Брокерское обслуживание
С 16.02.2021 г. по 18.03.2021 г. включительно или до даты размещения всего объема выпуска, Вы можете купить облигации АО «Россельхозбанк» БО-09-002P, ориентированные на инвесторов – физических лиц, по номинальной стоимости 1000 рублей за одну облигацию.
Облигации БО-09-002P — разумный выбор для консервативного инвестора.
Ставка купона – 5,0% годовых.
Погашение купона – в конце срока обращения.
Срок обращения – 1 год (364 дня).
Подробнее об облигациях БО-09-002P
Параметры размещения РСХБ БО-09-002Р:
https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=TwGePPadzk6xLuoYHH3VwQ-B-B
Текущую рыночную стоимость облигаций БО-09-002P можно посмотреть на сайте Московской Биржи: https://www.moex.com/ru/issue.aspx?board=TQCB&code=RU000A102RL1&utm_source=www.moex.com&utm_term=ru000a102rl1
Как купить новый выпуск облигаций?
Заключить договор на брокерское обслуживание возможно:
Перевести денежные средства на брокерский счет для покупки облигаций возможно:
Подать заявку на покупку облигаций:
Динамика цен предыдущих розничных выпусков облигаций АО «Россельхозбанк».
Что такое облигации?
Облигация – ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение номинальной стоимости облигации по окончании срока обращения (сохранность инвестиций) плюс определенный доход.
Облигации бывают дисконтными и купонными. Практически все облигации, присутствующие на российском рынке в настоящее время, в т.ч. облигации АО «Россельхозбанк», являются купонными. Эти ценные бумаги предусматривают право ее владельца на периодическое получение определенного процента от номинальной стоимости (регулярный купонный доход).
В течение всего периода владения (срока обращения) цена облигаций может меняться, но в дату погашения всегда составляет 100% от номинальной стоимости.
В отличие от депозита вложения в облигации не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Для снижения рисков разумно рассматривать для инвестирования облигации высоконадежных эмитентов с кредитными рейтингами на уровне, сравнимом с кредитными рейтингами Российской Федерации.
Размер процентных выплат (купонов) не зависит от текущей рыночной цены облигации и закрепляется в эмиссионных документах каждого выпуска в процентах от номинала, а не от текущей рыночной цены облигации. Например, если ставка купона составляет 9%, номинал облигаций 1000 руб., каждый купонный период длится 182 дня, то в течение года независимо от цены облигации владельцу будет выплачено два купона по (9%*1000 руб.*182/365) = 44,88 руб. — итого 89,76 руб.
В течение последних лет ставка купона по облигациям эмитентов банковского сектора, которая определяет доходность облигаций при удержании в течение всего срока их обращения, как правило, превышала и превышает в настоящее время ставки депозитов этих же банков.
Облигации можно покупать как при их первичном размещении, так и на вторичном рынке, например, на торгах Московской Биржи. При первичном размещении облигации, как правило, можно приобрести по номинальной стоимости. При покупке на вторичном рынке цена приобретения облигаций будет зависеть от сложившейся на данный момент рыночной конъюнктуры и может быть, как выше, так и ниже номинальной стоимости.
Продать все или часть облигаций можно в любой момент без потери полученного купонного дохода, что выгодно отличает облигации от вкладов, при досрочном изъятии которых процентный доход зачастую теряется. Но надо помнить, что цена продажи может отличаться от цены приобретения, как в большую, так и в меньшую сторону, увеличивая или уменьшая доходность инвестиций.
Какие существуют риски* инвестирования в облигации?
- Риск дефолта эмитента: эмитент не в состоянии рассчитаться по собственным обязательствам, в том числе облигациям. Вероятность дефолта близка к нулю при покупке облигаций эмитентов с максимальной надежностью.
- Риск снижения стоимости облигаций в период до наступления даты погашения/в период владения: цена продажи облигаций ниже цены покупки, снижение ожидаемой доходности инвестиций. Риск отсутствует при удержании облигаций до погашения (неприменимо для бессрочных облигаций).
