Таблица компаний ларисы морозовой

Доходы от дивидендов — это ваш основной заработок сейчас?

— Нельзя на чем–то зацикливаться, нужна диверсификация. Я пенсионер, работаю неполный рабочий день, получаю дивиденды и доход от депозитов. Если рынок вдруг упадет или проценты по депозитам, то другие источники должны компенсировать потери, чтобы обеспечить наш привычный уровень жизни.

Мое твердое убеждение, что можно и нужно заниматься инвестициями, не обязательно имея большие суммы на брокерском депозите. Купите на 20–50 тыс. рублей дивидендные акции, пусть не самые ликвидные, но вы сможете накопить на что–то нужное.

Я опрашивала сотрудников и знакомых: ты идешь в магазин, видишь — под ногами лежит купюра, какого номинала она должна быть, чтобы ты за ней наклонился? Они говорят: даже за 50 рублями. Так вот, дивидендный трейдинг позволяет собирать купюры, лежащие под ногами.

Вы говорили, что за 8 лет торгов у вас не было ни одного убыточного года, а какова средняя доходность вашего портфеля?

— Я не беру средства в управление, так что мне демонстрировать доходность портфеля нет смысла. Она важна тем, кто привлекает инвесторов. Тем более что дивиденды — это доход не от трейдинга.

Есть люди, которых я консультирую. Объясняю, какая ситуация складывается по тому или иному эмитенту, если им нравится — принимают решение покупать. Друзья, дочь, сотрудник — это очень близкая группа, люди, которым я хотела бы помочь улучшить благосостояние.

Пригодились ли вам какие–то книги по трейдингу или инвестициям? что бы вы могли посоветовать?

— Я не видела в продаже книг о дивидендах в России. О дивидендном трейдинге на зарубежных рынках — есть, у нас пока не встречала. Я читаю вебинары на базе Школы Московской биржи, и ее руководитель предложил мне написать такую книгу, но я пока раздумываю над этим.

В целом дивидендный трейдинг имеет хороший потенциал для расширения на самую большую аудиторию. Многие люди могли бы улучшить жизнь с его помощью.

Вы начали инвестировать в самый разгар кризиса, с чем это было связано?

— Осенью 2008 года я вернулась из путешествия и стала изучать прессу, мне попался рейтинг «400 самых прибыльных компаний России». Я посмотрела — прибыли великолепные, а котировки с сентября очень сильно упали. Я поняла, что это превосходный шанс. Все равно предприятие заплатит дивиденды, и доходность из–за низкой стоимости акций будет очень высокой.

Я сразу же стала раздумывать, как купить дивидендные акции. Поначалу звонила эмитентам, спрашивала, как приобрести их бумаги, они объяснили, что их акции торгуются на бирже и нужно обращаться к брокеру. В качестве агента я выбрала Сбербанк, так как после падения Lehman Brothers (американского банка, который лопнул в 2008 году после 158 лет существования. — Ред.) речи об обычном брокере не шло, хотелось чего–то более надежного.

«дп» рассчитал, сколько можно было заработать на дивидендах, купив акции в апреле 2022 года

В последние годы возникали ситуации, когда все знают о какой–то акции и будущих больших дивидендах по ней, и все равно доходность получается очень хорошей. Взять, к примеру, привилегированные акции «Сургутнефтегаза» — в прошлом году дивиденды были выше 8 рублей, а акция уходила под отсечку по 38 рублей (с дивидендной доходностью 21%. — Ред.).

Та же история была со «Ставропольэнергосбытом» (доходность 36%. — Ред.). И эти истории обязательно будут повторяться.

У вас в Петербурге сейчас разворачивается очень интересная история с «Ленэнерго». Цена акций опустилась до 14 рублей. Обвал связан с тем, что 16 млрд рублей у компании зависло в банке «Таврический». Но котировки уже восстанавливаются. У компании два ключевых мажоритария: во–первых, город, которому принадлежит 29%, а с 2022 года он получит все 40% бумаг. Дивиденды «Ленэнерго» станут серьезным подспорьем для местного бюджета.

Второй мажоритарий — » Россети » — не менее заинтересован в получении доли прибыли, фактически дивиденды дочерних предприятий — это его инвестпрограммы и зарплата менеджмента. Как только у «Ленэнерго» появится прибыль, будут платиться дивиденды. Рынок пока этого не замечает, но я уверена, что уже по итогам 2022–2022 годов мы увидим хорошие выплаты по этим акциям.

Такая же интересная компания «АЛРОСА–Нюрба». Она уже отыграла свое, хотя небольшой «люфтик» роста цен и дивидендов еще остался. Недавно компания запустила в эксплуатацию новое месторождение, и это даст дополнительный рост прибыли и дивидендов.

То, что происходит с эмитентами в Татарстане, я называю «татарстанский гамбит». Мне очень нравятся местные компании, с точки зрения увеличения прибыльности и дивидендов складывается хороший тандем руководства Татарстана и бизнеса. Речь идет об акциях «Нижнекамскнефтехима», «Таттелекома», «Татнефти», «Казаньоргсинтеза».

