Как выбрать брокера на иностранные акции — руководство

Как выбрать брокера на иностранные акции - руководство Инвестиции

Что даёт счёт у российских брокеров

Российские брокеры позволяют покупать ценные бумаги на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Здесь неквалифицированный инвестор может приобрести  акции российских компаний, облигации, биржевые ПИФы и ETF (биржевые фонды, таких уже более 50) и акции иностранных компаний (на Московской бирже доступны 55 таких акций, на Питерской — почти 1800).

Этих инструментов достаточно, чтобы составить диверсифицированный портфель. Но если вы захотите попробовать какие-то необычные продукты, например, инвестировать в ETF на роботов, то не сможете этого сделать. 

Плюсы инвестиций через российских брокеров:

➕ Низкий порог входа. У многих брокеров нет ограничения на минимальную сумму, можно открыть даже пустой счёт.

➕ Лёгкость открытия счёта. Большая часть брокеров позволяют открыть счёт дистанционно с помощью Госуслуг. Брокеры-банки открывают счёт онлайн через личный кабинет, если вы уже клиент банка. В крайнем случае всегда можно прийти в офис — для открытия счёта достаточно паспорта.

➕ Простота работы. Русскоязычная поддержка, удобные мобильные приложения, торговый терминал Quik, с которым довольно просто разобраться.

➕ Низкие комиссии за обслуживание. Многие брокеры не берут ежемесячных комиссий, только процент со сделки (~0,05–0,3%).

➕ Ценовая доступность активов. Купить облигации можно от 1 тысячи ₽. Акции — от нескольких сотен ₽. Есть даже фонды ETF, доступные от 1 ₽, например FXWO — фонд, в который входят акции из 7 стран. На 10 тысяч ₽ уже можно составить более-менее сбалансированный портфель.

➕ Простота уплаты налога. В большинстве случаев брокер будет являться налоговым агентом, то есть будет за вас рассчитывать и удерживать налог.

➕ Налоговые льготы. Для налоговых резидентов РФ доступны вычеты по ИИС, а такжеинвестиционный вычет по сроку владения (для торгующихся на биржах ценных бумаг, которые находились в собственности инвестора более трёх лет). 

➕ Наличие зарубежных активов. Любому инвестору доступны акции зарубежных компаний на Московской и Санкт-Петербургской биржах, ETF и БПИФы (биржевые ПИФы) на американский рынок, фонды на некоторые другие страны.

Минусы инвестиций через российских брокеров:

➖ Отсутствие страховки. Брокерские счета в России не застрахованы, есть риск потери денежных средств (хоть и минимальный) в случае мошенничества или банкротства брокера.

➖ Ограниченный выбор инструментов и классов активов. Инвестору доступны вложения в ценные бумаги небольшого числа стран. Нет фондов акций малой или, наоборот, большой капитализации, акций роста и стоимости, дивидендных фишек, отдельных видов облигаций, REIT (фондов недвижимости) и других.

➖ Высокие комиссии управляющих компаний. Из-за небольших объёмов активов под управлением комиссии ETF и БПИФов составляют около 1%.

Вопросы налогообложения иностранных брокерских счетов:

Согласно законодательству, с дивидендов по акциям США, получаемых российскими резидентами, вышестоящий депозитарий удерживает налог в бюджет США. В связи с наличием между Россией и США Соглашения об избежании двойного налогообложения налоговая ставка 30% может быть снижена до 10% при предоставлении клиентом актуальной налоговой формы W8BEN, подтверждающей непринадлежность клиента к США и дающей право на данные льготы.

Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является.

Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.

*Мы призываем исполнять требования законодательства в области налогообложения, но если вы хотите проверить работоспособность налоговой системы, и потом поделиться с читателями итогами полученных штрафов и доначислений, то как вариант вы можете:
1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие)
2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва)
3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов)
4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.

Вопросы ввода и вывода через криптовалюты:

Если у вас есть необходимость перевести средства на иностранный брокерской счет в криптовалюте, то такую возможность предоставляют оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз)

Среди них есть надёжные и проверенные временем брокеры, которые давно и успешно работают с гражданами России, Украины, Белоруссии, Казахстана и других стран бывшего СССР:

Just2Trade

,

Exante

,

Etoro

,

United Traders

и другие.

