Как привлечь инвестиции: практические наблюдения и советы

Как привлечь инвестиции: практические наблюдения и советы Инвестиции

Определение элементов системы стимулирования создания новых рабочих мест на основе предоставления предприятиям инвестиционных средств

Инвестиционное стимулирование развития производства требует разработки предприятиями бизнес-планов, в которых определяются организационно-технические, экономические и социальные мероприятия, подлежащие выполнению предприятиями в установленные сроки. Главными мероприятиями бизнес-планов является внедрение новой техники и технологии, а также выпуск новой конкурентоспособной продукции по ценам, обеспечивающим предприятиям достаточную прибыль для нормального функционирования и возврата в рамках определенного времени полученных инвестиций.

Казалось бы, отмеченных форм стимулирования вполне достаточно, чтобы стимулировать создание новых рабочих мест и решение вопросов занятости. Но это не так.

Во-первых, в сегодняшних условиях развития страны широко и эффективно использовать такое стимулирование не представляется возможным. Главная причина — у государства, равно как и у предприятий, нет достаточных денежных ресурсов.

Предоставление населению кредитов не только требует значительных средств, но сопряжено с тем, что возврат кредитов происходит обычно длительное время. В противном случае эта форма стимулирования не может найти широкого применения. В условиях острого финансового голода ни государственные органы, ни предприятия не способны пойти на широкое кредитование населения.

Аналогично с продажей товаров в рассрочку. Она требует, чтобы у предприятий были значительные финансовые резервы. Иначе невозможно покрывать текущие затраты на производство. Ведь реализация товаров этого сразу не дает. Необходимо время, пока покупатели расплатятся за товар.

О необходимости уменьшения налогового бремени идут разговоры давно. Однако воз и ныне остается на том же месте. Государство попросту не находит на такую финансовую операцию денег. Оно и при тех непомерных налогах и платежах, которые установлены в настоящее время, не имеет средств на выплату пенсий, заработной платы и довольствия в бюджетных отраслях. Попытки разрешить это противоречие за счет экономии бюджетных средств пока не дали результатов.

Дотации к ценам — крайне дорогое мероприятие. Как показывает мировой опыт, оно доступно по преимуществу только развитым капиталистическим странам. В нашей стране на эти цели если и имеются, то совершенно недостаточные средства. Увеличиться они могут лишь в условиях подъема экономики, выхода на принципиально иной уровень развития хозяйства.

Инвестиционное стимулирование возможно в стране лишь при наличии значительных денежных средств. Если их нет у государства и у предприятий, а их действительно нет, то единственной надеждой является возможность аккумулирования в инвестиционных фондах и банковской системе денежных средств, находящихся у граждан независимо от места их проживания и места нахождения, равно от того малыми или большими капиталами они обладают.

Во-вторых, стимулирование развития производства на основе рассмотренных выше финансово-денежных систем, непосредственно не нацелено на увеличение занятости населения. Они имеют другие цели: строительство жилья, производство товаров длительного пользования, снижение налогового бремени и др.

При реализации этих целей, что требует развития производства, совершенно не обязательно обеспечивается увеличение занятости населения. Можно в интересах повышения эффективности производства — а это основная задача любой предпринимательской деятельности, так как дает рост прибыли, — модернизировать и реконструировать производство за счет внедрения новой техники и технологии, совершенствования организации производства и труда. Но в таком случае численность работников может уменьшиться, а число незанятых граждан в стране — возрасти.

Сказанное справедливо и в отношении инвестиционного стимулирования развития производства, поскольку основной задачей этого стимулирования является создание не рабочих мест, а новых производств с новой техникой и технологией, обеспечение выпуска новой высококонкурентной продукции.

Инвестиционное стимулирование развития производства, как финансово-емкая система, немыслимо без значительного повышения эффективности производства. Иначе возврат предприятиями инвестиционных средств окажется невозможным или займет длительное время, что поставит под сомнение целесообразность инвестиционного стимулирования.

В-третьих, рассмотренные финансово-денежные системы стимулирования развития производства непосредственно не связаны с решением конкретных вопросов занятости, они не могут, и это не их задача, стимулировать увеличение занятости в определенных объемах в конкретных точках экономики, и тем более, стимулировать занятость отдельных слоев населения.

Известно, что число незанятого населения резко колеблется как по крупным, так и небольшим регионам. Если в данной местности было построено градообразующее предприятие, и оно находится в кризисном состоянии, то резкое сокращение численности работников на таком предприятии может вызвать значительную социальную напряженность в регионе.