У последней интересны только обыкновенные акции, по привилегированным жестко установленный дивиденд, и никаких подвижек его размера не предвидится. Хотя я вижу, что рынку хочется, чтобы ситуация изменилась, котировки не падают, видимо, существенная часть участников рынка надеется на изменение дивидендной политики.

«я – махровая дивидендщица»

77582

Лариса, как начался ваш путь в биржевой торговле?

В конце 2008 года на российском фондовом рынке сложилась уникальная ситуация: котировки акций находились на очень низком уровне, а прибыли компаний были докризисными, высокими. Мне стало понятно, что можно хорошо заработать на дивидендах. И я пришла на фондовый рынок именно за дивидендами.

Сначала я не была уверена в себе, и мои первые инвестиции были небольшие. В тот момент я уделяла много времени поиску эмитентов с хорошей перспективой выплат. Первые полгода моего инвестирования мне казалось, что я бегу наперегонки с рынком.

В феврале-марте 2009 года начался рост котировок, и я боялась, что не успею купить акции, которые дадут хорошую дивидендную доходность. Где-то в апреле, когда советы директоров стали объявлять размеры дивидендов, я поняла, что сделала правильную ставку, и начала добавлять деньги для инвестиций из всех возможных источников: инвестировала максимально возможную часть зарплаты, закрыла депозиты.

К слову, мы с группой моих товарищей по бизнесу занимались приобретением участков земли в Калужской области. Можно было покупать гектарами, помните?

Свой первый дивидендный сезон закрыла с доходностью 35%, плюс котировки акций выросли очень сильно. Я понимала, что рост котировок не был моей заслугой. А вот правильный выбор акций с хорошей дивидендной доходностью – полностью моя.

Ситуация была просто ошеломительная. Тогда я решила, что выхожу из земельного проекта, чтобы вложить средства в фондовый рынок.

В 2022 году, когда уже стало понятно, что бумаги на ММВБ достаточно сильно выросли, я стала смотреть на рынок RTS Board, на котором тоже были очень хорошие дивидендные возможности. У меня до сих пор есть, например, бумаги компании «Удмуртнефть», которые были куплены 8 лет назад.

Это внебиржевая история?

Да. Я просто держу эти бумаги и получаю дивиденды. В этом году Синарский трубный завод показал дивидендную доходность в 45% к цене моей покупки.

«Уфаоргсинтез» (дочерняя компания ПАО«Башнефт») – мой личный рекорд. Купила по 56 рублей, а дивиденды оказались аж 77 рублей, то есть получилось заработать 150%.

Но с акциями «Уфаоргсинтез» мне пришлось расстаться после того, как контрольный пакет «Башнефти» приобрела «Роснефть». Я прекрасно помню, как была акционером ТНК-ВР, когда «Роснефть» ее покупала. Игорь Иванович Сечин всегда говорит про дивиденды «дочек», что это деньги «Роснефти», то есть он строго стоит на стороне своей компании и в первую очередь думает о ее интересах.

По дивидендам ТНК-BP Сечин сказал, что «это все наши деньги», поэтому на дивиденды в дальнейшем рассчитывать не стоило. Можно было сделать вывод, что вряд ли «Уфаоргсинтез» будет их платить после того, как в самой «Башнефти» мажоритарным акционером стала «Роснефть»

В итоге я продала бОльшую часть акций, когда стало известно о сделке с «Роснефтью». Оставила небольшой пакет, чтобы потом не расстраиваться, если вдруг мои ожидания не совпадут с действительностью – решила все-таки придержать до объявления дивидендов.

Никаких позитивных новостей не вышло, выплатили строго по уставу 10 копеек (сравните с 77 рублями в предыдущем году), поэтому продала и оставшуюся часть «Уфаоргсинтеза».

Через приобретение акций Транскредитбанка я стала акционером ВТБ24, получала неплохие дивиденды. ВТБ24 присоединили к ВТБ, и я стала его акционером. Он увеличивает размер дивидендов, поэтому держу акции банка и считаю их перспективными. Получился хороший запас прочности с неплохими дивидендами, сопоставимыми со многими вкладами.

А как торговать внебиржевыми акциями? Там ведь ликвидность низкая, при небольшой покупке цена может сильно измениться?

Через голосовую заявку. Нужно позвонить брокеру и попросить поискать ценные бумаги для покупки или покупателей для продажи. Комиссия за одну внебиржевую сделку составляет 1475 рублей («Открытие Брокер»).

Какую сумму имеет смысл использовать на этом рынке?

Если вам кажется эта комиссия не такой большой, можно и десятками тысяч зайти. Просто для этого нужно дать задание брокеру, чтобы он набирал позицию небольшими лотами.

Стоит ли все свои накопления держать в акциях?

Нет, это не совсем правильно. Я считаю, что нужно разделять инвестиционные деньги на три части: акции, затем облигации, поскольку среди них также можно найти хорошую доходность, и валюта.

Чтобы получить хорошую купонную доходность по облигациям, нужно успеть зайти в самом начале их обращения, пока на рынке есть предложение по разумной цене. Приобретать следует в первый-второй день старта торгов на Мосбирже.

