Тинькофф Инвестиции: тарифы, условия, отзывы, стратегии заработка |

Что у нас в портфеле

Получим содержимое

нашего

вашего портфеля:

pf = client.portfolio.portfolio_get()

Посмотрим основные данные первого элемента:

print('value:', pf.payload.positions[0].average_position_price.value)
print('currency:', pf.payload.positions[0].average_position_price.currency)
print('balance:', pf.payload.positions[0].balance)
print('figi:', pf.payload.positions[0].figi)
print('ticker:', pf.payload.positions[0].ticker)
print('name:', pf.payload.positions[0].name)

В моем случае это:

value: 45.98
currency: USD
balance: 21.0
figi: BBG000BWPXQ8
ticker: BTI
name: British American Tobacco

value — Цена бумаги

balance — Кличество бумаг в портфеле, value и currency — их денежное выражение.

figi — Financial Instrument Global Identifier (Финансовый Глобальный Идентификатор инструмента)ticker — Тикер актива.

По этим данным мы можем узнать человекочитаемое название актива.

Для данного запроса нам это не нужно (см. поле name), но в других случаях пригодится.

Тинькофф инвестиции-что это такое

Всем привет, коллеги! Давно уже хотела рассмотреть трейдинг через Тинькофф Инвестиции, как заработать на этом, и чем он так привлекает клиентов. Ведь Тинькофф-лидер по брокерскому обслуживанию на Российском рынке. Имеет очень хорошее приложение для смартфона. Хотя приложения уже есть у всех брокеров, но они все равно далеко позади за Тинькофф.

Кстати, если мы с вами еще не знакомы, то почитать обо мне и об успехах моих учеников, можно здесь.

1. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе Вконтакте

2. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе В телеграмм-канале

Важность приложений для смартфона у брокеров!Это мега крутая возможность. Каждого, кому уже 18 лет, можно привлечь на биржу. Кого-то реально зарабатывать, а большую часть все-таки, как пушечное мясо для тех, кто зарабатывает. Увы! Но это так!

Стоит только заглянуть в интернет, так обязательно наткнешься на рекламу услуг Тинькоффа, в рекламе электронной почты тоже  не обойтись без него.

Что такое брокерский счет в тинькофф

Брокерский счет-это ваш портал в мир инвестиций и трейдинга.  Брокерский счет-это действительно счет, отдаленно похожий на банковский счет, тем, что вы туда сами заводите  или выводите денежные средства любым доступным банковским способом. Кроме вас, никто распоряжаться им не может больше брокера здесь не рассматриваем.

На этот брокерский счет будут зачисляться прибыли от ваших финансовых операций на рынках,  в том числе и дивиденды, если будете торговать по дивидендным стратегиям. Но и будут автоматически списываться комиссии за пользование брокерским счетом, хотя не всегда они бывают.

1. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе Вконтакте

2. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе В телеграмм-канале

Также будут списываться комиссии за  сделки и брокером и биржей. И сам счет может не только расти, как мы видим в красивой рекламе интернета, но и катастрофически уменьшаться.

Брокерский счет в Тинькофф подразумевает, что вы осуществляете финансовую деятельность на каких-то рынках (и российских и мировых) только через данного брокера. А брокером может являться только юридическое лицо, которое получило возможность, согласно Российским законам и требованиям биржи, осуществлять такую деятельность.

Имея брокерский счет у одного брокера,  вы не сможете  отдавать поручения другому брокеру. Для этого нужно  у другого брокера тоже открыть счет и заключить договор.

В общем открыть брокерский счет-это обычная и стандартная процедура. Здесь не надо искать каких-то подводных камней. Торговля на бирже может быть только через брокера и больше никак.

Ваша задача-выбрать из десятков брокеров одного  и осуществлять торговлю на бирже, как сотни тысяч других трейдеров и инвесторов, таких же обычных людей, большая часть которых не имеют финансового образования, но успешно торгуют.

Полезные советы для начинающих инвесторов

Полезные рекомендации вкладчикам-новичкам:

1 — Не покупайте акции единично

Так придется платить комиссию за каждый месяц (минимум 99 рублей). Гораздо выгоднее покупать акции в одном месяце.

2 — Диверсифицируйте вложения с умом

Так рекомендуется покупать разные ценные бумаги (10-15 видов) примерно на равные суммы. Если инвестиции долгосрочные, на значительном сроке любые просадки практически гарантированно отобьются. До покупки изучите графики американских бирж за последние 10 лет.

