику и из других источников;
• нет важных средств для управления процессами — нельзя установить свою цену, кредитное плечо. Хотя разработчики сервиса говорят о том, что в будущем такие средства появятся;
• технические неполадки сервиса, из-за которых могут слетать сделки.

Преимущества и недостатки tinkoff инвестиций

Заработок на Тинькофф Инвестициях имеет свои нюансы, стоит их узнать заранее, перед принятием решения.

Таблица 4

Для новичков условия максимально подходящие, не нужно скачивать сложные программы, обучаться и рисковать деньгами. Есть безрисковые вложения владельцам ИИС.

Реально ли заработать?

На самом деле зарабатывать на инвестировании вполне реально. Но самостоятельные шаги без обучения могут привести к неприятным моментам. Ведь всегда важно держать руку на пульсе и следить за котировками выбранных акций, ценных бумаг.

Ведь в самом начале инвестирования новички могут столкнуться со следующими сложностями:

• Выбор доверительного управления. Это самый простой способ инвестирования, когда средства отдаются управляющему в полное распоряжение. Но в этом случае нет возможности отслеживать действия управляющего и давать рекомендации по следующим шагам. Поэтому инвестирование может не принести никакой прибыли после окончания сотрудничества с управляющим.
• Определиться с площадкой для инвестирования. Не все приложения и программы могут быть понятны новичку с первого взгляда. Можно сделать досадные ошибки и потерять вложения. Программа для торговли должна быть удобной и понятной. Конечно, лучший вариант – это наличие обучения с тренером или предоставление видео-уроков по работе с площадками.
• Не подходящая стратегия заработка на инвестировании. Все зависит от первоначального пакета и дальнейших действий. Новичок может быть не готов к активным продажам и покупкам.

Поэтому разбираться в тонкостях инвестирования можно долго, теряя при этом деньги, время и терпение. Самый оптимальный вариант – пройти обучающий курс, хотя бы бесплатно. В этом случае уже во время обучения будет понятно, какую стратегию выбрать, что делать в первую очередь, за чем следить.

Как часто нужно отслеживать рост или падение выбранных акций, ценных бумаг и нужно ли вообще это делать. Все это реально отслеживать при помощи мобильного приложения. Но необходимо только в случае активной работы на бирже ценных бумаг, валюты.

Сколько можно заработать на иис за три года

Тарифы

Тарифы Тинькофф Инвестиции следующие:

Тинькофф инвестиции какой тариф выбрать

Тариф «Инвестор» подойдет новичкам и инвесторам с долгосрочными и среднесрочными стратегиями, торгующими без кредитного плеча. На данном тарифе не доступны внебиржевые бумаги и участие в IPO, но вы можете воспользоваться помощью робота-советника, а также имеете доступ к публикуемым инвест-идеям и прогнозам, публикуемым внутри карточки каждой акции.

Как выяснилось путем разбирательств, такой «глюк» приложения может случаться, если периодически включать-выключать маржинальную торговлю. Так же как и следующий. 

Проблему возможно решат, но это не точно 🙂

Нервы и время на общение с техподдержкой потратить придется.

В базовом тарифе вам доступен довольно широкий перечень торговых инструментов, но в то же время, вы не можете получить доступ к внебиржевым финансовым инструментам. Для их приобретения требуется тариф «Премиум».

Даже базовый перечь активов тарифа «Инвестор» закроет потребности 95% инвесторов, т.к. в нем присутствует достаточное количество акций российских и популярных зарубежных компаний.

Если вам не хватает внебиржевых ценных бумаг, а тариф «Премиум» пока не нужен, то рекомендую рассмотреть зарубежного брокера Roboforex, где вы можете приобретать внебиржевые зарубежные акции с минимальным депозитом. Для торговли, вам понадобиться счет .

Тариф «Трейдер» подойдет для активной краткосрочной торговли акциями в течение дня. Комиссии за сделку тут меньше — 0,05% за сделку и 0,025% ежедневный оборот по сделкам в день достигает 200000 руб.

Обслуживание бесплатно только в случаях:

• отсутствия сделок в течение месяца,
• наличия премиальной карты Тинькофф,
• инвестиционный портфель превышает 2 000 000 руб.,
• оборот по сделкам за прошлый месяц превысил 5 млн. рублей.

Во всех остальных случаях плата за обслуживание составляет 290 рублей в месяц.

Остальные условия схожи с тарифом «Инвестор». Доступа к внебиржевым бумагам нет, участие в IPO принимать не сможете. Доступ к идеям, прогнозам и возможность маржинальной торговли не ограничены.

