Альфа-Инвестиции: обзор приложения 2021 | Тарифы, функционал, бонусы

От альфа-директ к альфа-инвестиции: что изменилось

Альфа-Инвестиции – это новое название более раннего продукта Альфа-Директ. Новая версия запущена в апреле 2021 года. Сейчас наименование Альфа-Директ используют, когда хотят обособить работу в торговом терминале брокера Альфа, хотя его тоже переименовали. Поменялось не только имя, произошли и другие перемены:

• пользователь может сам настраивать главный экран и добавлять те инструменты, которыми пользуется чаще всего;
• в «Портфеле» можно просмотреть статистику по выплатам и сделкам, а также аналитику по отдельным активам;
• инвестор сразу видит, для какого инструмента нужно обязательное тестирование. Пройти сам тест и отправить ответы тоже можно в приложении. Количество попыток для прохождения – не ограничено;
• добавлена информация об эмитенте ценной бумаги в раздел котировок;
• стакан цен на акции предоставлен пользователям в режиме реального времени;
• в разделе «Календарь инвестора» появились даты выплаты купонов по облигациям;
• в «Прогнозах» стало больше рекомендаций и инвестиционных идей для новичков и более опытных инвесторов.

После проведения ребрендинга брокер Альфа отметил, что итоговое число клиентов перевалило за 1 млн. Большинство действующих клиентов также оценили удобство нового приложения.

Альтернатива

Список популярных брокеров РФ – в таблице: 

Интерфейс и как подключить?

Брокер Тинькофф дает возможность своим клиентам подключить маржинальную торговлю в онлайн-режиме. Это можно сделать в своем личном кабинете на сайте брокера или в мобильном приложении. Рассмотрим более подробно последний вариант. Алгоритм действий здесь будет следующий:

1. Вначале нужно запустить на своем телефоне Тинькофф Инвестиции и войти в систему.
2. В разделе «Портфель» кликнуть на значок шестеренки в правом верхнем углу.

3. На экране появится выпадающее окно со списком операций, среди которых нужно выбрать «Маржинальная торговля».
4. На следующей странице нужно активировать режим, переставив бегунок в состояние «Включено».
5. После этих действий сразу откроется дополнительный интерфейс. Из него инвестор сможет узнать о состоянии своего ликвидного портфеля и доступных лимитах.

В разделе «Маржинальная торговля» отражается следующая информация:

1. Ликвидный портфель — основу составляет валюта и ценные бумаги, которые находятся на брокерском счете инвестора. В  разделе отражается следующая информация:

• общая стоимость ликвидного портфеля (совокупность ценных бумаг и валюты в денежном выражении);
• начальная маржа (начальная сумма, выступающая обеспечением по той или иной сделке);
• минимальная маржа (минимальная сумма, которая необходима для поддержания уже открытой позиции).

От состояния ликвидного портфеля напрямую зависит доступ пользователя к определенным видам сделок. Обозначается в личном кабинете инвестора при помощи следующих цветов:

Как вывести деньги

Чтобы вывести деньги с брокерского счета, в приложении Альфа-Инвестиции перейдите в раздел управления средствами — «Портфель», затем выберите опцию «Перевести». Убедитесь, что выключена опция увеличения лимита вывода за счет плеча, чтобы не оказаться случайным должником Альфа Банка.

Эта опция предназначена не для быстрого кредитования, а для обеспечения ускоренного вывода средств по сделкам, которые уже прошли, но не закрылись по расчетам. Удобно, если вы больше не собираетесь торговать в этот же день, так как пропадает барьер в 1-2 дня после заключения сделки. Тем не менее, для безопасности лучше все же отключить.

Если у вас установлено приложение Альфа Банка, вы можете использовать его для упрощенного вывода денег на карту. Брокерский счет доступен для управления вместе с остальными счетами, но с урезанным функционалом по сравнению с сервисом Альфа-Инвестиции: пополнить счет или запросить вывод можно, а посмотреть акции или включить кредитное плечо нельзя. В остальном перевод средств ничем не отличается от обычных операций для мобильного банкинга.

Комиссия на все операции у Альфа-Инвестиций — 0%, однако если вы выводите деньги на счет другого банка, корреспондент может брать собственную комиссию. Среднее время зачисления средств — до 3-5 минут, но иногда вывод занимает до 5-6 часов. Если деньги не поступили в течение одного рабочего дня, звоните в поддержку.

