Деньги в бетоне: что нужно знать про инвестиции в недвижимость - Полезные советы :

Содержание

Что важно?
Акции девелоперов
Апартаменты
Города-аутсайдеры по доходности и окупаемости однокомнатных квартир
Города-лидеры по доходности и окупаемости однокомнатных квартир
Изобильные 2020–2021
Ипотечные облигации — зарабатываем на чужой ипотеке
Коммерческая недвижимость
Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов
Рейтинг 250 городов россии по окупаемости однокомнатных квартир (на сентябрь 2022 года)
Рейтинг городов ленобласти по доходности и окупаемости
Рейтинг городов-миллионеров по доходности и окупаемости
Рейтинг подмосковных городов по доходности и окупаемости

Что важно?

Согласно сравнительному подходу, доходность коммерческой недвижимости составляет 11–12%, апартаментов — 9–12%. Окупаемость же коммерческой недвижимости — 6–7 лет, апартаментов — 11–13 лет. Такие соотношения приводит юрист управления судебной практики юридической фирмы Howard Russia Мария Гребенюк.

Заработать на инвестициях в недвижимость можно, и такие вложения на сегодня остаются одними из самых надежных. Для реализации этого плана нужно лишь обладать определенным капиталом и правильно выбрать стратегию действия, до этого приняв во внимание все характеристики рассматриваемого объекта.

Не пропустите:

Как купить недвижимость онлайн: советы экспертов

Как проходят сделки с эскроу-счетами?

Квартира под аренду: какой ей нужен ремонт

Что делать, если строительство затянулось: 11 полезных статей

Акции девелоперов

В 2021 г. в числе отстающих оказались ЛСР и Эталон, которые не смогли в полной мере извлечь выгоду из конъюнктуры из-за дефицита предложения. Сейчас компании активно работают над пополнением земельного банка, чтобы выйти на достойные объемы реализации в 2022–2023 гг.

В этом плане Эталон, на мой взгляд, обеспечивает открытую коммуникацию с инвесторами и дает четкий график восстановления объемов продаж и текущего строительства. Также Эталон сейчас самый дешевый в секторе по мультипликаторам, что подчеркивает привлекательность его акций.

ПИК, действующий лидер рынка, в 2021 г. показал рекордные результаты, а его акции обновили исторические вершины. Взгляд на компанию остается позитивным, хотя в 2022 г. показатели могут замедлиться. Дополнительным драйвером для акций ПИК являются шансы на включение в индекс MSCI Russia на ребалансировке в мае 2022 г.

Акции группы Самолет в 2021 г. принесли инвесторам выдающуюся доходность. С начала года бумаги выросли в цене более чем в 5 раз. Инвесторы высоко оценили потенциал роста бизнеса. На горизонте 2022–2023 гг. компания планирует провести SPO, в результате чего free-float вырастет до 30–40%. Это ощутимо повысит ликвидность и сделает бумагу привлекательной для крупных инвесторов.

Апартаменты

Апартаменты, в среднем, на 10–20% дешевле, чем квартиры с аналогичными характеристиками. Разница обусловлена юридическим статусом апартаментов: чисто формально это нежилые помещения. Поэтому застройщик, с одной стороны, не должен менять назначение земельного участка для возведения жилья, а с другой, не обязан строить внутреннюю инфраструктуру.

«В самом выигрышном положении оказываются покупатели апартаментов в комплексах смешанного типа, где продаются оба формата недвижимости: они будут иметь доступ ко всей инфраструктуре. Сдавать такие апартаменты можно по той же цене, что и квартиры, но вход в проект (цена лота – прим. ред.) будет заметно ниже», — отмечает генеральный директор УК «Развитие» Игорь Козельцев.

На рост популярности апартаментов у инвесторов сейчас влияет и активное обсуждение их «правовой амнистии» на уровне Правительства РФ: с начала года спрос на этот вид недвижимости уже вырос на 15%. Такие цифры приводит директор по продажам жилой недвижимости AFI DevelopmentФедор Ушаков, который также подчеркивает, что если закон о приравнивании апартаментов к жилым помещениям будет все же принят, спрос на них в краткосрочной перспективе увеличится еще на 30–40%.

Города-аутсайдеры по доходности и окупаемости однокомнатных квартир

Место	Регион	Город	Аренда, руб. в месяц	Продажа, руб. за квартиру	Доходность аренды, % за год	Окупаемость, лет
250	Приморский край	Владивосток	12 729	3 189 127	4,8	21
249	Крым	Ялта	21 306	4 670 697	5,5	18
248	Москва	Москва	34 495	7 532 494	5,5	18
247	Нижегородская область	Арзамас	7 909	1 725 568	5,5	18
246	Краснодарский край	Ейск	9 286	1 967 094	5,7	18
245	Белгородская область	Белгород	11 323	2 349 965	5,8	17
244	Курская область	Курск	8 249	1 665 443	5,9	17
243	Крым	Евпатория	14 783	2 965 591	6,0	17
242	Чувашская Республика	Новочебоксарск	7 169	1 418 244	6,1	16
241	Республика Башкортостан	Октябрьский	8 426	1 657 380	6,1	16

Города-лидеры по доходности и окупаемости однокомнатных квартир

Место	Регион	Город	Аренда, руб. в месяц	Продажа, руб. за квартиру	Доходность аренды, % за год	Окупаемость, лет
1	Республика Коми	Воркута	9 322	351 457	31,8	3
2	Красноярский край	Норильск	15 097	879 973	20,6	5
3	Мурманская область	Североморск	13 454	991 891	16,3	6
4	Тюменская область	Тобольск	21 750	1 663 935	15,7	6
5	Иркутская область	Усть-Илимск	11 400	950 869	14,4	7
6	Республика Коми	Усинск	20 004	1 702 103	14,1	7
7	Магаданская область	Магадан	20 422	1 755 483	14,0	7
8	Хабаровский край	Комсомольск-на-Амуре	14 305	1 353 643	12,7	8
9	Ленинградская область	Кингисепп	18 483	1 804 406	12,3	8
10	Камчатский край	Петропавловск-Камчатский	20 993	2 161 691	11,7	9

Изобильные 2020–2021

За последние полтора года россияне могли в очередной раз убедиться, что не стоит списывать со счетов жилую недвижимость в качестве инструмента для сбережения средств. Цены на вторичном рынке в Москве и Московской области с начала 2020 г. выросли в полтора раза.