Вот почему инвестиционное стимулирование создания новых рабочих мест на действующих предприятиях — это объективная необходимость. Такое стимулирование может оказать эффективную помощь в решении вопросов занятости, целенаправленно дополнить те стимулы развития производства и увеличения занятости, которыми обладают другие финансово-денежные системы, тем более что эта форма стимулирования позволяет одновременно стимулировать и повышение эффективности производства на базе научно-технических новшеств и прогрессивных сдвигов выпускаемой продукции.

«я ищу ₽30 млн на…»: как стартапу найти инвестора в кризис и не только | рбк тренды

Привлечь инвестиции в стартап и в мирное время не просто, а в условиях пандемии такая задача выглядит практически невыполнимой. Но даже в кризис проекты поднимают инвестиции: главное знать, где искать и что говорить

Об эксперте: Олег Котелюх, управляющий партнер «Инпро Технолоджис».

Шаг первый: четко определить цель и размер необходимых инвестиций

Инвестиции — это не цель, это средство. Основатель стартапа должен хорошо представлять, для чего ему понадобились деньги. Обычно сторонние средства нужны, чтобы ускорить развитие бизнеса. Компания растет медленнее, чем необходимо, а инвестиции ускорят этот процесс и позволят обойти конкурентов. Другой распространенный вариант ответа: средства нужны на улучшение продукта и усиление отдела продаж.

Определение конкретной цели важно по двум причинам. Во-первых, это позволит определить требуемый размер вложений, а, во-вторых, приблизиться к пониманию, где их искать: у частных инвесторов или фондов. От того, на какой стадии находится ваш проект, для чего и сколько нужно денег, будут зависеть критерии, по которым вы начнете искать источник финансирования.

Шаг второй: определить тип инвестора и создать воронку

Итак, вы определили причины, по которым вам необходимы деньги и обозначили, какие статьи расходов нужно закрыть в первую очередь, чтобы бизнес продолжал развиваться. Ответьте себе на вопрос, почему вы не можете взять денег у друзей, родственников и в банке? Почему вам нужен именно инвестор? Возможно, вместе с деньгами вы хотите получить опыт и связи. Тогда вам потребуется стратегический инвестор. Или вам полностью хватает компетенций и подойдет любой человек с деньгами. Тогда поискать его можно среди знакомых предпринимателей или на курсах начинающих бизнес-ангелов. Такие курсы есть у ФРИИ, Сколково, РВК.

Типичная ошибка начинающего соискателя инвестиций — думать, что инвесторов мало. Их много! Вся соль заключается в том, чтобы найти своего. Для этого создайте карту местности: изучите, какие фонды, работающие со стартапами, есть в вашем городе. Как правило, у таких организаций есть четкий набор критериев, куда они инвестируют: какие сферы, ниши и рынки им интересны, какая стадия развития проекта должна быть для начала обсуждения, какие суммы они готовы вкладывать. Уже на этом этапе будет понятно, кого можно иметь в виду, а с кем вам не по пути.

Подпишитесь на тематические каналы в мессенджерах, например, TheEdinorog и Startupoftheday. Просматривайте деловые СМИ. Составьте список местных акселераторов и бизнес-школ, у них тоже есть специальные дни, когда их резиденты и выпускники презентуют свои проекты инвесторам. Обратите внимание, кто инвестировал в проекты, похожие на ваш.

Конечно, городом ограничиваться не стоит. Вы должны хорошо понимать, какие фонды и люди в вашей стране инвестируют в вашу отрасль. Не стесняйтесь искать инвесторов и за рубежом. Примеров инвестиций иностранных бизнес-ангелов хватает на рынке.

К примеру, Константин Синюшин, сооснователь венчурной компании Untitled Ventures, сейчас занимается созданием фонда, базирующегося в Люксембурге. Фонд будет инвестировать в российские проекты. Foundation Capital из США в 2022 вложились в российский проект Grabr. В том же году «ЭкзоАтлет» смог получить инвестиции от южнокорейской Cosmo and Company Co.

Наконец, расскажите, что вы ищете инвестиции, в Facebook и Instagram, говорите об этом друзьям и знакомым. Прошерстите Linkedin: это отличное место для того, чтобы найти контакты нужного вам человека.

Про бизнес:  Что такое инвестиционные фонды – виды, рейтинг ТОП-10 в России

Главное, чего делать не стоит — бездумно вписываться в бесконечные стартап-шоу и конференции, делать массированные рассылки во всевозможные инстанции, спамить своим проектом налево и направо. Вы только потеряете время и заработаете на венчурном рынке ненужную репутацию.