Средства с ИИС выводятся только при закрытии индивидуального счета — это стандарт для инвестиционных счетов данного типа.

Как зарабатывать на инвестициях

В Альфа-Инвестиции можно вкладывать деньги в более чем 3 000 российских и зарубежных бумаг:

• акции;
• облигации;
• ПИФы – паевые инвестиционные фонды;
• ETF – биржевые фонды.

Брокер помогает новичкам освоить знания, связанные с торговлей на фондовой бирже. Если вникать в инвестиции не хочется, можно передать брокерский счет в управление, купить паи ПИФа, подключить программу ИЖС или вложить деньги в структурные ноты.

Альфа-Инвестиции берет в управление не только брокерские счета, но и ИИС. Доступны две стратегии:

1. ИИС «Оптимальный». Управляющие будут вкладывать деньги в российские акции и облигации и «голубые фишки» США.
2. ИИС «Сбалансированный». Портфель состоит из паевых фондов, которые инвестируют в российские акции и облигации. Состав бумаг устанавливает управляющая компания на основе анализа рынков.

Минимальная сумма для начала инвестирования по этим готовым стратегиям ограничена по сроку – от 3 лет и по сумме – от 10 тысяч рублей.

Информацию обо всех способах доверительного управления капиталом в Альфа-Инвестиции можно узнать по этой ссылке.

Как купить акции?

Чтобы купить акции, необходимо:

1. Пополнить брокерский счет на необходимую сумму. Для этого заранее ознакомьтесь с котировками.  Учтите, что ценные бумаги продаются лотами. Один лот может включать в себя как 1, так и 1000 акций.
2. В рабочее время фондовой биржи перейдите в раздел “Котировки”.
3. Найти ценные бумаги вы можете через поисковую строку по тикеру или наименованию. 
4. Перейдите в карточку ценной бумаги и кликните по зеленой кнопке “Buy”. Выберите тип заявки (рыночная, лимитная, стоп-маркет, стоп-лимит, айсберг, тейк-профит). Укажите количество лотов. Как только заявка будет исполнена, ценные бумаги будут добавлены в ваш портфель и отобразятся в истории сделок. 

Как пополнить счет?

Чтобы пополнить брокерский счёт, перейдите на вкладку «Портфель» и кликните по значку «Пополнить». Далее выберите, откуда будут зачислены денежные средства — с банковского счета Альфа Банка или по реквизитам со стороннего банка. Переводы внутри банка осуществляются без комиссии. Обычно деньги зачисляются в течение 10 минут. Срок зачисления средств из стороннего банка может составлять до 5 рабочих дней.

Маржинальное кредитование

Маржинальная торговля позволяет торговать активами в кредит. Брокер сразу же предупреждает: сделки с плечом рекомендованы только квалифицированным инвесторам. Но автоматически маржа доступна всем трейдерам – при открытии брокерского счета. Опцию можно отключить, обратившись в поддержку.

Все инструменты для торговли с плечом брокер разделяет на два типа:

• сделки РЕПО (они же – сделки с ценными бумагами).
• сделки SWAP (с валютными активами).

А вот открывать короткие и длинные позиции с опционами и фьючерсами Альфа-Инвестиции не разрешает.

Какие инструменты будут доступны для маржинальной торговли – зависит от уровня риска клиента (стандартный, повышенный). Новичкам (они же – КСУР) будут доступны только “стандартные инструменты” (некоторые акции, валюта, фонды, государственные и муниципальные облигации). Полный список – тут.

Для клиентов с повышенным уровнем риска (КПУР):

Актуальные ставки по сделкам РЕПО брокер публикует на сайте:

По сделкам SWAP:

Минусы

Какие недостатки брокера Альфа-Инвестиции мы отметили?