- Риск низкой ликвидности: невозможно продать облигации в сжатые сроки. Риск минимизируется при покупке облигаций эмитентов, имеющих высокий рейтинг надежности и существенный объем выпуска.
- Инвестиции в облигации (в том числе инвестиции в субординированные облигации банков) не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ.
* В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» №15-Р, приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты.
Какие расходы при размещении денежных средств в облигации?
Расходы при приобретении облигаций минимальны:
Комиссия Московской Биржи в размере 0,0125% от суммы, на которую Вы покупаете облигации на первичном размещении. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения. В случае покупки или продажи облигаций на биржевых торгах при их вторичном обращении комиссия биржи составит 0,01% от дневного оборота;
Комиссия брокера — АО «Россельхозбанк» 0,015% при обороте до 100 млн. руб. в день. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения;
Комиссия депозитария — АО «Россельхозбанк» за хранение на счете клиента купленных на бирже ценных бумаг – отсутствует.
Как продать облигации и получить деньги на свой счет в Банке?
Шаг 1: Подать поручение на продажу облигаций (удаленно – по телефону с использованием кодового слова или с использованием систем интернет-трейдинга), указав количество облигаций, необходимых для получения требуемой суммы.
Шаг 2: Подать заявку на вывод с брокерского на текущий счет денежных средств, полученных от продажи облигаций. Заявку можно отправить по электронной почте, в офисе Банка или через систему ДБО. Не позднее следующего рабочего дня после подачи поручения деньги поступят на текущий счет, указанный в Анкете клиента, после чего клиент может использовать их по своему усмотрению.
Если облигации не проданы до даты погашения, то в дату погашения деньги поступают на текущий банковский счет, указанный в Анкете клиента, автоматически без подачи каких-либо дополнительных поручений.
Покупать облигации на брокерский счет или на ИИС?
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это, фактически, «обычный» брокерский счет, для которого действует особый порядок налогообложения, позволяющий получать налоговые вычеты из бюджета.
Если Вы имеете совокупный годовой доход, с которого уплачивается НДФЛ, в размере до 400 тыс. руб. в год (например, официальную заработную плату по месту работы), то разумно покупать облигации на индивидуальный инвестиционный счет, который предоставляет возможность получения дополнительного дохода за счет возврата, уплаченного НДФЛ (т.н. «первый тип» налогового вычета). Для возврата, ранее уплаченного НДФЛ в сумме, равной
«13% * сумма средств, зачисленных на ИИС в течение календарного года», необходимо заполнить и подать в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ. Например, если Вы инвестировали в покупку облигаций на ИИС 400 тыс. руб., Вы сможете получить возврат ранее уплаченного налога в сумме 13% * 400 тыс. руб. = 52 тыс. руб. Вы может инвестировать через ИИС до 1 млн. руб. в год, но, используя «первый тип» ИИС, налоговый вычет можно получить только с суммы до 400 тыс. руб. в год.
Если Вы планируете инвестировать в покупку облигаций более 400 тыс. руб. или не имеете источников дохода, по которым уплачивается НДФЛ, целесообразно заключить «обычный» договор на брокерское облуживание или воспользоваться ИИС «второго типа». В случае использования ИИС «второго типа» спустя три года от налогообложения освобождается весь доход по данному счету (речь только о торговом доходе, на купонные выплаты не распространяется). Так же, как и в случае «первого типа» ИИС, можно инвестировать до 1 млн. руб. в год.
В случае инвестирования более 1 млн. руб. в год разумно одну часть суммы направить на ИИС, другую часть – на «обычный» брокерский счет.
Необходимо помнить, что вывод денежных средств с индивидуального инвестиционного счета до истечения трех лет с момента его открытия влечет его закрытие. Уже полученные от государства суммы налоговых вычетов в этом случае придется вернуть в бюджет.
Изменение налогообложения
Обращаем ваше внимание, что 01 января 2021 года купонный доход по облигациям облагается НДФЛ по ставке 13%. Купонный доход приходит на текущий банковский счет уже за вычетом 13%.