Например, я купила облигации Россельхозбанка буквально в первый день чуть выше 100% от цены номинала. Простая купонная доходность этой облигации 14,25%.

Некоторые надеются, что они сейчас купят по этой высокой цене, подержат, получат купонный доход и через пару лет продадут по этой же цене, ведь дата погашения этого выпуска в 2026 году. Тоже хорошая стратегия, но она частично спекулятивная.

Валюту же я держу на случай форс-мажора.

Ее лучше держать на счете в банке или дома наличными?

Кому что ближе – некоторые впадают в ступор от ставок по валютным депозитам. Мне в Сбербанке сказали, что дадут повышенный процент по валютному вкладу. Знаете сколько это? 0,9% годовых!

Валерий Скотников [руководитель отдела Московской биржи по взаимодействию с частными инвесторами] на последней конференции «Смартлаба» рассказал нам отличную вещь, что Мосбиржа собирается запускать торги иностранными акциями.

Эти ценные бумаги можно купить уже сейчас на Санкт-Петербургской бирже.

Понятно, но многие инвесторы привыкли к Мосбирже. Там больше клиентов. Это будет как единая торговая площадка. Можно будет с единого счета купить, продать и держать их точно так же, как и российские акции, получать дивиденды.

Брокер будет сам эти дивиденды облагать НДФЛ. Не надо будет идти в налоговую инспекцию, подавать декларацию, что сейчас многих пугает. Ведь можно будет купить бумаги, которые платят дивиденды в валюте. Несколько таких компаний на Мосбирже уже есть и сейчас:

А как же падение котировок?

— Ну и что, что цена упадет, дивиденды все равно придут, и рынок рано или поздно поднимется. У нас то Фукусима, то «Крым наш», то нефть по $10 за баррель. Паника прошла — рынок снова вырос, а дивиденды остались. Если приводить пример, то такие инвестиции — это не спринт, а, скорее, марафон.

Классический пример, его часто приводят: а вот я купил акции «Газпрома» по 360 рублей, а теперь они стоят 150, что делать? Ответ прост: портфель дивидендного трейдера должен быть диверсифицирован. И хорошо бы его дополнить банковскими депозитами. Тогда, предположим, вы купили акцию «Газпрома» по 360 рублей в мае 2008 года.

Фондовые рынки снижаются. Далее в ноябре того же года покупаем по 90 рублей, в декабре — по 110, а в январе следующего — по 100 рублей. Итого средняя цена пакета выходит 165 рублей. В мае 2009 года ваш пакет вышел бы в ноль, а в июне вы могли бы продать акции «Газпрома» по 190 рублей.

У меня в портфеле более 10 эмитентов, он хорошо диверсифицирован, и я бы не сказала, что его стоимость сильно колеблется в зависимости от изменения цен отдельных акций. К примеру, одна акция выросла, другая упала — можно продать первую, у которой снизилась ожидаемая дивидендная доходность, а вторую докупить.

В чем суть вашей системы выбора дивидендных акций?

— Есть несколько факторов, которые позволяют ожидать высоких выплат (см. «На заметку»). Но самое главное — это желание мажоритарного акционера получить от его компании значительные суммы денег.

Наш капитализм очень молод, свободные средства, которые можно было бы потратить на приобретение компании или значительной доли компании, появились сравнительно недавно. В 1990–х годах, когда «старых денег» совсем не было, хорошо сыграли ваучеры. Многие компании, созданные на базе ваучеров, до сих пор платят высокие дивиденды. Среди них: «ЛУКОЙЛ», «Сургутнефтегаз», Подольский машиностроительный завод и т. д. — перечень очень большой.

Сейчас, чтобы собственнику аккумулировать существенную сумму, в дело идут кредиты, инвесторы объединяются в пулы. Но кредиты нужно отдавать, у мажоритариев могут поменяться планы, кто–то продает свою долю — покупателям снова требуются средства. Затем собственники через совет директоров проводят решения о выплате дивидендов и с их помощью гасят задолженность, закрывают сделки.

Верификация трейдера

Исходя из собранных сведений, складывается стойкое впечатление, что Лариса Морозова – это некий пиар-проект Московской биржи. Мол, смотрите, как пенсионерка могет в инвестировании, значит и вам под силу.

Опираясь на отзывы, безусловно, женщина не относится к разряду инфоцыган, но и следовать инвест-идеям трейдера, а тем более платить за курсы, результативность которых не подтверждена результатом (стейтментами автора), не стоит. Ко всему прочему закрадываются сомнения, что в возрасте 62 лет Лариса самостоятельно выполняет объемы работы по ведению блогов в социальных сетях, анализу торгуемых инструментов, подготовке учебных программ и т.д. Очевидно, что над медийным образом Морозовой работают, потому доверять авторитету «дивидендного трейдера» нельзя.

Salnikov Maksym 03.07.20

пенсионерка совсем взбрендила или уже недостаточно зарплаты красного цыркуля?? аферистка Лариса Морозова рекламит у себя в ТГ мошеннический проект по разгону депозита и другое фуфло для одураченных трейдеров !!