1. Отзывы многих инвесторов указывают на то, что форма W-8BEN у брокера Альфа-Директ просто не работает (хоть и заявлена на официальном сайте). Вне зависимости от того, подписана форма или нет, дивиденды по американским компаниям приходят на броский учет уже “очищенными” от 30%-ного налога. И разбираться, с чем связана такая проблема, в поддержке никто не хочет. 
2. Выбор торговых площадок оставляет желать лучшего. И вне зависимости от наличия статуса квалифицированного инвестора ограничивается биржей СПб и МОЕХ. Из “плюшек” для квалов – возможность работы на внебиржевых площадках. 
3. Дивиденды и купоны на карту выводить не разрешают. Только на брокерский счет. 
4. Долгое открытие счета. Если карты Альфа-Банка нет, процесс может растянуться на несколько недель. Открыть счет за 5 минут могут только действующие клиенты банка. 
5. Высокие комиссии для начинающих инвесторов. 0,3% за сделку – очень дорого. 
6. Плата за депозитарное обслуживание на тарифе “Советник” – до 0,36% годовых (от стоимости портфеля). При активах в несколько миллионов – цифра довольно ощутимая. 
7. Путаница с компаниями. Будьте внимательны при открытии брокерского счета – брокер Альфа-Директ (он же – Альфа-Инвестиции) дает клиентам возможность самим торговать ценными бумагами на бирже. Но есть и другая компания – УК ПИФы и доверительное управление. Разумеется, с высокими комиссионными, которые многим не нужны. 

О тарифах

Финансовым учреждением разработано несколько тарифных планов для всех категорий клиентов.

Тариф MРекомендуется для тех, кто часто инвестирует и активно торгует. Особенностью тарифа являются гибкие условия, которые зависят от объёма сделок.

• Обслуживание — 290 руб./месяц (бесплатно в случае отсутствия операций);
• Вывод рублей без комиссии;
• Операции с ценными бумагами — от 0,015% для биржевого рынка;
• Операции с валютой — от 0,011%;
• Операции с фьючерсами — от 0,5%;
• Терминалы, включённые в тарифы — Альфа-Инвестиции (мобильный, торговый).

Тариф SРекомендуется для новичков. Особенностью тарифа является единая комиссия на сделки.

• Обслуживание бесплатное;
• Вывод рублей без комиссии;
• Операции с ценными бумагами — 0,3%;
• Операции с валютой — 0,3%;
• Операции с фьючерсами — от 0,5%;
• Терминалы, включённые в тарифы — Альфа-Инвестиции (мобильный, торговый).

Тариф LРекомендуется для новичков, кому нужны рекомендации. Включает в себя консультации эксперта.

• Обслуживание бесплатное;
• Вывод рублей без комиссии;
• Операции с ценными бумагами — от 0,75% для биржевого рынка;
• Операции с валютой — от 0,011%;
• Операции с фьючерсами — от 0,5%;
• Терминалы, включённые в тарифы — Альфа-Инвестиции (мобильный, торговый).

Тариф XLРекомендуется инвесторам для полного погружения. Включает в себя постоянное сопровождение специалиста.

• Обслуживание — до 1,5% годовых от суммы инвестирования;
• Вывод рублей без комиссии;
• Операции с ценными бумагами — от 0,02% для биржевого рынка;
• Операции с валютой — от 0,011%;
• Операции с фьючерсами — от 0,5%;
• Терминалы, включённые в тарифы — Альфа-Инвестиции (мобильный, торговый).

Комиссии брокера Альфа-Банк указаны в процентах от суммы сделок. Дополнительно действуют тарифы для профессиональных трейдеров с подбором инвестиционной стратегии, юридических лиц, держателей пакетов банковских услуг. Ознакомиться с полным перечнем можно на сайте брокера.

Обзор личного кабинета

Интерфейс программы представлен 5 вкладками:

• “Главный”. Здесь размещена информация о состоянии портфеля, популярных акциях, “Календарь инвестора”, Инвестиционные идеи от экспертов Альфа-Банка, Обмен валюты, Подборки готовых инвестиционных портфелей, Обучение для новичков в виде уроков и вебинаров. В нижней части расположена ссылка “Настроить главный экран”, с помощью которой можно настраивать внешний вид и порядок расположения виджетов по своему усмотрению.  
• “Портфель” . В этом разделе можно ознакомиться с состоянием активов, просматривать историю заявок и сделок, подавать заявки на пополнение счета и вывод средств.. 
• “Котировки”. В этом разделе размещен каталог инструментов.
• “Поддержка”. Здесь размещен чат службы поддержки и общий чат для общения с другими инвесторами.
• “Еще”. В этом блоке размещены разделы “Настройки”, “Обучение”, “Что нового, “О приложении”, а также ссылка на личный кабинет. 