3 — Чем ближе цель, тем меньше должен быть потенциальный риск

Для долгосрочных вложений (от 3-5 лет) больше всего подойдут акции, а для краткосрочных — депозиты и облигации.

4 — Перед покупкой изучите показатель P/E

P/E (соотношение цены и прибыли) — фундаментальный показатель, который отражает срок окупаемости инвестиций. Чем меньше эта цифра, тем выгоднее вложения. Эту величину вы найдете в мобильном приложении. Нужно перейти на информационную карточку акции и выбрать вкладку «Показатели».

5 — Ориентируйтесь на прогнозы аналитиков и новости

Оценки аналитиков можно найти в разделе «Прогнозы» по выбранной ценной бумаге. Там вы увидите прогнозную цену от аналитических бюро и рекомендации — покупать, держать или продавать.

6 — Применяйте фундаментальный анализ

В этом вам поможет статья о проведении фундаментального анализа, а также сервис Смартлаб. В таблице собраны все важнейшие показатели, которые помогут вам найти наиболее перспективные акции.

Особенно обратите внимание на следующие показатели:

• ДД (дивидендная доходность), если вы планируете заработать на дивидендах (обратите внимание для обычных и привилегированных этот показатель отличается);
• EV (стоимость компании) и капитализация — этот показатель особенно важен в том случае, если вы планируете сделать ставку на «титанов» рынка.
• Р/E — срок окупаемости вложений (о нем речь шла выше). Кстати здесь этот показатель немного отличается от значений в приложении «Инвестиции».
• Р/B — отражает соотношение рыночной стоимости акции к реальной стоимости чистых активов. Этот показатель поможет найти те ценные бумаги, которые недооценены рынком и имеют наибольший потенциал для дальнейшего роста. Если показатель меньше 1, это значит, что рынок недооценил акции (реальные активы и потенциал роста больше, чем рыночная цена) и сейчас лучший момент для инвестиций. Если показатель в пределах от 1 до 2 — значит цена справедливая, а если больше 2 — то цена на акции завышена.

И последнее – если решите играть по-крупному, пройдите обучение или хотя бы прочтите пару книг по инвестированию.

Рекомендую:

График

Виджет графика отображает историю цены, выбранного актива.

По горизонтальной оси отложены даты, по вертикальной – стоимость. Временной период или таймфрейм можно установить в трех вариантах:

• минуты – от 1,2, 3, 5, 10,15 или 30;
• часы – 1,2 или 4;
• дни – день, неделя, месяц.

Трейдеры могут закрепить на панели те таймфремы, которыми они пользуются чаще всего.

Отображение графика в терминале Тинькофф Инвестиции доступно в 7 вариантах:

• бары;
• японские свечи;
• пустые свечи;
• свечи Хейкен Аши;
• линия;
• область;
• базовая линия.

В виджете можно сравнивать динамику двух активов одновременно, как в одном окне, так и двумя отдельными друг от друга графиками.

Активным трейдерам доступен широкий набор индикаторов. Они спрятаны в одноименной вкладке и разворачиваются по щелчку мыши. В самом верху списка размещена строка поиска, где можно вписать первые буквы нужного индикатора, чтобы он отобразился на графике. Набор нескольких индикаторов на одном графике можно сохранить в шаблонах.

Любое действие на графике, например, добавление или сравнение можно отменить. Для этого в верхней панели находится кнопка обратной стрелки – «отменить действие».

С левой стороны виджета по вертикали расположены инструменты для рисования, в их числе линейка, магнит, вилы, кисть и многие другие. С помощью настроек график можно отрегулировать по цвету и привязать к своему часовому поясу.

На графике видны проведенные сделки, выплата дивидендов и средняя стоимость актива в портфеле. Также через этот виджет регулируются активные лимитные заявки, которые можно отредактировать или отменить.

Для чего инвесторам нужен терминал тинькофф?

Благодаря брокерскому web-терминалу, инвесторы могут проводить биржевые сделки, иметь доступ ко всей информации о торгах и быть в курсе обновлений данных рынка в режиме реального времени. Зачастую подобные приложения требуют установки специальной программы, повторной регистрации на сайте, внесения платы за использование.

На платформе Тинькофф Инвестиции есть свой полноценный web-терминал, в котором разберётся как опытный инвестор или трейдер, так и новичок. Для работы с ним не нужно скачивать дополнительные файлы, подключать несколько экранов, заново проходить регистрацию, вносить едино разовую или абонентскую плату. Бесплатное приложение от банка подходит для любого компьютера и планшета.