Роман Савчук 12.06.20

Господи, кому все еще не понятно, что Морозова никакой не дивидендный трейдер, а обманщица пропиаренная Красным циркулем? Это стало очевидно, когда она начала людей пачками загонять в неликвид и советовать окупать падающие в цене акции 2-3 эшелона

Источник

Видеокурс «дивидендные инвестиции. базовый курс» лариса морозова с хорошей скидкой – трейдерфонд

Восемь лет назад лариса морозова, экономист по образованию, стала частным инвестором, купив акции российских компаний и начав ими самостоятельно управлять. она разработала собственную систему выбора акций с большими дивидендными выплатами и получила известность как финансовый блогер, к мнению которого сегодня прислушиваются тысячи других инвесторов. за все это время у нее не было ни одного убыточного года.

В 2008 году, в самый разгар кризиса, Лариса Морозова начала покупать акции в расчете на получение дивидендов. С тех пор она разработала собственную систему выбора «дивитикеров», то есть акций с большими дивидендными выплатами, которая основана исключительно на открытой информации.

Детальнее о ларисе морозовой: прогнозы, обзор этапов формирования профессиональных навыков

Если верить отзывам, трейдер в 1979 окончила российский государственный геодезический университет имени Серго Орджоникидзе по специальности горный инженер-экономист. Последующие годы была непосредственно связана с миром финансов, работая в неназванной компании.

Начала карьеру с должности в плановом отделе, повысив квалификацию стала главным бухгалтером, а к 1993 дослужилась до финансового директора. На этом моменте идут некоторые расхождения в имеющихся в доступе сведениях. В одном из интервью инвестор говорит, что до выхода на пенсию всю жизнь проработала на «промышленном предприятии», где-то упоминает соучредительство, опять таки, безымянной фирмы с неизвестным направлением работы, в третьих источниках появляется информация о созданной с «друзьями» компании, которая успешно существует по сей день, исходя из отзывов. Такая несогласованность фактов настораживает, да и не было бы никакой путаницы, будь Лариса конкретнее в высказываниях.

Изучив отзывы, женщина по неясным причинам не раскрывает идентификаторов, подлежащих проверке на достоверность, говорит без привязки ко времени, не называя точных дат и цифр, упускает названия организаций, где якобы работала. Более того, не ведет публичных инвестиционных портфелей, никогда не делилась стейтментами и другими пруфами, доказывающими доходность собственной ТС.

Согласно легенде, которую женщина текстуально, словно вызубрив наизусть, пересказывает из раза в раз, первое знакомство с рынком состоялось в 2008, когда Викторовне стукнул шестой десяток. Опираясь на отзывы, вернувшись в ноябре из отпуска, женщина стала пересматривать накопившиеся за время отъезда экономические журналы, которые она выписывала в то время.

Внимание привлек один из выпусков издания «Эксперт», где была представлена подборка из четырехсот топовых предприятий РФ по годовой прибыльности. Глянув с любопытством, Лариса сделала заключение, что «доходы великолепны и только растут». В том же журнале прочла о небывалом падении цен на акции и сопоставив факты, сделала заключение, что сейчас удачный момент дешево купить ценные бумаги и заработать на дивидендах, что подтверждают отзывы.

ТОП-3 Лучших трейдеров:

Без опыта работы с биржей, прежде имея дело только с приватизационными чеками в 1992-1994, Лариса Морозова не знала, как инвестировать в ценные бумаги. Недолго думая, женщина раздобыла телефон Газпрома и позвонила в приемную с прямым вопросом, как купить акции компании.

Ей объяснили, что частным лицам эмитированные бумаги не продают, нужно идти на биржу и заключать сделки через брокера. Уже в декабре 2008 Морозова открывает брокерский счет в ПАО «Сбербанк России». Несколькими днями позже вносит первый депозит, вкладывая 10 500 рублей в привилегированные акции того же Сбербанка, закупив дивидикеров в количестве 1122 шт.

по цене 9,36₽. В дальнейшем, будучи сторонницей экономного потребления и не нуждаясь в предметах роскоши или необходимых дорогостоящих приобретениях, вроде жилья, Морозова продолжила развиваться в направлении частного инвестирования. Официально работая и получая зарплату Лариса начинает вкладывать до 70% от поступающих средств в дивидендные акции.

И вы не испытываете стресса от этих постоянных движений?

— Никакого стресса нет. Я довольна тем, что происходит. У меня есть опыт, я с удовольствием делюсь им с другими участниками торгов. Стресс бывает, только когда неожиданно мажоритарий допускает недружественные действия, как, например, при покупке ТНК–ВР «Роснефтью», но это происходит нечасто.

Инвестор морозова рассказала о трехзначных доходностях на пенсии

Лариса Морозова — пенсионерка, которая живет и путешествует на дивиденды . Она вкладывает деньги исключительно в дивидендные акции десять лет и ведет лекции по инвестициям. Лариса Морозова объехала уже 67 стран. Мы поговорили с ней о том, как начинался ее путь на фондовом рынке, как она выбирает бумаги и добивается двузначных и трехзначных дивидендных доходностей.