Оффшорные брокеры

(лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз и т.п. юрисдикции с режимами льготного налогообложения)

Например, кипрский брокер

Just2Trade

(ранее аффилированный с российским Finam) или израильский

Etoro

, (с Кипрской лицензией). К сожалению Etoro ещё за пол года до введения в отношении России жестких финансовых санкций прекратило открытие брокерских счетов налоговым резидентам РФ.

Так же поступил и технологичный мальтийский брокер для трейдеров с российскими корнями

Exante

. В добавок, под давлением европейских регуляторов Exante ограничил доступ к своей криптовалютной бирже.

Брокеры без лицензий (известный у русскоговорящих клиентов брокер United Traders c популярной криптобиржей Utex, зарегистрированный на Британских Виргинских островах)

Форекс брокеры (но они не предоставляют выход на международные биржи, а предлагают своим клиентам торговлю контрактами на разницу биржевых инструментов (CFD) не выводя сделки на бирже, что не предполагает получения прав собственности на ценные бумаги. Например: Alpari, Roboforex, Forex Club и другие.

Лицензионный риск брокера

Регуляторы биржевых рынков пока скептически относятся к криптовалютному рынку. Не каждый оффшорный брокер на себя берёт процедуры ввода/вывода криптовалюты своих клиентов, а уж крупные брокеры предпочитают в открытую такие операции своим клиентам не предлагать. Например, популярный у русскоязычных клиентов мальтийский брокер с российскими корнями

Exante

недавно перестал принимать средства клиентов в криптовалюте и закрыл доступ к своей криптобирже

Риск при проверке клиента брокером
Как правило, ввод и вывод с брокерских счетов в криптовалюте предлагают брокеры с оффшорными налоговыми юрисдикциями (Кипр, Мальта, Белиз, Британские острова и другие страны-оффшоры). Но и они сильно дорожат своей лицензией профессиональных участников Фондового рынка. Поэтому террористов или первых лиц из санкционных списков могут как минимум попросить вывести средства или не принять. Простые инвесторы с суммами до нескольких десятков тысяч долларов их не интересуют. Инвесторов с более крупными капиталами могут попросить подтверждающие документы происхождения средств. Если инвестор не входит в санкционные или террористические списки, то как правило с выводом средств проблем возникнуть не должно. Например, кипрский брокер Just2Trade требует верификации клиента, но не обязательно наличии налогового идентификатора.
Этот повышенных контроль брокером за средствами инвесторов связан с требованиями национальных и международных Регуляторов финансовых рынков, а так же ужесточением международного контроля и стандартов противодействия терроризму, отмыванию доходов полученных преступным путем, процедур KYC (знай своего клиента), аудитов, due diligence и многих других контрольно-надзорных механизмов финансовых рынков. Естественно эти требования биржевых и банковских Регуляторов брокерам приходится распространять и на процедуры ввода и вывод средств в криптовалютах.

Про бизнес:  Экономическая эффективность капитальных вложений и инвестиционных проектов - Энциклопедия по экономике

Операционный риск самого клиента
Речь идёт от человеческих ошибках самих клиентов при использовании платёжных средств криптовалютной инфраструктуры. Например, потерять пароли для доступа к криптокошельку или ошибка при введении реквизитов (хеш-кода) своего криптокошелька.
Конечно доступ простому гражданину к рынку криптовалют становится всё проще и самые популярные токены (Bitcoin, Etherium или стейблкоин USDT) имеют удобные интерфейсы доступа, но от банальных ручных ошибок никто не застрахован. Так вот, если в банковской системе транзакцию ещё можно как-то откатить и вернуть неправильно отправленные средства, то в криптовалютах монеты ушедшие на ошибочно введённый адрес не вернуть. Будьте внимательны при вводе реквизитов!

Американские брокеры

Брокеры зарегестрированные в США и имеющие лицензии американских регуляторов имеют страховое покрытие клиентских счетов на 500 000 долларов. Американские брокерские фирмы — это исторически самые крупные и наиболее технологичные компании предоставляющие доступ к финансовым рынкам, но к сожалению лишь единицы из них работают и или лояльно относятся к открытию и ведению счетов гражданам России и стран бывшего СССР. Самым попурным среди русскоговорящих инвесторов и трейдеров является Interactive Brokers.
Это брокер-дискаунтер обладает лучшей комиссией для иностранных рынков среди американских брокеров, но реальная выгода начинается для счетов с размером от 25 000$. Чтобы не было минимальных сборов и был доход на остаток денег нужен размер клиентского счёта от 100 000$.