Веб-терминал от Тинькофф позволяет увидеть в одном окне все необходимые инструменты для торговли. Чтобы приступить к работе, необходимо авторизоваться на сайте, войти в личный кабинет, открыть раздел «Инвестиции» и нажать кнопку «Терминал». Для отслеживания разных рыночных сфер можно открывать приложение одновременно в шести вкладках.

Терминал подойдет пользователю, если ему:

В нем хранится информация о портфеле за весь период сотрудничества с Тинькофф Инвестициями.

Заявки

В терминале «Тинькофф Инвестиции» доступно три вида заявок. Рыночная заявка подразумевает под собой покупку актива в данный момент времени по самой актуальной цене. Лимитная заявка выставляется в биржевой стакан и исполняется только тогда, когда цена дойдет до определенного ценового уровня, который был указан при создании такой заявки.

Однако, стоит упомянуть, что если вы хотите купить актив по определенной цене, то есть используя лимитную заявку, вам придется каждый день создавать новый ордер, так как лимитные заявки актуальны только во время активной торговой сессии. Как только торги на бирже прекращаются, все лимитные ордера будут аннулированы.

На этот случай может помочь отложенная заявка. Для того, чтобы ее добавить в терминал, необходимо перейти по кнопке добавления виджетов и выбрать данный тип ордера.

Такой тип заявки подразумевает под собой добавление стопп-лосса или тейк-профита, если у вас уже набрана определенная позиция по какому-либо активу. Также отложенные заявки создаются без какого-либо лимита по времени, таким образом эффективно заменяя классические лимитные ордера.

Для создания отложенной заявки, вам необходимо в окне такой заявки выбрать вкладку «Stop Limit», затем ввести в графу «Цена» цену, по которой вы бы хотели приобрести инструмент, а в графу «Лоты» необходимое количество акций. В раздел «Стоп-цена» нужно ввести цену, по достижении которой ордер выставится в биржевой стакан по той цене, по которой вы хотите его выкупить. Другими словами, стоп-цена является неким триггером для выставления вашей заявки на покупку того или иного инструмента.

Инвестиции у конкурентов

Одним из ближайших аналогов «Тинькофф Инвестиций» является приложение «Альфа Директ».Тарифных плана тут два: «Альфа-Трейдер» и «S». Второй пакет предлагается начинающим инвесторам, а «Альфа-Трейдер» — продвинутым. Обслуживание в «Альфа Директ» бесплатное, но есть брокерские комиссии, которые зависят от тарифа, объема торгов и прочих условий.

В пакете «S» стоимость операций с ценными бумагами и валютой составляет 0,3 %. Операции с фьючерсами стоят дороже — 0,5 % биржевого сбора. По «Альфа-Трейдеру» минимальные комиссии за операции с ценными бумагами составляют 0,014 %, а за операции с валютой — 0,011 %, но только при торговле большими объемами.

Торговать через программу от Альфа-Банка можно акциями (российскими и иностранными), долларами, евро, ОФЗ, облигациями, фьючерсами. Еще доступны ETF, индексы и паи. Активы представлены в разделе «Котировки», там же есть график стоимости, биржевой стакан и инструменты для технического анализа: перекрестия, отрезки, линии и так далее.

Как завести брокерский счёт в «тинькофф инвестиции»

Если вы решили торговать через «Тинькофф Инвестиции», для начала вам придется обзавестись брокерским счетом. Скачиваем на телефон из любого магазина: AppStore, Google Play или AppGallery (есть поддержка операционных систем Андроид и iOS).

На официальном сайте можно оставить заявку на открытие брокерского счёта в «Тинькофф» через приложение.

Онлайн-брокер предлагает три тарифных плана: «Инвестор», «Трейдер», «Премиум». Обслуживание счета полностью бесплатное только по первому тарифу.

Стоимость пакета «Трейдер» составляет 290 рублей в месяц. Правда, есть определенные условия, при соблюдении которых обслуживание станет бесплатным, а именно: если оборот прошлого периода превысил 5 млн рублей, если портфель превышает 2 млн рублей, если у вас оформлена премиальная карта Тинькофф Банка или если вы не торгуете.

Пакет «Премиум» стоит 3 000 рублей в месяц. Как и в случае с «Трейдером», обслуживание можно сделать бесплатным. Вам потребуется инвестиционный портфель стоимостью от 3 млн рублей и выше. Правда, если его стоимость всё-таки ниже 3 млн, но превышает 1 млн, тариф будет стоить 990 рублей в месяц.