Наметьте конкретных людей, с которыми вам надо познакомиться, найдите тех, кто может вас им представить. Докажите им, что от вашего знакомства выиграют все. Так вы убедите инвестора хотя бы инвестировать время на то, чтобы выслушать вас. Если встретиться лично невозможно, пишите потенциальному инвестору письмо.

Помните: холодная рассылка не работает. Письмо должно быть «теплым», содержать всю необходимую информацию, быть лаконичным, но при этом запоминаться и вызывать эмоцию. Ваш адресат должен заинтересоваться проектом с первого абзаца.

Шаг третий: подготовить документы и инвестиционное предложение

Параллельно с поиском инвесторов стоит начать подготовку пакета документов. Если фонды и госпрограммы — ваш случай, зайдите к ним на сайт и разберитесь, что они требуют. Там же будут указаны сроки действия программ и подачи заявок.

Если ваш путь — группа инвесторов или частное лицо, вам понадобится презентация проекта и финансовый план. Причем лучше не один, а сразу три: оптимистичный, реалистичный и пессимистичный. Первый продемонстрирует, что будет, когда все ваши гипотезы окажутся верными, и росту бизнеса ничего не мешает. Приготовьтесь: сначала все будут смотреть на второй и третий варианты. Громоздкие таблицы не нужны — информация должна восприниматься легко.

Прежде всего инвестор хочет знать ответы на четыре вопроса:

  1. действительно ли вы разбираетесь в рынке и понимаете, кто ваши клиенты?
  2. почему бизнес не закроется завтра или через полгода?
  3. почему он не потеряет деньги, вложившись в ваш проект?
  4. когда и сколько он может с вами заработать?

Ответы должны быть в вашем инвестиционном предложении: «Я ищу 30 млн руб. на …, предлагаю инвестору долю в компании. Со мной через два года вы сможете заработать …, потому что …». В предложении должны быть две суммы: требующиеся инвестиции и сколько потенциальный партнер сможет заработать.

Не забудьте предусмотреть возможные сценарии для инвестора по выходу из компании. Распишите статьи расходов по запрошенным инвестициям, будьте готовы защитить свою оценку компании, объяснить, из чего складывается ее текущая стоимость. Помните, что прибыль, которую вы предлагаете инвестору, должна быть выгоднее банковских процентов по вкладам.

Чтобы заинтересовать инвестора, необходимо научиться говорить с ним на одном языке. Подготовьте питч — рассказ о бизнесе, который заинтересует потенциального партнера.

Питч должен быть коротким, вдохновляющим и по делу. Вот план вашего выступления:

  1. описание проблемы, и как ваш бизнес ее решает;
  2. стадия проекта, метрики и достижения;
  3. бизнес-модель;
  4. этапы развития (что есть и что будет сделано);
  5. рынок и конкуренты;
  6. команда;
  7. инвестиционное предложение.

Презентовать проект инвестору должен тот, кто лучше всего разбирается в проекте и умеет общаться с аудиторией. Выступление обязательно нужно отрепетировать. Избегайте непонятных терминов и двусмысленных трактовок, потренируйтесь на домашних. Будьте готовы, что вам будут активно возражать.

Шаг четвертый: проверить инвестора

Помните, что поиск инвестиций — это не только поиск денег, но и выбор подходящего вам партнера. Вы тоже должны выбирать, кто это будет. Нельзя соглашаться делить бизнес с первым встречным: тщательно изучите, с кем вы вступаете в игру.

Наведите справки. Попробуйте связаться с теми, кто может рассказать вам больше об инвесторе. Какой у человека характер и стиль работы? Будет ли он делиться знаниями и контактами людей, которые помогут бизнесу масштабироваться, или предпочтет только вложить деньги. Любит ли он вмешиваться в работу, вводить в команду своих людей? Хорошо ли разбирается в рынке? Наконец, адекватный ли он человек? Все это хорошо понимает тот, кто уже имел с ним дело. Поэтому важно найти уже проинвестированную им компанию и постараться узнать там все, что нужно.

Не волнуйтесь. Даже если инвестор узнает о вашей «разведке», это никак вам не навредит. Наоборот, покажет, что вы ответственно подходите к делу и любите подстраховаться.

Проверьте, чтобы в портфеле вашего инвестора не было вашего прямого или косвенного конкурента. Это поможет избежать конфликта интересов в будущем. Если такая компания в портфеле все же найдется, обязательно проговорите этот момент.