Информационная карточка актива включает в себя следующие вкладки:

• “График”. На графике размещено 6 значков. Функционал позволяет настраивать вид графика, отображаемые элементы, добавлять индикаторы для теханализа (скользящие средние SMA, EMA, WMA), выбирать таймфрейм, рисовать линии, отрезки, стрелки, лучи, пользоваться режимом перекрестие.  
• «Обзор» (здесь размещены общие сведения об эмитенте)
• «Стакан» (таблица текущих ордеров на покупку и продажу)
• «Заявка»
• «Позиция» (здесь отображаются информация по купленным ценным бумагам)
• «Дивиденды» (история дивидендных выплат)
• «Сводка» (дневной диапазон цен) 

В правом верхнем углу можно настроить уведомление о достижении цены заданного порога, а также добавить бумагу в избранное.

Общие сведения

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции позволяет торговать более чем 3 тысячами ценных бумаг Московской биржи и Санкт-Петербургской биржи, среди которых:

• Акции крупных компаний (Яндекс, Netflix, Tesla и т.д.) В приложении доступны только самые крупные игроки, инвестировать в растущие предприятия можно только в «Потоке».
• Облигации — займы крупным компаниям, преимущественно государственным или образующим рынок. Прозрачный инструмент для регулярного дохода без резких взлетов и падений.
• ПИФы — паи в инвестиционных фондах. Помимо прочих, доступны паи Альфа-Капитала — проекта Альфа Банка для пассивных инвестиций. Таким образом, через приложение Альфа- Инвестиции можно получать доход от Капитала, не подключаясь к программе.
• ETF — фонды для инвестиций в мировую экономику. Доступны доли в «золотом» фонде, ETF китайских и американских акций, и т.д.

Брокерское обслуживание у Альфа Банка одно из самых комфортных в российском сегменте. Отсутствие комиссий на ввод и вывод средств, мягкие тарифы и квалифицированная служба информационной поддержки — это преимущества, которые отмечают даже инвесторы, перешедшие от Альфа-Инвестиций к другим брокерам.

Здесь возникает закономерный вопрос: в чем подвох, почему брокер Альфа Банка остается в нижней половине российского топ-10, имея немногим более 160 тысяч клиентов и совсем скромные показатели по ежедневной торговой активности? Проблема становится очевидна на старте торговли.

При искусственно ограниченном доступе к инструментам биржи — что не новость для российских брокеров, выросших из российских же банков, — Альфа-Инвестиции дополнительно портит впечатления пользователя стремлением к автоматизации, с которой у банка на пятый год работы сервиса все до сих пор не просто.

К Альфа-Инвестициям нужно привыкать, и это их главный недостаток. Пока конкурирующие брокеры стараются обучать малых инвесторов безопасным способам заработать денег, Альфа Банк продолжает концентрироваться на своих продуктах для инвестиций под присмотром специалистов.

Открытие и закрытие счета

Альфа-Инвестиции обещает открыть счет за 3 минуты – без посещения банка, через интернет. 

Заполнить заявку на регистрацию счета предлагают на сайте и в мобильном приложении iOS/Android. Вне зависимости от способа процесс не отличается.

Как открыть счет онлайн:

1. Заходим на официальный сайт Альфа-Инвестиции – “Инвестировать”. Или переходим по прямой ссылке. 
2. На странице появляется форма. Внимательно заполняем личные данные. Телефон должен быть актуальным. Знакомимся с условиями, отмечаем галочкой соответствующий чек-бокс – “Продолжить”. 

3. Заполняем поле “Дата рождения”.

4. Затем система предложит заполнить заявку на дебетовую карту. Это обязательный этап: пропустить его не получится. Как и Тинькофф/ВТБ, брокер навязывает трейдеру банковское обслуживание. Без выпуска пластика не обойтись. 

5. Как всегда – подтверждаем анкету СМС-кодом.

6. Затем – вводим паспортные данные. Все довольно стандартно – серия, номер, дата выдачи и место рождения. Город обязательно заполняем так, как прописано в паспорте.

7. Следующие вопросы касаются места проживания и постоянной регистрации.

8. Осталось определиться со способом получения карты. Раньше Альфа-Директ доставлял карты курьером. Сотрудник банка приезжал прямо домой – со всем пакетом документов и на карту, и на брокерский счет. Подписание проходило максимально быстро. Сейчас такой возможности нет: трейдерам предлагают забрать карту в любом удобном отделении или одном из салонов Связной.