— Расскажите, как вы начали инвестировать? Что вас подтолкнуло к этому? Почему не выбрали вклад?

— Это был 2008 год. Вокруг кризис. Я только что вернулась из отпуска и начала читать выпуски журнала «Эксперт», которые пропустила во время отдыха. В одном из них увидела подборку из 400 самых прибыльных российских предприятий. Это стало для меня первым шагом на пути к фондовому рынку.

Сейчас я уже на пенсии, но когда начинала инвестировать, еще работала. Много лет провела в должности финансового директора, поэтому могла оценить эти предприятия. И я начала изучать их. Оказалось, что прибыли у большинства компаний отличные, выручка растет и многие платят дивиденды. Читаю журнал дальше — и вижу, что стоимость акций из-за кризиса сильно упала.

Благодаря моему опыту работы посчитать, какая будет дивидендная доходность на основании этих данных, мне не составило никакого труда. Дивидендные доходности, которые у меня получились при расчете, были по многим компаниям гораздо выше, чем проценты по депозитам, которые предлагали банки.

Я сделала простой вывод: у многих российских предприятий крупные прибыли и низкие котировки. Это значит, что можно дешево купить акции и получить хорошие дивиденды. Тогда я пришла на российский фондовый рынок в надежде получить большие дивиденды и не ошиблась. Дальше в моей практике были не только двузначные, но и трехзначные дивидендные доходности.

— Расскажите про дивитикеры. Как и когда вы придумали этот термин?

— В 2009 году я увидела в интернете сайты, где общаются трейдеры и инвесторы. Самым информативным был форум «ДенПанас» — Дениса Панасюка. С некоторыми инвесторами, с которыми я там познакомилась, общаюсь до сих пор. Например, с Элвисом Марламовым. Уровень общения на этом форуме был очень высоким, и я решила зарегистрироваться, чтобы перенимать опыт у других участников и самой учиться писать о дивидендных акциях.

Среди участников форума было много трейдеров, которые в постах писали тикер акции вместо российского названия компании. А поскольку меня интересовали только дивидендные акции, я однажды в очередном посте про дивидендные акции написала «дивитикер».

— Как вы выбираете дивидендные компании? На что ориентируетесь в первую очередь?

— Я всегда придерживаюсь одной стратегии: покупаю акции только тех компаний, в которых крупнейший владелец, мажоритарный акционер, заинтересован в выплате дивидендов. Думаю, что на бирже получать дивиденды с хорошей доходностью, которая больше ставки депозита, можно всегда.

Ну, например, в этом году государство потеряло много денег из-за падения цен на нефть и борьбы с коронавирусом. Это значит, что правительство будет стараться получить доходы в бюджет с дивидендов от государственных компаний. 1 апреля из-за кризиса российские компании получили мораторий на банкротство.

Это значит, что если у компании кончились деньги и пора запускать банкротство, она может отложить его. Но в таком случае, по условиям моратория, она не выплатит дивиденды. Поэтому, если частные компании хотят выплачивать дивиденды течение ближайшие шесть месяцев, им придется отказаться от моратория.

Так уже сделали «Энел», «Юнипро», «Северсталь», ММК, НОВАТЭК. Отказываются от моратория и ряд компаний с государственным участием и их дочерние предприятия. Например, «Газпром нефть», ОГК-2, ТГК-1, «Мосэнерго». В целом в этом дивидендном сезоне я в первую очередь ориентируюсь на дивидендные акции с государственным участием и их дочерние компании.

— Какая минимальная дивидендная доходность должна быть у акции в вашей стратегии?

— Я высчитываю минимальную дивидендную доходность так, чтобы она была выше ставки депозита. Потому что ставка по депозитам не облагается НДФЛ, а дивиденды облагаются. Значит, минимальная дивидендная доходность должна быть такая: максимальная ставка по депозитам НДФЛ в 13%. Посчитаем на примере.

Сегодня максимальная процентная ставка топ-10 банков в третьей декаде мая 2020 года составила 5,04%. Чтобы получить дивидендную доходность выше процентов по банковским вкладам, нужно увеличить ставку по депозитам на размер НДФЛ 13% (в нашем случае это 0,75%). Получается, что нам необходима дивидендная доходность, равная 5,79% и выше.

Обычно, после того как совет директоров компании объявляет дивиденды, котировки поднимаются — и получается примерно такой уровень доходности, как нужно инвесторам. В нашем случае, если ЦБ еще уменьшит ставку рефинансирования и, соответственно, банки снизят проценты по депозитам, то приемлемые дивидендные доходности будут еще ниже, чем 5,8%. Но я все-таки ориентируюсь на то, чтобы получать двузначную доходность.

— Расскажите про две удачные инвестиции с самой большой доходностью за все время.

— Удачных инвестиций можно привести в пример даже больше, чем две. Высокие дивидендные доходности получаются в основном по стратегии «купил и держи». Например, по энергосбытовым компаниям в 2008–2022 годах мои дивидендные доходности достигали 123% к цене покупки. А когда Транскредитбанк присоединился к ВТБ24 в 2022 году, дивидендная доходность моего пакета ТКБ составила 52%.