К сожалению, последние тенденции к регуляции американского рынка брокерских услуг показали, что при подозрительных и не стандартных активностях на счетах Interacive brokers начинает приостанавливать операции в плоть до блокирования и принудительного закрытия счетов. А Центральный банк России добавил Interacive brokers в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка, что для других организаций влекло к блокированию Роскомнадзором доступа к их ресурсам с территории РФ.

Вместе с тем дочерние структуры российских брокеров и брокеры из Европы за последние годы показали, что могут создавать эффективные и удобные платформы работающие по приемлимым комиссиям и прозрачным условиям. Они ни чем не хуже, а где-то и лучше своих конкурентов из США.

Список крупных американских брокеров

Как выбрать хорошего брокера

Вы решили открыть свой первый счет на бирже и теперь стоите перед задачей как правильно выбрать брокера. Какого посредника выберете, так ваш инвестиционный корабль и поплывет. Поэтому перед тем, как вкладывать деньги, стоит уделить должное внимание вопросу Как найти хорошего брокера?

Как найти хорошего брокера

Поиск хорошего брокера

Есть несколько основных критериев, которые должны быть присущи хорошему брокеру. Надежность финансовой организации, предоставляющей брокерские услуги, в первую очередь базируется на высоких торговых оборотах, количестве клиентов и сроке существования на фондовом рынке.

Так, для одного пользователя важно получить доступ к иностранным акциям и облигациям, тогда как второй первостепенное внимание обращает на комиссии и тарифы.

Какой брокер вам больше подойдет, зависит от вашего опыта работы с биржевыми активами и целей, которые вы преследуете. 🚩

Выделяют 3 типа участников рынка: новички, активные трейдеры и инвесторы.

  • Для начинающих участников, у которых еще не сформировалась своя стратегия поведения, на первый план выходят квалификация и профессионализм персонала, способного оказать компетентную и быструю помощь на этапе знакомства с рынком.
  • Для активных трейдеров, к которым относят среднесрочных и краткосрочных трейдеров, основным критерием при выборе лучшего брокера является низкая активная комиссия, то есть комиссия которая берется с оборота по сделкам, невысокая стоимость маржинального кредитования, а также различные инструменты, ориентированные на спекулятивную работу.
  • Для инвесторов приоритетными показателями являются отсутствие фиксированных комиссий, доступ к максимальному количеству биржевых площадок и финансовых инструментов, а также возможность оперативных переводов.

Существует ряд критериев, которые нужно принимать в расчет, выбирая брокера. Дальше разберем 10 основных. 👇

Как происходит работа с брокером

Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

Обычно договор с одним брокером заключается один раз, но возможны и исключения, когда надо будет оформить дополнительные документы. Например, если вы решили открыть ИИС в дополнение к брокерскому, который открыли раньше, или получить доступ к иностранным торговым площадкам, если у вас появился статус квалифицированного инвестора.

Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

Софт. Для торговли вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

У некоторых брокеров торговля возможна и через личный кабинет на сайте или через веб-версию торгового терминала. Кроме того, крупные брокеры обычно предоставляют приложения для торговли через смартфон или планшет.

Торговый терминал для компьютера устроен сложнее, чем приложения для смартфона. Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно различаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег. Однако не все брокеры дают возможность торговать на демосчете.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить столько-то лотов того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это, столько-то лотов по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Про бизнес:  Инвестиции в основной капитал: что это такое с примерами

Например, вы хотите купить облигацию МТС 001Р-1за 100,74% номинала, то есть 1007,4 Р, а все продают за 100,85% и дороже. Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит до конца торгов, заявка так и не будет исполнена и брокер ее снимет.

Можно поставить рыночную заявку, не указывая конкретную цену. Тогда бумаги будут куплены или проданы по тем ценам, что есть в данный момент. Это позволяет быстро совершить сделку, но есть риск получить плохую цену, если объем заявок на покупку или продажу с адекватными ценами небольшой.

Заявки можно снимать самостоятельно, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. По частично исполненной заявке можно снять ту часть, которая еще не исполнилась. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Так в терминале QUIK выглядят заявки на облигации ОФЗ 25083, ВЭБ ПБО1Р5 и МТС 001Р-1 с указанием цены, доходности к погашению по этой цене и количества лотов. Зеленым цветом отмечены заявки покупателей, красным — продавцов

Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет на электронную почту или будет виден в терминале.

Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счета все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции или облигации — можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода.

Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней. Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций.

Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй торговый день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т   2 (день Т плюс еще два дня). Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счета спишутся послезавтра — и тогда же придут деньги.

У биржевых фондов режим торгов тоже Т   2. У облигаций же Т   1, то есть расчеты происходят на следующий торговый день.

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

У некоторых брокеров может быть упрощенный вывод средств — без ожидания, пока сделка исполнится. Например, в Тинькофф есть услуга «Вывод 24/7», позволяющая сразу вывести деньги с брокерского счета даже в выходной день.

У ИИС есть свои нюансы: снять деньги со счета можно, лишь закрыв счет.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Рейтинг брокеров по комиссии

Ценным критерием при выборе хорошего брокера для финансовых сделок на биржевом рынке является конечно же размер комиссионного вознаграждения, которое пользователь платит за посреднические услуги. Сотрудничать хочется с надежной и проверенной компанией, которая предоставляет новейшие разработки интернет-трейдинга и берет за свои услуги минимальную комиссию.

Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера.

При сравнении тарифов у различных брокеров нужно определить:

ТОП 10 брокеров с самыми выгодными комиссионными условиями приведен в таблице:

#БрокерКомиссия за сделкиДополнительная комиссия
1ФИНАМФондовый рынок РФ — 0% от оборота;
Срочный рынок РФ — от 10 коп. за контракт;
Валютный рынок РФ — от 0,00275%;
Фондовый рынок США — от 0,00944% от оборота;
Срочный рынок РФ — от 50 центов за контракт;
Комиссия за выплату дохода — 0%;
Комиссия депозитария — 0 руб;
Абонентская плата — 0 руб;
2XM0,01% – 0,1% за сделкуС бездействующего счета ежемесячно списывается комиссия в размере $5 или весь баланс счета, если сумма баланса меньше $5;
3Открытие БрокерЗависит от тарифа: Все включено — 0,05% за сделку; Инвестиционный — 0,025% за трейд; Премиальный — 0,005-0,05% за сделку; Спекулятивный — 0,005-0,05% за сделку;Комиссия на вывод — 1,75% от суммы вывода;
4Тинькофф ИнвестицииЗависит от тарифа: Тариф Инвестор — 0,3% от суммы; Тариф Трейдер — от 0,05% от суммы; Тариф Премиум — 0,025% от суммы;Для сделок с внебиржевыми ценными бумагами — от 0,25 до 4%, в зависимости от актива;
5Interactive Brokers0,01% – 0,15%Комиссия за содержание счета: 2000—100 000 $ — 10 $ в месяц, 2000 $ — 20 $; больше 100 000 $ — бесплатно; Вам меньше 25 лет — 3 $;
6БКС БрокерЗависит от тарифа: Инвестор — 0,1%; Трейдер — 0,015 – 0,05%; Инвестор Про — 0,015% – 0,3%; Трейдер Про — 0,015 – 0,045%;Комиссия за обслуживание счета: Инвестор — 0 ₽/мес; Трейдер — 199 ₽/мес при наличии операций; Инвестор Про — 299 ₽/мес при наличии операций; Трейдер Про — 299 ₽/мес при наличии операций;
7ВТБ ИнвестицииЗависят от тарифа.

Например, Инвестор стандарт: Сделки с ценными бумагами и валютой 0,0413% от суммы; Сделки с ценными бумагам 0,01 % от суммы; и др.

Ввод и вывод — без комиссий; Сделки на срочном рынке — 1 ₽ за контракт; Сделки на внебиржевом рынке — от 0,15% от суммы сделки;
8Сбербанк ИнвесторНа фондовом рынке Московской биржи: Объем до 1 000 000 ₽ — 0,06%; Объем 1 000 000-50 000 000 ₽ — 0,035%; Объем 50 000 001 ₽ и выше — 0,018%;
Инвестиционный: 0,03%;
На валютном рынке Московской биржи: от 0,02% до 0,2%;
На срочном рынке Московской биржи: 0,5 ₽ за срочные сделки, 10 ₽ за принудительное закрытие позиций;
Сделки на внебиржевом рынке. Самостоятельный: 0,17% или 1,5%; Инвестиционный: 0,1% или 1,5%;
9Альфа-ДиректТариф “Альфа-Трейдер”: Операции с ценными бумагами — от 0,014% для биржевого рынка и от 0,1% для внебиржевого; Операции с валютой — от 0,011%; Операции с фьючерсами — от 0,5 биржевого сбора;

Тариф “S”: Операции с ценными бумагами — 0,3% (кроме фьючерсов); Операции с валютой — 0,3% (кроме фьючерсов); Операции с фьючерсами — от 0,5; биржевого сбора;

Обслуживание — бесплатно;
10EXANTE0,01% – 0,1% за сделкуКомиссия 90 евро за торговлю любыми инструментами через EXANTE Trade Desk; Комиссия за снятие — 30 EUR или эквивалентная сумма; Комиссия 90 евро за персонализированные отчеты и документацию по запросу клиента.