Ключевым драйвером роста цен стало снижение ставок по ипотеке на фоне падения объемов текущего строительства. В ответ на пандемийные риски в 2020 г. Банк России резко снизил ключевую ставку до 4,25%. Одновременно правительство запустило программу господдержки девелоперов, в рамках которой ипотеку на первичное жилье можно было оформить по ставкам в районе 6%. В результате средневзвешенная ставка по ипотеке снизилась, а объемы ипотечных сделок резко выросли.

При этом переход отрасли на продажи через эскроу-счета способствовал сокращению объема текущего строительства, который достиг минимума в феврале 2021 г. Высокий спрос на фоне снижающегося предложения стал стимулом для роста цен. Дополнительное давление оказывала растущая себестоимость строительства из-за скачкообразного повышения цен на ключевые стройматериалы.

В 2022 г. ожидается замедление рынка. Из-за сокращения господдержки и роста ключевой ставки, которая может достигнуть 8,5%, ставки по ипотеке в 2022 г. могут вырасти. На графике выше видно, как в августе средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам развернулась к росту.

Рост ставок по ипотеке, высокие цены на квадратные метры и стремительно дорожающая потребительская корзина могут сделать жилье менее доступным для населения и охладить спрос в 2022 г. Это будет ограничивать возможности девелоперов по дальнейшему переносу в цены растущей себестоимости, оказывая давление на маржинальность.

Снижение цен на новостройки не ожидается, по крайней мере на премиальных рынках в Москве, Московской области и Санкт-Петербурге. Скорее, цены выйдут на плато на фоне снижения объемов продаж. Возможен рост числа всевозможных маркетинговых и стимулирующих мероприятий от застройщиков, маскирующих точечное снижение цен под видом скидок и рассрочек.

На вторичном рынке объем предложения и число сделок также могут сократиться. Так как собственники жилья не имеют ограничения по цене снизу в виде себестоимости, наиболее мотивированные продавцы могут соглашаться на скидки, что может способствовать снижению цен в наиболее перегретых регионах. Однако в среднем по стране ощутимого снижения не ожидается.

Далее рассмотрим, как российский инвестор в 2022 г. может заработать на недвижимости и других активах, связанных с ней.

Ипотечные облигации — зарабатываем на чужой ипотеке

Бум по выдаче ипотечных кредитов положительно сказался не только на продажах застройщиков, но и на объемах активно развивающегося рынка ипотечных облигаций. Ипотечная облигация (ипотечная ценная бумага, ИЦБ) — это облигация, выпущенная банком и обеспеченная платежами его клиентов по ипотечным кредитам. В основе такой облигации лежит пул ипотечных кредитов, платежи по которому направляются инвесторам в виде купонов.

Крупнейшим агентом по выпуску ИЦБ в России является ДОМ.РФ. Его выпуски составляют более 90% всего рынка ИЦБ. Ипотечные облигации в России представляют хорошую возможность для инвестора получить долгосрочную доходность выше ОФЗ при высокой надежности вложений. При этом минусом будет низкая ликвидность и небольшой перечень бумаг, доступных к покупке.

Перечень биржевых ИЦБ можно найти на сайте Московской биржи. Эти бумаги считаются сложным финансовым инструментом и доступны для покупки только квалифицированным инвесторам.

Подробнее об ипотечных облигациях можно прочесть в специальном материале: Ипотечные облигации. Что это и как на них заработать

Коммерческая недвижимость

Коммерческая недвижимость серьезно пострадала от кризиса, который во многом подорвал ее инвестиционный потенциал. Однако некоторые ее сегменты по-прежнему способны приносить стабильный доход. Залог их устойчивости в том, что они связаны с насущными потребностями как бизнеса, так и потребителей.

«В период пандемии резко вырос спрос на складские помещения в связи с расширением индустрии доставки. Свой шанс получили коворкинги и гибридные рабочие пространства. Этому способствовал перевод значительной части офисных сотрудников на удаленную работу.

Соответственно, при необходимости организовать встречу с партнерами или быстро мобилизовать коллектив именно аренда коворкинга стала наиболее подходящим вариантом. Впрочем, определенная категория классических офисов остается привлекательной для инвестора — компактные многофункциональные помещения в центрах с хорошими показателями транспортной доступности», — комментирует руководитель премии Urban Awards Ольга Хасанова.

Также возможно вложить деньги и в коммерческие объекты в новостройках. Независимо от экономической конъюнктуры жители новых кварталов будут нуждаться в магазинах, салонах красоты и бытовых сервисах.

Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов

Как понять, во что лучше вложиться: в акции или золото, в недвижимость или бизнес? О плюсах и минусах инвестиций в тот или иной инструмент рассуждает основатель IMPACT Capital Валерий Золотухин

Вариант 1: недвижимость

Cамый очевидный и надежный вариант — недвижимое имущество. По данным опроса «Ромир», более половины россиян (52%) предпочли бы вложить свободные деньги в недвижимость или землю. Людям психологически проще расставаться с деньгами, когда взамен они получают что-то твердое и осязаемое, что потом можно сдать, перепродать, заложить или использовать для собственных нужд.