Еще вспоминаю инвестицию 2022 года — привилегированные акции «Уфаоргсинтез». Я купила пакет этих акций во время слияния бирж РТС и ММВБ, сейчас это одна Московская биржа . Средняя цена, по которой я покупала бумаги, составила ₽51,46. А головная компания «Башнефть» приняла решение выплатить дивиденды в размере ₽77 на оба типа акций.

В 2022 году начала выплачивать дивиденды энергетическая компания «Фортум». После того как прошел делистинг ее акций с Московской биржи, я не стала их продавать. Моя дивидендная доходность по ним в 2022 году составила 57%, в 2022 году — 131%, в 2020 году — 75%.

Также хорошую дивидендную доходность показал «Нижнекамскнефтехим», когда после трех лет отказа от выплат дивидендов я увидела, что компания собирается снова вернуться к дивидендам впервые с 2022 года. Я покупала акции в среднем по ₽35,78 за штуку. Дивиденды за 2022 год составили ₽19,94, а моя дивидендная доходность — 56%.

— Как часто вы меняете акции в портфеле? Когда покупаете и продаете?

— Чаще всего я докупаю дивидендные акции на поступившие дивиденды и купоны. Но бывает, что ситуации в бизнесе компании меняются, и я понимаю, что нужно продавать бумаги. Один из последних примеров — ВСМПО-АВИСМА. Я долго следила за ними и держала в портфеле.

Все началось с того, что до 2022 году вся компания принадлежала «Ростеху». Но 30 апреля 2022 года менеджмент ВСМПО-АВИСМА купил у «Ростеха» 45%. Одновременно с этим акции компании покупал Газпромбанк на бирже. Менеджмент здесь — это обычные физические лица.

Вскоре ВСМПО-АВИСМА начала выплачивать большие дивиденды, и с них менеджмент платил по кредитам. На годовом собрании акционеров 29 июня 2022 года были утверждены дивиденды по итогам 2022 года в размере ₽279,8 на акцию — рост составил 1055% по сравнению с предыдущим годом.

Эта история повторилась несколько раз. В марте 2022 года у ВСМПО-АВИСМА снова изменилась структура акционеров: менеджеры компании выкупили 15,27% акций у Газпромбанка. И опять на кредитные деньги. Как результат — дивиденды по итогам 2022 год выросли почти на 200%. А в течение 2022 года дивиденды выросли еще на 56%.

И последний штрих: в 2022 году совет директоров компании впервые за историю принял решение о выплате промежуточных дивидендов. Дивиденды по итогам 2022 года вообще стали рекордными в истории этой компании. И дальше ВСМПО-АВИСМА ежегодно выплачивает дивиденды два раза в год.

Мои выводы о том, что компании изначально было необходимо выплачивать большие дивиденды, чтобы покрыть кредиты, подтвердилось 1 сентября 2022 года. «Коммерсантъ» опубликовал интервью с бывшим главой ВСМПО-АВИСМА Михаилом Воеводиным.

— А долг менеджмента, бравшийся на выкуп контроля в ВСМПО-АВИСМЕ, снижается? Какой он сейчас?

— Конечно, снижается постепенно, выплачиваем из дивидендов. Пока еще его состояние мы оцениваем как большое, но детали не комментируем.

Однако в последние полгода ситуация в компании значительно осложнилась из-за снижения заказов от Boeing и Airbus, с которыми у ВСМПО-АВИСМА долгосрочные контракты. Это послужило сигналом к тому, чтобы частично пересмотреть портфель. Поэтому я продала бумаги.

Также в этом году из-за сложной финансовой обстановки ряд компаний отказались от дивидендов. Например, совет директоров «Трансконтейнера» рекомендовал выплатить дивиденды по итогам 2022 года, а собрание акционеров проголосовало против выплат. Акций у меня не было, пока буду просто наблюдать за ситуацией.

А вот НЛМК в моем портфеле есть. И эта компания дивиденды уменьшила. Сначала совет директоров рекомендовал их в размере ₽5,16, а затем отозвал это решение и рекомендовал ₽3,12. Сейчас долю НЛМК в портфеле я просто не увеличиваю.

Еще показательна ситуация с «Башнефтью». В бюджете Республики Башкортостан заложено, что регион будет получать дивиденды от «Башнефти» в размере ₽7,3 млрд. Это соответствует ₽160–165 на одну акцию. Однако совет директоров рекомендовал только ₽107,81.

Из-за такой высокой неопределенности я решила максимально возможно диверсифицировать портфель, не меняя своей стратегии, по которой я должна понимать, почему мажоритарный акционер нуждается в выплате дивидендов.

— Почему инвестируете только в российский фондовый рынок?

— Я понимаю дивидендный механизм именно российского фондового рынка. У многих компаний можно определить причины, по которым мажоритарный акционер нуждается в дивидендах. Например, нужно пополнить федеральный или субфедеральный бюджет. Или выплатить кредиты, взятые на приобретение пакета в другой компании или расширение бизнеса.