Самое главное — верьте в себя. Кризис — лучшее время для взлета стартапов. Помните, что инвесторы об этом тоже знают.


Подписывайтесь и читайте нас в Яндекс.Дзене — технологии, инновации, эко-номика, образование и шеринг в одном канале.

Определите свое место

Если вы задумались о привлечении инвестиций, то вам в первую очередь необходимо определить тип инвестора, который соответствует вашим интересам. Для этого нужно четко уяснить различия между финансовым и стратегическим, частным и институциональным, российским и зарубежным инвестором, а также проанализировать свои цели и финансовые возможности.

Обладаете ли вы ликвидным залогом, чтобы претендовать на получение кредита? Какими уникальными активами вы располагаете, чтобы стратегический инвестор захотел создать с вами в альянс? Сможете ли вы выдержать длительный марафон с институциональным зарубежным инвестором?

Соотнесите требования, обычно предъявляемые инвесторами, со своими целями и возможностями и определите, какой тип инвестиций для вас наиболее предпочтителен. Только после этого приступайте к поиску инвестора. Встретив на своем пути инвестора, сразу выясните, действительно ли перед вами тот тип инвестора, который вам необходим. Если это не ваш тип, то не тратьте на него свое время.

Самой первой ошибкой соискателей является отсутствие у них понимания того, какой именно тип инвестора лучше подходит для целей развития их бизнеса. В большинстве случаев, начиная поиск инвестиций, соискатели даже не задумываются над этим вопросом. Это негативным образом сказывается на процессе коммуникации с инвестором, которого они по ошибке наделяют не свойственными ему качествами — например, финансовых инвесторов соискатели наделяют качествами стратегических инвесторов.

Проектная документация

Никогда не начинайте поиск инвестора, не продумав досконально проект. Особенно это относится к инвестициям зарубежных финансовых инвесторов. Направьте все свои силы на проработку проекта и подготовку проектной документации.

Высылая инвестору неготовый проект, соискатель как бы предлагает: «давай начнем, а там посмотрим». Но инвестору не нужен «кот в мешке». У него много разных предложений от других соискателей. Он хочет сравнить проекты, оценить потенциальные доходы и степени рисков. С недоработанным проектом это невозможно.

Очень часто от соискателей можно услышать фразу: «Если инвестор одобрит проект, то мы сразу подготовим подробный бизнес-план». Подобный подход соискателя порождает замкнутый круг. До тех пор пока не подготовлен подробный бизнес-план, для инвестора проекта не существует — это просто бизнес-идея. Не зная экономических параметров проекта, инвестор никогда им не заинтересуется и тем более не одобрит.

Занимаясь подготовкой проектной документации, будьте объективны, не допускайте грубого искажения фактов. Акцентируйте внимание инвестора на выгодных аспектах своего проекта, но никогда не приукрашивайте действительность сверх меры. Впоследствии вам это может дорого обойтись, так как каждое ваше заявление должно быть документально подтверждено.

P2p-платформы

Если получить банковский кредит не получается, то можно обратиться к альтернативному источнику кредитования через платформы для привлечения займов в бизнес – краудлендинг. Это будет тоже займ, но предоставляют его физические лица, зарегистрированные на платформе.

Для этого компании необходимо зарегистрироваться на таком ресурсе, пройти проверку на риск-дефолтности, а после этого участники платформы могут вложить свои средства.

Недостатком становится кредитная ставка этого способа – в среднем она составляет 20-30%. Сам займ является краткосрочным (3-6 месяцев). За этот период необходимо вернуть и средства, которые привлекали, и выплатить средства физическим лицам, которые их предоставили.

Благодаря изменениям, внесенным в 2022-2020 годах в законы «Об акционерных обществах», «О рынке ценных бумаг», появился дополнительный инструмент для привлечения средств в бизнес. Это выпуск и продажа акций компаний.

Такой способ является чем-то средним между продажей доли инвестору и привлечением средств через инвестиционной платформы. Для этого компания реорганизуется в акционерное общество, совершает эмиссию акций, которые может продать с помощью инвестиционной платформы.

Это позволяет привлекать средства у физических лиц со средним чеком от 50 тыс рублей. Акционерные общества не ограничены, как ООО, числом владельцев компании. 

Такой способ привлечения инвестиций позволяет привлечь большое число частных инвесторов, готовых вложиться в компанию, став ее совладельцем.

Виды инвестиций в бизнес

При условии благоприятного финансового климата вложение свободных денежных средств в начинающий стартап-проект или действующий бизнес — это перспективный источник пассивного дохода. Однако существует принципиальная разница между тем, кто является получателем денег: собственное или чужое предприятие.