Позитивные моменты:

риск потери капитала полностью почти отсутствует — если не считать случаев мошенничества или физического разрушения;
если локация выбрана удачно, то можно самостоятельно выбирать арендаторов и поднимать ставку;
можно заработать на росте стоимости, заходя на ранних стадиях строительства;
можно сократить расходы по налогу с аренды за счет регистрации ИП на упрощенке или на патенте;
можно воспользоваться льготной ипотекой, покупая дом в новостройке;
оформление сделки за счет материнского капитала, чтобы получить имущественный вычет для покупки и обслуживания квартиры.

Про бизнес: Инфляция: что это, как рассчитывается, причины и последствия :: Новости :: РБК Инвестиции

Но есть и минусы, главный — это не пассивный доход. Если вы хотите системно инвестировать в недвижимость, то становитесь предпринимателем. И тогда нуждаетесь в надежной управляющей компании, каких на рынке мало. Есть и другие минусы:

риск, что квартиросъемщики не заплатят, а квартира не будет приносить доход;
порог входа достаточно высок — не у всех есть несколько миллионов на квартиру;
дополнительные расходы на содержание недвижимости (затраты на риелтора/брокера, регистрацию, оценку, ремонт, налоги, коммунальные платежи);
если сдавать жилье в аренду, то в большинстве случаев доходность будет меньше депозита в пересчете на вложенное;
рублевая недвижимость часто теряет в стоимости, и доходность по ней получается даже ниже депозита;
заработок ограничен и, как правило, находится в коридоре 5–10% годовых, что не ведет к приумножению капитала, а лишь помогает его сохранить.

Что касается рынка нежилой недвижимости, то он сильно упал за 2020 год. Согласно исследованию Knight Frank, доля офисного сегмента снизилась на 25%, торговая недвижимость — 79%, гостиничная — 67%. При этом инвестиции в складские активы выросли до ₽41,3 млрд, что больше годовых результатов за всю историю. Это легко можно обосновать тем, что логистические и складские объекты стали неотъемлемой частью развития рынка e-commerce.

Вариант 2: ценные бумаги

В России этот вид инвестирования только набирает популярность. По итогам марта 2021 года число частных инвесторов на Мосбирже достигло более 11 млн. При этом активно торгующих на бирже граждан гораздо меньше: около 1,2–1,3 млн человек, что составляет буквально 2–3% работающего населения страны. Это крайне низкий показатель.

Начать инвестировать можно и с нескольких тысяч рублей. Для новичков фондовый рынок и его инструменты представляются чем-то очень сложным, но это не так.

Сначала необходимо открыть счет у брокера. Большинство российских банков сейчас имеют брокерские лицензии — достаточно позвонить или скачать приложение. Далее инвестор переводит деньги со своего банковского счета на брокерский, баланс которого он видит в своем приложении, и все — можно инвестировать.

Часто начинающим инвесторам предлагают отдать деньги в доверительное управление. Однако они могут управлять своим портфелем самостоятельно и делать это достаточно успешно. Самая эффективная стратегия — это покупка акций в долгосрок. Достаточно выбрать от 7 до 15 бумаг сильных компаний (в идеале — в бизнесе которых вы разбираетесь или чьей продукцией пользуетесь, понимая, что она качественная), а потом держать их акции. Это каждый способен сделать самостоятельно, без управляющего.

Наиболее популярные инструменты — акции и облигации. Облигация — это долговая ценная бумага. Она дает право держателю на получение купона, который выплачивается ежеквартально. И в конце срока гасится тело облигационного займа. Акции выпускаются акционерным обществом и закрепляют права владельца на получение определенного процента от прибыли компании. Как правило, от 25% до 50% прибыли компании уходят на дивиденды.

Акции доходнее, но они волатильны — их цена может существенно меняться в зависимости от настроений рынка и финансовых показателей компании.

Рекомендую держать в портфеле количество облигаций, равное вашему возрасту в процентном соотношении. Если вам 35 лет, то 35% средств можно держать в облигациях, остальное в акциях. Крупные компании платят по облигациям 7–8%, российский рынок акций растет в среднем на 9–10%, а самые талантливые инвесторы получают 20–30% ежегодно.

Кризисы — отличное время для покупки акций и получения сверхдоходности. Известен пример российской пенсионерки — Ларисы Морозовой. В 2008 году, когда в России был кризис, она купила акции российских компаний. Теперь Лариса получает двузначные и трехзначные дивидендные доходности, а также ведет вебинары в Школе Московской биржи.

Когда рынок растет и акции беспрерывно дорожают, то стоит задуматься об их продаже, наращивании подушки безопасности. Главное правило — лучше инвестировать регулярно по чуть-чуть, чем вовсе не делать этого.

Вариант 3: частные компании/бизнес

По данным международной аналитической компании Preqin, рынок прямых (внебиржевых) инвестиций дает доходность в полтора-два раза выше, чем фондовый рынок. У этого инструмента есть нюансы.

Риски: на публичный рынок, как правило, выходят уже зрелые крупные компании. Их денежные потоки более-менее стабильны и прогнозируемы, внутренние процессы хорошо отстроены. Им присвоены кредитные рейтинги, которые позволяют кредитоваться без залогов под невысокий процент.

В малом и среднем бизнесе ничего этого нет. Если говорить про совсем ранние стадии, которые называются pre-seed (есть только идея) и seed (есть первые продажи, но пока компания убыточна), то здесь «смертность» компаний составляет 90% и более.

Если у компании стадия развития «Раунд А», то фирма, как правило, работает в плюс. Ее бизнес-модель доказана, но при этом она еще не масштабировалась. Проект еще имеет кратный потенциал роста, пусть не в 10 тыс. раз, как на стадии pre-seed, но в 10–20–50 и даже 100 раз вырасти вполне может.