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-02Р
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-03Р
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-04Р
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-05Р
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-О6Р
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-О8Р
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-09Р
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии 01Т1
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии 08Т1
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии 09Т1
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-01R-P
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-02R-P
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-03R-P
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-04R-Р
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии С01E-01 (облигации серии С01Е-01 предназначены для квалифицированных инвесторов)
Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии 11В1 (облигации серии 11В1 предназначены для квалифицированных инвесторов)
График купонных выплат и погашений облигаций АО «Россельхозбанк», выпущенных после 01.01.2022 г. (2020-2023 гг.)
Информация о состоявшихся выпусках облигаций АО «Россельхозбанк»
Раскрытие информации по облигациям АО «Россельхозбанк»
Как купить пай: подробная инструкция
Для того, чтобы купить пай в РСХБ необходимо иметь открытый счет в данном банке.Далее следует выбрать тот вариант инвестиций, который будет подходить именно вам. Программу выбирать следует исходя из стоимости активов, объема инвестируемого капитала, показателей доходности, времени инвестирования.
Купить пай можно 2 способами:
- В офисе банка РСХБ. Для этого можно прийти в пункт приема заявок (отделение банка) и написать заявление на покупку паев. С собой нужно взять паспорт или любой другой удостоверяющий документ, номер свидетельства ИНН, реквизиты банковского счета. В том случае, если в отделение банка обращается представитель инвестора, то при себе необходимо иметь доверенность, заверенную нотариально. После оформления документов необходимо оплатить покупку паев безналичным переводом по реквизитам, предоставленным менеджером банка. После этого вам необходимо получить уведомление о проведенной операции (выдача документа производится в том же пункте приема заявок, где вы подавали заявление).
- В режиме онлайн. Для этого надо открыть личный кабинет на сайте РСХБ. Для покупки пая ваш профиль должен быть полностью заполнен (смотрите инструкцию ниже).
На рабочем столе вы увидите уведомление «У вас еще нет ни одного пифа. Приобрести паи». Перейдите по указанной ссылке.
Альтернативный вариант для покупки паев — перейти в раздел «Заявки» по ссылке «По ПИФам», затем кликните по кнопке «Подать заявку».
На витрине выберите нужный паевый фонд и нажмите на кнопку «Приобрести».
Ознакомиться с условия инвестирования можно, кликнув по названию ПИФА.
При подаче заявки на покупку паев необходимо указать персональные данные. Затем выберите банковский счет, с которого будет произведена оплата.
Подпишите автоматически сгенерированные документы на покупку паев с помощью СМС-кода.
После введения кода нажмите на кнопку «Подать заявку».
Реквизиты для перевода средств в оплату паев формируются при нажатии кнопки «Оплата». Для этого необходимо перейти в информационную карточку по заявке и справа вы увидите нужную иконку.
При этом обязательно требуется в назначении платежа указать ФИО инвестора, номер заявки, дату, название ПИФа. Реквизиты можно сохранить на рабочий стол, распечатать или отправить на электронную почту.
После оплаты сделка обрабатывается в течение 5 дней. Сначала заявке присваивается статус «Новая», затем изменяется на «В работе» и «Исполнена».
Паевые инвестиционные фонды (пифы). купить паи пиф онлайн: стоимость, цены. рейтинг и доходность пиф.
Паевые фонды — это одна из форм коллективного инвестирования, при которой денежные средства, принадлежащие многим инвесторам (юридическим и физическим лицам), передаются под управление управляющей компании. За счет объединения средств пайщиков у ПИФ появляется возможность использовать экспертизу профессиональных управляющих и использовать инструменты, часто недоступные для индивидуальных инвесторов. Средства фонда разделены на равные части, называемые паями. Стоимость пая изменяется в зависимости от прибыльности вложений.
Управляющей компанией называется компания, имеющая лицензию на право осуществления деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Инвестиционный пай является именной бездокументарной ценной бумагой, удостоверяющей право его владельца на долю в имуществе паевого фонда. Подтверждением того, что клиент стал владельцем пая, служит выписка из реестра, где указывается количество приобретенных паев и цена, по которой они были приобретены.