Топ-7 лучших брокеров в 2021 году

В таблицу сравнения попали 7 компаний, которые чаще всего встречались в рейтингах российских бирж на протяжении нескольких лет. Для топа отобраны только те брокеры, которые предлагают максимально выгодные условия для частных, а не корпоративных клиентов.

Место, наименованиеДоступ к биржам и инструментамКомиссииДистанционное открытие счетаТорговые платформыКлиентский сервис
1, ФГ БКСМосбиржа, СПБ и мировые площадки«Инвестор» 0,1% (до 31.12.2021 нет комиссии брокера) комиссия биржи от 0,01%ДаМобильное приложение, личный кабинет, торговый терминал, стандартное ПО, профессиональное ПО для трейдингаОнлайн-чат на сайте и в приложении, горячая линия
2, ФинамМосбиржа, СПБ и мировые площадки«Стратег» от 0,05% до 0,1% в зависимости от инструмента и биржиДаМобильное приложение, личный кабинет, торговый терминал, стандартное ПО, профессиональное ПО для трейдингаФорма для обратной связи по номеру телефона
3, Группа банка ФК ОткрытиеМосбиржа, СПБ и мировые площадки«Все включено» от 0,05% до 0,15% в зависимости от площадкиДаМобильное приложение, личный кабинет, торговый терминал, стандартное ПО, профессионально ПО для трейдингаГорячая линия
4, Тинькофф банкМосбиржа, СПБ и мировые площадки (ограничения по инструментам)«Инвестор» 0,3%ДаМобильное приложение, личный кабинет, стандартное ПО, торговый терминалОнлайн-чат на сайте, в мобильном приложении и любых мессенджерах 24/7, горячая линия
5, ВТБМосбиржа, СПБ и мировые площадки (ограничения по инструментам)«Мой онлайн» 0,05% комиссия биржи за сделки 0,01%Если есть идентификацияМобильное приложение, личный кабинет, стандартное ПООнлайн-чат в приложении, горячая линия
6, СбербанкТолько Мосбиржа«Самостоятельны» 0,06% комиссии биржи 0,01%Если есть идентификацияМобильное приложение, личный кабинет, стандартное ПООнлайн-чат в приложении, горячая линия
7, Альфа-БанкМосбиржа, СПБ и мировые площадки (ограничения по инструментам)«Инвестор» 0,3%Если есть идентификацияМобильное приложение и личный кабинет, стандартное ПОТелефонная линия
Про бизнес:  Показатели сравнительной оценки эффективности инвестиционных проектов - Разработка программы по улучшению финансового состояния ОАО "Новодел"

Цвет ячеек в таблице сравнения лучших брокеров, информирует об уровне критерия у брокера:

  • зеленый – максимальный или высокий;
  • желтый – средний или нейтральный;
  • красный – критический или низкий уровень.

Вопросы ввода и вывода через криптовалюты:

Если у вас есть необходимость перевести средства на иностранный брокерской счет в криптовалюте, то такую возможность предоставляют оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз)

Среди них есть надёжные и проверенные временем брокеры, которые давно и успешно работают с гражданами России, Украины, Белоруссии, Казахстана и других стран бывшего СССР:

Just2Trade

,

Exante

,

Etoro

,

United Traders

и другие.

Оффшорные брокеры

(лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз и т.п. юрисдикции с режимами льготного налогообложения)

Например, кипрский брокер

Just2Trade

(ранее аффилированный с российским Finam) или израильский

Etoro

, (с Кипрской лицензией). К сожалению Etoro ещё за пол года до введения в отношении России жестких финансовых санкций прекратило открытие брокерских счетов налоговым резидентам РФ.

Так же поступил и технологичный мальтийский брокер для трейдеров с российскими корнями

Exante

. В добавок, под давлением европейских регуляторов Exante ограничил доступ к своей криптовалютной бирже.