— Как много времени тратите на анализ акций и новостей?

— На следующий же день после ухода на пенсию появляется как минимум девять часов свободного времени. На работу-то ходить не нужно. Это время надо чем-то заполнять. Вот я и нашла себе хобби, которое приносит заработок, — инвестиции в дивидендные компании.

Новости читаю примерно пару часов в будни. А когда выходят отчетности, заношу основные показатели всех торгуемых на Московской бирже компаний в свою таблицу. Я слежу за всеми компаниями на Московской бирже.

Половину доходов от своих инвестиций трачу на жизнь, половину вкладываю обратно в фондовый рынок. Текущие расходы моей семьи не такие уж большие. Мне хватает и на жизнь, и на реинвестирование, и на путешествия. Я уже объехала 67 стран.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Исключение ценных бумаг из списка ценных бумаг, допущенных к торгам (котировального списка биржи) по инициативе компании-эмитента или в связи с дефолтом эмитента. После делистинга ценные бумаги этого эмитента могут торговаться только на внебиржевом рынке, а капитализация компании не может быть рассчитана.

Краткое обозначение акций компании, валюты или товара на бирже. Чаще всего состоит из букв, использованных в названии компании. Реже — из цифр (на азиатских биржах). В тикерах облигаций указаны базовые характеристики ценной бумаги — обычно цифрами. Тикеры валют состоят из трех букв.

Первые две обозначают страну, а третья — первая буква в названии валюты (например, RUR — это российский рубль, а USD — доллар США). Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами.

Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала.

Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.

Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.

Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами.

Источник

Как вы вычисляете цели мажоритариев?

— Основное в дивидендном трейдинге — это информация, которая дает возможность своевременно купить акцию. Все данные есть в открытом доступе. Нужно лишь понять, как с ними работать: есть приемы, нюансы, показатели, на которые обращают внимание, — это специфическая сфера деятельности.

Как много времени вы тратите на трейдинг и анализ рынка?

— Когда получается по времени, то занимаюсь ежедневно. Прихожу с работы, примерно час смотрю стаканы, таблицы, графики, покупаю или продаю акции. В обед или вечером читаю новости, информационные сайты, существенные факты (наиболее важные корпоративные новости, подлежащие обязательному раскрытию на специализированных сайтах. — Ред.).

Еще, конечно, общаюсь на форумах, обсуждаю новости, влияющие на дивиденды.

В путешествиях я совершенно не интересуюсь рынком, и мой диверсифицированный дивидендный портфель мне это полностью позволяет.

Какие сверхдивиденды вам удалось поймать за годы работы?

— В 2009–2022 годах основные супердоходности были у «энергосбытов». Мои дивидендные доходности по этим акциям достигали 123%. Но потом тарифы изменились, и теперь эта отрасль уже не так интересна.

Замечательная история произошла, когда ВТБ присоединял Транскредит банк. Там пакет миноритариев был ничтожно мал, и банк мог пренебречь расходами на дивиденды, выплатить долю другим акционерам в рамках трансфертных издержек. На этой сделке доходность моего портфеля менее чем за год превысила 52%.

Канал телеграмм ларисы морозовой

Если верить отзывам, одноименный Телеграмм-канал Ларисы Морозовой «Дивиденды Forever» привлек 26 тыс. активных подписчиков. Платформа позиционируется как канал-лента новостей, фактов, обобщающих таблиц и комментариев, которые автор лично использует для долгосрочного дивидендного инвестирования. Контент условно разделен на 4 темы:

1. финансовые отчетности компаний-эмитентов;
2. обзор новостей;
3. анализ рынка;
4. наочные таблицы с индексами, дивидендными выплатами, пр.

Также автор канала не гнушается рекламировать сторонние проекты в области трейдинга и инвестирования, что довольно странно при заявлении о доходах на бирже всецело покрывающих безбедную жизнь. В остальном посты безусловно имеют полезность, если не считать, что та же информация собирается и структурируется на других подобных новостных ресурсах, исходя из отзывов.

Курсы ларисы морозовой

Как было сказано, Лариса Морозова работает тренером-наставником в школе трейдинга и инвестирования «Красный циркуль». На сайте есть страница преподавателя с краткой информацией о навыках и достижениях ментора перечень доступных учебных программ и запланированных вебинаров, мастер-классов и других мероприятий под авторством инвестора.

Лариса морозова трейдер

Морозова Лариса Викторовна – частный инвестор (дивидендный трейдер), автор, учебных курсов, преподаватель образовательной площадки в финансовой сфере под началом школы Московской биржи – «Красный циркуль», что подтверждают отзывы. Трейдер известна в информационном поле биржевых спекулянтов в первую очередь тем, что начала торговать акциями в предпенсионном возрасте, создав собственную торговую систему, названную теорией дивидендного механизма (далее ТС), основанную на выборе ценных бумаг тех компаний, в которых крупнейший держатель пакета акций заинтересован в выплате дивидендов.