Ликвидность: в прямых инвестициях продажа связана с самостоятельным поиском покупателя, сложными переговорами, подключением корпоративных юристов. Эта проблема отчасти решается частными брокерами и площадками по продаже готового бизнеса и долей в них. Сейчас некоторые компании создают чаты инвесторов в Telegram для того, чтобы организовать внутреннюю биржу, соединяющую потенциальных покупателей акций и продавцов. Такая механика не может обеспечить сопоставимую ликвидность. Но например, у Dodo Pizza в Telegram-чате более 2500 инвесторов, и можно приобретать или продавать пакет даже на $1 млн.

Срок инвестирования: прямые инвестиции — это минимум три года. В 2022 году я инвестировал в Dodo Pizza ₽13,2 млн. Тогда одна акция компании стоила 1300$. Сейчас сделки на вторичном рынке совершаются в коридоре от $3500 до $4000 за одну акцию. А пакет моей компании оценивается более чем в ₽30 млн.

Активное владение: если профессионально заниматься прямыми инвестициями, то необходимо гораздо более глубокое погружение в суть бизнеса. Для компании это очевидный плюс — они приобретают не только инвестора, но и амбассадоров бренда.

При этом нужно тщательно подбирать инвесторов. А тем, в свою очередь, не стоит иметь неправильные ожидания. Стоит осознавать все риски и понимать, что это бизнес и никаких гарантий здесь нет и быть не может.

Вариант 4: золото

Как инструмент хранения денег золото может быть выгодно только на долгосрочную перспективу. С 1979 по 2022 год драгметалл рос в среднем на 3–3,5% в год. При этом всегда возможно временное снижение цен, от чего есть риск уйти в минус.

Отдельно хочется отметить отсутствие системы страхования вкладов. Если банк, в котором у вас лежит золото, обанкротится, то все ваши активы пропадут. Подобные операции лучше доверять надежным банкам, чья устойчивость и стабильность выгодны не только вкладчикам, но и государству.

Вариант 5: IPO

С сентября 2020-го по март 2021-го количество жителей России, пришедших на Московскую биржу, выросло более чем в полтора раза. При этом набирает популярность участие в первичных размещениях (IPO), которые могут дать высокую доходность. Например, сервис Airbnbвышел на IPO в декабре 2020-го, и уже через три месяца его акции выросли на 188%.

Но в процессе, когда частная компания становится публичной, есть свои подводные камни.

Аллокация: если спрос превышает предложение, то вложить всю планируемую сумму невозможно. Брокеры распределяют акции пропорционально между всеми инвесторами. Например, если вы хотите вложить миллион, то вам могут одобрить только 10 тыс. И дальше вы уже ищете, куда разместить оставшуюся сумму.

Локап-период: это заранее заданный период времени (обычно три месяца) после IPO, когда держатели не могут продать акции компании. Его используют, чтобы спекулянты не обвалили цену бумаг. За время локап-периода цена может измениться: например, Facebook вышел на IPO в мае 2022-го, а через три месяца его акции упали в два раза.

Стартапы: на IPO могут выйти совсем молодые компании без выручки. Вкладываться в них крайне рискованно, так как сложно спрогнозировать потенциал акций. Например, фитнес-стартап Peloton вышел на IPO в 2022 году. Акции компании упали сразу же, так как руководство неправильно оценило стоимость компании, и только в 2020 году бумаги начали расти.

Поэтому я не рекомендую сразу же продавать акции компании — а еще советую инвестировать в частные компании, которые потенциально могли бы выйти на IPO, но о них пока никто не знает. В таких организациях цена акций достаточно низкая, а аллокация максимальна.

Что же мы получаем в итоге? Идеального инструмента для инвестиций не существует — их нужно диверсифицировать и выбирать те, в которых вы разбираетесь. Кроме того, важно оценивать затраты времени: именно время вы вкладываете в профессиональное развитие или уделяете семье, друзьям. Каждый инструмент имеет свои плюсы и минусы, важно подобрать то, что подходит именно вам.

Больше интересных историй об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Доля удовлетворения заявок при первичном размещении на бирже (IPO). Например, заявка, поданная инвестором может быть удовлетворена на 30% — это и есть величина аллокации.Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. ПодробнееДолговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.

Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование.Подробнее

Рейтинг 250 городов россии по окупаемости однокомнатных квартир (на сентябрь 2022 года)