Российское законодательство допускает существование следующих видов ПИФов — открытые, интервальные, закрытые и биржевые. Главное различие между ними в возможностях по приобретению и погашению паев.
Стоимость инвестиционного пая регулярно меняется, в зависимости от изменений на рынке.
При квалифицированном управлении ПИФами стоимость паёв в перспективе долгосрочного вложения растет. Данный рост и становится основой дохода. Можно погасить или продать инвестиционные паи и заработать на разнице между стоимостью покупки паёв и ценой продажи.
Открытый паевой инвестиционный фонд (ОПИФ) — это фонд, паи которого можно приобрести, обменять или погасить в любой рабочий день. Количество паев такого фонда не ограничено.
Интервальный фонд (ИПИФ) — это фонд, паи которого можно приобрести, обменять или погасить только в течение определенных интервалов времени, установленных правилами данного фонда. Количество паев такого фонда не ограничено.
Закрытый фонд (ЗПИФ) — это фонд, количество паев которого ограничено в соответствии с правилами доверительного управления данным фондом. Приобретение паев закрытого фонда возможно только во время его формирования фонда, выпуска дополнительных паев или у пайщиков фонда. Погашение паев происходит не ранее срока, установленного правилами фонда.
Правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом — это документ, определяющий условия доверительного управления Фондом и полностью соответствующий требованиям 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах». Правила ДУ Фонда и все изменения к ним подлежат обязательной регистрации Банком России. Для каждого фонда регистрируются свои правила. С текстом правил можно ознакомиться на сайте управляющей компании или в пунктах продаж паев.
Имущество ПИФа принадлежит владельцам инвестиционных паев фонда (пайщикам) на праве общей долевой собственности пропорционально количеству принадлежащих им паев.
Приобретать паи могут как физические, так и юридические лица, как резиденты, так и нерезиденты РФ.
Стоимость пая рассчитывается путем деления стоимости чистых активов на количество паев, зарегистрированных в реестре паевого инвестиционного фонда и зависит от изменений стоимости активов, входящих инвестиционный портфель соответствующего ПИФа.
В открытом фонде расчет стоимости чистых активов, составляющих ПИФ, а также стоимости инвестиционного пая производится каждый рабочий день, в интервальном — ежемесячно и на дату закрытия интервала.
Условия по вкладу
Размещение свободных финансов клиента РСХБ проводит на следующих условиях:
- Договор может быть заключен только на владельца средств.
- Россельхозбанк предлагает два варианта действия услуги:
- 6 месяцев.
- 395 дней.
- Свободные финансы на подобном депозите можно разместить в сумме не менее 50000 российских рублей или 1000 американских долларов.
- Приобретение доли в ПИФах, которые управляются ООО «РСХБ Управление Активами». Стоимость таких инвестиций не может быть меньше минимально допустимого взноса. Клиент обязан подтвердить покупку паев. Это расчетный документ должен быть датирован днем заключения договора на открытие инвестиционного депозита.
- Приобретение доли в ПИФах и заключение договора на размещение средств происходит в одном и том же отделении Россельхозбанка.
- Проценты выплачиваются по окончании срока действия инвестиционного вклада
- Пополнение депозитного счета условиями сделки не предусматривается.
- Частичное снятие средств без потери доходов невозможно.
- РСХБ не устанавливает верхних пределов для привлечения инвестиций.
- Досрочное расторжение договора имеет место быть, наряду с этим все доходы будут пересмотрены по ставке, применяемой по депозиту «До востребования».
- Договор по данной программе нельзя автоматически пролонгировать.
Будет полезно просмотреть:
Россельхозбанк предлагает воспользоваться одной из трех стратегий размещения инвестиций:
- Консервативная – в этом случае минимизируются риски потери доходов.
- Сбалансированная – размещение денежных средств направлено на получение прибыли с учетом минимизации возможных потерь.
- Агрессивная – все действия по вложению финансов в ценные бумаги направлены на получение максимальных доходов, вместе с этим значительно растет степень риска потери определенной их части.
Клиент дает разрешение банку применять ту или иную стратегию инвестирования от своего имени.