Про бизнес:  Показатели эффективности инвестиционного проекта и оценки его привлекательности

Первый вариант требует профессиональных компетенций в отрасли, в которой работает компания, а также затрат времени на ведение дел. При этом владелец отвечает за поступление финансов, необходимых для развития организации, и единолично несет ответственность за распоряжение капиталом.

Вложение в готовый сторонний проект, напротив, не предполагает прямого участия в рабочем процессе компании или специальных знаний о специфике чужого бизнеса. В этом случае можно снизить долю ответственности за счет распределения суммы среди всех инвесторов. При таком подходе существуют различные способы получить прибыль:

  • Поиск и приобретение выгодных ценных бумаг. Покупка акций в момент их первичного размещения на бирже или напрямую у эмитента позволяет получать прибыль за счет роста котировок и получения дивидендов. Аналогичным способом инвесторы могут стать обладателями долговых облигаций или векселей, которые со временем выкупаются предприятием на заранее оговоренных условиях.
  • Выкуп доли бизнеса. На этапе расширения или запуска нового продукта организации часто привлекают дополнительные финансовые средства извне. Оценив перспективы таких преобразований, инвестор может стать полноправным собственником доли предприятия и в случае успеха получать прибыль, которая будет распределяться между всеми совладельцами в соответствии с установленными пропорциями.
  • Прямое финансирование проектов малого, среднего и крупного бизнеса. При заключении договора инвестирования или предоставления займа, сторона, выдавшая деньги, получает по истечению оговоренного срока ценные бумаги или денежное возмещение. Также инвестор может предоставить в пользование предприятию транспорт, помещение или иное оборудование взамен фиксированной выплаты или доли в компании.
  • Вступление в паевой или венчурный фонд. Такой подход позволяет вкладывать средства с целью получения пассивного дохода через посредников. Фонд распоряжается финансами инвестора, распределяя их по стартапам на свое усмотрение.

Каждый из перечисленных вариантов — рабочий инструмент инвестирования, однако все они обладают своими особенностями, которые необходимо учитывать.

получение инвестиций из разных источников

Источники для получения денежных инвестиций

Рассмотрим ситуацию с другой стороны. Необходимо найти надежного партнера для привлечения инвестиций в бизнес. В этом случае рекомендуем обратить внимание на следующие варианты:

  • Кредит в банке. Такой способ сотрудничества оптимален в двух случаях. С целью открытия своего дела ИП и учредители предприятий среднего звена берут потребительский кредит, размер которого составляет 1-5 млн рублей. Подобная практика зарекомендовала себя не только в России, но и во всем мире. Крупный бизнес может запросить в банке финансирование на развитие. В этом случае величина необходимых инвестиций будет исчисляться десятками и даже сотнями миллионов, поэтому заемщику потребуется обеспечить гарантии возврата средств — внести залог размером 70% и более от суммы кредита.
  • Вложения частного инвестора или инвестиционного фонда. В первом случае это может быть как отдельное лицо, так и сравнительно небольшая компания, работающая по системе Family office — активы предоставляются предпринимателям, сумевшим заинтересовать вкладчика. Крупные фонды, напротив, нацелены на получение сверхприбылей, поэтому избегают сотрудничества с малым и даже средним бизнесом.
  • Процедура отбора кандидатов строго регламентирована и может занять длительное время.
  • Субсидии, гранты и иные формы поддержки от государства. Многие актуальные госпрограммы нацелены на стимулирование малого предпринимательства и выражаются в налоговых льготах или сравнительно небольших отчислениях из бюджетных средств. Как правило, инвестиции большого объема предназначены для узкого перечня приоритетных направлений (сельское хозяйство, нанотехнологии и т. д.). Часто процесс получения поддержки растягивается во времени из-за специфики работы бюрократической системы.

Таким образом, выбор источника инвестиций во многом зависит от размеров организации, которой необходимы финансовые вливания, а также от возможных рисков, возникающих при принятии долговых обязательств.

вложение в чужой бизнес

Минимальный набор для привлечения первых инвестиций

  • Презентация со следующими слайдами: проблема, решение, размер рынка, продукт, трекшн, команда, конкуренты, финансовые показатели, привлечение капитала и его использование;
  • прототип продукта;
  • желательно еще лист ожидания из клиентов, которые готовы приобрести ваш продукт.

Лучший способ привлечь инвестиции – добиться результата собственными силами.