Место	Регион	Город	Аренда, руб. в месяц	Продажа, руб. за квартиру	Доходность аренды, % за год	Окупаемость, лет
1	Республика Коми	Воркута	9 322	351 457	31,8	3
2	Красноярский край	Норильск	15 097	879 973	20,6	5
3	Мурманская область	Североморск	13 454	991 891	16,3	6
4	Тюменская область	Тобольск	21 750	1 663 935	15,7	6
5	Иркутская область	Усть-Илимск	11 400	950 869	14,4	7
6	Республика Коми	Усинск	20 004	1 702 103	14,1	7
7	Магаданская область	Магадан	20 422	1 755 483	14,0	7
8	Хабаровский край	Комсомольск-на-Амуре	14 305	1 353 643	12,7	8
9	Ленинградская область	Кингисепп	18 483	1 804 406	12,3	8
10	Камчатский край	Петропавловск-Камчатский	20 993	2 161 691	11,7	9
11	Пермский край	Березники	11 353	1 175 842	11,6	9
12	Ямало-Ненецкий АО	Надым	15 120	1 585 345	11,4	9
13	Челябинская область	Златоуст	6 624	708 753	11,2	9
14	Крым	Керчь	16 481	1 780 950	11,1	9
15	Красноярский край	Канск	8 160	885 017	11,1	9
16	Тульская область	Узловая	8 050	873 403	11,1	9
17	Ханты-Мансийский АО	Когалым	18 682	2 089 380	10,7	9
18	Еврейская АО	Биробиджан	12 757	1 453 225	10,5	9
19	Республика Коми	Ухта	14 713	1 683 348	10,5	10
20	Ленинградская область	Кириши	11 204	1 288 337	10,4	10
21	Ленинградская область	Выборг	18 780	2 161 692	10,4	10
22	Ярославская область	Переславль-Залесский	11 950	1 380 158	10,4	10
23	Алтайский край	Рубцовск	5 660	661 115	10,3	10
24	Свердловская область	Каменск-Уральский	8 973	1 049 392	10,3	10
25	Иркутская область	Братск	9 191	1 075 101	10,3	10
26	Мурманская область	Мурманск	14 433	1 700 158	10,2	10
27	Саратовская область	Саратов	11 734	1 389 783	10,1	10
28	Республика Кабардино-Балкария	Нальчик	12 190	1 446 220	10,1	10
29	Иркутская область	Усолье-Сибирское	6 727	803 266	10,0	10
30	Самарская область	Чапаевск	6 896	826 598	10,0	10
31	Тульская область	Алексин	9 222	1 108 967	10,0	10
32	Владимирская область	Ковров	10 006	1 205 337	10,0	10
33	Республика Адыгея	Яблоновский	11 416	1 378 656	9,9	10
34	Кемеровская область	Юрга	7 760	940 045	9,9	10
35	Красноярский край	Железногорск	10 864	1 346 781	9,7	10
36	Ростовская область	Шахты	8 898	1 119 280	9,5	10
37	Ямало-Ненецкий АО	Новый Уренгой	28 527	3 603 077	9,5	11
38	Ямало-Ненецкий АО	Ноябрьск	14 909	1 899 028	9,4	11
39	Калужская область	Балабаново	14 585	1 859 242	9,4	11
40	Красноярский край	Ачинск	9 300	1 188 323	9,4	11
41	Чеченская Республика	Грозный	12 478	1 595 566	9,4	11
42	Челябинская область	Копейск	8 432	1 078 688	9,4	11
43	Челябинская область	Миасс	8 149	1 043 506	9,4	11
44	Крым	Симферополь	22 198	2 856 493	9,3	11
45	Челябинская область	Магнитогорск	8 044	1 037 654	9,3	11
46	Пермский край	Соликамск	8 095	1 044 438	9,3	11
47	Ханты-Мансийский АО	Нефтеюганск	19 957	2 575 974	9,3	11
48	Ярославская область	Рыбинск	8 343	1 079 325	9,3	11
49	Челябинская область	Челябинск	11 311	1 467 307	9,3	11
50	Краснодарский край	Краснодар	14 483	1 893 362	9,2	11
51	Рязанская область	Рязань	12 948	1 698 949	9,1	11
52	Ивановская область	Кинешма	5 514	731 097	9,1	11
53	Краснодарский край	Горячий Ключ	13 361	1 774 942	9,0	11
54	Астраханская область	Астрахань	12 703	1 693 246	9,0	11
55	Краснодарский край	Новороссийск	16 206	2 162 887	9,0	11
56	Оренбургская область	Бузулук	9 867	1 324 380	8,9	11
57	Ставропольский край	Невинномысск	7 691	1 036 216	8,9	11
58	Ставропольский край	Михайловск	7 276	981 119	8,9	11
59	Республика Адыгея	Майкоп	9 797	1 322 662	8,9	11
60	Ханты-Мансийский АО	Нягань	15 092	2 040 284	8,9	11
61	Республика Бурятия	Улан-Удэ	12 420	1 681 664	8,9	11
62	Ханты-Мансийский АО	Нижневартовск	17 732	2 404 848	8,8	11
63	Кемеровская область	Новокузнецк	10 040	1 363 751	8,8	11
64	Московская область	Истра	18 857	2 562 253	8,8	11
65	Саратовская область	Балаково	8 131	1 105 126	8,8	11
66	Республика Дагестан	Махачкала	13 331	1 819 426	8,8	11
67	Северная Осетия	Владикавказ	11 653	1 591 107	8,8	11
68	Московская область	Ногинск	15 220	2 083 134	8,8	11
69	Ростовская область	Волгодонск	7 985	1 094 079	8,8	11
70	Самарская область	Тольятти	10 803	1 480 545	8,8	11
71	Московская область	Клин	15 116	2 075 450	8,7	11
72	Пермский край	Краснокамск	7 992	1 097 470	8,7	11
73	Ростовская область	Новочеркасск	10 978	1 509 603	8,7	11
74	Республика Дагестан	Каспийск	11 008	1 522 551	8,7	12
75	Московская область	Шатура	11 296	1 563 494	8,7	12
76	Хабаровский край	Хабаровск	20 462	2 850 680	8,6	12
77	Тульская область	Щекино	9 172	1 277 943	8,6	12
78	Свердловская область	Первоуральск	9 098	1 268 054	8,6	12
79	Московская область	Звенигород	18 887	2 635 583	8,6	12
80	Самарская область	Сызрань	8 618	1 203 116	8,6	12
81	Алтайский край	Барнаул	10 977	1 543 333	8,5	12
82	Новосибирская область	Искитим	7 602	1 069 348	8,5	12
83	Республика Татарстан	Альметьевск	9 612	1 354 753	8,5	12