Все готово: на экране появляется сообщение об успешно оформленной заявке. О готовности карты клиента оповестят по СМС. И ни слова о брокерском счете.

Судя по отзывам в интернете, карту будут изготавливать 1-2 недели. Плюс – праздничные и выходные дни. До момента получения карты доступ к торгам инвесторов, конечно, не предоставят. Нужно ждать. 

Правдиво ли обещание открыть брокерский счет за 3 минуты? Для новых клиентов – нет. Для действующих – да. Если есть карта Альфа Банка, все происходит буквально в пару кликов – через мобильное приложение. Можно обратиться и в офис банка:

Важно: еще год назад у Альфа-Инвестиции нельзя было открыть ИИС и управлять им самостоятельно. Предлагали инвестсчет с доверительным управлением. Сейчас это ограничение убрали. Но готовые стратегии брокер все равно предлагает:

Открытие счёта в отделении альфа-банка

В любом офисе банка, обслуживающее физических лиц, можно заключить договор на открытие брокерского счёта. Для этого потребуется представить паспорт сотруднику Альфа-Банка.

Уточнить информацию об адрес ближайшего отделения можно на сайте коммерческой организации в одноимённом разделе. При переходе на страницу поиска обязательно измените в фильтре город на тот, в котором Вы ищете адрес. Затем в “Выборе услуг” установите галочку напротив строки “Инвестиционные продукты” и справа укажите предпочтительное отображение информации.

Открытие счёта на Альфа-Директ

Трейдер может торговать через брокера, давая ему распоряжения, а также самостоятельно, пользуясь специальным сервисом. У Альфа-Банка есть подразделение Альфа-Директ, направление деятельности которого связано с работой на фондовых биржах.

1. Подключение программы QUIK или Альфа-Директ (собственная разработка Альфа-Банка), предназначенные для контроля работы брокера, подачи распоряжений, отслеживания текущих позиций на биржах и прочих финансовых операций в режиме реального времени. Управление производится независимо от местоположения трейдера. Главное условие — наличие стабильного интернета.
2. Обращения за помощью к квалифицированным специалистам в режиме 24/7.
3. Моментальные денежные переводы и зачисления на счёт клиента Альфа-Банка.
4. Допускается пополнение брокерского счёта с дебетовой и кредитной карты.
5. Вывод и обналичивание денег в любой коммерческой организации России.

Справка! Первоначальный депозит трейдера для игры на фондовой бирже через Альфа-Директ  не имеет минимального значения, что привлекает многих клиентов к данной платформе.

Для заключения брокерского договора необходимо на главной странице Альфа-Директ справа в верхнем углу кликнуть по виртуальной кнопке “Открыть счёт”.

На следующем шаге нужно выбрать одну из вкладок:

Брокерское обслуживание подразумевает заключение дополнительных договоров. Поэтому далее потребуется выбрать тарифный план и подписать электронной подписью путём подтверждения кода из СМС следующие документы:

• Заявление на обслуживание.
• Заявление Депонента.
• Декларация о рисках.

Оценка

Итоговая оценка: 3,66/ 5. Брокер Альфа-Инвестиции – на наш взгляд, компания, у которой больше минусов, чем плюсов. Финансовый посредник не предлагает выгодных условий ни для новичков, ни для квалифицированных инвесторов.

Для начинающих инвесторов, ориентированных на долгосрочные вложения, подходит только пакет “Инвестор” с комиссией в 0,3% на всех рынках (дорого!). Привилегий для квалов нет – компания не предоставляет выход на американские и европейские биржи, хотя о подобной возможности заявляет на своем сайте.

Форма W-8BEN в Альфа-Инвестиции просто не работает. На вопросы трейдеров в поддержке разводят руками. Если карты Альфа-Банка нет, счет будут открывать долго. Несколько недель. До тех пор, пока клиент не получит пластик в офисе.

Из плюсов – удобное мобильное приложение и вывод/пополнение без комиссии. Но так  ли важны эти преимущества для инвесторов, которые хотят получить выход на зарубежные площадки, и новичков, пытающихся найти самые выгодные условия торговли? Вопрос риторический.