На ранних стадиях развития имеет смысл вести бизнес с минимальными затратами и без привлечения крупных вложений. Если вы не в силах сдвинуться с мертвой точки без сторонних вложений, то вы еще не готовы к их привлечению.

Если вы способны преодолевать трудности, терпеть поражения и кризисы и каждый раз браться за дело с новыми силами, то в глазах инвестора вы будете куда привлекательнее, чем человек с хорошей идеей, но без «боевого» опыта. Докажите, что вы чего-то стоите как предприниматель и можете двигаться без сторонней помощи.

Вы не сможете грамотно распоряжаться чужими деньгами, не имея за спиной реального опыта. И даже если вам говорят на бизнес-тренингах, что в первую очередь нужно привлечь инвестиции – не слушайте! Иначе потом вы будете страдать от того, что потеряете деньги, а возвращать их придется с процентами.

Стартапу мешает появиться на свет отсутствие не денег, а вашего предпринимательского опыта.

Раскрытие социально-экономических и других возможностей системы инвестиционного стимулирования создания новых рабочих мест

Система стимулирования создания новых рабочих мест на действующих предприятиях на основе предоставления предприятиям инвестиционных средств имеет немалые возможности активно воздействовать на решение социально-экономических и других задач, стоящих перед предприятиями, регионами, отраслями и страной в целом.

Поскольку этот вопрос целеполагающий, мы затрагивали его во введении и первом параграфе настоящей главы. Теперь специально остановимся на всех важнейших сторонах вопроса. Рассмотренные во втором параграфе элементы системы стимулирования указывают на то, что многие элементы при умелом их использовании позволяют увязать заинтересованность предприятий в получении заемных средств с осуществлением нужных не только предприятиям, но и обществу, государству мер и мероприятий.

Поскольку система инвестиционного стимулирования применяется для отдельных, а не для всех предприятий, умелый их отбор, соответствующий интересам регионов и отраслей, всей экономике России, дает возможность активно воздействовать на решение региональных и отраслевых проблем, а также проблем России.

Улучшение качества рабочих мест, качества рабочей силы и занятости. Качество рабочих мест прямо зависит от их технической и технологической оснащенности. При этом не обязательно, хотя часто и необходимо, переход к выпуску новой, более сложной продукции.

Продукция может оставаться традиционной, но техническая и технологическая база ее производства изменяются. Внедряется новая техника и технология или модернизируется и реконструируется действующие. Растет производительность оборудования, а, следовательно, и обслуживающих его работников.

Качество рабочей силы напрямую связано с качеством рабочих мест. Рост производительности оборудования влечет за собой повышение производительности труда работников. Снижается доля ручного труда. Повышается сложность труда, увеличиваются требования к квалификации рабочей силы.

В свою очередь это требует либо повышения квалификации, переквалификации занятых на предприятии работников, либо принятия на предприятие высококвалифицированных работников со стороны. Последнее приводит к росту заработной платы работников, что способствует повышению уровня жизни населения.

Качество занятости также во многом связано с качеством рабочих мест, так как новая техника и технология, если они действительно новые, должны соответствовать не только более высоким требованиям производительности, но требованиям улучшения условий работы.

Внедрение технических и технологических новшеств должно сопровождаться большим учетом требований эргономики, гигиены труда, техники безопасности и охраны труда. Должна улучшаться внешняя среда, в которой протекает труд. Рабочие помещения должны приобретать культурный вид.

Из производственной жизни должны исключаться несчастные случаи и профессиональные заболевания. 2. Повышение экономической эффективности работы предприятия. Здесь необходимо различать две стороны вопроса. Первая: создание экономически эффективных новых рабочих мест.

Применительно к ним можно руководствоваться принципом экономической минимизации стоимости создания новых рабочих мест и максимизации эффективности их функционирования. Конечно, нет основания гнаться за большим количеством дешевых рабочих мест лишь бы было хорошим указанное соотношение.

Новые рабочие места должны быть высокопроизводительными и на этих местах должна производиться высококачественная, конкурентоспособная продукция. Такие рабочие места в современных условиях научно-технического прогресса и возрастания требований потребителей к качеству продукции в большинстве отраслей и по большей части по дешевке не создашь.

Тем не менее, при всех возможных оговорках в применении принципа минимизации затрат и максимизации эффекта, при создании новых рабочих мест следует его придерживаться, памятуя о том, что инвестиционное стимулирование создания новых рабочих мест не предполагает предоставление предприятиям значительных средств на проведение работ по созданию новых рабочих мест.