84	Краснодарский край	Анапа	16 176	2 280 947	8,5	12
85	Алтайский край	Бийск	7 323	1 033 040	8,5	12
86	Московская область	Дмитров	17 722	2 509 868	8,5	12
87	Республика Татарстан	Нижнекамск	8 145	1 155 865	8,5	12
88	Иркутская область	Иркутск	14 752	2 095 068	8,4	12
89	Ставропольский край	Ессентуки	11 341	1 611 555	8,4	12
90	Республика Коми	Сыктывкар	13 575	1 931 532	8,4	12
91	Новосибирская область	Новосибирск	15 210	2 171 091	8,4	12
92	Ставропольский край	Минеральные Воды	9 363	1 339 140	8,4	12
93	Московская область	Электросталь	14 797	2 119 554	8,4	12
94	Московская область	Щёлково	17 752	2 544 782	8,4	12
95	Московская область	Воскресенск	13 570	1 945 887	8,4	12
96	Ростовская область	Батайск	11 573	1 660 497	8,4	12
97	Краснодарский край	Сочи	24 314	3 488 685	8,4	12
98	Московская область	Домодедово	20 055	2 881 390	8,4	12
99	Ростовская область	Ростов-на-Дону	14 550	2 093 410	8,3	12
100	Красноярский край	Красноярск	13 006	1 874 803	8,3	12
101	Курганская область	Курган	8 159	1 176 149	8,3	12
102	Вологодская область	Череповец	10 040	1 447 400	8,3	12
103	Республика Хакасия	Черногорск	7 730	1 115 544	8,3	12
104	Московская область	Серпухов	14 137	2 047 415	8,3	12
105	Самарская область	Новокуйбышевск	9 773	1 421 942	8,2	12
106	Тверская область	Тверь	13 387	1 951 977	8,2	12
107	Московская область	Лобня	21 831	3 183 411	8,2	12
108	Московская область	Наро-Фоминск	18 878	2 753 308	8,2	12
109	Ханты-Мансийский АО	Сургут	19 654	2 866 730	8,2	12
110	Калужская область	Калуга	13 370	1 951 529	8,2	12
111	Ставропольский край	Ставрополь	10 357	1 512 573	8,2	12
112	Крым	Севастополь	21 675	3 169 374	8,2	12
113	Республика Удмуртия	Воткинск	8 104	1 185 715	8,2	12
114	Московская область	Жуковский	19 805	2 900 754	8,2	12
115	Амурская область	Благовещенск	15 154	2 224 840	8,2	12
116	Ульяновская область	Ульяновск	10 369	1 522 398	8,2	12
117	Республика Башкортостан	Мелеуз	7 357	1 081 623	8,2	12
118	Ростовская область	Таганрог	9 164	1 347 571	8,2	12
119	Ханты-Мансийский АО	Ханты-Мансийск	20 548	3 029 638	8,1	12
120	Кемеровская область	Кемерово	9 956	1 473 719	8,1	12
121	Московская область	Октябрьский	21 700	3 221 249	8,1	12
122	Тульская область	Тула	14 473	2 150 957	8,1	12
123	Московская область	Коломна	13 592	2 021 524	8,1	12
124	Новосибирская область	Бердск	10 359	1 541 166	8,1	12
125	Московская область	Павловский Посад	13 083	1 951 507	8,0	12
126	Республика Хакасия	Абакан	11 287	1 683 719	8,0	12
127	Московская область	Раменское	18 837	2 810 744	8,0	12
128	Московская область	Ступино	17 022	2 541 555	8,0	12
129	Московская область	Орехово-Зуево	12 340	1 847 255	8,0	12
130	Владимирская область	Александров	11 053	1 658 160	8,0	13
131	Республика Карачаево-Черкесия	Черкесск	11 537	1 731 500	8,0	13
132	Ростовская область	Аксай	12 179	1 830 289	8,0	13
133	Ленинградская область	Мурино	17 266	2 595 458	8,0	13
134	Белгородская область	Губкин	7 429	1 118 465	8,0	13
135	Московская область	Сергиев Посад	16 462	2 487 150	7,9	13
136	Пермский край	Чайковский	8 355	1 265 803	7,9	13
137	Московская область	Апрелевка	21 786	3 301 030	7,9	13
138	Московская область	Пушкино	19 506	2 956 361	7,9	13
139	Тюменская область	Тюмень	14 040	2 128 707	7,9	13
140	Смоленская область	Смоленск	10 565	1 603 709	7,9	13
141	Московская область	Подольск	19 284	2 928 705	7,9	13
142	Московская область	Долгопрудный	25 091	3 816 577	7,9	13
143	Республика Башкортостан	Салават	7 593	1 156 379	7,9	13
144	Московская область	Егорьевск	11 734	1 788 246	7,9	13
145	Самарская область	Самара	14 270	2 175 750	7,9	13
146	Ростовская область	Каменск-Шахтинский	8 459	1 290 505	7,9	13
147	Краснодарский край	Белореченск	9 167	1 400 736	7,9	13
148	Волгоградская область	Волгоград	11 930	1 823 230	7,9	13
149	Московская область	Химки	27 133	4 146 912	7,9	13
150	Московская область	Королёв	21 492	3 288 459	7,8	13
151	Оренбургская область	Оренбург	10 370	1 588 336	7,8	13
152	Московская область	Климовск	17 479	2 677 260	7,8	13
153	Московская область	Красногорск	26 670	4 102 666	7,8	13
154	Забайкальский край	Чита	14 233	2 192 627	7,8	13
155	Томская область	Томск	11 579	1 788 830	7,8	13
156	Калининградская область	Калининград	14 011	2 164 745	7,8	13
157	Московская область	Солнечногорск	17 484	2 704 232	7,8	13
158	Ставропольский край	Георгиевск	6 266	969 267	7,8	13
159	Белгородская область	Старый Оскол	9 661	1 498 520	7,7	13
160	Свердловская область	Березовский	11 847	1 839 942	7,7	13
161	Омская область	Омск	10 545	1 638 436	7,7	13
162	Тульская область	Новомосковск	10 451	1 625 337	7,7	13
163	Вологодская область	Вологда	10 479	1 630 345	7,7	13
164	Краснодарский край	Туапсе	12 147	1 892 090	7,7	13
165	Ленинградская область	Всеволожск	15 167	2 363 570	7,7	13
166	Московская область	Видное	22 744	3 551 640	7,7	13