Преимущества

В работе с брокером «Альфа-банк» инвестиции — не единственный плюс работы. Можно отметить такие достоинства:

• Надежность. Клиенты могут быть спокойны — в любой момент им доступен вывод денег на выгодных условиях. Это подтверждают отзывы.
• Скорость. Вносить и выводить средства можно достаточно быстро, как и выполнять переводы между разными счетами. Высокая скорость поступления важной биржевой информации, заявки тоже оперативно выставляются, даже в условиях нестабильного интернета. Акции можно купить на их спаде и продать на пике, располагая полной информацией.
• Простой в обращении. Открыть счет легко в любом отделении банка или онлайн. Если новичку сложно разобраться в вопросе, то он может начать обучение. Учебные центры от «Альфа-банка» регулярно проводят видеоуроки, можно задавать вопросы.
• Надежность и лицензия. Брокер работает в соответствии с выданной ему лицензией, все операции легальны. Сделки защищены, как и персональные данные.
• Поддержка и помощь. Каждому клиенту предлагается помощь менеджера, а также сотрудники службы поддержки готовы в любой момент ответить на вопросы.

Это один из самых удобных брокеров, который заботится о комфорте своих клиентов. Пользоваться услугами удобно, но если есть сложности — можно обратиться к службе поддержки или воспользоваться помощью личного менеджера.

Сколько можно зарабатывать на маржинальной торговле в тинькофф?

Подключение режима маржинальной торговли сулит инвестору высокими доходами, ведь благодаря использованию средств брокера увеличивается объем вложений, а, следовательно, растет процент прибыли. В то же время это достаточно рисковый инструмент, так как в случае провала весь убыток ложится на инвестора.

Именно поэтому ЦБ РФ рекомендует подключать такую опцию только профессиональным участникам биржи, имеющим большой опыт в сфере инвестиций.

Пример расчета потенциального дохода (убытка):Инвестор купил 10 акций Apple общей стоимостью 108928 рублей с расчетом на то, что в будущем они подорожают. 

Через некоторое время акции действительно выросли в цене на 28%. Доход инвестора составил 30 499 рублей.

Если он взял взаймы у брокера еще 100 000 и вложил в акции Apple 208928 рублей, то его доход был равен 58499 рублей. Однако если бы в этом случае цена на акции Apple упала на 28%, то и потерял бы инвестор в 2 раза больше.[/su_box]

Таким образом, предлагаемую Тинькофф Инвестиции маржинальную торговлю можно рассматривать, как инструмент повышения прибыли инвестора. Однако также велик риск проигрыша, в результате которого можно понести существенные убытки. Поэтому на начальном этапе данным инструментом не рекомендуется пользоваться.

Тарифы

Опция маржинальная торговля является платной. Стоимость состоит из двух частей:

1. Комиссия, взимаемая за сделки с актива — она уплачивается два раза (при открытии и закрытии позиции). Размер комиссии зависит от выбранного инвестором тарифа.

В Тинькофф действует три тарифных плана:

2. Плата, взимаемая за перенос непокрытых позиций — если стоимость активов имеет отрицательное значение, то позиция считается непокрытой. Если успеть закрыть до завершения дня, то брокер снимет только комиссию за саму сделку. В случае переноса непокрытой позиции на следующий день придется заплатить дополнительную комиссию. При этом если позиция будет оставаться непокрытый в течение нескольких дней, то оплата будет взыскана за каждый из них.

Стоимость непокрытых позиций выражается в российских рублях (как и сам ликвидный портфель). Если активы в иностранной валюте, то будет произведена их автоматическая конвертация по биржевому курсу. Плата взимаемая брокерам за перенос непокрытых позиций, зависит от стоимости сделки. Детальные расценки можно увидеть на картинке ниже.

Тарифы и условия торговли

Клиентам предлагают 3 тарифных плана: “Инвестор”, “Трейдер” и “Советник”:

1. Тариф “Инвестор” – пакет с фиксированной комиссией на фондовом и валютном рынке – 0,3% (вне зависимости от суммы сделки). Брокер уточняет, что тарифный план подойдет инвесторам, которые планируют инвестировать не больше 82 000 руб./мес. Абонентской платы не будет. Но, в любом случае, по сравнению с рынком, – брокерское обслуживание дорогое. 
2. Пакет “Трейдер” подойдет для активной торговли. Чем больше оборот – тем ниже будет комиссия. На фондовом и валютном рынке МосБиржи помимо комиссии за сделку дополнительно удерживают 0,01%/0,02%. Почему – в поддержке не уточняют. Обслуживание обойдется в 199 руб./мес., если была хотя бы одна сделка. В остальных случаях абонентскую плату списывать не будут.
3. Тарифный план “Советник” оптимален для клиентов с крупным портфелем, которым помимо брокерского обслуживания нужно индивидуальное консультирование. Абонентская плата – от 0,5% суммы инвестиций. Брокерские комиссии тоже никто не отменял. Плюс – вознаграждение депозитария. Вознаграждение рассчитывают от стоимости портфеля – 0,04-0,36% годовых. Не путайте с доверительным управлением – на тарифе “Советник” за клиентом закрепляют персонального советника-менеджера, который помогает выбрать активы и дает консультации. 

Тестирование для неквалифицированных инвесторов

С 1 октября 2021 года было введено обязательное тестирование для неквалифицированных инвесторов при торговле инструментами с повышенным уровнем риска. Чтобы пройти тест, перейдите в личный кабинет. На главном экране в верхнем левом углу нажмите на имя профиля -> “Личный кабинет” -> “Тестирование”. 

Торговая платформа

Брокер предлагает 2 торговых терминала: платформу собственной разработки и терминал QUIK. Софт предоставляют бесплатно: вне зависимости от того, к какому тарифу “привязан” трейдер. 

1. Торговый терминал Альфа-Инвестиции. 

Плюсы:

• биржевые данные отображаются в режиме online (в стакане и на графике);
• трейдерам предлагают 50 индикаторов теханализа с возможностью создания собственных;
• поддерживаются расширенные типы заявок и интерактивное выставление ордеров;
• лента новостей и чат – прямо в терминале;
• более 10 кастомизированных окон-виджетов;
• к счету можно подключить торгового робота. 

Минусы:

• торговый терминал скачиваемый: веб-версии нет;
• установить софт можно только на Windows. 

2. Торговый терминал QUIK. Классический вариант для работы на фондовом рынке.

Плюсы:

• биржевая информация в виде удобных таблиц и графиков;
• анализ графиков при помощи встроенных индикаторов технического анализа;
• возможность экспорта данных в Excel и создания собственных автоматических торговых сессий;
• оценка портфеля для оптимизации решений.  

Минусы: 

• терминал доступен только в версии для ПК – доступ к мобильным платформам брокер не дает.

Функционал приложения

Мы открываем приложение — и попадаем на главный экран. Первое, что мы с вами там видим, — это баланс портфеля.

Если мы нажмём на вкладку «Баланс портфеля», то провалимся в раздел «Портфель». Баланс портфеля в Альфа-Инвестициях отображается в 3 валютах:

1. Рубли
2. Доллары
3. Евро

Можно переключиться с одной валюты на другую.

Тут же можно пополнить счёт. Пополнение происходит либо через банковское приложение Альфа-банка, либо по реквизитам. Деньги зачисляются быстро. Максимальный срок зачисления денег — это 15 минут.

Во вкладке «Портфель» можно вывести деньги. Правда, с выводом немножко посложнее. Чтобы это сделать, в «Портфеле» нужно нажать на кнопку «Перевести». Но для перевода потребуется оформить электронную подпись. Процесс создания электронной подписи много времени не займёт. Для этого нужно подать заявку онлайн через приложение, а потом получить подтверждение сообщением.

Есть и другой вариант. Можно вывести деньги через мобильное приложение банка. Нужно зайти в раздел «Инвестиции» — «Брокерские счета». Там будет кнопка «Перевести». В этом случае подпись не потребуется.

Вывод денежных средств в приложении Альфа-банка

Вывод денег осуществляется быстро. Максимум — за 15 минут.

Открытие и пополнение счёта, вывод денежных средств в Альфа-банке

Подпись нужна для оформления торговых поручений и для ряда других активных действий в личном кабинете. Электронная подпись действует 12 месяцев. Дата окончания срока действия подписи отображается в личном кабинете на сайте. Если срок подходит к концу, то вам нужно, не дожидаясь её неработоспособности, создать новую подпись.

Во вкладке «Портфель» можно посмотреть небольшую аналитику. Для этого нужно нажать на кружочек рядом со стоимостью портфеля. Можно разбить структуру портфеля по следующим сегментам:

Ещё можно посмотреть лидеров и аутсайдеров по доходности. Если у вас есть активы, эта функция является полезной.