Планируя проведение таких работ, следует обращать внимание на соотношения затрат и эффекта на новых и старых рабочих местах. Имеет также смысл рассмотрение показателей продуктивности занятости работников и продуктивности занятости рабочих мест, равно как целесообразность стимулирования их роста.

Следует отметить, что экономический эффект от создания новых рабочих мест может по-разному воздействовать на общую экономическую эффективность работы предприятия. В тех случаях, когда доля новых рабочих мест в общем числе рабочих мест предприятия окажется значительной, влияние новых рабочих мест на экономическую эффективность работы предприятия будет значительной.

Про бизнес:  Что означает эффект вытеснения?, Как определяется государственный долг? - Финансовая система и бюджетно-налоговая политика

Если же такая доля будет малой, то небольшим будет и воздействие новых рабочих мест на общие экономические результаты работы предприятия. Тем не менее, и в этом случае стимулирование экономического эффекта от создания новых рабочих мест имеет значение.

Вторая: повышение экономической эффективности работы предприятия в связи с получением предприятием инвестиционных заемных средств. Эти средства, как правило, необходимо возвращать, и к тому же с определенным процентом. Но для этого должна быть получена соответствующая прибыль, а, следовательно, повышена эффективность производства.

Предприятие должно выйти на новый более высокий экономический уровень работы. Причем чем большими являются инвестиционные средства, тем выше должен быть этот уровень работы. В этом же направлении стимулируют предприятия и те инвестиционные средства, которые они изыскивают за счет своих ресурсов, т. е. опять же в основном за счет прибыли и ее роста.

Расчет необходимых затрат на реализацию проектов создания новых рабочих мест

Логика настоящего параграфа, а он ориентирован на соответствующий второй раздел методических рекомендаций разработки проектов создания новых рабочих мест состоит в том, что Комитет труда и занятости, предоставляя предприятиям заемные средства, хотел бы убедиться в том, что величина их обоснована определенными расчетами, точно также как и вторая часть средств, средства предприятий, также обоснованы расчетами.

Этот финансовый подход приводит к тому, что в соответствии с методическими рекомендациями сначала в проекте излагаются вопросы: — использование заемных средств с приложением подробной «Сметы затрат на создание новых и сохранение (модернизацию, перепрофилирование) существующих рабочих мест за счет средств целевого финансирования»; затем: — использование собственных средств с приложением обобщенной сметы затрат; и только после этого:

— «График создания новых (сохранение существующих) рабочих мест по профессиям и специальностям» с указанием слабозащищенных категорий граждан. Поскольку больше в методических рекомендациях никаких указаний нет, обратимся к проекту создания новых рабочих мест предприятия.

Использование заемных средств. «Необходимость заемных средств для фабрики определяется острой нехваткой собственных финансовых ресурсов в условиях перебазирования производства и организации его на новых производственных площадях. Резкое падение выпуска продукции в первом полугодии 1998 года (во втором квартале он составил всего 119 тыс. руб.) при сложившихся издержках производства, превышающих объем продаж, ставит вопрос о серьезных изменениях в хозяйствовании фабрики.

Главным должна стать модернизация производства; переход на выпуск, наряду со старой продукцией, новой, пользующейся большим спросом; улучшение качества выпускаемых изделий и, как следствие, значительный рост объемов производства и продаж продукции. Создание новых рабочих мест и модернизация и перепрофилирование существующих входят составной частью в перестройку хозяйствования. Но выполнить эту хозяйственную задачу можно лишь при финансовой помощи со стороны.

Первое — необходимы средства на новое оборудование для организации производства мебели на металлической основе. Именно здесь лежит создание новых рабочих мест. Оборудование относительно недорогое. Закупка 30 единиц оборудования требует 102, 9 тыс. руб.

Перечень и цены оборудования приведены в Форме 1. (смотри Приложение 1). Использование этого оборудования позволит всего за два года довести выпуск новой продукции до более чем, 0, 5 млн. руб. в месяц. Вспомогательные материалы, оснастка и запчасти к указанному оборудованию оценены от стоимости этого оборудования в размере 10% или 10, 3 тыс. руб.

Перечислять их нет основания в силу большой номенклатуры и малых стоимостей одной единицы продукции. Крайне необходимы средства на сырье и материалы. Их объемы возрастают в третьем квартале 1999 года по сравнению со вторым кварталом 1998 года в 4 раза. Без средств на эти цели проект просто не осуществим.

Сырье и материалы дорогие, и поэтому при планируемом росте объемов продаж, без чего невозможно обеспечить рентабельное производство, средства здесь большие, выше, чем на приобретение оборудования, и составляют 191,6 тыс. руб. Перечень сырья и материалов его объемы, а также стоимость единицы материальных ресурсов приведены в той же Форме 1.