167	Республика Удмуртия	Сарапул	6 456	1 008 197	7,7	13
168	Московская область	Железнодорожный	19 902	3 108 066	7,7	13
169	Московская область	Мытищи	24 246	3 790 989	7,7	13
170	Владимирская область	Владимир	11 357	1 776 324	7,7	13
171	Республика Удмуртия	Ижевск	10 466	1 641 578	7,7	13
172	Свердловская область	Екатеринбург	16 795	2 639 228	7,6	13
173	Пермский край	Пермь	12 542	1 976 033	7,6	13
174	Московская область	Чехов	16 987	2 685 060	7,6	13
175	Ульяновская область	Димитровград	7 457	1 180 563	7,6	13
176	Томская область	Северск	8 796	1 395 130	7,6	13
177	Республика Татарстан	Набережные Челны	12 115	1 923 710	7,6	13
178	Брянская область	Брянск	8 749	1 391 000	7,5	13
179	Московская область	Котельники	29 113	4 639 913	7,5	13
180	Свердловская область	Нижний Тагил	8 784	1 401 107	7,5	13
181	Калужская область	Обнинск	15 354	2 449 159	7,5	13
182	Московская область	Ивантеевка	18 317	2 924 823	7,5	13
183	Республика Татарстан	Бугульма	6 186	990 589	7,5	13
184	Республика Марий Эл	Йошкар-Ола	9 189	1 473 128	7,5	13
185	Архангельская область	Архангельск	15 196	2 444 865	7,5	13
186	Новгородская область	Великий Новгород	10 337	1 670 169	7,4	13
187	Владимирская область	Муром	8 275	1 339 283	7,4	13
188	Алтайский край	Новоалтайск	7 787	1 261 945	7,4	14
189	Республика Марий Эл	Волжск	6 832	1 107 619	7,4	14
190	Костромская область	Кострома	9 639	1 564 549	7,4	14
191	Воронежская область	Воронеж	10 669	1 734 861	7,4	14
192	Московская область	Балашиха	20 135	3 274 806	7,4	14
193	Волгоградская область	Камышин	5 931	966 271	7,4	14
194	Нижегородская область	Бор	10 140	1 654 381	7,4	14
195	Архангельская область	Северодвинск	14 138	2 310 829	7,3	14
196	Московская область	Нахабино	22 471	3 674 918	7,3	14
197	Тамбовская область	Тамбов	9 966	1 630 601	7,3	14
198	Ивановская область	Иваново	9 683	1 585 687	7,3	14
199	Ленинградская область	Кудрово	18 159	2 981 360	7,3	14
200	Московская область	Реутов	29 762	4 889 811	7,3	14
201	Московская область	Одинцово	25 301	4 161 095	7,3	14
202	Московская область	Фрязино	16 642	2 749 530	7,3	14
203	Республика Карелия	Петрозаводск	10 860	1 798 493	7,2	14
204	Республика Башкортостан	Уфа	14 551	2 416 476	7,2	14
205	Московская область	Дубна	16 354	2 719 162	7,2	14
206	Волгоградская область	Волжский	7 991	1 329 687	7,2	14
207	Нижегородская область	Кстово	10 434	1 736 238	7,2	14
208	Свердловская область	Верхняя Пышма	11 828	1 972 976	7,2	14
209	Московская область	Люберцы	23 614	3 964 664	7,1	14
210	Кировская область	Киров	8 941	1 510 207	7,1	14
211	Нижегородская область	Нижний Новгород	14 272	2 413 175	7,1	14
212	Республика Татарстан	Елабуга	8 568	1 465 836	7,0	14
213	Республика Башкортостан	Нефтекамск	7 767	1 332 914	7,0	14
214	Липецкая область	Липецк	9 357	1 608 723	7,0	14
215	Крым	Феодосия	14 187	2 443 362	7,0	14
216	Ленинградская область	Тосно	12 810	2 231 238	6,9	15
217	Орловская область	Орёл	8 632	1 518 273	6,8	15
218	Санкт-Петербург	Санкт-Петербург	22218	3913360	6,8	15
219	Нижегородская область	Дзержинск	8 456	1 491 920	6,8	15
220	Саратовская область	Энгельс	8 957	1 581 545	6,8	15
221	Московская область	Дзержинский	25 221	4 477 930	6,8	15
222	Псковская область	Псков	8 577	1 530 164	6,7	15
223	Ростовская область	Азов	9 230	1 650 201	6,7	15
224	Республика Башкортостан	Стерлитамак	7 620	1 363 831	6,7	15
225	Ярославская область	Ярославль	10 653	1 907 370	6,7	15
226	Республика Чувашия	Чебоксары	9 840	1 765 105	6,7	15
227	Краснодарский край	Геленджик	19 197	3 444 614	6,7	15
228	Ленинградская область	Гатчина	14 678	2 637 598	6,7	15
229	Ставропольский край	Пятигорск	11 950	2 156 638	6,6	15
230	Ставропольский край	Кисловодск	10 311	1 861 236	6,6	15
231	Воронежская область	Лиски	7 014	1 266 829	6,6	15
232	Пензенская область	Пенза	9 260	1 674 747	6,6	15
233	Краснодарский край	Армавир	9 740	1 761 840	6,6	15
234	Республика Мордовия	Саранск	9 659	1 771 523	6,5	15
235	Республика Татарстан	Казань	15 168	2 794 873	6,5	15
236	Иркутская область	Ангарск	10 746	1 983 476	6,5	15
237	Курская область	Железногорск	7 211	1 332 928	6,5	15
238	Псковская область	Великие Луки	6 642	1 235 737	6,4	16
239	Краснодарский край	Кропоткин	6 666	1 241 295	6,4	16
240	Липецкая область	Елец	6 838	1 287 599	6,4	16
241	Республика Башкортостан	Октябрьский	8426,0	1 657 380	6,1	16
242	Республика Чувашия	Новочебоксарск	7 169	1 418 244	6,1	16
243	Крым	Евпатория	14 783	2 965 591	6,0	17
244	Курская область	Курск	8 249	1 665 443	5,9	17
245	Белгородская область	Белгород	11 323	2 349 965	5,8	17
246	Краснодарский край	Ейск	9 286	1 967 094	5,7	18
247	Нижегородская область	Арзамас	7 909	1 725 568	5,5	18
248	Москва	Москва	34 495	7 532 494	5,5	18
249	Крым	Ялта	21 306	4 670 697	5,5	18
250	Приморский край	Владивосток	12 729	3 189 127	4,8	21