Помимо платы за обслуживание, любой брокер берет комиссии за сделки. «Тинькофф» тут не исключение. Базовые комиссии следующие: для сделок по тарифу «Инвестор» — 0,3 %, для тарифа «Трейдер» — 0,05 %, и для тарифа «Премиум» — 0,025 %. Но на самом деле фиксированная комиссия есть только в рамках «Инвестора».

Как начать разбираться в инвестициях и заработать на этом? Легко — пройдите обучение прямо в приложении «Тинькофф Инвестиции» и получите акции до 25 000 рублей в подарок! Не забудьте открыть брокерский счёт по ссылке, чтобы начать. Это бесплатно!

Торговать через программное обеспечение от Тинькофф можно валютой, акциями, облигациями, фондами и структурными нотами. При этом для торговли некоторыми инструментами (нотами, отдельными акциями и так далее) потребуется статус квалифицированного инвестора, согласно федеральному закону «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ. Он доступен в подписке «Премиум», но нужно соответствовать определенным критериям:

Для всех остальных инвесторов доступны российские акции, некоторые акции иностранных компаний, доллары, евро и другие инструменты. Выбираем конкретный финансовый актив в приложении и знакомимся с графиком стоимости (свечной или линейный на выбор), биржевым стаканом заявок и прочей информацией.

В разделе «Что купить» имеется календарь инвестора, где содержатся сведения о ценных бумагах, дивидендах, купонах и отчетах. Там же предлагаются решения по инвестиционному портфелю, подбору акций и определению подходящей стратегии торговли. Помимо брокерского счета, доступен ИИС и маржинальная торговля.

Для подбора акций и облигаций можно воспользоваться услугами робоэдвайзера, то есть специального робота-советника. Выставляете роботу критерии, указываете сумму инвестиций и валюту. Запомнив ваш инвестиционный профиль, “Советник” будет понимать, какие предложения показывать.

Например консервативный инвестор не увидит высоковолатильные акции роста в рекомендованных, для него робот-советник соберет портфель из надежных государственных облигаций и биржевых фондов. Чтобы бесплатно воспользоваться услугой, зарегистрированному пользователю «Тинькофф Инвестиций» потребуется заполнить анкету на определение инвестиционного профиля .

Об инструменте

В этом виджете содержатся данные об активе. Если интересует акция, будет дана информация об эмитенте на трех вкладках:

• описание;
• показатели;
• дивиденды.

Здесь же видны:

• официальный сайт компании, выпустившей акцию;
• наименование биржи, на которой обращается ценная бумага;
• страна риска, где компания ведет свою основную деятельность.

У облигаций также 3 вкладки:

• описание;
• о выпуске;
• купоны.

На вкладке «Описание» по облигациям доступны:

• название биржи, где можно купить и продать ценную бумагу;
• наименование страны риска;
• уровень рейтинга компании, который рассчитывается на основании кредитного рейтинга и рыночного риска облигации.

При просмотре данных о фонде, инвестору доступны 4 вкладки:

• описание;
• структура;
• состав;
• новости.

В разделе описания, кроме общей информации о фонде доступны:

• название биржи, где можно купить и продать паи фонда;
• среднегодовая доходность в процентах;
• география инвестиций фонда;
• уровень риска;
• размер комиссии брокера, фонда и депозитария.

В разделе «Структура» собраны данные о стратегии, типе активов, отраслях и странах. А также представлены информация об исторической доходности фонда и показателях стратегии.

Оптимальные вкладки

Нет какого-то точного и самого эффективного набора виджетов для успешной торговли, так как каждый трейдер использует свой набор инструментов, который в первую очередь удобен ему. Однако, есть некий список виджетов, без которого торговля не сможет быть комфортной, и вы просто не сможете полноценно отслеживать интересующие инструменты.

К таким виджетам можно отнести: график цены актива, виджеты заявок, причем как лимитной и рыночной, так и отложенной, а также портфель, где можно отслеживать динамику прибыли по набранным позициям. Также на экран терминала можно добавить список инструментов, которые вам интересны, биржевой стакан, где можно отслеживать объемы ордеров, которые стоят на бирже по конкретным ценам актива.

В общем и целом, можно сказать, что терминал «Тинькофф Инвестиции» является вполне удобным и комфортным для торговли на фондовом рынке. Основными достоинствами являются полноценная оптимизация под свои задачи, а также минимализм, который делает данный терминал еще более простым в использовании.