На главном экране вы можете узнать, какие акции более популярны в настоящее время. На главной странице можно познакомиться с конкретными инвестиционными идеями по разным видам активов:

• акции
• облигации
• фонды
• валюты

На главной странице есть блок с обучающими материалами. Можно в него провалиться — там вы найдёте ответы на множество базовых вопросов, которые касаются рынка.

Если у вас есть вопрос, который выходит за рамки стандартного, то мы шагаем на вкладку «Поддержка». Сейчас поддержка оперативно работает круглосуточно. Она готова помочь в решении всяких нестандартных ситуаций.

Если вам станет скучно, то во вкладке «Поддержка» есть общий чат — это аналог тинькоффского Пульса, но в более свободной форме взаимодействия, без привязки к бумагам. Там происходит общение на любые темы — непринуждённая светская беседа.

Функционал приложения позволяет нам с вами настроить главный экран так, как нам удобно. Рубрики можно расположить, исходя из ваших личных предпочтений. Чтобы это сделать, нужно опуститься в самый низ и нажать на кнопку «Настроить главный экран». Теперь вы можете выставить порядок отображения блоков. Это очень удобно.

Характеристики программного обеспечения альфа-директ

После заключения договора брокерского обслуживания клиенту предлагается установить одно из ПО:

• QUIK — это программа, используемая многими финансовыми учреждениями для предоставления возможности своим клиентам участвовать в торгах на фондовых биржах;
• Альфа-Директ — программа, разработанная Альфа-Банком специально для тех клиентов, которые не имеют опыта трейдинга.

Стоит отметить, что QUIK относится далеко не к самым простым утилитам и её функционал довольно сложен для новичков. В последнее время всё больше людей желают поучаствовать в торгах, но не имеют о процессе трейдинга никакого представления.

Поэтому Альфа-Банк при разработке новой программы ставил основную задачу — упростить процесс освоения и сделать функционал максимально понятным, предоставив возможность получения консультации специалиста. Именно эти черты можно назвать основным преимуществом Альфа-Директ.

При этом стоит отметить, что данная программа не пользуется популярностью среди профессионалов фондового рынка. Связано это с тем, что изначально она была рассчитана для начинающих клиентов и имеет упрощённый вариант. А опытные трейдеры предпочитают пользоваться более сложными инструментами, дающими возможность проводить самостоятельную аналитику рынка по разным направлениям.

Через Альфа-Директ трейдер может выходить на две фондовые биржи:

• Московская. Открыт доступ торгов акциями, обмену валюты по биржевому курсу.
• Санкт-петербургская. Открывает дополнительный доступ торговли акциями на американской бирже. Для этого нужно пройти дополнительную процедуру верификации, где подтвердить свои данные с помощью ЭЦП. Это необходимо для того, чтобы доказать, что клиент не является гражданином США.

Если нет возможности контролировать постоянно изменяющийся фондовый рынок, то можно запустить в работу специального бота. Для этого нужно задать необходимые алгоритмы действий и выбрать предпочтительный вариант режима:

• “Советник”. При появлении обусловленного заранее сюжета развития биржи направляет трейдеру уведомления на мобильное приложение. Далее клиенту нужно дать согласие или отказаться от операции.
• “Робот”. Направляет распоряжения на биржу самостоятельно в соответствии с заданными установками.

Из существенных недостатков Альфа-Директ стоит выделить то, что здесь нет возможности открывать индивидуальный инвестиционный счёт, позволяющий получать налоговые вычеты до 52 000 р. При этом, совершая сделки на данной платформе, клиент с каждого дохода автоматически уплачивает налог в пользу государства, поэтому сумма к получению будет всегда ниже заявленной.

🔸 альфа — инвестиции

---

© 2001-2022. АО «Альфа-Банк», официальный сайт. Генеральная лицензия Банка России № 1326 от 16 января 2022 г. АО АЛЬФА-БАНК является участником системы обязательного страхования вкладов.Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами.Центр раскрытия корпоративной информации.Информация профессионального участника рынка ценных бумаг.Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится Банк. Ул. Каланчевская, 27, Москва, 107078.АО «Альфа-Банк» использует файлы «cookie» с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом. Если вы не хотите, чтобы ваши пользовательские данные обрабатывались, пожалуйста, ограничьте их использование в своём браузере.