Дивиденды – часть чистой прибыли, выплачиваемая акционерам. Проанализировав отзывы, как декларируется Ларисой Морозовой, дохода с дивидендных акций (дивидикеров) хватает на жизнь ни в чем себе не отказывая, регулярные заграничные поездки и в целом счастливую и обеспеченную старость.

Спекулянт не относится к активным биржевым игрокам, но по отношению к себе применяет самолично введенное понятие «дивидендный трейдер». Вместе с тем ТС инвестора ни в какой форме не предусматривает открытие краткосрочных спекулятивных сделок, базируясь исключительно на размещении капитала в активы с долгосрочной целью получения прибыли, а конкретно – дивидендной доходности на горизонте 1-5 и более лет. На основе доступных отзывов, в число платных курсов и других разработок Ларисы входят:

• «Дивидендные инвестиции. Базовый курс» Лариса Морозова. В рамках программы учат находить мажоритарных акционеров, читать отчетности о доходах компании, рассчитывать риски, предполагаемую доходность по дивидендам, справиться с гэпами и т.д.
• «Начните с буквы А» (У. Баффет). Наиболее дорогостоящий курс торговца, стоимостью 10 000 рублей. На практическом вебинаре в деталях разбирается вопрос выбора торгуемых эмитентов (компаний, выпускающих акции), представленных на российском фондовом рынке.
• «Дивидендный ИИС. Покупаем акции и облигации». За 2 000 рублей научат формировать индивидуальный инвестиционный портфель в зависимости от поставленных задач, доступных ресурсов и конкретного психотипа.
• «Дивидендный сезон. Выплат хватит на всех». Лариса Морозова на примерах рассматривает классические дивидендные политики эмитентов, проблемы гэпов в дивидендном трейдинге и делится инвестиционными идеями (рекомендациями) на 2020 год. Цена записи вебинара – 4 000 руб.
• «Рубежи акционера». Онлайн-семинар содержит исчерпывающую информацию по работе с дивидикерами, особенностями торгуемых компаний-эмитентов, мажоритарных акционеров, поиском информации и пр.

Кратко рассмотрена только часть курсов и вебинаров Ларисы Морозовой, отличающихся глубиной проработки, структурированностью и объемами собранной информации. В списке не приведены усзкопрофильные мастер-классы и устаревшие материалы, согласно отзывам.

Ларису Викторовну часто называют русской Джеральдин Вайс – успешная женщина-инвестор, чей расцвет профессиональной карьеры произошел в одно время с такими «титанами» рынков, как Уоррен Баффетт, Джон Богл и Питер Линч. Джеральдин с Морозовой объединяют авторские подходы к анализу акций посредствам оценки дивидентов, выплачиваемых компаниями-эмитентами. Попробуем дать ответ на вопрос, справедливо ли такое сравнение.

Перед вебинаром вы получите в электронной форме через личный кабинет:

1. Базовую таблицу эмитентов Московской Биржи, необходимую для дивидендного трейдинга.
2. Список ресурсов, которые используются для поиска информации по эмитентам.
3. Таблицу данных из Уставов или Дивидендных политик всех эмитентов, имеющих торгуемые на Московской Бирже привилегированные акции.
4. Полную презентацию вебинара.

Пять причин покупать доллар именно сейчас

Лариса выкладывает свои заметки в Интернет и охотно делится опытом на вебинарах и конференциях. Она принципиально не управляет чужими средствами, между тем ее советам доверяют более тысячи подписчиков на странице «Вконтакте», а также на специализированных сайтах и форумах, где Морозова ведет блоги.

Страницы в вк

По официальной странице Ларисы Морозовой в ВК не скажешь, что женщина интересуется частным инвестированием даже косвенно. Лента пестрит «женскими хитростями», подборками книг, репостами из групп по самообразованию, вроде руccкo-aнглийcкого визуaльного cлoвaря и информационных заметок по горячим клавишам при работе в Microsoft Word. Это все разбавлено мемами 45 и всевозможными поздравляшками с праздниками, согласно отзывам.

Единственное напоминание о том, что Лариса Морозова вроде как частным инвестированием занимается – редкие анонсы статей в Телеграмм-канале и группе Вконтакте «Дивиденды forever (DF)». Последняя насчитывает 11 тыс. подписчиков, представляя собой аналитически-новостное сообщество, где обозреваются торгуемые акции на российском рынке, новости и т.д.

Лариса морозова: отзывы о частном инвесторе

Изучая отзывы о Морозовой Ларисе Викторовне чувствуется, что аудитория лояльна к инвестору в первую очередь по причине возраста. Бывшие слушатели лекций и ученики отзываются о наставнике общими фразами, говоря, что женщина грамотная, слушается приятно, но при этом редко затрагивают тему полезности и уникальности материала, а также достигнутых результатов благодаря купленным курсам.

В то же время на Смартлабе публика менее снисходительна. Часть пользователей обращает внимание на отсутствие стейтментов от Ларисы, а некоторые из присутствующих ранее на семинарах Морозовой отмечают обтекаемость ответов, когда задаются «неудобные» вопросы, например, о ликвидности рекомендуемых акций второго и третьего эшелона.