Также явным преимуществом является быстрое, бесплатное и максимально простое пополнение брокерского счета. Безусловно, есть определенные хитрости, например, отложенные заявки, которые с самого начала не расположены на главном экране, и их нужно добавлять отдельно, но вкупе с большим разнообразием инструментов, причем как отечественных, так и акций зарубежных компаний, это делает терминал достаточно удобным для каждодневной торговли и инвестирования.

Плюсы и минусы тинькофф инвестиции

Среди плюсов можно отметить

Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.

• Относительно дорогое обслуживание по сравнению со многими другими брокерами. Причем это заключается не только в размере комиссий от сделок, но также и в проценте за плечевое кредитование, и вообще за все. Трейдеры, в частности, жалуются в сети на то, что, когда ЦБ снижает процентную ставку, Тинькофф не торопится следовать за ним, предлагая клиентам частичные займы для торговли на бирже в деньгах и в бумагах на прежних условиях.
• Ежемесячная плата за карту Tinkoff Black. Подарок при подписании договора обходится новым клиентам в почти сто рублей списания за обслуживание.
• Есть только один способ получить деньги обратно — через карту. А если потом их приходится снять, то сделать это можно, в частности, в регионах, только в других кредитных организациях, например, в Сбербанке. Ряд пользователей пишут в своих отзывах, что это непростая операция. Например, для снятия с карт сторонних эмитентов может быть установлен лимит в размере 5 тысяч рублей за один раз. И в итоге чтобы получить на руки, например, 50 тысяч, клиенту надо десять раз подряд вставить карту, ввести ПИН код, определить сумму, получить ее, забрать карту и начать операцию с самого начала, выслушивая недовольство других людей, стоящих в очереди к банкомату.

Получаем список операций

А вот самое интересное — получить список моих операций. В операции (в моем случае) попадают следующие действия:

Код для выгрузки портфеля:

from datetime import datetime
from pytz import timezone

# Качаем все операции с 30 сентября 2022 (я один из первых клиентов Тиньков Инвестиции)
d1 = datetime(2022, 9, 30, 0, 0, 0, tzinfo=timezone('Europe/Moscow'))  # timezone нужно указывать. Иначе - ошибка
d2 = datetime.now(tz=timezone('Europe/Moscow'))  # По настоящее время
ops = client.operations.operations_get(_from=d1.isoformat(), to=d2.isoformat())

Посмотрим, что получилось. В моем случае, представляет интерес этот элемент

ops.payload.operations[217]

Вот что он собой являет

{'commission': {'currency': 'USD', 'value': -0.42},
 'currency': 'USD',
 'date': datetime.datetime(2022, 11, 7, 10, 55, 53, 648913, tzinfo=tzoffset(None, 10800)),
 'figi': 'BBG000PSKYX7',
 'id': '42281525510',
 'instrument_type': 'Stock',
 'is_margin_call': False,
 'operation_type': 'BuyCard',
 'payment': -141.05,
 'price': 141.05,
 'quantity': 4,
 'status': 'Done',
 'trades': [{'date': datetime.datetime(2022, 11, 7, 10, 55, 53, 648913, tzinfo=tzoffset(None, 10800)),
             'price': 141.05,
             'quantity': 1,
             'trade_id': '42636800'}]}

Нас интересуют поля:

Сразу возник вопрос — зачем нам какие-то trades, если есть price и quantity?

Терминал тинькофф инвестиции

Несмотря на то, что я установила на свой смартфон приложение Тинькофф Инвестиции, я не могу через вебраузер подключиться к терминалу для инвестиций на компьютере. Программа требует, чтобы я ввела номер банковской карты Тинькофф.

Другими словами, Тинькофф  просто использует маркетинговый прием, что открыть счет у них очень быстро, но торговать вы не сможете, воспользоваться терминалом для инвестиций тоже не сможете. И когда  вы назначаете дату и время куда привезти вам дебетовую карту, вы тем самым еще и назначаете время для завершения процедуры подписания брокерского договора.

Вот после этого вы можете через ваш браузер, к примеру Гугл Хром, подключиться к торгам через терминал по своим личным данным. Моя попытка подключиться к терминалу закончилась ничем, потому что у меня нет пока дебетовой карты Тинькофф и нет даже номера брокерского договора.

До этого момента я зашла на сайт Тинькофф и ввела свой номер телефона, получив код подтверждения.