Тариф «Premium» подойдет для профессиональных инвесторов с внушительным капиталом. Основная привлекательность тарифа — доступ к внебиржевому рынку финансовых инструментов. За это придется доплатить суммой от 3 000 000 руб., тогда обслуживание для данного тарифа будет бесплатным или 3000 руб./мес. Снижение до 990 руб./мес. возможно со 2-ого мес., если на брокерском счете будет сумма от 1 до 3 млн. рублей.

На Премиум тарифе Тинькофф инвестиции комиссии за сделку:

• на операции с ценными бумагами, доступными на всех тарифах — 0,025% с каждой сделки,
• за внебиржевые акции и ETF — 0,25% за сделку,
• внебиржевые еврооблигации — от 0,25% до 1%,
• структурные ноты — 1%-4% за операцию,
• участие в IPO — 2% за сделку.
• За перенос позиций при маржинальной торговле на следующий день — от 25 рублей.

Также на данном тарифе доступна подписка на «Ведомости» и персональный менеджер.

Выбирая трейдерский тариф или маржинальную торговлю не забывайте ставить уровни стоп лосс и тейк профит. Разберу эти функции на реальном примере: вы приобрели акцию сбербанка за 189 рублей, но опасаетесь, что цена может упасть. Выставляем стоп лосс на уровень 180 рублей, а тейк профит на 210 рублей.

Также в приложении есть возможность устанавливать отложенные ордера или лимитные заявки. Например, вы хотите купить акцию Сбербанка по 180 рублей, а текущий курс 189 рублей. Для этого вам нужно нажать «Купить» и выставить лимитный ордер на 180 руб. По достижении ценой 180 рублей, сделка будет открыта.

Отложенные сделки работают только во время открытой торговой сессии, по ее закрытию, все такие ордера будут автоматически удалены. На следующий торговый день их нужно будет ставить заново.

По поводу комиссий не все так прозрачно судя по отзывам. 

Хеджирование

Хеджирование — способ ограничить риски. Они переносятся на тех участников рынка, которые готовы их принять, — спекулянтов. В результате хеджеры (инвесторы, которые занимаются хеджированием) получают стабильную цену, а спекулянты — прибыль.

Основные инструменты хеджирования:

1. Фьючерс — договор на покупку товара с продолжительным сроком расчетов. Недостаток хеджирования с помощью фьючерсов — нужно следить, чтобы при росте цен, договорное обязательство не подорожало больше, чем первоначальная разница между стоимостью акции и фьючерса.
2. Форвард — договор о продаже актива с фиксированной ценой.
3. Своп — инструмент, который используется при обмене каких-либо товаров или условий между участниками сделки. С помощью свопа чаще всего фиксируют изменение процентной ставки, негативную динамику валютного курса, колебание цен на товар или рисковые стратегии на бирже.
4. Опционы. Цена покупки опциона — это премия, которую инвестор платит за ограничение риска. В зависимости от рыночных условий можно либо воспользоваться правом покупки/продажи, либо не воспользоваться, если это невыгодно.

Тинькофф инвестиции отзывы стоит ли работать

Мой личный опыт работы с сервисом нельзя назвать положительным, но почитав Тинькофф Инвестиции отзывы на других сайтах я понял, что мне еще повезло — у других все намного «интереснее». Самое неприятное — это даже не косяки и баги приложения, а отношение персонала.

• если вы еще не открывали счет в Тинькофф Инвестиции — не делайте этого, подыщите другую компанию. Я после поиска перешел в БКС брокер.

• для действующий клиентов, чтобы снизить риск потерь от сбоев сервиса лучше не использовать маржинальную торговлю и не торговать в шорт. Для иностранных акций лучше воспользоваться услугами зарубежных брокеров, приведенных выше.

Таким образом, сервис Тинькофф Инвестиции подходит только для среднесрочного и долгосрочного инвестирования в российские ценные бумаги. От данной категории людей практически нет негативных отзывов. На данный момент я придерживаюсь данной позиции в своих отчетах инвестора.

Если вы столкнулись с перечисленными ошибками, сразу дублируйте свои претензии на сайт Banki ru в раздел «Отзывы о банке Тинькофф». Там отзывы постоянно мониторят сотрудники и шансы, что ваш случай рассмотрят быстрее, возрастает.

Отзывы о тинькофф инвестиции, мнения пользователей и клиентов брокера