Как и предусмотрено этой формой, затраты на сырье и материалы относятся только к первым месяцам осуществления проекта, а именно третий квартал 1998 года. Эти средства испрашиваются не в полном объеме третьего квартала, а в той доле, которая приходится на создаваемые новые и сохраняемые существующие рабочие места — 80% (40 рабочих мест к общей численности 49 рабочих мест).

Наконец, необходимы средства на установку (монтаж) нового оборудования. Они незначительны — 15, 2 тыс. руб., так как оборудование несложное, не громоздкое, и его установка (монтаж) не требует больших трудовых затрат. Большая часть этой работы может быть выполнена по трудовым соглашениям».

Очевидно, что задачи и условия создания новых рабочих мест могу быть совершенно различными на разных предприятиях. На предприятии М произошло резкое падение производства, причем фактически не по его вине, и оно стало неплатежеспособным. Создание новых рабочих мест для него — это выход из тяжелого финансового положения.

Облегчающим моментом для предприятия является то, что оборудование, оснастка и инструмент для задействования новых и перепрофилирования и модернизирования действующих стоят довольно дешево. Такова специфика производства мебели. В тоже время доля затрат на сырье и материалы в общих затратах на создание новых рабочих мест значительна.

Это обусловлено как стоимостью сырья и материалов, так и коротким циклом производства. И это все нельзя не учитывать при рассмотрении проекта создания новых рабочих мест. Надо сказать, что на этом предприятии не было бы зазорным предусмотреть за счет заемных средств и определенные затраты на заработную плату работников. У предприятия имеется, хотя и небольшая, но задолженность по заработной плате.

Невелики на предприятии затраты на установку и монтаж оборудования, поскольку оно и не сложное, и не громоздкое. На других предприятиях создание новых рабочих мест может осуществляться в условиях в полном смысле рентабельного производства в интересах его дальнейшего роста.

В общих затратах на создание новых рабочих мест главные расходы могут приходиться на закупку высокопроизводительного, дорогостоящего оборудования. При этом затраты на сырье и материалы будут относительно небольшими, а затраты на установку и наладку оборудования — значительными.

Вариантов может быть много. Но главным является не структура затрат на создание новых рабочих мест, а число этих рабочих мест, их характеристика, также как характеристика трудоустраиваемой рабочей силы. Поэтому эти вопросы должны быть основными. Они должны рассматриваться в первую очередь, а затем уже затраты на создание новых рабочих мест.

Средства для старта

Для привлечения первых инвестиций есть классическое правило – 3F (family, friends, fool). То есть деньги на открытие могут дать друзья, семья и те, кто готов вложиться в проект на ранней стадии – бизнес-ангелы.

Получить от семьи и друзей средства не сложно, однако, речь в этом случае идет о небольших суммах в пределах 400-500 тыс. рублей. Эти средства привлекаются, чтобы протестировать спрос, вложить средства в маркетинг.

Под fool в этом правиле понимаются те самые бизнес-ангелы – инвесторы с высоким аппетитом к риску, но также ожидающие высокую степень доходности инвестиций. От них можно привлечь больше средств, чем от первых двух F(family и friends) через продажу доли в компании.

В первую очередь инвесторов интересует высокая доходность от 50% в год. Иначе для них теряется смысл вкладываться в этот проект. Презентуя им свой бизнес, стоит сделать на этом акцент. 

В случае продажи доли такому инвестору стоит сразу определиться, с каким процентом компании вы готовы проститься на данном этапе. Нужно учитывать, что продавая большую долю на старте, вы не оставляете себе «места» для дальнейшего привлечения инвестиций, рискуя размыть свою управляющую долю.

Это частая ошибка молодых предпринимателей, которые готовы отдать большую долю, лишь бы привлечь средства прямо сейчас. 

Второй ошибкой в продаже крупной доли в компании становится то, что предприниматели не учитывают, что капитализация бизнеса растет кратно. И не продав сейчас, например, 20% доли за 1 млн рублей, в дальнейшем можно будет привлечь в несколько раз больше. Поэтому эти инвестиции могут оказаться дороже, чем банковский заем.

Бизнес-ангелы инвестируют не только в проекты с идеальными документами, где четко виден рост. Объектом их инвестиций может стать и стартап, который «влюбит» его в идею. Отличительной чертой бизнес-ангелов является помощь развивающемуся проекту своими связями, возможностями.

Оцените статью
Бизнес Болика