Брокеры без лицензий (известный у русскоговорящих клиентов брокер United Traders c популярной криптобиржей Utex, зарегистрированный на Британских Виргинских островах)

Форекс брокеры (но они не предоставляют выход на международные биржи, а предлагают своим клиентам торговлю контрактами на разницу биржевых инструментов (CFD) не выводя сделки на бирже, что не предполагает получения прав собственности на ценные бумаги. Например: Alpari, Roboforex, Forex Club и другие.

Лицензионный риск брокера

Регуляторы биржевых рынков пока скептически относятся к криптовалютному рынку. Не каждый оффшорный брокер на себя берёт процедуры ввода/вывода криптовалюты своих клиентов, а уж крупные брокеры предпочитают в открытую такие операции своим клиентам не предлагать. Например, популярный у русскоязычных клиентов мальтийский брокер с российскими корнями

Exante

недавно перестал принимать средства клиентов в криптовалюте и закрыл доступ к своей криптобирже

Риск при проверке клиента брокером
Как правило, ввод и вывод с брокерских счетов в криптовалюте предлагают брокеры с оффшорными налоговыми юрисдикциями (Кипр, Мальта, Белиз, Британские острова и другие страны-оффшоры). Но и они сильно дорожат своей лицензией профессиональных участников Фондового рынка. Поэтому террористов или первых лиц из санкционных списков могут как минимум попросить вывести средства или не принять. Простые инвесторы с суммами до нескольких десятков тысяч долларов их не интересуют. Инвесторов с более крупными капиталами могут попросить подтверждающие документы происхождения средств. Если инвестор не входит в санкционные или террористические списки, то как правило с выводом средств проблем возникнуть не должно. Например, кипрский брокер Just2Trade требует верификации клиента, но не обязательно наличии налогового идентификатора.
Этот повышенных контроль брокером за средствами инвесторов связан с требованиями национальных и международных Регуляторов финансовых рынков, а так же ужесточением международного контроля и стандартов противодействия терроризму, отмыванию доходов полученных преступным путем, процедур KYC (знай своего клиента), аудитов, due diligence и многих других контрольно-надзорных механизмов финансовых рынков. Естественно эти требования биржевых и банковских Регуляторов брокерам приходится распространять и на процедуры ввода и вывод средств в криптовалютах.

Операционный риск самого клиента
Речь идёт от человеческих ошибках самих клиентов при использовании платёжных средств криптовалютной инфраструктуры. Например, потерять пароли для доступа к криптокошельку или ошибка при введении реквизитов (хеш-кода) своего криптокошелька.
Конечно доступ простому гражданину к рынку криптовалют становится всё проще и самые популярные токены (Bitcoin, Etherium или стейблкоин USDT) имеют удобные интерфейсы доступа, но от банальных ручных ошибок никто не застрахован. Так вот, если в банковской системе транзакцию ещё можно как-то откатить и вернуть неправильно отправленные средства, то в криптовалютах монеты ушедшие на ошибочно введённый адрес не вернуть. Будьте внимательны при вводе реквизитов!

Американские брокеры

Брокеры зарегестрированные в США и имеющие лицензии американских регуляторов имеют страховое покрытие клиентских счетов на 500 000 долларов. Американские брокерские фирмы — это исторически самые крупные и наиболее технологичные компании предоставляющие доступ к финансовым рынкам, но к сожалению лишь единицы из них работают и или лояльно относятся к открытию и ведению счетов гражданам России и стран бывшего СССР. Самым попурным среди русскоговорящих инвесторов и трейдеров является Interactive Brokers.
Это брокер-дискаунтер обладает лучшей комиссией для иностранных рынков среди американских брокеров, но реальная выгода начинается для счетов с размером от 25 000$. Чтобы не было минимальных сборов и был доход на остаток денег нужен размер клиентского счёта от 100 000$.

К сожалению, последние тенденции к регуляции американского рынка брокерских услуг показали, что при подозрительных и не стандартных активностях на счетах Interacive brokers начинает приостанавливать операции в плоть до блокирования и принудительного закрытия счетов. А Центральный банк России добавил Interacive brokers в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка, что для других организаций влекло к блокированию Роскомнадзором доступа к их ресурсам с территории РФ.

Вместе с тем дочерние структуры российских брокеров и брокеры из Европы за последние годы показали, что могут создавать эффективные и удобные платформы работающие по приемлимым комиссиям и прозрачным условиям. Они ни чем не хуже, а где-то и лучше своих конкурентов из США.

Список крупных американских брокеров

Оцените статью
Бизнес Болика