Про бизнес: Диверсификация: секретный ингредиент успешного портфеля | Тинькофф Инвестиции

Не пропустите:

Рейтинг доступности аренды в 150 городах России

Рейтинг 150 городов России по добрососедству

Совсем не Москва: о жилье и ценах в городах России

Как выгодно сдать квартиру?

Рейтинг городов ленобласти по доходности и окупаемости

Место	Город	Аренда, руб. в месяц	Продажа, руб. за квартиру	Доходность аренды, % за год	Окупаемость, лет
9	Кингисепп	18 483	1 804 406	12,3	8
20	Кириши	11 204	1 288 337	10,4	10
21	Выборг	18 780	2 161 692	10,4	10
133	Мурино	17 266	2 595 458	8,0	13
165	Всеволожск	15 167	2 363 570	7,7	13
199	Кудрово	18 159	2 981 360	7,3	14
218	Санкт-Петербург	22 218	3 913 360	6,8	15
216	Тосно	12 810	2 231 238	6,9	15
228	Гатчина	14 678	2 637 598	6,7	15

Рейтинг городов-миллионеров по доходности и окупаемости

Место	Город	Аренда, руб. в месяц	Продажа, руб. за квартиру	Доходность аренды, % за год	Окупаемость, лет
49	Челябинск	11 311	1 467 307	9,3	11
50	Краснодар	14 483	1 893 362	9,2	11
91	Новосибирск	15 210	2 171 091	8,4	12
99	Ростов-на-Дону	14 550	2 093 410	8,3	12
100	Красноярск	13 006	1 874 803	8,3	12
145	Самара	14 270	2 175 750	7,9	13
148	Волгоград	11 930	1 823 230	7,9	13
161	Омск	10 545	1 638 436	7,7	13
172	Екатеринбург	16 795	2 639 228	7,6	13
173	Пермь	12 542	1 976 033	7,6	13
191	Воронеж	10 669	1 734 861	7,4	14
204	Уфа	14 551	2 416 476	7,2	14
211	Нижний Новгород	14 272	2 413 175	7,1	14
218	Санкт-Петербург	22 218	3 913 360	6,8	15
235	Казань	15 168	2 794 873	6,5	15
248	Москва	34 495	7 532 494	5,5	18

Про бизнес: ИИС «Сбалансированный». Открыть индивидуальный инвестиционный счет в АО «ГПБ — УА». ИИС доверительного управления.

Рейтинг подмосковных городов по доходности и окупаемости

Место	Город	Аренда, руб. в месяц	Продажа, руб. за квартиру	Доходность аренды, % за год	Окупаемость, лет
64	Истра	18 857	2 562 253	8,8	11
68	Ногинск	15 220	2 083 134	8,8	11
71	Клин	15 116	2 075 450	8,7	11
75	Шатура	11 296	1 563 494	8,7	12
79	Звенигород	18 887	2 635 583	8,6	12
86	Дмитров	17 722	2 509 868	8,5	12
93	Электросталь	14 797	2 119 554	8,4	12
94	Щёлково	17 752	2 544 782	8,4	12
95	Воскресенск	13 570	1 945 887	8,4	12
98	Домодедово	20 055	2 881 390	8,4	12
104	Серпухов	14 137	2 047 415	8,3	12
107	Лобня	21 831	3 183 411	8,2	12
108	Наро-Фоминск	18 878	2 753 308	8,2	12
114	Жуковский	19 805	2 900 754	8,2	12
121	Октябрьский	21 700	3 221 249	8,1	12
123	Коломна	13 592	2 021 524	8,1	12
125	Павловский Посад	13 083	1 951 507	8,0	12
127	Раменское	18 837	2 810 744	8,0	12
128	Ступино	17 022	2 541 555	8,0	12
129	Орехово-Зуево	12 340	1 847 255	8,0	12
135	Сергиев Посад	16 462	2 487 150	7,9	13
137	Апрелевка	21 786	3 301 030	7,9	13
138	Пушкино	19 506	2 956 361	7,9	13
141	Подольск	19 284	2 928 705	7,9	13
142	Долгопрудный	25 091	3 816 577	7,9	13
144	Егорьевск	11 734	1 788 246	7,9	13
149	Химки	27 133	4 146 912	7,9	13
150	Королёв	21 492	3 288 459	7,8	13
152	Климовск	17 479	2 677 260	7,8	13
153	Красногорск	26 670	4 102 666	7,8	13
157	Солнечногорск	17 484	2 704 232	7,8	13
166	Видное	22 744	3 551 640	7,7	13
168	Железнодорожный	19 902	3 108 066	7,7	13
169	Мытищи	24 246	3 790 989	7,7	13
174	Чехов	16 987	2 685 060	7,6	13
179	Котельники	29 113	4 639 913	7,5	13
182	Ивантеевка	18 317	2 924 823	7,5	13
192	Балашиха	20 135	3 274 806	7,4	14
196	Нахабино	22 471	3 674 918	7,3	14
200	Реутов	29 762	4 889 811	7,3	14
201	Одинцово	25 301	4 161 095	7,3	14
202	Фрязино	16 642	2 749 530	7,3	14
205	Дубна	16 354	2 719 162	7,2	14
209	Люберцы	23 614	3 964 664	7,1	14
221	Дзержинский	25 221	4 477 930	6,8	15
248	Москва	34 495	7 532 494	5,5	18

Ленинградская область в целом занимает более высокие позиции в рейтинге, чем Подмосковье. Стоимость продажи однокомнатных квартир и арендная ставка здесь выше, чем по стране, при этом окупаемость (12 лет) лишь немного меньше среднего значения по России.